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Découvrez notre interview avec BNP Paribas notre sponsor Galaxy lors du Kyriba Live Paris 2023 où nous avons abordé les dernières tendances et défis imposés aux DAF et trésoriers dans ces périodes d'économie incertaine et de haute volatilité. Apprenez-en plus sur la façon dont Kyriba et BNP Paribas via son service Easy Treasury accompagne les entreprises dans un contexte de grand changement à améliorer les capacités en matière de gestion de trésorerie à travers une solution complète et intuitive.

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Découvrez notre entretien exclusif avec Lexis Nexis Risk Solutions, sponsor Galaxy de Kyriba Live Paris 2023. Nous avons plongé dans les tendances, défis et solutions actuels de la gestion des risques et de la conformité. Explorez comment les solutions innovantes de Kyriba donnent aux trésoriers et aux professionnels de la finance les moyens de naviguer avec assurance et vision stratégique dans le paysage financier d'aujourd'hui.

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Optimisation de la gestion de trésorerie chez American Vintage

Découvrez la réussite d'American Vintage avec Kyriba Plongez dans le parcours d'American Vintage, un client emblématique de Kyriba vers l'optimisation financière et l'innovation. Dans cette étude de cas détaillée, nous révélons : Les Défis : autour de la gestion de trésorerie et financière, dans un groupe français tourné vers l'international. La Solution : Découvrez comment les solutions financières leader de Kyriba, intégrées par Absys Cyborg ont permis à American Vintage de surmonter ces obstacles. Les Résultats : Observez l'impact transformateur de Kyriba sur les opérations de trésorerie et la santé financière globale d'American Vintage. Tirez de précieux enseignements tirés de la mise en œuvre réelle des solutions de Kyriba. Découvrez comment Kyriba peut adapter ses solutions aux besoins spécifiques des entreprises. Inspirez-vous des avantages tangibles et des résultats obtenus par American Vintage.

Découvrez le teaser de l'évènement Finance de la rentrée 2023, le Kyriba Live Paris !

Découvrez le teaser de l'évènement Finance de la rentrée 2023, le Kyriba Live Paris !

Retour sur l'édition 2023 de Kyriba Live Paris avec les meilleurs moments de l'évènement finance de la rentrée !

Retour sur l'édition 2023 de Kyriba Live Paris avec les meilleurs moments de l'évènement finance de la rentrée !

Découvrez comment Kyriba domine le secteur des solutions de trésorerie Cloud en 2023 selon le rapport IDC MarketScape.

Le IDC MarketScape : Évaluation des fournisseurs 2023 des applications d'entreprise SaaS et Cloud pour la gestion de trésorerie et du risque à l'échelle mondiale souligne le rôle crucial d'une gestion efficace de la liquidité. Le rapport met en évidence les ratios de liquidité comme indicateurs essentiels de la stabilité financière, influençant les décisions et la confiance des investisseurs. Le rapport a analysé les fournisseurs de solutions de gestion de trésorerie pour garantir un alignement avec les préférences typiques des acheteurs fonctionnels de trésorerie. Les considérations clés comprenaient les qualifications SaaS/cloud, la capacité autonome, les fonctionnalités de trésorerie complètes, la présence mondiale, le chiffre d'affaires, l'expérience et l'empreinte d'entreprise. Parmi les fournisseurs évalués, Kyriba se distingue comme leader du secteur, offrant un outil de gestion de trésorerie complet avec des fonctions solides de gestion de trésorerie et de liquidités, complétées par des capacités supplémentaires du département financier. Pour plus d'informations sur la manière dont Kyriba a été nommé leader du secteur, téléchargez le rapport IDC (en anglais).

Un Rapport Trimestriel Évaluant l'Impact des Changes sur les Bénéfices des Entreprises Nord-Américaines et Européennes.

Un Rapport Trimestriel Évaluant l'Impact des Changes sur les Bénéfices des Entreprises Nord-Américaines et Européennes À propos du rapport Le rapport d'Impact des Devises de Kyriba de juillet 2023 analyse les effets rapportés des devises sur les bénéfices des entreprises nord-américaines et européennes au cours du premier trimestre de 2023. Pour obtenir ces informations, Kyriba a analysé les annonces de résultats de 1 200 entreprises nord-américaines et européennes cotées en bourse dans le cadre d'un effort continu pour fournir des informations sur la manière dont le risque de change affecte les organisations. Les entreprises incluses dans cet ensemble de données sont de grandes multinationales faisant des affaires dans plus d'une devise avec au moins 15% de leurs revenus provenant de l'étranger. [toc]   Rapport d'Impact des Devises - Aperçu Rapport d'Impact des Devises de Kyriba: Principales découvertes L'impact négatif quantifié collectivement signalé par les entreprises nord-américaines et européennes s'élevait à 22,52 milliards de dollars au premier trimestre 2023, soit une diminution de 25,5% par rapport au quatrième trimestre 2022. 14% des entreprises étudiées (166/1200) ont identifié des impacts +/- pour un total de 32,21 milliards de dollars (30,22 milliards de dollars de vents contraires), (1,99 milliard de dollars de vents favorables). L'euro était la devise la plus souvent mentionnée comme ayant un impact par les entreprises nord-américaines et européennes, le peso argentin étant la devise la plus volatile. 162 entreprises nord-américaines et européennes ont signalé des vents contraires en devises au premier trimestre 2023. Parmi ces entreprises, 152 (93,8%) ont quantifié leurs impacts FX. Impacts des devises quantifiés totaux par les entreprises nord-américaines et européennes (en Milliards) Impact des devises quantifié des entreprises nord-américaines (en Milliards) Impact des devises quantifié des entreprises européennes (en Milliards) Top 5 des devises G20 les plus volatiles Top 5 des Devises les Plus Volatiles Pondérées par le Pourcentage du PIB Impact des changes sur les bénéfices des entreprises nord-américaines Impact négatif des changes sur les entreprises nord-américaines (en Milliards) Impact moyen sur le BPA signalé par les entreprises nord-américaines *Industry Standard MBO of Less than $0.01 EPS Impact Impact des changes sur les bénéfices des entreprises nord-américaines Les entreprises nord-américaines ont signalé un impact de 21,24 milliards de dollars au premier trimestre 2023, soit 27% de moins que l'impact au quatrième trimestre 2022.1 L'impact moyen sur le bénéfice par action (BPA) signalé par les entreprises nord-américaines au premier trimestre 2023 était de 0,06$, soit six fois supérieur à la norme industrielle MBO de moins de 0,01$ d'impact sur le BPA. 1 Les impacts sont probablement sous-estimés car la plupart des entreprises ayant des vents contraires en devises ne les signalent généralement pas. Principales devises mentionnées par les entreprises nord-américaines comme ayant un impact L'euro était la devise la plus mentionnée, une continuation des deux trimestres précédents. Le dollar canadien était le deuxième plus mentionné, suivi du renminbi chinois, du yen japonais et du réal brésilien. L'euro était la devise la plus volatile pondérée par le PIB. Nombre et pourcentage d'entreprises nord-américaines signalant et quantifiant les impacts négatifs des changes Impact négatif moyen sur les entreprises nord-américaines (en Millions) Pourcentage d'entreprises nord-américaines ayant répondu aux questions des analystes Lors des appels de résultats du premier trimestre 2023, 3 pour cent des entreprises nord-américaines qui ont signalé des impacts ont répondu aux questions des analystes. Industries nord-américaines les plus affectées Impact des changes sur les bénéfices des entreprises européennes Impact négatif des changes sur les entreprises européennes (en Milliards) Impact des changes sur les bénéfices des entreprises européennes Stable par rapport au dernier trimestre, les entreprises européennes n'ont signalé aucun changement dans les impacts négatifs des devises, avec des pertes liées aux risques de change de 1,28 milliard de dollars signalées par les entreprises.2 Parmi les 350 multinationales basées en Europe analysées, 2,6% ont signalé des vents contraires au premier trimestre 2023. Parmi celles-ci, 67% ont quantifié leurs impacts négatifs. 2 Les impacts sont probablement sous-estimés car la plupart des entreprises avec des vents contraires en devises ne les signalent généralement pas. Principales devises mentionnées par les entreprises européennes comme ayant un impact L'euro était la devise la plus mentionnée lors des appels de résultats en Europe, suivie du dollar des États-Unis et de la couronne danoise. La couronne suédoise était la quatrième devise la plus mentionnée, suivie du renminbi chinois. L'euro et le renminbi chinois étaient respectivement la première et la deuxième devise la plus volatile pondérée par le PIB. Nombre et pourcentage d'entreprises européennes signalant et quantifiant les impacts négatifs des changes Impact négatif moyen sur les entreprises européennes (en Millions) Pourcentage d'entreprises européennes ayant répondu aux questions des analystes Lors des annonces de résultats du premier trimestre 2023, 2% des entreprises européennes qui ont signalé des impacts ont répondu aux questions des analystes. Industries européennes les plus affectées Comparaison de l'impact des changes sur les entreprises nord-américaines et européennes Impact négatif moyen quantifié des changes (en Millions) Taille de l'impact négatif quantifié des changes (en Milliards) Nombre d'entreprises signalant des impacts de devises Pourcentage d'entreprises signalant des impacts ayant répondu aux questions des analystes Impact négatif quantifié des changes (en Milliards) Nombre d'entreprises signalant un impact négatif des changes

Les équipes de trésorerie modernes disposent des outils et structures pour les accompagner dans une économie mondialisée ; face aux perturbations de la chaîne d'approvisionnement et à la diminution des flux de trésorerie, la...

