« Notre appel d’offres flux nous a servi à préparer la migration sur Etebac 5 ».
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Entretien avec Laurent Le Boulc’h, directeur financier de Colas :

« Notre appel d’offres flux nous a servi à préparer la migration sur Etebac 5 »

Un appel d’offres pour réduire de 30 % à 50 % le coût de gestion de ses flux bancaires. La proposition est alléchante. Aussi, pour maximiser ses chances de parvenir à ce résultat, est-il bon de s’inspirer de l’exemple du groupe Colas. Le leader mondial de la construction de routes estime avoir mené à bien sa négociation avec ses partenaires bancaires parce que la remise en jeu de son catalogue de conditions est intervenue au moment opportun.

Dans le détail, Colas venait de remplacer sa plate-forme de trésorerie par Kyriba, solution fonctionnant en mode ASP chez Atos. La gestion de ses comptes conjoints de chantiers en avait été améliorée. Par ailleurs, le groupe, qui détient en France métropolitaine pas moins de 1 200 comptes bancaires, s’était engagé dans le cadre de l’appel d’offres à ne pas remettre en cause des dispositions prises il y a vingt ans pour minimiser les flux de paiements intragroupe. « Colas est doté d’une organisation interne de comptes courants en cascade permettant le règlement des factures d’exploitation intragroupe. Dès l’origine, l’objectif était de ne pas polluer la relation bancaire par l’émission de nombreux titres de paiements entre filiales », explique à la rédaction de bfinance Laurent Le Boulc’h, directeur financier du groupe. Selon lui, le maintien des procédures internes de règlement des factures d'exploitation intragroupe, par le biais d'un jeu d'écritures comptables, a permis aux banques d’établir un coût forfaitaire à l’opération au plus juste. Jusqu’ici, la facturation bancaire était principalement fondée sur des commissions de mouvements.

 Globalement, ces efforts de rationalisation de l’outil de trésorerie ont permis de préserver à moindre frais une des spécificités de Colas : le fonctionnement des 2 000 comptes de chantier conjoints. Alors que le délai moyen entre le paiement des travaux par une collectivité et l’éclatement des sommes entre les différents partenaires ayant travaillé sur un marché est de quinze jours, le groupe de travaux publics bénéficie lors du versement de sa quote-part d’encaissement d’une rétroactivité intégrale sur les dates de valeur.

 Contrat télématique groupe 

Au-delà, l’appel d’offres flux a servi à préparer la migration sur Etebac 5. Dans un souci d’harmonisation, Colas avait substitué aux contrats télématiques Etebac 3 de ses filiales régionales un contrat groupe unique identique avec chaque partenaire bancaire. Il a souhaité maintenir cette harmonisation lors de l’adoption d’Etebac 5. Ce choix, qui était détaillé dans l’appel d’offres, n’a pas été simple à imposer. « Toutes les banques se prévalaient de proposer le contrat AFTE /AFB, mais en pratique certaines réadaptaient en partie les dispositions spécifiques au niveau des annexes », remarque Claude Mégevet, directeur financier adjoint de Colas.

 En fait, le groupe limite son recours à Etebac 5 aux seuls mouvements d’équilibrage de trésorerie. Environ 180 virements journaliers sont initiés par la trésorerie centrale sous ce protocole pour l’ensemble des filiales du groupe. L’activation de la fonctionnalité de validation des ordres sur la plate-forme Kyriba permet aux trésoriers régionaux de bénéficier d’une signature interne. « L’adoption d’Etebac 5 a simplifié les mouvements d’équilibrage pour la banque en terme de traitements administratifs», souligne Laurent Le Boulc’h.

Jugée chère et complexe à mettre en œuvre, la solution SwiftNet n’a pas été retenue. Colas, qui traite 80 % de ses flux sur une base domestique, n’y a pas vu un grand intérêt, sans compter la difficulté d’installer la signature personnelle. « Aujourd’hui, Etebac 5 nous est apparu comme la solution intermédiaire et d’attente déployée à moindre coût et permettant une dématérialisation rapide des ordres de trésorerie», estime Claude Mégevet. L’adoption de SwiftNet sera certainement réexaminée dans le cadre d’un projet plus global de dématérialisation des paiements fournisseurs.