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Cash forecasting is the process of predicting near future cash flows, including both inflows and outflows, based on current business conditions and past performance. It is a crucial component of effective cash and liquidity...

Cash forecasting is the process of predicting near future cash flows, including both inflows and outflows, based on current business conditions and past performance. It is a crucial component of effective cash and liquidity management, as it enables organizations to anticipate changes in their liquidity and plan for them accordingly. Proactively managing cash flow enables organizations to make more informed decisions, mitigate risk, and optimize cash investments. Generally, cash forecasting is concerned with identifying liquidity requirements for the next 30 days, 60 days, or 90 days. Differences between Cash Management, Cash Forecasting and Liquidity Planning Cash management looks at daily cash positioning and reconciliation of prior day bank transactions, including bank reporting, bank transaction tagging, and target balancing of accounts. Cash forecasting projects cash surpluses and requirements of days/weeks/months into the future. Forecast data is captured from internal and external sources with the ability to model simultaneous forecasts in parallel and stress-test against multiple business scenarios. Liquidity planning is an evolution of traditional cash flow forecasting surrounding the cash forecast with data which supports better-informed liquidity decisions. It looks into more data sets including cash, credit, debt and investments and extends focus on medium to long-term cash needs. Table: Key differences between Cash Management, Cash Forecasting and Liquidity Planning Cash Management Cash Forecasting Liquidity Planning Primary focus Operational Tactical Strategic Purpose Optimize cash Forecast cash inflows/outflows Manage available cash to meet future obligations Time horizon Short-term Up to 90 days Up to 12 months Frequency Daily / Weekly Daily / Weekly / Monthly Monthly / Quarterly / Yearly Importance to Business Essential for daily operations Critical for short-term stability Essential for long-term financial health Tools used Bank accounts, cash receipts/payments, cash pooling Cash flow statements, Cash flow projections, budgets Financial statements, ratio analysis, cash flow analysis, scenario planning Why is Cash Forecasting Important? Accurate forecasting gives businesses the ability to understand their cash position at any given moment, enabling them to anticipate and plan for any potential shortfalls. Businesses can also use the cash flow forecasting to identify opportunities to reduce costs and maximize returns on investments. Additionally, forecasting can help businesses manage their liquidity, allowing them to minimize the risk of running out of cash and prepare for any potential cash crunches. In summary, effective cash flow forecasting allows organizations to: Ensure efficient and accurate cash flow management by identifying discrepancies between actual and expected cash flows and taking corrective action if necessary. Optimize cash flow planning with more accurate cash flow projections. Forecasting enables companies to anticipate potential cash flow problems and take the necessary steps to avoid them. Companies can also use forecasting to develop more effective strategies for financial planning and budgeting. The Benefits of Forecasting Cash Flow Having a reliable forecasting process is essential for businesses of all sizes. Organizations accurately forecasting cash flow are better equipped to make informed decisions about investments, capital expenditures and working capital management, and eventually achieve greater cash flow efficiency. It is important to ensure the forecasting process is regularly reviewed and updated to reflect changes in the business environment. This includes monitoring external factors such as changes in interest rates, inflation, and market trends, as well as internal factors such as changes in business strategy or operations. By continuously improving their forecasting process, businesses can maintain a competitive edge and achieve greater cash flow efficiency in the long run with the following visible positive business outcomes: Improved Planning and Budgeting: Organizations can plan and budget based on the most up-to-date and accurate financial data. By using the right tools, organizations can predict the timing of inflows and outflows, giving them a better understanding of their short-term liquidity needs. Better Decision Making: By understanding the company’s future cash flow, businesses can make informed decisions about investments, expenses, and other financial activities. Early Identification of Cash Shortages: Organizations can identify potential budgeting issues before they become a problem, allowing them to take corrective action quickly and efficiently. Improved Cash Management: The information gained from accurate forecasting enables companies to better predict future cash flows and calculate future cash balances, equipping finance teams with the cash visibility they need to plan for the future. Cash Flow Forecasting Techniques An accurate forecast includes having a clear understanding of when funds are coming in and when those funds will be needed to pay bills. By using the right cash flow forecasting techniques, businesses are able to better prepare for unexpected expenses. There are two main cash flow forecasting techniques that are commonly used: Direct method estimates future cash flows based on actual inflows and outflows, providing detailed operating cash flow information. It's difficult and time-consuming because it involves recording all cash receipts and payments. Indirect method uses net income and asset/liability changes to determine cash flow. Unlike the direct method, it's simpler and doesn't require listing every cash disbursement. Large companies often prefer it. How to Implement Cash Forecasting in Your Business Organizations can implement cash forecasting by following some straightforward steps. Step 1: Assess Current State The first step is to assess the current state of your organization’s cash. Assessing the current state will help you identify areas of risk and opportunity as well as develop a plan of action for improving cash flow. Key areas to assess include cash balance, cash flow, bank fees, and liquidity. Step 2: Establish Cash Flow Goals The next step is to establish objectives for your organization’s cash flow, including setting specific goals that are in line with your organization’s mission and objectives. These goals should be measurable and achievable with the resources available to you to ensure that your cash forecasting efforts are in line with your overall strategy. Step 3: Design Cash Forecasting Process Once you have assessed your current state and established your goals, you can begin to design your cash forecasting process. Designing the process includes identifying the data sources, the tools and methods used, and the metrics you will use to measure success. This process should be tailored to the specific needs of your organization and should be regularly reviewed and adjusted as needed. Common Cash Forecasting Mistakes to Avoid Without accurate forecasting, companies are unable to assess financial performance, identify areas of opportunity, or manage risk. Poor forecasting can result in: Ineffective cash management Inadequate liquidity Lack of capital Increased debt Some of the most common forecasting mistakes include: Overestimating Future Sales: One of the most common forecasting mistakes is overestimating future sales. This misstep occurs when the forecast is based on an overly optimistic and unrealistic expectation of sales, leaving the business with a cash flow shortfall. Tips: Businesses should focus on realistic sales targets and be aware of any unique factors that may affect sales, such as changes in the market or customer base. Not Taking Seasonality into Account: It is important to consider seasonality when forecasting cash flow. Many businesses have periods of high and low sales during the year and must be prepared for these fluctuations. Tips: Businesses should monitor past sales trends and plan accordingly. Businesses should also be aware of any external factors that could affect sales, such as social, economic, and political conditions. Ignoring Cash Reserves: It is the mistake of taking into account the amount of cash a company has set aside for emergencies or other purposes, which can lead to inaccurate forecasting. Tips: Businesses should always have an adequate amount of cash reserves to cover any unexpected costs or economic downturns. Companies should also review their forecasts on a regular basis to ensure that cash reserves are up-to-date and adequate for their needs. Examples of Achieving Forecast Accuracy Cenveo is the world leader in the management and distribution of print and related offerings, encompassing 20 facilities across the United States with a long history of delivering top value for customers. Cenveo chose the Kyriba Enterprise Liquidity Management platform to improve visibility into overall liquidity and provide management on-demand insights into the performance of their strategic liquidity objectives and Cenveo achieved outstanding business results, seeing 93% forecast accuracy and 90% productivity improvements. According to a Kyriba Value Realization Assessment (VRA) assessment, Cenveo saw the following improvements post Kyriba deployment, including but not limited to: Cash Management: 100% real-time liquidity visibility, 95 hours per month productivity gain. Cash Forecasting: 43% liquidity forecast accuracy improvement, 113 hours per month productivity gain. Liquidity Payment Optimization: Increases in data integrity and workflow controls ensured no loss of discounts, 137 hours per month productivity gain. The Role of Technology in Cash Flow Forecasting Technology has revolutionized cash forecasting, giving businesses access to powerful and precise insights into their cash flow and liquidity. With automated data gathering and advanced analytics and automated workflows, businesses are now able to quickly and accurately forecast their cash position, identify areas of risk, and manage their liquidity with confidence. The potential for cash flow forecasting technology is vast and rapidly expanding. With new technologies such as artificial intelligence (AI) and machine learning (ML), businesses will have access to more powerful insights into their cash flow and more precise forecasting capabilities. With Kyriba’s advanced solutions, businesses can make more informed decisions, accurately forecast cash positions, and ensure their financial goals are met. Kyriba enables businesses to gain more control over their cash flow with advanced analytics and real-time visibility.

REPLAY - How to streamline your monetary investments directly from your TMS with extended cut-off times and no custody fee?

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Application Programming Interface (API) is an interface provided by one application for other application(s) to communicate with it. APIs in treasury management software connect different systems to share cash data or execute cash management...

Application Programming Interface (API) is an interface provided by one application for other application(s) to communicate with it. APIs in treasury management software connect different systems to share cash data or execute cash management and payments workflows automatically and in real time. Despite the fact that APIs are relatively new to treasury and corporate banking, they are already everywhere in our daily life, especially for web and mobile applications. An illustrative example is the ubiquitous Google Maps, which is embedded in almost every location-based service we use, such as local taxi services, food delivery, and hotel booking apps. Underneath every inquiry is an API call to the Google Maps database, from which location related information is picked up and presented to the user instantaneously. Many financial apps have also used APIs to offer seamless data integration with other tools. For example, the popular budget and expense tracking app Mint allows app users to connect to their banks via API and then automatically syncs the data across the accounts to provide a consolidated view on their latest financials. What Is the Difference Between FTP and API Connectivity? In today’s enterprise IT landscape, FTP, or File Transfer Protocol, is still the most commonly used connectivity option for data to be transferred between systems. Most often SFTP, or Secure File Transfer Protocol, is used, which means there is a layer of security to the FTP process. As both names suggest, (S)FTP is a file based transfer protocol, and it is also known as ‘batch transfer’ in treasury and payments. It works like a file package delivery service, where many files containing required data are packaged and sent directly from one system to be received or picked up by another system. For big data packages that cannot be sent as attachments in emails, FTP is very useful. But the downside is that it takes time for the packages to be delivered to the destination, because it is a step-by-step transfer process across the different systems, as files have to be selected and downloaded and further transferred at every step of the process. If it takes 5-10 minutes for each step, it will take a long time for a data package to go from one system to its final destination. Then it will take the same amount of time for any acknowledgement of information to travel back to the starting point. The downside of FTP is exactly the reason why API has attracted so much interest recently in corporate banking, treasury management, and payments processing, because it enables instant data exchange between systems simultaneously, in a secure way. When connected via an API, two (or more) systems can exchange any amount of data directly in real-time. There is no longer the need for any file packaging and transfer. What’s more, data can be made available via API to any number of systems at the same time, just like the Google Maps and the Mint app examples mentioned above, making it possible to have data available on-demand. What Are Banking APIs? In the context of banking APIs, the code in APIs facilitates communication between financial institutions and external companies. In general, there are three types of banking APIs. Private APIs, or closed APIs, are internal APIs belonging to a bank or financial institution They are used to share information within a closed ecosystem. Partner APIs can be used only by partners of the bank or financial institution. Public APIs are more commonly known as open banking APIs. Public APIs are available for third parties to use, without requiring any type of partnership. Since access rights are usually limited, open banking APIs are typically considered secure. Three Common Types of Banking APIs OPENNESS MAIN USE CASE INNOVATIVENESS Private APIs Closed system for own use Process automation and system integration In-house innovation Partner APIs For partnered access only Seamless customer experience with partner apps Innovate with agreed/selected external service providers Public APIs An open ecosystem Open banking and embedded finance Open innovation Banking APIs enable companies to include financial services with their products, for example: Digital wallets that securely store credit card information can also be used by an API to send encrypted data when the receiving customer or business asks for payment. Invoice factoring, where APIs can be used to prepay funds by 30, 60, or 90 days Insurance disbursements can be paid quickly via APIs, with no need to wait for a physical payment These banking APIs facilitate efficient and secure communication and data-sharing among multiple entities, applications, and services. Overall, the use of different types of banking APIs can help financial institutions improve their operations, enhance customer experiences, and drive innovation. What Are Premium APIs? Premium APIs, a type of private API, are APIs that banks sell directly to their corporate customers. This type of API provides customers direct access to bank data that the bank customers can then incorporate into their underlying processes, including treasury, finance, and ERP systems. Unlike open banking APIs, premium APIs in treasury are not regulated anywhere, giving banks the opportunity to monetize the significant amounts of data that the regulations do not cover. The purchasers of the data can then use it to create new and existing products. Fast, accurate information is key to decision-making and premium APIs help provide a comprehensive view by bringing together vast amounts of data from disparate areas and feeding it into one source. Potential use cases for premium APIs include: Real-time foreign exchange feeds and data for analysis, trades, and currency hedging Tax APIs, including compliance and auditing Property value calculations based on trends and local data Credit and lending data, such as credit scores and deposit balances Financial planning and budgeting for corporates and individuals Corporations will continue to identify use cases that will let banks develop, release, and monetize premium APIs, driving innovation, bringing opportunities, and providing a competitive advantage. What Are the Benefits of Using APIs for Treasury Management? The use of APIs in treasury management can bring us many benefits, mainly around convenience, efficiency, security, and instancy. For treasury, it can improve the experience in all treasury functions such as bank connectivity, payments, cash reporting, and forecasting. Convenience: consolidating information from different systems means comprehensive updates and reporting without the need to log into different banking portals. Efficiency: no more wait time for file exchange. On-request payments and real-time reconciliation minimize manual errors and improve operational efficiency, with the ability to quickly share data with stakeholders across the company. Security: security risks are lowered, with no files to tamper with and internet security protocols in place. Real-time updates mean fraudulent activities can be captured promptly. Instancy: real-time data feeds provide instant updates on foreign exchange rates, bank transactions, trades, valuations, and payments. This means your cash position is always up to date, allowing for data-driven decisions. Use Cases of APIs in Treasury Banks have increasingly adopted APIs to offer better experiences for their customers. But APIs have potential for use cases far beyond bank connections. For corporate treasury and finance, APIs have nearly limitless potential. A recent study by research firm IDC identified that 90% of finance leaders have already implemented or expect to incorporate APIs within their financial technology stack. API for Bank Data consolidation Clients who connect via APIs to their banks can truly get real-time visibility into their account balances, transaction status, or other banking data. When such data is aggregated across different banks, your cash and banking information can be presented in one dashboard, for example in your treasury management system or other cash forecasting software, enabling you to take further actions based on timely and accurate data sets. API for Real-time Payments This is probably the most well-known use case for banking APIs in treasury. It is a payment type where the transmission of the payment message and the availability of “final” funds to the payee occur in real time or near-real time. Many banks already support real-time payments with their APIs, such as CashPro by BoA, CITI, and JPMC. You can find more details from the Kyriba developer portal, and more banks are being added regularly. API for ERP-to-Bank Integration Kyriba has developed API connectors to SAP, Oracle, Microsoft Dynamics, and other major ERP providers to provide real-time data flows and instant updates, like changes in payment status, to the connected ERPs. With such connectors, you can integrate your TMS workflows with your ERPs, including cash forecasting, payment initiation, payment confirmations, and GL reconciliation. API for Embedded Treasury With APIs in treasury, it is now possible to embed financial and banking data into any corporate process whenever and whenever needed, enabling great data accessibility and supporting data-based decision making. This is what is called ‘Embedded Treasury’. This is a game-changing development for treasurers, who can now access and share real-time financial data at any time and make data-based decisions more quickly and accurately, increasing treasury's advisory value to the C-suite. Example of Integrating APIs into Treasury Processes Kyriba client Hunt Companies is an early adopter of APIs. They use the Kyriba bank connector to J.P.Morgan’s bank API for real-time payments and have replaced all qualifying wire payments with RTP®, reducing bank fees from $6 on average for a wire transfer to less than $1 for RTP®, with a potential for much greater savings as more banks are added. On top of payments, Hunt Companies have also adopted the API integration between ICD and Kyriba to obtain up-to-date account data, fund availability, and market data, with which the organization is able to make informed investment decisions.

REPLAY - A l’occasion de la sortie de l’étude réalisée par Option Finance et Spoking Polls en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête et comprendre les enjeux et stratégies...

REPLAY - A l’occasion de la sortie de l’étude réalisée par Option Finance et Spoking Polls en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête et comprendre les enjeux et stratégies des entreprises en matière de liquidité.

A Treasury Management System (TMS) is a software application that allows companies to process cash flow, manage banking relationships and enhance the value of their cash flow. A Treasury Management System can help companies...

A Treasury Management System (TMS) is a software application that allows companies to process cash flow, manage banking relationships and enhance the value of their cash flow. A Treasury Management System can help companies manage their assets, liabilities and bank accounts through automation and integration with third-party applications. A TMS provides real-time visibility into cash positions, enables better decision-making, and improves overall operational efficiency. The system includes a range of features and functionalities, including cash and liquidity management, risk management, and payment processing. Understanding Treasury Management Systems Treasury management is the process of managing an organization's liquidity, money market instruments, banking, concentration and disbursement activities. The goal of treasury management is to constantly monitor cash inflows and outflows in order to optimize the company's liquidity position. This includes managing all the financial risks associated with running a business. Treasury management also plays an important role in financial planning: If you want to know when your business will be profitable or how much debt or equity funding is needed for expansion plans over the next few years, having accurate projections about your company's financial health is essential. Treasury management is especially important for large organizations that need to ensure they are never short on cash but also don't have too much cash available at any time. Examples of these organizations include: Banks and other financial institutions Governments Major corporations A treasury management system is a powerful tool for organizations looking to streamline their treasury operations, manage financial risk, and improve cash management. By providing real-time visibility into cash positions, automating routine processes, and providing tools for managing financial risk, a TMS enables treasurers to make informed decisions and drive business growth. While implementation of a TMS requires significant investment, the benefits of improved operational efficiency, reduced financial risk, and improved compliance can be significant, making it a valuable investment for any organization. It is also important to understand the risks of not adopting a TMS. Advantages of a Treasury Management System A treasury management system automates and streamline the financial activities of companies. They automate tasks, like payments and invoicing, which can be time-consuming and require multiple people to complete. A treasury system can be used for both domestic and international payments and can handle multiple currencies. For example, if your business imports products from overseas suppliers or exports goods to other countries, then having a TMS in place can help you manage the different currencies involved in those transactions correctly. A treasury system also provides real-time reporting of financial data. It allows you to create customizable reports to meet your specific needs. A treasury software provides tools for managing financial risk, including foreign exchange risk, interest rate risk, and credit risk and helps organizations achieve regulatory compliance and improve their relationships with stakeholders, such as lenders, investors, and suppliers. Why Do You Need a Treasury Management System? First of all, a treasury management system provides improved efficiency. Automated payments save time and reduce errors by eliminating manual data entry, as well as automating reconciliation processes for accounts payable systems. Also, automated inventory tracking allows businesses to keep track of their current stock levels without having an employee manually update them every day or week. This means fewer errors on orders. Secondly, a good system will provide real-time information about everything from cash balances down through individual purchase orders, so companies know exactly where all their money goes—and when it comes back into play again. Thirdly, it is an important tool for achieving regulatory compliance. Many countries have stringent regulations around treasury operations, including cash management and payment processing. A treasury system can help organizations comply with these regulations, reducing the risk of fines and reputational damage. How a Treasury Management System Works A treasury system is a comprehensive solution that automates and streamlines the financial processes of a business. It works by aggregating data from multiple sources, including bank accounts, payments and investment portfolios, providing a complete and accurate picture of a company's cash position. This information enables treasurers to make informed decisions about cash management and investment strategies, reducing the risk of cash shortfalls and minimizing borrowing costs. It also provides tools for managing financial risk, including foreign exchange risk, interest rate risk, and credit risk. The system enables treasurers to monitor and manage these risks in real-time, providing a comprehensive view of the organization's risk exposure and enabling proactive risk management strategies. A treasury system usually includes different modules, each focusing on an important aspect of your finances: Cash Management: A TMS tracks incoming and outgoing payments, including those made through ACH transfers. The system ensures that funds are available when they're needed by monitoring the company's accounts receivable and payable balances as well as its bank balances. Cash Forecasting: A TMS helps identify trends so treasury can adjust budgets accordingly in order to meet goals without encountering unexpected costs along the way. Risk Management: A TMS provides a comprehensive solution for identifying, assessing, and managing financial risk, including advanced analytics and reporting capabilities. Liquidity Management: A TMS monitors cash flow on an ongoing basis, allowing organizations to plan ahead for future expenses like payroll or vendor payments in order to avoid overdrafts at the bank or costly loan fees from third parties like credit card companies or payday lenders. Choosing the Right Treasury Management System Choosing a treasury system is a multi-step process. Cost is always a factor, and can vary greatly depending on your organization’s desired functionality. That’s why it’s important to: Evaluate your needs. Convincing the CFO to approve the adoption of a TMS almost always requires the treasurer to carefully build a strong business case. But treasurers can have greater success if they know how to position a treasury solution as a necessity. Decide which features are most important to you, and then look at the available options from different providers. You can compare different solutions based on those criteria, then choose one that works for your business today and into the future. Implement a TMS that will work for years to come by meeting all of your current requirements while also allowing room for growth as needed over time. Other Capabilities of Treasury Software Treasury management largely encompasses cash management, bank account management and financial transactions. Treasury management systems provide CFOs and treasurers with the visibility and reporting needed to optimize cash, control bank accounts, manage liquidity, deliver compliance, and oversee investments, debt and intercompany loans. Cash Pooling and In-house Banking: Organizations can easily manage notional and physical cash pools to offer real-time intercompany positions, interest calculations and reporting. Multilateral Netting: Treasury management systems help calculate net payables and receivables positions by participant, delivering optimized exposure management and integration with in-house banks. Bank Relationship Management: Bank account management, signatory tracking, FBAR reporting, and bank fee analysis enable improved control of bank accounts and better transparency into bank fees. Financial Transactions: Industry-best treasury management systems fully track treasury financial transactions with complete integration to payments, accounting and cash forecasting modules. Accounting and Compliance: Automatic generation of journal entries, support of all ERP solutions for automated integration with the general ledger (GL) and GL reconciliation makes it easy to comply with industry and internal regulations. Essential Treasury Software Treasury and risk management applications are essential tools for any business looking to increase cash flow and reduce costs. By automating your financial processes, they allow organizations to save time while becoming more efficient and secure. Usually evaluating the return on investment for a treasury transformation project is a complex undertaking that goes far beyond evaluating productivity savings versus the cost of the solution. Companies need to ensure that they consider all potential value components of a treasury project and its impact across the entire organization to ensure that a full value assessment is included in the decision-making process. With such intricacies and value components that are often neglected, many treasury teams look for outside guidance in calculating the potential ROI of such projects in order to ensure that they are comprehensive in their evaluations. Road to Treasury Transformation There are many different paths companies can take to achieve treasury transformation. You can start with process standardization, or payments transformation, or simply reduction of bank fees. Below are three great examples from Kyriba's client community. Kyriba client Beam Suntory chose to modernize their operations in a decentralized environment. They worked with Kyriba to future proof cash and liquidity management to protect their future growth. The interconnected ERP, TMS and Payments systems ensures business continuity, visibility and confidence in liquidity optimization. Kyriba client Lowe’s has an extremely large bank account environment with over 2000 bank accounts at 33 banks. With Kyriba’s Bank Fee Analysis, Lowe’s is able to pull reports on a macro scale to immediately identify any outliers by comparing services across banks and drilling down to a micro-level for any out-of-policy store activity. Kyriba client Align Technology built an FX Hedging Program in alignment with senior management’s goals by integrating Kyriba FX with SAP ERP and implementing Data Integrity Analysis to validate exposure and identify inconsistencies.

Le module Liquidity Analytics de Kyriba est intégré dans la plateforme de reporting globale SaaS Kyriba Analytics. Cela permet aux directeurs financiers et aux services de trésorerie d’examiner des données concernant la trésorerie, la...

Le module Liquidity Analytics de Kyriba est intégré dans la plateforme de reporting globale SaaS Kyriba Analytics. Cela permet aux directeurs financiers et aux services de trésorerie d’examiner des données concernant la trésorerie, la dette et les investissements, consolidées à l’échelle de l’entreprise, sous la forme de visualisations et d’analyses de qualité. La toute dernière version de Kyriba Analytics permet de gérer les liquidités de façon plus stratégique, plus éclairée et plus rapide à l’échelle de l’organisation : Analyse de la position financière nette Pour obtenir une vision globale de la position financière d’une entreprise, il est essentiel d’analyser l’évolution de la dette nette au fil du temps. Cette analyse peut donner des informations sur la manière dont les liquidités de l’entreprise ont évolué sur une période donnée et si ces changements constituent un motif de préoccupation. Observer les prêts inter-sociétés au sein des filiales comme une partie intégrante de la dette nette permet d’examiner le rôle des liquidités internes pour le groupe. La décomposition par devise accroît la visibilité en ce qui concerne les expositions au marché des changes avant couverture. Pour éviter les retards de reporting liés à l’utilisation d’outils non intégrés et basés sur des feuilles de calcul, la solution de Kyriba permet de calculer la dette nette en rassemblant les données de trésorerie et l’historique des transactions financières sur une base intrajournalière . Grâce à ces ressources, Liquidity Analytics propose une vision de la situation financière actuelle de l’organisation. Le directeur financier peut alors prendre des décisions éclairées et des mesures appropriées afin de gérer et de réduire les risques financiers. Construction d’un plan financier solide Liquidity Analytics permet d’optimiser le financement grâce à une évolution planifiée du Working Capital et des dépenses d’investissement. L’aptitude de l’entreprise à effectuer des prévisions de ses besoins de financement en tenant compte de ses ressources financières propres lui offre la possibilité de planifier et de gérer plus efficacement ses opérations financières. Dans un environnement économique empreint d’incertitude, le directeur financier se doit d’imaginer des plans de contingence qui prennent en compte différents scénarios afin d’anticiper les périodes de croissance et de se prémunir contre les ralentissements de l’activité économique. Liquidity Analytics permet de réaliser des tests de résistance sur les flux entrants et sortants et de confirmer la solidité du plan financier face à la pression d’un marché volatil. En utilisant cet outil, le directeur financier peut s’assurer de la solidité du plan financier et que celuici peut endurer de multiples scénarios économiques potentiels. Contrôle des liquidités Les ratios de liquidité jouent un rôle crucial pour déterminer la notation de crédit d’une entreprise et, par conséquent, son coût de la dette. Liquidity Analytics fournit un historique des variations de liquidités et une prévision de leur évolution en fonction de la planification financière. Cette analyse porte non seulement sur la trésorerie et les équivalents de trésorerie, mais également sur les facilités de crédit engagées. L’outil peut aussi aider à atténuer le risque de crédit grâce à un contrôle de l’allocation du portefeuille liquide entre les banques, ce qui évite, par conséquent, une éventuelle concentration de fonds. En assurant la diversité du portefeuille liquide et en évitant sa concentration au sein d’une seule institution, la solution aide à réduire le risque de dépendre d’une seule banque de façon excessive et contribue ainsi à la stabilité financière de l’entreprise. Analyse de la structure de votre portefeuille de dettes L’analyse et l’optimisation de votre portefeuille de dettes au fil du temps sont essentielles pour réduire vos charges d’intérêt. Liquidity Analytics donne la possibilité au directeur financier de calculer et de prévoir plus efficacement l’exposition à la volatilité des taux d’intérêt. Une simulation des taux d’intérêt futurs associée à un test de résistance des liquidités fournit une estimation du coût du plan financier par scénario. Cette analyse aide le directeur financier à prendre des décisions éclairées concernant les opérations financières de l’entreprise et à assurer une réduction du coût de la dette à long terme. Plateforme de reporting Kyriba Analytics pour les directeurs financiers et les trésoriers Liquidity Analytics Quelle est ma dette nette et quelles sont mes liquidités ? Comment et quand rembourser au mieux ma dette ? Combien de « jours de survie » me reste-t-il ? Cash Analytics Ai-je suffisamment de liquidités ? Mes prévisions de trésorerie sont-elles fiables ? Quelle est mon activité auprès des banques ? Payments Analytics Où se situe ma plus grande concentration de paiements ? Réalise-t-on trop d e virements ? Quels utilisateurs effectuent les paiements et qui les approuve ?   Risk Analytics Quel est le montant disponible sur mes lignes de crédit ? Quel est mon profil d’emprunteur ? Quelle est la valeur de mes actifs financiers ? SCF Analytics Quel est le taux de participation de mes fournisseurs ? Combien de documents ont été téléchargés ? Quelles factures sont financées ? Compliance Analytics Qui sont les utilisateurs de Kyriba et où se trouvent-ils ? Quels modules peuvent-ils consulter et avec quels droits ? À quelles données peuvent-ils accéder ?

Liquidity planning is an evolution of traditional cash forecasting surrounding the cash forecast with data which supports better-informed liquidity decisions. Liquidity planning makes the forecast actionable by connecting the outcome of cash forecasting—how much...

Liquidity planning is an evolution of traditional cash forecasting surrounding the cash forecast with data which supports better-informed liquidity decisions. Liquidity planning makes the forecast actionable by connecting the outcome of cash forecasting—how much cash the organization expects to have—with information about the levers the CFO and treasurer can pull to meet cash flow targets and mobilize cash. Treasury and the CFOs are often under immense pressure to provide the entire organization with the right level of operating capital (working capital), to meet the critical wide range of financial obligations in the most cost-effective way. Liquidity Planning expands beyond cash and liquidity management, delivering the ability to manage available funds from different sources across varying timelines to fund current operations and future obligations. Typical levers may include investment, borrowing, credit facilities, and aspects of the cash conversion cycle. Liquidity planning data tells finance teams where sources of cash are so that they can execute decisions rapidly, enterprise wide. Challenges of Liquidity Planning for CFOs CFOs and finance teams are severely constrained when it comes to liquidity and tight management of available cash flows at any time, particularly in volatile environments when inflation is high and the borrowing rates are increasing rapidly. Today’s CFO needs to move beyond inconsistent visibility into longer-term flows and be capable of making accurate strategic decisions. The following are some of the key challenges that CFOs face in liquidity planning: Managing volatility: One of the biggest challenges for CFOs is managing the volatility of the markets, which can have a significant impact on liquidity planning. For instance, a sudden market downturn or interruption (such as the recent SVB crisis) or an unexpected geopolitical event can result in a significant decrease in cash flow, forcing the CFO to quickly adjust their liquidity plan. Rising interest rates: Another challenge for CFOs is the increasing borrowing rates, which can impact liquidity planning. As interest rates rise, the cost of borrowing increases, making it more difficult for companies to access the funds they need to maintain adequate liquidity. This can be particularly challenging for companies that are highly leveraged or have a large amount of debt. Inflation: CFOs must also navigate the effects of inflation, which can impact both the cost of goods and services and the value of assets. This can make it more difficult to accurately forecast cash flows and plan for the future. Regulatory compliance: CFOs must ensure that they are in compliance with all relevant regulations, including those related to liquidity planning. This can include requirements for maintaining adequate reserves or complying with specific reporting requirements. Uncertainty in the global economy: With ongoing geopolitical tensions and economic uncertainty in many parts of the world, CFOs must be prepared to quickly adjust their liquidity planning strategies in response to changing market conditions. Technological disruption: The rise of new technologies and digital platforms is also changing the landscape for liquidity planning. CFOs must be able to navigate the complexity of these new tools and platforms, while also ensuring that their company's financial data is secure. For example, the recent trend towards sustainability and ESG (environmental, social, and governance) investing, which has led to increased scrutiny of companies' financial practices and may impact their access to capital in the future. How to Measure the Impact of Liquidity Planning Most impacts to, and from, working capital are measured through metrics that include weighted average cost of capital (WACC), cash conversion cycle (CCC) and various debt metrics like interest expense, return on debt, etc. Weighted average cost of capital (WACC) represents a firm’s average after-tax cost of capital from all sources. WACC is calculated by multiplying the cost of each capital source (debt and equity) by its relevant weight by market value, then adding the products together to determine the total. The cash conversion cycle (CCC) is a metric that expresses the time (measured in days) that it takes for a company to convert its investments in inventory and other resources into cash flows from sales. The average interest rate can be hedged against interest rate volatility with fixed rate loans and interest rate derivatives The average borrowing spread can be secured with long-term debt and reduced with buyer invoices and inventory guarantees The average treasury spread can be enhanced by reducing opportunity cost on cash and maximizing return on short-term investments What Impacts the Timeline of Liquidity Management When cash forecasting timelines extend beyond 90 or 120 days, the visibility and accuracy of forecasts begin to diminish significantly, and companies are often required to invest for shorter tenors or commit to more debt capacity than really needed. These pressures begin to increase when strategic decisions are limited or rely on debt or the sale of assets to supply the funds required for expansion or M&A activity, for example. More and more, companies are relying upon technology to increase the available sources of liquidity information and make the task of aggregating and analyzing information from those sources more granular, accurate and meaningful. Another attribute of a leading system is the ability to continuously improve your forecasting processes through benchmarking and comparing plan to actuals or budget to actuals. Key Features of a Liquidity Planning Solution Effective liquidity planning is critical for any business, as it helps to ensure that there is enough cash available to meet financial obligations and invest in growth opportunities. To support this, there are several key features available in modern Software-as-a-Service (SaaS) solutions that can help CFOs and finance teams make more informed decisions. One of the most important features is the ability to extend forecasting horizons. In the past, liquidity planning was often limited to short-term forecasting, which made it difficult for CFOs to make strategic decisions that would impact the company's financial health in the long run. However, with modern SaaS solutions, it is now possible to create more accurate forecasts that extend weeks, months, and even years into the future. This extended visibility allows CFOs and finance teams to plan for a variety of scenarios and make more informed decisions about how to allocate resources. Another important feature of modern SaaS solutions is their ability to aggregate and process huge amount of data sets, including cash flow projections, accounts payable and receivable, and historical performance, and provide data-driven insights into the company's financial health to help identify areas where liquidity may be at risk. This allows CFOs and finance teams to take proactive measures to address these risks, such as securing additional financing or optimizing cash management practices. Finally, modern SaaS solutions usually offer dashboards with real-time liquidity analytics to provide comprehensive view of the company's liquidity position, taking into account both current and projected cash flows, as well as existing debt and other financial obligations. By analyzing this data, CFOs and finance teams can identify areas where liquidity may be at risk and take proactive measures to address these risks. A more detailed list of key features of a liquidity planning solution includes: Flexibility and Configurability Model forecasts the way you want with as many iterations as you like, including top down or bottom-up presentations to support different types of forecasting in your organization. Formula-based Construction Include or exclude the data you want in each line item and summary total. Multiple, Parallel Forecasts Run multiple cash forecast cycles at once, designed with different data and assumptions. What-if Scenarios Model forecasts against various liquidity and risk scenarios. Excel-like Entry On-demand single click editing and copy/paste directly into the forecast. Submission and Review Workflow Collaborate with other users including notifications and comments. Variance Analysis Combine with Cash Analytics for detailed and drill-down on forecast variances. Load Data from anywhere Unify forecast data from ERP, spreadsheets, data lakes and other sources via API or file interface. AI-Enhanced Cash Flows Combine with Cash Management AI or other AI apps to include data-driven forecasts as part of your cash flow planning. What is Included in Kyriba’s Liquidity Planning Solution Kyriba’s Liquidity Planning Solution is the result of the focus on continuous innovation and product development across treasury and finance functional areas impacting liquidity management. Kyriba’s solutions help finance organizations of all sizes and industries deliver improved financial performance. The latest innovation is the Liquidity Planning and Analytics product suite, which creates a liquidity management system and solution for better working capital management and cash flow forecasting over longer horizons. Liquidity decisions are more focused and accurate with the right mix of technology and reporting, ultimately reducing the cost of liquidity availability. Kyriba’s Liquidity Solution helps treasurers find the right balance and optimal mix across varied sources of liquidity to meet obligations while keeping costs at the right level. The new user experience is easy to use, and includes features to make scenario analysis, plan comparisons and collaboration across the finance organization more actionable and insightful. With this solution Kyriba creates more confidence for the CFO and treasurer with expanded forecasting information, as well as with investment and borrowing data to make more informed liquidity decisions, making the cash forecast actionable, demonstrating the impact of investing, and borrowing decisions with real-time data and analytical insights. Kyriba’s Cash Management, Liquidity Planning and Liquidity Analytics modules give treasury teams and finance leaders in treasury, FP&A, finance, procurement and accounting the tools and interactive reporting they need to proactively manage cash and liquidity lifecycles end-to-end.

Corporate payments, or B2B payments, usually refer to the financial transactions made by a company or corporation to pay for various expenses related to its business operations. These payments may include salaries, wages, bonuses,...

Corporate payments, or B2B payments, usually refer to the financial transactions made by a company or corporation to pay for various expenses related to its business operations. These payments may include salaries, wages, bonuses, and benefits for employees, payments to suppliers and vendors for goods and services, taxes, rent or lease payments for office space or equipment, insurance premiums, and other expenses. Efficient and secure management of corporate payments is critical to the financial health of a company. Effective payment systems can help improve cash flow, reduce the risk of fraud and errors, and ensure that the company can meet its financial obligations to its employees, suppliers, and other stakeholders. What Are Some Common Types of Corporate Payments? Corporate payments usually include the following types: Treasury payments: loans, debts, investments These payments are important for the financial health and stability of a company. Loans and debts are necessary for companies to finance their operations, whether it's to purchase new equipment, expand their facilities, or pay off existing debts. Investments, on the other hand, are crucial for companies to grow their wealth and generate more revenue. By making smart investments, companies can increase their profits and expand their business operations. Supplier payments or Account Payable (AP) payments: payments a company makes to a supplier for purchased goods or services These payments are a critical component of a company's cash flow, as they ensure that suppliers are paid on time for the goods or services they provide. By making timely supplier payments, companies can build stronger relationships with their suppliers, negotiate better prices, and ensure a steady supply of the goods and services for business continuity. Tax payments: payments to tax authorities to fulfill the legal taxation obligations These payments are an essential part of a company's financial responsibilities, and failure to make them can result in significant legal and financial penalties. Tax payments can include income tax, sales tax, property tax, and other types of taxes. By making accurate and timely tax payments, companies can avoid costly penalties and maintain their legal and financial standing. Salary payments: the amount a company pays on agreed terms to its employees in exchange for job performance These payments are essential for attracting and retaining talented employees, as they provide a stable income and financial security. By making salary payments on time in the correct amount, companies can build a motivated and productive workforce, reduce turnover, and enhance their overall performance. Methods of B2B Payments Transfer B2B payments may be made through various methods, such as cash, checks, wire transfers, electronic funds transfer (EFT), credit cards, or other forms of payment.  But they are usually electronically transferred through banks. In the US and some other countries, checks are still being used, while ACH and wire payments remain the most popular methods. New B2B payments methods such as real-time payments are gaining ground globally. Recently some corporations have also started to accept crypto currency. Bank transfers can be split into domestic payments and cross-border payments. For cross-border payments, there is usually an associated foreign exchange risk. How Do Businesses Manage Their Corporate Payments? It varies company to company, but it is common that the business process owner for corporate payments is treasury under the office of the CFO. Without payments being received on time in the right amount, businesses can face late supplier deliveries or other contractual penalties which endanger all sorts of business activities. Therefore the B2B payments process (including claims and accounts payable) is considered as a business-critical process. Effective payment systems can help improve cash flow, reduce the risk of fraud and errors, and ensure that the company can meet its financial obligations to its employees, suppliers, and other stakeholders. However B2B payments processing remains inefficient in many companies, often due to the following reasons: Siloed and obsolete home-grown back-office systems: Companies may use multiple systems for different types of payments, such as separate systems for payroll, vendor payments, and expense reimbursements. This can lead to inefficiencies and a lack of visibility into overall payment processes. Manual processes with a lack of end-to-end process automation: If payments are processed manually, such as using paper checks or invoices, it can be time-consuming and prone to errors. These manual processes may require a lot of manual data entry, which can lead to typos, incorrect information, and lost documents. Legacy connectivity to banks: Payment systems may not be integrated with other systems used by the company, such as accounting or ERP systems. This can lead to duplication of efforts, manual data entry, and errors. Decentralized payment processing teams: If payment data is stored in different systems or departments, it can be difficult to get a comprehensive view of all payments being made. This can lead to inefficiencies in tracking and reconciling payments, and even worse, increased fraud risks. What Are Some Challenges with Corporate Payments? Corporate payments are traditionally challenged by their sheer volume of payment activities and manual processing inefficiency. Some of the most outstanding problems with B2B payments are: Outdated back-office payment systems requiring extensive and costly IT support Long lead time to connect to banks via bank APIs or H2H with own IT resource Unavoidable payment errors and oversights from manual processing Potential money loss from undiscovered duplicate payments Increased operational risks due to potential fraud and non-compliant payments Slowness to leverage faster payment rails (e.g., RTP®) or other nascent payment methods (e.g., Zelle) to support customers’ evolving B2B payments needs Hidden Cost of Payment Errors and Non-Compliant Payments Perhaps it is not often visible to the stakeholders in a company how much manual and analog systems can cost, or perhaps the practice has been the way it is for so long that it has just become an accepted cost of doing business. Through a step-by-step process description it is possible to demonstrate how much money businesses are losing each year in their payments processing - particularly those with cross-border activities and FX exposure. Costs can come from a few different sources and very often companies underestimate the accumulated costs that arise from these payments: Manual errors causing remitted funds to not arrive at the correct destination Duplicate payments that could be the result of a mistake or fraud Non-compliant payments that run afoul of official sanctions lists, leaving the firm open to fines and other regulatory action Our analysis finds that companies can significantly reduce the erroneous and non-compliant payments that the average business is losing by persisting with outdated processes. If only ten payments are affected each month this can result in extra annual costs of over $40,000 on average. The following flowchart shows in detail how costly a duplicated payment made by mistake can be for a given company, not to mention that in many cases these errors can be compounded as companies expand organically and by acquisition, adding layers of complexity to find out where and how such mistakes have been made.     The increasingly disparate structures produce more risk, whether FX or regulatory, and greater vulnerability to payment fraud too. Steps to standardize controls and simplify and automate processes can not only mitigate these exposures, but with more accurate information can also strengthen decision-making and lay the foundations for future growth. Below is another detailed flowchart to show how much time and money a company can lose when a foreign supplier payment fails to arrive in the payee’s account. Use of Treasury and Payment Solutions To effectively manage corporate payments, it is recommended to choose a treasury and payment solution that meets an organization's current and future business needs. One of such solutions is a payment hub, also known as a B2B payments platform or a payments processing system. Such a hub consolidates payment requests from ERPs and other payment initiating systems, transforming disaggregated and decentralized payment processes into a single source of record for all outgoing corporate payments. Corporations are changing the way they process payments. Technology, regulation, globalization of trade – all are factors driving the need for payments centralization. CFOs and treasurers worldwide recognize that fragmented and decentralized payment processes do not offer the efficiency. A cloud-based payment hub such as Kyriba’s enables global real-time access to payment data while as many users as needed can easily be onboarded. This way, the CFO and the treasury team can gain full control and visibility into the status of AP, treasury and other ad hoc payments. A payment hub can help companies streamline their corporate payments process with great efficiency, cost saving and security.. The primary benefits of centralizing payments with cloud-based payments hubs are: Visibility into outgoing cash flows Reduced payments fraud and improved operational risk management Control over payment timing Standardized procedures across all regions Increased efficiency and reduced costs Regulatory compliance.   Best Practices of Managing Corporate Payments There are many ways to design the workflows and implement the technical enablers needed to optimize your payment process. Many Kyriba clients have demonstrated successes with best practices they share with the community and their peers. For example, Cooke Aquaculture has built a robust in-house bank and a payment factory to unlock liquidity, freeing 20% of full-time employees in the financial shared service center for more strategic level work. Even more importantly, by placing focus on process standardization, Cooke has seen a result in 100% accurate and automated accounting and reconciliation from a standardized process across all entities. Another good example is from Kyriba’s client Adobe. As an organization which has 125 global users manually logging into 10+ banking portals on a daily basis to process payments and statements, the use of Kyriba’s payment hub has led to a centralized repository of 24 signers tracked and 8 bank letter templates maintained with 4 Banks connected for bank fee statement reporting and proactive fee management.

Real-time payments are a payment type where the transmission of the payment message and the availability of “final” funds to the payee occur in real time or near-real time and on as near to...