Les équipes de trésorerie modernes disposent des outils et structures pour les accompagner dans une économie mondialisée ; face aux perturbations de la chaîne d'approvisionnement et à la diminution des flux de trésorerie, la trésorerie peut tirer parti de l’In-House Bank (IHB) et d'un hub de paiements pour optimiser le fonds de roulement et leur liquidité. Cet eBook met en évidence trois domaines dans lesquels une IHB peut améliorer le fonds de roulement grâce à la centralisation et à la normalisation : Être prêt pour la mise en place d’un programme de fonds de roulement Savoir quand payer les fournisseurs Savoir combien allouer aux programmes de fonds de roulement Qu'est-ce que l’In-House Bank? L'environnement commercial mondial d'aujourd'hui, en constante évolution, exige que les équipes de trésorerie aient une visibilité complète de leur liquidité. Pour faire face aux défis liés à l'augmentation du nombre d'entités, des relations bancaires, des transactions internes et des prêts inter-entreprises, les trésoriers utilisent une structure d’In-House Banking pour centraliser les opérations quotidiennes et les flux de trésorerie de l’organisation. L’In-House Bank (IHB) est un groupe ou une entité juridique au sein de l'organisation qui fournit des services bancaires tels que la gestion de trésorerie, les paiements pour le compte de (POBO), l'encaissement pour le compte de (COBO) et la gestion du fonds de roulement aux différentes unités commerciales de l'entreprise. En termes simples, une IHB centralise les flux et les soldes en exécutant toutes les transactions par l'intermédiaire de l'entité IHB opérationnelle désignée. Avantages pour Votre Organisation La mise en place d'une IHB peut apporter des améliorations dans la plupart, voire toutes les zones de votre entreprise. Grâce au netting intra-groupe, une IHB peut centraliser tous les flux internes via l'entité désignée pour simplifier la structure de paiement de l'entreprise et réduire les volumes de paiement. Les paiements et les versements vers/depuis des tiers fonctionnent de manière similaire : POBO: (Paiement pour le compte de): Les transactions sortantes sont exécutées par l'entité IHB pour le compte des filiales, puis débitées sur le compte courants (interco) des filiales. COBO: (Encaissement pour le compte de) : Les encaissements sont reçus sur le compte bancaire de l'IHB pour le compte des filiales, puis crédités sur le compte courant (interco) des filiales. Outre la simplification des transactions internes et externes, les structures d’In-House Banking offrent de nombreux avantages pour les grandes organisations mondiales. Il est à noter que de nombreux trésoriers ont récemment fait de l’optimisation du fonds de roulement un point central pour l'avenir, étant donné que les perturbations de la chaîne d'approvisionnement de l'économie actuelle persistent. Le reste de cet ebook discutera de la manière dont la centralisation des paiements via une IHB peut améliorer le fonds de roulement et garantir que votre entreprise tire le meilleur parti de votre liquidité pour votre croissance future. Centralisation des transactions sortantes avec une centrale de paiements Avant d’évoquer comment les processus de fonds de roulement et la prise de décision peuvent s'améliorer avec l’In-House Banking, il est important de comprendre comment une centrale de paiements peut être introduit avec l'aide de la mise en place d'une In-House Bank. Les entités mondiales effectuent souvent des paiements au même fournisseur tiers depuis leurs propres banques individuelles, ce qui crée une série de transactions complexe et inutile. L'introduction d'une IHB permet aux organisations d'utiliser un modèle POBO (Paiement pour le compte de) pour consolider et rationaliser les paiements effectués au même fournisseur. Les organisations peuvent tirer de nombreux avantages en centralisant toutes les transactions sortantes de leurs filiales dont: La réduction des frais bancaires associés aux paiements La visibilité accrue sur les paiements et la liquidité L’amélioration et une précision accrue des prévisions grâce à la visibilité sur les paiements La réduction des coûts d'échec car les paiements sont effectués à partir d'un compte central La réduction de liquidités bloquées car seule la centrale de paiements a besoin de conserver des liquidités Centraliser toutes les transactions sortantes via une IHB peut améliorer les processus quotidiens qui ne sont pas uniquement liés aux paiements. Un domaine où les trésoriers réalisent des gains significatifs est la gestion du fonds de roulement. La centralisation des paiements avec une IHB peut optimiser pleinement le fonds de roulement de votre organisation par: Une centrale de paiements intégrant un programme de fonds de roulement La centralisation des paiements permettant à la direction de déterminer quand payer les fournisseurs Une IHB facilitant la visibilité des liquidités pour déterminer le montant des fonds à allouer à votre programme de fonds de roulement Une centrale de paiements en charge d'un programme de fonds de roulement La standardisation et l'automatisation des flux de paiement via une centrale de paiements facilite la mise en œuvre d'un programme de fonds de roulement. De nombreux prestataires de solutions de paiement et de gestion de trésorerie facilitent la standardisation et l'automatisation des processus de paiement. Le plus grand impact que les équipes de trésorerie peuvent attendre en automatisant les flux paiement est une visibilité accrue sur les décaissements et encaissements. Avec des données en temps réel sur les factures de l’ensemble du groupe, les équipes de trésorerie peuvent s'efforcer de raccourcir les cycles de facturation afin de pouvoir bénéficier de réductions en contre parti d’un paiement anticipé des fournisseurs. Un récent rapport sur la comptabilité fournisseurs et le fonds de roulement a reconnu que 31% des participants constatent que l'acheminement manuel des factures pour leur paiement et leur approbation était un obstacle à la mise en place d’une remise pour paiement anticipé. Les processus manuels de comptabilité fournisseurs peuvent également entraîner des informations incomplètes/ manquantes sur les factures, la perte de factures, des exceptions de facturation et la réception décentralisée des factures, ce qui peut affecter la performance du fonds de roulement d'une organisation. En général, standardiser et automatiser le processus du cycle de l'approvisionnement au paiement donnera une meilleure visibilité des finances de votre organisation et améliorera la relation avec les fournisseurs. Les meilleures pratiques pour la standardisation des processus de paiement et l’améliorer du fonds de roulement sont: Centraliser les processus de paiement et les reportings pour permettre aux équipes globales d'avoir une meilleure visibilité sur toutes les transactions sortantes. La centralisation facilite également la standardisation des processus et permet de s’assurer de la mise en place d’un workflow optimisé. Numériser les processus de paiement pour obtenir des avantages significatifs lors de la mise en place d'un portail fournisseur. Communiquer efficacement avec les fournisseurs via un portail électronique permet à ces derniers de générer automatiquement des factures pour chaque nouvelle commande, de valider et d'accepter électroniquement les factures, et de suivre électroniquement le statut des commandes et des paiements reçus. Développer un processus d'approvisionnement optimisé pour garder une trace de toutes les factures reçues et les rapprocher de son bon de commande pour générer de meilleures prévisions de trésorerie. Un processus d'approvisionnement efficace garantit également que votre organisation travaille avec des fournisseurs approuvés pour rester dans les limites des dépenses autorisées. Créer un processus comptable fiable pour améliorer la visibilité sur le montant et la fréquence de paiement des fournisseurs. L'optimisation des conditions de paiement permettra à votre organisation de tirer le meilleur parti de votre programme de fonds de roulement et d'optimiser pleinement la liquidité. Centraliser les paiements permet aux dirigeants de déterminer quand payer les fournisseurs La centralisation du processus de paiement de votre organisation permettra aux décideurs de savoir quand est le meilleur moment pour payer les fournisseurs – et aussi quand ne pas le faire. Les bonnes pratiques de création d'un workflow comptable pour optimiser les conditions de paiement peuvent aider dans le processus de détermination de la date de paiement aux