¿Por qué la transformación digital de la tesorería debe ser una prioridad después de la crisis?

Desde el principio de la pandemia, constatamos que algunas empresas estaban poco preparadas para afrontar el impacto económico como resultado de la pandemia del COVID-19. Muchos profesionales de la tesorería y las finanzas tienen dificultades para elaborar los análisis necesarios sobre liquidez, riesgo financiero y riesgo operativo, mientras que para aquellos que disponen de datos y sistemas fiables, es más simple obtener una visión completa de la liquidez, lo que refuerza, de paso, su función de socio ante la dirección.

Mientras los anuncios de desconfinamiento se multiplican, es necesario organizar la reactivación de la economía. Es la oportunidad de acelerar la transformación digital de las finanzas y la tesorería para gestionar mejor la liquidez, los riesgos financieros y los riesgos operativos y dirigir la financiación de las actividades que se deben reactivar.

Optimizar la gestión del riesgo operativo para proteger a la empresa

Cuando la economía sufre un impacto sin precedentes, ¿a qué se asemejan los planes de continuidad de la actividad? ¿En qué medida son fiables los controles internos y los mecanismos de defensa contra el fraude? ¿En qué medida es adecuada y transparente la relación con los socios comerciales o los proveedores?

Los desafíos operativos a los que se enfrentan numerosas empresas, que no cuentan con herramientas digitales de finanzas y tesorería, no se limitan a la falta de acceso a un espacio para oficinas. La ausencia de herramientas conlleva alteraciones graves, como pueden ser:

• La incapacidad o gran dificultad para someterse a los controles internos (por ejemplo, la firma física).
• La necesidad de que personal informático que gestiona las infraestructuras y los mecanismos de lucha contra el fraude intervenga a distancia; ¡el phishing se ha disparado más de un 667 %!
• La ausencia de otras herramientas, además de los correos electrónicos o las plataformas colaborativas.
• La falta de acceso a los sistemas y redes de la empresa debido a las licencias VPN limitadas o de capacidades insuficientes.

Automatizar la gestión del riesgo financiero para adaptarse al mercado

¿Cómo supervisar la evolución del mercado mundial y su impacto sobre las exposiciones, con una volatilidad mayor y duradera de los tipos de cambio y los precios de las materias primas? ¿Cómo identificar la exposición actual y sus consecuencias en los ingresos? ¿Cómo influyen las fluctuaciones de los tipos de cambio en los activos? ¿Cuál es la consecuencia en la productividad de los equipos? Aparte de la optimización de los ratios de cobertura, los tesoreros necesitan centralizar, automatizar y reducir el impacto del cambio y los costes de cobertura. La realización de análisis en tiempo real sobre la totalidad de los datos es uno de los desafíos más importantes del tesorero porque condiciona la capacidad de la empresa para seguir al mercado.

Navegar en este entorno volátil sin una herramienta dificulta su actividad diaria. Las herramientas digitales en tiempo real facilitan la gestión del FX y permiten salvaguardar la productividad de los equipos al ofrecer avisos y corregir las anomalías. Cuando se integran estas herramientas en las plataformas de tesorería, permiten aumentar los datos que se deben analizar para proporcionar resúmenes de riesgos más cercanos a la realidad.

Transformar los flujos en visibilidad de la liquidez

La ralentización mundial y prolongada de las actividades económicas supone un gran impacto en la gestión de la liquidez. Muchos sectores económicos se enfrentan a un descenso de los flujos entrantes, lo que les obliga a endeudarse o prolongar el préstamo existente (o incluso alargar los plazos de pago, lo que supone un riesgo para el conjunto de la cadena de suministro). Sin dirección en tiempo real, sin visibilidad exhaustiva de la disponibilidad de efectivo, estos cambios bruscos pueden empeorar y dar lugar rápidamente a una situación de insolvencia. La transformación digital permite aportar a la empresa un suplemento d información en tiempo real sobre la liquidez para gestionar mejor los acontecimientos inesperados.

• La visibilidad en tiempo real de la situación de caja en todo el mundo permite una gestión diaria optimizada de la liquidez y garantiza la calidad y la precisión de las decisiones tomadas.
• La supervisión en tiempo real de las previsiones de caja, su visualización y la simulación de los diferentes escenarios permiten a la dirección financiera tomar buenas decisiones a corto y medio plazo, en particular para preparar la reactivación.
• El análisis en tiempo real del perfil de liquidez completo de la sociedad ofrece las situaciones de la caja, el mercado de capitales y las inversiones, lo que asegura al director financiero contra el riesgo de solvencia y contrapartida.

La economía real se ha visto afectada seriamente por la situación sanitaria: esto refuerza la necesidad de acelerar la transformación digital de la dirección financiera, crear nuevos entornos de trabajo para la tesorería y cambiar de paradigma al implementar la información en tiempo real como máxima prioridad. La acción, al contrario que el inmovilizado, aportará sin duda alguna los incentivos de una reactivación más fuerte y sólida y aumentará la resiliencia global de la empresa para afrontar nuevas crisis.