Real-time payments are a payment type where the transmission of the payment message and the availability of “final” funds to the payee occur in real time or near-real time and on as near to a 24-hour and seven-day (24/7) basis as possible. Real-time payments are designed to be as close to 24/7 as possible, meaning that payments can be made and received at any time of the day or night, seven days a week. This is a significant departure from traditional payment systems, which may have limited hours of operation and require several business days to process payments. The terms “real-time payments,” “faster payments,” and “instant payments” are often used interchangeably to describe this type of modern payment infrastructures. While there may be subtle differences in the way these terms are used, they are generally used to describe the same type of modern payment infrastructure. These payment systems are typically domestic or regional in nature, meaning that they are designed to facilitate payments within a specific country or region. However, there are efforts underway to develop cross-border real-time payment systems that would allow for the seamless transfer of funds between different countries and currencies. Source: Prime Time for Real-Time ACT Worldwide,2022 What Are the Typical Use Cases for Real-time Payments? With the world moving to a new level of instancy, every organization should understand both the value impact and the use cases for real-time payments when it comes to its own business context. There are many great examples of how companies are using instant payments, especially with large volume low value payments, to save costs and increase speed. Below are some of the use cases Kyriba clients are benefiting from: Time-sensitive payments are perfect for real-time payments, for example emergency payroll, disaster relief, and AP exception payments from industries such as distribution and logistics. Intercompany transfers are low risk and a common use case. With real-time payments, companies can efficiently deploy working capital across their subsidiaries. Instant insurance claims disbursement is a typical example of improving customer experience with real-time payments. The same also applies in the gig economy where business or service transactions can be settled immediately on the spot. Request-to-pay is also becoming more common, where suppliers embed real-time payment instructions within an email to simplify the invoicing process, either to encourage early payment or to accelerate late payments. What Are the Benefits of Adopting Real-time Payments? There are many good reasons to add real-time payments to your payment mix, mainly because of the unprecedented visibility and transparency this new payment type brings to both the payer and the payee. Some of the most outstanding benefits of using instant payments are: Improved supplier relationships: making early or on-time payments is an easy way to improve rapport between vendors and clients. With instant payments, invoices can be paid immediately and some vendors will offer discounts for early payments. Control over working capital: faster payments mean more accurate cash visibility that allows companies to unlock working capital, releasing funds for debt repayment and/or reinvestment Increased security: with full visibility of payment details including end-to-end tracking and confirmation of credit, risk of fraud decreases Improved ROI: lower bank wire fees and reduced time spent researching, correcting, and resending failed payments translate to significant cost savings for businesses Immediate settlements: with the ability to transfer payments and pay bills 24/7, payment delays are eliminated, transaction history is current, and account balances stay up-to-date Non-repudiation: because instant payments carry a digital footprint specifying the time, date, origin, and destination of each transaction, no one can dispute that a payment was sent, received, and processed. How to Enable Real-time Payments Globally there are more than 70 countries where domestic or regional instant payments are available. For example, you can find real-time payment systems in: Americas (USA, Canada, Brazil, Mexico) SEPA countries (over 25 countries supported) Asia (Singapore, Japan, Thailand, Australia, Hong Kong) In different countries and regions, instant payments might have different names too. For example: USA: RTP® by The Clearing House, FedNowSM Service by The Federal Reserve UK: Faster Payment System SEPA countries: SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) Singapore: PayNow India: Immediate Payment Service (IMPS) Corporates can access real-time payments via FTP or Bank API (e.g., CashPro by BoA, CITI, JPMC), depending on which is supported by your partner banks. On top of the bank connectivity, the following payment formats all support instant payments: JSON: a lightweight data interchange format that is commonly used in web applications, and it is often used for real-time data exchange due to its simplicity and flexibility ISO 20022 XML: a messaging standard that allows for the exchange of structured financial messages between different parties, and it is used by a growing number of financial institutions and payment systems around the world. Fixed formats: standardized formats for financial messages that are used by various financial institutions and payment systems. These formats provide a consistent structure for financial messages to ensure that they are processed correctly and efficiently. CSV formats: simple text-based formats that are commonly used for storing and exchanging tabular data, such as financial transactions. They are easy to use and can be opened and edited using a wide range of software applications, making them a popular choice for organizations. What Is a Typical Payment Flow of Instant Payments? The payment flow of instant payments can vary depending on the specific payment system or infrastructure used, but there are some common elements that are typically involved. Here is a general overview of the payment flow of instant payments: Initiation: The payment process begins when the payer initiates an instant payment request, typically through an online banking portal or mobile app. The payer may need to provide information such as the recipient's name, account number, and the amount of the payment. Authorization: Once the payment request is received, the payer's bank verifies that there are sufficient funds available and authorizes the instant payment. Transmission: The payment message is then transmitted to the recipient's bank in real-time or near-real-time. This transmission may occur through a variety of channels, such as a secure messaging network or an instant payment platform. Clearing: The recipient's bank processes the payment message and ensures that the funds are available to the recipient. This may involve verifying the recipient's account details, checking for any fraud or errors, and updating account balances. Settlement: The final step in the payment flow is settlement, which involves the transfer of funds from the payer's bank to the recipient's bank. This settlement typically occurs in real-time or near-real-time, and the recipient's account is credited with the payment amount. Overall, the payment flow of instant payments is designed to be fast, efficient, and secure, with minimal delays or processing times. This makes instant payments an attractive option for businesses and individuals who need to make and receive payments quickly and reliably. The Federal Reserve explains on its website how instant payment flow works among its network participants. It represents well how instant payments work in general, with everything taking place in as quickly as just seconds. Source: FedNow “About The FedNowSM Service” 1. In step 1, a sender (i.e., an individual or business) initiates a payment by sending a payment message to its financial institution through an end-user interface outside the FedNow Service. The sender’s financial institution is responsible for screening the payment according to its internal processes and requirements. 2. In step 2, the sender’s financial institution submits a payment message to the FedNow Service. 3. In step 3, the FedNow Service validates the payment message, for example, by verifying that the message meets message format specifications. 4. In step 4, the FedNow Service sends the contents of the payment message to the receiver’s financial institution to seek confirmation that the receiver’s financial institution intends to accept the payment message. At this point, the receiver’s financial institution will have the opportunity to confirm or deny that it maintains the specified account. 5. In step 5, the receiver’s financial institution sends a positive response to the FedNow Service, confirming that it intends to accept the payment message. Steps 4 and 5 are intended to reduce the number of misdirected payments and resulting exception cases that can occur in high-volume systems. 6. In step 6, the FedNow Service debits and credits the designated master accounts of the sender’s and receiver’s financial institutions (or their correspondent financial institutions), respectively. 7. In step 7, the FedNow Service sends a payment message forward to the receiver’s financial institution with an advice of credit and in parallel sends an acknowledgement to the sender’s financial institution, notifying it that settlement is complete. 8. In step 8, the receiver’s financial institution credits the receiver’s account. As a term of the FedNow Service, the Federal Reserve Banks anticipate requiring the receiver’s financial institution to make funds available to the receiver almost immediately after step 7. This crediting to the receiver’s account as well as the debiting of the sender’s account by their respective financial institutions happens outside the FedNow Service. Source: FedNow “About The FedNowSM Service” Examples of Real-time Payments Adoption Kyriba client Hunt Companies was among the early adopters for real-time payments in the US and is a great example to demonstrate the associated benefits. The main challenges Hunt Companies faced before the use of instant payments were as follows: Significant bank fees resulting from the huge volume of payments Lack of visibility into payment status, especially the rejected payments Significant time spent by the team to research and resend failed payments With RTP® Hunt Companies has seen the following business outcome: A reduction of bank fees from $6 on average for a wire transfer to less than $1 for RTP® An impactful number of productivity hours gained per month by Hunt’s finance team In just three months, the client has seen a 375% increase in the number of payments using RTP® month-over-month Why Are Cross-Border Real-time Payments More Complex? Cross-country real-time payments are more complex and challenging than domestic real-time payments due to several factors: Regulatory Frameworks: Each country has its own regulatory framework, which can vary widely in terms of security requirements, data privacy laws, and customer protection regulations. This makes it difficult to ensure compliance with all relevant regulations when transferring funds across different countries. Interoperability: Different countries use different instant payment systems that are not always interoperable with each other. This can make it difficult to transfer funds seamlessly between different countries, with payments formats and messaging standards differences. Settlement Systems: Settlement systems can vary widely between countries, and cross-border instant payments require a settlement system that can handle multiple currencies. It requires coordination between different payment systems and financial institutions, which usually takes time. Fraud and Cybersecurity: when real-time payments are sent across different countries, they can be more vulnerable to fraud and cybersecurity threats. There is increased risk of payments fraud due to the delays in currency conversion and settlement. What are Immediate Cross-border Payments (IXB)? There are ongoing efforts to make cross-border real-time payments a reality. SWIFT gpi and the ISO 20022 XML V9 messaging standard are both good examples of efforts to standardize payment messaging and improve interoperability between different payment settlement systems. A great advancement in this direction is the new payment initiative of Immediate Cross-border Payments (IXB). EBA Clearing, SWIFT and The Clearing House have announced that they are working together to deliver pilot service for IXB for real-time USD-Euro payments in 2023.

Kyriba is the global leader in cloud treasury and finance solutions, delivering Software-as-a-Service (SaaS) for CFOs and corporate treasurers with a full suite of products and solutions across cash and risk management, payments, and...

Kyriba is the global leader in cloud treasury and finance solutions, delivering Software-as-a-Service (SaaS) for CFOs and corporate treasurers with a full suite of products and solutions across cash and risk management, payments, and working capital. The company was founded in 2000 and is currently headquartered in San Diego, with global offices in the Americas, Europe, Asia Pacific, and other major locations. More than 2000 clients in 100 countries trust Kyriba's cloud treasury platform to empower and enable them to transform the way they access and leverage liquidity to build resilience, generate value, and unlock growth. Is Kyriba an ERP System? Kyriba’s cloud treasury platform is a treasury management system (TMS) and it is not an Enterprise Resource Planning (ERP) system. The purposes of the two systems are different. As Oracle defines it, ERPs are used to manage day-to-day business activities such as accounting, procurement, project management, risk management and compliance, and supply chain operations. A complete ERP suite also includes enterprise performance management, software that helps plan, budget, predict, and report on an organization’s financial results. Usually ERP systems are either installed on-premises or implemented in the cloud. ERP platforms act like an information center for a company, enabling end-to-end workflow management and data analytics, by tracking all aspects of production, logistics, and financials. A Treasury Management System (TMS) is a more special-purpose software that focuses on the business needs and workflows for treasury, which is a function under the Office of the CFO. A treasury management software allows companies to process cash flow, manage banking relationships, and enhance the value of their cash flow. It can also help companies manage their assets, liabilities, and bank accounts through automation and integration with third-party applications. With modern API connectivity, ERP systems can easily be connected to any cloud treasury platform to exchange data in real-time. Kyriba has launched API connectors to SAP, Oracle, Microsoft Dynamics, and other major ERP providers to provide instant data flows, including event-based notifications. Kyriba can also push instant updates, like changes in payment status, to your ERP. Why Choosing Kyriba's Cloud Treasury Platform Before You Become a Kyriba Client There are many things to take into consideration when evaluating a software vendor. But it always starts with the business needs of your organization. To help our clients better understand their needs especially when they decide for their first cloud treasury and finance solutions, Kyriba has developed an industry-leading value engineering framework for our prospects to identify the maturity of their current state and the future state they would like to achieve. The Kyriba Value Engineering consultation and evaluation is complimentary for our prospects. Kyriba also invests heavily into enterprise security, because we know that treasury and payments are mission critical processes that require the strictest security scrutiny and validation by our enterprise clients. Kyriba has always focused on compliance and security testing as well as maintaining security and other data related certifications as part of our commitment to our customers. The platform is ISO 27001, SOC1/SOC2 compliant. It is also fully certified by SWIFT. After You Become a Kyriba Client Client experience is at the center of what we do. Our goal is to help companies implement strategic, automated processes to optimize their treasury operations. Kyriba offers an integrated approach to client success, ensuring customers are provided with the best implementation, training, and support resources available. For example, in 2022 Kyriba launched its new Kyriba Academy to provide our clients with regular and high-quality training programs, either on-demand or on-site, in order for our clients to accelerate their deployment, learn about new use cases, and get the most out of the Kyriba solution they have purchased. Every year Kyriba organizes client focused events for our client community to meet up and share their experience as Kyriba clients, the most famous one being KyribaLive. This event is more than a user conference: It is a global industry-wide gathering of treasury and finance professionals looking to harness new ideas and new technologies to streamline their operations and accelerate business performance. In 2022, KyribaLive was held in Paris and in 2023 KyribaLive took place in Phoenix, USA. Who Uses Kyriba’s Cloud SaaS Software? Many global companies, including enterprises and mid-sized firms, choose to use Kyriba’s cloud treasury and finance solutions, including treasury, payments, risk management, and supply chain finance. The over 2000 clients come from almost all industries, such as Retail, Insurance, Manufacturing, Healthcare, Real Estate, and Transportation. The Kyriba platform is also well recognized in Non-profit, and Financial Services. 25% of EURO STOXX 50 companies and 20% of Fortune 500 companies are Kyriba customers. Check Kyriba client success stories to find out more about how Kyriba supports our clients to achieve treasury excellence: Adobe Danone Spotify Kyriba also has a global network of partners to support its client base, who play a crucial role in our growth and success. Kyriba partners include local system integrators, ERP vendors, audit firms, and banks. Our partner program delivers an array of tools, resources, and benefits designed to deliver value to you and our customers. To locate a Kyriba partner in your region, visit our partner page for more information. You are also welcome to visit our news channel to follow our latest partnership announcements to see how Kyriba invests constantly to drive open ecosystem innovation on its could treasury platform. The Core Values of Kyriba Kyriba promotes five core values that form the basis of our “iCare” value system. These values are designed to be carried out in our workplaces globally, and guide our daily decisions. It is also Kyriba’s commitment to our customers, our partners, and to each other. The “iCare” values are: Innovation: rewarding employees for their innovations to encourage process improvement Accountability: taking personal responsibility for our actions Client Success: understanding client needs and developing solutions to drive decision-making within their organizations Respect: appreciating each other’s ideas, efforts, and commitments; embracing our diverse cultures and points of view Excellence: striving for excellence through leadership, teamwork, transparency, and integrity Diversity & Inclusion are also at the core of the Kyriba culture, rooted in our commitment to cultivating an inclusive environment that encourages, supports, and celebrates the diverse voices of our employees. The company employs over 1000 people globally. As Kyriba continues to grow, we are dedicated to attracting, hiring, and developing underrepresented populations, and have established the following metrics to keep us on track: By 2023, 29% of our US employee base will consist of underrepresented populations. Women will represent at least 32% of our global employee base by 2023. By 2024, 40% of our management (Supervisory) positions will be held by women. At Kyriba, we believe diversity is one of our greatest strengths, allowing us to better serve our clients, advance our cloud treasury platform, and transform the marketplace.

Connectivity-as-a-Service (CaaS), or corporate ERP to bank connectivity as a service in treasury and corporate payments management, is to provide quick onboarding and secure connectivity services to businesses so that they can be released...

Connectivity-as-a-Service (CaaS), or corporate ERP to bank connectivity as a service in treasury and corporate payments management, is to provide quick onboarding and secure connectivity services to businesses so that they can be released from the workload of building and maintaining those connectors by themselves with cost efficiency. By choosing Connectivity-as-a-Service, organizations can reduce time spent on connecting ERPs to banks by as much as 80%, compared to the DIY approach. The main reason is that in today’s corporations, it is very common to build or buy a special-purpose software or a Software-as-a-Service platform in order to digitize a particular business process, treasury being one of them. Along with many of such digitalization initiatives over the years comes the challenge of system silos. Moreover, as the number of systems grows, so does the architectural complexity behind them. A by-product of such IT infrastructure growth is the lack of connectivity among different systems. From ERP to CRM to TMS, manual data transfers are still unavoidable, leading to inefficiency, inaccuracy, and insecurity in corporate information management. Version control is another issue. Even with the same software vendor, different versions of software may not be able to integrate without a significant upgrade, which requires IT resources.  S/4HAHA migration is a good example. The assessment of migrating existing bank connectivity to the new cloud and the difficulty of adding successive banks is typically one of the most underestimated areas of the project. When multiplied across a dozen partner banks, with their own flavor or proprietary requirements and connectivity standards, durations extend accordingly. Connectivity needs in Corporate Treasury Depending on the scale of a corporate, usually there are the following needs for connectivity in corporate treasury: Bank connectivity: usually this is required for corporate payments, bank relationship management, bank account management, or compliance. Bank connectivity in modern enterprises is usually done by host-to-host FTP, API or SWIFT. ERP-to-bank connectivity: recently the term ‘Embedded Treasury’ has captured a lot of attention from treasurers. In essence it means to embed banking data and payment processes into ERPs to achieve a new level of system integration and data accessibility. This can be achieved by using prebuilt ERP connectors. Open API connectivity: many system vendors today provide a suite of open API to facilitate system integration or use case innovation. By using open API companies can enhance their financial processes with less software development effort. Meanwhile, the processes can be extended to include more data points for better decision making. For example, treasury and FP&A under the office of the CFO can easily connect their systems through open API provided by the vendors and achieve new levels of data sharing. Kyriba recently partnered up with Acterys, a unified SaaS platform for analytical applications suited for financial reporting, consolidation, and planning solutions integrated with Power BI & Excel. Together the two companies are ready to support the CFO office to combine strategic analysis with operational missions to produce more accurate forecasts and predictions. Challenges with ERP to Bank Connectivity in Corporate Treasury From several surveys conducted by Kyriba and Gartner Peer Insights on the topic of connectivity among CIOs, the following challenges are shared across corporates in different industries: Resourcing, both in terms of budget and IT talent Meeting the required timeline for new system implementation or the migration of old systems Maintenance of the legacy systems which cannot easily be retired or replaced by new systems Connecting treasury or other payment systems to multiple banks with different specifications and payment formats Lack of standardization across system interfaces or lack of interoperability Cyber security, compliance, and growing threshold for privacy and data protection Find out more on the main research questions and the results of the surveys: What impacts do IT leaders expect APIs to have now and in the future? Survey: APIs-Enterprise Maturity and Use Cases What are the key considerations when IT leaders form their strategy and roadmap? Survey: IT Priorities and Technology Selection What Are the Benefits of Using Connectivity-as-a-Service? Taking into consideration the challenges and the amount of resources required to tackle them, many companies have chosen to work with a technology vendor who specializes in providing Connectivity-as-a-Service. The main benefits of working with a vendor include: Leverage preconfigured and pretested connectors for ERP to Bank connectivity. Companies use mainstream ERP systems such as SAP, D365, Oracle, or Netsuite do not have to build all these connectors one by one. Instead, they can leverage the pre-built and pre-tested bank connectivity solutions. Use the latest connectivity options such as Bank APIs and other ad hoc connectors. At Kyriba’s Marketplace, you can already find 15 real-time bank connectivity solutions to all major banks, supporting use cases of payments, statements, and transactions. Dramatically decrease the time and costs associated with system migration or maintenance. Minimize system maintenance costs by outsourcing it to technology partners Improve end-to-end automation and quality of data for better decision-making Focus IT staff productivity on initiatives driving top-line business growth ROI of Choosing Connectivity-as-a-Service Kyriba’s Value Engineering team works closely with our clients to understand how value has been realized by choosing Kyriba’s products and services. Based on Kyriba’s experience working with our clients who have various connectivity needs and the use of state-of-the-art tools and processes to evaluate the return on investment, our conclusion is that the choice to use Connectivity-as-a-Service generates tangible return on the initial investment our clients make. Below is a simple comparison to demonstrate how up to 80% reduction in integration time can be achieved by clients who choose to use Kyriba to connect to their banks instead of doing it by themselves. Examples of Using Connectivity-as-a-Service No two companies have the same IT set-up. There are many ways to start the use of Connectivity-as-a-Service. Below are a few examples from the success stories achieved by Kyriba clients. Case 1: Kyriba client Oracle Cerner chose to migrate its SWIFT BIC to the Kyriba SWIFT Service Bureau. By using this Connectivity-as-a-Service for SWIFT bank connectivity, Oracle Cerner can comply with SWIFT standards and save costs of maintaining SWIFT AL2. Outcome: the company saved 930 IT hours per year, including 410 hours of SWIFT AL2 maintenance and 520 hours of bank connectivity maintenance. Case 2: Kyriba client Adobe has 125 global users manually logging into 10+ banking portals on a daily basis to process payments and statements. By choosing Kyriba’s Connectivity-as-a-Service for bank connectivity, Adobe has achieved: Centralized repository of 24 signers tracked and 8 bank letter templates maintained 4 Banks connected for bank fee statement reporting and proactive fee management FBAR reporting information generated from Kyriba Case 3: Kyriba client Şişecam uses Kyriba’s Connectivity-as-a-Service for ERP to bank connectivity to ensure that all payment orders have to be raised via Şişecam’s ERP systems. If there is no record of a payment order in an ERP system, that payment will not be made. Workflow: Once an order has been raised on an ERP system, a payment file is created directly within Kyriba. Signatories can log in to the system to approve payments quickly and easily, using multi-factor authentication security, before the payment request will be sent out to the banks for further processing.

The IDC White Paper commissioned by Kyriba validates the emergence of a new practice area in Enterprise IT that includes risk management, payments, real-time connectivity, treasury management and working capital optimization.

The IDC White Paper commissioned by Kyriba validates the emergence of a new practice area in Enterprise IT that includes risk management, payments, real-time connectivity, treasury management and working capital optimization.

Kyriba Analytics fournit des tableaux de bord, des indicateurs et des analyses prédéfinies pour l’ensemble des modules de la plateforme Kyriba. Kyriba Analytics va plus loin que les reports de la librairie intégrée, en permettant l’exploration...

Kyriba Analytics fournit des tableaux de bord, des indicateurs et des analyses prédéfinies pour l’ensemble des modules de la plateforme Kyriba. Kyriba Analytics va plus loin que les reports de la librairie intégrée, en permettant l’exploration à la demande, l’édition de tableaux de bord avancés, et une expérience visuelle différente pour faciliter le partage d’informations pertinentes au sein de l’entreprise. Selon une enquête de CFO.com, la visualisation des données et la création de rapports font partie des domaines pour lesquels les directeurs financiers affirment que la trésorerie doit améliorer ses solutions technologiques afin de se conformer aux bonnes pratiques du secteur. Informations stratégiques sur les liquidités et les risques Kyriba Analytics simplifie la prise de décisions grâce aux analyses prédictives fournies l’IA intégrée. Des tableaux de bord pour l’analyse de scénarios, qui évaluent les tendances et intègrent les données du marché pour offrir des informations plus précises : Visualisation en temps réel de la trésorerie et des liquidités de l’ensemble du groupe Prévision de la dette à l’aide d’une analyse de scénario flexible sur les flux entrants et sortants afin de mieux anticiper les besoins futurs en financement Visualisation de l’impact de la dette et du niveau de risque sur votre rentabilité Soutenir les dépenses d’investissement et les prises de décisions stratégiques afin de trouver les meilleurs moyens de financer les acquisitions ou de soutenir les besoins des filiales internationales Informations sur la charge de la dette et les différents types d’instruments Points forts Analyse interactive Visualisation dynamique et analyse approfondie Identifiez facilement les liens entre les données ainsi que les tendances au moyen de visuels clairs Utilisation immédiate Accès instantané à des rapports standard et des formules prêtes à l’emploi Tirer parti des KPI, visualisations et calculs prédéfinis Tableau de bord en libre-service Créez vos propres tableaux de bord interactifs Partagez vos tableaux de bord personnalisés avec vos équipes Intégration complète Sécurité garantie dans le Cloud de Kyriba Séparation complète des données par utilisateur Stimulation de la collaboration au sein de l’équipe Modules et cas d’utilisation Liquidity Analytics Quelle est ma dette nette et quelles sont mes liquidités ? Comment et quand rembourser au mieux ma dette ? Combien de « jours de survie » me reste-t-il ? Cash Analytics Ai-je suffisamment de liquidités ? Mes prévisions de trésorerie sont-elles fiables ? Quelle est mon activité auprès des banques ? Payments Analytics Où se situe ma plus grande concentration de paiements ? Réalise-t-on trop de virements ? Quels utilisateurs effectuent les paiements et qui les approuve ? Risk Analytics Quel est le montant disponible sur mes lignes de crédit ? Quel est mon profil d’emprunteur ? Quelle est la valeur de mes actifs financiers ? SCF Analytics Quel est le taux de participation de mes fournisseurs ? Combien de documents ont été téléchargés ? Quelles factures sont financées ? Compliance Analytics Qui sont les utilisateurs de Kyriba et où se trouvent-ils ? Quels modules peuvent-ils consulter et avec quels droits ? À quelles données peuvent-ils accéder ? Pourquoi choisir Kyriba Analytics ? Rapports conventionnels Analytics Visualisation avancée des données Création d’un tableau de bord en libreservice Exploration des données Changement de variable à la demande Traitement d’important volumes de quantités de données Élargissement de la collaboration au sein de l’entreprise

Optimisation de la trésorerie et des liquidités pour le directeur financierLes modules Cash Management, Liquidity Planning et Liquidity Analytics offrent une solution complète pour prévoir et anticiper les besoins en liquidités mais aussi pour...

Optimisation de la trésorerie et des liquidités pour le directeur financierLes modules Cash Management, Liquidity Planning et Liquidity Analytics offrent une solution complète pour prévoir et anticiper les besoins en liquidités mais aussi pour prendre des décisions et ainsi faire face aux besoins. La méthode de suivi des prévisions a changé après la pandémie. Les directeurs financiers et les conseils d’administration exigent une augmentation des liquidités disponibles nécessitant une plus grande précision dans les prévisions et la planification des besoins. Anticiper sa liquidité est une nouvelle pratique qui va bien au-delà des prévisions de la trésorerie et qui a pour objectif la préservation de la trésorerie dans le bilan pour soutenir le plan du directeur financier en matière de croissance, d’expansion, d’acquisitions et d’amélioration de l’EBE (Excédent Brut d’Exploitation). La plateforme de Kyriba prend en charge les meilleures pratiques en matière de gestion de trésorerie et des liquidités : Key Features Gestion de trésorerie : pour la position de trésorerie au jour le jour et la réconciliation des transactions bancaires de la veille, intégrant relevés de compte, le suivi des transactions bancaires et l’équilibrage des comptes. Module Kyriba : Gestion de trésorerie Prévisions de trésorerie : anticipation des flux et des besoins de trésorerie dans les jours/semaines/mois à venir. Les données prévisionnelles sont recueillies à partir de sources internes et externes, avec la possibilité de modéliser les prévisions en fonction de multiples scénarios. Module Kyriba : Prévision de liquidité Prévision de liquidité et analyses sur les liquidités : enrichir les prévisions par des données sur les investissements et les emprunts afin de prendre des décisions plus pertinentes en matière d’optimisation des liquidités. Le plan de liquidité permet de suivre les prévisions de trésorerie ainsi que l’impact des décisions d’investissement et d’emprunt grâce à des données en temps réel. Modules Kyriba : Liquidity Planning et Liquidity Analytics Identification des niveaux de liquidité cible et flexibilité dans les rapports :

Une nouvelle approche du suivi des prévisions de trésorerie et de la planification des liquidités L’apparition de nouvelles pratiques permettant de mieux anticiper les flux de trésorerie et la liquidité de manière a émergé...

Une nouvelle approche du suivi des prévisions de trésorerie et de la planification des liquidités L’apparition de nouvelles pratiques permettant de mieux anticiper les flux de trésorerie et la liquidité de manière a émergé à la suite de la pandémie. Kyriba a répondu à ce changement en proposant une solution nouvelle permettant de travailler en toute confiance sur tous les horizons de prévision, et favoriser les décisions prises à partir des données concernant les liquidités. Réduire la dépendance vis-à-vis des tableurs Les équipes trésorerie utilisent souvent des tableurs pour suivre leurs prévisions, et créer des rapports ou des scénarios plus ou moins complexes. Le module Liquidity Planning de Kyriba est conçu pour être aussi simple qu’une tableur, tout en offrant la flexibilité nécessaire pour modéliser son approche prévisionnelle, aussi complexe soit-elle. Kyriba offre de la flexibilité et de la précision Kyriba Liquidity Planning est un nouveau module de prévision de trésorerie qui aide les services de trésorerie à prendre des décisions plus précises et plus fiables sur les jours, les semaines, les mois ou les années à venir. Liquidity Planning prend en charge les prévisions de trésorerie et, lorsqu’il est combiné au module Liquidity Analytics, il prend également en charge les pratiques de planification des liquidités. FONCTIONNALITÉS CLÉS Flexibilité et modularité Modélisez les prévisions à votre convenance, avec autant d’itérations que vous le souhaitez, en intégrant aussi des divers scenarii liés à votre contexte d’entreprise. Construction reposant sur des formules de calcul Incluez ou excluez les données que vous souhaitez pour chaque poste budgétaire suivi et dans le total récapitulatif. Prévisions multiples et parallèles Exécutez plusieurs cycles de prévisions de trésorerie en même temps, élaborés à partir de données et d’hypothèses différentes. Simulations Modélisez les prévisions en fonction de divers scénarios de liquidité et de niveau de risque. Saisie similaire à celle d’Excel Procédez à des modifications à la demande en un seul clic et copiez/collez du contenu directement dans les tableaux de suivi de Kyriba. Workflow de révision et de soumission Collaborez avec toutes les parties prenantes de votre société impliquées dans le processus d’élaboration prévisionnel grâce aux notifications et aux commentaires. Analyse des écarts Associez le module à Cash Analytics pour obtenir une analyse détaillée et précise des écarts entre les prévisions et les réalisations bancaires. Import de données provenant de toutes les sources Unifiez les données de prévision provenant d’un ERP, de feuilles de calcul, et d’autres sources via une simple interface ou une API. Flux de trésorerie améliorés par l’IA Utilisez le module avec l’IA de gestion de trésorerie ou d’autres applications d’IA pour intégrer des prévisions basées sur des données dans le cadre de votre planification des flux de trésorerie. Liquidity Analytics Le module Liquidity Planning se combine avec le module Liquidity Analytics de Kyriba pour une prise en charge complète des pratiques de planification des liquidités. Liquidity Analytics complète les prévisions de trésorerie à l’aide de données sur les liquidités provenant des modules Financement et Placement de Kyriba. Pour rendre vos prévisions exploitables, ces données sont présentées dans des tableaux de bord prédéfinis. Ensemble, les modules Liquidity Planning et Liquidity Analytics unifient les données pour que vous puissiez disposer des informations dont vous avez besoin afin d’optimiser vos décisions en matière de liquidités.

L’intelligence artificielle (IA) et le Machine Learning (ML) ont progressivement fait leur entrée dans la trésorerie et la finance, mais nous sommes loin d’avoir exploité tout leur potentiel. Cet eBook expose les cas d’utilisation...

L’intelligence artificielle (IA) et le Machine Learning (ML) ont progressivement fait leur entrée dans la trésorerie et la finance, mais nous sommes loin d’avoir exploité tout leur potentiel. Cet eBook expose les cas d’utilisation de l’IA et du ML pour la trésorerie et la finance, ainsi que les obstacles qui ralentissent l’adoption massive de cette technologie.

Solution certifiée SWIFT pour la gestion de trésorerie et les paiements, l’application Kyriba offre aussi la connectivité « as-a-service » multi bancaire intégrée aux trésoriers et aux directeurs financiers via sa plateforme 100 %...

Solution certifiée SWIFT pour la gestion de trésorerie et les paiements, l’application Kyriba offre aussi la connectivité « as-a-service » multi bancaire intégrée aux trésoriers et aux directeurs financiers via sa plateforme 100 % Cloud. SWIFT Alliance Lite2 pour les entreprises Kyriba intègre SWIFT Alliance Lite2 au sein de sa plateforme Cloud, ce qui permet une automatisation complète et un traitement direct des paiements d’entreprise. Aucun effort de l’équipe informatique interne n’est nécessaire pour obtenir les reportings bancaires, traiter les paiements et récupérer les autres messages SWIFT. À qui s’adresse ce service ? Des sociétés qui souhaitent continuer à gérer leur BIC, les utilisateurs et les clés RMA, mais qui cherchent à externaliser la transformation et la maintenance des formats bancaires, ainsi que le suivi des connexions bancaires. Service bureau SWIFT Avec le Service bureau SWIFT intégré, les clients de Kyriba bénéficient de leur propre SWIFT BIC, intégralement géré par les équipes de Kyriba. Bien que l’investissement de départ sur une base mensuelle soit susceptible d’être un peu plus élevé que pour Alliance Lite2, le coût total de propriété peut être largement inférieur, en fonction de votre profil de connexion. Kyriba fournit également un service unique permettant aux entreprises de migrer de n’importe quel autre fournisseur de Service Bureau, vers le Service bureau SWIFT intégré de Kyriba. À qui s’adresse ce service ? Clients qui ont un nombre élevé de banques, de transactions, de paiements et de comptes bancaires Clients qui souhaitent bénéficier d’un service SWIFT entièrement géré, clé en main 22% des SWIFT BIC d’entreprise dans le monde, sont gérés par Kyriba 25% des clients de Kyriba utilisent SWIFTNet pour connecter leurs banques situées dans le monde entier Service MT Concentrator de Kyriba Idéal pour les clients qui souhaitent démarrer rapidement en récupérant simplement leurs relevés de comptes de banques à l’étranger, le service MT Concentrator de Kyriba permet ainsi aux entreprises d’utiliser un BIC11 spécialement dédié aux clients de Kyriba. La tarification est calculée par compte, ce qui offre de la flexibilité, des coûts réduits et une expérience d’intégration rapide. Des centaines de clients de Kyriba ont déjà souscrit à ce service. SWIFT gpi for Corporates* SWIFT gpi améliore l’expérience client en matière de paiements transfrontaliers en les rendant plus rapides, plus transparents, et en assurant surtout une traçabilité et suivi complet. Des centaines de milliers de paiements transfrontaliers sont envoyés chaque jour à l’aide de la nouvelle norme GPI. Kyriba est certifié SWIFT gpi for corporates. Avoir une traçabilité complète sur les paiements transmis aux banques Grâce au suivi complet et à la confirmation du crédit, SWIFT gpi vous offre une visibilité totale sur le parcours d’un paiement. Améliorer les relations avec les fournisseurs En rattachant chaque paiement à une référence unique de suivi, vous pouvez assurer la transparence des paiements et veiller à la bonne circulation des flux d’échanges commerciaux. Accélérer le rapprochement des factures Les données de paiement transitant via SWIFT gpi ne subissent aucune modification, ce qui facilite grandement le rapprochement, grâce notamment à la référence unique. Optimiser l’efficacité du capital L’argent circulant plus rapidement et avec une plus grande transparence, vous pouvez améliorer vos prévisions de trésorerie et optimiser vos liquidités. *Source: SWIFT « Naval Group s’est engagé à maintenir les standards les plus élevés en matière de conformité, et la nouvelle offre Kyriba - SWIFT gpi aide notre équipe à accroître la transparence et la traçabilité des paiements de manière à ce que nous puissions renforcer notre position de leader européen de la défense navale. » David Livi Vice-président trésorerie et ingénierie financière chez Naval Group

AWWG, groupe international, regroupe les marques Pepe Jeans London, Hackett et Façonnable, et est le distributeur agréé de Tommy Hilfiger et Calvin Klein en Espagne et au Portugal.

AWWG, groupe international, regroupe les marques Pepe Jeans London, Hackett et Façonnable, et est le distributeur agréé de Tommy Hilfiger et Calvin Klein en Espagne et au Portugal.

Partenaire certifié depuis 2011 en gestion de trésorerie, de communication bancaire et des paiements pour le déploiement des solutions Kyriba en Espagne et en Amérique Latine. Nous avons une équipe de consultants dédiés, qui...

Partenaire certifié depuis 2011 en gestion de trésorerie, de communication bancaire et des paiements pour le déploiement des solutions Kyriba en Espagne et en Amérique Latine. Nous avons une équipe de consultants dédiés, qui sont d'anciens trésoriers ou CFOs, qui apporte plus de 15 années d'expérience dans la mise en oeuvre de solutions de Cash Management avec le principal objectif de garantir à nos clients un démarrage rapide et une utilisations autonome réelle des solutions Kyriba.

LexisNexis Risk Solutions est le leader mondial de l’information essentielle qui aide les pouvoirs publics et les entreprises de tout secteur à évaluer, prévoir et gérer les risques. Le groupe propose a ses clients...

LexisNexis Risk Solutions est le leader mondial de l’information essentielle qui aide les pouvoirs publics et les entreprises de tout secteur à évaluer, prévoir et gérer les risques. Le groupe propose a ses clients des technologies innovantes, des analyses basées sur les informations, des outils décisionnels et des services de données.

manager.one est une plateforme bancaire en ligne dédiée aux professionnels et chefs d’entreprise. Elle doit son existence à d’anciens entrepreneurs qui, lassés des grilles tarifaires obscures des banques traditionnelles, ont souhaité construire une offre...

manager.one est une plateforme bancaire en ligne dédiée aux professionnels et chefs d’entreprise. Elle doit son existence à d’anciens entrepreneurs qui, lassés des grilles tarifaires obscures des banques traditionnelles, ont souhaité construire une offre bancaire adaptée à leur activité. Outre une tarification simple et transparente, l’idée était également d’offrir aux entrepreneurs un gain de temps significatif. Grâce à la création de services bancaires répondant entièrement aux besoins et exigences de la gestion d’entreprise, manager.one a révolutionné l’offre bancaire professionnelle. manager.one est le fruit d’une collaboration entre la Banque Wormser Frères et la Fintech SaGa Corp.

DIMO Software, éditeur et intégrateur de logiciels de gestion en mode SaaS propose des solutions qui accompagnent la transformation digitale et favorise la fiabilité, la productivité et la performance des entreprises.

DIMO Software, éditeur et intégrateur de logiciels de gestion en mode SaaS propose des solutions qui accompagnent la transformation digitale et favorise la fiabilité, la productivité et la performance des entreprises.

Airpaje, partenaire Kyriba, a pour mission d’alléger le quotidien des trésoriers en les libérant des contraintes opérationnelles grâce à des solutions métiers simples 100% SaaS, synonymes de productivité et sérénité.

Airpaje, partenaire Kyriba, a pour mission d’alléger le quotidien des trésoriers en les libérant des contraintes opérationnelles grâce à des solutions métiers simples 100% SaaS, synonymes de productivité et sérénité.

Fondée en 2011 et basée à Paris, b.workshop est une société de conseil et d'intégration en progiciels de gestion ERP sur les solutions : Oracle JD Edwards, Netsuite, Kyriba, Esker & OCI.

Fondée en 2011 et basée à Paris, b.workshop est une société de conseil et d'intégration en progiciels de gestion ERP sur les solutions : Oracle JD Edwards, Netsuite, Kyriba, Esker & OCI.

Trois questions à Arnaud Barth, directeur financier du Groupe Orsay Arnaud, pouvez-vous nous expliquer quels sont les défis actuels auxquels Fashion Cube doit faire face ? Fashion3 possède un large portefeuille de fournisseurs basés...

Trois questions à Arnaud Barth, directeur financier du Groupe Orsay Arnaud, pouvez-vous nous expliquer quels sont les défis actuels auxquels Fashion Cube doit faire face ? Fashion3 possède un large portefeuille de fournisseurs basés en Chine continentale, en Turquie, au Bangladesh, au Myanmar et en Inde, géré depuis Hong Kong. Le soutien de ces fournisseurs a toujours été un moteur important pour améliorer nos relations et soutenir le développement, l’emploi et l’investissement dans ces pays. Avec la période actuelle de grande incertitude, l’accès au crédit ou à la garantie devient difficile. Le financement de la chaîne d’approvisionnement est devenu une demande forte des fournisseurs partout dans le monde, y compris dans les pays émergents. Durant l’année 2020, notre direction financière a décidé de mettre en place une solution globale pour financer l’écosystème de fournisseurs et répondre ainsi à leurs demandes, mais aussi s’inscrire dans un partenariat à long terme avec eux. Quelle est la solution mise en œuvre par Fashion Cube pour répondre à ces attentes ? Compte tenu des cycles de l’industrie textile et de la taille de chacun de nos fournisseurs, nous avons décidé de raccourcir le cycle de conversion des liquidités tout en soutenant nos fournisseurs par des programmes de financements anticipés. La mise en place d’un programme de Reverse Factoring (Affacturage inversé) est apparue très rapidement comme la meilleure solution. Nos fournisseurs en Asie bénéficient désormais d’un paiement anticipé de leurs factures avec une remise sur le prix par le biais de la solution Supply Chain Finance de Kyriba. Comment avez-vous développé la solution ? Un sujet important était de rendre l’outil accessible à nos fournisseurs, quelle que soit leur taille ou leur région. Nous devions choisir un outil capable de fournir une solution facile à utiliser à des fournisseurs basés dans une grande diversité de pays de la région asiatique. Nous avions également besoin d’une expérience avérée dans le financement des chaînes d’approvisionnement pour embarquer plusieurs partenaires bancaires. Kyriba a proposé de connecter nos fournisseurs à un programme d’« affacturage inversé » (Reverse Factoring) multi-banques avec les principales institutions financières avec lesquelles nous travaillons et que nous avons sélectionnées pour financer le programme. Le partenariat avec une plateforme informatique simple et sécurisée, avec une forte présence en Asie, était l’un des principaux avantages offerts par la plateforme Kyriba. La capacité à contrôler le taux de financement effectif des fournisseurs était également essentielle pour nous permettre d’ajouter à l’avenir des critères de RSE à notre offre de taux de financement. Enfin, la plateforme se connecte nativement à nos systèmes ERP (Enterprise Resource Planning) internes, ce qui nous permet de mettre automatiquement à jour les comptes de notre entreprise. Quels sont les enseignements tirés de ce projet ? Les programmes Reverse Factoring sont sensibles, car ils sont multi-partenaires. Le projet a un impact sur plusieurs équipes des départements Trésorerie et Approvisionnement/Sourcing. Bien entendu, les services juridiques et informatiques ont également été impliqués en tant que conseillers dans le processus. Pour l’instant, nous nous concentrons sur l’intégration de nos fournisseurs. Les prochaines étapes consisteront à faire varier le taux de financement en fonction de la performance RSE du fournisseur. Pour cela, il est essentiel de travailler avec une entreprise capable de vous soutenir sur le long terme et de se comporter comme un partenaire. À propos de Fashion3 Fashion Cube HK Ltd (Fashion3) est la société de sourcing stratégique du Pôle textile de l’Association Familiale Mulliez. Le Pôle textile est un groupement d’intérêt économique qui rassemble plusieurs marques européennes de textile (Jules, Brice, Bizbee, Pimkie, Orsay, Rouge Gorge, Grain de Malice). Fashion3 a pour vocation de mutualiser leurs activités de sourcing afin d’avoir le meilleur accès à des produits innovants et d’améliorer l’efficacité de leur RSE.

Le Groupe Bel est un des leaders mondiaux du secteur des fromages de marque et un acteur majeur sur le segment du snacking sain. Découvrir le projet de transformation et de digitalisation des fonctions...

Le Groupe Bel est un des leaders mondiaux du secteur des fromages de marque et un acteur majeur sur le segment du snacking sain. Découvrir le projet de transformation et de digitalisation des fonctions finance du groupe

Retour sur les 10 ans de Kyriba Live Paris en 1 minutes 40 !

Retour sur les 10 ans de Kyriba Live Paris en 1 minutes 40 !

Bienvenue à Kyriba Live, Paris, 2022 Maison de la Mutualité, 4 octobre, 2022

Bienvenue à Kyriba Live, Paris, 2022 Maison de la Mutualité, 4 octobre, 2022

Pour les entreprises menant des activités complexes en matière de financement, d’achat, de change ou de gestion de trésorerie, exécuter ces opérations sans l’aide des technologies adaptées s’avère pour le moins difficile. Avec la...

Pour les entreprises menant des activités complexes en matière de financement, d’achat, de change ou de gestion de trésorerie, exécuter ces opérations sans l’aide des technologies adaptées s’avère pour le moins difficile. Avec la plateforme In-House Banking (IHB) de Kyriba, les entreprises peuvent optimiser leurs mécanismes de concentration, de pooling, de transferts inter-société et de netting pour avoir accès à plus de liquidités, plus vite et de façon plus rentable. Grâce aux capacités IHB de Kyriba, vous êtes en mesure de proposer des services bancaires internes à toutes vos unités opérationnelles. Notre structure de données flexible vous permet de personnaliser vos comptes, entités, structures et workflows en fonction de vos besoins. Nous proposons à nos clients des services de concentration et de pooling de trésorerie. Nous prenons en charge les pools multidevises, les structures régulées et non régulées, ainsi que les hiérarchies de netting multiniveau. Fonctionnalités et avantages de la plateforme IHB Kyriba vous permet d’améliorer la visibilité et le contrôle sur votre trésorerie avec un module InHouse Banking complet qui améliore l’accès aux pools de devises et réduit les coûts dans les cycles d’achat et de créances. Nos clients sont passés de bilans ponctuels, en fin de mois, à une visibilité en temps réel sur leurs liquidités. Ils peuvent ainsi faire de meilleures prévisions et prendre des décisions plus éclairées. Notre solution IHB est efficace grâce à la réduction du nombre de comptes bancaires physiques et aux rapports consolidés dans les centres régionaux de trésorerie ou de transactions financières. Que votre activité de pooling ou de concentration de trésorerie soit gérée directement par la banque ou en interne, l’application de Kyriba publie et suit automatiquement les mouvements IHB des structures physiques et de l’équilibrage notionnel. Voici les principales fonctionnalités : Pooling et concentration Nos capacités augmentent la visibilité et les avantages de la trésorerie centralisée en temps réel, créant un tableau de bord efficace et rationalisé offrant une vision sur l’ensemble de la trésorerie. Les transactions IHB sont créées à partir de transactions de trésorerie ou hors trésorerie. Contrats POBO (payments-on-behalf-of, paiement pour le compte d’autrui): La plateforme IHB effectue des paiements pour les entreprises d’exploitation et les débite sur des comptes inter-société. Contrats ROBO (receipt-on-behalf-of, reçu pour le compte d’autrui): Le compte bancaire de la plateforme IHB reçoit les paiements des entreprises d’exploitation et les crédite sur des comptes inter-société. Suivi et rapports en temps réel Vous pouvez afficher tous les bilans IHB par filiale ou paire de devises, le cas échéant. Les filiales peuvent examiner leurs bilans internes et externes, les relevés d’intérêt et de compte, ainsi que les transactions internes. Prêts intragroupes Les utilisateurs de Kyriba apprécient les fonctionnalités avancées de prêts inter-société. Les entreprises peuvent ainsi suivre et tenir compte des emprunts structurés avec les conditions de flexibilité, de capital et d’intérêts, et les échéances. L’ensemble de la comptabilité est automatisé sur le grand livre et inclut les frais courus et les amortissements. Calcul des intérêts Les taux d’intérêt sont gérés entre les holdings et les filiales pour calculer les produits et charges d’intérêt des positions au sein de la plateforme IHB. Les intérêts sont calculés sur la base du taux du marché ou de calendriers d’intérêts internes avec une flexibilité dynamique pour soutenir les contrats complexes. Les filiales utilisent différents taux, au même titre que les bilans de débit et de crédit. Automatisation du netting multilatéral Les modules de netting multilatéral qui fonctionnent avec la plateforme IHB de Kyriba permettent de gérer les flux provenant de différentes entités. Ceux-ci incluent notamment : Netting (compensation) inter-société : Kyriba centralise tous les flux par le biais d’une banque interne pour simplifier votre structure de paiement et réduire le volume des paiements. Ainsi, le temps et les coûts des processus diminuent. Paiements et recouvrement tiers : Kyriba intègre la gestion des dettes et des créances, effectue le rapprochement des activités inter-société et calcule les positions « dues à » et « dues de » dans toutes les filiales automatiquement. Transactions automatiques : Les mouvements de trésorerie physique et hors trésorerie peuvent être initiés par l’IHB. La simplification passe par la centralisation Avec les capacités IHB de Kyriba, vous pourrez proposer des services bancaires à toutes vos unités opérationnelles tout en réduisant le nombre de comptes et de relations bancaires. Notre plateforme IHB fournit une entité opérationnelle au sein de laquelle toutes les transactions sont effectuées. Les flux et bilans sont donc centralisés. Vous pourrez ainsi envoyer un seul paiement consolidé, dans une seule devise, et celui-ci sera ensuite distribué à tous vos fournisseurs du monde dans la devise de leur choix. Découvrez comment les capacités IHB de Kyriba vous permettent de générer des résultats optimisés, axés sur la valeur, pour votre service de trésorerie et de finances sur le site www.kyriba.fr.

La solution Commodities Risk Management de Kyriba permet aux organisations financières de suivre, d’évaluer et de comptabiliser des transactions de couverture sur matières premières, en complément des couvertures de change et des taux d’intérêt déjà disponibles par la plateforme.