fournisseurs. Dans le cas où une centrale de paiement est présente, les organisations peuvent tirer parti des paiements centralisés pour avoir une meilleure visibilité sur les transactions sortantes et, par conséquent, les flux de trésorerie. Centraliser les paiements via une centrale de paiements et une IHB permet la mise en place de reportings consolidés, actualisés et à destination des équipes de trésorerie afin d’établir des prévisions avec plus de précision et de cohérence. La capacité de rapatrier des fonds locaux vers des pools de trésorerie régionaux augmente la confiance en la liquidité disponible de l'organisation, tout en permettant aux équipes de passer d’une visibilité des soldes ponctuels et de fin de mois à une visibilité en temps réel sur la liquidité. Avec des prévisions et des rapports fiables et à jour, les décideurs sont habilités à prendre des décisions plus éclairées pour améliorer les processus de fonds de roulement. Une visibilité claire sur la trésorerie et les transactions sortantes permet aux équipes de trésorerie de savoir quand elles pourraient avoir plus de liquidités à allouer aux opérations de fonds de roulement. Avoir une vision claire et transparente des modèles de flux de trésorerie de l'organisation peut permettre aux équipes de négocier des conditions de paiement avec les fournisseurs, tout en ayant la confiance que les conditions de paiement suggérées sont en adéquation avec les liquidités disponibles de l'entreprise. Optimiser les conditions de paiement permet aux acheteurs de bénéficier de, en fonction du type de programme(s) mis en œuvre: Une augmentation des flux de trésorerie Une réduction du risque de la chaîne d'approvisionnement Une réduction du coût des marchandises vendues (CMV) et l’amélioration des marges Un renforcement des relations avec les fournisseurs Une amélioration des références en matière de responsabilité sociale d'entreprise (RSE) Les programmes de fonds de roulement qui optimisent les conditions de paiement pour les acheteurs offrent également des avantages significatifs pour les fournisseurs: Une réduction du délai moyen de paiement (DSO) Une prévisibilité accrue des flux de trésorerie Une réduction du risque de crédit d'entreprise Un accès à une liquidité moins chère qui peut généralement être obtenue, car le coût est calculé sur la base du risque de l'acheteur et non du fournisseur Un IHB donne la visibilité des liquidités nécessaires pour déterminer le montant des fonds à allouer à votre programme de fonds de roulement Centraliser les paiements via une In-House Bank augmente la fiabilité des rapports et prévisions de trésorerie pour déterminer les montants devant être alloués aux opérations de fonds de roulement. Consolider des reportings émanant de systèmes disparates, de plusieurs banques et de différentes entités est un défi pour la plupart des organisations. Ainsi, sans une structure de paiement automatisée, les processus de trésorerie et de prévision peuvent souvent impliquer des efforts manuels sujets aux erreurs et incohérences. Si les informations sur la liquidité ne sont pas mises à jour en temps réel, la direction prend probablement des décisions basées sur des informations obsolètes, ce qui peut conduire à une allocation inappropriée des fonds. Un accès fiable et clair aux rapports assure que les équipes de trésorerie allouent stratégiquement le montant correct des fonds opérationnels à leurs opérations de fonds de roulement, en fonction des métriques qu'elles souhaitent optimiser. Avoir des données fiables permet aux équipes d'être certaines que leurs budgets sont légitimes et que leurs plans de croissance sont sur la bonne voie. Un reporting précis et en temps réel des paiements est essentiel au succès d'un programme de fonds de roulement. En alliant la visibilité des liquidités et des processus de paiement centralisés, les décisions peuvent être prises à la volée. Un autre élément à prendre en compte lors de l'évaluation des avantages d'une IHB est qu'une organisation peut consolider l’ensemble des comptes bancaires globaux à l'aide d'une IHB et de la centralisation des paiements. La fonction de consolidation de trésorerie d'une IHB peut améliorer la visibilité et les contrôles, permettant aux grandes entreprises de réduire le nombre de comptes nécessaires pour fonctionner efficacement. Un grand nombre de comptes bancaires peut souvent conduire à un programme de fonds de roulement inefficace, car la quantité de travail pour consolider les positions de trésorerie quotidiennes et générer les prévisions augmente avec le nombre de comptes. Réduire le nombre de comptes bancaires globaux par la création des pools de trésorerie permet aux dirigeants de mieux déterminer l'allocation des montants à destination d’un programme de fonds de roulement. La consolidation de la trésorerie à travers des pools physiques et notionnels permet aux organisations d'avoir une vue d'ensemble de la trésorerie disponible à tout moment. La structuration de pools de trésorerie permet également aux dirigeants d’allouer un montant maximum au programme de fonds de roulement, car la visibilité accrue encourage les équipes locales à virer toute liquidité excédentaire vers les pools internes. Enfin, la consolidation de trésorerie permet la mise en place de centres de trésorerie offshore, ce qui aide à améliorer la circulation des capitaux grâce à ces avantages: Lois fiscales favorables Risques réduits et potentiel de croissance plus grand Économies pour l'entreprise Protection des actifs en période d'instabilité La technologie au cœur du succès d’une In-House Bank (IHB) et d'un programme de gestion du fonds de roulement L'utilisation d'un système de gestion de trésorerie (TMS) simplifie la mise en œuvre d'une In-House Bank et d’un programme de gestion du fonds de roulement pour optimiser pleinement la trésorerie et en tirer des gains maximisés. Une IHB fiable et une centrale de paiements intègrent automatisée s’appuie généralement sur un TMS. La plupart des entreprises utilisent un TMS pour gérer les processus internes complexes de réception des relevés bancaires, de conversion de ces relevés et de création des écritures associées aux flux de trésorerie. Les processus potentiels de netting et les modèles "Pay-On-Behalf-Of" (POBO) et "Collect-On-Behalf-Of" (COBO) pour le compte de utilisent également des fonctionnalités du TMS que les banques ou les systèmes développés en interne ne peuvent pas gérer. Alors que les organisations peuvent créer une IHB manuelle, un TMS réduit le temps nécessaire pour démarrer un programme et simplifie sa mise en œuvre et sa maintenance. Tous les éléments mentionnés précédemment permettent la mise en place d’opérations standardisées et optimisées . Tirer parti de la technologie pour créer une IHB fructueuse contribuera à un programme de gestion du fonds de roulement rentable qui peut également être amélioré grâce à l'utilisation d'un système tiers. Un TMS peut aider à créer des workflows standardisés, faciliter les connexions avec un établissement financier et créer un portail fournisseur performant pour la gestion du fonds de roulement de votre organisation. Sans technologie en place, le processus de construction d'un programme de gestion du fonds de roulement peut être difficile et chronophage. Tirer parti d'un système pour aider la direction à la création d'un programme sera apprécié à long terme et garantira d'excellentes fondations. L'utilisation d'un TMS pour faciliter des processus tels que la gestion du fonds de roulement et les paiements apportera d'importants avantages aux équipes de trésorerie qui cherchent à libérer de la trésorerie et à réduire le risque de chaîne d'approvisionnement. La mise en œuvre d'un TMS permettra également d'automatiser d'autres opérations de trésorerie afin que les employés et la direction puissent se concentrer sur des initiatives stratégiques de croissance de l'entreprise. L'utilisation de la technologie pour optimiser les processus quotidiens de votre entreprise garantira que le succès futur s’appuie sur une structure fiable qui favorise l'innovation et l'optimisation. En plus de l'automatisation, un TMS peut offrir les avantages suivants: Connectivité multi-bancaire robuste Contrôles sécurisés et processus prêt à l’emploi et standardisés Optimisation des paiements mondiaux Modèles et workflows de prévision de trésorerie Gestion électronique des comptes bancaires Fonctionnalités avancées de prêts inter-entreprises et de netting multilatéral. Génération des écritures comptables étendues au sein de l'entreprise et inter-entreprises créées par une IHB