Kyriba’s Commodities Risk Management solution gives finance organizations the ability to track, value and generate accounting entries for commodities exposures and transactions, alongside FX and interest rate positions already supported in the platform. Kyriba supports a full end-to-end workflow with Position Keeping, Market Valuations and Hedge Accounting. Position Keeping Kyriba supports position keeping for spot, forward and swap commodity instruments —and includes the ability to split swaps into forward strips for both manual and automatic hedge designations. Structured swap schedules, Asian fixings methods and approval workflows are also supported for commodities instruments. Kyriba Commodity Risk Value-driven Features Kyriba’s Position Keeping features include using Business Intelligence to create views of exposure forecasts and related hedges. Fixing application and approval, in addition to cash settlement approval with payment generation are supported. Forward curves are provided for valuations, mark to market and position reporting. Kyriba offers automatic hedge designation features, including support for partial-hedging. Kyriba supports market data integration from within the solution or from outside sources. Valuations Kyriba supports automatic mark to market valuations, calculated from integrated market data within the solution, or imported from outside sources. Market Data Kyriba supports a variety of market rates and curves in partnership with Refinitiv. Commodity curves include futures strips and optional spot points. Interest rate curves are used to discount future flows. Commodity fixings, spot and futures rates are also used for calculation of settlement amounts and forecasting of future settlement amounts to support cash forecasting. Redistribution of contributed rates from Refinitiv can be optionally subscribed. Hedge Accounting Kyriba supports derivative and hedge accounting for IFRS9 and ASC 815, with automated automated postings to your ERP or general ledger. Commodity hedges can be assessed and designated at a macro level—or using Kyriba’s new partial-term hedging feature. Users have the option of manual designation or have the system automatically match exposure items with deliveries within the strips of the derivative hedging transactions. This supports the assessment and management of hedge assignments at a granular level while allowing tracking of derivatives at the strip level by front office users. Business Intelligence and Dashboard Reporting Flexible and easy-to-customize reporting and visual dashboards deliver end-to-end insight about exposures and designated hedge activity and performance.   Learn more about Kyriba's solutions for commodities, valuation, and hedging. REQUEST A DEMO

En 2020, Cooke Aquaculture crée Cooke Bank, une structure interne, pour centraliser ses liquidités et son exposition au risque de change, mais aussi pour rationaliser ses opérations sur le plan mondial. Entre octobre 2020 et avril 2021, une...

En 2020, Cooke Aquaculture crée Cooke Bank, une structure interne, pour centraliser ses liquidités et son exposition au risque de change, mais aussi pour rationaliser ses opérations sur le plan mondial. Entre octobre 2020 et avril 2021, une solution de banque interne au service des entités du groupe, a été mise en place au sein de la solution Kyriba. Celle-ci comprend un compte courant qui relie de façon complètement automatisée la trésorerie centrale avec toutes les entités opérationnelles. Cooke Aquaculture a une stratégie de croissance solide, comprenant des acquisitions et une recherche permanente d’opportunités stratégiques de développement. Les ambitions mondiales de l’entreprise ont imposé la mise en place d’une trésorerie groupe afin de mieux exploiter les liquidités et d’en faire une ressource vitale dans le cadre de la stratégie de croissance. Principaux défis à relever avant le projet : Gestion décentralisée de la trésorerie Traitement décentralisé et manuel des paiements Accès limité aux excédents de trésorerie en filiale Traitement complexe et manuel des dettes inter-société Structure fiscale à plusieurs niveaux Gestion décentralisée de la couverture de change Objectifs principaux du projet de banque interne Mise en place d’une structure de banque interne conforme à la législation fiscale Déblocage et centralisation des liquidités du groupe Réduction du nombre de banques et de comptes courants Gestion des liquidités en temps réel et multi-devises Réduction des coûts de transaction/des flux monétaires externes Intégration à l’ERP pour prendre en charge le traitement et la sécurisation des paiements Centralisation de la gestion du risque de change Rapports de gestion et rapports fiscaux efficaces Une mise en œuvre réussie de la banque interne et d’une Payment Factory offre de multiples avantages Opérations bancaires internes Administration des liquidités inter-société Cooke Bank est le fournisseur de liquidités pour l’ensemble des entités du groupe au niveau mondial Payment Factory Efficacité du processus de paiement Contrôle QUAND et COMMENT payer ou être payé

L'approche Value Engineering (analyse de la valeur) de Kyriba est un service d’évaluation du contexte de nos clients, qui fournit une analyse des gains potentiels métier apportés par Kyriba.

L'approche Value Engineering (analyse de la valeur) de Kyriba est un service d’évaluation du contexte de nos clients, qui fournit une analyse des gains potentiels métier apportés par Kyriba. Le processus de Value Engineering commence dès la phase d'évaluation et se poursuit tout au long du cycle de vie du projet pour assurer aux clients l’obtention du plein potentiel de leur choix de la plateforme Kyriba et par suite du retour sur leur investissement. The Value Engineering process is designed to help client organizations identify, understand, justify and realize business value from key cash and treasury management processes digitally enabled by Kyriba solutions. Value Engineering is offered to select customers on a complimentary basis as a way to ensure agreed to business outcomes are achieved. The Kyriba Value Engineering team deploys over 200 customized client engagements annually. The three phases of the Kyriba Value Engineering methodology are: Value Discovery, Value Monitoring and Value Realization. The Kyriba Value Engineering Lifecycle Value Discovery Conducted early in the evaluation process. During this phase, Kyriba Value Engineering will work collaboratively with client teams, including an executive sponsor and key cash and treasury stakeholders, to identify key challenges, select and prioritize improvement opportunities, design the optimal solution, and develop a case for change, including financial returns, investment requirements and strategic benefits the organization can expect. Value Monitoring Post implementation, Kyriba will work with clients to define key success criteria, including leading and lagging indicators, adoption best practices to ensure they are achieving the business benefits they have agreed to during the Value Discovery phase. Value Monitoring engagements are designed to be short in duration and typically deployed once or twice a year, depending on customer preferences. Monitoring cadence typically takes place quarterly or semi-annually, depending on organizational preferences. Value Realization This phase is designed to help Kyriba clients evaluate success achieved, document best practices and business benefits, and identify the next cash and treasury management opportunities that need to be pursued to accelerate value creation. Read more To ensure each Value Engineering engagement is executed efficiently, Kyriba has invested in expert resources with deep management consulting, business process transformation, industry, finance, and treasury management experience. The team also uses state-of-the-art tools and processes to ensure relevant content, including financial benchmarks and industry best practices, is leveraged during each phase of the Value Engineering lifecycle.

Interview d'Alexandre Delattre, Responsable Finance de la Société Immobilière Grand Hainaut, et son équipe sur la gestion de trésorerie avec Kyriba.

Interview d'Alexandre Delattre, Responsable Finance de la Société Immobilière Grand Hainaut, et son équipe sur la gestion de trésorerie avec Kyriba.

La fraude aux paiements a atteint un niveau historique. En effet, selon les dernières données de l’Association of Financial Professionals, 74% des entreprises déclarent avoir été la cible de fraude ou de tentatives de fraude. Les directeurs financiers et trésoriers d’entreprise ont manifestement besoin d’un ensemble plus complet de dispositifs de contrôle des paiements afin de mettre un terme à la fraude.

La fraude aux paiements a atteint un niveau historique. En effet, selon les dernières données de l’Association of Financial Professionals, 74% des entreprises déclarent avoir été la cible de fraude ou de tentatives de fraude. Les directeurs financiers et trésoriers d’entreprise ont manifestement besoin d’un ensemble plus complet de dispositifs de contrôle des paiements afin de mettre un terme à la fraude. Kyriba’s Payments Fraud Detection module extends the effectiveness of standard payments controls to include realtime detection to stop suspicious payments in their tracks. The module, the first of its kind in the industry, includes customized scoring, centralized alerts, complete resolution workflow management, and data visualization through a drilldown KPI dashboard. Fraud Detection Scenarios Kyriba’s Payments Fraud Detection capabilities allow users to set predefined detection rules to screen for suspicious payments requiring further attention, such as: Transfer to a beneficiary’s bank account located in a blacklisted country or a country not on the whitelist International payment made to a country where the company has no known supplier or operations Multiple payments that, in combination, exceed a soft or hard payment limit Changes to a payment that was imported from an ERP The first payment to a bank account for an existing vendor Payments inconsistent with the amounts or dates of the payment history Payments to one bank account used by several vendors Kyriba’s Payments Fraud Detection module extends the effectiveness of standard payments controls to include real-time detection to stop suspicious payments in their tracks.  

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux...

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux : la possibilité d’optimiser leur besoin en fonds de roulement, l’opportunité d’augmenter les revenus nets et enfin, la capacité à optimiser les flux de trésorerie. Kyriba propose plusieurs types de programmes de paiement anticipés afin d’améliorer les performances financières des donneurs d’ordre. L’escompte dynamique ou « Dynamic Discounting » permet à l’entreprise de retrouver de la rentabilité sur ses excédents de liquidités en bénéficiant d’un escompte accordé par ses fournisseurs et ce, en échange d’un paiement anticipé de leurs factures. La Supply Chain Finance facilite l’extension du délai de paiement des factures, ce qui permet de conserver la liquidité plus longtemps dans le bilan et d’accroître la trésorerie disponible. Le financement des créances optimise les flux de trésorerie en permettant aux vendeurs d’être payés de façon anticipée pour les créances non payées des clients. Les solutions Working Capital de Kyriba proposent aux fournisseurs un paiement anticipé en échange d’un escompte ou de frais de financement à des taux très compétitifs. Minimiser le Risque Dans la Chaine D’approvisionnement Dans un contexte où de nombreuses sociétés se sentent forcées de prolonger les délais de paiement en payant les fournisseurs plus tard, la solution de Kyriba en matière de fonds de roulement propose aux fournisseurs un paiement anticipé en échange d’un escompte ou de frais de financement à un coût de financement moindre que ce qu’ils pourraient obtenir seuls. Les programmes de paiement anticipés soutenus par la plateforme dans le Cloud de Kyriba donnent aux fournisseurs d’une société la chance d’améliorer leur propre fonds de roulement afin de renforcer l’efficacité de la production et la croissance. Dynamic Discounting Les programmes de Dynamic Discounting conviennent le mieux aux organisations qui disposent de trésorerie et de liquidités excédentaires et qui cherchent une alternative aux placements à court terme peu rémunérateurs afin d’obtenir un rendement sans risque grâce à leur trésorerie. Kyriba permet aux acheteurs de structurer des programmes de paiements anticipés en échange de remises calculées de manière dynamique. » Les fournisseurs peuvent demander un paiement anticipé total ou partiel aux acheteurs en échange d’une remise sur leurs factures validées. Cette remise sera dépendante de la période d’anticipation souhaitée. ESCOMPTE DE PAIEMENT ANTICIPÉ TRADITIONNEL VS ESCOMPTE DYNAMIQUE Supply Chain Finance Supply Chain Finance (SFC) de Kyriba est la solution idéale pour les organisations cherchant à prolonger les délais de paiements des factures afin d’améliorer les performances des flux de trésorerie. La SCF, aussi connue sous le terme « affacturage inversé » (Reverse Factoring), permet aux acheteurs d’offrir à leurs fournisseurs la possibilité d’être payés par anticipation de créances qui leurs sont dues. » Les fournisseurs peuvent ainsi accéder à des coûts de financement réduits en profitant des conditions avantageuses offertes par les partenaires financiers de l’acheteur. SUPPLY CHAIN FINANCE Qu’est-ce Qui est Important Dans une Solution de Supply Chain Finance ? Afin de garantir des programmes de financement réussis à l’échelle globale, il existe cinq impératifs : Des équipes expertes Les solutions de Supply Chain Finance sont à la fois un service et une plateforme. Le fournisseur de la solution doit concevoir le programme adéquat afin d’atteindre des KPI précis, étudier le budget et élaborer une analyse de rentabilité. Une plateforme à financements d’origines multiples Les programmes de financement des factures à payer nécessitent une diversification des prêteurs de façon à apporter la liquidité requise par la chaîne d’approvisionnement globale et pour soutenir la spécialisation régionale. Un programme flexible La solution doit prendre en charge les programmes d’escompte dynamique et de Supply Chain Finance, avec la possibilité de modifier les règles commerciales à la volée afin d’atteindre les indicateurs de performances d’une société. Un workflow complet Un programme exhaustif doit également inclure la visibilité sur la trésorerie, les prévisions, les paiements et l’intégration ERP pré-installée. Intégration des fournisseurs Afin de maximiser la participation des fournisseurs, le portail qui leur est dédié doit être d’approche aisée, dans la langue de leur choix et comporter des tableaux de bord de reporting intuitifs. Financement des Créances Avec la solution de financement des créances de Kyriba, les vendeurs peuvent centraliser et simplifier les programmes de financement de leurs créances, sans avoir à changer de partenaires financiers. Cela permet aux entreprises d’obtenir des sources de financement optimisées pour escompter leurs créances clients et de gérer ces programmes sur une plateforme unique, agnostic et compatible avec l’ensemble des financiers. » Les clients peuvent gérer leur parcours de programme de financement des créances A à Z avec les bailleurs de fonds, y compris l’extraction d’informations pertinentes, la mise à jour des ERPs et des rapports détaillés sur la gestion des risques. FINANCEMENT DES CRÉANCES Intégration et Création de Rapport sur une Plateforme Unique Kyriba apporte des outils aux directeurs financiers pour la prise de décision, l’analyse et la gestion des performances dans un portail unique dans le Cloud. Les clients de Kyriba bénéficient d’une plateforme financière complète. Kyriba fournit une solution de Working Capital et de traitement des paiements intégrée via l’Enterprise Liquidity Network. Désormais, les possibilités de financement des créances clients et des factures fournisseurs peuvent se faire sur une plateforme globale unique. Connectez les fournisseurs de liquidité locaux et internationaux afin de mettre à profit les relations bancaires existantes ou d’instaurer de nouveaux partenariats financiers. Intégration facile avec les ERP pour des workflows de liquidité et de paiement complets, automatisation de l’affectation des cash pools et règlement des factures rationalisé. Ajustement des règles commerciales facile au moyen d’options de configuration flexibles pour l’emplacement géographique, la banque ou le fournisseur individuel. Création de rapports, de tableaux de bord et d’analyses pour définir les objectifs et suivre les résultats. Portail fournisseur et outils d’intégration afin d’optimiser la participation des fournisseurs.

Les tentatives de fraude évoluent ; pour faire face aux nouvelles menaces, les entreprises doivent mettre en place des solutions préventives et innovantes.

Les menaces de fraude modernes innovent en permanence et sont en constante évolution. Pour y faire face, les organisations qui veulent survivre doivent déployer les solutions de détection et de prévention les plus récentes. Dans cet e-book, nous parcourrons les menaces de fraude les plus courantes et détaillerons les principaux outils basés sur l’IA que les directeurs financiers et les directeurs de systèmes d’information peuvent utiliser pour contrer les attaques avant même qu’elles ne surviennent. Chez Kyriba, nous comprenons les menaces que les cybercriminels font peser sur les liquidités de votre entreprise. Nous allons partager avec vous les méthodes que nous employons pour protéger nos clients. Dans la lutte contre les fraudes, les outils utilisant l’intelligence artificielle/le Machine Learning (IA/ML) et les interfaces de programmation d’applications (API) changent la donne. Nous connaissons et nous utilisons ces technologies. À votre tour ! L’évolution des fraudes Les menaces de fraude ont explosé pendant la pandémie de COVID-19. En effet, avec le télétravail, les entreprises peinaient à garantir le respect des protocoles de sécurité stricts par leurs collaborateurs. Selon l’étude de KPMG en 2022, menée auprès de 600 dirigeants, le passage au télétravail a augmenté le risque de fraude et la plupart des entreprises en ont fait les frais l’année dernière. VUE D’ENSEMBLE DES FRAUDES Source: 2022 KPMG Fraud Outlook Les pertes engendrées par les fraudes sont considérables. Les personnes interrogées ont indiqué une perte de profit de 1 % en moyenne due aux fraudes et aux violations de conformité en 2021. Plus l’entreprise est grande, plus les cybercriminels la prennent pour cible. Besoin d’investissement et d’attention La pandémie est toujours d’actualité et empêche les entreprises de fonctionner et de recruter efficacement pour contrer les menaces de fraudes, toujours plus nombreuses. Or, étonnamment, plus de la moitié des sociétés interrogées ont indiqué qu’elles ne modifieraient pas leur budget pour investir dans des mesures antifraudes. Aujourd’hui, moins de la moitié des organisations ont un programme pour prévenir les fraudes, les détecter et les contrer. Il est donc évident qu’il faut investir davantage dans la protection. Les directeurs financiers, les trésoriers et la DSI ont besoin d’une base de défense plus complète sous forme d’une nouvelle solution de détection des fraudes automatisée et basée sur l’IA. Menaces de fraudes omniprésentes et émergentes Les escroqueries BEC (Business email compromise) frappent encore les services de trésorerie et de finance. Ce type d’arnaque commence souvent par un e-mail, adressé à un collaborateur, qui semble venir d’un supérieur demandant un transfert d’argent urgent. Dans les faits, un escroc a copié une adresse e-mail officielle, après avoir infiltré le système de messagerie d’une entreprise par hameçonnage. L’escroquerie peut aussi prendre la forme de factures envoyées par e-mail, provenant d’un fournisseur habituel qui donne de nouvelles instructions pour l’envoi des paiements. Selon la Cyber Division du FBI, les pertes associées aux escroqueries BEC ont augmenté de 5 % entre 2019 et 2020, avec plus de 1,7 milliard de dollars de pertes en 2019 et plus de 1,8 milliard de dollars en 2020. La fraude au chèque et au transfert reste un problème majeur pour les services de trésorerie et de finance, car ces modes de paiement sont les plus à risque de fraude. Selon une étude de l’AFP, 66 % et 39 % des professionnels de la finance interrogés ont rapporté une fraude avec ces deux moyens de paiement en 2020. Toutefois, la fraude au chèque tend à diminuer ces dernières années, car de moins en moins d’organisations en utilisent pour leurs paiements B2B. L’audio deepfake est une méthode frauduleuse relativement récente, mais qui se révèle très efficace. Les cybercriminels passent des appels en utilisant des technologies de voix deepfake. Il s’agit de logiciels capables de reproduire la voix d’une personne à partir d’un petit échantillon audio. Ce type de fraude a attiré l’attention de la scène internationale l’année dernière, quand des escrocs ont réussi à voler 35 millions de dollars à une banque. VULNÉRABILITÉS COURANTES DANS LES ENTREPRISES Les attaques par rançongiciel, même s'il ne s’agit pas techniquement de fraudes, celles-ci sont toutefois des attaques courantes depuis quelques années contre les systèmes et les comptes bancaires des entreprises. Dans une attaque par rançongiciel, le système interne d’une entreprise est compromis (généralement par hameçonnage) et pris en otage. Les utilisateurs doivent alors payer une rançon, sinon ils perdent l’accès à leur système à tout jamais. Le rançongiciel as-a-service (RaaS) est la toute dernière innovation en date de cette menace. Des développeurs vendent ou louent des attaques par rançongiciel à des clients qui les exécutent ensuite sur de malheureuses victimes. Outils de protection contre les fraudes Afin de lutter contre les menaces actuelles, vos solutions de prévention de la fraude doivent inclure les fonctionnalités suivantes : Automatisation des processus de paiement pour standardiser les contrôles Contrôle en temps réel de toutes les données de paiement pour identifier les transactions suspectes Règles de contrôle des paiements définies par l’utilisateur Workflow de résolution pour enquêter sur les paiements suspects Option afin d’éviter d’alerter les utilisateurs ayant enfreint une règle de paiement Suivi du statut et de la priorité des alertes sur le tableau de KPI Les logiciels modernes de détection des fraudes aux paiements comme le module Payment Fraud Detection de Kyriba proposent ces solutions, entre autres. Contrôles, alertes et notifications en temps réel Avec l’essor des systèmes de paiement le jour même et en temps réel, il est nécessaire de pouvoir contrer instantanément les tentatives de fraude. Les logiciels modernes de détection des fraudes utilisent l’intelligence artificielle (IA) et le Machine Learning pour comparer les paiements aux anciennes données et repérer des anomalies. En fournissant des données plus complètes, ces solutions permettent de prendre des décisions plus éclairées. Par exemple, la solution Payments Fraud Detection de Kyriba indique le degré de normalité de chaque paiement (automatique et manuel) et alerte en cas de problème. Elle fournit des renseignements sur les variables qui déterminent la normalité d’un paiement. Les utilisateurs sont alors en mesure de comprendre pourquoi un paiement est suspect. De surcroît, les processus ne sont pas du tout ralentis, au contraire, avec une plus grande visibilité sur les données des paiements. Voici quelques raisons pour lesquelles un paiement peut être considéré comme anormal : Nombre élevé de paiements d’un même tiers Paiements avec des montants anormalement élevés Paiements vers des pays blacklistés conformément à la politique de l’entreprise Modifications suspectes apportées à des paiements importés d’un ERP Paiements vers un compte bancaire utilisé par plusieurs tiers Paiements dupliqués Après avoir testé plusieurs modèles de Machine Learning, les data scientists de Kyriba ont retenu deux options pour identifier les irrégularités de paiement. Isolation Forest L’algorithme « Isolation Forest » fonctionne avec un principe d’isolement des anomalies. Les instances anormales dans un ensemble de données sont souvent plus faciles à séparer du reste de l’échantillon. Comme vous pouvez le constater dans cet exemple, les anomalies ont besoin de moins de séparations aléatoires que les points normaux pour être isolées : Réseau GAN (Generative Adversarial Network) Beaucoup de modèles de Machine Learning ont du mal à identifier les fraudes, à cause du manque de données. La plupart des organisations n’ont jamais subi de fraude aux paiements significative et manquent donc d’exemples à partager. Certaines en ont été victimes, mais sont réticentes à l’idée de partager des spécificités ou en sont incapables. Par conséquent, l’entraînement des modèles d’IA est compliqué, car les algorithmes ne peuvent apprendre qu’à partir des paiements normaux, et au mieux une poignée de paiements anormaux. Les réseaux GAN (Generative Adversarial Network) peuvent résoudre le problème. Un GAN est un modèle de deep learning qui oppose deux réseaux neuronaux. Le premier réseau (le générateur) combine des données réelles et fictives, et tente de vaincre le réseau opposé (le discriminateur). Kyriba crée un réseau « escroc » (générateur), en noyant des éléments frauduleux dans une transaction légitime basée sur un historique de paiement client. Ensuite, un réseau « gendarme » (discriminateur) passe les données au crible, et sépare les transactions illicites des transactions licites. En entraînant le modèle de détection des fraudes sur ces réseaux concurrents, Kyriba est capable de mieux identifier les transactions frauduleuses avec les données réelles. Modèle réseau GAN (Generative Adversarial Network) Tableaux de bord Les tableaux de bord peuvent être configurés pour afficher tous les paiements suspects et hiérarchiser leur résolution sur la base de facteurs incluant les règles de détection, l’exposition aux risques, le nombre d’incidents et des fiches d’évaluation de fraude. Les tableaux de bord permettent aux utilisateurs autorisés de disposer d’une transparence complète sur tous les dispositifs de contrôle des paiements et peuvent résoudre les actions en cours avec efficacité. Workflow de prévention de la fraude Les modules de fraude aux paiements modernes prennent également en charge un workflow de bout en bout entièrement automatisé pour la résolution des paiements suspects. Les utilisateurs peuvent déterminer la manière dont un paiement détecté doit être géré, imposant de séparer les tâches entre l’initiateur, l’approbateur et le contrôleur. Les contrôleurs peuvent être choisis en fonction d’une règle de paiement et d’un scénario spécifique (par exemple, le responsable de trésorerie contrôle les paiements inférieurs à 1 million de dollars et le trésorier s’occupe des paiements supérieurs à 1 million de dollars). Le personnel hors trésorerie peut vérifier certains types de paiements détectés. Reporting et pistes d’audit Les technologies de pointe garantissent que les paiements détectés sont constamment suivis dans le système pour les rapports quotidiens, mensuels ou annuels. L’historique est conservé indéfiniment et toutes les informations relatives à la transaction suspecte, dont la piste d’audit des actions détaillées et résolues, sont enregistrées à des fins de reporting d’audit interne et externe. Hubs de paiement Avec un hub de paiement, les organisations rassemblent leurs capacités de protection des fraudes au même endroit. Les hubs de paiement consolident le traitement des demandes de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées, transformant les processus déconnectés en une source unique d’enregistrement de tous les paiements sortants. Un hub de paiement convertit également les données de paiement en formats de fichiers spécifiques aux banques et est directement relié aux banques mondiales par le biais de protocoles divers, notamment host to host, SWIFT ou encore des réseaux régionaux. Les paiements provenant d’ERP ou d’autres systèmes peuvent être placés dans un cadre de prévention de la fraude cohérent et axé sur les risques. Avec des connexions pilotées par API et une intégration liée à un workflow de prévention de la fraude et d’approbation, les contrôles sont renforcés et les fraudes facilement maîtrisées. Hub de paiement et protection des fraudes Matrice de réduction des fraudes Les professionnels de la trésorerie et de la finance ont de nombreux outils de prévention des fraudes à leur disposition. Voici une liste de solutions qui répertorie certaines fonctionnalités proposées par les outils actuels pour réduire les risques de fraude. Matrice de réduction des fraudes Solution Principales protections Fonctionnalités Scénarios de détection de la fraude Règles de détection prédéfinies Alerte des paiements non conformes pour un examen approfondi Facile à personnaliser, création de vos propres règles Contrôle en temps réel Tableau de bord IA/Machine Learning Comparaison des paiements avec l’historique des données Affichage de tous les paiements suspects et hiérarchisation de leur résolution Workflow de prévention de la fraude Workflow entièrement automatisé Les utilisateurs peuvent résoudre des paiements suspects Les utilisateurs peuvent déterminer la gestion des paiements détectés Séparation des tâches autour du paiement détecté Désignation de contrôleurs selon une règle de paiement et un scénario spécifique Capacité à attribuer la vérification des paiements à du personnel hors trésorerie Option pour masquer les alertes aux initiateurs/approbateurs du paiement Possibilité de bloquer les paiements selon un scénario, jusqu’à résolution du problème Possibilité de contourner pour les paiements à faible valeur Configuration d’approbations par niveau Reporting et pistes d’audit Reporting de KPI complet Les paiements détectés sont suivis en permanence dans le système L’historique est conservé indéfiniment Les API : L’avenir de la détection des fraudes Il est nécessaire d’utiliser des API pour les paiements en temps réel, qui sont de plus en plus répandus. Ces fonctionnalités permettent à au moins deux logiciels de communiquer entre des serveurs internes ou externes. En se servant de la connectivité ouverte sur laquelle s’appuient les fournisseurs de technologies tierces, les API peuvent effectuer les paiements en temps réel pour les entreprises. Les technologies de transfert de fichier anciennes sont trop lentes pour transmettre des données en temps réel. Étant donné qu’il est impossible d’interrompre le transfert des fonds après une transaction en temps réel, la fraude doit être bloquée dès le processus d’approbation. Le développement d’API dans la plateforme de paiement permet aux utilisateurs d’automatiser la validation des comptes bancaires et le contrôle des politiques de paiement. Ils peuvent ainsi identifier les exceptions. Les API peuvent comparer instantanément les paiements avec les données de tiers. Vous pouvez les utiliser par exemple pour contrôler une liste de sanctions ou vérifier le propriétaire d’un compte bancaire sur lequel votre entreprise effectue un transfert. En développant des API sur votre plateforme de paiement, votre entreprise garantit un accès en temps réel aux données de tiers, une comparaison en temps réel de ces dernières et une gestion des exceptions. Les paiements exceptionnels seront placés en quarantaine pour passer un examen approfondi. Les autres paiements seront traités normalement. Points à retenir Les directeurs financiers et les trésoriers ont besoin d’un ensemble de contrôle des paiements plus complet pour réduire les menaces de fraude modernes, par exemple en recourant à l’intelligence artificielle/au Machine Learning et aux API. Les entreprises partagent trois dénominateurs communs qui les rendent vulnérables aux fraudes : les systèmes techniques, les processus et les erreurs humaines. Parmi les menaces modernes, on retrouve les escroqueries BEC, la fraude au chèque, la fraude au transfert, l’audio deepfake et le rançongiciel. Pour lutter contre les fraudes, il est possible d’utiliser des technologies comme des règles prédéfinies de prévention de la fraude, des contrôles, alertes et notifications en temps réel, des workflows de prévention de la fraude, le reporting et les pistes d’audit, ainsi que les hubs de paiement. Étant donné que les menaces ne cessent d’évoluer, les équipes de trésorerie et de finance doivent être plus vigilantes. Vous souhaitez savoir comment élaborer des programmes de réponse aux incidents afin de maximiser la protection de bout en bout ? Consultez ce webinaire à la demande. Des experts en cybersécurité et en fraude de Corelight et Kyriba présentent des stratégies de défense contre la fraude.

Pendant la pandémie, la plupart des organisations ont subi des fluctuations inattendues dans leurs niveaux de trésorerie et liquidités à cause de l’économie mondiale qui était volatile et instable. Les modèles opérationnels en place...

Pendant la pandémie, la plupart des organisations ont subi des fluctuations inattendues dans leurs niveaux de trésorerie et liquidités à cause de l’économie mondiale qui était volatile et instable. Les modèles opérationnels en place dans le service trésorerie ont une conséquence directe sur la qualité de la position de trésorerie et des prévisions en matière de liquidité. Le passage à un centre de trésorerie international peut augmenter l’efficacité et la visibilité sur les niveaux de liquidités, les paiements et les fonctions clés comme le netting ou le reporting inter-société.

Plus de 2 500 clients font confiance au services Kyriba en marque blanche pour les banques, permettant ainsi de générer de la valeur et de couvrir plus de fonctionnalités sur les domaines liés à...

Plus de 2 500 clients font confiance au services Kyriba en marque blanche pour les banques, permettant ainsi de générer de la valeur et de couvrir plus de fonctionnalités sur les domaines liés à la trésorerie, aux liquidités, aux paiements, à la connectivité, aux transactions financières, à la gestion des risques et au fonds de roulement de vos clients et prospects.

Dans un monde en perpétuelle évolution, les trésoriers font face aux problèmes de chaîne d’approvisionnement, de manque de personnel, aux tentatives de fraude et au changement de réglementation. Ces obstacles obligent les trésoriers et...

Dans un monde en perpétuelle évolution, les trésoriers font face aux problèmes de chaîne d’approvisionnement, de manque de personnel, aux tentatives de fraude et au changement de réglementation. Ces obstacles obligent les trésoriers et les directeurs financiers à avoir un plan d’attaque infaillible.

« Cash is still king ». Mais la valeur des liquidités et des prévisions de trésorerie ne peuvent être pleinement utilisées que si le trésorier est informé du montant de la trésorerie disponible, des...

« Cash is still king ». Mais la valeur des liquidités et des prévisions de trésorerie ne peuvent être pleinement utilisées que si le trésorier est informé du montant de la trésorerie disponible, des entités qui la détiennent et des flux attendus.

Mettre en place une banque interne génère des bénéfices dans différents domaines de l’entreprise. Avec le netting inter-société, une banque interne centralise tous les flux internes via l’entité désignée pour simplifier la structure de...

Mettre en place une banque interne génère des bénéfices dans différents domaines de l’entreprise. Avec le netting inter-société, une banque interne centralise tous les flux internes via l’entité désignée pour simplifier la structure de paiement de l’entreprise et réduire les volumes de paiements, et de fait les coûts bancaires liés à ces transactions.

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux...

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux : la possibilité d’optimiser leur besoin en fonds de roulement, l’opportunité d’augmenter les revenus nets et enfin, la capacité à optimiser les flux de trésorerie.

Au 1er janvier 2022, beaucoup de maturités LIBOR ont pris fin. Les transactions de type obligations, prêts ou encore dérivés rattachés aux taux LIBORS sont impactées, et doivent désormais faire automatiquement référence aux taux...

Au 1er janvier 2022, beaucoup de maturités LIBOR ont pris fin. Les transactions de type obligations, prêts ou encore dérivés rattachés aux taux LIBORS sont impactées, et doivent désormais faire automatiquement référence aux taux de remplacement.

REPLAY - Comment opérer la migration d'un Treasury Management System (TMS) On Premise vers le logiciel de gestion de trésorerie Cloud Kyriba ?  Quel rôle pour la DSI en parallèle de l'équipe Finance ?

REPLAY - Comment opérer la migration d'un Treasury Management System (TMS) On Premise vers le logiciel de gestion de trésorerie Cloud Kyriba ?  Quel rôle pour la DSI en parallèle de l'équipe Finance ?

23 mai 2022 - Agora des Directeurs Achats : La résilience organisationnelle post Covid : apprendre à s'adapter ou à survivre. Retex 19h00-20h15

23 mai 2022 - Agora des Directeurs Achats : La résilience organisationnelle post Covid : apprendre à s'adapter ou à survivre. Retex 19h00-20h15

La fraude et les cyberattaques augmentant à la fois en fréquence et en sophistication, il est important de s’associer à Kyriba pour renforcer la sécurité de vos données stratégiques.

Comment Kyriba vous accompagne Fort d’une expérience de plus de 20 ans dans les solutions Cloud de trésorerie et de finance, notre approche globale et complète permettra à votre entreprise d’être en sécurité et d’accroitre le niveau de vigilance sur tous vos contrôles, vos données, et vos processus opérationnels. Kyriba’s Cyber Defense Center Kyriba’s Cyber Defense Center, staffed with experienced professionals provides 24/7, global, follow the sun support. The goal of the Cyber Defense Center and Security Incident Response Team (CSIRT) is to detect and react to computer security incidents, determine their scope and risk, respond appropriately to the incident, communicate the results and risk to all stakeholders, and reduce the impact and likelihood of the incident from reoccurring. At the heart of the CDC, Kyriba runs Splunk as our Security Information and Event Management (SIEM) system. Threat Intelligence Dark Web scanning for compromised credentials, which includes email addresses, usernames and passwords Bolsters our ability to defend against ransomware, credential theft, brand abuse, and other malicious activities both cyber and physical Leveraging industry sources which deliver relevant cyber threat insights in real time Data Loss Prevention (DLP) DLP focuses on detecting and preventing the leakage, loss or misuse of data whether it’s through breaches, exfiltration, or unauthorized use. Kyriba’s approach to DLP covers our endpoints and is an effective tool for us to protect our customers’ data.

Les entreprises continuent d’investir massivement dans des solutions ERP (Enterprise Resource Planning), et elles en font la solution centrale de leur système de gestion. Dès lors, l’intégration de ces solutions avec l’ensemble de l’écosystème,...

Les entreprises continuent d’investir massivement dans des solutions ERP (Enterprise Resource Planning), et elles en font la solution centrale de leur système de gestion. Dès lors, l’intégration de ces solutions avec l’ensemble de l’écosystème, dont font partie intégrante les banques, est devenu un enjeu majeur. Malheureusement, ce processus d’intégration est généralement très complexe et long, tant pour les banques que pour les entreprises : ces projets durent souvent plus de 6 à 12 mois… Mais il existe une alternative plus efficace. Kyriba peut réduire de plus de 90 % le temps consacré à la connexion de la banque aux ERP de vos clients. Kyriba offre des connexions en temps réel grâce aux connecteurs natifs développés (API), grâce aussi à l’automatisation des processus et à l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique utilisés. Quand la technologie est au service des clients. Voici la solution Bank Connectivity as a Service (BCaaS) de Kyriba pour les institutions financières. Kyriba propose désormais sa solution de communication - une solution éprouvée et leader sur le marché - directement à ses partenaires bancaires. Le service BCaaS de Kyriba accélère et simplifie l’intégration des systèmes ERP des clients de la banque, dans l’infrastructure de paiement interne de la banque. Connecter facilement la banque dans l’ERP des entreprises offre un accès instantané aux relevés de comptes et aux fichiers de paiement. Les clients de la banque n’auront jamais à se connecter à Kyriba et ne seront même pas conscients de la transformation gérée par notre plateforme. Un nouveau service bancaire est à leur disposition. Cette solution unique et révolutionnaire réduira les coûts de mise en œuvre, tout en apportant de la valeur à vos clients entreprises. Grâce à la combinaison des connecteurs ERP et de la bibliothèque de formats de fichiers de paiement de Kyriba, vos clients peuvent transférer des fichiers de paiement directement de leur ERP vers votre plateforme bancaire en quelques semaines seulement. AVANTAGES POUR LA BANQUE La solution BCaaS de Kyriba offre un service de connectivité entreprise-banque de classe mondiale au sein d’une plateforme 100 % Cloud et de connexions préconfigurées avec les principaux fournisseurs d’ERP du marché, notamment SAP, Oracle, NetSuite et Microsoft Dynamics 365. La connectivité par interface de programmation d’applications (API) permet un accès automatique aux données en temps réel, évitant au service informatique de devoir générer des fichiers. Kyriba possède également une expérience éprouvée avec d’autres systèmes sources axés sur le reporting des relevés de compte bancaire, les paiements, les portails d’opérations de change et les plateformes Cloud. Renforcer la relation client BCaaS propose aux clients, plus d’opportunités pour développer ses activités de gestion de flux ou de financement/placement avec son partenaire bancaire. Formatage et transmission des fichiers bancaires Nous proposons des formats prédéfinis pour les paiements, les rapports d’état des paiements et les relevés de compte, ainsi qu’un accès à de nouvelles plateformes de paiement. En outre, Kyriba vous libère, vous et vos clients, en proposant une gestion personnalisée de la fraude aux paiements, grâce à des règles de détection couplées au Machine Learning. Et nous surveillons la connectivité grâce à des centres d’assistance disponibles 24 h/24 et 7 j/7. Depuis 20 ans, Kyriba construit et maintient une bibliothèque mutualisée de formats de fichiers de paiement à travers le monde, ce qui évite à nos clients de devoir développer et tester leurs propres formats dans leurs ERP existants. Pour ce qui est de la connectivité, Kyriba a créé des API pour les principaux ERP du marché, en diffusant les interfaces pour l’import rapide des fichiers dans notre plateforme. Vos propres ressources techniques et responsables des projets auront accès à notre solution pour configurer les clients sous une base de données unique afin de gérer toutes les intégrations de fichiers de paiement, quel que soit le système source (ERP ou autre). AVANTAGES POUR LE CLIENT Obtenir plus de visibilité sur sa liquidité pour optimiser ses positions. Les décisions d’emprunt et d’investissement doivent être prises rapidement, efficacement et le plus tôt possible. Parallèlement à la connectivité, le traitement des paiements tiers (fournisseurs et autres contreparties) constituent une étape cruciale pour rationaliser et réduire les coûts liés ces processus. En exploitant les solutions innovantes de Kyriba, vous pouvez consolider les connexions de vos clients et leur permettre d’effectuer des paiements sécurisés en temps réel. De plus, il faut parfois six mois ou plus aux services informatiques des entreprises pour développer et tester des fichiers de paiements personnalisés en sortie des ERP ou des systèmes d’achat. Grâce à la combinaison des API ERP et de la bibliothèque de formats de paiement de Kyriba, qui compte plus de 45 000 formats de paiement internationaux préétablis et testés, vos clients peuvent acheminer des fichiers de paiement directement de leur ERP vers votre plateforme bancaire en quelques semaines seulement. Grâce la connectivité de Kyriba, vos clients bénéficieront de délais de mise en œuvre plus courts, avec moins de modification nécessaires, et au final d’une plus grande confiance dans les capacités de votre banque, ce qui se traduira par un meilleur niveau de service et une meilleure fidélisation. UNE SOLUTION GAGNANT-GAGNANT Avec la solution BCaaS de Kyriba, vous n’aurez plus jamais à vous soucier de refaire ou de modifier vos propres systèmes pour les adapter aux besoins de vos clients. Et vos clients n’auront pas non plus à faire d’ajustements. Vous disposerez d’une seule et unique version, Kyriba assurant la maintenance des formats pour se conformer aux normes ISO et aux modifications des systèmes de compensation. La connectivité bancaire intégrée de Kyriba est une solution gagnant-gagnant pour les institutions financières et leurs entreprises clientes, offrant de meilleures expériences de mise en œuvre, une interface utilisateur supérieure et une plateforme qui renforce les relations entre les banques et les clients.

Dans notre monde extrêmement concurrentiel et en constante évolution, les entreprises ont besoin de capitaux pour se développer, régler leurs dettes existantes ou fournir plus de valeur aux actionnaires par le biais de dividendes...

Dans notre monde extrêmement concurrentiel et en constante évolution, les entreprises ont besoin de capitaux pour se développer, régler leurs dettes existantes ou fournir plus de valeur aux actionnaires par le biais de dividendes ou de rachats d’actions. L’un des moyens de générer ce capital est d’optimiser le fonds de roulement : moins le capital est immobilisé dans le cycle de fonds de roulement, plus il est disponible pour stimuler la croissance et créer de la valeur pour les actionnaires.

Les initiatives en faveur des paiements en temps réel se multiplient partout dans le monde, et, si beaucoup de pays ont pris le train en marche en proposant diverses options de compensation pour les...

Les initiatives en faveur des paiements en temps réel se multiplient partout dans le monde, et, si beaucoup de pays ont pris le train en marche en proposant diverses options de compensation pour les paiements en temps réel, l’adoption de cette technologie par les entreprises a pris du retard. Toutefois, s’ils souhaitent élaborer une analyse de rentabilité pour la mise en œuvre du temps réel, la trésorerie et le département finance doivent identifier des cas d’utilisation qui soient clairs.

Simplifier Les Paiements ERP Kyriba Payments Network accélère les paiements ERP et les projets de connectivité bancaire en éliminant les risques associés et en réduisant considérablement le coût de la connectivité. Avec plus de...

Simplifier Les Paiements ERP Kyriba Payments Network accélère les paiements ERP et les projets de connectivité bancaire en éliminant les risques associés et en réduisant considérablement le coût de la connectivité. Avec plus de 2 000 clients à son actif, Kyriba centralise les activités de paiement, gère intégralement la connectivité bancaire et offre une détection et une visibilité supérieures en matière de fraude afin d’écarter les risques associés aux projets de paiement. Les DSI sont de plus en plus nombreux à signaler que les nouvelles mesures de prévention contre la fraude, entraînant la création de formats de paiement différents conformes à la norme XML ISO20022, de nouvelles API bancaires et la mise à jour des normes SWIFT GPI causent des retards importants dans les projets et des dépassements de frais. Kyriba est là pour vous aider. Kyriba Payments Network: Testé Pour les ERP Connectivité Bancaire Intégrée Kyriba prend en charge plus de 40 000 scénarios de paiement bancaire pour plus de 1 000 établissements. SWIFTNet via Alliance Lite2 et le Service bureau SWIFT de Kyriba, API, FTP, EBICS, BACS, Editran, CBI, Zengin et d’autres protocoles régionaux figurent parmi les options de connectivité. Intégrant la plus vaste gamme d’options de connectivité du marché, Kyriba peut relier n’importe quel ERP à n’importe quelle banque avec n’importe quel format de connexion, dans tous les pays, et gérer les changements de connectivité et de formats futurs, tout en surveillant les performances en matière de connectivité 24 h/24, 7 j/7. Protection Contre les Paiements Frauduleux 88 % des directeurs financiers et des équipes de trésorerie signalent que leurs workflows de paiement sont la cible d’attaques internes et externes. Kyriba Payments Network numérise les workflows de paiement en normalisant les contrôles pour assurer le respect des politiques de paiement, des procédures d’approbation et des plafonds internes : ainsi, seuls les paiements autorisés sont exécutés. La fonction de détection de la fraude en temps réel vérifie les paiements par rapport aux listes de sanctions gouvernementales, aux politiques de paiement d’entreprise et aux schémas de données historiques pour suspendre automatiquement tous les paiements suspects et non conformes et déceler toute menace éventuelle. Transformation Numérique des Paiements La normalisation de la transformation numérique des paiements améliore la visibilité et le traitement direct des paiements. Grâce à l’interface axée sur l’utilisateur et au workflow dédié aux paiements qui ne sont pas issus d’un système ERP, ainsi qu’à ses fonctionnalités de paiement intelligent, le Hub de paiement de Kyriba améliore la sécurité et le contrôle des paiements manuels. Les pistes d’audit numériques et les contrôles du système documentés garantissent que tous les workflows de paiement sont normalisés, avec un contrôle et une visibilité centralisés. Principales Fonctionnalités: Connectivité bancaire et transformation de format bancaire intégrées, XML ISO 20022 Détection de la fraude en temps réel Contrôle de la liste de sanctions sur demande Accusé de réception des paiements, avec relevés bancaires quotidiens Business intelligence avec entrepôt de données indépendant Gestion des fondés de pouvoir de comptes bancaires synchronisés Routing des paiements Connexion Bancaire: Connexions bancaires directes et API SWIFT Alliance Lite2 et Service bureau Réseaux régionaux, notamment EBICS, BAC et EDITRAN Conforme à la norme SWIFT GPI Sécurité des Paiements: Contrôles de paiements standardisés Authentification multifacteur Restauration sécurisée en cas de sinistre Pistes d’audit Avantages de la Transformation Numérique des Paiements ERP Réduction des Coûts et du Délai de Déploiement La bibliothèque préconçue de formats offre plus de 800 formats bancaires différents et 40 000 scénarios de tests dans le monde entier pour plus de 1 000 banques, permettant de joindre jusqu’à 11 000 institutions par l’intermédiaire du système SWIFT. La connectivité bancaire globale intégrée assure une connectivité prête à l’emploi, API et service SWIFTNet compris. Détection de la Fraude et Conformité La détection de la fraude en temps réel isole les paiements suspects et les anomalies pour qu’ils puissent être vérifiés plus en détail et approuvés par voie numérique. Le contrôle de la liste de sanctions est parfaitement intégré: il signale les paiements problématiques et réduit le nombre de faux positifs. Les contrôles des paiements garantissent que tous les paiements, même manuels, sont régis par des politiques de paiement appliquées par voie numérique et des contrôles normalisés. Innovation et Intelligence Le suivi des paiements offre une visibilité complète, notamment sur la conformité à la norme SWIFT GPI. Les directeurs financiers peuvent facilement ajouter ou modifier des banques pour réduire les frais, simplifier les paiements transfrontaliers et innover avec les paiements en temps réel. Les nouveaux services, formats et normes de paiement sont entièrement gérés par Kyriba, sans programmation ou assistance informatique interne. La business Intelligence permet à l’équipe financière de consulter les données et les statistiques sur les paiements en temps réel afin de prendre les meilleures décisions. Le tableau de bord mobile permet un accès et des approbations à distance.

L’Enterprise Liquidity Management a généré l’équivalent de 490 000 $ en moins de 3 mois Cenveo cherchait à obtenir une visibilité intégrale sur la trésorerie et à fournir à la direction des tableaux de...

L’Enterprise Liquidity Management a généré l’équivalent de 490 000 $ en moins de 3 mois Cenveo cherchait à obtenir une visibilité intégrale sur la trésorerie et à fournir à la direction des tableaux de bord à la demande sur les performances de leurs objectifs stratégiques en matière de gestion des liquidités. La transformation numérique vers l’Enterprise Liquidity Management de Kyriba a eu des résultats immédiats et significatifs : Principaux défis La direction avait besoin d’informations exploitables, fiables, et en temps réel sur la trésorerie, mais également d’analyse de scénario à la demande. Des processus de trésorerie disparates, manuels et incohérents consommaient 729 heures/mois au sein d’une petite équipe. Le volume de travail manuel excessif et la disparité des processus de gestion de la trésorerie, prévisions de trésorerie et flux de paiements nécessitaient plus de sept heures par jour. Parcours vers la transformation numérique Le cabinet de conseil Clearsulting a effectué une évaluation globale de Cenveo et a mis en évidence la nécessité pour l’entreprise d’adopter un logiciel de gestion de la trésorerie. Clearsulting a contribué à l’amélioration du processus d’approbation et de paiement des factures, à l’optimisation des prévisions de trésorerie ainsi que des processus comptables, et a également dirigé l’implémentation. Cenveo a tiré parti de l’analyse de la valeur réalisée par l’équipe Value Engineering de Kyriba pour déterminer le périmètre, les raisons et l’urgence des changements. « L’étape la plus importante de notre processus d’évaluation des solutions était de tirer parti de l’équipe Value Engineering de Kyriba, qui nous a aidés à documenter ce dont nous avions besoin, pourquoi nous en avions besoin et pourquoi il était temps de passer à l’action.» Benjamin Seal, vice-président de la trésorerie Réalisation de valeur : 657 heures par mois L’analyse de la valeur réalisée a permis à Cenveo de fournir une étude sur l’état des lieux post déploiement de Kyriba, ce qui a permis de démontrer une amélioration de 90 % de la productivité, notamment grâce aux éléments suivants : Gestion de trésorerie : 100 % de visibilité sur la trésorerie en temps réel, 95 heures de productivité gagnées par mois. Prévisions de trésorerie : Amélioration de la précision des prévisions de trésorerie de 43 %, 113 heures de productivité en plus par mois. Optimisation des paiements et de la trésorerie : Des augmentations des contrôles de workflows et de l’intégrité des données ont permis de ne pas rater de remises et de gagner 137 heures de productivité en plus par mois. Cenveo et Kyriba : Un partenariat commercial stratégique Supply Chain Finance : Évaluation d’une hausse potentielle de 17,7 millions de dollars en flux de trésorerie. Réclamations relatives à l’interruption des activités : Démarrage du processus de dépôt d’une demande estimée à 1 million de dollars.

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers deux avantages décisifs...

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers deux avantages décisifs : la capacité d’améliorer le fonds de roulement, ainsi que l’opportunité d’augmenter les revenus nets.

Kyriba Exposure Reporting est une plateforme de gestion de l’exposition aux risques de change dans le Cloud qui permet aux professionnels chargés de la trésorerie d’évaluer, de surveiller et de gérer l’exposition aux devises...

Kyriba Exposure Reporting est une plateforme de gestion de l’exposition aux risques de change dans le Cloud qui permet aux professionnels chargés de la trésorerie d’évaluer, de surveiller et de gérer l’exposition aux devises et le risque associé à partir de leur bilan.

Mieux Servir les Clients au Moyen de la Supply Chain Finance Les directeurs financiers et les responsables financiers seniors sont soumis à une pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer l’EBITDA de...

Mieux Servir les Clients au Moyen de la Supply Chain Finance Les directeurs financiers et les responsables financiers seniors sont soumis à une pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer l’EBITDA de leur organisation. Afin d’aider leurs clients, et de se différencier de la concurrence, un nombre grandissant d’institutions financières s’adressent à des fournisseurs de technologie financière, comme Kyriba, afin de créer des programmes en marque blanche pour la Supply Chain Finance. Ces solutions se sont révélées extrêmement précieuses pour aider les directeurs financiers à prolonger les délais de paiement et à mieux gérer le fonds de roulement, grâce à leur capacité d’intégration rapide aux ERP et autres principaux systèmes de back-office. Kyriba Working Capital Solutions Kyriba supports both dynamic discounting and approved payables financing (supplier finance), including a special hybrid of both. FIs can enable customers to self-fund their suppliers and then seamlessly switch to bank funded SCF as needed to ensure continuity. Receivables Financing is in pilot phase and Purchase Order Financing will be supported in 2023. Kyriba’s SCF solutions prioritize the customer experience - from supplier onboarding to ERP integration to funding requests and reporting. System users enjoy a seamless experience, keeping informed and engaged without sacrificing convenience. Accolades and Awards Kyriba’s been recognized as “best in class” by Aite Group and was awarded “Best Supplier Engagement”, “Best Dynamic Discounting”, and “Best Open Banking” by Global Finance Magazine. Kyriba Supply Chain Finance – Leading Technology, Security and Support Corporate ERP Connectivity Experts At Kyriba we know ERP connectivity with extensive integration experience across our global customer footprint. We support both API and host to host options for SCF and beyond. Strong White Labeling Functionality Kyriba makes it easy to deliver a fully integrated product that can be customized and branded to proper specifications. This includes marketing and web site content, translations, URLs, privacy notices, email templates, and branded web portals. Quick Time to Market Financial institutions can get up and running quickly with Kyriba thanks to proven SaaS infrastructure and a design team that helps to set up and model the SCF program. Flexible Backend Integration Kyriba’s SCF solutions are designed to interface with a wide variety of third-party banking applications – including trade finance, payment and core banking systems. Bank Level Security and Data Protection Financial institutions and their clients require the highest levels of security. Kyriba delivers across four pillars of security: physical security, vendor security, application security and process security, including SOC 1 Type II and Soc 2 Type II certification. Finance data is also secured with ISO 27001 certification. A Proven Global Approach Kyriba enables SCF anywhere and everywhere with support for 23 languages, global implementation capabilities, global onboarding teams and a “follow the sun” support service approach. Why Partner with Kyriba for Supply Chain Finance Customer facing and focused solutions – address the most critical differentiators Fully integrated SCF and TMS solutions can be white labeled together for maximum benefit Modular solutions – only white label what you need Supplier Onboarding can be used independently and leveraged bank wide We don’t fund. We support rather than compete with our FI partners Our Partnership extends beyond technology, we will work with your FI to Aite ensure mutual success!

Kyriba propose une connectivité et une intégration simples et rapides La solution Enterprise Connectivity as a Service de Kyriba propose aux clients une connectivité complète unifiant les ERP, les systèmes financiers internes, les fournisseurs...

Kyriba propose une connectivité et une intégration simples et rapides La solution Enterprise Connectivity as a Service de Kyriba propose aux clients une connectivité complète unifiant les ERP, les systèmes financiers internes, les fournisseurs tiers et intégrant plus de 600 connexions pré-testées, pré-configurées et prêtes à l’emploi avec les institutions financières du monde entier. La solution de Kyriba inclut les API (Application Processing Interface) qui fournissent l’intégration, les paiements et la création de rapport en temps réel. Les clients de Kyriba se connectent à plus de 1 000 banques dans le monde et à plus de 95 000 comptes bancaires. Options en matière de connectivité pour les ERP, les systèmes financiers et vos banques Connexion bancaire API ouverte Connexions bancaires directes (FTP) Connectivité SWIFT (conformité GPI) Couverture étendue des réseaux (ACH, Fedwire, EBICS, BACs, EDITRAN) Service bureau SWIFT SWIFT Alliance Lite2 Statement Concentrator Les protocoles régionaux et nationaux Transformation des formats bancaires Connectivité entreprise Connectivité prête à l’emploi avec S/4HANA, Oracle ERP Cloud, MS Dynamics, NetSuite Intégration en temps réel : trésorerie, prévisions, paiements, reporting Intégrations en temps réel pour les reportings bancaires Données importantes et synchronisation du rapprochement comptable Fin des traitements en lots Kyriba Connectivity Nous proposons aux entreprises de toute taille la connectivité globale nécessaire grâce aux API et aux connexions directes aux banques, systèmes internes et parties tierces. Connectivité Open API Le hub Open API de Kyriba permet aux équipes trésorerie, finance et informatique de transformer la façon dont elles accèdent aux informations et les utilisent. Avec son approche centrée API, Kyriba FOURNISSEURS Données de marché Support pour les transactions Achat et facturation SWIFT est la référence lorsqu’il s’agit de se connecter aux banques dans le monde entier. Kyriba propose plusieurs options de connectivité SWIFT : développe une marketplace de connexions en temps réel aux applications, données et nouveaux produits et services. Kyriba a étendu ses API pour couvrir tous les workflows clés requis par les clients comme le référentiel de données, les paiements, les liquidités et le financement de la chaîne d’approvisionnement. La société offre ainsi une accessibilité complète et une belle expérience à nos clients et partenaires de développement. La Connexion SWIFT SWIFT est la référence lorsqu’il s’agit de se connecter aux banques dans le monde entier. Kyriba propose plusieurs options de connectivité SWIFT : SWIFT Service bureau de Kyriba offre aux clients leur propre SWIFT BIC. Le service inclut l’adhésion à SWIFT avec un nombre illimité de paiements et de relevés. SWIFT Alliance Lite2 a tous les avantages du Service bureau, à un prix plus léger. Le service MT Concentrator de Kyriba permet aux entreprises d’utiliser un SWIFT BIC11 spécialement conçu pour les clients de Kyriba, sans devoir adhérer au réseau SWIFT. Connectivité ERP Kyriba fournit aux entreprises une connectivité essentielle à leurs systèmes ERP internes. L’entreprise permet une connectivité prête à l’emploi pour les principaux ERP, notamment SAP, NetSuite et Microsoft Dynamics, et une expérience exceptionnelle avec les autres systèmes sources. Les connecteurs certifiés prêts à l’emploi accélèrent les implémentations, tout en réduisant les coûts informatiques. Notre connectivité aux ERP utilise aussi souvent que possible des API, pour accéder aux données en temps réel et les renvoyer automatiquement, évitant ainsi au service informatique de devoir générer des fichiers.

Interview de Yolanda Torio Caño – Treasury & Credit Manager, et Lucia Gonzalez Lopez – Finance & Treasury, sur la mise en oeuvre et l'utilisation de la solution de gestion de trésorerie Kyriba.

Interview de Yolanda Torio Caño – Treasury & Credit Manager, et Lucia Gonzalez Lopez – Finance & Treasury, sur la mise en oeuvre et l'utilisation de la solution de gestion de trésorerie Kyriba.

Episode 9 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, ça fait années 80 !

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Episode 8 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour l'international !

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REPLAY - À l’occasion de la sortie, du Baromètre "Évolution et enjeux des couvertures de risque de change et des flux en devises” réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec...

REPLAY - À l’occasion de la sortie, du Baromètre "Évolution et enjeux des couvertures de risque de change et des flux en devises” réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec Deloitte et Kyriba, découvrez les résultats de cette enquête restitués dans le cadre d'un webinaire.  

Episode 7 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est trop cher !

Episode 7 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est trop cher !

La plateforme Kyriba Enterprise Liquidity Management offre aux directeurs financiers et de leurs équipes, des solutions de connectivité, paiement, trésorerie, gestion des risques et d’optimisation du besoin en fonds de roulement, qui améliorent la...

La plateforme Kyriba Enterprise Liquidity Management offre aux directeurs financiers et de leurs équipes, des solutions de connectivité, paiement, trésorerie, gestion des risques et d’optimisation du besoin en fonds de roulement, qui améliorent la visibilité, le contrôle, la productivité et les prises de décision. Les équipes financières accèdent à de nouveaux produits et services sur notre plateforme ouverte de développement des API, associés à des intégrations simples avec des banques, ERP, systèmes tiers et jeux de données internes. Avec Kyriba, les directeurs financiers peuvent voir, protéger, déplacer et améliorer la liquidité avec une rapidité, une précision et une efficacité sans précédent. Produits Gestion des risques et de la trésorerie Connectivité Paiements Working Capital Couverture Grandes entreprises Entreprise de taille intermédiaire Secteurs d’activité Organisations nationales et internationales Open Cloud Portail développeurs Pilotage par API Analyse et visualisation des données Certifié SOC2/ISO27001 Kyriba combine ces solutions innovantes pour offrir une plateforme de gestion de la liquidité, avec une connectivité multi-protocoles pour simplifier les échanges entre vos systèmes d’information et vos partenaires bancaires. Gestion des risques et de la trésorerie Kyriba offre aux directeurs financiers et trésoriers la visibilité et les reportings dont ils ont besoin afin d’optimiser les rendements de la trésorerie, de contrôler les comptes bancaires, d’assurer la conformité, de favoriser le reporting, et piloter ainsi la liquidité. GESTION DES RISQUES FX Exposure ManagementLes analyses approfondies permettent de renforcer la visibilité des expositions au change et d’améliorer l’évaluation, l’atténuation et le reporting des impacts des mouvements des devises sur les revenus et les états financiers. Évaluation de la valeur du marchéKyriba est équipé de fonctionnalités de valorisations complètes, incluant le risque de crédit et la prise en charge de l’ajustement de valeur de débit (DVA) et de crédit (CVA), mettant ainsi à profit les données de marché intégrées de Kyriba. Comptabilité des dérivés et de couvertureLes fonctionnalités de comptabilité des produits dérivés et de couverture pour les programmes de couverture de change et de taux prennent entièrement en charge les exigences FASB, IFRS et GAAP locales. Comptabilité des contrats de locationLes workflows intuitifs prennent en charge les normes IFRS 16 pour la comptabilité des contrats de location, notamment la gestion des contrats de location, les calculs et l’intégration dans le grand livre comptable. Gestion des risques non financiersKyriba offre, à l’échelle globale de l’entreprise, des services de détection de fraude au paiement et de sécurité avancée, qui optimisent la prévention des risques, vérifient la conformité réglementaire et intègrent un examen automatisé de la gestion des comptes bancaires. Connectivité La solution Connectivity as a Service développée par Kyriba propose aux clients une connectivité complète pour relier les ERPs avec les partenaires bancaires dans le monde entier, grâce à une large sélection de plus de 600 connexions préconfigurées et prêtes à l’emploi. La solution de Kyriba inclut les API (Application Processing Interface) qui fournissent l’intégration, les paiements et la création de rapport en temps réel. Kyriba offre un accès au plus grand réseau bancaire mondial, une connectivité standard multi-ERPs, une expérience de paiements multicanaux, et des connexions en temps réel grâce à l’automatisation des processus, l’intelligence artificielle embarquée. Kyriba propose la plus large gamme de réseau bancaire mondial, connectivité multi-ERP, expériences de paiements multicanaux et connexions en temps réel avec le Machine Learning, l’intelligence artificielle et des solutions avancées qui comportent de bonnes pratiques. Fonctionnalités clés et avantages Connectivité prête à l’emploi avec plusieurs ERPs (comptabilité, rapports, données de marché, solutions de fonds de roulement telles que le financement des factures fournisseurs) Formats prédéfinis pour les paiements, les rapports d’état des paiements et les rapports bancaires, l’accès aux nouvelles plateformes de paiement (grand livre, paiements en temps réel) Liquidity Data Hub : stockage unique de toutes les transactions quotidiennes réalisées sur n’importe quel compte bancaire du client Point central des données d’accès statiques et sécurisées (supporte les capacités SSO) - Protocoles régionaux et nationaux Protection des clients face aux changements de format et de connectivité à venir Surveillance continue des performances de connectivité Créateurs de valeur pour les entreprises Mise en place plus rapide des paiements, du reporting et des finances pour les ERP, la trésorerie et les projets financiers Intégration plus facile de nouvelles unités opérationnelles (accompagnement des activités de fusion/acquisition) Consolidation de l’ERP pour le paiement bancaire des partenaires et les transmissions de reporting Économies et augmentation de l’efficacité Plus de visibilité sur les coûts, les risques de fraude aux paiements et la baisse d’efficacité Augmentation de la conformité de la politique interne 99,9 % de temps de fonctionnement, reprise après sinistre intégrée à la solution Les clients de Kyriba se connectent directement à plus de 1 000 banques dans le monde. CONNEXIONS DIRECTES HOST-TO-HOST Kyriba offre également des connexions directes vers des centaines de banques en host-to-host via des FTP sécurisés, et développe des API de communications bancaires directes en partenariat avec les plus grandes banques mondiales. Afin de réduire les coûts de transaction et les frais bancaires autant que possible, aucun service ni réseau intermédiaire n’est nécessaire. CONNECTIVITÉ ET INTÉGRATION VIA API Plus qu’une simple connectivité bancaire, notre plateforme permet à votre organisation d’accéder à de nouveaux produits et services bancaires, en temps réel, grâce aux APIs fournies en standard. Une seule API connecte les clients à nos 1 000 connecteurs bancaires prédéveloppés et à nos 50 000 scénarios de formats de paiement. Notre solution est prête à l’emploi et ne nécessite pas de développements personnalisés, de codage ou de mise en œuvre de projets complexes. PROTOCOLES RÉGIONAUX ET NATIONAUX De nombreux pays exigent l’utilisation de réseaux régionaux qui prennent en charge les connexions aux partenaires bancaires locaux. Kyriba se connecte à un grand nombre de ces réseaux régionaux ou spécifiques à un pays : Zengin and Anser au Japon EBICS en France et en Allemagne BACS et Faster Payments (y compris l’option Direct Corporate Access) au Royaume-Uni CBI en Italie EDITRAN en Espagne Les connexions host-to-host sont souvent utilisées pour les interactions avec les banques principales (ayant la plus forte volumétrie) et sont combinées avec d’autres méthodes de connectivité pour minimiser les coûts de connectivité tout en optimisant la vitesse et la sécurité. Paiements Kyriba offre une solution de paiement globale en temps réel grâce à des solutions de hub de paiement multi-banques préconnectées, ainsi qu’un dispositif anti-fraude complet. Kyriba, avec une sécurité totale et la séparation des tâches, met à votre disposition des contrôles des paiements standardisés, ainsi qu’une détection de la fraude aux paiements et un examen de la liste de sanction pour les paiements en temps réel. Paiements de trésorerieLes paiements automatisés permettent aux équipes d’effectuer, d’approuver et de transmettre des paiements de trésorerie conformément à la politique de paiement de leur entreprise. Avec Kyriba, le service de trésorerie peut normaliser le contrôle des paiements afin de réduire les risques de fraude et de cybercriminalité. Hub de paiementKyriba propose un hub de paiement complet prenant en charge l’initiation, la gestion et la transmission de paiements des fournisseurs et des entreprises vers des canaux de paiement bancaires et non bancaires. Avec plus de 45 000 formats de paiement proposés, Kyriba offre un choix complet pour la connectivité banque-ERP. Il n’est plus nécessaire de gérer les protocoles bancaires et la transformation de format en interne. Connectivité des paiementsKyriba est compatible avec de nombreux protocoles de communication, dont SWIFTNet, les API ouvertes, host-to-host et les réseaux nationaux, de telle sorte que les clients peuvent maximiser l’automatisation, assurer la sécurité des paiements et minimiser les coûts totaux. Kyriba propose le plus d’options en matière de connectivité à l’échelle mondiale. Payments Fraud DetectionLe module de détection des fraudes de Kyriba offre un suivi en temps réel et alerte en cas d’activités suspectes sur les paiements, afin de garantir que les politiques et procédures de sécurité internes sont appliquées systématiquement. Working Capital Kyriba fournit une solution technologique de premier ordre, offrant aux directeurs financiers des outils pour anticiper les besoins de trésorerie et améliorer les résultats financiers, grâce à de la Supply Chain Finance qui permettent de prolonger les délais de paiement ou d’améliorer le rendement de la trésorerie. Working Capital - Au-delà de la technologieKyriba va au-delà de la technologie en proposant une offre complète d’optimisation du besoin en fonds de roulement. Par le biais de notre analyse approfondie du fonds de roulement qui définit les enjeux et les objectifs à atteindre, ou par la conception d’un programme personnalisé de Supply Chain Finance, Kyriba vous accompagne sur la définition des indicateurs clés de performance, sur l’élaboration d’un plan qui répond aux besoins de toutes les parties prenantes, et sur vos stratégies de financement. Soutenir la chaine d’approvisionnementL’équipe Working Capital de Kyriba vous accompagne dans la sécurisation de votre chaine d’approvisionnement, en donnant à vos équipes les outils adaptés, mais aussi le niveau de service qui va avec. Ainsi, notre équipe internationale et multilingue propose d’intégrer les fournisseurs sur la plateforme, afin de garantir le succès de votre programme de Supply Chain Finance. Kyriba fournit une solution de Working Capital et de traitement des paiements intégrée via l’Enterprise Liquidity Network. Désormais, les possibilités de financement des créances clients et des factures fournisseurs peuvent se faire sur une plateforme globale unique.

Episode 6 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les grands groupes !    

Episode 6 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les grands groupes !    

Are you a treasury professional working in or planning to expand into the Asia-Pacific region? With 12 chapters on topics such as liquidity management, short-term borrowing and financial risk management, this handbook gives guidance...

Are you a treasury professional working in or planning to expand into the Asia-Pacific region? With 12 chapters on topics such as liquidity management, short-term borrowing and financial risk management, this handbook gives guidance on the core tasks of a regional treasury center and explores the topics and emerging trends that shape the Asia-Pacific region.

Episode 5 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est pas du vrai Cloud !

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Episode 4 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est long à déployer !

Episode 4 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est long à déployer !

Patrick Klein - Head of Treasury, et Elena Maria Mori - Treasurer chez  Buzzi Unicem S.p.A., société italienne spécialisée dans le secteur du ciment et dérivés, basée à Casale Monferrato dans le Piémont (Italie)...

Patrick Klein - Head of Treasury, et Elena Maria Mori - Treasurer chez  Buzzi Unicem S.p.A., société italienne spécialisée dans le secteur du ciment et dérivés, basée à Casale Monferrato dans le Piémont (Italie) partagent leur expérience sur la mise en oeuvre de la solution Kyriba.      

REPLAY - Vous souhaitez piloter votre trésorerie, vos liquidités, et sécurisez ces éléments clés dans une unique solution garantissant l’intégrité de vos données ? Découvrez la plateforme Kyriba 100 % Cloud ! Les nombreux...

REPLAY - Vous souhaitez piloter votre trésorerie, vos liquidités, et sécurisez ces éléments clés dans une unique solution garantissant l’intégrité de vos données ? Découvrez la plateforme Kyriba 100 % Cloud ! Les nombreux atouts de cette solution : • Paiements centralisés et sécurisés • Visibilité sur vos liquidités • Gestion des risques (liquidité, fraude, conformité, sécurité, FX...) • Supply Chain Finance pour gérer vos délais de paiement et votre relation avec vos fournisseurs • Reporting (BI) et automatisation des tâches chronophages

Vous souhaitez sécuriser vos processus de paiements, échanger vos fichiers de paiements et relevés bancaires nativement avec vos banques ou encore simplifier et centraliser la vision de votre cash ? Découvrez comment Kyriba, leader...

Vous souhaitez sécuriser vos processus de paiements, échanger vos fichiers de paiements et relevés bancaires nativement avec vos banques ou encore simplifier et centraliser la vision de votre cash ? Découvrez comment Kyriba, leader de solution SaaS de gestion de trésorerie et de financement, peut répondre à vos besoins. Couplé nativement à NetSuite via un connecteur existant et efficient, nous vous présenterons les avantages de la solution Kyriba et les interactions avec NetSuite. Regardez des maintenant le replay de ce webinar effectué avec les experts de BWorkshop et de NetSuite !

Episode 3 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est compliqué !  

Episode 3 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est compliqué !  

Profitez de ce webTv pour découvrir les avis d’experts Kyriba et Apsys sur les bénéfices des solutions TMS nouvelle génération, à travers le cloud. ​​​​​Comment les nombreuses évolutions technologiques sont nativement intégrées afin de...

Profitez de ce webTv pour découvrir les avis d’experts Kyriba et Apsys sur les bénéfices des solutions TMS nouvelle génération, à travers le cloud. ​​​​​Comment les nombreuses évolutions technologiques sont nativement intégrées afin de répondre aux enjeux stratégiques des directions financières. ​​​​​​Notre invitée Amelle Amzert, Trésorière Groupe Le Ponant, vous fera part de son témoignage et de son expérience de mise en œuvre.

Les organisations utilisant actuellement le LIBOR comme taux de référence pour les contrats financiers et la tarification doivent réaliser leur transition vers des indices sans risque d’ici le 31 décembre 2021.

Les organisations utilisant actuellement le LIBOR comme taux de référence pour les contrats financiers et la tarification doivent réaliser leur transition vers des indices sans risque d’ici le 31 décembre 2021.

Les banques utilisent de plus en plus les interfaces de programmation d’application (API) pour offrir de meilleures expériences à leurs clients. Mais les API offrent des potentiels bien supérieur aux simples connexions bancaires. En tant que leader de la connectivité dans le domaine de la trésorerie et de la finance, Kyriba exploite au mieux la puissance des API pour accompagner les responsables financiers dans leurs projets de transformation digitale.

Les banques utilisent de plus en plus les interfaces de programmation d’application (API) pour offrir de meilleures expériences à leurs clients. Mais les API offrent des potentiels bien supérieur aux simples connexions bancaires. En tant que leader de la connectivité dans le domaine de la trésorerie et de la finance, Kyriba exploite au mieux la puissance des API pour accompagner les responsables financiers dans leurs projets de transformation digitale. Qu’est-ce qu’une API ? Les API permettent à différents logiciels d’échanger des données entre eux. Elles rendent possible le développement de connecteurs préconçus pour transférer plus rapidement les données entre les systèmes. L’utilisation d’API permet de raccourcir les délais de mise en oeuvre, de simplifier l’intégration et la sécurité, et de fournir aux utilisateurs un accès instantané aux données des systèmes internes et externes. Pour la trésorerie et la gestion financière des entreprises, les API présentent un potentiel quasi illimité. Elles facilitent la mise en place d’un écosystème ouvert qui permet aux développeurs tiers de créer des applications sur la plateforme du fournisseur d’API. Elles permettent d’accélérer le flux de données bancaires, offrant ainsi aux services de trésorerie et de gestion financière des entreprises de nombreux avantages, notamment : Paiements en temps réel Notification immédiate du règlement des transactions Détection de la fraude Informations complémentaires relatives aux paiements Moins de dépendance à l’égard des lignes de crédit Réduction du risque de découverts Élimination des traitements par batch Confirmation instantanée des opérations de change Les API représentent le catalyseur de la trésorerie et de la gestion financière en temps réel, permettant aux directeurs financiers et aux trésoriers de prendre des décisions plus judicieuses et plus éclairées. API Bancaires Kyriba se connecte chaque jour à plus de 1 000 banques internationales pour le compte de ses 2 500 clients en utilisant de nombreux protocoles de connexion, dont les API. La plupart des banques n’ont pas encore publié d’API et n’utilisent pas encore d’API dans la production en direct. Cependant, Kyriba se connecte aux banques qui prennent déjà en charge les API, mais aussi d’autres méthodes de connexion comme FTP et SWIFT. Les services bancaires disponibles via l’API sont différents selon les banques, mais peuvent inclure les paiements instantanés, les paiements effectués au niveau national, les paiements transfrontaliers, l’établissement de rapports sur les soldes et les transactions bancaires, et le suivi des paiements via SWIFT gpi. La connexion aux API est transparente pour l’utilisateur. Elle présente aussi des avantages importants par rapport à l’approche basée sur les fichiers, tels que la réponse immédiate des banques et la possibilité de recevoir de nouvelles données et notifications en temps réel.   Le hub Open API de Kyriba permet aux équipes trésorerie, finance et informatique de transformer la façon dont elles accèdent aux informations et les utilisent. API Dans un Systéme ERP Kyriba a développé des connecteurs d’API standard pour les principaux ERP du marché dont SAP, Oracle, Microsoft Dynamics et d’autres grands encore. Mais il existe aussi d’autres API compatibles avec de nombreuses solutions qui ne sont pas nécessairement des ERP. Les connecteurs d’API de Kyriba pour les ERP fournissent des données en temps réel, notamment des notifications basées sur des événements. Kyriba peut également transmettre des mises à jour instantanées à votre ERP, telles que des changements de statut de paiement. L’API de Kyriba pour les ERP offre les avantages suivants : Des intégrations ERP prêtes à l’emploi avec Kyriba : Il s’agit notamment des prévisions de trésorerie, de l’initiation de paiement, des confirmations de paiement, de la comptabilisation des instruments financiers, et du rapprochement comptabilité et rapprochement comptable Assistant de paramétrage d’un connecteur ERP : Expérience contextuelle en libre-service permettant la configuration de connexions ERP à Kyriba et le provisionnement pour les partenaires et les clients via le portail de développement Téléchargements de paquets ERP : Accès en libreservice aux composants d’intégration du côté ERP et aux documents API ouverte pour les ERP : Prise en charge de points de terminaison d’API à connexion directe pour de nouvelles intégrations ERP Fonctionnement   Portail Développeurs Le portail développeurs de Kyriba représente une ressource pour les développeurs de technologies afin de créer de nouvelles applications pour la place de marché Kyriba et un référentiel consultable regroupant les partenaires et les applications pour les utilisateurs actuels de Kyriba. Les développeurs peuvent s’inscrire gratuitement et bénéficier de : Notre catalogue d’API Nos documents relatifs aux API Nos exemples d’API Notre assistance via notre communauté et nos tickets Nos journaux de modifications Notre environnement de test Notre App Store pour publier leurs applications Les API de Kyriba respectent le standard d’API REST et peuvent exporter, créer, modifier et supprimer des données. Elles sont entièrement documentées en ligne ; les clients, les partenaires et les équipes de Kyriba peuvent facilement accéder à des documents détaillés sur les API, à des échantillons JSON (JavaScript Object Notation) et effectuer des appels d’API en ligne à des fins de formation ou pour évaluer la mise en place de tests. L’avantage des API Les API sont plus que de simples connecteurs aux banques et aux ERP. Les API permettent l’interconnexion de plusieurs applications financières, et l’échange de données en temps réel pour que les systèmes financiers composables deviennent une réalité. L’API ouverte et le portail développeur de Kyriba permettent à nos clients d’accéder immédiatement à un réseau de banques, d’ERP, de plateformes de négociation, d’agrégateurs de données et à une communauté FinTech internationale qui exploitent tout le potentiel de la liquidité et de la finance en temps réel.

Episode 2 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour faire de la trésorerie !

Episode 2 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour faire de la trésorerie !

Lors de ce webinar, découvrez le retour d'expérience du Groupe Capelle, ainsi que le lancement du partenariat Kyriba / Cashlab ! Speakers : - Laurent Maheo, Directeur Administratif et Financier, Goupe Capelle - Déborah...

Lors de ce webinar, découvrez le retour d'expérience du Groupe Capelle, ainsi que le lancement du partenariat Kyriba / Cashlab ! Speakers : - Laurent Maheo, Directeur Administratif et Financier, Goupe Capelle - Déborah Vuche, Trésorière, Groupe Capelle - Laurent Marcellin, CEO, Cashlab - Benjamin Madjar, Fondateur Non Exécutif, Cashlab - Timothée Simon, Sales Executive, Kyriba

Episode 1 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les trésoriers !    

Episode 1 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les trésoriers !    

Swile s’est donnée comme mission de devenir un acteur global de l’engagement employé via une solution 100% dématérialisée. Pour cela, Swile propose une carte unique qui rassemble tous les avantages salariaux (titres-restaurant, titres-cadeaux et...

Swile s’est donnée comme mission de devenir un acteur global de l’engagement employé via une solution 100% dématérialisée. Pour cela, Swile propose une carte unique qui rassemble tous les avantages salariaux (titres-restaurant, titres-cadeaux et bientôt titre de mobilité durable), et une application permettant de mesurer, piloter et agir sur l’engagement des salariés au quotidien. En moins de trois ans, Swile a conquis 13 000 entreprises de toutes tailles et plus de 400 000 porteurs, soit plus de 10% du marché, avec pour ADN, l’humain et le lien social. Une entreprise qui a le Swile En termes de gestion de trésorerie, le modèle Swile n’est pas commun. Le volume du cash détenu est pour le compte de tiers ; pour cela, il doit être isolé dans un compte prévu à cet effet et catégorisé afin d’en tirer une lecture précise et permettre le pilotage de la trésorerie du groupe. « La maîtrise du cash est importante pour toutes les entreprises ; mais c’est encore plus vrai pour une entreprise qui détient de l’argent pour le compte de tiers. Nous devons être capables de maîtriser les flux, de les catégoriser, pour ne pas avoir un défaut de lecture de ce qui nous appartient et de ce qui ne nous appartient pas. Grâce aux modules Cash et Paiement de Kyriba, nous réalisons un travail pointu et précis de catégorisation des flux», déclare Frédéric Chabrol, VP Finance chez Swile. « L’histoire disruptive de Kyriba est proche de la nôtre ; nous avons un ADN commun ! J’ai beaucoup apprécié l’accompagnement sur mesure lors de la phase de sélection avec Kyriba, puis celle de mise en œuvre avec les consultants de l’activité trésorerie d’Absys Cyborg. Il y a beaucoup d’humain dans ce type de projet et cela a été incroyable » Frédéric Chabrol, VP Finance chez Swile   La société Swile est contrôlée tous les mois par la CNTR – Commission Nationale des Titres Restaurant - et doit être en capacité de comprendre précisément chaque flux pour répondre aux contraintes réglementaires ; si la volumétrie est en hyper-croissance, l’activité nécessite une forte technicité des sujets adressés : « d’une certaine manière, nous sommes une ETI mais nous adressons des problématiques de grands groupes », confie Romain Giraudeau, Cash Manager chez Swile. En 2019, la Direction Financière entame un processus de sélection d’une solution de gestion de trésorerie pour accompagner l’hypercroissance du groupe et piloter le cash de la société : « nous cherchions à nous équiper d’une solution suffisamment robuste pour accompagner le développement à l’international et disposer d’une lecture centralisée de la trésorerie groupe. Remonter les relevés bancaires est une chose mais être capable de piloter les paiements, c’est fondamental ! Surtout au Brésil, le plus gros marché mondial en termes de titres restaurant. », livre Frédéric Chabrol. En parallèle du projet, la Direction Financière décide de professionnaliser la fonction trésorerie avec le recrutement de son Responsable Trésorerie. « Je suis utilisateur de la solution Kyriba depuis toujours ; j’ai quasiment appris le métier de la trésorerie avec, depuis mon stage de fin d’étude jusqu’à aujourd’hui ! En arrivant chez Swile, j’ai eu la bonne surprise de retrouver cette solution ; elle a clairement fait ses preuves, quand on choisit Kyriba on ne se trompe pas ! », déclare Romain Giraudeau. « Les différentes options bancaires ne correspondaient pas aux défis de l’entreprise. En revanche, la solution Kyriba répondait à mes attentes mais pouvait être surdimensionnée en termes de coûts. J’ai eu la chance d’être compris par Kyriba, qui a eu la bonne approche avec une offre qui nous permettait d’y accéder. » Frédéric Chabrol, VP Finance chez Swile Un choix qui nourrit les ambitions technologiques et humaines Le choix de la solution vient d’une part de la technicité des opérations à mener mais aussi du relationnel créé avec Kyriba et l’accompagnement des équipes trésorerie d’Absys Cyborg. «L’histoire disruptive de Kyriba est proche de la nôtre ; nous avons un ADN commun ! J’ai beaucoup apprécié l’accompagnement sur mesure lors de la phase de sélection avec Kyriba, puis celle de mise en œuvre avec les consultants de l’activité trésorerie d’Absys Cyborg. Il y a beaucoup d’humain dans ce type de projet et cela a été incroyable», confie Frédéric Chabrol. Le projet Swile démarre au premier trimestre 2020. Bien que Kyriba soit souvent considérée à tort comme une solution uniquement pour les grandes entreprises, Swile est dans une démarche où l’outil doit répondre aux ambitions du groupe : accompagnement de l’hyper-croissance par la Direction Financière et respect de la feuille de route définie par la direction générale. Pour Frédéric Chabrol, « Les différentes options bancaires ne correspondaient pas aux défis de l’entreprise. En revanche, la solution Kyriba répondait à mes attentes mais pouvait être surdimensionnée en termes de coûts. J’ai eu la chance d’être compris par Kyriba, qui a eu la bonne approche avec une offre qui nous permettait d’y accéder.» L’équipe finance doit également prendre en compte un environnement très régulé où le contrôle interne, la gestion des tentatives de fraudes et le blanchiment d’argent sont omniprésents. « Déchiffrer la circulation du cash, pister les flux, respecter la réglementation, tout est plus simple lorsque vous avez une très bonne vision en cliquant sur un bouton ! Notre cœur de business, c’est la maitrise de notre cash et donc du ‘cash burn’ ; la solution de trésorerie est un pilier central et en l’automatisant de bout en bout, elle permet un contrôle financier total », ajoute Frédéric Chabrol. Le modèle SaaS – Software as a Service - a également joué un rôle majeur lors du démarrage en avril 2020 avec de réels atouts d’instantanéité. Selon Romain Giraudeau : « Le SaaS est évident de nos jours, et le sujet de la sécurité est un faux débat. D’abord j’ai confiance en Kyriba pour gérer la sécurité dans son intégralité. Ensuite qui a-y-t-il de confidentiel avec des chiffres sur un relevé bancaire ? C’est la disponibilité et l’instantanéité qui sont importantes ; j’étais bien content pendant la crise de la COVID-19 de pouvoir me connecter à distance et d’accéder à toutes les données. » Renforcer le lien social dans le monde La Direction Financière de Swile a été très impliquée dans le projet de gestion de trésorerie depuis le processus de sélection jusqu’à sa mise en œuvre : « Toutes les Directions Financières devraient avoir cette démarche et la mettre en adéquation avec la stratégie de l’entreprise. L’outil est suffisamment simple pour se connecter et prendre le pouls de l’entreprise au quotidien », confie Romain Giraudeau. Chez Swile, des processus efficaces et performants sont mis en place pour tirer un maximum de profit de la solution. Mais la Direction Financière a surtout la capacité de se réinventer en fonction de l’actualité et de la stratégie du groupe : « Après la France, nous nous sommes concentrés sur le Brésil, le marché n°1 du secteur, et maintenant nous focalisons nos efforts sur le Mexique et plus généralement sur l’Europe » , déclare Frédéric Chabrol. A terme, Swile souhaite mettre en place une trésorerie localisée pour gérer le décalage horaire, la réglementation et les spécificités marché tout en maintenant un pilotage centralisé depuis le siège. Frédéric Chabrol constate : « finalement le premier projet de connectivité internationale a été réalisé dans un pays où la réglementation et la communication bancaire ne sont pas aussi simples qu’en Europe ; il a fallu être pionner et resté le plus moderne possible. » Au fil de l’ouverture des prochains pays, le groupe Swile va développer les fonctionnalités de la solution pour accompagner les ambitions de l’entreprise avec la mise en place d’un centre Shared Services et d’une Payment Factory. Parallèlement, la Direction Financière souhaite améliorer les Dashboard pour être toujours plus connectée et automatisée, ainsi qu’adopter une approche prospective de la trésorerie avec l’intelligence artificielle pour les prévisions. A propos de Swile Swile est une FinTech lancée en février 2018 par Loïc Soubeyrand qui a déjà levé 115M€ depuis son lancement. Elle propose une carte unique qui rassemble tous les avantages salariaux (titres-restaurant, titres-cadeaux), et une application permettant de mesurer, piloter et agir sur l’engagement des salariés. La société compte 400 collaborateurs, 13 000 entreprises clientes et 400 000 utilisateurs. A propos d’Absys Cyborg Créé en 1987, Absys Cyborg est un acteur de référence dans l’édition et l’intégration des solutions Kyriba, Sage et Microsoft Dynamics. Absys Cyborg compte 500 collaborateurs et intervient chez plus de 3 300 clients. La société dispose d’une large couverture en France et à l’international avec 15 représentations. Avec plus de 30 ans d’expérience, Absys Cyborg, a su s’entourer de compétences à fort potentiel pour délivrer à ses clients une forte valeur ajoutée en s’appuyant sur une conduite de projet et des expertises techniques et métiers reconnues. Absys Cyborg fait partie du Groupe Keyrus. Plus d’informations : www.absyscyborg.com

GUIDE DE L’AFP® - Robotics Process Automation (RPA), Machine Learning (ML) et Intelligence Artificielle (IA) ne sont plus seulement que des mots clés ou concepts. Avec les progrès technologiques et la croissance des scénarios...

GUIDE DE L’AFP® - Robotics Process Automation (RPA), Machine Learning (ML) et Intelligence Artificielle (IA) ne sont plus seulement que des mots clés ou concepts. Avec les progrès technologiques et la croissance des scénarios d’application, les services finance et trésorerie se trouvent dans une nouvelle position : utiliser ces nouveaux outils et technologies pour accroître l’efficacité tout en se focalisant sur les activités à forte valeur ajoutée.

Face aux normes de comptabilité des contrats de location, les équipes de trésorerie et de comptabilité sont confrontées à un travail manuel important pour identifier, suivre, comptabiliser et auditer les contrats de location afin...

Face aux normes de comptabilité des contrats de location, les équipes de trésorerie et de comptabilité sont confrontées à un travail manuel important pour identifier, suivre, comptabiliser et auditer les contrats de location afin de répondre aux normes comptables internationales et/ou locales telles que les normes IFRS16 et ASC842.

La tentative de fraude a commencé par un e-mail du PDG. Heureusement, l’équipe trésorerie d’un important promoteur immobilier avait travaillé avec diligence pour mettre en place des processus de paiement efficaces qui réduiraient le...

La tentative de fraude a commencé par un e-mail du PDG. Heureusement, l’équipe trésorerie d’un important promoteur immobilier avait travaillé avec diligence pour mettre en place des processus de paiement efficaces qui réduiraient le risque de paiements frauduleux ou inexacts. Ces politiques comprenaient à la fois des contrôles internes, l’utilisation de la technologie et la diffusion de l’information, l’enrichissement de la culture d’entreprise et la surveillance/conformité. Une demande crédible Le trésorier adjoint a reçu un email du PDG, dans lequel celui-ci demandait à effectuer un virement de 8 millions de dollars, afin de faire l’acquisition d’une société au Royaume-Uni. Étant donné la nature confidentielle de la transaction, l’e-mail indiquait que le trésorier adjoint ne devait discuter de ce virement avec personne d’autre. Pour couronner le tout, le trésorier était en vacances. La transaction semblait crédible et l’e-mail imitait avec précision le style d’écriture du PDG. Alors que le trésorier adjoint commençait à agir suite à la demande du PDG, il se rendit compte qu’il ne pouvait exécuter le virement pour plusieurs raisons. La politique rencontre la réalité via Kyriba Grâce aux contrôles établis par l’entreprise et maintenus par Kyriba : Le paiement ne pouvait pas être traité par une seule personne. Cette entreprise avait configuré Kyriba de sorte que chaque paiement devait impliquer au moins trois employés distincts avant son traitement. Un employé demande le paiement, un autre employé le traite et un troisième employé l’approuve ou l’exécute. Le montant de 8 millions de dollars dépassait l’autorité du trésorier adjoint dans Kyriba. La plateforme Kyriba applique des limites d’autorité qui donnent à chaque employé un maximum spécifique au montant des paiements qu’il peut approuver. Il aurait dû obtenir l’approbation d’une personne ayant une limite plus élevée afin d’exécuter le virement. Une fraude stoppée net Lorsque le trésorier adjoint se rendit dans le bureau du PDG afin d’évoquer ces questions, ils prirent tous deux rapidement conscience que la demande de virement était frauduleuse. L’utilisation de Kyriba par l’entreprise pour faire appliquer ses politiques internes de prévention de la fraude a été essentielle pour empêcher cette tentative de fraude. Parmi les autres moyens par lesquels Kyriba aide cette entreprise à identifier et à se protéger contre la fraude, citons la diffusion rapide des informations afin de s’assurer que toutes les transactions sont largement communiquées à la comptabilité et aux autres services clés. La plateforme diffuse des rapports importants plusieurs fois par jour, dont une liste des paiements en cours de traitement. La diffusion quotidienne des rapports permet au groupe comptable d’effectuer des rapprochements comptables en temps opportun, ce qui met en évidence les paiements frauduleux ou inexacts et leur permet de les empêcher à l’avenir. Grâce à la capacité de Kyriba à prendre en charge la séparation des tâches, les limites d’autorisation de paiement et les contrôles bancaires, cet important promoteur immobilier a évité une perte de 8 millions de dollars.

Royal FrieslandCampina est l’une des plus grandes entreprises de produits laitiers au monde ; une coopérative comptant plus de 18 000 agriculteurs membres aux Pays-Bas, en Allemagne et en Belgique. Il y a cinq...

Royal FrieslandCampina est l’une des plus grandes entreprises de produits laitiers au monde ; une coopérative comptant plus de 18 000 agriculteurs membres aux Pays-Bas, en Allemagne et en Belgique. Il y a cinq ans, l’équipe trésorerie de l’entreprise a entrepris de passer du statut de décideur à celui de service de trésorerie stratégique et proactif, avec une équipe opérationnelle centralisée dans le cadre d’une réorganisation structurelle. L’objectif de ce changement était d’obtenir une vision et un contrôle globaux de la trésorerie de l’entreprise et de soutenir les fonctions de trésorerie de base dans les centres de services partagés. La première étape a été la mise en place d’un centre de paiements centralisé qui a permis de normaliser les processus de paiements à l’échelle mondiale. Après que l’une des principales banques a annoncé qu’elle mettait fin à ses services de cash management, l’équipe trésorerie de l’entreprise a réalisé que si elle voulait initier le changement et obtenir les résultats escomptés, chaque membre de l’équipe devait avoir un objectif précis. Une équipe dédiée aux opérations de trésorerie a été créée, comprenant un chef de projet trésorerie et un responsable des systèmes de trésorerie. L’élaboration d’une stratégie informatique propre à la trésorerie, qui a défini des lignes directrices claires pour la sélection de nouveaux systèmes, a également été un élément clé de cette transformation. Le choix de solutions Cloud était particulièrement important pour assurer l’avenir des opérations de trésorerie, afin de réduire la dépendance globale à l’égard de l’informatique interne et de disposer en permanence d’une version actualisée afin d’accélérer la prise de décision. « Nous disposons désormais des outils nécessaires pour optimiser davantage nos flux de trésorerie et nos processus, rapidement et efficacement. Nous pouvons fournir un meilleur aperçu interne et une meilleure fiabilité à nos parties prenantes et, grâce à l’automatisation, nous avons plus de temps pour la réflexion stratégique.» Jeroen Brieffies, Responsable des opérations de trésorerie, Royal FrieslandCampina Cette mise en place a donné le coup d’envoi de l’accélération d’un processus mondial optimal de paiement et de recouvrement qui deviendrait plus efficace en termes de temps et de coûts et moins sujet aux erreurs grâce à une infrastructure informatique efficace et allégée. Le projet Everest, comme il a été nommé, est né en 2017 pour réaliser ces objectifs. Après une consultation approfondie des principales parties prenantes, le plan du projet a été élaboré avec quatre camps pour atteindre le sommet. 1) Netting (compensation) inter-société : Les équipes de services partagés ont passé beaucoup de temps à corriger des erreurs dans les factures inter-société. Le règlement des paiements internes était traité sur une base brute via des comptes bancaires externes. En 2017, la trésorerie d’entreprise a choisi Coprocess comme outil de compensation globale pour le rapprochement, la discussion et la compensation mensuelle. La compensation d’un million de factures par an est désormais un processus continu, ce qui réduit la pression du traitement de fin de mois pour les centres de services partagés et réduit les frais de transaction de 100000 euros par an. Néanmoins, les économies les plus importantes sont réalisées grâce à l’optimisation des processus. 2) Opérations bancaires internes : Pour fournir une base permettant de réduire davantage les paiements externes et s’éloigner de la gestion centralisée notionnelle, un système bancaire interne a été sélectionné et mis en œuvre en 2018. Au cours du processus de sélection, Kyriba a offert à FrieslandCampina la possibilité non seulement de mettre en place des opérations bancaires internes solides, mais aussi de mettre à jour et d’intégrer la fonctionnalité TMS au sein d’une seule et même solution. La solution totale a été mise en œuvre en six mois et mise en service à la fin de 2018, avec une fonctionnalité de trésorerie complète et une banque interne. Après la conversion des pools notionnels en pools de balance nulle, la banque interne compte plus de 180 comptes, et un solde de 3,7 milliards d’euros. Les premiers paiements scripturaux d’intérêts inter-société, de devises et de compensation sont comptabilisés via la banque interne, et le nombre de comptes bancaires externes est réduit de 50. 3) Payment Factory : Une fois la banque interne en place, la dernière étape du parcours vers le sommet est la mise en œuvre d’une Payment Factory. Grâce à l’utilisation de comptes virtuels, FrieslandCampina souhaite réduire davantage le nombre de comptes bancaires et contrôler les flux de trésorerie sortants et entrants. Un projet pilote a été lancé en 2019 avec plusieurs banques. 4) Au-delà du Sommet : FrieslandCampina cherche en permanence l’optimisation numérique et utilise l’efficacité de l’équipe chargée des opérations de trésorerie pour atteindre ses objectifs. Le prochain point à l’ordre du jour est la mise en œuvre du module de gestion des risques de change de Kyriba (anciennement FiREapps), afin d’automatiser les opérations de change et de calculer et surveiller de manière centralisée l’exposition au risque de change. L’automatisation des processus robotiques (RPA) sera également mise en œuvre afin de réduire davantage les étapes manuelles dans les processus de trésorerie et de compensation. Grâce à l’attention que l’équipe porte désormais à l’excellence opérationnelle, le projet Everest a jusqu’à présent été livré dans les délais, avec des processus intégrés, sans interruption de l’activité, dans le respect du budget et au-delà des attentes. « Nous sommes tellement fiers du parcours de transformation numérique initié par la trésorerie », déclare le responsable des opérations de trésorerie, Jeroen Brieffeis. « Nous disposons désormais des outils nécessaires pour optimiser davantage nos flux de trésorerie et nos processus, rapidement et efficacement. Nous pouvons fournir un meilleur aperçu interne et une meilleure fiabilité à nos parties prenantes et, grâce à l’automatisation, nous avons plus de temps pour la réflexion stratégique. »

Scientist.com est la première place de marché mondiale pour l’externalisation de la recherche et du développement. La place de marché simplifie le sourcing de R&D, ce qui permet de gagner du temps et de...