Awarded to the company that has minimized fraud, standardized and streamlined check payment processing. Nominated by 3PO Consulting.

Awarded to the company that has minimized fraud, standardized and streamlined check payment processing. Nominated by 3PO Consulting. Challenges High volume check payment processing creates a unique payments environment in that checks have been, and will continue to be, a primary method of payment in their industry Highly decentralized treasury operations with 150+ divisions operating independently with multiple ERP’s and 12+ banking relationships “Nucor's payment volume and approach to processing has been impressive, and their ability to continue identifying innovations in check payment processing is deserving of the Payments Innovator award." Solution 3PO Consulting and Nucor utilized a transformation tool to normalize payment files originated by each of the 150+ divisions before the data was provided to Kyriba Centralized check payment processing operations with PNC Bank, which utilizes the new ISO payment formats and has the ability to issue checks on behalf of Nucor's other 12+ banks Results The full end-to-end process includes return acknowledgments, providing complete visibility into the payment process for each of the 150+ divisions Centralized technical and banking relationship approach dramatically simplified the process and eliminated the need for individual banking relationships with each division Kyriba's Liquidity Excellence Awards recognize clients, both at the corporate and individual level, for excellence in Treasury, Finance and Cash Management. Winners are nominated by their peers and partners, and are announced at KyribaLive, Kyriba's annual user conference. Nominating partners also receive acknowledgement for their contribution to these clients' successes. Company awards recognize outstanding performance across six award categories: Treasury Transformation, Achievements in Productivity, FX Optimization, Payment Innovation, Working Capital, and Implementation the Year. Recognition is also given to individual contributors for outstanding performance across four award categories: Peak Performer, Pivotal API, Data Demon, and Elevated Visibility. Check out our complete list of 2023 Liquidity Excellence Award Winners. Congratulations to all!

Découvrez comment la prévision de trésorerie vous aide à mieux comprendre la gestion des liquidités et à prendre des décisions éclairées pour votre entreprise.