Scientist.com est la première place de marché mondiale pour l’externalisation de la recherche et du développement. La place de marché simplifie le sourcing de R&D, ce qui permet de gagner du temps et de l’argent, de réduire les risques et d’accéder aux derniers outils et technologies innovants. La nécessité d’un financement accessible de la chaîne d’approvisionnement Le financement a toujours été un problème pour les petits et moyens fournisseurs de services de recherche dans le secteur de l’externalisation préclinique. Ces entreprises sont souvent contraintes d’accepter des délais de paiement de 120 jours, qui sont fixés par les grandes organisations pharmaceutiques. En conséquence, certains fournisseurs ont du mal à accéder au financement nécessaire qui leur permettrait de participer aux appels d’offres tout comme leurs rivaux plus importants. Si les grandes entreprises pharmaceutiques ont recours à des programmes de financement de la chaîne d’approvisionnement (SCF), les petits fournisseurs n’y ont souvent pas accès. Par exemple, un programme peut intégrer uniquement des fournisseurs dont les dépenses se chiffrent en millions de dollars. Et même si les fournisseurs répondent à ce critère, le processus d’intégration peut alors prendre des mois et s’avérer coûteux pour le prestataire du programme, car les gros fournisseurs ont généralement des coûts opérationnels élevés. Le programme de paiement anticipé de Scientist.com qui sauve des vies Scientist.com a reconnu que si une option de paiement anticipé était mise à la disposition des fournisseurs de toutes tailles par le biais d’un programme de SCF, davantage d’entreprises seraient en mesure de se concentrer sur l’innovation, plutôt que sur la seule couverture de leurs coûts opérationnels. En fin de compte, cela entraînerait la découverte de nouveaux médicaments. Scientist.com a également identifié la possibilité pour sa propre entreprise d’obtenir une nouvelle source de revenus à croissance rapide en proposant des financements aux fournisseurs. Ainsi, en 2019, Scientist.com a lancé SciPayTM, une solution de fonds de roulement de Kyriba qui propose des options de paiement anticipé, une intégration rapide, une gestion des factures et un escompte dynamique pour aider à financer la recherche de n’importe quelle organisation, quelle que soit sa taille. Ce faisant, les fournisseurs de services de recherche ont accès au financement dont ils ont besoin pour participer à des projets qui leur étaient auparavant inaccessibles faute de ressources. Mettre SciPay en action – Réduire les risques et créer des opportunités Pour trouver les meilleurs candidats pour SciPay, Scientist.com a tiré parti de ses relations de longue date avec des clients issus de grandes entreprises pharmaceutiques et biotechnologiques, ainsi que de son portefeuille de plus de 3 100 fournisseurs. En quelques mois seulement, 45 fournisseurs de petites entreprises auto-désignés se sont inscrits au programme. En adhérant au programme, le risque est réduit tant pour les fournisseurs que pour les acheteurs. Pour les acheteurs, SciPay assure la cohérence des activités, en veillant à ce que le travail soit achevé avant le paiement d’une facture et en permettant des délais de paiement prolongés qui ne perturberont pas les chaînes d’approvisionnement, puisque Scientist.com prend en charge le paiement. Pour les fournisseurs, les paiements anticipés se traduisent par une croissance, ce qui leur permet de participer à des projets inaccessibles auparavant, maintenant qu’ils disposent du fonds de roulement nécessaire pour couvrir les coûts opérationnels. Scientist.com estime que le succès de SciPay est le résultat à la fois de son fort engagement interne en faveur de l’initiative et de son partenariat stratégique avec Kyriba. En travaillant ensemble, les équipes financières et de développement ont intégré la plateforme SCF de Kyriba aux systèmes d’exploitation existants de Scientist.com, ainsi qu’à sa banque, afin de garantir que les paiements et les données SciPay circulent de manière sûre et fluide. « Nous avons choisi Kyriba pour deux raisons principales » a déclaré Kris Kagan, vice-président Finance de Scientist.com. « Cela nous a donné l’occasion de mettre en place un programme de paiement anticipé et nous avons pu utiliser ce programme et l’associer aux modules TMS de Kyriba. La deuxième raison est que nous recherchions des partenaires du secteur capables de s’adapter à notre activité, et Kyriba a été un partenaire formidable. » « La finance est au cœur d’une organisation. S’il y a des limitations ou des contraintes, c’est similaire à couper l’oxygène, ou l’énergie, pour alimenter la fonctionnalité opérationnelle de l’organisation : innovations, R&D et opérations quotidiennes. » Kris Kagan, Vice-président Finance, Scientist.com Accélérer le processus d’innovation L’innovation scientifique est désormais plus rapide que jamais grâce à SciPay. Globalement, l’ensemble du cycle de vie du processus d’approvisionnement a été réduit de 50 %, et le processus de la source au règlement a été accéléré de 80 %. Ainsi, les chercheurs peuvent mener à bien leurs projets et élargir leurs gammes de produits plus rapidement. Le processus d’innovation devient également plus rentable pour les acheteurs de services de recherche. Lorsqu’un plus grand nombre de fournisseurs disposant de fonds de roulement peuvent soumissionner à des appels d’offre, le prix du projet peut être réduit. SciPay a également apporté des avantages commerciaux importants à Scientist.com. Tout d’abord, cela a créé un avantage concurrentiel lorsqu’il s’agit d’attirer des fournisseurs de services de recherche sur son marché. Le fait que les fournisseurs ne doivent s’inscrire qu’à un seul programme de SCF, plutôt qu’à plusieurs, et qu’il n’y a pas d’obstacles à l’entrée, constitue un attrait majeur. En outre, les acheteurs de services de recherche sont en mesure d’accéder facilement à plus de 3 100 fournisseurs enregistrés dans le monde entier par le biais d’un guichet unique. Enfin, comme Scientist.com utilise son propre fonds de roulement pour financer les fournisseurs, il a augmenté ses revenus grâce à la mise en œuvre de SciPay. En définitive, SciPay a un objectif plus grand que celui d’une plateforme financière. En favorisant une plus grande concurrence sur le marché de la recherche et en permettant aux fournisseurs de découvrir plus rapidement des médicaments susceptibles de sauver des vies, SciPay soutient l’ambitieuse mission de Scientist. com, qui consiste à contribuer à la guérison de toutes les maladies humaines d’ici 2050.

L’entreprise de biens de consommation Newell Brands a tiré parti de la technologie pour mener à bien un important projet de modernisation de sa trésorerie. En 2016, Newell Rubbermaid a acheté Jarden Corporation pour...

L’entreprise de biens de consommation Newell Brands a tiré parti de la technologie pour mener à bien un important projet de modernisation de sa trésorerie. En 2016, Newell Rubbermaid a acheté Jarden Corporation pour former une nouvelle entreprise de biens de consommation de 16 milliards de dollars, Newell Brands. Si l’opération a apporté des avantages commerciaux considérables, elle a également entraîné un certain nombre de défis en matière de trésorerie. Besoin d’innover Avant l’acquisition, les deux équipes passaient beaucoup de temps sur des processus manuels ; les possibilités d’entreprendre des activités à valeur ajoutée étaient donc limitées. La trésorerie de Newell avait sous-investi technologiquement, ce qui signifiait que l’équipe combinée devait assumer de nombreuses tâches supplémentaires sans pouvoir augmenter les effectifs. Des feuilles de calcul étaient utilisées pour la gestion quotidienne de la trésorerie, ce qui donnait à l’entreprise une visibilité limitée de la trésorerie globale. Les positions de trésorerie quotidiennes étaient gérées manuellement et leur exécution nécessitait deux employés pendant plus de 20 heures par semaine, tandis que le rapport de trésorerie global n’était disponible qu’une fois par mois. L’automatisation était également nécessaire en matière de couverture. Malgré d’importantes pertes nettes liées aux opérations de change, l’inefficacité des processus a fait que la société n’a mis en place aucun programme de couverture du bilan et ne couvrait que des prêts inter-société ponctuels. Une solution logicielle autonome était utilisée pour gérer les couvertures de flux de trésorerie, mais elle ne proposait pas d’automatisation. « La collecte et l’assimilation des données étaient le plus grand défi, et c’est là que nous voyons les plus grands avantages. » Amit Singh, Vice-président principal et trésorier, Newell Brands Il était clair que la technologie et l’automatisation étaient essentielles pour que l’équipe trésorerie atteigne son objectif visant à devenir plus stratégique et à libérer de la valeur pour l’organisation. Après l’acquisition, Amit Singh, le nouveau vice-président principal et trésorier de Newell, a mis en place un plan pour intégrer et moderniser l’organisation de la trésorerie combinée. L’introduction d’une solution de gestion de trésorerie (TMS) et d’une solution d’analyse des devises dans le Cloud, permettant d’automatiser les tâches manuelles, d’atténuer les risques et de libérer du temps pour l’analyse des données stratégiques, était essentielle pour les plans de M. Singh. À la suite d’un appel d’offres formel, Kyriba a été choisi comme TMS pour la gestion de trésorerie, la gestion des paiements, la connectivité bancaire, la comptabilité de couverture et les dérivés de taux d’intérêt. Newell a également choisi une plateforme de gestion des devises dans le Cloud, FiREapps, pour sa collecte de données, la consolidation de l’exposition, l’analyse et le rapport des devises et les recommandations de couverture. La société s’est également appuyée sur la prise en charge des opérations de change de FXall, qui a été intégrée à la solution Kyriba et FiREapps afin d’automatiser le processus de couverture. Les avantages Le projet a abouti à une transformation complète de la trésorerie. Le nouveau processus extrait les données de 38 systèmes ERP existants et de 25 unités commerciales différentes. Grâce à l’automatisation de la gestion de trésorerie, à la modernisation du flux de travail et à des prévisions de trésorerie plus opportunes et plus précises, la taille du programme de couverture du bilan est passée de 800 millions de dollars en 2015 à 2 milliards de dollars en 2016. De plus, avec la mise en œuvre de la solution robuste de comptabilité de couverture et de négociation, Newell a réalisé 1,3 million de dollars d’économies sur les frais de négociation avec l’intégration de FiREapps et FXall. Dans l’ensemble, les processus de trésorerie ont considérablement gagné en efficacité, l’automatisation du workflow permettant de libérer du temps pour les activités à valeur ajoutée. La visibilité de la trésorerie est passée de moins de 50 % à 95 %, tandis que la consolidation des plateformes technologiques a également permis de réaliser des économies de 120 000 dollars par an. En plus des avantages existants, le projet jette les bases des améliorations futures. Cela inclut notamment l’ajout de fonctionnalités bancaires internes et de compensation de devises dans Kyriba, ainsi que l’extension des processus de prévision de l’exposition des flux de trésorerie dans FiREapps. Célébrer le travail d’équipe Le projet a complètement modernisé les processus de trésorerie de Newell, une réussite que Singh attribue à deux facteurs. Le premier est l’utilisation d’une technologie innovante. Le second est le soutien d’une équipe trésorerie interne dévouée et ambitieuse, qui ne se laisse pas décourager par les bouleversements d’une fusion importante.« C’est une chose d’avoir des idées, mais c’en est une autre de les mettre en œuvre » a déclaré Singh. « J’ai la chance d’avoir une équipe qui croyait aux mérites de la technologie dans le domaine de la trésorerie, et qui a travaillé très dur pour mettre en place ces solutions. »

Le groupe Bollé Brands fait de l’innovation un axe stratégique de son développement. Cette recherche d’amélioration et différentiation ne se limite pas aux département produits, marketing mais s’étend à l’ensemble des départements du groupe...

Le groupe Bollé Brands fait de l’innovation un axe stratégique de son développement. Cette recherche d’amélioration et différentiation ne se limite pas aux département produits, marketing mais s’étend à l’ensemble des départements du groupe et notamment au département finance qui a su placer l’innovation au centre de son dispositif de trésorerie afin de piloter ses activités à l’international et de gérer sa trésorerie de manière extrêmement efficace. Un “Know-how” porté par toute une entreprise A son arrivée en mars 2020, Arnold Cariven – Trésorier Groupe de Bollé Brands – doit gérer la crise, comme la majorité des entreprises. Mais très rapidement, il travaille sur le projet de mise en place d’une solution de gestion de trésorerie pour disposer d’une visibilité globale du cash et permettre à l’équipe Finance de gagner du temps. Si la société est une ETI, elle est confrontée à des problématiques d’un grand groupe ; c’est ainsi que la Direction Générale comprend très rapidement l’utilité de s’équiper d’une solution de gestion de trésorerie : « je suis un fervent défenseur d’un outil unique pour piloter l’ensemble des banques, supprimer les tâches manuelles et renforcer le contrôle interne ; et surtout gagner du temps pour se concentrer sur des missions à plus forte valeur ajoutée ! », déclare Arnold Cariven, Trésorier Groupe chez Bollé Brands. « Les équipes NetSuite et Kyriba ont travaillé ensemble pour développer un connecteur [ NetSuite Bridge ] ; ...» Arnold Cariven – Trésorier Groupe, Bollé Brands Dans un premier temps et afin de répondre très rapidement aux enjeux du groupe, les fonctionnalités de communication bancaire, de prévision de trésorerie, et des paiements sont déployés : « l’outil doit être interfacé avec l’ensemble des banques et permettre de générer le plus possible de paiements. C’est la raison pour laquelle, Kyriba a été interfacée avec notre solution ERP pour maximiser l’automatisation et faire gagner du temps aux équipes comptables » L’innovation, au cœur de la marque Le projet débute fin octobre 2020 avec l’accompagnement de la société Emerson Audit & Conseil pour la mise en œuvre ; trois mois plus tard, la solution est en production : « j’avais pris de l’avance au niveau des contrats bancaires et les équipes Emerson connaissent bien leur sujet ! Nous avons travaillé avec des équipes performantes, tant au niveau de l’outil de trésorerie, qu’au niveau de la solution ERP. » Malgré la bonne maîtrise de la solution, des processus et plus généralement d’un projet de cette envergure, Bollé Brands innove une fois de plus en intégrant Kyriba avec l’ERP NetSuite : « Les équipes NetSuite et Kyriba ont travaillé ensemble pour développer un connecteur [ NetSuite Bridge ] ; c’était nouveau pour tout le monde mais ça s’est bien passé ! Nous avons parfaitement tenu notre calendrier tout en faisant communiquer les deux outils ensemble ! » L’ensemble des paiements, qui transitent par les banques françaises pour les comptes européens, sont générés via le protocole EBICS TS ; s’agissant des flux pour le continent Amérique du nord, le choix est porté sur du Host-to-Host : « la structure de coût est plus pertinente car la volumétrie n’est pas très importante. Mais j’ai d’abord échangé avec des clients Kyriba pour connaître leur avis ; sur chaque nouveau projet je demande des contacts à Kyriba afin de partager les expériences, que ce soit en France ou aux États-Unis. » Performance et technologie, une combinaison gagnante ! Le choix agile de Bollé Brands s’accompagne d’une volonté de démarrage rapide. Avec le soutien du cabinet Emerson Audit & Conseil, l’équipe Finance souhaite disposer rapidement d’une visibilité totale des opérations de trésorerie et faire gagner du temps à l’ensemble des équipes : « je savais que la société Emerson avait la capacité de s’adapter rapidement et travailler sur des projets peu conventionnels ! Je leur ai expliqué les enjeux et Emerson nous a apporté des garanties en s’adaptant à nos demandes particulières. » Au-delà des aspects techniques et fonctionnels, le projet Bollé Brands est aussi soumis à un contexte marché unique : « nous souhaitions un démarrage rapide, mais il fallait prendre en prendre en compte un périmètre qui allait au-delà de la simple gestion de trésorerie en alignant les équipes de NetSuite, Emerson, Kyriba et Bollé Brands ! Mais la grande nouveauté a été un projet géré et piloté 100% à distance du fait de la crise sanitaire ; nous n’avons pas eu le choix de mener les ateliers et donc le projet à distance. Cela a été une grande nouveauté mais complétement faisable même sur un projet de cette envergure. Une fois encore une grande satisfaction et une réussite totale. » Aujourd’hui, l’équipe Finance finalise le déploiement de Kyriba sur les entités américaines. Si la trésorerie est centralisée en France, le choix a été fait d’équiper les utilisateurs dans le monde (Amérique du Nord et cinq pays européens) afin qu’ils puissent initier les paiements de la même façon et depuis le même ERP. « Notre priorité numéro 1 était la visibilité sur le cash et de gagner du temps et c’est désormais le cas ; mais nous regardons maintenant comment faire gagner du temps aussi à nos équipes américaines et nous reconduisons la même équipe pour cela. Ensuite viendra le temps des améliorations continues mais déjà nous avons des gains ! » « Je savais que la société Emerson avait la capacité de s’adapter rapidement et travailler sur des projets peu conventionnels ! Je leur ai expliqué les enjeux et Emerson nous a apporté des garanties en s’adaptant à nos demandes particulières.» Arnold Cariven – Trésorier Groupe, Bollé Brands

Robotics Process Automation (RPA), Machine Learning (ML) and Artificial Intelligence (AI) are no longer buzzwords and concepts. As technology advances and the applicability of various scenarios grow, treasury and the larger finance organization find...

Robotics Process Automation (RPA), Machine Learning (ML) and Artificial Intelligence (AI) are no longer buzzwords and concepts. As technology advances and the applicability of various scenarios grow, treasury and the larger finance organization find themselves in a new position: how to take advantage of tools and technology driving greater efficiency while, at the same time, focusing on core, valued activities.

Directeurs financiers, votre mission de financement de la croissance de votre entreprise se heurte à des difficultés quotidiennes : Processus comptables manuels source d'erreurs et de lenteur. • Manque de visibilité et de contrôle...

Directeurs financiers, votre mission de financement de la croissance de votre entreprise se heurte à des difficultés quotidiennes : Processus comptables manuels source d'erreurs et de lenteur. • Manque de visibilité et de contrôle sur votre trésorerie. Frais bancaires et taux de change excessifs. Rapprochements des écritures laborieux (achat, facture, banque)... Yooz est la solution d'automatisation de vos processus comptables la plus performante du marché. Ainsin, Yooz et Kyriba s'intègrent naturellement avec 250+ ERP. Lors de ce webinar bénéficiez du témoignage client de Laura Tedoldi Business Technology Manager chez LaSalle Investment Management.

REPLAY - Dans un contexte présentant une forte exposition internationale, comment les équipes finance et trésorerie corporate peuvent améliorer la gestion des liquidités de leur groupe : Complète visibilité sur les positions de trésorerie...

REPLAY - Dans un contexte présentant une forte exposition internationale, comment les équipes finance et trésorerie corporate peuvent améliorer la gestion des liquidités de leur groupe : Complète visibilité sur les positions de trésorerie des différentes filiales Fiabilisation des prévisions de trésorerie - modélisation ou mesures d’efficacité des prédictions Suivi des engagements intragroupe Prise de décision grâce aux outils de business intelligence Avec : Benjamin Pilnière, Corporate Finance Director de MCI Group Thiebaut Keller, Group Corporate Finance & Treasury Director de BATA Brands  

A l’occasion de la sortie de l'étude Paiements et Sécurisation 2021 réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête !

A l’occasion de la sortie de l'étude Paiements et Sécurisation 2021 réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête !

En combinant sa portée internationale à son expertise locale, Kyriba est en mesure de proposer un vaste nombre d’options pour des paiements programmés ou quasi en temps réel via une solution de connectivité robuste...

En combinant sa portée internationale à son expertise locale, Kyriba est en mesure de proposer un vaste nombre d’options pour des paiements programmés ou quasi en temps réel via une solution de connectivité robuste et éprouvée.

Optimiser les prises de décision des directeurs financiers et des trésoriers permet de transformer les liquidités, et toutes les ressources de trésorerie, en actifs clés de l’arsenal financier de l’entreprise. Les organisations bénéficient d'une...

Optimiser les prises de décision des directeurs financiers et des trésoriers permet de transformer les liquidités, et toutes les ressources de trésorerie, en actifs clés de l’arsenal financier de l’entreprise. Les organisations bénéficient d'une meilleure visibilité de leurs liquidités, et peuvent les déplacer, les protéger et les faire croître en toute confiance.

Retour d'expérience de Charles Lutran - Directeur Trésorerie et Financements chez CRITEO, lors d'Universwiftnet 2021

Retour d'expérience de Charles Lutran - Directeur Trésorerie et Financements chez CRITEO, lors d'Universwiftnet 2021

Based on ratings collected in IDC’s 2020 SaaSPath Survey (IDC #US46933620), Kyriba placed in the highest-scoring group of vendors serving the SaaS Treasury Management (TM) application market and has been awarded IDC’s 2020 SaaS...

Based on ratings collected in IDC’s 2020 SaaSPath Survey (IDC #US46933620), Kyriba placed in the highest-scoring group of vendors serving the SaaS Treasury Management (TM) application market and has been awarded IDC’s 2020 SaaS TM Customer Satisfaction Award.

REPLAY - Le suivi de la trésorerie et du cash au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire ; il en est de même pour le cycle de traitement des...

REPLAY - Le suivi de la trésorerie et du cash au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire ; il en est de même pour le cycle de traitement des paiements qui nécessite d’être automatisé et hautement sécurisé. Les responsables financiers souhaitent obtenir visibilité et pilotage complets et automatisés de leur trésorerie et leurs liquidités : connectivité multi-bancaire, gestion des paiements et encaissements, gestion de la trésorerie et des prévisions. Découvrez lors de notre prochaine conférence digitale les nouvelles solutions à destination des ETI/PME pour gérer les liquidités dans le cloud. Sandrine Ngo Hagbe, trésorière groupe de la société Ingerop, reviendra sur l’utilisation en toute simplicité de ses outils.

Le groupe de distribution Auchan utilise le Reverse Factoring pour payer plus rapidement ses fournisseurs sans que cela ait un impact négatif sur le fonds de roulement. Après la crise financière mondiale de 2007,...

Le groupe de distribution Auchan utilise le Reverse Factoring pour payer plus rapidement ses fournisseurs sans que cela ait un impact négatif sur le fonds de roulement. Après la crise financière mondiale de 2007, les fournisseurs du Groupe Auchan ont commencé à demander si leurs factures pouvaient être...

Kyriba permet aux sociétés financières d’obtenir une visibilité globale sur la trésorerie, de réduire la fraude aux paiements et d’améliorer les audits et les contrôles concernant la finance et la trésorerie.

Kyriba permet aux sociétés financières d’obtenir une visibilité globale sur la trésorerie, de réduire la fraude aux paiements et d’améliorer les audits et les contrôles concernant la finance et la trésorerie.

La société VALOREM développe, construit et exploite des parcs photovoltaïques éoliens et hydrauliques ; pour acquérir le foncier afin de construire et exploiter les parcs, elle doit créer des sociétés qui fonctionnent en mode...

La société VALOREM développe, construit et exploite des parcs photovoltaïques éoliens et hydrauliques ; pour acquérir le foncier afin de construire et exploiter les parcs, elle doit créer des sociétés qui fonctionnent en mode projet dont le processus peut varier de 4 à 7 ans ; chaque société dispose d’un compte bancaire pour les frais de fonctionnement auprès d’un des onze partenaires bancaires. En 2019, VALOREM constate que la solution de gestion de trésorerie en place devient impossible à maintenir pour gérer notamment la création de 60 nouvelles sociétés par an. Vers une transition durable de la trésorerie Peu malléable, l’outil de trésorerie utilisé depuis des années ne permet plus de gérer les sociétés du groupe dont les stades d’avancement sont différents avec une gestion du cash propre à chacune d’entre elle : « Du fait de notre activité, il était impossible de gérer la volumétrie importante des flux », déclare Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM. La solution de trésorerie en place générait beaucoup d’erreurs et d’échecs de communication bancaire : « nous gérons plus 265 comptes auprès de 11 partenaires bancaires ; c’est parfaitement gérable pour Kyriba mais cela représente un gros volume notamment pour la solution en place. » Par ailleurs, les interfaces ne fonctionnaient pas correctement avec les solutions tierces ; les écritures bancaires s’arrêtaient à l’entrée du système comptable et cela nécessitait des interventions manuelles nombreuses afin de les intégrer : « nous perdions énormément de temps sur l’interface des écritures bancaires et nous passions autant de temps sur les interfaces qu’à la ressaisie des écritures. » D’autre part, VALOREM ne bénéficiait pas de visibilité sur la trésorerie du groupe et notamment le cash disponible nécessaire au financement de projet : « Le calendrier du closing financier est prévu en fonction de la trésorerie disponible à moyen terme et dans ce cadre il est primordial de disposer de très bonne visibilité. » Les impacts techniques étaient également importants : « Nous avions de vrais soucis de communication bancaire que nous ne constations qu’à postériori. Nous étions obligés de ressaisir les relevés à la main avec une perte de temps conséquente et un manque de fiabilité certain. » Pour une gestion de trésorerie engagée VALOREM a fait appel à son réseaux personnel et professionnel pour connaître les solutions de gestion de trésorerie et obtenir des références, tout en connaissant que le contexte particulier de son activité : « Nous sommes une ETI mais qui a tout d’une grande ! Nous n’avons pas la taille d’une grande structure mais nos besoins en termes d’outils sont similaires. Je pensais que la solution Kyriba était réservée aux grandes entreprises. » La société lance alors un appel d’offres pour une solution toute intégrée comprenant la communication bancaire, la gestion du cash et des paiements afin de ne pas multiplier les outils : « au-delà de l’évolution fonctionnelle recherchée, nous voulions une solution fluide pour la communication bancaire afin que les relevés bancaires soient correctement réceptionnés et intégrés tous les matins. » La solution doit couvrir les domaines de la communication bancaire, la gestion du cash et des prévisions, les paiements ainsi que la gestion des devises en anticipation de nouveaux pays à couvrir dans les prochaines années. Par ailleurs, l’outil doit fonctionner en mode SaaS, déjà bien connu chez VALOREM : « Toutes les applications qui sont renouvelées chez VALOREM sont dans le Cloud ! D’une part, c’est l’un des critères car nous faisons beaucoup de télétravail; d’autre part et du point de vue finance, il n’est pas question de faire revenir au bureau un membre de la direction pour valider et signer les paiements ». « Les rapports de base sont trop standards pour nous mais la BI de Kyriba est la solution idéale, je la conseille à tout le monde ! » Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM Le projet débute en octobre 2019 pour une mise en production dès mars 2020 avec l’un des partenaire Kyriba : « nous avons eu un consultant disponible et très pédagogue chez OGI avec une réelle approche métier. Le paramétrage peut sembler lourd mais il est solide et nous avons fait le choix de l’autonomie pour paramétrer à l’avenir les nouvelles banques, sociétés, etc. Nous sommes complétement autonomes. » VALOREM travaille également sur la mise en place des pouvoirs bancaires avec la définition de seuils et la double signature : « en contactant OGI sur le projet de la mise en place des pouvoirs bancaires, j’ai découvert que les courriers automatiques étaient disponibles. Nous avons autant d’ouverture que de fermeture de compte et je ne me voyais pas faire plus de 245 courriers !» La société étudie également le module Dette pour le financement des projets avec toutes les formes d’emprunts nécessaires à l’activité. Le développement continu et intelligent VALOREM travaille sur les rapports automatisés avec Kyriba Business Intelligence. Si le projet ne fait que débuter, la société personnalise déjà ses Dashboard en fonction de l’activité et des souhaits de l’équipe : « les rapports de base sont trop standards pour nous mais la BI de Kyriba est la solution idéale, je la conseille à tout le monde ! » Plusieurs rapports sont en cours de développement ou à l’étude : des rapports opérationnels qui donnent la photo à l’instant T de la gestion cash mais aussi des rapports plus stratégiques pour la Direction Générale. Selon Valérie Thoumine : « les Dashboard opérationnels sont vraiment la météo du cash management ! Mais nous travaillons aussi sur des rapports concernant les hypothèses de financement de différents projets ». Pour la Direction Générale, le service trésorerie est un véritable Business Partner pour piloter les activités futures du groupe. Grâce à la visibilité apportée et les prévisions à moyen et plus long terme, l’équipe trésorerie délivre des hypothèses financières sur les projets. « Avec la BI, nous sommes moins autonomes car l’outil est plus complexe et nécessite un accompagnement de Kyriba. Même si cela est peut-être frustrant, la BI de Kyriba est fiable et très solide pour nous permettre de piloter sereinement nos activités. » « Nous sommes une ETI mais qui a tout d’une grande ! Nous n’avons pas la taille d’une grande structure mais nos besoins en termes d’outils sont similaires. Je pensais que la solution Kyriba était réservée aux grandes entreprises » Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM

Le groupe 3E CONCEPT se veut un acteur de l’économie responsable à travers ses filiales H20 At Home, Decitex, Sodipro et ses activités naissantes dans les domaines de la formation, de l’agriculture et de...

Le groupe 3E CONCEPT se veut un acteur de l’économie responsable à travers ses filiales H20 At Home, Decitex, Sodipro et ses activités naissantes dans les domaines de la formation, de l’agriculture et de la recherche sur les huiles essentielles. Les valeurs de 3E Concept se résument en un seul mot : RESPIRE (Responsable, Enthousiaste, Simple, Persévérant, Innovant, Respectueux, Esprit de corps). C’est dans cette démarche éco responsable et tournée vers l’humain que l’équipe Finance opère sa transition vers une gestion responsable, centralisée de la trésorerie et des paiements. Centraliser et innover les flux bancaires 3E Concept gérait ses flux en réception de relevés bancaires et émission de virements avec une solution déjà en place. Son utilisation était satisfaisante dans un contexte franco-français avec un volume des flux qui était jusque-là maîtrisé. « Suite à l’évolution du groupe et des filiales, nous gérions de plus en plus de flux et la solution commençait à montrer ses limites pour traiter toutes les données. Nous avons donc pris la décision de nous équiper d’une solution plus costaud pour disposer d’une vision globale de la trésorerie », déclare Romain Bertrand – Responsable comptable. Lors de cette démarche d’évolution, la holding 3E Concept a l’avantage de ne pas être contrainte par le temps : « il n’y avait pas d’urgence car la solution en place fonctionnait quand même ! Par contre, centraliser la trésorerie groupe et disposer d’une prévision de trésorerie, le tout disponible au sein d’un même outil, devenait nécessaire pour répondre aux ambitions de notre groupe. », ajoute Pierre Debosque – Directeur Financier « Il y a beaucoup de PME comme nous qui deviennent des ETI et la solution Kyriba s’adresse à toutes les tailles d’entreprise » Pierre Debosque, Directeur Financier chez 3E Concept En juin 2019, 3E Concept choisit une nouvelle solution de gestion de trésorerie avec l’aide de la société Absys Cyborg. L’équipe Finance débute les paramétrages dès le mois de septembre de la même année, puis poursuit une phase de tests auprès de ses partenaires bancaires en novembre afin de vérifier le bon fonctionnement des flux. Dès la fin de l’année, les équipes sont formées et la solution Kyriba est en production. En tout, ce sont environ une dizaine de personnes qui utilisent actuellement Kyriba, couvrant les fonctions de comptabilité, de signataires, de gestion administrative et de trésorerie. Par ailleurs, le choix Kyriba et de son modèle SaaS – Software as a Service – ont permis d’identifier des bénéfices qui n’avaient pas été valorisés jusque-là. « Si nous n’avions pas vraiment d’urgence à changer de solution, nous avons eu la chance de l’avoir fait rapidement surtout avant le confinement. Cela nous a permis de continuer à travailler, de gagner en souplesse et de maintenir l’activité, notamment avec l’ouverture de nouvelles banques à l’étranger », déclare Pierre Debosque. Pour le service comptabilité, le SaaS apporte un réel confort : « le mode SaaS fait toute la différence ! c’est rapide et flexible, il n’y a pas de contraintes système, aucun souci de synchronisation entre les bases. Et surtout, nous n’avons plus de besoin de réaliser des sauvegardes. Nous avons aussi mis en place de nouveaux contrôles que nous n’avions pas auparavant », confie Romain Bertrand. La Direction des Systèmes d’information de 3E Concept avait également encouragé le choix d’une solution SaaS lors du processus de sélection en insistant sur les différents bénéfices d’utilisation d’un tel modèle. Gérer la croissance durable avec les paiements L’augmentation de la volumétrie hebdomadaire des virements et des prélèvements, ainsi que la croissance des flux à l’étranger ont consolidé le choix de Kyriba et la mise en place d’une communication interbancaire internationale : « la mise en place du réseau SwifNet a été plutôt facile, alors qu’autour de moi j’entendais que c’était compliqué ! Nous avons été très bien accompagnés et Swift a fait beaucoup d’efforts pour faciliter les processus ; finalement cela a été assez rapide et nos partenaires bancaires nous ont affectés les bons interlocuteurs », déclare Pierre Debosque. Pour les équipes opérationnelles, l’automatisation des flux et la centralisation de la gestion des paiements ont permis des gains en termes de temps mais aussi en qualité de traitement des opérations. Selon Romain Bertrand : « Si tout fonctionnait bien en France, avec notre ancienne solution, cela devenait compliqué dès qu’il fallait paramétrer des opérations à l’étranger ; pour le rapprochement bancaire ... c’était du manuel ! Aujourd’hui, c’est une heure par jour de gagnée grâce à l’automatisation en réception des relevés et à l’émission des virements » Pour la Direction Financière, la visibilité globale et la mobilité sont de réels atouts pour piloter les activités du groupe : « si le gain de temps est important avec Kyriba, la mobilité facilite grandement mon quotidien ; en 3 clics je valide les virements tout en ayant une visibilité globale et instantanée sur l’ensemble de nos comptes bancaires », confie Pierre Debosque. Si 3E Concept a fait le choix de démarrer le déploiement de Kyriba par les paiements, elle prépare la mise en production d’autres fonctionnalités, dont le module trésorerie : « Le cœur de métier de Kyriba c’est la trésorerie ! Mais nous avons décidé de déployer d’abord les paiements puis de professionnaliser la fonction trésorerie avec la mise en œuvre du module Cash et le recrutement d’un trésorier international. Il sera le spécialiste qui va gérer l’activité trésorerie du groupe. Pour une vision de pilotage globale, nous envisageons aussi d’utiliser le module de prévisions, qui sont réalisées pour le moment sur un tableur, de faire du cash pooling, et de gérer les placements à court terme », déclare Pierre Debosque. Le déploiement des outils de gestion de la fraude sont également planifiés pour 2021. « Le module Fraude est en cours de déploiement, ainsi que les prévisions de trésorerie pour mieux accompagner le groupe. En termes de gestion de la fraude, nous souhaitons réaliser des contrôles par pays, vérifier les doublons, les montants similaires, la cohérence des paiements fournisseur, les faux RIB, etc. Nous allons aussi travailler sur les contrôles internes bien que nous soyons assez confiants de ce point de vue ; mais la confiance n’évite pas le contrôle ! », ajoute Romain Bertrand. Une approche de proximité pour rayonner à l’international Le projet 3E Concept a été mené à bien par le partenaire de confiance Absys Cyborg. Les équipes d’Absys Cyborg ont déployé la solution Kyriba et continuent de collaborer sur les projets dans le cadre de mises en œuvre des différents modules : « Absys Cyborg a des équipes certifiées pour le déploiement de Kyriba ; non seulement, le projet est basé sur un très bon relationnel, mais surtout les consultants sont experts sur les paramétrages, soucieux et dédiés ! », confie Romain Bertrand. Au-delà des évolutions fonctionnelles, la direction financière de 3E Concept s’installe dans une démarche dynamique et professionnelle. Pour Pierre Debosque « Nous aurions pu attendre l’arrivée du trésorier international pour démarrer le projet ! Néanmoins il s’est bien passé car nous avons le bon partenariat [Absys Cyborg]. Maintenant nous disposons d’un très bel outil pour accompagner la croissance de notre groupe et de nos filiales à l’étranger ; nous sommes présents en France, en Belgique, en Roumanie, aux États-Unis et dernièrement au Canada, et nous allons ouvrir d’autres pays à l’avenir. » Avec le recrutement d’un trésorier international, la Direction Financière va désormais se reposer sur l’expertise de celui-ci pour accroître la place de l’équipe Finance dans l’accompagnement de la croissance et la contribution à la stratégie de l’entreprise. « Il y a beaucoup de PME comme nous qui deviennent des ETI et la solution Kyriba s’adresse à toutes les tailles d’entreprise. Mais cela dépend de l’ambition de l’équipe en place et de ce qu’elle veut faire ; cela peut prendre du temps de faire évoluer la solution, en fonction de la réglementation, des évolutions disponibles, des choix de l’entreprise. Mais chez 3E Concept, nous avons mis en place un trinôme efficace trésorerie – comptabilité – finance avec Kyriba au cœur du dispositif pour bénéficier d’une démarche dynamique et d’améliorations continues. », conclut Pierre Debosque « Absys Cyborg a des équipes certifiées pour le déploiement de Kyriba ; non seulement, le projet est basé sur un très bon relationnel, mais surtout les consultants sont experts sur les paramétrages, soucieux et dédiés ! » Romain Bertrand, Responsable Comptable chez 3E Concept

New insights and tenets for anticipating liquidity risk

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Nouvelles perspectives et dogmes pour anticiper les risques de liquidités.       

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Digitalization Changing the perspectives with Cloud, Marchine Learning, IA

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Transformation digitale Changer de perspectives avec le Cloud, le Marchine Learning, l’Intelligence Artificielle      

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Globalization Secure and access to the financial data in a globalized envrionment    

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Épisode 3 – Mondialisation Sécuriser et accéder aux données financières dans un environnement globalisé    

Épisode 3 – Mondialisation Sécuriser et accéder aux données financières dans un environnement globalisé    

Bank Regulation & Fraud Proliferation Avoid negative impacts on Cash Flow  

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Épisode 2 – Régulation bancaire et prolifération de la fraude Éviter les effets négatifs sur les liquidités    

Épisode 2 – Régulation bancaire et prolifération de la fraude Éviter les effets négatifs sur les liquidités    

En 2014, A. Schulman a pris la décision de se lancer dans un projet de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale afin de soutenir les besoins évolutifs de la société dans un contexte...

En 2014, A. Schulman a pris la décision de se lancer dans un projet de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale afin de soutenir les besoins évolutifs de la société dans un contexte de mutation rapide du marché et de l’environnement réglementaire. L’équipe trésorerie de A. Schulman a travaillé avec PwC pour établir un nouveau cadre comprenant la centralisation des activités de trésorerie et l’examen de chaque aspect de ses activités dans les domaines de la technologie, de la banque, des liquidités et du risque, afin de contribuer à la mise en place de processus et de prises de décisions de premier rang. Donner les moyens de réussir au service trésorerie L’objectif de la transformation à l’échelle mondiale de A. Schulman n’était pas simplement de remplacer ses systèmes ou ses processus, mais de mettre en place des processus et contrôles de premier rang, selon Nicolas Tusseau, gestionnaire des opérations bancaires internes à l’échelle internationale. La société devait donc déterminer si elle pouvait atteindre ces objectifs à l’aide de l’infrastructure existante. La société a lancé une demande de propositions détaillée à son fournisseur de système de gestion de trésorerie (TMS) et à d’autres fournisseurs de premier plan afin de s’assurer qu’elle disposait des capacités adéquates pour répondre aux besoins actuels et futurs en matière de trésorerie. Après une évaluation rigoureuse, la société a choisi de remplacer son TMS par la solution Kyriba pour diverses raisons. La solution Kyriba est fournie en mode SaaS, ce qui permet de simplifier la maintenance et les mises à jour, et de rationaliser l’introduction de nouvelles fonctionnalités, a déclaré Nicolas Tusseau. A. Schulman a également été impressionnée par la grande expertise et la présence de Kyriba aux États-Unis et en Europe, ainsi que par son expérience éprouvée en matière de collaboration avec les banques partenaires qu’elle avait déjà ciblées dans le cadre de sa transformation. D’un point de vue fonctionnel, la société a reconnu qu’un nouveau TMS était essentiel pour soutenir une nouvelle stratégie de trésorerie afin de favoriser les bonnes pratiques de gestion de la trésorerie et des liquidités, notamment l’utilisation du format XML pour échanger des informations sur les paiements et les relevés de compte avec ses banques et du format CAMT.086 pour la facturation des services bancaires. Elle souhaitait également un système unique pour la gestion de la trésorerie et des risques, qui devait être intuitif, facile à utiliser et rentable. En outre, la société a évalué les systèmes potentiels en se basant non seulement sur les besoins actuels, mais aussi sur la flexibilité, l’étendue et l’ampleur de la capacité du système à répondre aux besoins futurs. Kyriba a pu répondre à ces exigences, ce qui a donné à l’équipe de la trésorerie une grande confiance dans la capacité à mener à bien son projet de transformation. « En améliorant l’efficacité et l’automatisation, nous avons réalisé des économies substantielles en matière de temps et de ressources. Nos cash pools et nos opérations bancaires internes nous ont permis de réduire les frais bancaires, de baisser les coûts d’emprunt et d’atteindre l’efficacité fiscale. » Nicolas Tusseau, Gestionnaire des opérations bancaires internes à l’échelle internationale, A. Schulman Transformation de la gestion de trésorerie et des liquidités Dans le cadre de ce projet, A. Schulman a réduit le nombre de ses banques de gestion de trésorerie d’une trentaine à l’échelle mondiale à trois banques partenaires : Bank of America Merrill Lynch, Citi et JPMorgan Chase, qui étaient toutes trois connectées à Kyriba pour la réalisation de paiements et le reporting des relevés bancaires au format XML. En rationalisant son groupe bancaire de gestion de trésorerie et sa communication avec ces banques, A. Schulman a obtenu une bien meilleure visibilité et un contrôle accru sur la trésorerie et les risques, et a pu normaliser et améliorer le contrôle des processus de trésorerie. Non seulement la société a pu gérer les liquidités et les risques avec une plus grande confiance, mais elle a également été en mesure de réagir rapidement à l’évolution des conditions du marché et regrouper les positions de trésorerie et les expositions aux risques financiers. Selon Nicolas Tusseau, la société possède environ 124 comptes bancaires dans le monde, répartis entre trois banques. Elle a également mis en place une balance nulle dans neuf devises et 15 pays avec trois banques partenaires, à l’aide d’un pool notionnel multi-devises. Dans Kyriba, la gestion est automatisée, y compris la comptabilisation dans les comptes intersociétés pertinents, la production de relevés intersociétés pour chaque unité commerciale, la répartition des intérêts et de la retenue à la source intersociétés et, enfin et surtout, l’envoi et la comptabilisation automatiques des écritures comptables liées à la trésorerie dans l’ERP. Il s’agit là d’une étape importante vers la mise en place d’une « équipe trésorerie intelligente », qui exploite la technologie pour réduire le traitement manuel et introduire une automatisation intelligente dans la mesure du possible. RÉSULTATS CHIFFRÉS 91 millions de dollars ~ Cash pool bancaire interne 2,5 millions de dollars ~ Économies de coûts par an 500 millions de dollars ~ Paiements intersociétés compensés par an 84 ~ Comptes bancaires clôturés grâce à la rationalisation   Résultats et avantages du projet Le projet de transformation de la gestion de trésorerie de A. Schulman, y compris la mise en oeuvre de Kyriba, a apporté des avantages considérables. En améliorant l’efficacité et l’automatisation, la société a réalisé des économies importantes en matière de temps et de ressources. Les cash pools et les opérations bancaires internes ont permis à la société de réduire les frais bancaires, de diminuer les coûts d’emprunt et d’atteindre l’efficacité fiscale. En résumé, A. Schulman a injecté 91 millions de dollars de trésorerie dans ses opérations bancaires internes, a clôturé 84 comptes bancaires externes et a réduit le nombre total de systèmes bancaires de 28 à trois à l’échelle mondiale. Dans l’ensemble, A. Schulman a calculé que ces économies s’élevaient à 2,5 millions de dollars par an. En outre, en mettant en oeuvre la gestion centralisée de trésorerie ainsi qu’un processus d’opérations bancaires internes et de compensation multilatérale à l’aide de Kyriba, elle a réduit le nombre de transferts physiques entre entités et les a remplacés par des flux intersociétés, réduisant ainsi les paiements intersociétés de 500 millions de dollars par an, tout en éliminant les coûts bancaires associés (virements et couverture de change). Ces économies ne se limitent pas à la trésorerie. Grâce à l’automatisation de la comptabilisation dans le grand livre au sein de Kyriba, le centre de services partagés d’A. Schulman a généré des gains d’efficacité s’élevant à 1-1,5 équivalent temps plein. « Les opérations bancaires internes et le système de trésorerie Kyriba ont été essentiels dans le cadre d’un projet global de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale impliquant de nombreux services au sein de la société. Notre objectif était de mettre en place un système de gestion de trésorerie de classe mondiale pour mieux soutenir la société et fournir les liquidités nécessaires à sa croissance. Pour atteindre notre objectif, nous devions complètement repenser nos processus et nos opérations. » Timothy J. McDannold, vice-président et trésorier, A. Schulman Partage des expériences La mise en oeuvre initiale du système de A. Schulman a pris environ six mois, y compris la gestion centralisée de trésorerie ; dès lors, la société a continué à accroître son utilisation du système. En tant que groupe pesant 2,5 milliards de dollars opérant à l’échelle mondiale, avec un niveau de complexité élevé, la société a des besoins de trésorerie pointus et variés, mais ne dispose pas des ressources des grandes entreprises. En mettant en oeuvre Kyriba, A. Schulman a pu atteindre un niveau plus élevé de sophistication, de profondeur et d’évolutivité dans ses opérations de trésorerie, en mobilisant moins de fonds et de ressources. Nicolas Tusseau a déclaré que Kyriba pouvait s’adapter à des besoins spécifiques, comme la modification des formats XML pour répondre aux exigences de chaque banque, et la prise en charge de formats de paiement locaux dans des pays comme la Roumanie, la Pologne et la Hongrie. Bien que le projet dans son ensemble ait été complexe, un certain nombre de facteurs ont contribué à sa réussite. La société a notamment pu compter sur l’excellente assistance de Kyriba, de ses banques et de ses consultants, dont PwC et Simon Bishop of Future State Treasury. De même, elle a bénéficié d’un leadership et d’une mobilisation solides de la part de l’équipe de trésorerie internationale de A. Schulman, dont le trésorier Timothy McDannold et le trésorier adjoint Jeff Goggins. En outre, l’équipe informatique interne a été un facteur clé, réunissant le bon équilibre de compétences et d’expérience avec beaucoup d’engagement et de travail. Le projet a entraîné des changements substantiels non seulement pour la trésorerie, mais aussi pour les équipes financières des unités commerciales. Par conséquent, il était essentiel d’obtenir le soutien de la haute direction à l’égard du projet pour étayer l’analyse de rentabilité, assurer la motivation nécessaire au projet et éviter tout obstacle organisationnel. La mise en oeuvre d’un nouveau système ou d’une nouvelle structure bancaire et de gestion des liquidités ne génère pas de valeur en soi, a déclaré Nicolas Tusseau, mais crée des possibilités d’améliorer l’efficacité, la rentabilité et la prise de décision qui, en fin de compte, apportent un avantage opérationnel et stratégique à l’entreprise.

Épisode 1 – Surabondance monétaire Anticiper les risques de liquidité pour sécuriser le cash-flow  

Épisode 1 – Surabondance monétaire Anticiper les risques de liquidité pour sécuriser le cash-flow  

Liquidity Glut Anticipate liquidity risks to secure the Cash Flow

Liquidity Glut Anticipate liquidity risks to secure the Cash Flow

Kyriba Payments Network facilite la connectivité bancaire mondiale et la transformation de format, afin d’accélérer les migrations de Dynamics 365 Finance cloud, tout en assurant une détection de la fraude en temps réel ce...

Kyriba Payments Network facilite la connectivité bancaire mondiale et la transformation de format, afin d’accélérer les migrations de Dynamics 365 Finance cloud, tout en assurant une détection de la fraude en temps réel ce qui permet d’apporter une sécurité supplémentaire à votre organisation.

Une vue fragmentée En 2010, Wanhua a commencé à moderniser sa gestion des finances. À l’époque, l’entreprise s’appuyait sur de nombreuses solutions bancaires en ligne. L’entreprise ne disposait pas ainsi d’un registre complet de...

Une vue fragmentée En 2010, Wanhua a commencé à moderniser sa gestion des finances. À l’époque, l’entreprise s’appuyait sur de nombreuses solutions bancaires en ligne. L’entreprise ne disposait pas ainsi d’un registre complet de ses opérations de paiement et gérait ses paiements de façon inefficace. Parallèlement, la croissance de ses activités à l’étranger a mis en évidence certaines lacunes dans la gestion de la trésorerie à l’échelle du groupe. En conséquence, Wanhua voulait adopter une solution de trésorerie permettant d’unifier ses activités nationales et internationales. Unification des activités internationales Feng Yongjin, Finance IT Manager, voulait déployer une solution de gestion de trésorerie qui permettrait à Wanhua d’améliorer et de pérenniser ses capacités bancaires en ligne. La solution devait être extensible et évolutive. Elle devait aussi fournir une vue automatisée, centralisée et globale de la situation financière afin de permettre à l’entreprise d’améliorer la sécurité et les contrôles internes, et de réduire le risque de fraude aux paiements. La solution devait également permettre un traitement plus intelligent afin d’améliorer la satisfaction des clients et des fournisseurs. Début 2018, après cinq mois de recherche, l’équipe chargée du projet de plateforme de gestion de trésorerie dans le Cloud à l’échelle mondiale de Wanhua a décidé d’adopter Kyriba avec les trois objectifs principaux : 1. établir des critères de gestion des données de transaction pour chaque entité à l’étranger et créer un modèle de traitement conforme aux normes commerciales de l’entreprise ; 2. intégrer les données de toutes les banques des fournisseurs de l’entreprise à l'échelle mondiale dans le but de répondre aux exigences linguistiques et politiques actuelles et futures de chaque entité ; 3. créer une plateforme de traitement unifiée pour le routage automatisé et intelligent des paiements, basée sur l’analyse du Big Data provenant de comptes bancaires internationaux. «  En réalisant l’optimisation, l’intégration et l’automatisation des systèmes de traitement des paiements nationaux et internationaux de bout en bout, nous avons jeté les bases d’une éventuelle consolidation de toutes les données financières de l’ensemble du groupe. La solution a également permis à Wanhua de s’adapter plus facilement aux changements économiques imprévisibles, de respecter les normes réglementaires mondiales et de soutenir la stratégie de mondialisation en vue d’une croissance à l’étranger. » Kou Chunpeng, Responsable du projet de plateforme de gestion de trésorerie chez Wanhua Chemical Group Prise en charge des paiements à l’étranger Au cours du processus de mise en œuvre, Wanhua a pleinement mobilisé les ressources mondiales de Kyriba et de ses banques partenaires. L’entreprise a procédé à des inspections manuelles, ainsi qu’à de multiples tests de contrainte avec des scénarios variés. Kyriba a conçu des modèles de paiement standard pour répondre aux besoins commerciaux actuels et futurs de Wanhua et a établi une norme pour la gestion des données de transaction. La solution de gestion de trésorerie dans le Cloud de Kyriba intègre les données du système de planification des ressources d’entreprise de Wanhua avec les données fournies par les banques de ses fournisseurs. Ainsi, la solution prend en charge les activités bancaires de Wanhua, notamment les virements internationaux et chinois, les acceptations électroniques, les activités de commerce électronique, les lettres de crédit et différents types de paiement. En outre, Wanhua a pu automatiser 98 % de ses paiements et réduire de moitié ses écritures comptables grâce à la rationalisation des règles de règlement et de comptabilité mises en place par Kyriba et conformes aux exigences de chaque juridiction locale. Informations et visibilité Avec l’aide de Kyriba, Wanhua Chemical Group est parvenu à établir une norme mondiale de données pour les banques de ses fournisseurs, réaliser un traitement intégré et automatisé des paiements et connecter 13 banques étrangères dans cinq pays. L’entreprise a également été en mesure d’unifier et de standardiser les modèles de paiement, de réduire les coûts et l’ampleur des opérations manuelles, et d’obtenir de plus amples informations et une meilleure visibilité en termes de gestion de la trésorerie mondiale.

Une véritable vision internationale Dès 2009, J.A DELMAS se lance dans la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie. Le modèle SaaS – Software as a Service – est déjà identifié comme...

Une véritable vision internationale Dès 2009, J.A DELMAS se lance dans la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie. Le modèle SaaS – Software as a Service – est déjà identifié comme un atout majeur par la Direction Financière mais le choix se porte sur une solution autre que Kyriba. Après dix ans d’utilisation et l’impossibilité de donner accès à la solution aux entités basées en Afrique, J.A DELMAS revoit sa position : « j’étais déjà très sensibilisé et convaincu par le SaaS en 2009. Pourquoi acquérir une solution alors qu’elle peut être externalisée ? Le SaaS est l’ADN même de Kyriba ! », déclare Jean FRESEL – Responsable Trésorerie et Financement chez J.A DELMAS. Par ailleurs, la stratégie de développement de Kyriba, notamment en Afrique avec son partenaire Path Finance, a été un facteur décisif : « Je connaissais également Kyriba depuis longtemps ; je les avais consultés lorsque je travaillais aux Pays-Bas mais je n’avais pas eu l’occasion de mettre la solution en place. En découvrant le partenariat avec Path Finance lors du Kyriba Live, j’ai été définitivement convaincue », ajoute Patricia MENNETEAU – Trésorière chez J.A DELMAS. La décision de déployer Kyriba comme nouvelle solution de gestion de trésorerie est donc toute naturelle pour J.A DELMAS : « Il était impossible de faire évoluer la solution en place et d’équiper les 11 entités en Afrique. D’un autre côté, nous avions une solution flexible capable d’être déployée en Afrique avec un partenaire expert et présent sur le continent ! Cela a été déterminant. J’ai également consulté les équipes d’une entreprise qui est dans le même secteur que la nôtre. Cela fonctionnait pour eux, c’était très rassurant », complète Jean FRESEL. En juin 2019, J.A DELMAS commence le déploiement de la solution Kyriba pour la France et les 11 sociétés indépendantes basées en Afrique. Le projet couvre la gestion du Cash et de la dette, les paiements, le rapprochement bancaire, la couverture de change et la gestion du budget « Auparavant, les signataires devaient utiliser leur propre clé de validation. Aujourd’hui, ils signent depuis leur ordinateur ou via l’application mobile. Ce workflow a fait gagner énormément de temps aux signataires. » Jean FRESEL, Responsable Trésorerie et Financement chez J.A DELMAS Au service des entités et des personnes Lors du lancement du projet, les bénéfices attendus ne sont pas forcément quantifiés car l’objectif est avant tout l’équipement des entités africaines et le remplacement de l’outil en place en France : « Si nous n’avions pas changé de solution, nous aurions dû travailler avec un outil dépassé. », commente Jean FRESEL. Et les impacts sont rapidement identifiés : « je gagne énormément de temps au quotidien grâce à l’automatisation ; j’ai abandonné Excel et les saisies manuelles ! L’outil est très flexible et donne de la visibilité en temps réel », ajoute Patricia MENNETEAU. Le processus de validation des signataires a été entièrement intégré via un workflow automatisé et sécurisé : « Auparavant, les signataires devaient utiliser leur propre clé de validation. Aujourd’hui, ils signent depuis leur ordinateur ou via l’application mobile. Ce workflow a fait gagner énormément de temps aux signataires », commente Jean FRESEL. Par ailleurs, ce processus a été intégré à celui de la dématérialisation complète des factures. Pour les opérations en devises – essentiellement en Euro et Dollar US – J.A DELMAS enregistre et gère les opérations de change avec Kyriba. « Nous saisissons nos opérations directement dans Kyriba, ce qui nous permet de vérifier les valorisations de change fin de mois de chaque banque. J’apprécie de ne plus avoir à ressaisir dans Excel, et surtout Kyriba me permet une diffusion automatique et programmée d’informations à destination de groupe de personnes à des dates et heures prédéfinies. Au fur et à mesure de l’utilisation, je découvre que je peux faire de plus en plus d’automatisation de relevés et d’opérations diverses. » ajoute Patricia MENNETEAU. Le module de rapprochement comptable Kyriba a remplacé le précédent en France : « nous avons installé le rapprochement comptable fin octobre 2019 ! Je n’en entends pas parler donc ça fonctionne ! », se félicite Jean FRESEL. Courant 2020, il va être déployé en Afrique ; les comptables locaux attendent ce module avec impatience. Une révolution culturelle La mise en place de la solution Kyriba sur les entités africaines a été une véritable révolution culturelle grâce à l’utilisation d’un outil unique pour tous les pays. « Nous sommes passés du « boulier » avec la fin d’Excel à la trésorerie 2.0 avec Kyriba. L’automatisation des reportings et la standardisation des processus sont énormément appréciées par les directions locales. « Le changement est flagrant et chaque entité dispose de la bonne information au bon moment », ajoute Jean FRESEL. L’automatisation des processus a notamment permis de contrôler les échelles d’intérêt pour renégocier avec les banques : « l’information est rapide et fiable ; c’est essentiel pour une communication synthétique et la mise en commun des bonnes pratiques. Je passe beaucoup de temps avec les entités mais ce n’est que du positif. C’est un gros effort partagé mais aussi une récompense », complète Jean FRESEL. Former et s’informer Le déploiement de la solution Kyriba a démarré en juin 2019 avec Path Finance. Si le planning était serré avec une coupure durant l’été, le projet a été finalisé fin octobre de la même année. « Ce n’est jamais simple de reprendre les automatismes et de se replonger dans un projet de ce genre après la coupure estivale mais le paramétrage a été bien réalisé par Path Finance ; le partenaire a été d’un très bon support et c’est un atout pour réussir », commente Patricia MENNETEAU. « Le jour où nous avons basculé, tout a fonctionné … que ce soit pour la communication bancaire, pour la comptabilité et pour les signataires. En Afrique, j’ai formé les équipes directement ; à certain moment j’étais en phase de découverte mais c’était très intéressant », ajoute Jean FRESEL. Aujourd’hui, J.A DELMAS termine les étapes en cours et optimise ses reportings. « Avec la mise en œuvre d’un nouvel ERP comptable fin 2020, nous allons pouvoir extraire des données fiables pour optimiser le budget de trésorerie. Nous voulons faire du prévisionnel avisé, optimisé et planifié sur au moins 4 mois. Par la suite, nous envisageons peut-être d’intégrer l’Intelligence Artificielle ; ce n’est pas une priorité pour le moment mais plutôt un projet à plus long terme », conclut Jean FRESEL. « Il était impossible de faire évoluer la solution en place et d’équiper les 11 entités en Afrique. D’un autre côté, nous avions une solution flexible capable d’être déployée en Afrique avec un partenaire expert et présent sur le continent ! Cela a été déterminant. J’ai également consulté les équipes d’une entreprise qui est dans le même secteur que la nôtre. Cela fonctionnait pour eux, c’était très rassurant ! »

Acteur de référence dans le secteur de la santé en France, Domidep a fait le choix d’opérer principalement dans la prise en charge des personnes âgées en maisons de retraite médicalisées (EHPAD). Développement dynamique...

Acteur de référence dans le secteur de la santé en France, Domidep a fait le choix d’opérer principalement dans la prise en charge des personnes âgées en maisons de retraite médicalisées (EHPAD). Développement dynamique et responsable Suite à la reprise par un fond d’investissement fin 2019, la société Domidep décide d’investir sur sa gestion de trésorerie pour accompagner une croissance supérieure à 20%, . « Lors de mon arrivée en 2019, la Direction Financière m’a donné pour feuille de route de moderniser, organiser et simplifier la gestion centralisée de la trésorerie afin d’accompagner le développement du groupe de façon pérenne. », déclare Cyril Tezenas du Montcel, Responsable Trésorerie et Financements chez Domidep. Domidep était équipée d’un outil de communication bancaire - multi- banques - qui permettait la récupération de tous les relevés mais qui n’était pas adapté à une gestion industrielle de la trésorerie : « l’outil était connecté à 43 banques, soit 259 comptes bancaires et traitait environ 1 600 fichiers bancaires par mois. Si l’outil convenait pour une simple communication bancaire, les fonctionnalités étaient quant à elles très limitées, et plus adaptées face aux nombres de comptes à gérer et au suivi de prévisions de trésorerie » « Suite à un appel d’offres, le nombre de partenaires bancaires va être divisé par deux, soit de 43 à moins de 20 banques pour l’ensemble de l’entité. En tout, nous allons réduire les coûts par 2. » Cyril Tezenas du Montcel, Responsable Trésorerie et Financements chez Domidep. L’absence ’équilibrage automatique des comptes, de suivi quotidien précis de la trésorerie et donc de contrôle efficient, de budget de trésorerie à court terme ou encore d’analyse des types de flux (exploitation, hors-exploitation ou par type de règlement), et une vision de trésorerie à seulement sept jours confirment la nécessité de s’équiper d’une solution de gestion de trésorerie complète. Qualité et performance Au-delà de la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie, l’accent est mis sur la performance et le retour sur investissement (ROI – Return On Investment), notamment pour permettre le meilleur pilotage des frais bancaires;. « Très rapidement, j’ai présenté à la Direction Générale les limites du système actuel mais surtout le ROI attendu avec la nouvelle solution ! L’exercice est assez simple avec un TMS car il donne une vision claire et précise des coûts bancaires en quelques clics» Bien que le contexte s’explique par l’historique de la société avec le rachat de nombreux EHPAD – établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes – et donc l’intégration des banques pour chacun d’entre eux, les coûts bancaires sont anormalement élevés. « Suite à un appel d’offres, le nombre de partenaires bancaires va être divisé par deux, soit de 43 à moins de 20 banques pour l’ensemble de l’entité. En tout, nous allons réduire les coûts par 2. » « J’avais décidé de faire l’exercice de pré-sélection, même si mon choix était fait avec une solution que j’ai utilisé pendant 10 ans ; ayant une bonne connaissance de l’outil, je voulais aller vite. Pourtant, plus j’avançais dans la démarche, plus je me rendais compte que Kyriba était bien plus adapté ! » Le choix Kyriba Le processus de sélection démarre en novembre 2019 avec la définition de la liste des éditeurs à consulter, puis la rédaction du cahier des charges et l’appel d’offre lancé en décembre de la même année ; le choix est statué dès janvier 2020. « J’avais décidé de faire l’exercice de pré-sélection, même si mon choix était fait avec une solution que j’ai utilisé pendant 10 ans ; ayant une bonne connaissance de l’outil, je voulais aller vite. Pourtant, plus j’avançais dans la démarche, plus je me rendais compte que Kyriba était bien plus adapté ! » Tout d’abord, l’ergonomie simple et intuitive de la solution Kyriba font une bonne impression. Ensuite, la démonstration par le partenaire Oxyter va littéralement faire la différence : « Oxyter a fait une démonstration très intelligente en se mettant à la place du trésorier avec la présentation de la journée type d’un trésorier. En deux heures, nous avions vu l’essentiel de notre quotidien, alors que les autres éditeurs ont présenté l’ensemble des fonctionnalités, ne répondant pas forcément toutes à nos besoins. A la fin de la présentation d’Oxyter, nous étions convaincus d’avoir trouvé la bonne solution, pas besoin de chercher plus loin. D’ailleurs c’est Oxyter qui a déployé Kyriba dans notre groupe, ils étaient très disponibles, à l’écoute et réactifs ; ils ont complétement répondu à nos attentes. » Les retards en termes d’innovation ou de positionnement tarifaire légèrement plus élevé des concurrents sont venus appuyer le choix Kyriba : « l’application Mobile était également une condition sine qua non pour notre président afin de pouvoir valider les règlements depuis son téléphone lors de ses nombreux déplacements. » La société Domidep a respecté le planning de mise en œuvre grâce au prestataire Oxyter qui a alerté très en amont sur les démarches à mettre en place auprès des banques et a organisé le transfert de compétence de manière fluide afin de permettre aux équipes Domidep de gagner rapidement en autonomie. Fin janvier 2020, les équipes Domidep sont formées et les paramétrages débutent ; dès le mois d’avril, la solution est opérationnelle sur l’ensemble des banques, des comptes avec une équipe totalement autonome. « Nous avons fait le choix dès le départ du transfert de compétence pour être autonome et avoir la main sur le système ; c’est la raison pour laquelle nous avons passé un peu plus d’un mois sur le paramétrage mais à la sortie, le système tourne comme une horloge suisse et répond parfaitement à nos attentes. » Travailler avec Kyriba Avec l’envoi des relevés automatique auprès de chaque établissement, la société Domidep a pu réduire le nombre des accès webbanking. Mais elle a également travaillé sur le coût de la dette grâce à la gestion des prévisions : « Nous avons une vision plus fine des horizons de placement ce qui nous permet de placer notre trésorerie excédentaire avec une rémunération, certes faible au regard du contexte de taux, mais toujours intéressante. Nous allons chercher quelques points de base sur des produits de placement pour baisser d’autant le coût de notre dette. » En termes de productivité et de contrôle, les gains sont également présents avec l’équilibrage automatique des comptes et la gestion des prévisions : « nous injectons nos différentes prévisions, soit manuellement en masse soit automatiquement en provenance d’autres systèmes, et lorsque les opérations se présentent sur les comptes nous rapprochons les prévisions avec les opérations réalisées pour analyser les écarts. » Enfin, le modèle SaaS est un atout important même s’il n’avait pas la préférence au départ : « Notre Direction privilégiait une approche financière, et préférait le mode licences à celui du SaaS. Mais comme le ROI était au rendez-vous, cela est devenu un non sujet. Et avec le contexte sanitaire du COVID, tout le monde a bien compris l’intérêt du modèle. Pouvoir travailler à distance, avec la fibre ou la 4G, avec un risque limité de défaillance des serveurs puisque ceux-ci sont externalisés. » A moyen terme, les équipes Domidep souhaitent déployer la solution Kyriba à l’international pour accompagner le développement du groupe ; déjà présente en Belgique, la société a pour ambition d’étendre sa présence en Europe, notamment en Allemagne, Espagne, Italie, Suisse, etc.

Roquette, un des leaders mondiaux des ingrédients et protéines d’origine végétale, vous partage son expérience sur les meilleures pratiques en matière de pilotage de la trésorerie d'un Groupe international : Comment la trésorerie soutient-elle...

Roquette, un des leaders mondiaux des ingrédients et protéines d’origine végétale, vous partage son expérience sur les meilleures pratiques en matière de pilotage de la trésorerie d'un Groupe international : Comment la trésorerie soutient-elle le groupe dans l’exécution de sa stratégie d’expansion et d’innovation à long terme ? Comment se prémunir efficacement contre les tentatives de fraude et fournir un appui décisionnel à la direction du Groupe ? SaaS, BI, IA - Machine learning : comment les nouvelles technologies peuvent être exploitées pour apporter de nouvelles réponses aux enjeux d'une trésorerie groupe?

A major movement to new versions is underway with most major ERP solutions. In these large-scale projects, issues related to cost control, deployments or security arise and become crucial for finance & IT departments.

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Découvrez pourquoi la société Aldes a choisi Kyriba pour piloter sa trésorerie à l’international et sécuriser ses paiements.  

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L’utilisation des dernières technologies permet d’optimiser votre efficacité, Kyriba est à la pointe des processus de paiement intelligents. Profitez des APIs, des paiements en temps réel, de SWIFT gpi et du machine learning pour...

L’utilisation des dernières technologies permet d’optimiser votre efficacité, Kyriba est à la pointe des processus de paiement intelligents. Profitez des APIs, des paiements en temps réel, de SWIFT gpi et du machine learning pour ne plus dépendre des banques, réduire vos coûts et profiter des innovations en centralisation des paiements.

Une grande université privée repense son approche en matière de gestion de trésorerie dans le but d’optimiser son efficacité et de se protéger contre les pertes Remarque : le client dont il est question...

Une grande université privée repense son approche en matière de gestion de trésorerie dans le but d’optimiser son efficacité et de se protéger contre les pertes Remarque : le client dont il est question dans cette étude de cas n’a pas pu être nommé publiquement conformément à la politique de l’université, mais le trésorier adjoint a accepté d’apporter son témoignage de manière anonyme. Le client est une université privée emblématique du Nord-Est des États-Unis qui compte plus de 30 000 étudiants répartis dans une douzaine de grandes villes du monde. Outre une dotation de plusieurs milliards de dollars, l’université est également étroitement associée à un célèbre centre médical. Dans le but d’optimiser son efficacité, l’université doit appliquer les plus hauts standards en matière de sécurité, de conformité et d’efficacité pour gérer au mieux ses flux de trésorerie mondiaux et respecter ses obligations. Dépendance excessive vis-à-vis des processus traditionnels Pour pouvoir continuer à appliquer ces normes élevées, le trésorier adjoint de l’université savait, lors de sa première venue sur le campus, que des changements importants étaient nécessaires. À cette époque, le personnel de trésorerie s’appuyait sur deux outils traditionnels pour dresser un tableau de leur situation de trésorerie quotidienne dans plusieurs banques mondiales : les tableurs et les portails bancaires. Chaque matin, les membres de l’équipe de trésorerie devaient effectuer cette tâche qui prenait plusieurs heures. Non seulement cela était inefficace, mais créait également un risque opérationnel, tel que des erreurs manuelles et un risque lié à la dépendance à un poste clé, où seulement une ou deux personnes pouvaient comprendre le contenu des nombreux tableurs du service. Dans son évaluation initiale des opérations de trésorerie de l’université, le trésorier adjoint souhaitait garder une longueur d’avance sur un autre problème : l’exposition potentielle à des menaces croissantes liées à la fraude et à la cybercriminalité. Lui et l’université avaient pour objectif d’améliorer les contrôles financiers dans toute l’organisation en vue de se prémunir contre la fraude interne et externe, telle que la fraude par e-mail professionnel, l’hameçonnage ou la compromission de comptes bancaires. Enfin, le trésorier adjoint a souhaité améliorer et tester son plan de continuité des activités (PCA), ayant en mémoire les dommages causés par l’ouragan Sandy en 2012 et ainsi le potentiel destructeur des catastrophes naturelles imprévues. Simplification dans le Cloud En tant qu’ancien consultant en gestion, le trésorier adjoint possédait une parfaite connaissance des processus et procédures à suivre, et était conscient de la place importante qu’occupait la technologie dans une entreprise moderne. Mais quelle technologie était en mesure de produire les meilleurs résultats ? Pour lui, seule une solution dans le Cloud simple, facile à utiliser et capable de gérer plusieurs activités à la fois et de l’aider à améliorer l’efficacité et la sécurité de l’entreprise pouvait répondre à ses attentes. Après avoir mené un examen approfondi des appels d’offres et discuté avec ses pairs, le trésorier a choisi Kyriba en raison de son approche simplifiée, de sa capacité à centraliser les opérations à l’échelle mondiale et de l’étendue de ses capacités intégrées, lesquelles peuvent évoluer selon les besoins du service. Il a également apprécié la forte présence de Kyriba sur le marché de l’éducation et le fait qu’on pouvait compter parmi ses clients l’Université Notre- Dame, l’Université Columbia et l’Université Johns Hopkins

En 2018, 82% des entreprises ont été victimes de tentatives de fraude *. 22% de ces fraudes ont entraîné des pertes commerciales supérieures à 1 million d'euros **. Ces tendances continuent malheureusement de croître chaque jour.

En 2018, 82% des entreprises ont été victimes de tentatives de fraude *. 22% de ces fraudes ont entraîné des pertes commerciales supérieures à 1 million d'euros **. Ces tendances continuent malheureusement de croître chaque jour.

Le suivi de la trésorerie au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire surtout en période crise. Il en est de même pour le cycle de traitement des paiements qui nécessite...

Le suivi de la trésorerie au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire surtout en période crise. Il en est de même pour le cycle de traitement des paiements qui nécessite d’être automatisé et hautement sécurisé.

Découvrez les fonctionnalités avançées de la solution de pilotage de trésorerie et de paiements simple, moderne et performante, dédiée aux enjeux des ETI les plus exigeantes.

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Kyriba for Mid-market est la solution spécialement conçue pour les entreprises de taille intermédiaire souhaitant obtenir visibilité et pilotage complets et automatisés de leur trésorerie et leurs liquidités.

Kyriba for Mid-market est la solution spécialement conçue pour les entreprises de taille intermédiaire souhaitant obtenir visibilité et pilotage complets et automatisés de leur trésorerie et leurs liquidités.

L’analyse des gains ou pertes de change de Kyriba permet aux entreprises d’obtenir rapidement des informations sur l’impact des gains et pertes de change dans une conjoncture de taux quotidiens ou fixes.

L’analyse des gains ou pertes de change de Kyriba permet aux entreprises d’obtenir rapidement des informations sur l’impact des gains et pertes de change dans une conjoncture de taux quotidiens ou fixes.

L’analyse de la gestion des coûts et des risques (CoRE, Cost and Risk Efficiency) de Kyriba évalue l’exposition actuelle au risque de change, détermine l’impact potentiel sur les bénéfices et formule des recommandations visant...

L’analyse de la gestion des coûts et des risques (CoRE, Cost and Risk Efficiency) de Kyriba évalue l’exposition actuelle au risque de change, détermine l’impact potentiel sur les bénéfices et formule des recommandations visant à réduire les risques et les coûts.

La solution de compensation et d’attribution des transactions de Kyriba permet aux professionnels chargés des finances et de la trésorerie de gérer le risque de change de façon rentable en automatisant la compensation des...

La solution de compensation et d’attribution des transactions de Kyriba permet aux professionnels chargés des finances et de la trésorerie de gérer le risque de change de façon rentable en automatisant la compensation des transactions de paires de devises externes et la génération de transactions internes aux fins d’attribution des transactions à des entités juridiques individuelles.

Enfin une solution de pilotage de Trésorerie et de Paiements experte, simple, moderne et performante, dédiée aux enjeux des ETI les plus exigeantes !

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Conséquences de l'utilisation des feuilles de calcul pour gérer votre trésorerie : les problèmes d’utilisation des feuilles de calcul sont bien documentés mais de nombreux responsables finance et trésorerie gèrent leur trésorerie avec ces...

Conséquences de l'utilisation des feuilles de calcul pour gérer votre trésorerie : les problèmes d’utilisation des feuilles de calcul sont bien documentés mais de nombreux responsables finance et trésorerie gèrent leur trésorerie avec ces seuls outils. Découvrez l'infographie

La nouvelle arme secrète du directeur financier pour la croissance et l’amélioration de la valeur de l’entreprise. Créer de la valeur grâce à la liquidité. Les entreprises qui veulent se développer ont besoin de...

La nouvelle arme secrète du directeur financier pour la croissance et l’amélioration de la valeur de l’entreprise. Créer de la valeur grâce à la liquidité. Les entreprises qui veulent se développer ont besoin de fonds. Mais même pour les projets prometteurs, l’accès à des sources de financement externes peut s’avérer difficile et coûteux. Cependant, pour de nombreuses entreprises, il existe une source secrète et inexploitée de liquidités : les quelque 1 100 milliards de dollars de liquidités bloquées dans les comptes et opérations des entreprises. Le problème existe depuis toujours : comment identifier et libérer les liquidités dans l’ensemble de l’entreprise.

Réduisez les coûts et augmentez le fonds de roulement grâce à des remises dynamiques pour utiliser les liquidités inutilisées et obtenir un rendement sans risque lors des paiements anticipés aux fournisseurs.

Réduisez les coûts et augmentez le fonds de roulement grâce à des remises dynamiques pour utiliser les liquidités inutilisées et obtenir un rendement sans risque lors des paiements anticipés aux fournisseurs.

Comment les directeurs financiers et les trésoriers peuvent-ils financer les initiatives de croissance tout en gérant les risques de façon optimale ?

Comment les directeurs financiers et les trésoriers peuvent-ils financer les initiatives de croissance tout en gérant les risques de façon optimale ?

Un changement majeur est en cours dans le monde des ERP, les progiciels de gestion intégrés. Les clients et les fournisseurs d’ERP étant à l’origine d’une migration massive dans le Cloud, de nombreuses entreprises...

Un changement majeur est en cours dans le monde des ERP, les progiciels de gestion intégrés. Les clients et les fournisseurs d’ERP étant à l’origine d’une migration massive dans le Cloud, de nombreuses entreprises ont déjà mené à bien leurs projets de migration d’ERP dans le Cloud et des milliers d’autres devraient leur emboîter le pas d’ici la fin de la décennie.

Découvrez comment avec l'offre Supply Chain Finance vous pouvez accéder à des capitaux à faible coût, générer des flux de trésorerie disponibles, optimiser les conditions de paiement et améliorer le délai de crédit fournisseurs...

Découvrez comment avec l'offre Supply Chain Finance vous pouvez accéder à des capitaux à faible coût, générer des flux de trésorerie disponibles, optimiser les conditions de paiement et améliorer le délai de crédit fournisseurs (DPO).

Quelles sont les typologies de fraude les plus fréquentes en entreprise ? Quelles sont les fonctions clés dans le dispositif de lutte contre la fraude ? Quels sont les outils à mettre en œuvre...

Quelles sont les typologies de fraude les plus fréquentes en entreprise ? Quelles sont les fonctions clés dans le dispositif de lutte contre la fraude ? Quels sont les outils à mettre en œuvre pour protéger les entreprises et leurs actifs ? Comment se prémunir de nombreuses sanctions financières des régulateurs? Kyriba et Accuity vous invitent au webinar « Contrôlez vos paiements pour prévenir la fraude et assurer la conformité » pour vous présenter les tendances de fond et partager avec vous les meilleurs pratiques et les solutions avancées dans ce domaine. Chaque année, 82% des entreprises deviennent victimes de tentatives de fraude. 22% de ces fraudes ont causé aux entreprises des pertes de plus de 1 Mln€. Par ailleurs, le non-respect des sanctions internationales et des embargos a occasionné des amendes records en 2019. Ces tendances de fond ne font que croître tous les jours et génèrent des risques parfois critiques pour les sociétés.

Témoignage Partenaire : Dimo

Témoignage Partenaire : Dimo

L'optimisation du BFR est un objectif stratégique pour les CFOs afin d'offrir le meilleur rapport coût-efficacité. Kyriba délivre deux bénéfices principaux : la capacité d'améliorer le BFR et l'opportunité d'augmenter le résultat net.

L'optimisation du BFR est un objectif stratégique pour les CFOs afin d'offrir le meilleur rapport coût-efficacité. Kyriba délivre deux bénéfices principaux : la capacité d'améliorer le BFR et l'opportunité d'augmenter le résultat net.

Offrir le meilleur de la fonction Trésorerie En 2014, la société ROQUETTE souhaite mettre en place une solution de gestion de trésorerie avec pour objectif principal la sécurisation des flux et des processus de...

Offrir le meilleur de la fonction Trésorerie En 2014, la société ROQUETTE souhaite mettre en place une solution de gestion de trésorerie avec pour objectif principal la sécurisation des flux et des processus de trésorerie : « Notre objectif a été de doter le Groupe d’une solution unique de trésorerie permettant d’avoir une vue globale sur le cash, de sécuriser les paiements et d’harmoniser les processus de gestion de la trésorerie quotidienne », déclare Céline Baudry – Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette. « Lors du choix initial, le modèle SaaS n’était pas un prérequis ; la connectivité bancaire et l’intégration complète étaient une prérogative. Pourtant aujourd’hui il est vécu comme un réel atout indispensable à la continuité de service que l’on se doit d’offrir à nos équipes. Le SaaS est un vrai avantage. Dans le contexte sanitaire actuel, il permet de gérer la trésorerie en télétravail ; c’est un vrai confort et une vraie sécurité pour la continuité de l’activité. De plus, l’application est vraiment facile d’utilisation, le visuel user friendly permet de naviguer aisément au sein des différents modules. » « Notre objectif a été de doter le Groupe d’une solution unique de trésorerie permettant d’avoir une vue globale sur le cash, de sécuriser les paiements et d’harmoniser les processus de gestion de la trésorerie quotidienne. » Céline Baudry, Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette La démarche s’accompagne d’une professionnalisation du service trésorerie sur l’ensemble des entités à travers le monde, comprenant la mise en place d’une solution unique et intégrée mais également d’une réorganisation des équipes : « En filiales les fonctions de trésorerie étaient gérées par les équipes comptables locales via l’utilisation de solutions ebanking. Le déploiement de la solution unique Kyriba a été accompagné d’une refonte de l’organisation Cash Management au sein du Groupe avec la création de hubs de trésorerie régionaux ». Aujourd’hui un nombre limité de personnes pilotent la trésorerie du Groupe Roquette à travers des hubs régionaux. « Nous avons constitué les hubs de trésorerie, standardisé les processus et formé les équipes. Aujourd’hui la gestion de la trésorerie est opérée de façon identique quelle que soit l’entité du Groupe. Cela apporte une sécurisation supplémentaire, la trésorerie d’une entité pouvant être gérée par chacun des hubs régionaux ; c’est l’un des grands avantages de la mise en place de la solution. » La connectivité bancaire - via Swift - a également permis de sécuriser et centraliser les flux pour le Groupe. « La revue de notre pool bancaire et la standardisation du contrat Swift a permis d’accélérer le déploiement de Swift, en commençant par la maison mère puis en déployant sur l’ensemble des entités à l’international. » « En filiales les fonctions de trésorerie étaient gérées par les équipes comptables locales via l’utilisation de solutions ebanking. Le déploiement de la solution unique Kyriba a été accompagné d’une refonte de l’organisation Cash Management au sein du Groupe avec la création de hubs de trésorerie régionaux. » Céline Baudry, Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette   Sécuriser les paiements via une Payment Factory Ce projet a aussi été l’occasion pour la société Roquette de travailler une refonte globale de son pool bancaire afin de renforcer la sécurité des paiements et de mieux servir ses partenaires bancaires historiques. « Nous avons revu notre pool bancaire à l’échelle du Groupe afin de donner plus de side business à nos banques historiques et d’étendre la relation avec les banques capables de nous accompagner à l’international. A l’échelle mondiale, nous avons rationalisé notre pool bancaire et harmonisé les conditions. Les habilitations bancaires ont également été revues et le nombre réduit. » L’ensemble des flux circulent via le protocole Swift. « La règle est très simple, tous les fichiers de paiements, provenant principalement des ERPs, transitent par la plateforme Kyriba pour application des workflows de validation avant transmission en banque pour exécution. Le format majoritairement utilisé est le format XML. Dans un contexte assez hétérogène (multi-ERP, multi-pays, multi-banques), la convergence de l’ensemble des paiements vers une plateforme unique de traitement comme celle de Kyriba a apporté un vrai plus en terme d’harmonisation des processus, de suivi ou encore de traçabilité ». Impacts internes et visibilité organisationnelle Le déploiement de Kyriba a permis de mettre en avant le département trésorerie et ses activités au sein du Groupe : « La ségrégation des activités entre les départements trésorerie et comptabilité est désormais claire. Nous avons beaucoup communiqué en interne sur le métier de la trésorerie et expliqué notre rôle et nos responsabilités. Nous avons également communiqué sur le projet Kyriba, la démarche et les bénéfices attendus. La visibilité en temps réel sur l’ensemble des comptes et des flux nous permet de mener des analyses plus fréquentes et de challenger les chiffres. C’est une vraie valeur ajoutée pour nous et pour la direction, notamment sur les indicateurs clés du Groupe, nous permettant de jouer un rôle de business partner. » Par ailleurs, le département trésorerie accompagne les évolutions du Groupe en cas d’acquisition. « La solution Kyriba, 100% SaaS et complètement intégrée, nous permet d’être extrêmement agiles et de répondre rapidement aux évolutions de périmètre de notre Groupe. Nous sommes capables de prendre rapidement la main sur les opérations de trésorerie des entités nouvellement acquises, permettant une visibilité complète sur le cash disponible et les flux de paiement. » Poursuivre la création de valeur Dans une démarche préventive et d’amélioration continue, la société Roquette a démarré le déploiement des modules Fraude et Business Intelligence. « Dans un premier temps, notre objectif était de déployer la solution Kyriba à travers l’ensemble des entités pour avoir une visibilité quotidienne sur le cash du Groupe et gérer de façon sécuriser les paiements via l’application et la messagerie Swift. Aujourd’hui nous souhaitons aller plus loin dans la création de valeur et travaillons sur le déploiement des modules Fraude et Business Intelligence. Cette démarche et ces extensions de périmètre sont en ligne avec le souhait de la direction générale et la direction financière d’accroître le niveau de sécurité et d’optimiser les flux de communication financière, pour maintenir un niveau de qualité de service de premier plan. »

Crown avait besoin d’une solution sécurisée, évolutive et efficace pour pouvoir proposer un service innovant et professionnel à ses clients, en réduisant les coûts de mobilité mondiale non productifs liés à l’exécution des paiements...

Crown avait besoin d’une solution sécurisée, évolutive et efficace pour pouvoir proposer un service innovant et professionnel à ses clients, en réduisant les coûts de mobilité mondiale non productifs liés à l’exécution des paiements dans le monde entier. Optimisation du processus d’externalisation des paiements internationaux Les solutions externalisées de paiement des frais et de gestion de trésorerie représentent une partie des services de Crown dont la croissance est très rapide. Lorsque Crown World Mobility a proposé ce service pour la première fois, elle exécutait les paiements en grande partie à l’aide de processus manuels basés sur des feuilles de calcul et des systèmes bancaires électroniques en ligne. Ces processus manuels posaient un certain nombre de risques et de problèmes de conformité et n’étaient pas suffisamment évolutifs pour permettre de répondre aux demandes des clients, ni de faire face à la complexité croissante de la gestion des fonds des clients dans plusieurs zones géographiques, devises et produits de paiement. Le choix de la solution qui convient Crown a rencontré des représentants de SWIFT et a participé à un atelier sur la technologie de gestion de la trésorerie. Elle a déterminé que l’équipe de trésorerie et de gestion des paiements avait besoin d’une solution conçue pour répondre aux besoins d’une payment factory, en adéquation avec l’évolution de la fonction. Ainsi, dans le cadre de l’évaluation de plusieurs fournisseurs en matière de sécurité, d’évolutivité et d’efficacité accrue, Crown a également cherché à mettre en oeuvre une solution avec une présence locale à Hong Kong et sans frais techniques importants. La société a estimé que seule Kyriba était à même de répondre à ses besoins, et de lui fournir une véritable solution basée dans le Cloud respectant les exigences de conformité européennes en matière de stockage de données confidentielles. « Kyriba a proposé une assistance supérieure et son approche consultative s’est révélée très utile tout au long du projet pour atteindre les objectifs opérationnels et stratégiques. » Matthew Crockett, Directeur des finances et de la technologie chez Crown World Mobility Concrétisation de la vision et évaluation de la réussite… L’équipe de Crown World Mobility a d’abord effectué une mise en oeuvre pilote pour une seule entité et a depuis lors déployé la solution pour trois autres clients. La réduction du temps et des ressources nécessaires à l’exécution des paiements a été le résultat concret le plus immédiat. Par exemple, le temps nécessaire pour préparer, approuver et transmettre des paiements est passé de 3-4 heures à 20 minutes, et le rapprochement a été réduit de 4 heures par jour à environ 30 minutes. Auparavant, du personnel supplémentaire était nécessaire pour chaque nouveau client, alors qu’aujourd’hui, l’équipe est capable de répondre aux besoins à la fois des clients existants et des nouveaux clients sans avoir à recruter davantage. RÉSULTATS CHIFFRÉS 20% ~ Augmentation globale de la productivité 92% ~ Gain de temps en matière d’exécution des paiements $1,7 million ~ Économies en matière de coûts non productifs pour les clients en 2016 65-95% ~ Économies en matière de frais de paiement 88% ~ Gain de temps en matière de rapprochement des paiements $80k ~ Économies en matière de coûts de paiement pour les clients en 2016 Des progrès notables ont également été accomplis en matière de contrôle. Dans le cadre du projet Kyriba, Crown a mis en place des connexions host-to-host, avec trois banques de paiement, permettant un traitement direct des paiements de la demande initiale à l’envoi sans intervention manuelle. Les contrôles des transactions, tels que l’authentification et l’approbation, ont lieu au sein de Kyriba avant la transmission de l’ordre à la banque, sans que les utilisateurs aient besoin d’accéder directement au système bancaire. Grâce à la sélection automatique et à la mise en place de méthodes de paiement optimales prédéterminées par Kyriba, notamment des virements SEPA et des paiements internationaux ACH, Crown a pu réaliser des économies de plus de 80 000 USD par an pour ses clients, réduisant le coût de certains paiements de 65 à 95 % sans frais de main-d’oeuvre supplémentaires. À l’avenir L’équipe de Crown étudiera comment la solution peut permettre de fournir un plus large éventail de services aux clients, y compris le financement lié aux découverts. Kyriba est une plateforme stratégique et essentielle pour la croissance de l’entreprise ; elle continuera à servir de catalyseur pour optimiser davantage les processus de paiement et de gestion de la trésorerie et pour mieux utiliser les données afin de créer une information décisionnelle plus pointue et instructive.

Le défi Kimberly-Clark L’ancienne approche de Kimberly-Clark pour gérer l’exposition aux devises était très manuelle et manquait de standardisation. Malgré l’utilisation d’un taux de change journalier, de nombreuses entités géraient l’exposition au risque de...

Le défi Kimberly-Clark L’ancienne approche de Kimberly-Clark pour gérer l’exposition aux devises était très manuelle et manquait de standardisation. Malgré l’utilisation d’un taux de change journalier, de nombreuses entités géraient l’exposition au risque de change sur une base mensuelle et en utilisant différents processus et modes de calcul. Ceci entraînait des gains et des pertes de change indésirables dans les autres revenus et dépenses (OI&E). MESURER LE SUCCÈS Standardisation et automatisation de la définition de l’exposition de l’entreprise dans quatre instances de SAP Amélioration du suivi et de la surveillance des programmes de gestion de l’exposition inscrite au bilan des filiales Mise en oeuvre d’une analyse ascendante axée sur les données de l’impact des gains/pertes de change réels par rapport aux prévisions sur les OI&E Identifier la bonne solution Kimberly-Clark a mis en œuvre la solution Kyriba FX Balance Sheet pour saisir automatiquement les données d’exposition de ses différentes instances ERP sur une base quotidienne, ce qui lui a permis de fournir ainsi une image précise, complète et opportune des expositions aux devises de l’entreprise. La nouvelle solution permet à la trésorerie d’effectuer une analyse complète de l’exposition par entité et offre une capacité d’analyse approfondie pour le suivi des changements et des écarts d’un jour à l’autre. À PROPOS DE KIMBERLY-CLARK Kimberly-Clark est une multinationale américaine de produits de soins personnels qui fabrique des produits de consommation vendus dans plus de 175 pays. Les marques du portefeuille de Kimberly-Clark sont notamment Huggies, Kleenex, Scott, Kotex, Cottonelle, Pose, Depend et bien d’autres, et occupent la première ou la deuxième place dans 80 pays.

L’ILG est un leader reconnu sur le marché de l’horlogerie et un acteur établi sur les marchés des lunettes, des bijoux et des articles de maroquinerie de marque. Le fabricant et distributeur suisse a...