La prévision de trésorerie est le processus qui consiste à prévoir les flux de trésorerie futurs, à la fois les entrées et les sorties, sur la base des conditions actuelles de l'entreprise et des performances passées. C'est un composant crucial d'une gestion efficace de la trésorerie et de la liquidité, car il permet aux organisations d'anticiper les changements dans leur liquidité et de planifier en conséquence. La gestion proactive des flux de trésorerie permet aux organisations de prendre des décisions plus éclairées, de réduire les risques et d'optimiser les investissements en trésorerie. Généralement, la prévision de trésorerie concerne l'identification des besoins de liquidités pour les 30, 60 ou 90 prochains jours Différences entre la gestion de trésorerie, la prévision de trésorerie et la planification de la liquidité La gestion de trésorerie concerne le positionnement quotidien des liquidités et la réconciliation des transactions bancaires du jour précédent, y compris les rapports bancaires, le marquage des transactions bancaires et l'équilibrage cible des comptes. La prévision de trésorerie projette les excédents et les besoins en trésorerie de jours/semaines/mois dans le futur. Les données de prévision sont recueillies à partir de sources internes et externes avec la possibilité de modéliser simultanément plusieurs prévisions en parallèle et de les tester dans différents scénarios commerciaux. La planification de la liquidité est une évolution de la prévision traditionnelle des flux de trésorerie, entourant la prévision de trésorerie avec des données qui soutiennent des décisions de liquidité mieux informées. Elle prend en compte davantage de jeux de données, notamment la trésorerie, le crédit, la dette et les investissements, et étend l'attention aux besoins à moyen et long terme en matière de trésorerie. Tableau : Principales différences entre la gestion de trésorerie, la prévision de trésorerie et la planification de la liquidité   Gestion de trésorerie Prévision de trésorerie Planification de la liquidité Focus principal Opérationnel Tactique Objectif Optimiser la trésorerie Prévoir les entrées/sorties de trésorerie Horizon temporel Court terme Jusqu'à 90 jours Fréquence Quotidien / Hebdomadaire Quotidien / Hebdomadaire / Mensuel Importance pour l'entreprise Essentiel pour les opérations quotidiennes Critique pour la stabilité à court terme Outils utilisés Comptes bancaires, reçus/paiements en espèces, pooling de trésorerie États des flux de trésorerie, projections des flux de trésorerie, budgets Pourquoi la prévision de trésorerie est-elle importante ? Une prévision précise permet aux entreprises de comprendre leur position de trésorerie à tout moment, leur permettant ainsi d'anticiper et de planifier d'éventuelles pénuries. Les entreprises peuvent également utiliser la prévision des flux de trésorerie pour identifier des opportunités de réduction des coûts et maximiser le rendement sur investissement. De plus, la prévision peut aider les entreprises à gérer leur liquidité, leur permettant ainsi de minimiser le risque de manquer de trésorerie et de se préparer à d'éventuelles crises de trésorerie. En résumé, une prévision efficace des flux de trésorerie permet aux organisations de : Assurer une gestion efficace et précise des flux de trésorerie en identifiant les écarts entre les flux de trésorerie réels et prévus et en prenant des mesures correctives si nécessaire. Optimiser la planification des flux de trésorerie avec des projections des flux de trésorerie plus précises. La prévision permet aux entreprises d'anticiper les problèmes potentiels de flux de trésorerie et de prendre les mesures nécessaires pour les éviter. Les avantages de la prévision des flux de trésorerie Avoir un processus de prévision fiable est essentiel pour les entreprises de toutes tailles. Les organisations qui prévoient avec précision les flux de trésorerie sont mieux équipées pour prendre des décisions éclairées sur les investissements, les dépenses en capital et la gestion du fonds de roulement, et finalement atteindre une plus grande efficacité des flux de trésorerie. Il est important de veiller à ce que le processus de prévision soit régulièrement revu et mis à jour pour refléter les changements dans l'environnement commercial. Cela inclut la surveillance des facteurs externes tels que les variations des taux d'intérêt, l'inflation et les tendances du marché, ainsi que des facteurs internes tels que les changements dans la stratégie ou les opérations commerciales. En améliorant continuellement leur processus de prévision, les entreprises peuvent maintenir un avantage concurrentiel et atteindre une plus grande efficacité des flux de trésorerie à long terme avec les résultats commerciaux positifs visibles suivants : Planification et budgétisation améliorées : Les organisations peuvent planifier et budgétiser en fonction des données financières les plus à jour et les plus précises. Meilleure prise de décision : En comprenant les flux de trésorerie futurs de l'entreprise, les entreprises peuvent prendre des décisions éclairées sur les investissements, les dépenses et d'autres activités financières. Identification précoce des pénuries de trésorerie : Les organisations peuvent identifier les problèmes budgétaires potentiels avant qu'ils ne deviennent un problème, leur permettant de prendre rapidement des mesures correctives. Gestion améliorée de la trésorerie : Les informations obtenues grâce à une prévision précise permettent aux entreprises de mieux prédire les flux de trésorerie futurs et de calculer les soldes de trésorerie futurs, équipant ainsi les équipes financières avec la visibilité sur la trésorerie dont elles ont besoin pour planifier l'avenir. Techniques de prévision des flux de trésorerie Une prévision précise comprend une compréhension claire des fonds entrant et des besoins pour payer les factures. En utilisant les bonnes techniques de prévision des flux de trésorerie, les entreprises sont mieux préparées pour des dépenses imprévues. Il y a deux principales techniques de prévision des flux de trésorerie qui sont couramment utilisées : Méthode directe : estime les flux de trésorerie futurs en se basant sur les entrées et sorties de trésorerie réelles, fournissant des informations détaillées sur les flux de trésorerie opérationnels. Méthode directe (suite) : Cette méthode est souvent utilisée pour des prévisions à court terme car elle requiert un haut niveau de détail sur les transactions spécifiques. Elle implique généralement une analyse des recettes en provenance des clients et des paiements aux fournisseurs et employés. La méthode directe nécessite une grande quantité de données, mais elle tend à être plus précise à court terme. Méthode indirecte : commence par le résultat net, puis ajoute ou soustrait des postes pour ajuster les transactions non monétaires et les changements dans les actifs et passifs d'exploitation. La méthode indirecte est souvent utilisée pour des prévisions à plus long terme car elle est moins orientée vers les détails et repose davantage sur l'analyse des tendances que sur les données de transactions spécifiques. Elle est souvent plus facile et plus rapide à compiler qu'une prévision directe mais pourrait être moins précise à court terme. L'alignement de la méthode indirecte utilisée par la planification financière et l'analyse (FP&A) pour le budget des flux de trésorerie opérationnels et libres, avec la méthode directe traditionnellement utilisée par la trésorerie, permet à la trésorerie de mieux guider la direction et le conseil sur les performances, les risques et les opportunités liés aux flux de trésorerie. Comment mettre en œuvre la prévision de trésorerie dans votre entreprise Les organisations peuvent mettre en œuvre la prévision de trésorerie en suivant quelques étapes simples. Étape 1 : Évaluer l'état actuel La première étape consiste à évaluer l'état actuel de la trésorerie de votre organisation. Évaluer l'état actuel vous aidera à identifier les zones de risque et d'opportunité ainsi qu'à élaborer un plan d'action pour améliorer les flux de trésorerie. Étape 2 : Établir des objectifs de flux de trésorerie La prochaine étape consiste à établir des objectifs pour le flux de trésorerie de votre organisation, y compris la définition d'objectifs spécifiques qui sont en accord avec la mission et les objectifs de votre organisation. Ces objectifs devraient être mesurables et réalisables avec les ressources dont vous disposez pour vous assurer que vos efforts de prévision de trésorerie sont en adéquation avec votre stratégie globale. Étape 3 : Concevoir le processus de prévision de trésorerie Une fois que vous avez évalué votre état actuel et établi vos objectifs, vous pouvez commencer à concevoir votre processus de prévision de trésorerie. La conception du processus comprend l'identification des sources de données, des outils et méthodes utilisés, et des mesures que vous utiliserez pour évaluer le succès. Ce processus devrait être adapté aux besoins spécifiques de votre organisation et devrait être régulièrement revu et ajusté si nécessaire. Erreurs courantes à éviter dans la prévision de trésorerie Sans une prévision précise, les entreprises ne peuvent pas évaluer la performance financière, identifier les domaines d'opportunité ou gérer les risques. Une mauvaise prévision peut entraîner : Une mauvaise gestion de trésorerie Une liquidité inadéquate Un manque de capitaux Une augmentation de la dette Quelques-unes des erreurs de prévision les plus courantes incluent : Surestimer les ventes futures : L'une des erreurs de prévision les plus courantes est de surestimer les ventes futures. Cette erreur se produit lorsque la prévision est basée sur une vision trop optimiste et irréaliste des ventes, laissant l'entreprise en manque de liquidités. Conseil : Les entreprises devraient se concentrer sur des objectifs de vente réalistes et être conscientes de tout facteur unique qui pourrait affecter les ventes, tels que les changements sur le marché ou dans la base de clients. Ne pas prendre en compte la saisonnalité : Il est important de considérer la saisonnalité lors de la prévision des flux de trésorerie. De nombreuses entreprises ont des périodes de ventes élevées et faibles au cours de l'année et doivent être préparées à ces fluctuations. Conseil : Les entreprises devraient surveiller les tendances des ventes passées et planifier en conséquence. Elles devraient également être conscientes de tout facteur externe qui pourrait affecter les ventes, comme les conditions sociales, économiques et politiques. Ignorer les réserves de trésorerie : C'est l'erreur de prendre en compte le montant d'argent qu'une entreprise a mis de côté pour les urgences ou d'autres besoins, ce qui peut entraîner des prévisions inexactes. Conseil : Les entreprises devraient toujours avoir un montant adéquat de réserves de trésorerie pour couvrir tout coût imprévu ou ralentissement économique. Elles devraient également revoir régulièrement leurs prévisions pour s'assurer que les réserves de trésorerie sont à jour et adéquates pour leurs besoins. Exemples de précision dans les prévisions Cenveo est le leader mondial dans la gestion et la distribution d'offres d'impression et apparentées, comprenant 20 installations à travers les États-Unis avec une longue histoire de fourniture de la meilleure valeur pour les clients. Cenveo a choisi la plateforme Kyriba Enterprise Liquidity Management pour améliorer la visibilité sur la liquidité globale et fournir aux dirigeants des informations en temps réel sur la performance de leurs objectifs stratégiques en matière de liquidité. Cenveo a obtenu des résultats commerciaux exceptionnels, avec une précision de prévision de 93% et une amélioration de la productivité de 90%. Selon une évaluation de la valeur réalisée par Kyriba (VRA), Cenveo a vu les améliorations suivantes après le déploiement de Kyriba, y compris, mais sans s'y limiter : Gestion de trésorerie : visibilité en temps réel sur la liquidité de 100%, gain de productivité de 95 heures par mois. Prévisions de liquidité : amélioration de la précision de la prévision de la liquidité de 43%, gain de productivité de 113 heures par mois. Optimisation des paiements en matière de liquidité : les augmentations de l'intégrité des données et des contrôles de flux de travail ont assuré qu'aucune réduction n'était perdue, gain de productivité de 137 heures par mois. Le Rôle de la Technologie dans la prévision des flux de trésorerie La technologie a révolutionné la prévision de la trésorerie, donnant aux entreprises accès à des informations puissantes et précises sur leurs flux de trésorerie et leur liquidité. Avec la collecte automatisée de données et des analyses avancées, les entreprises peuvent désormais prévoir rapidement et avec précision leur position de trésorerie, identifier les zones de risque, et gérer leur liquidité avec confiance. Le potentiel de la technologie de prévision des flux de trésorerie est vaste et en expansion rapide. Avec les nouvelles technologies telles que l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML), les entreprises auront accès à des informations encore plus puissantes sur leurs flux de trésorerie et des capacités de prévision plus précises. Avec les solutions avancées de Kyriba, les entreprises peuvent prendre des décisions plus éclairées, prévoir avec précision les positions de trésorerie, et s'assurer que leurs objectifs financiers sont atteints. Kyriba permet aux entreprises d'avoir plus de contrôle sur leur trésorerie avec des analyses avancées et une visibilité en temps réel.