L’ILG est un leader reconnu sur le marché de l’horlogerie et un acteur établi sur les marchés des lunettes, des bijoux et des articles de maroquinerie de marque. Le fabricant et distributeur suisse a optimisé sa gestion et ses prévisions de trésorerie en utilisant Kyriba pour obtenir une vue consolidée de ses positions de trésorerie au niveau du groupe. Il a également bénéficié de l’atout majeur de Kyriba, la connectivité bancaire, pour renforcer les contrôles, réduire les risques de fraude et permettre une prise de décision plus stratégique. Le trésorier du groupe ILG, M. Hozefa Kapasi, nous parle de la décision stratégique que représente le choix de Kyriba pour l’ensemble du groupe ILG. « L’idée d’avoir accès à une plateforme stratégique depuis n’importe quel endroit, sans aucun investissement matériel et sans le casse-tête des mises à niveau, a été la clé de notre décision de choisir une solution dans le Cloud. » Hozefa Kapasi, Trésorier du groupe ILG Quels sont les facteurs qui ont initialement motivé le projet de transformation d’International Luxury Group ? En tant qu’organisation mondiale avec un réseau de distribution couvrant 90 pays, nous avions de nombreux canaux dans de multiples zones géographiques, ce qui a conduit à la nécessité d’optimiser la visibilité opérationnelle et financière. En raison de notre modèle d’entreprise, la plupart de nos excédents de trésorerie sont restés inactifs dans un ensemble d’entités, tandis que les engagements financiers externes ont été placés dans un autre ensemble d’entités. Nous avions besoin d’une solution pour nous aider à rapprocher la totalité des entrées et sorties, quel que soit le lieu où elles se produisaient. Pourquoi avez-vous choisi Kyriba, et quand avez-vous commencé à utiliser la plateforme ? Nous avons choisi la solution de gestion de trésorerie de Kyriba en juillet 2015 et l’avons mise en service en moins de trois mois. Non seulement elle a répondu à nos exigences fonctionnelles et budgétaires, mais nous avons établi une relation de travail solide avec l’équipe de Dubaï. La mise en oeuvre s’est déroulée sans problème. Kyriba nous a bien formés et nous avons eu besoin de très peu d’aide technique depuis que nous avons commencé. Lorsque nous avons besoin d’aide, l’équipe du support client s’occupe rapidement de tout problème. La marque Kyriba a une forte réputation par rapport à ses pairs et le fait d’avoir une présence locale avec un bureau à Dubaï était un avantage certain. Pourquoi l’achat d’une solution Cloud était-il une priorité pour l’ILG ? L’idée d’avoir accès à une plateforme stratégique depuis n’importe quel endroit, sans aucun investissement matériel et sans le casse-tête des mises à niveau, a été la clé de notre décision de choisir une solution dans le Cloud. Contrairement au déploiement sur site, à l’exception des frais de mise en oeuvre, vous ne vous engagez pas dans de grosses dépenses initiales sans avoir d’abord constaté les avantages de l’application. Quelle est la portée géographique du déploiement de Kyriba ? Nous avons des banques aux ÉAU, à Hong Kong, en Suisse, en Allemagne et au Royaume-Uni : certaines sont de grandes multinationales et d’autres des banques locales. Nous avons maintenant une meilleure communication, avec des rapports précis et plus pertinents pour la gestion des conventions. Aujourd’hui, nous sommes connectés à neuf banques par l’intermédiaire de Kyriba et nous avons cinq utilisateurs à l’ILG qui créent des positions de trésorerie consolidées, actuelles et futures, à partir de 16 entités dans plusieurs devises, notamment AED, USD, GBP, EUR, CHF, SEK, HKD et CNY. L’utilisation de Kyriba pour consolider les risques liés à notre exposition de change et à notre couverture de change de manière centralisée a un impact direct et positif sur nos résultats. Quels sont les avantages les plus notables liés à l’utilisation d’une solution de gestion de trésorerie ? Nous disposons désormais d’un outil pour gérer les entreprises interdépendantes de manière centralisée. Nous savons où nous allons en termes de génération de liquidités et de BAIIDA, où nos cycles de fonds de roulement doivent être améliorés, et nous sommes informés des liquidités qui sont réellement disponibles. L’avantage est particulièrement notable lorsque nous devons réduire notre endettement sans affecter le besoin en fonds de roulement d’une quelconque filiale. Dans l’ensemble, Kyriba apporte une valeur ajoutée en améliorant l’efficacité opérationnelle et la productivité tout en réduisant les coûts pour augmenter la croissance. À PROPOS DE ILG L’International Luxury Group (ILG) est l’un des leaders mondiaux des accessoires de mode et de style de vie de luxe. Le groupe possède un portefeuille de marques sous licence de renommée internationale réparties dans le monde entier.

La diversification et la décentralisation exposent l’entreprise Synonyme de marques telles que Nissan, Infiniti et Renault, la diversification des activités du groupe au fil des ans s’étend aujourd’hui bien au-delà de l’ensemble du spectre...

La diversification et la décentralisation exposent l’entreprise Synonyme de marques telles que Nissan, Infiniti et Renault, la diversification des activités du groupe au fil des ans s’étend aujourd’hui bien au-delà de l’ensemble du spectre de l’automobile : assemblage et fabrication, vente et distribution, service et entretien, financement et leasing, assurance, éducation et recrutement. La complexité accrue de la gestion de multiples entités mondiales par le biais de partenariats stratégiques dans les domaines des voyages et du tourisme, de l’habillement, de l’énergie et des machines lourdes a conduit non seulement à une croissance rapide, mais également à une exposition importante aux fluctuations des taux de change. « Nous avions besoin d’une solution sécurisée dans le Cloud qui nous permettrait de mieux contrôler nos finances, d’avoir une meilleure visibilité de l’argent liquide et de respecter nos obligations de conformité. » Wan Chun Shong, Trésorier du groupe, Tan Chong Motor Holdings   « La gestion des opérations mondiales peut être une perspective décourageante pour toute équipe de trésorerie », a déclaré Wan Chun Shong, trésorier du groupe TCMH. « L’entreprise opère dans de nombreux pays et à travers plus de 100 filiales différentes, il est donc devenu impossible de maintenir un quelconque niveau de contrôle sur les liquidités du groupe. Nous avons plus de 600 comptes bancaires et avons hérité de neuf systèmes différents. Nous avons dû faire face à des ressources internes mal gérées qui se connectent chaque jour à 15 portails bancaires différents, certains comptes contenant des liquidités dont nous ignorions même l’existence. Ce modèle décentralisé a entraîné un traitement manuel chronophage et source d’erreurs, de sorte que nous avons inévitablement souffert d’une très mauvaise visibilité de l’argent liquide. » Identifier les objectifs et planifier l’exécution En 2016, il a été décidé que les avantages de l’automatisation des opérations de trésorerie et de la mise en oeuvre de processus standardisés faciliteraient la création de nouvelles opportunités et positionneraient la trésorerie comme le moteur stratégique de la croissance. Une évaluation détaillée des besoins de l’entreprise s’en est suivie, mettant l’accent sur une analyse coûts-avantages, suivie d’un examen des fournisseurs de technologie et de leur capacité à répondre aux besoins fonctionnels. Bien qu’il ait été relativement simple d’obtenir l’approbation du conseil d’administration, compte tenu des défis à relever, une analyse de rentabilité complète et une évaluation du marché ont été effectuées, y compris un examen approfondi de la gestion des projets des fournisseurs et des processus de mise en oeuvre. « C’est une erreur courante de se concentrer uniquement sur la question de savoir si un fournisseur peut répondre aux besoins fonctionnels », a déclaré M. Wan. « Chacun a des besoins et des objectifs différents, et aucun système ne peut tous les satisfaire. En réalité, l’un des principaux facteurs de différenciation entre les fournisseurs se situe souvent au niveau de la livraison du logiciel. Il est donc impératif de définir un plan de projet détaillé à l’avance et de s’assurer que vous disposez des ressources et de l’expertise suffisantes de part et d’autre. » À l’issue d’un processus de sélection rigoureux, TCMH a choisi Kyriba pour la gestion de trésorerie, les prévisions de trésorerie, la gestion des risques et la connectivité bancaire en utilisant SWIFT Alliance Lite2 for Business Applications. La combinaison offerte par les solutions de la suite a été jugée la plus adaptée pour numériser la fonction de trésorerie et ajouter une valeur stratégique à l’organisation. « L’entreprise opère dans de nombreux pays et à travers plus de 100 filiales différentes, il est donc devenu impossible de maintenir un quelconque niveau de contrôle sur les liquidités du groupe. » Wan Chun Shong, Trésorier du groupe, Tan Chong Motor Holdings La vision était dans le Cloud « Nous avions besoin d’une solution sécurisée dans le Cloud qui nous permettrait de mieux contrôler nos finances, d’avoir une meilleure visibilité de l’argent liquide et de respecter nos obligations de conformité », a déclaré M. Wan. « Nous avions également besoin d’une connectivité bancaire étendue et de classe mondiale pour optimiser nos opérations de trésorerie dans toute l’ANASE, et après des recherches intensives, nous avons constaté que Kyriba dépassait nos exigences. » Des rapprochements effectués en deux fois moins de temps Aujourd’hui, l’entreprise commence à voir les résultats de l’automatisation de ses processus de trésorerie. TCMH est historiquement une entreprise conservatrice et l’équipe a été lente à s’éloigner de l’héritage manuel des tableurs. Cependant, le gain de temps est déjà incommensurable. Les rapprochements bancaires du matin sont effectués en moins de la moitié des quatre heures qui étaient nécessaires auparavant, et avec moitié moins de personnes. Au moins une semaine par mois est désormais disponible pour se concentrer sur les détails de l’entreprise. Et nous pouvons utiliser le temps gagné et la visibilité accrue, tant sur les données actuelles que sur le prévisionnel, pour prendre des décisions stratégiques plus éclairées et plus pertinentes. La transparence est, quant à elle, nettement améliorée, non seulement en termes de visibilité sur les liquidités, dont la moitié ne reste plus inutilisée, mais aussi en ce qui concerne la disponibilité d’une piste d’audit fiable et la capacité à répondre aux exigences réglementaires. Quelle est la prochaine étape ? Une fois satisfait que la transition vers Kyriba de son équipe soit entièrement achevée, le prochain point à l’ordre du jour pour Wan est celui des paiements. Agissant comme une sorte de banque interne au groupe, Wan a instauré l’utilisation des paiements électroniques en interne, mais l’étendre à l’extérieur sera un grand pas. « La Malaisie est assez en retard en matière de paiements en ligne », explique-t-il, « puisque la plupart des entreprises utilisent encore les chèques. C’est une question que nous devrons vraiment aborder. TCMH est l’une des entreprises phares du pays. Nous sommes considérés comme un exemple pour les autres, et nous devons être à la pointe de la technologie financière. Nous poursuivrons notre partenariat solide avec Kyriba pour nous aider à atteindre l’objectif du gouvernement qui consiste à ce que toutes les entreprises suppriment les chèques d’ici 2020. » À PROPOS DE TAN CHONG MOTOR HOLDINGS Conglomérat et groupe automobile malaisien primé, Tan Chong Motor Holdings Sdn. Bhd (TCMH), a atteint un statut de classe mondiale après 50 ans d’évolution depuis sa création au début des années 1970. Bien que le siège social soit toujours fermement ancré sur son territoire d’origine à Kuala Lumpur, la société compte aujourd’hui plus de 13 000 employés travaillant pour 23 marques mondiales dans 15 pays à travers le monde, avec un chiffre d’affaires annuel dépassant les 4 milliards de dollars.

Graff Diamonds a étendu son réseau de magasins à l’étranger depuis l’ouverture du premier à Monaco en 2000. Elle possède désormais 45 magasins en Europe, en Asie, aux États-Unis et en Afrique du Sud,...

Graff Diamonds a étendu son réseau de magasins à l’étranger depuis l’ouverture du premier à Monaco en 2000. Elle possède désormais 45 magasins en Europe, en Asie, aux États-Unis et en Afrique du Sud, avec 6 équipes financières locales dont la responsabilité principale était à l’origine de valider l’autorisation de vente des fonds. La comptabilité mensuelle a toujours été faite sur la base de la comptabilité de caisse plutôt que de la comptabilité d’exercice, avec trop de banques et des comptes en devises multiples pour chaque entité dans 15 pays différents. Avec la mise en place d’une nouvelle équipe de direction financière en 2013, Graff aspirait à une solide comptabilité d’exercice mensuelle, à une meilleure gestion de la trésorerie, à des contrôles plus stricts et à une meilleure visibilité, tout en étant moins dépendant des tableurs. Lorsqu’il est arrivé en 2013, l’une des premières décisions du directeur financier Andrew Nicholson a été de mettre en oeuvre Kyriba. La plus grande valeur qu’il voit maintenant est l’amélioration de la visibilité et du contrôle. Il nous en dit plus sur les avantages d’un TMS du point de vue des cadres dirigeants. « À partir d’une seule plateforme simple d’utilisation et nécessitant peu de maintenance, nous bénéficions d’une plus grande visibilité sur les positions de trésorerie actuelles et futures, de contrôles solides et notre entreprise a moins recours aux tableurs qui sont l’occasion de nombreuses erreurs. » Andrew Nicholson, VP, Directeur financier de Graff, Graff Diamonds Pourquoi et comment avez-vous choisi Kyriba plutôt que d’autres fournisseurs ? Lorsque j’ai rejoint Graff, j’ai pris la décision presque immédiatement de déployer un TMS. Nous avons entrepris un processus de sélection rigoureux et avons constaté que Kyriba répondait le mieux à nos besoins actuels et futurs sans aucune fonctionnalité supplémentaire inutile. Bien sûr, l’intégration avec notre ERP était cruciale, tout comme la centralisation et la standardisation des liquidités et des paiements, et la capacité de tirer et de suivre les facilités de crédit. En fin de compte, le fait que Kyriba soit une plateforme hébergée sur le web et puisse fournir un accès en temps réel à des rapports bancaires consolidés a été le véritable facteur déterminant dans ma décision. La fonctionnalité de paiement et de connectivité de Kyriba est particulièrement importante. Pouvez-vous expliquer pourquoi ? Nous ne pouvions plus continuer à nous connecter à chacune des plateformes bancaires en ligne pour approuver les paiements. Ce n’était tout simplement plus viable. Après avoir rationalisé nos relations bancaires et sélectionné une banque commerciale locale de premier plan dans chaque pays, il était alors essentiel pour nous que Kyriba puisse offrir un point d’accès unique et consolidé à tous nos comptes bancaires. Nous avions également besoin de pouvoir établir des paiements, de définir différents types de paiement, de recevoir des notifications pour les approbations en attente et nous avions besoin d’un cadre de sécurité robuste avec une authentification à double facteur et une double autorisation. Comment mesurez-vous le succès de vos opérations de trésorerie ? Nous ne mesurons pas officiellement l’efficacité de nos opérations de trésorerie et de financement par rapport à des indicateurs clés de performance. Ce que les propriétaires reconnaissent, c’est qu’avec Kyriba, nous avons partagé la visibilité de données précises provenant de différentes sources dans un format unique. À partir d’une seule plateforme simple d’utilisation et nécessitant peu de maintenance, nous bénéficions d’une plus grande visibilité sur les positions de trésorerie actuelles et futures, de contrôles solides et notre entreprise a moins recours aux tableurs qui sont l’occasion de nombreuses erreurs. En retour, cela a permis d’améliorer l’efficacité opérationnelle, de prendre des décisions stratégiques et mieux informées, et de réaliser des économies, ce qui contribue à la productivité et à la croissance globales de l’entreprise. En tant que directeur financier, quels sont les avantages d’un système de gestion de trésorerie ? Le principal avantage que j’obtiens avec Kyriba est la réduction du risque grâce à une bien meilleure fiabilité de ma trésorerie. Je reçois des données pertinentes à analyser, y compris des rapports standardisés automatiques et des prévisions de trésorerie précises. Je peux également autoriser des transactions à distance. Nous pouvons accéder aux relevés bancaires centralisés en temps réel dès le matin. Enfin, nous pouvons obtenir et analyser des données historiques pour les requêtes bancaires et nous disposons d’un contrôle centralisé et sécurisé des paiements. Quelle est la prochaine étape pour Graff Diamonds et Kyriba ? En fait, nous avons acheté des fonctionnalités supplémentaires que nous n’avons pas encore commencé à utiliser pour la gestion de l’exposition de change et le rapprochement comptable. Je pense que le plan pour 2018 est de se concentrer sur leur déploiement, et nous envisageons également l’adoption du module de détection de la fraude aux paiements récemment publié par Kyriba, qui, étant donné que notre activité est la vente au détail de produits de luxe à forte valeur, est essentielle dans le climat actuel. À PROPOS DE GRAFF DIAMONDS Graff Diamonds a été créé en 1960 par le londonien Laurence Graff, et deux ans plus tard, les premiers magasins de détail ont ouvert à Londres, à une époque où l’industrie de la joaillerie était traditionnellement basée sur le commerce de gros et les ateliers. En 1970, la marque Graff connaissait déjà le succès au niveau international et aujourd’hui, elle est synonyme de diamants les plus fins et les plus rares.

Inquiets quant au contrôle des liquidités ? Visibilité complète, précise et fiable des liquidités difficile à obtenir ? Kyriba for Mid-market accompagne les entreprises à optimiser et piloter trésorerie et paiements rapidement. Découvrez comment...

Inquiets quant au contrôle des liquidités ? Visibilité complète, précise et fiable des liquidités difficile à obtenir ? Kyriba for Mid-market accompagne les entreprises à optimiser et piloter trésorerie et paiements rapidement. Découvrez comment Kyriba peut vous aider.

Le défi BASF L’ancien processus de gestion de change de BASF était basé sur une approche régionale et décentralisée du reporting d’exposition et du transfert des risques au siège, ce qui rendait presque impossible...

Le défi BASF L’ancien processus de gestion de change de BASF était basé sur une approche régionale et décentralisée du reporting d’exposition et du transfert des risques au siège, ce qui rendait presque impossible pour la trésorerie de calculer avec précision le risque de change et de l’atténuer dans une perspective mondiale. « Grâce à FiREapps [, une société de Kyriba], nous avons mis en place un outil qui nous a permis d’obtenir une visibilité sur notre risque de change et notre position de change à l’échelle mondiale en appuyant simplement sur un bouton ». Roland Heisecke, Directeur de la gestion des risques de trésorerie, BASF SE Identifier la bonne solution FiREapps, une société de Kyriba, a permis à BASF de mettre en oeuvre un processus de gestion de change rationalisé, automatisé et universel dans chaque région. Un outil de transfert automatisé des risques de change (ART) a également été développé pour analyser les positions de risque de change des filiales de BASF et générer automatiquement des opérations de couverture pour transférer le risque de l’entité au siège. MESURER LE SUCCÈS Réduction significative de l’effort manuel Meilleure transparence : une vue d’ensemble des risques de change mise à jour quotidiennement dans un seul outil L’agrégation des risques de change a réduit les coûts de couverture À PROPOS DE BASF BASF crée de la chimie pour un avenir durable. L’entreprise associe succès économique, protection de l’environnement et responsabilité sociale. Les quelque 114 000 employés du groupe BASF s’efforcent de contribuer au succès de leurs clients dans presque tous les secteurs et dans presque tous les pays du monde. Le portefeuille de BASF est organisé en cinq segments : produits chimiques, produits de performance, matériaux et solutions fonctionnels, solutions agricoles et pétrole et gaz.

Témoignage Partenaire : Absys-Cyborg

Témoignage Partenaire : Absys-Cyborg

Le choix Kyriba En 2010, la société Elis se trouve face à une situation d’urgence : la fin d’ETEBAC, mais surtout un système de gestion qui n’est plus maintenu par SAGE. Très rapidement, Elis...

Le choix Kyriba En 2010, la société Elis se trouve face à une situation d’urgence : la fin d’ETEBAC, mais surtout un système de gestion qui n’est plus maintenu par SAGE. Très rapidement, Elis lance une consultation et saisit cette opportunité pour repartir d’une page blanche en repensant ses processus de gestion de trésorerie afin de choisir le système adéquat. Elis porte son choix sur la solution Kyriba, notamment pour la rapidité de déploiement d’une solution en mode SaaS – Software as a Service. Par ailleurs, la société Elis conforte son choix Kyriba, première solution pure SaaS, du fait de nombreuses références en Europe et aux Etats-Unis où les standards en termes de sécurité et de compliance sont les plus solides. « Le modèle SaaS n’apporte que des avantages et je n’avais aucun doute en choisissant ce modèle, » déclare Vincent Arnould, Directeur de la trésorerie et contrôle interne chez Elis. Au delà du modèle, Elis a misé sur une solution qui lui permettait de gagner du temps dans son déploiement, notamment en se connectant à de nombreuses banques ; Kyriba travaille avec plus de 300 banques dans le monde. La proximité et la transparence des équipes Kyriba ont finalisé le choix de la solution : « les autres éditeurs nous poussaient à choisir EBICS ; dans notre contexte, cela n’avait pas de sens. Kyriba nous a accompagné pour installer SWIFT en envisageant le déploiement à l’international. » A l’époque, la société Elis préparait une nouvelle solution ERP pour optimiser et unifier ses processus. « Je voulais instaurer la même chose avec la trésorerie : déployer une gestion centralisée de la trésorerie pour l’ensemble des entités. Solution ERP unique, TMS unique ! » « J’utilise mon iPhone ! Cet été, j’ai validé un virement quand j’étais sur la plage. Cela a l’air de rien, mais la réactivité dans ces moments là est indispensable ! » Vincent Arnould, Directeur de la trésorerie et du contrôle interne, Elis Elis et le Cash Pooling Avant la sélection et la remise à plat du service, l’équipe trésorerie ne pouvait pas gérer sa position bancaire consolidée. « Il existait une culture Cash Rich, mais qui n’était pas si riche que cela ! Les entités se préoccupaient peu de savoir où nous en étions vraiment. En cas de liquidités restreintes, le siège réalisait un virement à la Business Unit. » Pour développer une culture de pilotage du cash, Elis a mis en place le Cash Pooling de Kyriba. « Kyriba propose un cash pool réel et non bancaire ! ». La volonté d’Elis est de maîtriser tous les niveaux de cash pool et de la remontée du cash pour bénéficier d’une vision globale des programmes d’équilibrage, en toute autonomie et sans dépendance vis à vis des banques. Dans l’ensemble, le projet Kyriba s’est accompagné d’une volonté d’améliorer la véritable culture du cash et d’optimiser les processus de trésorerie. « Au minimum, nous devons être à 95 % sur la justesse de nos flux ! Petit à petit, nous insufflons une culture de trésorerie et de gestion des liquidités. La solution Kyriba nous aide à mettre en place cette culture. » Kyriba Enterprise et Kyriba Mobile La mise en production de la solution Kyriba a été finalisée fin 2010 avec les fonctionnalités de gestion de Trésorerie, de communication bancaire, et les paiements. Le projet couvre principalement la France, ainsi que la Belgique et le Luxembourg. Les prochains déploiements concernent l’Allemagne, la Suisse, l’Italie, l’Espagne et le Portugal. « Avec Kyriba Enterprise, le tout intégré « trésorerie, communication bancaire, paiement » est une évidence ! Dans le domaine de la trésorerie, les problèmes ne se règlent pas sous 3 semaines mais bien en moins de 3 heures. Plus la solution est intégrée, plus le trésorier est efficace. » Au delà de l’offre traditionnelle, Elis utilise la version mobile de Kyriba pour gagner en productivité. Chez Elis, il est impératif d’avoir un validateur en permanence, soit 24/7. « J’utilise mon iPhone ! C’est un vrai confort pour valider les paiements. Cet été, j’ai validé un virement quand j’étais sur la plage ; c’était très pratique. Mais c’est surtout une solution efficace qui nous permet par exemple de dédouaner des marchandises en validant le paiement fournisseurs. Cela a l’air de rien, mais la réactivité dans ces moments là est indispensable ! » À PROPOS DE ELIS Depuis 50 ans, Elis propose une large gamme de services dans le domaine de la propreté, de l’image, du bien-être et de l’hygiène. ELIS est un groupe multiservices, leader en Europe de la location-entretien de linge et d’habillement professionnel, proposant également des services complémentaires dans les domaines de l’hygiène des sols et des sanitaires, et des boissons. Notre vocation première est de simplifier la vie des entreprises en leur permettant de se concentrer sur leur activité principale. Avec 45 000 collaborateurs répartis dans 28 pays, ELIS a réalisé en 2019 un chiffre d’affaires de 3,3 milliards d’euros. Bénéficiant de plus d’un siècle d’expertise sur ses marchés historiques que sont l’hôtellerie, la restauration et la santé, ELIS livre aujourd’hui plus de 400 000 sociétés de toutes tailles et de tous secteurs grâce à son réseau de 440 centres de services et de production, qui lui garantit une proximité inégalée avec ses clients.

Innovation — Gestion saine de la trésorerie En accord avec l’approche innovante de la société en matière de technologie et afin d’appuyer les défis associés à la gestion de la croissance exponentielle d’un service...

Innovation — Gestion saine de la trésorerie En accord avec l’approche innovante de la société en matière de technologie et afin d’appuyer les défis associés à la gestion de la croissance exponentielle d’un service de musique numérique de renommée mondiale, l’équipe de trésorerie de Spotify a planifié un ambitieux projet de transformation en 2014 centré autour de la plateforme Kyriba. Tout a commencé par un examen et une rationalisation des relations bancaires de la société. La stratégie du visionnaire du projet Johan Bergqvist consistant à sélectionner et à collaborer avec un nombre restreint de banques n’avait rien de conventionnel et a eu des retombées notables d’un point de vue relationnel et temporel. Au lieu d’effectuer un appel d’offre classique de services bancaires, Spotify a, avec le soutien d’un cabinet de conseil externe, procédé à une analyse des données afin d’identifier les banques ayant eu des appels d’offre concluants, dans des domaines pertinents pour Spotify. Ces banques ont été invitées à un atelier collaboratif dans un cadre où elles ont pu en apprendre davantage sur l’entreprise et discuter des exigences stratégiques de Spotify et de la manière dont les banques et leurs produits pourraient répondre à ces besoins. Une fois qu’elles ont pris connaissance des activités et des problèmes de Spotify, les banques ont pu se concentrer sur la manière d’optimiser les processus opérationnels, au lieu de répondre à un questionnaire de cinq pages sur des éléments déjà vérifiés. Une fois la sélection effectuée, Spotify a dû, dès le départ, veiller à maximiser avec la plus grande efficacité la connectivité et l’évolutivité des banques à l’échelle mondiale. Le leadership innovant et stratégique de Bergqvist s’est tourné vers les modèles SaaS pour suivre la croissance rapide de son propre service Saas de musique. Le projet de transformation a ensuite été lancé après la décision de Spotify de rejoindre le réseau SWIFT. « Notre objectif était de créer une trésorerie flexible et axée sur les solutions. Il nous fallait une solution sécurisée, robuste et évolutive, capable de s’intégrer correctement à nos systèmes. Nous avons conclu que Kyriba était le partenaire qui répondait le mieux à nos besoins. » Johan Bergqvist, VP, Corporate Finance & Treasury, Spotify Collaboration — Partager la vision La clé d’un déploiement réussi résidait dans l’approche collaborative d’une équipe dynamique ayant saisi la vision et partageant un objectif commun. Du fait de son ampleur et d’un délai difficile à tenir, la mise en oeuvre du projet s’est déroulée en deux étapes. La première étape, menée par une équipe soudée d’experts en solutions de Kyriba et du consultant externe Covarius (www.covarius.com), s’est concentrée sur la construction de l’architecture de reporting bancaire via le service bureau SWIFT intégré de Kyriba, la mise en place des entités de Spotify pour s’aligner sur les cash pools mis en place au sein du groupe Spotify. L’importation des paiements depuis la solution ERP (Enterprise Resource Planning) principale et l’exportation du grand livre (GL) vers cette dernière, ainsi que les fils d’information et une interface de plate-forme de transaction en ligne, ont été mis en place. Grâce à l’engagement et à l’implication étroite de l’équipe IT de Spotify, les interfaces ont été conçues et construites en un mois, ce qui a permis aux utilisateurs professionnels de se concentrer sur la tâche de paiement de bout en bout et de tester l’importation des relevés avec les banques. Durant les ateliers sur site ayant eu lieu à Stockholm, l’équipe consulting a travaillé en étroite collaboration avec Spotify pour concevoir et tester les workflows basés sur l’automatisation SWIFT pour la définition de la position de trésorerie et le traitement des paiements. Les anciens processus de définition de la position de trésorerie sur tableur ont été mis hors service une fois que les flux bancaires automatisés ont été rapprochés avec le nouveau processus. La séparation des tâches intégrée dans les workflows de validation a été partagée de manière centralisée au sein de Kyriba entre l’équipe de trésorerie et le service comptabilité. Cela a permis d’améliorer la visibilité centrale et la sécurité des paiements, tout en réduisant la dépendance envers les logiciels spécifiques aux banques. Enfin, le workflow de rapprochement pour le jour précédent comprenant la catégorisation de la trésorerie et la mise en correspondance des transactions a permis à Spotify de publier quotidiennement des journaux GL pour toutes les activités bancaires dans le système ERP. Atténuation des risques — Trésorerie et au-delà Parallèlement au déploiement mondial de Kyriba afin de soutenir la vision de Bergqvist d’une payment factory centralisée dans le but d’accroître la sécurité et la visibilité de la trésorerie, la deuxième étape du projet a servi à étendre le périmètre fonctionnel. Afin d’atténuer les défis rencontrés par toute organisation mondiale travaillant dans plusieurs zones géographiques et avec différentes devises, Spotify et un de ses partenaires bancaires ont mis en place une solution de change guidée par un algorithme dans le Cloud qui supprime toute intervention humaine et permet ainsi de se concentrer sur les activités stratégiques et d’analyse. Le service de Trésorerie de Spotify utilise la fonctionnalité de comptabilité de couverture de Kyriba pour s’assurer que les produits dérivés utilisés pour couvrir l’exposition de change sont comptabilisés de manière correcte et efficace. Expansion — Croître de manière déterminée Reflétant les efforts et la vision de son équipe de trésorerie combinée à la mise en oeuvre flexible de Kyriba, Spotify dispose désormais de tous les outils nécessaires pour remplir sa mission dans un environnement en pleine expansion. En améliorant la visibilité grâce à une meilleure gestion de la trésorerie et à de meilleures pratiques comptables, tout en atténuant le risque de fraude et d’erreur humaine grâce à une payment factory centralisée, les contrôles financiers supplémentaires, les workflows standardisés et les pistes d’audit à l’échelle de la trésorerie ont contribué stratégiquement à la prochaine phase de croissance de Spotify et ont permis de réaliser la vision de Bergqvist concernant la mise en place d’une trésorerie de pointe. À PROPOS DE SPOTIFY Désormais disponible sur 61 marchés à travers le monde et offrant ses services à 140 millions d’utilisateurs actifs par mois, dont 60 millions d’abonnés payants, Spotify affirme que son partenariat avec la banque appropriée et une technologie de trésorerie ont permis à ses équipes internes de gagner en efficacité, de collaborer et de faire croître la société. Spotify tire parti des principales fonctionnalités de paiement en espèces et de transactions financières de Kyriba pour améliorer ses opérations de trésorerie centralisées.

Amway est le numéro un mondial de la vente en directe. Elle vend des produits de consommation dans plus de 100 pays et territoires. Principaux défis en matière de paiements La croissance continue et...

Amway est le numéro un mondial de la vente en directe. Elle vend des produits de consommation dans plus de 100 pays et territoires. Principaux défis en matière de paiements La croissance continue et la nature mondiale des activités d’Amway ont présenté de nombreux points positifs, mais ont également créé des défis pour le service de trésorerie. Dans le cadre de ses activités qui s’étendaient sur plus de 80 marchés, Amway avait recours à plus de 200 banques locales pour la gestion de trésorerie ; 50 banques lançaient et transmettaient des paiements. Le maintien de la connectivité bancaire avec les systèmes sources était difficile et l’équipe de trésorerie s’est rendu compte qu’une transformation du processus de paiements internationaux était nécessaire pour s’adapter aux besoins croissants de la société. Voici quelques-uns des principaux défis qui ont conduit l’équipe de trésorerie à cette conclusion : un manque de transparence des paiements internationaux ; des contrôles de paiements non homogènes entre les pays ; un alignement inefficace des paiements sur les opérations de services partagés ; un risque accru de paiements non autorisés et frauduleux ; de nombreuses connexions bancaires nécessaires pour les systèmes sources. Le projet de transformation Au début du projet, Amway a mené une analyse détaillée pour lui permettre de cerner les domaines spécifiques du processus de paiement qui devaient être améliorés. « Nous avons normalisé les processus de paiement mondiaux, autrefois fragmentés, sur plusieurs systèmes ERP, ce qui nous a permis de tirer parti de l’automatisation, de contrôles plus stricts et d’une meilleure visibilité. » Janice Minter, Analyste trésorerie senior, Amway   L’analyse a révélé que l’infrastructure technologique de la société n’était pas en mesure de prendre en charge l’augmentation anticipée du volume de paiements dans le futur, que les processus actuels ne permettaient pas l’accès à distance et la connectivité des paiements et que les paiements étaient lancés au travers d’un nombre trop important de banques et de comptes, ce qui donnait lieu à des frais bancaires inutiles. Pour résoudre ces problèmes, Amway a établi une liste d’objectifs pour le processus de transformation des paiements : mise en oeuvre d’une technologie de hub de paiement unique pour consolider les activités relatives aux paiements dans un seul portail ; gestion automatique des formats de paiement bancaire ; prise en charge de la connectivité SWIFT et sélection de protocoles de connectivité host-to-host pour une sécurité et un cryptage bancaires renforcés ; intégration à la nouvelle solution ERP de la société pour l’intégration numérique des fichiers de paiement approuvés. Mise en place d’un workflow de paiements plus efficace Après l’analyse des besoins, Amway a choisi Kyriba comme système de gestion de trésorerie (TMS) et a élaboré un tout nouveau workflow de paiements mondiaux, y compris une feuille de route technologique qui a souligné la nécessité d’une plate-forme de paiement de premier ordre. Dans le cadre du nouveau workflow, les unités opérationnelles lancent les paiements pour approbation au sein du système ERP. Une fois toutes les approbations accordées, les paiements sont ajoutés au fichier de paiement de l’ERP et envoyés depuis l’un des trois centres régionaux de services financiers partagés au hub de paiement de Kyriba où les formats bancaires appropriés pour chaque banque sont identifiés. Pour faciliter les connexions bancaires compliquées d’Amway aux systèmes sources, un pipeline unique (modèle de paiement standard) a été créé. Aujourd’hui, les systèmes sources d’Amway font appel à ce modèle pour fournir le fichier de paiement à Kyriba, qui ensuite gère les connexions/caractéristiques avec les partenaires bancaires de la société, libérant ainsi les ressources informatiques, qui peuvent se concentrer sur d’autres initiatives commerciales. Une fois que les formats bancaires de chaque banque sont identifiés et joints à chaque paiement, une approbation au niveau de la remise est nécessaire pour que les paiements soient transmis selon le moyen de connectivité choisi par la banque, y compris une solution host-to-host directe pour la transmission par l’intermédiaire du code BIC SWIFT d’Amway. Après réception du fichier de paiement par la banque, les accusés de réception de paiement (ACK et NACK) sont importés dans le tableau de bord des paiements au sein de Kyriba. Le personnel du centre de services exploite ces données pour suivre les paiements en temps réel. Pour clore le workflow, les relevés bancaires du jour précédent sont également transmis à Kyriba et au module de gestion de la trésorerie de l’ERP, ce qui permet un rapprochement automatique des relevés bancaires quotidiens. Enfin, les paiements vérifiés sont traités dans le grand livre. Un programme de paiements primé L’initiative d’Amway visant à transformer sa gestion des paiements mondiaux a été un défi de taille. La centralisation des paiements vers trois centres régionaux de services partagés a constitué un changement important par rapport à l’expertise locale et aux paiements cloisonnés. Les portails et les processus des banques locales ont été remplacés par la technologie de paiement de Kyriba et le nombre de banques utilisées pour les paiements a été réduit de moitié. Amway a pu réaliser des économies et des gains d’efficacité opérationnelle en réorganisant son processus de paiement. En reconnaissance de ses efforts, Amway a remporté le prix « 2019 Silver Alexander Hamilton Award in Working Capital & Payments ». Pour résumer, Amway a réussi à réduire le risque de fraude sur les paiements, à améliorer la productivité, à normaliser les contrôles de paiement et à réduire les besoins en fonds de roulement.

Nous rencontrons actuellement une situation sanitaire et un environnement économique sans précédent, engendrés par l’impact du virus pandémique COVID-19. Cette situation est au cœur des préoccupations de tous. Les équipes de Gestion de Crise...

Nous rencontrons actuellement une situation sanitaire et un environnement économique sans précédent, engendrés par l’impact du virus pandémique COVID-19. Cette situation est au cœur des préoccupations de tous. Les équipes de Gestion de Crise globales et régionales de Kyriba se réunissent quotidiennement pour assurer une surveillance constante de la propagation et de l’impact du virus afin de garantir la sécurité de nos employés et fournir un haut niveau de service à nos clients.

Outre la génération de rapports de gestion traditionnels, Kyriba Business Intelligence propose des outils de visualisation des données ainsi que des tableaux de bord interactifs qui permettent d’obtenir des informations pratiques à partir de...

Outre la génération de rapports de gestion traditionnels, Kyriba Business Intelligence propose des outils de visualisation des données ainsi que des tableaux de bord interactifs qui permettent d’obtenir des informations pratiques à partir de données financières.

Comment préserver les écosystèmes client-fournisseur en période de ralentissement économique ? L’exemple de l’affacturage inversé collaboratif. Avec la participation du Médiateur des Entreprises, du Groupe Auchan et de Kyriba.

Comment préserver les écosystèmes client-fournisseur en période de ralentissement économique ? L’exemple de l’affacturage inversé collaboratif. Avec la participation du Médiateur des Entreprises, du Groupe Auchan et de Kyriba.

Être en contrôle de son activité dans un contexte de crise est évidemment un challenge auquel tous les Trésoriers et DAFs doivent faire face. Dans ce contexte, nos experts évoqueront les solutions métier et technologiques existantes pour accompagner les...

Être en contrôle de son activité dans un contexte de crise est évidemment un challenge auquel tous les Trésoriers et DAFs doivent faire face. Dans ce contexte, nos experts évoqueront les solutions métier et technologiques existantes pour accompagner les entreprises, et partageront avec vous leur retour d'expérience sur les meilleurs pratiques afin d'être plus en contrôle de votre trésorerie et de la rentabilité de votre entreprise.  

Prévoir et anticiper vos plans de financements avec les solutions Kyriba

Prévoir et anticiper vos plans de financements avec les solutions Kyriba

Maintenir un plan de continuité de votre trésorerie.

Maintenir un plan de continuité de votre trésorerie.

Gérez la volatilité des taux avec des scénarios pertinents.

Gérez la volatilité des taux avec des scénarios pertinents.

Analysez et fiabilisez vos prévisions rapidement !

Analysez et fiabilisez vos prévisions rapidement !

Découvrez durant ce webinar, comment Kyriba simplifie les migrations ERP grâce notamment à Kyriba Payment Network, la plateforme de paiement nouvelle génération.

Découvrez durant ce webinar, comment Kyriba simplifie les migrations ERP grâce notamment à Kyriba Payment Network, la plateforme de paiement nouvelle génération.

Optimiser la chaine de traitement des paiements est une priorité pour les DAFs et les Trésoriers, car des processus de paiement inefficaces paralysent les chaînes d'approvisionnement, engendrent des coûts et des risques que les...

Optimiser la chaine de traitement des paiements est une priorité pour les DAFs et les Trésoriers, car des processus de paiement inefficaces paralysent les chaînes d'approvisionnement, engendrent des coûts et des risques que les entreprises ne peuvent plus supporter. Dans ce contexte, comment centraliser et optimiser les processus de paiements au sein d’une entreprise ? Quels sont les outils à mettre en place et quel peut être l’apport des nouvelles technologies ? Quelles sont les clés de succès pour prévenir et détecter la fraude aux paiements?

Dans la période d’incertitudes économiques que nous vivons, gagner en visibilité et en contrôle sur l'ensemble des paiements effectués par l'Entreprise, permet aux DAFs et aux Trésoriers d'optimiser la gestion de trésorerie et de réduire les coûts, tout en anticipant divers risques internes...

Dans la période d’incertitudes économiques que nous vivons, gagner en visibilité et en contrôle sur l'ensemble des paiements effectués par l'Entreprise, permet aux DAFs et aux Trésoriers d'optimiser la gestion de trésorerie et de réduire les coûts, tout en anticipant divers risques internes et externes à l'organisation.

Quelles sont les bonnes pratiques pour élaborer vos prévisions ? Comment suivre et mieux piloter vos liquidités ? Qu'attendre des nouveaux outils pour vous aider dans cette gestion ?

Quelles sont les bonnes pratiques pour élaborer vos prévisions ? Comment suivre et mieux piloter vos liquidités ? Qu'attendre des nouveaux outils pour vous aider dans cette gestion ?

Kyriba offre de vastes capacités en matière de gestion des risques afin de répondre aux besoins des équipes de trésorerie et de finance d’entreprise à l’échelle globale. Grâce à Kyriba, les clients obtiennent une...

Kyriba offre de vastes capacités en matière de gestion des risques afin de répondre aux besoins des équipes de trésorerie et de finance d’entreprise à l’échelle globale. Grâce à Kyriba, les clients obtiennent une meilleure visibilité de leur exposition aux risques et prennent des décisions de gestion des risques plus efficaces. Kyriba prend en charge un workflow complet des fonctions de pre-trade, de trade et post-trade pour la gestion des risques de change et de taux. Gestion de L’exposition de Change Le tableau de position de change permet aux utilisateurs d’analyser la conformité aux politiques internes en matière de couverture, grâce à un suivi avancé des risques et des transactions de change. Les expositions peuvent être importées à partir de l’ERP et des systèmes internes et peuvent être compensées de façon à déterminer l’exposition au risque de change globale. Évaluation de la Valeur du Marché Les clients Kyriba peuvent calculer la valeur marché de leurs instruments financiers, dont le change, les dérivés de taux et les financements. Le calcul des évaluations se fonde sur le service données de marché de Kyriba (inclus avec le système) ou sur des sources de données importées à partir de fournisseurs externes. Gestion du Risque Financier Gestion de l’exposition de change Évaluation de la valeur du marché Analyse de sensibilité Comptabilité des dérivés et de couverture Gestion des Risques de Contreparties Reporting d’exposition de contreparties Contrôle des limites de transactions Supply Chain Finance Gestion des Risques de Liquidités La visibilité globale de votre trésorerie Gestion des liquidités Prévisions de trésorerie Gestion des Risques Opérationnels Contrôles financiers Séparation des tâches Prévention et reprise après sinistre Analyse de Sensibilité Kyriba prend en charge la modification des courbes des devises et des taux afin que les utilisateurs puissent analyser la sensibilité des différentes projections, dont les mouvements parallèles et non parallèles de la courbe de rendement. De multiples scénarios peuvent être appliqués, ce qui permet d’étudier de nombreuses évaluations pour chaque transaction financière. Comptabilité des Dérivés et de Couverture Kyriba prend en charge la comptabilité des dérivés et de couverture pour les programmes de couverture de change et de taux d’intérêt, dont le test de l’efficacité, la désignation du risque, la mise en ligne de la documentation, l’assistance lors de la dé-désignation et l’intégration complète de la comptabilité. Pour les fournisseurs, l’accès à des taux de financement raisonnables peut réduire significativement la probabilité d’un défaut total ou partiel de disponibilité du cash. Gestion des Risques de Contreparties La gestion des risques de contreparties est l’une des priorités citées par les trésoriers. Kyriba aide à identifier et atténuer les risques liés aux contreparties dans les positions financières comme dans la chaîne d’approvisionnement. Reporting D’exposition de Contreparties Les clients de Kyriba peuvent également gérer leurs relations financières au niveau international avecles banques et les contreparties en suivant l’ensemble des opérations, ce qui inclut les transactions, la disponibilité du crédit et l’activité bancaire. Les équipes de trésorerie peuvent rendre compte des risques, des transactions et de l’activité par contrepartie ou comparer toutes es contreparties. Monitoring des Limites des Transactions Kyriba propose une gestion complète de la contrepartie et des limites internes pour toutes les transactions financières. Les utilisateurs peuvent structurer les limites par contrepartie, le type de transaction, la note ou tout autre critère, de façon à assurer que les politiques relatives aux opérations internes sont gérées de manière efficace. Les limites peuvent empêcher l’exécution des transactions ou servir d’avertissement. Supply Chain Finance Grâce à l’utilisation de la solution Supply Chain Finance de Kyriba, les acheteurs peuvent réduire les risques de problèmes de liquidité dans leur chaîne d’approvisionnement grâce au paiement anticipé des factures des fournisseurs et à l’amélioration consécutive apportée au fonds de roulement du fournisseur et à sa position de liquidité. Pour les fournisseurs, l’accès à des taux de financement raisonnables peut réduire significativement la probabilité d’un défaut total ou partiel de disponibilité du cash. Gestion du Risque de Liquidité Les trésoriers du monde entier mettent le risque de liquidité au premier ou au deuxième rang des priorités en matière de gestion du risque au sein de leur société. Kyriba offre des fonctionnalités stratégiques afin d’aider les trésoriers à limiter le risque de liquidités: La Visibilité Globale de Votre Trésorerie Obtenir une vision consolidée et instantanée de la trésorerie d’une entreprise est indispensable en vue de limiter le risque de déficits potentiels de liquidités. Kyriba, leader mondial dans la mise en oeuvre de SWIFTNet, fait autorité dans la visibilité de la trésorerie, et ce, pour toutes les banques et sur tous les territoires. La solution 100 % Cloud de Kyriba s’appuie sur des processus et infrastructures de pointe, garantissant ainsi que les clients sont à même de minimiser les perturbations dues à des évènements internes ou géographiques. Gestion des Liquidités Les trésoriers doivent bénéficier d’une vision globale des placements, des emprunts et du besoin en fonds de roulement, comme le prolongement des délais de paiements. Le tableau de position rassemble toutes les informations en une vue unique pour une image en temps réel des liquidités de l’entreprise. En outre, le module Supply Chain Finance permet de tirer parti des délais de paiement des fournisseurs. Prévisions de Trésorerie Kyriba offre une intégration complète avec les systèmes et les sources internes pour assurer que les trésoriers disposent d’une prévision de trésorerie complète, applicable à l’ensemble de l’entreprise. Kyriba permet aux trésoriers d’obtenir des prévisions fiables pour des décisions financières proactives. Gestion des Risques Opérationnels Avec Kyriba, les trésoreries d’entreprise sont mieux protégées contre le risque de défaillance opérationnelle due à des contrôles inefficaces, à une séparation insuffisante des tâches ou des mesures de prévention et de secours en cas d’incident. Contrôles Financiers Kyriba propose des contrôles et des pistes d’audit complètes pour réduire les erreurs, protéger les données principales (comme les reportings bancaires) et assure la surveillance des points sensibles sur toutes les données de trésorerie. Les auditeurs accordent leur préférence au workflow automatique et structuré, particulièrement si on le compare aux tableurs et processus manuels. Séparation des Tâches Kyriba propose la séparation des accès et privilèges des utilisateurs afin que seules les personnes autorisées puissent accéder à l’information et lancer et/ou approuver des transactions. Les clients déterminent les niveaux d’accès et d’autorisation pour leur entreprise, y compris pour lesutilisateurs à distance. Prévention et Reprise Après Sinistre La solution 100 % Cloud de Kyriba s’appuie sur des processus et infrastructures de pointe, garantissant ainsi que les clients sont à même de minimiser les perturbations dues à des évènements internes ou géographiques. Kyriba offre la garantie de disponibilité la plus élevée du secteur et les meilleures performances en matière de restauration en cas de sinistre. Si la continuité de l’activité est une priorité pour votre entreprise, Kyriba représente la solution de choix.