REPLAY - How to streamline your monetary investments directly from your TMS with extended cut-off times and no custody fee?

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Les API en gestion de trésorerie sont en train de révolutionner les processus en la rendant plus efficace, plus sécurisée et plus conforme.

Qu'apportent les API en gestion de Trésorerie ? L'Interface de Programmation d'Applications (API) est une interface fournie par une application pour permettre à d'autres applications de communiquer avec elle. Les API dans les logiciels de gestion de trésorerie connectent différents systèmes pour partager des données de trésorerie ou exécuter des flux de travail de gestion de liquidités et de paiements automatiquement et en temps réel. Bien que les API soient relativement nouvelles dans la trésorerie et la banque d'entreprise, elles sont déjà omniprésentes dans notre vie quotidienne, surtout pour les applications web et mobiles. Un exemple illustratif est Google Maps, qui est intégré dans presque tous les services basés sur la localisation que nous utilisons, tels que les services de taxi locaux, la livraison de nourriture et les applications de réservation d'hôtel. Chaque demande est accompagnée d'un appel API à la base de données de Google Maps, d'où les informations relatives à la localisation sont récupérées et présentées à l'utilisateur instantanément. De nombreuses applications financières ont également utilisé les API pour offrir une intégration de données transparente avec d'autres outils. Par exemple, l'application populaire de suivi du budget et des dépenses Mint permet aux utilisateurs de l'application de se connecter à leurs banques via API et de synchroniser automatiquement les données entre les comptes pour fournir une vue consolidée de leurs dernières données financières. Quelle est la différence entre la connectivité FTP et API ? Dans le paysage informatique d'entreprise d'aujourd'hui, le FTP, ou File Transfer Protocol, est toujours l'option de connectivité la plus couramment utilisée pour le transfert de données entre systèmes. Le plus souvent, c'est le SFTP, ou Secure File Transfer Protocol, qui est utilisé, ce qui signifie qu'il y a une couche de sécurité dans le processus FTP. Comme leurs noms l'indiquent, le (S)FTP est un protocole de transfert basé sur des fichiers, également connu sous le nom de 'batch transfer' dans la trésorerie et les paiements. Il fonctionne comme un service de livraison de colis de fichiers, où de nombreux fichiers contenant les données nécessaires sont emballés et envoyés directement d'un système pour être reçus ou récupérés par un autre système. Pour les grands paquets de données qui ne peuvent pas être envoyés en pièces jointes dans les e-mails, le FTP est très utile. Mais l'inconvénient est qu'il faut du temps pour que les paquets soient livrés à la destination, car il s'agit d'un processus de transfert étape par étape à travers les différents systèmes, les fichiers devant être sélectionnés et téléchargés puis transférés à chaque étape du processus. Si chaque étape prend 5 à 10 minutes, il faudra beaucoup de temps pour qu'un paquet de données passe d'un système à sa destination finale. Il faudra alors le même temps pour que toute reconnaissance de l'information retourne au point de départ. L'inconvénient du FTP est exactement la raison pour laquelle l'API a suscité tant d'intérêt récemment dans la banque d'entreprise, la gestion de trésorerie et le traitement des paiements, car elle permet un échange instantané de données entre les systèmes simultanément, de manière sécurisée. Lorsqu'ils sont connectés via une API, deux systèmes (ou plus) peuvent échanger n'importe quelle quantité de données directement en temps réel. Il n'est plus nécessaire d'emballer et de transférer des fichiers. De plus, les données peuvent être mises à disposition via API à n'importe quel nombre de systèmes en même temps, tout comme les exemples de Google Maps et de l'application Mint mentionnés ci-dessus, ce qui permet d'avoir des données disponibles à la demande. Qu'est-ce que les API bancaires ? Dans le contexte des API bancaires, le code des API facilite la communication entre les institutions financières et les entreprises externes. En général, il existe trois types d'API bancaires. Les API privées, ou API fermées, sont des API internes appartenant à une banque ou à une institution financière. Elles sont utilisées pour partager des informations au sein d'un écosystème fermé. Les API partenaires ne peuvent être utilisées que par les partenaires de la banque ou de l'institution financière. Les API publiques sont plus communément connues sous le nom d'API de banque ouverte. Les API publiques sont disponibles pour les tiers à utiliser, sans nécessiter aucun type de partenariat. Comme les droits d'accès sont généralement limités, les API de banque ouverte sont généralement considérées comme sûres. Trois types communs d’API Bancaires OUVERTURE UTILISATION PRINCIPALE INNOVATION API Privées Système fermé pour usage propre Automatisation des processus et intégration de systèmes Innovation interne API Partenaires Pour un accès en partenariat seulement Expérience client transparente avec des applications partenaires Innover avec des fournisseurs de services externes sélectionnés/convenus API Publiques Un écosystème ouvert Open banking et finance intégrée Innovation ouverte Les API bancaires permettent aux entreprises d'inclure des services financiers dans leurs produits, par exemple : Les portefeuilles numériques qui stockent de manière sécurisée les informations de carte de crédit peuvent également être utilisés par une API pour envoyer des données cryptées lorsque le client ou l'entreprise récepteur demande un paiement. L'affacturage, où les API peuvent être utilisées pour prépayer des fonds de 30, 60 ou 90 jours Les décaissements d'assurance peuvent être payés rapidement via des API, sans avoir à attendre un paiement physique Ces API bancaires facilitent une communication et un partage de données efficaces et sécurisés entre plusieurs entités, applications et services. Globalement, l'utilisation de différents types d'API bancaires peut aider les institutions financières à améliorer leurs opérations, à améliorer l'expérience client et à stimuler l'innovation. Qu'est-ce que les API premium ? Les API premium, un type d'API privée, sont des API que les banques vendent directement à leurs clients d'entreprise. Ce type d'API donne aux clients un accès direct aux données bancaires que les clients de la banque peuvent ensuite intégrer dans leurs processus sous-jacents, y compris les systèmes de trésorerie, de finance et ERP. Contrairement aux API de banque ouverte, les API premium en trésorerie ne sont réglementées nulle part, ce qui donne aux banques la possibilité de monétiser les quantités importantes de données que les réglementations ne couvrent pas. Les acheteurs des données peuvent alors les utiliser pour créer de nouveaux produits et en améliorer les existants. Des informations rapides et précises sont essentielles à la prise de décision et les API premium aident à fournir une vue d'ensemble en rassemblant de grandes quantités de données provenant de zones disparates et en les alimentant dans une seule source. Les cas d'utilisation potentiels des API premium comprennent : Flux et données de change en temps réel pour l'analyse, les transactions et la couverture de devises en temps réel Les API fiscales, y compris la conformité et l'audit Les calculs de valeur immobilière basés sur les tendances et les données locales Les données de crédit et de prêt, comme les scores de crédit et les soldes des dépôts La planification financière et la budgétisation pour les entreprises et les particuliers Les entreprises continueront à identifier des cas d'utilisation qui permettront aux banques de développer, de publier et de monétiser des API premium, stimulant l'innovation, créant des opportunités et offrant un avantage concurrentiel. Quels sont les avantages de l'utilisation des API en gestion de trésorerie ? L'utilisation des API en gestion de trésorerie peut nous apporter de nombreux avantages, principalement en matière de commodité, d'efficacité, de sécurité et d'immédiateté. Pour la trésorerie, cela peut améliorer l'expérience dans toutes les fonctions de trésorerie telles que la connectivité bancaire, les paiements, les rapports de trésorerie et les prévisions. Commodité : la consolidation des informations provenant de différents systèmes signifie des mises à jour et des rapports complets sans avoir besoin de se connecter à différents portails bancaires. Efficacité : plus d'attente pour l'échange de fichiers. Les paiements sur demande et la réconciliation en temps réel minimisent les erreurs manuelles et améliorent l'efficacité opérationnelle, avec la possibilité de partager rapidement les données avec les parties prenantes dans l'entreprise. Sécurité : les risques de sécurité sont réduits, sans fichiers à falsifier et avec des protocoles de sécurité sur Internet en place. Les mises à jour en temps réel signifient que les activités frauduleuses peuvent être détectées rapidement. Instantanéité : les flux de données en temps réel fournissent des mises à jour instantanées sur les taux de change, les transactions bancaires, les transactions, les évaluations et les paiements. Cela signifie que votre position de trésorerie est toujours à jour, permettant des décisions basées sur les données. Cas d'utilisation des API en gestion de trésorerie Les banques ont de plus en plus adopté les API pour offrir de meilleures expériences à leurs clients. Mais les API ont un potentiel pour des cas d'utilisation bien au-delà des connexions bancaires. Pour la trésorerie et la finance d'entreprise, les API ont un potentiel quasi illimité. Une étude récente du cabinet de recherche IDC a révélé que 90% des responsables financiers ont déjà mis en œuvre ou prévoient d'intégrer des API dans leur pile technologique financière. API pour la consolidation des données bancaires Les clients qui se connectent à leurs banques via des API peuvent véritablement obtenir une visibilité en temps réel sur leurs soldes de comptes, le statut de leurs transactions ou d'autres données bancaires. Lorsque ces données sont agrégées à travers différentes banques, vos informations de trésorerie et bancaires peuvent être présentées dans un seul tableau de bord, par exemple dans votre système de gestion de trésorerie ou d'autres logiciels de prévision de trésorerie, vous permettant de prendre d'autres actions basées sur des ensembles de données opportuns et précis. API pour les paiements en temps réel C'est probablement le cas d'utilisation le plus connu des API bancaires en trésorerie. Il s'agit d'un type de paiement où la transmission du message de paiement et la disponibilité des fonds "finaux" au bénéficiaire se font en temps réel ou quasi réel. De nombreuses banques prennent déjà en charge les paiements en temps réel avec leurs API, comme CashPro par BoA, CITI et JPMC. Vous pouvez trouver plus de détails sur le portail des développeurs de Kyriba, et d'autres banques sont ajoutées régulièrement. API pour l'Intégration ERP-Banque Kyriba a développé des connecteurs API pour SAP, Oracle, Microsoft Dynamics et d'autres fournisseurs ERP majeurs pour fournir des flux de données en temps réel et des mises à jour instantanées, comme les changements de statut de paiement, vers les ERP connectés. Avec de tels connecteurs, vous pouvez intégrer vos workflows TMS avec vos ERP, y compris la prévision de trésorerie, l'initiation des paiements, les confirmations de paiements et la réconciliation GL. API pour la Trésorerie Intégrée Avec les API en trésorerie, il est désormais possible d'intégrer les données financières et bancaires dans n'importe quel processus d'entreprise quand et où cela est nécessaire, permettant une grande accessibilité des données et soutenant la prise de décisions basées sur les données. C'est ce que l'on appelle la 'Trésorerie Intégrée'. C'est une évolution qui change la donne pour les trésoriers, qui peuvent maintenant accéder et partager des données financières en temps réel à tout moment et prendre des décisions basées sur les données de manière plus rapide et précise, augmentant la valeur consultative de la trésorerie pour la direction générale. Exemple d'intégration des API dans les processus de trésorerie Le client de Kyriba, Hunt Companies, est un utilisateur précoce des API. Ils utilisent le connecteur bancaire de Kyriba à l'API bancaire de J.P.Morgan pour les paiements en temps réel et ont remplacé tous les paiements par virement éligibles par RTP®, réduisant les frais bancaires de 6 $ en moyenne pour un virement à moins de 1 $ pour RTP®, avec un potentiel d'économies beaucoup plus important à mesure que d'autres banques sont ajoutées. En plus des paiements, Hunt Companies a également adopté l'intégration de l'API entre ICD et Kyriba pour obtenir des données de compte à jour, la disponibilité des fonds et les données de marché, grâce auxquelles l'organisation est en mesure de prendre des décisions d'investissement éclairées.