FX Balance Sheet permet aux professionnels chargés de la trésorerie d’évaluer, de surveiller et de gérer l’exposition aux devises et le risque associé à partir de leur bilan.

FX Balance Sheet permet aux professionnels chargés de la trésorerie d’évaluer, de surveiller et de gérer l’exposition aux devises et le risque associé à partir de leur bilan.

La gestion de multiples relations bancaires peut s’avérer complexe ; particulièrement lorsqu’il s’agit d’intervenir dans différentes régions du monde, différentes langues et sur différents fuseaux horaires.

La gestion de multiples relations bancaires peut s’avérer complexe ; particulièrement lorsqu’il s’agit d’intervenir dans différentes régions du monde, différentes langues et sur différents fuseaux horaires.

En comparaison à d’autres sociétés, les équipes de trésorerie de la distribution sont confrontées à un ensemble d’exigences et de demandes très spécifiques. Grâce à son expérience auprès de grandes entreprises de vente au...

En comparaison à d’autres sociétés, les équipes de trésorerie de la distribution sont confrontées à un ensemble d’exigences et de demandes très spécifiques. Grâce à son expérience auprès de grandes entreprises de vente au détail telles que Auchan, Carrefour, Casino et bien d’autres encore...

Kyriba propose une visibilité de la trésorerie précise et opportune, pour l’ensemble des banques et dans toutes les régions.

Kyriba propose une visibilité de la trésorerie précise et opportune, pour l’ensemble des banques et dans toutes les régions.

FX Cash Flow permet aux professionnels chargés des finances et de la trésorerie de créer, d’analyser et de gérer des prévisions précises du risque de variation des flux de trésorerie.

FX Cash Flow permet aux professionnels chargés des finances et de la trésorerie de créer, d’analyser et de gérer des prévisions précises du risque de variation des flux de trésorerie.

How to rock with BI in Cash Management, Payments and User Compliance

How to rock with BI in Cash Management, Payments and User Compliance

La fraude aux paiements a atteint un niveau historique. En effet, selon les dernières données de l’Association of Financial Professionals, 74% des entreprises déclarent avoir été la cible de fraude ou de tentatives de...

La fraude aux paiements a atteint un niveau historique. En effet, selon les dernières données de l’Association of Financial Professionals, 74% des entreprises déclarent avoir été la cible de fraude ou de tentatives de fraude. Les directeurs financiers et trésoriers d’entreprise ont manifestement besoin d’un ensemble plus complet de dispositifs de contrôle des paiements afin de mettre un terme à la fraude.

Découvrez le témoignage vidéo de BA&SH

Découvrez le témoignage vidéo de BA&SH

Les directeurs financiers et les responsables financiers seniors sont soumis à une pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer l’EBITDA de leur organisation. Afin d’aider leurs clients, et de se différencier de...

Les directeurs financiers et les responsables financiers seniors sont soumis à une pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer l’EBITDA de leur organisation. Afin d’aider leurs clients, et de se différencier de la concurrence, un nombre grandissant d’institutions financières s’adressent à des fournisseurs de technologie financière, comme Kyriba, afin de créer des programmes en marque blanche pour la Supply Chain Finance.

En raison de la plus grande sophistication et précision des fraudes et attaques informatiques, il devient plus que jamais indispensable de s’assurer que les informations de trésorerie sont protégées, même dans l’éventualité d’une découverte...

En raison de la plus grande sophistication et précision des fraudes et attaques informatiques, il devient plus que jamais indispensable de s’assurer que les informations de trésorerie sont protégées, même dans l’éventualité d’une découverte des identifiants utilisateurs et mots de passe.

Kyriba propose des solutions de gestion de l’exposition, d’évaluation de la valeur du marché et de comptabilité de couverture afin de soutenir les programmes de couverture de l’entreprise et faciliter la conformité aux réglementations.

Kyriba propose des solutions de gestion de l’exposition, d’évaluation de la valeur du marché et de comptabilité de couverture afin de soutenir les programmes de couverture de l’entreprise et faciliter la conformité aux réglementations.

Kyriba permet aux équipes finance d’optimiser les fonctionnalités concernant la trésorerie, les paiements, la gestion des risques et le BFR. Cette fonctionnalité est intégrée à un réseau fortement connecté de banques, de plateformes et...

Kyriba permet aux équipes finance d’optimiser les fonctionnalités concernant la trésorerie, les paiements, la gestion des risques et le BFR. Cette fonctionnalité est intégrée à un réseau fortement connecté de banques, de plateformes et de sources d’informations, dont le but est d’aider les clients à accélérer leur croissance et à créer de la valeur ajoutée sans qu’ils soient exposés à d’autres risques.

Découvrez Kyriba Payments Network, la nouvelle génération de Payment Factory, et (re)prenez le contrôle sur la centralisation des paiements.

Découvrez Kyriba Payments Network, la nouvelle génération de Payment Factory, et (re)prenez le contrôle sur la centralisation des paiements.

"Que les anomalies soient évidentes, ambiguës, ou des signaux faibles de fraudes possibles, Kyriba propose une solution qui combine les règles définies que vous définissez jusqu’aux règles innovantes s’appuyant sur le Machine Learning pour...

"Que les anomalies soient évidentes, ambiguës, ou des signaux faibles de fraudes possibles, Kyriba propose une solution qui combine les règles définies que vous définissez jusqu’aux règles innovantes s’appuyant sur le Machine Learning pour détecter les nouveaux schémas de fraude. Lors de ce webinar, découvrez comment Kyriba vous accompagne sur les enjeux de la Fraude et apprenez à tirer parti de vos données grâce au Machine Learning"

Interview de Jean-Christophe Sautereau, Directeur Trésorerie & Financement du Groupe Ymagis, société française spécialisée dans la fourniture de services et de technologies numériques pour l’industrie du cinéma.

Interview de Jean-Christophe Sautereau, Directeur Trésorerie & Financement du Groupe Ymagis, société française spécialisée dans la fourniture de services et de technologies numériques pour l’industrie du cinéma.

Interview de Nazli BATUR, Treasury Administrator, et Maxime GOFFINET, - Treasury & Project Finance Officer, sur la gestion de trésorerie et des paiements de Kyriba. Retour d'expérience sur la mise en oeuvre par NX...

Interview de Nazli BATUR, Treasury Administrator, et Maxime GOFFINET, - Treasury & Project Finance Officer, sur la gestion de trésorerie et des paiements de Kyriba. Retour d'expérience sur la mise en oeuvre par NX PARTNERS.

Interview de Pierre LUSTENBERGER, Trésorier groupe chez AKUO Energy, sur son expérience avec Kyriba et OGI.

Interview de Pierre LUSTENBERGER, Trésorier groupe chez AKUO Energy, sur son expérience avec Kyriba et OGI.

If you are bringing on a treasury and risk management solution or evaluating ways to eliminate payments fraud, or add security and compliance to your finance solutions, you'll want to download this report. IDC,...

If you are bringing on a treasury and risk management solution or evaluating ways to eliminate payments fraud, or add security and compliance to your finance solutions, you'll want to download this report. IDC, the premier global provider of market intelligence, issued its 2019-2020 TRMS vendor assessment, naming Kyriba as a Leader for the second consecutive market report.

Les directeurs financiers, les directeurs des systèmes d’information, les contrôleurs financiers, les directeurs des achats, mais aussi les trésoriers sont tous préoccupés par les paiements et pour cause: des processus de paiement inefficaces paralysent...

Les directeurs financiers, les directeurs des systèmes d’information, les contrôleurs financiers, les directeurs des achats, mais aussi les trésoriers sont tous préoccupés par les paiements et pour cause: des processus de paiement inefficaces paralysent les chaînes d’approvisionnement, les flux de trésorerie et la rentabilité.

Interview de Marie GRIMAULT, Contrôle de gestion chez BAHO, partage son expérience sur l’optimisation du budget de trésorerie et le déploiement du projet avec OGI.

Interview de Marie GRIMAULT, Contrôle de gestion chez BAHO, partage son expérience sur l’optimisation du budget de trésorerie et le déploiement du projet avec OGI.

Les difficultés à suivre les flux de liquidité et à réduire les risques financiers augmentent avec tout développement international, car les pratiques et les réglementations relatives au fonctionnement des entreprises varient à travers le monde.

Les difficultés à suivre les flux de liquidité et à réduire les risques financiers augmentent avec tout développement international, car les pratiques et les réglementations relatives au fonctionnement des entreprises varient à travers le monde.

Retour en vidéo sur notre événement annuel !

Retour en vidéo sur notre événement annuel !

Sylvie ZEMMES, Group Treasurer chez Alvest, partage son expérience sur le déploiement de la solution de gestion des paiements ; elle y évoque également la collaboration avec le partenaire AirPaje.

Sylvie ZEMMES, Group Treasurer chez Alvest, partage son expérience sur le déploiement de la solution de gestion des paiements ; elle y évoque également la collaboration avec le partenaire AirPaje.

Aite Group conducted a comprehensive survey of global corporate treasury management systems (TMS) to aid treasury practitioners in their selection of the best solution to meet their needs now and in the future. Read...

Aite Group conducted a comprehensive survey of global corporate treasury management systems (TMS) to aid treasury practitioners in their selection of the best solution to meet their needs now and in the future. Read this report to find out how Kyriba ranked overall, focusing on vendor stability, client strength, product features, and client services.

Le module transactions financières de Kyriba prend en charge le suivi et la gestion des financements, des taux de change, des taux d’intérêt et des transactions de placement à travers un tableau de bord...

Le module transactions financières de Kyriba prend en charge le suivi et la gestion des financements, des taux de change, des taux d’intérêt et des transactions de placement à travers un tableau de bord centralisé accessible par l’équipe de trésorerie et les autres départements.

Le risque lié aux opérations de change existe lorsque les opérations sont effectuées dans d’autres devises que la devise fonctionnelle de la société. Le risque survient lorsque l’exposition aux devises avec lesquelles la société...

Le risque lié aux opérations de change existe lorsque les opérations sont effectuées dans d’autres devises que la devise fonctionnelle de la société. Le risque survient lorsque l’exposition aux devises avec lesquelles la société opère n’est pas gérée correctement. Si une fluctuation soudaine frappe l’une des devises avec lesquelles la société opère et que celle-ci n’a pas prévu de gérer l’exposition à ces devises (soit par l’élimination de l’exposition de manière organique soit au moyen d’une couverture), des répercussions peuvent se produire sur le bénéfice par action et le bénéfice avant intérêts, impôts et amortissement (BAIIA). En savoir plus Atténuation du risque de change Pour éviter les répercussions sur leurs bénéfices, les sociétés travaillent à mitiger leur exposition au risque lié aux opérations de change. Pour ce faire, l’exposition doit être éliminée en interne ou en employant des instruments de couverture. Gestion de l’exposition aux risques du bilan Pour gérer l’exposition aux risques du bilan, les professionnels chargés de la trésorerie doivent évaluer, surveiller et gérer l’exposition aux devises et le risque associé à partir de leur bilan. Les avantages de la gestion de l’exposition aux risques du bilan sont les suivants : •  La possibilité de gérer le risque pour le bénéfice par action jusqu’au rachat par les cadres (MBO) à moins de 0,01 $ •  Meilleure identification de l’exposition •  Meilleure visibilité sur les expositions •  Baisse des coûts de programme •  Réduction du risque de change •  Optimisation du programme de couverture Prévisions du risque de variation des flux de trésorerie La prévision du risque de variation des flux de trésorerie désigne la création, l’analyse et la gestion de l’exposition aux devises à partir de flux de trésorerie et d’opérations prévues. Les avantages de la prévision du risque de variation des flux de trésorerie incluent : •  Meilleure prévisibilité de l’EBE (excédent brut d’exploitation) •  Prévisions plus précises •  Optimisation de la participation au processus de trésorerie •  Baisse des coûts liés à la couverture

La gestion de trésorerie et des liquidités englobe une multitude de tâches, notamment le suivi des positions de trésorerie et des prévisions , le rapprochement, le contrôle des frais bancaires, les opérations bancaires internes,...

La gestion de trésorerie et des liquidités englobe une multitude de tâches, notamment le suivi des positions de trésorerie et des prévisions , le rapprochement, le contrôle des frais bancaires, les opérations bancaires internes, la génération d’écritures pour les transactions bancaires, la comptabilisation des flux de trésorerie et le rapprochement des transactions bancaires avec les écritures comptables. Toutes ces tâches sont nécessaires pour apporter clarté et visibilité sur la trésorerie d’une société afin de prendre des décisions financières stratégiques. En savoir plus Optimisation des liquidités La visibilité sur la position de trésorerie d’une société, y compris sur sa situation géographique, sa devise et son degré de liquidité est essentielle. Avec un aperçu précis et opportun sur l’ensemble des banques et dans toutes les régions, les équipes de trésorerie peuvent créer des prévisions plus fiables, sources de confiance. Cet objectif peut être atteint en tirant profit des technologies leaders sur le marché. Afin de gérer efficacement la trésorerie et les liquidités, les organisations doivent recourir à une technologie qui leur offre : •  Position de trésorerie •  Prévisions de trésorerie •  Transactions intra-groupe •  Génération d’écritures comptables pour les transactions bancaires •  Comptabilisation des flux de trésorerie •  Rapprochement des flux de trésorerie et des écritures comptables Cash Management et Prévisions Grâce à la technologie, la préparation et le rapprochement automatisé de la position de trésorerie quotidienne de l’entreprise permettent au service trésorerie de débuter la journée avec des tableaux de position des liquidités au moyen de la combinaison des soldes bancaires et des transactions avec les flux de trésorerie attendus. L’accès à ces données au début de la journée permet au service trésorerie de consacrer plus de temps à l’élaboration et à l’analyse des prévisions de trésorerie globales. Et l’utilisation continue de la technologie permet aux organisations de comparer les prévisions aux résultats pour toute période, en vue d’en améliorer la précision.

Un hub de paiement consolide le traitement des flux de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées. Le flux consolidé...

Un hub de paiement consolide le traitement des flux de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées. Le flux consolidé devient une source d’enregistrement unique pour l’ensemble des paiements sortants. Un hub de paiement convertit également les données de paiement en formats de fichiers spécifiques aux banques. Il est directement relié aux banques mondiales. La centralisation alliée à la standardisation des paiements des entreprises permet aux hubs de paiement d’améliorer l’efficacité et de réduire la fraude. Les fonctionnalités clés d’un hub de paiement Les directeurs financiers, les directeurs des systèmes d’information, les contrôleurs financiers, les directeurs des achats, mais aussi les trésoriers sont de plus en plus préoccupés par les paiements et pour cause : des processus de paiement inefficaces peuvent paralyser les chaînes d’approvisionnement, les flux de trésorerie et la rentabilité. Pour y remédier, les hubs de paiement offrent les solutions suivantes : Workflows et contrôles standardisés Les contrôles et le workflow des paiements s’assurent que les activités de paiements manuels sont conformes à la politique en matière de paiements et aux contrôles de paiements standardisés de l’entreprise. Contrôle des paiements et protection contre la fraude Le contrôle des paiements et la détection de la fraude en temps réel constituent une ligne de défense contre les paiements non autorisés. Global Bank Connectivity Intégrés avec les banques à l’échelle mondiale, les hubs de paiement offrent des interfaces bancaires prêtes à l’emploi pour les réseaux régionaux et host-to-host. Bibliothèques préconçues de formats Les hubs de paiement peuvent répondre aux besoins de nombreuses banques internationales et s'adapter à des milliers de formats différents. Communication à double sens La réception des accusés de réception de paiements, le suivi des paiements ainsi que le reporting des relevés bancaires sont communiqués à toutes les parties pour une visibilité sur les paiements et un état de la situation. Visualisation des données et information décisionnelle Grâce aux visualisations de données reposant sur l’information décisionnelle, les services chargés des finances et de la trésorerie sont en mesure de comprendre en profondeur les paiements mondiaux tout en ayant accès à des capacités accrues d'analyses. Les avantages d’un hub de paiement Les hubs de paiement apportent des avantages variés aux équipes de trésorerie et de la finance, notamment : Économies de coûts les hubs de paiement réduisent le nombre de systèmes devant se connecter à une banque, réduisant ainsi les frais de services bancaires et les coûts logiciels Responsabilité centrale l’utilisation d’un unique système pour effectuer la demande, l’initiation, la validation et la transmission de la totalité des paiements se réalise par une unique équipe, ce qui réduit les risques d’erreurs ou de paiements non autorisés Détection de la fraude tous les paiements sortants sont contrôlés en temps réel par rapport à des listes de sanctions externes et à une politique de paiement numérisée, afin de garantir que seuls les paiements autorisés sont envoyés Visibilité globale la centralisation des paiements au moyen de hubs de paiement donne une visibilité complète et consolidée sur tous les flux de trésorerie sortants. Cela permet d’optimiser les soldes de trésorerie et de prendre des décisions efficaces en matière d’affectation de la trésorerie et des liquidités Suppression du recours aux ressources informatiques étant hébergés dans le Cloud, les hubs de paiement offrent une connectivité bancaire intégrée avec la prise en charge des formats bancaires, et les services informatiques ne sont pas requis pour concevoir et maintenir des connexions bancaires

Une part importante du capital des sociétés est souvent immobilisée dans le fonds de roulement. Ce capital ne rapporte aucun profit, ni ne peut être investi. Pour accéder à ce capital, les sociétés peuvent...

Une part importante du capital des sociétés est souvent immobilisée dans le fonds de roulement. Ce capital ne rapporte aucun profit, ni ne peut être investi. Pour accéder à ce capital, les sociétés peuvent recourir à la Supply Chain Finance, ce qui permet aux fournisseurs de « vendre » les factures approuvées aux institutions financières. Ainsi les acheteurs peuvent négocier des délais de paiement supplémentaires, ce qui se traduit par une disponibilité de liquidité accrue. En conservant leurs liquidités plus longtemps, ils génèrent des flux de trésorerie disponibles sans avoir à solliciter une prolongation du délai de paiement ni à payer l’institution financière à l’échéance prolongée. En savoir plus Une chaîne logistique durable La nécessité de mettre en place un code d’éthique et d’approvisionnement responsable continue d’augmenter avec l’expansion de la chaîne logistique à l’échelle mondiale. Face à cette croissance, ainsi qu’aux demandes des consommateurs et aux préférences des investisseurs pour les entreprises durables, de plus en plus d’entreprises mettent en place des comités de gouvernance environnementale et sociale ou de responsabilité sociale des entreprises. Et si de nombreux consommateurs et investisseurs considèrent les entreprises durables comme moins risquées, il peut être difficile d’implémenter et de maintenir les normes concernées. En outre, le manque d’incitations, à la fois tangibles et financières, s’ajoute aux difficultés des fournisseurs qui, par conséquent, peuvent ne pas respecter ces normes. Les fournisseurs non conformes sont un problème pour l'entreprise car les normes impliquent la conformité de la chaîne d'approvisionnement. Pour remédier à cela, les organisations peuvent utiliser la Supply Chain Finance en guise de financement vert en associant le taux de financement aux paramètres de gouvernance environnementale et sociale. Avantages de la Supply Chain Finance Pour les acheteurs, le recourt à la Supply Chain Finance en tant que solution pour fonds de roulement offre les avantages suivants : •  Amélioration des flux de trésorerie  (allongement des délais de paiement) • Meilleure visibilité et prévisibilité de la trésorerie • Baisse des demandes de comptes créditeurs • Tirer parti des partenariats bancaires • Meilleures relations avec les fournisseurs les plus importants • Incitatif financier pour l’approvisionnement responsable et durable Pour les fournisseurs, la Supply Chain Finance offre les avantages suivants : •  Amélioration des flux de trésorerie (baisse du délai de règlement) grâce aux paiements anticipés •  Meilleure visibilité et prévisibilité de la trésorerie •  Baisse des coûts d’emprunt •  Information de remise sans frais accompagnée d’une baisse des demandes provenant des comptes fournisseurs •  Incitatifs financiers pour l’approvisionnement responsable et durable

La gestion de trésorerie englobe une multitude de tâches, notamment le suivi de la position de trésorerie, des prévisions de trésorerie, des opérations bancaires internes, la génération d’écritures pour les transactions bancaires, la comptabilisation...

La gestion de trésorerie englobe une multitude de tâches, notamment le suivi de la position de trésorerie, des prévisions de trésorerie, des opérations bancaires internes, la génération d’écritures pour les transactions bancaires, la comptabilisation des transactions dans le grand livre et le rapprochement des transactions bancaires des écritures comptables. Toutes ces tâches sont nécessaires pour permettre à la trésorerie d’une organisation d’obtenir une visibilité claire qui est nécessaire à la prise de décisions financières importantes et à la réalisation des objectifs stratégiques. En savoir plus Optimisation de la trésorerie La visibilité sur la position de trésorerie d’une organisation, par région, par devise est essentielle. Avec un aperçu précis et opportun de la trésorerie mondiale sur l’ensemble des banques de toutes les régions, les prévisions de l’équipe de la trésorerie sont plus précises et par conséquent, fiables. Cet objectif peut être atteint en tirant profit des technologies de pointe. Afin de gérer efficacement la trésorerie, les organisations doivent recourir à une technologie qui englobe les fonctions suivantes : •  Position de trésorerie •  Prévision de trésorerie et rapprochement •  Opérations bancaires internes •  Génération d’écritures comptables pour les transactions bancaires •  Comptabilisation des transactions dans le grand livre •  Rapprochement des transactions bancaires et des écritures comptables •  Prévisons à moyen et long terme avec approche budgétaire   Trésorerie et prévisions Grâce à la technologie, les services de la trésorerie peuvent visualiser au début de leur journée les positions de liquidité complète c'est à dire intégrant les soldes bancaires, et les prévisions mais aussi les placements équivalent de trésorerie ou les lignes et encours de financements. Pouvoir accéder à ces données au début de la journée permet à l’équipe de trésorerie de consacrer plus de temps à l’élaboration et à l’analyse des prévisions de trésorerie globales. L’utilisation de la technologie permet également de comparer les prévisions aux résultats pour toute période, en vue d’en améliorer la précision et anticiper au mieux. Il est aussi possible de suivre ces besoins en termes de liquidités à moyen et long terme avec un approche budgétaire.

Le risque de change est un risque qui se présente lorsque les transactions sont libellées dans d’autres devises que la devise fonctionnelle de l’entreprise. Le risque survient lorsque l’exposition aux devises utilisées n’est pas...

Le risque de change est un risque qui se présente lorsque les transactions sont libellées dans d’autres devises que la devise fonctionnelle de l’entreprise. Le risque survient lorsque l’exposition aux devises utilisées n’est pas gérée correctement. Si une des devises transactionnelles se met à fluctuer sur les marchés, et que l’entreprise n’a pas géré l’exposition dans cette devise (soit par l’élimination de l’exposition de manière organique soit au moyen d’une couverture), cela peut avoir des répercussions financières importantes. En savoir plus Atténuation du risque de change Pour éviter toute répercussion sur leurs résultats, les entreprises s’efforcent de gérer leur exposition en devises et leur risque de change associé. Pour ce faire, les expositions doivent être éliminées de manière organique en interne ou au moyen d’une couverture de change. Il existe plusieurs façon de traiter et suivre son risque de change. Gestion des expositions inscrites au bilan Pour gérer les expositions inscrites au bilan, les professionnels chargés de la trésorerie doivent évaluer, surveiller et gérer l’exposition au risque de change et le risque associé à partir de leur bilan. Les avantages de la gestion des expositions inscrites au bilan sont les suivants : •  Gestion du risque pour le bénéfice par action jusqu’à moins de 0,01 € du MBO du secteur •  Meilleure identification de l’exposition •  Meilleure visibilité sur les expositions •  Baisse des coûts de programme •  Réduction du risque de change •  Optimisation du programme de couverture Gestion des expositions des flux de trésorerie futurs La prévision du risque de variation des flux de trésorerie désigne la création, l’analyse et la gestion de l’exposition au risque de change à partir des prévisions de transaction et des flux de trésorerie. Les avantages de la prévision du risque de variation des flux de trésorerie incluent : •  Meilleure prévisibilité de l’EBE •  Prévisions plus précises •  Optimisation de la participation au processus de trésorerie •  Baisse des coûts liés à la couverture

Une Payment Factory - ou hub de paiement - consolide le traitement des ordres de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des...

Une Payment Factory - ou hub de paiement - consolide le traitement des ordres de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées. Les ordres consolidés deviennent une source d’enregistrement unique pour l’ensemble des paiements tiers. Un hub de paiement convertit également les données de paiement en formats de fichiers spécifiques aux banques. Il est par ailleurs, directement connecté aux banques mondiales. La centralisation alliée à la standardisation des paiements des entreprises permet aux hubs de paiement d’améliorer l’efficacité, de réduire les couts, et de réduire la fraude.   En savoir plus Les fonctionnalités clés d’un hub de paiement Les directeurs financiers, les directeurs des systèmes d’information, les contrôleurs financiers, les directeurs des achats, mais aussi les trésoriers sont de plus en plus préoccupés par les paiements et pour cause : des processus de paiement inefficaces peuvent paralyser les chaînes d’approvisionnement, les flux de trésorerie et la rentabilité. Pour y remédier, les hubs de paiement offrent les solutions suivantes : Workflows et contrôles standardisés Les contrôles et le workflow des paiements s’assurent que les activités de paiements manuels sont conformes à la politique en matière de paiements et aux contrôles de paiements standardisés de l’entreprise. Contrôle des paiements et protection contre la fraude Le contrôle des paiements et la détection de la fraude en temps réel constituent une ligne de défense contre les paiements non autorisés. Connectivité bancaire globale ntégrés avec les banques à l’échelle mondiale, les hubs de paiement offrent des interfaces bancaires prêtes à l’emploi pour les réseaux régionaux et host-to-host. Bibliothèques préconçues de formats Les hubs de paiement peuvent répondre aux besoins de nombreuses banques internationales et s’adapter à des milliers de formats différents. Communication à double sens La réception des accusés de réception de paiements, le suivi des paiements ainsi que le reporting des relevés bancaires sont communiqués à toutes les parties pour une visibilité sur les paiements et un état de la situation. Visualisation des données et information décisionnelle Grâce aux visualisations de données reposant sur l’information décisionnelle, les services chargés des finances et de la trésorerie sont en mesure de comprendre en profondeur les paiements mondiaux tout en ayant accès à des capacités accrues d’analyses. Les avantages d’un hub de paiement Les hubs de paiement apportent des avantages variés aux équipes de trésorerie et de la finance, notamment : Économies de coûts Les hubs de paiement réduisent le nombre de systèmes devant se connecter à une banque, réduisant ainsi les frais de services bancaires et les coûts logiciels Responsabilité centrale L’utilisation d’un unique système pour effectuer la demande, l’initiation, la validation et la transmission de la totalité des paiements se réalise par une unique équipe, ce qui réduit les risques d’erreurs ou de paiements non autorisés Détection de la fraude Tous les paiements sortants sont contrôlés en temps réel par rapport à des listes de sanctions externes et à une politique de paiement numérisée, afin de garantir que seuls les paiements autorisés sont envoyés Visibilité globale La centralisation des paiements au moyen de hubs de paiement donne une visibilité complète et consolidée sur tous les flux de trésorerie sortants. Cela permet d’optimiser les soldes de trésorerie et de prendre des décisions efficaces en matière d’affectation de la trésorerie et des liquidités Élimination du recours aux ressources informatiques Étant hébergés dans le Cloud, les hubs de paiement offrent une connectivité bancaire intégrée avec la prise en charge des formats bancaires, et les services informatiques ne sont pas requis pour concevoir et maintenir des connexions bancaires

Les solutions de financement des dettes aident les directeurs financiers et les hauts responsables stratégiques à stimuler le flux de trésorerie disponible et à améliorer l’EBE en prolongeant les délais de paiement. Il existe...

Les solutions de financement des dettes aident les directeurs financiers et les hauts responsables stratégiques à stimuler le flux de trésorerie disponible et à améliorer l’EBE en prolongeant les délais de paiement. Il existe généralement 2 types de programmes de financement des comptes créditeurs : Supply Chain Finance et Dynamic Discounting. Ces deux programmes créent des scénarios gagnant-gagnant pour les acheteurs et les fournisseurs, tout en permettant une meilleure gestion du fonds de roulement afin d’améliorer l’intégrité des chaînes d’approvisionnement des organisations. En savoir plus Supply Chain Finance Le programme Supply Chain Finance est une facilité de crédit de fonds de roulement qui donne aux fournisseurs la possibilité de « vendre » des factures approuvées à des institutions financières pour un escompte qui dépend du risque de crédit des acheteurs. Les fournisseurs ont ainsi la possibilité de recevoir un paiement anticipé de la ou des créances dues et les acheteurs peuvent optimiser leurs conditions de paiement, tout en renforçant leur chaîne d’approvisionnement. Ces types de programmes sont gérés par des experts financiers et correspondent parfaitement aux organisations qui cherchent à prolonger la durée de leurs dettes afin d’améliorer leur trésorerie. Dynamic Discounting Le programme de Dynamic Discounting est un système de paiement anticipé qui permet aux acheteurs d’offrir aux fournisseurs la possibilité de recevoir un paiement anticipé en échange d’un escompte ou d’une commission de financement à un coût de financement inférieur. Cela permet aux acheteurs de générer des rendements élevés sur les liquidités disponibles, de réduire le coût des marchandises vendues (COGS) et d’accroître les marges bénéficiaires et l’EBE. Les programmes de Dynamic Discounting conviennent le mieux aux entreprises qui disposent de trésorerie et de liquidités excédentaires et qui cherchent une alternative aux placements à court terme peu rémunérateurs afin d’obtenir un rendement sans risque grâce à leur trésorerie. L’utilisation de solutions de Dynamic Discounting pour le besoin en fonds de roulement par les fournisseurs peut leur permettre d’améliorer leur fonds de roulement en vue d’augmenter l’efficacité productive et de favoriser la croissance. Une chaîne logistique durable La nécessité de mettre en place un code d’éthique et d’approvisionnement responsable continue de croître pour répondre à l’expansion de la chaîne logistique mondiale. Face à cette croissance, ainsi qu’aux demandes des consommateurs et aux préférences des investisseurs de faire affaire avec des entreprises durables, de plus en plus d’entreprises mettent en place des comités de gouvernance environnementale et sociale ou de responsabilité sociale des entreprises. Et si de nombreux consommateurs et investisseurs considèrent les entreprises durables comme moins risquées, il peut être difficile de mettre en œuvre et de conserver ces normes. En outre, un manque d’incitations, à la fois tangibles et financières, s’ajoute aux difficultés des fournisseurs qui, par conséquent, peuvent ne pas respecter les normes. En cas de non-respect des normes, les fournisseurs, qui fournissent les ressources nécessaires pour s’y conformer, perturbent les normes définies par la société. Pour remédier à cela, les organisations peuvent utiliser la Supply Chain Finance en guise de financement vert en associant le taux de financement aux paramètres de gouvernance environnementale et sociale. Avantages d’une solution de financement des dettes Pour les acheteurs, une solution de financement des dettes offre les éléments suivants : Meilleure visibilité et prévisibilité de la trésorerie Baisse des demandes de comptes créditeurs Meilleures relations avec les fournisseurs les plus importants Incitatif financier pour l’approvisionnement responsable et durable Pour les fournisseurs, une solution de financement des comptes créditeurs offre les éléments suivants : Informations sur les transferts de fonds sans frais et avec réduction des demandes de renseignements sur les comptes clients Incitatifs financiers pour l’approvisionnement responsable et durable Pour en savoir plus sur la façon dont votre organisation peut bénéficier d’une solution de financement des comptes créditeurs, consultez cette page.

Les programmes de Working Capital - ou d'optimisation du besoin en fond de roulement - visent à réduire les risques liés à la chaîne d’approvisionnement et à optimiser les flux de trésorerie afin de...

Les programmes de Working Capital - ou d'optimisation du besoin en fond de roulement - visent à réduire les risques liés à la chaîne d’approvisionnement et à optimiser les flux de trésorerie afin de répondre aux besoins de liquidités de l’entreprise grâce à des solutions de financement des comptes créditeurs et débiteurs. Ces programmes permettent aux organisations de tirer pleinement parti de leur chaîne d’approvisionnement et d’optimiser les conditions de paiement des factures, tout en améliorant la relation entre l’acheteur et le fournisseur. Offrir aux fournisseurs la possibilité d’accepter des paiements anticipés sur demande soutient et protège les fournisseurs et met les organisations à l’abri de difficultés de trésorerie. Avec un programme de Working Capital, les organisations peuvent facilement lier les objectifs de durabilité à des incitations financières afin d’encourager de meilleurs comportements et non de « punir » les fournisseurs en cas de comportements négatifs. En savoir plus   Solutions de financement des dettes fournisseurs Les solutions de financement des dettes fournisseurs permettent aux responsables de la trésorerie d’augmenter les liquidités et d’améliorer le revenu net grâce à des solutions d’optimisation des paiements permettant de soutenir les extensions de durée des dettes ou d’améliorer le retour sur investissement. Les différents programmes de financement des dettes comprennent les 3 solutions suivantes : Supply Chain Finance pour améliorer les flux de trésorerie en optimisant les conditions de paiement aux fournisseurs Dynamic Discounting pour optimiser les excédents de trésorerie en payant les fournisseurs par anticipation en échange d’un escompte Hybrid Dynamic Discounting pour passer d’une solution de financement par des tiers à une solution d’autofinancement, en fonction de la situation de trésorerie à un moment donné En savoir plus   Solutions de financement des créances clients Les solutions de financement de créances clients permettent aux vendeurs d’accéder au paiement anticipé de leurs créances en attente de règlement, tout en gardant le contrôle des sources de financement les plus efficaces. Ces types de programmes offrent les avantages suivants aux fournisseurs : Augmentation des ventes Position de risque de crédit réduite Amélioration de la trésorerie de l’organisation Working Capital pour les institutions financières Les institutions financières peuvent bénéficier des programmes de Working Capital pour leur clientèle d’entreprises. Un tel programme peut démarquer une institution financière de la concurrence et favoriser de meilleures relations avec les sociétés clientes. Les banques ont tendance à s’associer avec des fournisseurs de technologies afin de créer des programmes en marque blanche pour la Supply Chain Finance. Si les banques font le choix de s’associer avec des éditeurs de solutions, c’est dû au fait que l’environnement SaaS élimine le besoin de matériel et d’assistance technique. Ce dernier est très facile à adapter aux programmes (selon les exigences de l’acheteur, du financier et du territoire), et offre des processus automatisés pour le chargement de fichiers, les notifications électroniques, les offres de vente, les achats, les paiements anticipés et le règlement final. Le choix de la solution qui convient La bonne solution est essentielle au succès de la gestion du fonds de roulement, qu’une entreprise utilise un programme de financement des comptes créditeurs ou des comptes débiteurs. À l’heure d’évaluer des logiciels et des fournisseurs pour prendre en charge ces programmes, il est impératif que les sociétés recherchent une solution avec des équipes d’experts, une plateforme à financements d’origines multiples, un programme flexible, l’intégration des fournisseurs et un workflow complet, ce qui inclut la visibilité de la trésorerie, les prévisions, les paiements et l’intégration ERP prédéveloppée.

Un système de gestion de trésorerie (Treasury Management System ou TMS) est un logiciel d’entreprise permettant d’automatiser les processus répétitifs de trésorerie souvent effectués manuellement. L’automatisation de ces étapes offre aux directeurs financiers et...

Un système de gestion de trésorerie (Treasury Management System ou TMS) est un logiciel d’entreprise permettant d’automatiser les processus répétitifs de trésorerie souvent effectués manuellement. L’automatisation de ces étapes offre aux directeurs financiers et aux trésoriers une meilleure visibilité sur les positions de trésorerie et de liquidité tout en assurant le contrôle des comptes bancaires, le respect de la conformité, et la gestion des opérations bancaires et financières internes. En savoir plus Optimisation de la trésorerie grâce à un système de gestion de trésorerie Il peut être difficile de connaître la position de trésorerie de votre société, notamment en terme de situation géographique, de devise et de degré de liquidité. Pourtant, ces difficultés peuvent être atténuées par un système de gestion de trésorerie. Il n’est pas efficace que des employés soient obligés d’utiliser une variété d’outils et de sources de données pour comprendre la position de trésorerie de l’entreprise. Un système de gestion de trésorerie apporte beaucoup plus simplement la clarté et la visibilité nécessaires à la prise de décisions financières importantes et à la réalisation des objectifs stratégiques. Système de gestion de trésorerie pour la gestion et les prévisions de trésorerie Un système de gestion de trésorerie permet d’automatiser la préparation et le rapprochement des positions de trésorerie quotidiennes d’une organisation, avant même que la journée de travail ne soit entamée. La visualisation des positions de trésorerie grâce à la combinaison des soldes bancaires et des transactions avec les flux de trésorerie attendus permet aux utilisateurs d’obtenir des informations en temps réel sur les positions pour l’ensemble des banques, des comptes, des entités et des régions. Partant d’une position de trésorerie précise, il est plus facile d’établir et d’analyser des prévisions de trésorerie globales pour les prochains jours, semaines, mois ou années par la mise à profit de multiples sources de données, incluant les postes récurrents, les données ERP et les informations historiques. Comptabilisation des flux Un système de gestion de trésorerie élimine l’effort fastidieux et les erreurs qu’engendre souvent la comptabilisation dans le grand livre (GL) à travers l’automatisation du processus d’écriture comptable, générant des entrées doubles et multiples à partir des transactions de trésorerie internes et bancaires pour la comptabilisation des flux. Autres capacités en matière de gestion de trésorerie La gestion de trésorerie porte principalement sur la gestion de la liquidité, la gestion des comptes bancaires et les transactions financières. Les systèmes de gestion de trésorerie apportent aux directeurs financiers et trésoriers d’entreprise la visibilité et les reports nécessaires afin d’optimiser la trésorerie, de contrôler les comptes bancaires, de gérer les liquidités, d’assurer la conformité et de surveiller les financements, les placements et les prêts intragroupes. Gestion centralisée de la trésorerie et opérations bancaires internes Les organisations peuvent facilement contrôler leurs cash pools notionnel et physique, obtenant ainsi des positions inter-sociétés en temps réel, le calcul des intérêts et les reports. Compensations multilatérales Les systèmes de gestion de trésorerie permettent de calculer les positions pour les factures à payer et les créances nettes pour chaque participant, assurant une gestion de l’exposition aux risques optimisée et une intégration avec les opérations bancaires internes. Gestion des relations bancaires La gestion des comptes bancaires, le suivi des fondés de pouvoir, les reportings FBAR (pour les US) et l’analyse des frais bancaires permettent de renforcer le contrôle des comptes bancaires et la transparence des frais des banques. Transactions financières Les meilleurs systèmes de gestion de trésorerie du secteur assurent le suivi total des transactions financières de trésorerie avec leur intégration complète dans les modules paiements, comptabilité et prévisions de trésorerie. Ces traitements concernent les transactions de placement et de financement de tous types et à court, moyen et long terme. Comptabilité et conformité La génération automatique d’écritures comptables, la prise en charge de toutes les solutions d’ERP en vue d’une intégration automatisée dans le grand livre (GL) et le rapprochement comptable facilitent la conformité aux réglementations internes et sectorielles.

Optimize Your Cash Answering fundamental questions about the organization’s cash position, such as location, currency and liquidity position, can be a seemingly monumental task. It can require multiple employees spending many hours using disparate...

Optimize Your Cash Answering fundamental questions about the organization’s cash position, such as location, currency and liquidity position, can be a seemingly monumental task. It can require multiple employees spending many hours using disparate tools and data sources. Having clarity and visibility into the organization’s cash is a fundamental and vital requirement for any treasury department to support critical financial decisions and strategic business objectives. Kyriba Cash and Liquidity Management Solution provides that visibility. Kyriba is recognized as the market-leading global cash management solution, providing comprehensive capabilities in an intuitive and easy-to-use solution. Kyriba delivers timely and accurate global cash visibility, across all banks, in all regions, and enables treasury teams to create accurate forecasts that deliver confidence throughout the organization. Cash positioning: Cash forecasting and reconciliation In-house banking Generate journalentries for bank (cash) transactions Post transactions to general ledger Reconcilement of bank transactions to accounting entries Software-as-a-service(SaaS): No maintenance fees Subscription-based Security: SOC 1 and SOC 2 compliant Redundant disaster recovery Encryption, authentication and administration Audit trails Reporting: Hundreds of configurable reports Out-of-the-box dashboards Automated scheduling PDF, Excel and HTML formats Distribute reports via email Kyriba’s Cash and Liquidity Management Solution benefits organizations by allowing treasury departments to spend more time on higher value tasks, and supporting strategic decision making, rather than spending countless hours on less valuable activities. Cash Management and Cash Forecasting Kyriba’s Cash Management and Cash Forecasting capabilities automate the preparation and reconciliation of the organization’s daily cash position, before the business day begins. Starting with the cash position worksheet, Kyriba’s clients have a powerful and intuitive way to visualize cash positions through the combination of bank balances and transactions with expected cash flows. This ensures that clients always have up-to-date and real-time insights into positions across banks, accounts, entities, and regions. The use of powerful cash forecasting analytics allow organizations to compare forecasts to actuals for any horizon to help improve forecast accuracy. With an accurate and up-to-date cash position as the starting point, clients can use Kyriba’s cash forecasting capabilities to build and analyze global cash forecasts by day, week, month or year by leveraging multiple sources of data, including repetitive items, import of ERP data, integration with other Kyriba modules, and extrapolation of historical data. The use of powerful cash flow forecasting analytics allows organizations to compare forecasts to actuals for any horizon to help improve forecast accuracy. Cash Management Key Capabilities Dynamic Reporting Personalized cash position worksheets and periodbased views provide the summary of balances and their evolution over time, while the daily view provides a categorized summary of the actual and forecasted cash movements of the day. Global Positioning Cash position can be viewed by region and/or by currency. Foreign currencies can be viewed based upon exchange rates or positions can be viewed in their native currency. Liquidity Reporting Analyze total liquidity by incorporating desired investment and credit data from the Debt and Investment modules. A dedicated liquidity report aggregates and sums data in worksheet, graphical or interactive map forms. Multi-Entity Analysis  View position by individual entity, or analyze corporate-wide cash position configurable to each client’s requirements. Full drill-down allows viewing the summary as well as supporting detail. Seamless Integration The cash position is updated continuously in realtime, so any changes made to a forecast – including from other Kyriba modules – will be automatically available on a client’s worksheet(s). Target Balances Cash pooling allows target balances to be set in a hierarchical manner, ensuring that recommended funding and drawdowns are predicted, and can automatically occur in combination with the Kyriba Payments solution. Kyriba’s interactive heat map report shows where liquidity is available across the globe. The bigger the green circle, the more cash is available. Kyriba is recognized as the market-leading global cash management solution, providing comprehensive capabilities in an intuitive and easy-to-use solution. Cash Forecasting Key Capabilities Import from ERP A/P and A/R detailed or summary level data, and other internal systems. Forecast Reconciliation Access powerful analytics, comparison of forecasts to actual bank transactions based on a combination of customizable criteria including account, amount, date, and reference. One-to-one, one-to-many, and many-to-many matches are available. Compare estimated and confirmed forecasts to actuals, and analyze variances for any user-definable period. Users can also support working capital management by reconciling open receivables against cash receipts to report on A/R variances, calculate days of sales outstanding, and improve cash predictability. Easy Entry Rely on straightforward input of forecast data using standard entry forms. Historical Data Generate cash forecasts using any regression, trending and averaging of prior transactions and cash flows. Repetitive Items Modelling features are based on user-defined frequencies, including cyclical variances and nonbusiness days. Seamless Integration Kyriba’s entire suite automatically updates the cash forecast so cash flows are available in realtime. Viewing the Forecast Personalize forecast views based upon period of time series, line items, business units, userdefined groupings, and additional information, such as borrowing or investing activity. In-house Banking Interest Calculations These may be assigned for the calculation of interest income or interest expense, for each subsidiary company. Flexible Setup Kyriba’s flexible data structure allows clients to customize their accounts, entities, structures and workflows based on business needs, including multi-currency pools, regulated and non-regulated structures, and multi-tier hierarchies. In-House Bank Transactions Cash transactions are generated from bank transactions, such as zero-balance account items, sweep transactions, payments, or financial transaction settlements. Non-cash transactions can be imported from the ERP, or can be generated from the Cash Forecast or Netting modules. Subsidiaries can also directly enter or import transactions. In-House Bank Balances In-house bank account balances are automatically calculated so central treasury teams can view all balances by subsidiary and by currency pair, helping head offices determine the group cash requirements on a daily basis, as well as more frequently managing subsidiary cash requests. Reporting to Subsidiaries Affiliates can inquire about their internal and external balances, account and interest statements, and internal deals (debt, investment, FX) at any time through multiple reporting functions (account statement, cash-flow ledger, cash position worksheet). Internal interest statement invoices can be personalized and published. Debit/credit interest transactions are generated automatically once interest statements are approved. Accounting Entries Full accounting support is offered, so that journal entries can be generated for interest calculations. In addition, entries can be created for in-house cash or non-cash movements. All transactions are approved and posted to the general ledger as part of the standard GL posting workflow. Kyriba’s intuitive dashboards feature up-to-date snapshots of key trends related to cash and liquidity, working capital and more. Cash Accounting Kyriba Cash Accounting eliminates the time consuming effort and error-prone manual process of posting to the GL by automating the GL entry process, generating dual and multi-sided entries from bank and internal cash transactions. Automated rules scan transaction characteristics in order to apply the appropriate GL accounts, creating a set of entries that are electronically integrated with the GL, on a scheduled and fully automatic basis. Kyriba Cash Accounting benefits all types of organizations, whether global, complex, centralized or decentralized, by supporting multicurrency and multiple charts of accounts. GL Reconciliation While GL reconciliation is an important process, it can be a time-consuming and painstaking undertaking. Kyriba GL Reconciliation automates this process by reconciling bank transactions to accounting entries, providing organizations with improved productivity and reduced exposure to the risk of errors. Bank transactions available in Kyriba, are matched against accounting entries imported from the GL, based on user-defined rules for a true bank-to-book reconciliation. Kyriba GL Reconciliation also supports regulatory reporting by providing proof that bank activity is synchronized with the GL bookings and by segregating duties between the reconciliation process and the generation of GL entries.

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En tant que dépositaires des actifs monétaires de la société, les directeurs financiers so