REPLAY - A l’occasion de la sortie de l’étude réalisée par Option Finance et Spoking Polls en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête et comprendre les enjeux et stratégies...

REPLAY - A l’occasion de la sortie de l’étude réalisée par Option Finance et Spoking Polls en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête et comprendre les enjeux et stratégies des entreprises en matière de liquidité.

L’intelligence artificielle et le Machine Learning (IA/ML) ont progressivement fait leur entrée dans la trésorerie et la finance, mais nous sommes loin d’avoir exploité tout leur potentiel. Cet eBook expose les cas d’utilisation de l’IA/ML pour la trésorerie et la finance, ainsi que les obstacles qui ralentissent l’adoption massive de cette technologie.

L’intelligence artificielle et le Machine Learning (IA/ML) ont progressivement fait leur entrée dans la trésorerie et la finance, mais nous sommes loin d’avoir exploité tout leur potentiel. Cet eBook expose les cas d’utilisation de l’IA/ML pour la trésorerie et la finance, ainsi que les obstacles qui ralentissent l’adoption massive de cette technologie. La technologie IA/ML aujourd’hui Il est important de comprendre que l’IA et le ML sont techniquement deux choses différentes. Bien que les termes soient souvent utilisés de manière interchangeable, il s’agit de deux technologies distinctes. L’IA est un terme plus large désignant des machines intelligentes capables de reproduire la capacité de réflexion et le comportement humains. Le ML, en revanche, est une application ou un sousensemble de l’IA qui permet aux machines d’apprendre à partir de données, sans programmation supplémentaire.1 Les « data scientists » entraînent des modèles de ML avec des données historiques. Ensuite, ils font passer de nouvelles données par le modèle ML entraîné pour faire des prédictions beaucoup plus avisées. De tels modèles sont incroyablement utiles pour la trésorerie et la finance, qui ont dû procéder à des ajustements rapides ces dernières années pour maintenir les organisations en activité. Le Machine Learning dans la trésorerie et la finance Les modèles de ML peuvent être utilisés pour diverses fonctions de trésorerie telles que les prévisions de trésorerie, la détection des fraudes aux paiements et l’optimisation du fonds de roulement. Par exemple, le ML peut améliorer considérablement la gestion des créances. Un guide de l’AFP sur la trésorerie publié récemment explique comment l’équipe en charge des comptes clients d’une entreprise technologique avait du mal à traiter manuellement les quelque 2 500 chèques qu’elle recevait par mois, ce qui entraînait des retards importants. L’entreprise a pris conscience qu’un changement était nécessaire. Alors, l’équipe en charge des comptes clients a travaillé avec ses partenaires bancaires pour mettre en œuvre une solution de gestion des créances basée sur le ML. La solution a automatisé le processus manuel de collecte, de consolidation et de formatage que l’équipe en charge des comptes clients effectuait chaque matin, ce qui a permis de traiter la majorité des paiements en deux jours. En outre, au fil du temps, la machine continue d’apprendre des exceptions, améliorant ainsi sa précision. Cela a également apporté à l’équipe en charge des comptes clients davantage d’opportunités pour accroître l’utilisation des paiements électroniques. Cela dit, tous les humains doivent être conscients des préjugés inconscients qui peuvent s’infiltrer dans le ML. Les entreprises peuvent devenir plus axées sur les données en formant tous leurs employés à cet effet. Si tout le monde ne peut pas devenir un data scientist, chaque collaborateur peut apprendre les bases de la culture des données et les appliquer à sa vie professionnelle et même personnelle. Plus la compréhension du ML est grande, meilleures sont les analyses et les prédictions.1 Les fonctionnalités de l’IA et du ML pour la finance et la trésorerie Avec la prolifération des applications dans de nombreux domaines, ainsi que la connectivité que les banques et les fournisseurs de technologie établissent par le biais des API, les services de trésorerie et de finance ont plus de données à portée de main qu’auparavant. Cela dit, traiter toutes ces données manuellement est presque impossible. C’est là que le ML entre en jeu. Les fournisseurs de technologie entraînent des modèles de ML sur des données extraites d’applications opérationnelles et placées dans un référentiel central. Celles-ci peuvent varier et présenter des avantages divers. Les entrepôts de données stockent les données avec des dimensions et des tableaux hiérarchiques. Les centres de stockage de données possèdent, eux, des quantités massives de données brutes, en les conservant dans des architectures plates afin de laisser aux utilisateurs plus de liberté pour la gestion de ces données.2 Contrairement à l’automatisation des processus robotisés, qui ne peut que reproduire les processus, les modèles de ML peuvent analyser les données et identifier les tendances et les modèles en une fraction du temps que prendraient des humains pour faire la même chose.3 Cela permet une conversion beaucoup plus rapide et complète des données brutes en informations que les services de trésorerie et de finance peuvent exploiter. Les modèles de ML peuvent être utilisés pour diverses fonctions de trésorerie telles que les prévisions de trésorerie, la détection des fraudes aux paiements et l’optimisation du fonds de roulement. Les modèles de ML peuvent être utilisés pour diverses fonctions de trésorerie telles que les prévisions de trésorerie, la détection des fraudes aux paiements et l’optimisation du fonds de roulement. Par exemple, le ML peut améliorer considérablement la gestion des créances. Un guide de l’AFP sur la trésorerie publié récemment explique comment l’équipe en charge des comptes clients d’une entreprise technologique avait du mal à traiter manuellement les quelque 2 500 chèques qu’elle recevait par mois, ce qui entraînait des retards importants. L’entreprise a pris conscience qu’un changement était nécessaire. Alors, l’équipe en charge des comptes clients a travaillé avec ses partenaires bancaires pour mettre en œuvre une solution de gestion des créances basée sur le ML. La solution a automatisé le processus manuel de collecte, de consolidation et de formatage que l’équipe en charge des comptes clients effectuait chaque matin, ce qui a permis de traiter la majorité des paiements en deux jours. En outre, au fil du temps, la machine continue d’apprendre des exceptions, améliorant ainsi sa précision. Cela a également apporté à l’équipe en charge des comptes clients davantage d’opportunités pour accroître l’utilisation des paiements électroniques. Détection de la fraude sur les paiements Les logiciels modernes de détection des fraudes aux paiements utilisent le ML pour passer au crible les paiements en les comparant aux données historiques de paiement extraites d’une source de données. Toutes les caractéristiques des paiements (montants, types, quantité, destination, etc.) figurent dans cette source de données. Une machine analyse ensuite ces données, ce qui lui permettra d’identifier des anomalies dans les activités à venir. Un certain nombre de modèles différents peuvent être utilisés pour repérer ces anomalies. L’une des plus efficaces est la méthodologie « Isolation forest ». Ce modèle compare toutes les variables différentes dans la source de données aux nouveaux paiements afin de déterminer la normalité de ces paiements. Tout paiement dont le score d’anomalie est anormalement élevé est signalé et mis de côté pour un examen plus approfondi. Les solutions de ML peuvent même montrer aux utilisateurs cette comparaison de variables, leur donnant un aperçu de la façon dont ce score de normalité/anormalité est calculé. Les utilisateurs peuvent également définir leurs propres niveaux de tolérance aux anomalies. Les entreprises qui travaillent dans des secteurs fortement exposés aux activités frauduleuses veulent une tolérance d’anomalie très faible, tandis que les organisations moins à risque peuvent fixer un niveau beaucoup plus élevé afin que des anomalies mineures ne perturbent pas l’activité de paiement. En outre, des processus de validation peuvent être intégrés pour résoudre rapidement les anomalies. Comment le Machine Learning fonctionne pour la trésorerie La valeur pour la finance et la trésorerie: Cas d’utilisation du Machine Learning L’IA peut aider à optimiser les processus de paiement, qui sont encore très manuels dans de nombreuses entreprises. L’utilisation de solutions basées sur l’IA pour automatiser les traites à payer, le traitement des factures et la tenue de registres réduit considérablement les risques d’erreur humaine et accélère les calculs complexes.4 Les entreprises semblent s’y mettre sérieusement ; Gartner prévoit que d’ici 2025, la moitié de toutes les factures B2B seront traitées sans intervention manuelle.5 Centralisation Les fournisseurs de technologie développent également des outils de centralisation des paiements avec des capacités d’IA/ML pour répondre aux défis d’aujourd’hui. Les centrales de paiement consolident le traitement des demandes de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées, transformant les processus déconnectés en une source unique d’enregistrement de tous les paiements sortants.7 Les centrales de paiement dotées de l’IA peuvent reformater automatiquement les paiements en fonction du canal bancaire, du type de paiement ou de la destination du paiement. Ils peuvent également prendre en charge le routage à l’aveugle des paiements préapprouvés et préformatés, et le routage intelligent des paiements qui nécessitent des approbations supplémentaires ou une transformation du format. Automatisation Toute entreprise ayant un grand nombre de factures à payer peut tirer un avantage considérable de l’automatisation des paiements. Des processus de paiement inefficaces entravent les chaînes d’approvisionnement, les flux de trésorerie et la rentabilité. Les workflows de paiement comportent plusieurs points de décision et plusieurs niveaux d’approbation.6 Cela peut nécessiter des dizaines d’heures de travail par semaine. Dans un monde de paiements en temps réel, il n’est tout simplement pas possible de traiter toutes ces approbations manuellement. Avec un modèle de ML, le service de comptabilité peut effectuer un audit final de comptabilité en temps réel pour s’assurer que tous les paiements sont effectués correctement et isoler les anomalies. Les modèles de ML peuvent également identifier les exceptions aux politiques de paiement en temps réel, en signalant les éléments non conformes dans un paiement. Inversement, ils peuvent également tirer des enseignements des faux positifs des analyses antérieures afin de ne pas bloquer chaque paiement émis. IA de gestion de trésorerie Les directions ont mis la pression sur les services de trésorerie pour réduire les coûts financiers tout en augmentant l’accès aux liquidités. Les solutions d’IA permettent une gestion de trésorerie de niveau supérieur. Prévision automatisée Les services de trésorerie qui s’appuient sur Excel doivent faire face à des prévisions inexactes qui ont un impact négatif sur l’entreprise. Les organisations peuvent accroître la précision de leurs prévisions à court terme grâce à des outils basés sur l’IA qui apprennent de l’historique des flux de trésorerie et améliorent continuellement les prévisions de flux entrant au fil du temps. Les utilisateurs peuvent sélectionner les entreprises, les devises et les types de flux de trésorerie à inclure, ainsi qu’ajuster la période de prévision pour s’aligner sur les décisions de paiement/financement/d’investissement à court terme. Ils peuvent également ajuster et optimiser le « matelas de trésorerie » afin de minimiser le coût attendu des liquidités. Information décisionnelle L’IA de gestion de la trésorerie d’aujourd’hui doit fournir des tableaux de bord visuels clairs de prévision de trésorerie qui peuvent être personnalisés en fonction des besoins de votre organisation. Les principales caractéristiques comprennent les budgets de trésorerie calculés et les soldes de trésorerie prévus sur l’horizon temporel considéré. Les actions à prendre Les exigences d’aujourd’hui, comme celles de demain, imposent aux directeurs financiers et aux trésoriers d’agir. Alors que les difficultés économiques généralisées et l’inflation mondiale croissante peuvent rendre difficile la justification des dépenses en nouvelles technologies, les entreprises seront confrontées à d’énormes défis si elles ne s’adaptent pas au rythme du monde des affaires moderne. Soyez-en sûr, si vos pairs n’investissent pas encore dans cette technologie, ils le feront bientôt. De nombreuses entreprises ont économisé des liquidités tout au long de la pandémie ; il est maintenant temps de commencer à dépenser une partie de cet argent. Les équipes de trésorerie seraient bien avisées de rechercher un partenaire de confiance lorsqu’elles explorent les offres basées sur les technologies IA/ML. Il existe des fournisseurs de technologie avec des équipes d’experts des données et des portefeuilles d’applications de trésorerie disponibles. De nombreux outils sont déjà en production et ne nécessitent qu’un effort minimal de la part de l’entreprise. Alors que nous sortons tout juste de la pandémie, une période où les entreprises se concentraient principalement sur leur survie, l’accent doit maintenant être mis sur la recherche de croissance. Étant donné l’augmentation de la quantité de données disponibles, la croissance viendra des organisations qui seront capables d’exploiter ces données et de les transformer en applications utiles. D’autres risquent de se laisser dépasser et de prendre du retard. Grâce à l’IA/ML, les équipes de trésorerie peuvent s’assurer qu’elles positionnent leurs organisations sur la voie du succès. Ressources connexes Javapoint: Différence entre Intelligence Artificielle et Machine Learning TechTarget: Data Lake AFP: Automatisation, Machine Learning et intelligence artificielle PYMNTS Intelligence: Comment l’automatisation et la numérisation des paiements peuvent réduire les erreurs et rationaliser les transactions Gartner: Réussir dans la comptabilité fournisseurs: l’automatisation exige plus que le passage du papier au numérique ERP News: Automatisation pour l’informatique décisionnelle Kyriba: Le guide des hubs de paiement en 15 minutes

Comment un logiciel de gestion de trésorerie peut vous fournir une visibilité en temps réel de vos liquidités et vous aider à prendre des décisions éclairées.

Un logiciel de gestion de trésorerie (TMS) est une application logicielle qui permet aux entreprises de traiter les flux de trésorerie, de gérer les relations bancaires et d'améliorer la valeur de leurs flux de trésorerie. Un  logiciel de gestion de trésorerie peut aider les entreprises à gérer leurs actifs, leurs passifs et leurs comptes bancaires grâce à l'automatisation et à l'intégration avec des applications tierces. Un TMS offre une visibilité en temps réel sur les positions de trésorerie, permet une meilleure prise de décision et améliore l'efficacité opérationnelle globale. Le système comprend une gamme de fonctionnalités et de fonctionnalités, notamment la gestion de la trésorerie et de la liquidité, la gestion des risques et le traitement des paiements.   Comprendre les logiciels de gestion de trésorerie La gestion de trésorerie est le processus de gestion de la liquidité d'une organisation, des instruments du marché monétaire, de la banque, de la concentration et des activités de décaissement. L'objectif de la gestion de trésorerie est de surveiller constamment les entrées et sorties de trésorerie afin d'optimiser la position de liquidité de l'entreprise. Cela comprend la gestion de tous les risques financiers associés à la gestion d'une entreprise. La gestion de trésorerie joue également un rôle important dans la planification financière : si vous voulez savoir quand votre entreprise sera rentable ou combien de financement par la dette ou en capital est nécessaire pour les plans d'expansion au cours des prochaines années, avoir des projections précises sur la santé financière de votre entreprise est essentiel. La gestion de trésorerie est particulièrement importante pour les grandes organisations qui ont besoin de s'assurer qu'elles ne manquent jamais de trésorerie mais qui n'ont pas non plus trop de trésorerie disponible à tout moment. Des exemples de ces organisations comprennent : Les banques et autres institutions financières Les gouvernements Les grandes entreprises Un système de gestion de trésorerie est un outil puissant pour les organisations qui cherchent à rationaliser leurs opérations de trésorerie, à gérer le risque financier et à améliorer la gestion de la trésorerie. En fournissant une visibilité en temps réel sur les positions de trésorerie, en automatisant les processus de routine et en fournissant des outils pour gérer le risque financier, un logiciel de trésorerie permet aux trésoriers de prendre des décisions éclairées et de stimuler la croissance de l'entreprise. Bien que la mise en œuvre d'un logiciel de trésorerie nécessite un investissement significatif, les avantages d'une efficacité opérationnelle améliorée, d'un risque financier réduit et d'une conformité améliorée peuvent être significatifs, ce qui en fait un investissement précieux pour toute organisation. Il est également important de comprendre les risques de ne pas adopter un logiciel de trésorerie.   Avantages d'un système de gestion de trésorerie Un système de gestion de trésorerie automatise et rationalise les activités financières des entreprises. Ils automatisent des tâches, comme les paiements et la facturation, qui peuvent être chronophages et nécessiter plusieurs personnes pour les accomplir. Un logiciel de trésorerie peut être utilisé pour les paiements nationaux et internationaux et peut gérer plusieurs devises. Par exemple, si votre entreprise importe des produits de fournisseurs étrangers ou exporte des marchandises vers d'autres pays, alors avoir un logiciel de gestion de trésorerie ? en place peut vous aider à gérer correctement les différentes devises impliquées dans ces transactions. Un système de trésorerie fournit également des rapports en temps réel des données financières. Il vous permet de créer des rapports personnalisables pour répondre à vos besoins spécifiques. Un logiciel de trésorerie fournit des outils pour gérer le risque financier, y compris le risque de change, le risque de taux d'intérêt et le risque de crédit et aide les organisations à atteindre la conformité réglementaire et à améliorer leurs relations avec les parties prenantes, telles que les prêteurs, les investisseurs et les fournisseurs.   Pourquoi avez-vous besoin d'un logiciel de gestion de trésorerie ? Tout d'abord, un système de gestion de trésorerie offre une efficacité améliorée. Les paiements automatisés permettent de gagner du temps et de réduire les erreurs en éliminant la saisie manuelle des données, ainsi qu'en automatisant les processus de rapprochement pour les systèmes de comptes fournisseurs. De plus, le suivi automatisé des stocks permet aux entreprises de suivre leurs niveaux de stock actuels sans qu'un employé ne doive les mettre à jour manuellement chaque jour ou chaque semaine. Cela signifie moins d'erreurs sur les commandes. Deuxièmement, un bon système fournira des informations en temps réel sur tout, des soldes de trésorerie jusqu'aux bons de commande individuels, de sorte que les entreprises sachent exactement où va tout leur argent - et quand il revient en jeu. Troisièmement, c'est un outil important pour atteindre la conformité réglementaire. De nombreux pays ont des réglementations strictes concernant les opérations de trésorerie, y compris la gestion de la trésorerie et le traitement des paiements. Un TMS peut aider les organisations à se conformer à ces réglementations, réduisant ainsi le risque d'amendes et de dommages à la réputation.   Comment fonctionne un logiciel de gestion de trésorerie ? Un logiciel de trésorerie est une solution complète qui automatise et rationalise les processus financiers d'une entreprise. Il fonctionne en agrégeant les données provenant de multiples sources, y compris les comptes bancaires, les paiements et les portefeuilles d'investissement, fournissant une image complète et précise de la position en trésorerie d'une entreprise. Ces informations permettent aux trésoriers de prendre des décisions éclairées sur la gestion des liquidités et les stratégies d'investissement, réduisant le risque de manque de trésorerie et minimisant les coûts d'emprunt. Il fournit également des outils pour la gestion des risques financiers, y compris le risque de change, le risque de taux d'intérêt et le risque de crédit. Le système permet aux trésoriers de surveiller et de gérer ces risques en temps réel, offrant une vue complète de l'exposition au risque de l'organisation et permettant des stratégies proactives de gestion des risques. Un logiciel de trésorerie comprend généralement différents modules, chacun se concentrant sur un aspect important de vos finances : Gestion des liquidités : Un TMS suit les paiements entrants et sortants, y compris ceux effectués par virements ACH. Le système veille à ce que les fonds soient disponibles lorsqu'ils sont nécessaires en surveillant les soldes des comptes débiteurs et créditeurs de l'entreprise ainsi que ses soldes bancaires. Prévision de trésorerie : Un logiciel de trésorerie aide à identifier les tendances afin que la trésorerie puisse ajuster les budgets en conséquence pour atteindre les objectifs sans rencontrer de coûts imprévus en cours de route. Gestion des risques : Un logiciel de trésorerie fournit une solution complète pour identifier, évaluer et gérer le risque financier, y compris des capacités avancées d'analyse et de reporting. Gestion de la liquidité : Un TMS surveille le flux de trésorerie de manière continue, permettant aux organisations de planifier à l'avance les dépenses futures comme la paie ou les paiements aux fournisseurs afin d'éviter les découverts bancaires ou les frais de prêt coûteux de tiers comme les sociétés de cartes de crédit ou les prêteurs sur salaire.   Choisir le bon logiciel de gestion de trésorerie Choisir un logiciel de trésorerie est un processus en plusieurs étapes. Le coût est toujours un facteur et peut varier considérablement en fonction des fonctionnalités souhaitées par votre organisation. C'est pourquoi il est important de : Évaluer vos besoins. Convaincre le DAF d'approuver l'adoption d'un logiciel de trésorerie nécessite presque toujours au trésorier de construire soigneusement un solide business case. Mais les trésoriers peuvent avoir plus de succès s'ils savent comment positionner une solution de trésorerie comme une nécessité. Décider quelles fonctionnalités sont les plus importantes pour vous, puis examiner les options disponibles auprès de différents fournisseurs. Vous pouvez comparer les différentes solutions en fonction de ces critères, puis en choisir une qui fonctionne pour votre entreprise aujourd'hui et à l'avenir. Mettre en œuvre un TMS qui fonctionnera pendant des années en répondant à tous vos besoins actuels tout en laissant de la place pour la croissance au fil du temps.   Autres capacités du logiciel de trésorerie La gestion de trésorerie englobe largement la gestion des liquidités, la gestion des comptes bancaires et les transactions financières. Les systèmes de gestion de trésorerie fournissent aux DAF et aux trésoriers la visibilité et les rapports nécessaires pour optimiser les liquidités, contrôler les comptes bancaires, gérer la liquidité, assurer la conformité et superviser les investissements, la dette et les prêts interentreprises. Cash pooling et banque interne : Les organisations peuvent facilement gérer des pools de trésorerie notionnels et physiques pour offrir des positions interentreprises en temps réel, des calculs d'intérêts et des rapports. Compensation multilatérale : Les systèmes de gestion de trésorerie aident à calculer les positions nettes de créances et de dettes par participant, offrant une gestion optimisée de l'exposition et une intégration avec les banques internes. Gestion des relations bancaires : La gestion des comptes bancaires, le suivi des signataires, le reporting FBAR et l'analyse des frais bancaires permettent un meilleur contrôle des comptes bancaires et une meilleure transparence des frais bancaires. Transactions financières : Les meilleurs systèmes de gestion de trésorerie de l'industrie suivent entièrement les transactions financières de trésorerie avec une intégration complète aux paiements, à la comptabilité et aux modules de prévision de trésorerie. Comptabilité et conformité : La génération automatique d'écritures comptables, le support de toutes les solutions ERP pour une intégration automatisée avec le grand livre (GL) et la réconciliation GL facilitent la conformité avec les réglementations industrielles et internes.   Logiciel de trésorerie : pourquoi est-ce essentiel ? Les applications de gestion de trésorerie et de risques sont des outils essentiels pour toute entreprise cherchant à augmenter son flux de trésorerie et à réduire ses coûts. En automatisant vos processus financiers, ils permettent aux organisations de gagner du temps tout en devenant plus efficaces et sécurisées. Généralement, l'évaluation du retour sur investissement pour un projet de transformation de la trésorerie est une entreprise complexe qui va bien au-delà de l'évaluation des économies de productivité par rapport au coût de la solution. Les entreprises doivent s'assurer qu'elles prennent en compte tous les composants de valeur potentiels d'un projet de trésorerie et son impact sur l'ensemble de l'organisation pour s'assurer qu'une évaluation complète de la valeur est incluse dans le processus de prise de décision. Avec de telles subtilités et des composants de valeur souvent négligés, de nombreuses équipes de trésorerie cherchent des conseils extérieurs pour calculer le retour sur investissement potentiel de tels projets afin de s'assurer qu'elles sont exhaustives dans leurs évaluations.   Les étapes vers la transformation de la trésorerie Le client Kyriba, Beam Suntory, a choisi de moderniser leurs opérations dans un environnement décentralisé. Ils ont travaillé avec Kyriba pour préserver la gestion de trésorerie et de liquidités pour protéger leur croissance future. L'interconnexion des systèmes ERP, TMS et de paiements assure la continuité des affaires, la visibilité et la confiance dans l'optimisation de la liquidité. Le client Kyriba, Lowe’s, a un environnement de compte bancaire extrêmement large avec plus de 2000 comptes bancaires dans 33 banques. Avec l'analyse des frais bancaires de Kyriba, Lowe’s est capable de tirer des rapports à une échelle macro pour identifier immédiatement toute anomalie en comparant les services à travers les banques et en se concentrant à un niveau micro pour toute activité de magasin hors politique. Le client Kyriba, Align Technology, a construit un programme de couverture de change en alignement avec les objectifs de la direction en intégrant Kyriba FX avec SAP ERP et en mettant en place une analyse de l'intégrité des données pour valider l'exposition et identifier les incohérences.

Le module Liquidity Analytics de Kyriba est intégré dans la plateforme de reporting globale SaaS Kyriba Analytics. Cela permet aux directeurs financiers et aux services de trésorerie d’examiner des données concernant la trésorerie, la...

Le module Liquidity Analytics de Kyriba est intégré dans la plateforme de reporting globale SaaS Kyriba Analytics. Cela permet aux directeurs financiers et aux services de trésorerie d’examiner des données concernant la trésorerie, la dette et les investissements, consolidées à l’échelle de l’entreprise, sous la forme de visualisations et d’analyses de qualité. La toute dernière version de Kyriba Analytics permet de gérer les liquidités de façon plus stratégique, plus éclairée et plus rapide à l’échelle de l’organisation : Analyse de la position financière nette Pour obtenir une vision globale de la position financière d’une entreprise, il est essentiel d’analyser l’évolution de la dette nette au fil du temps. Cette analyse peut donner des informations sur la manière dont les liquidités de l’entreprise ont évolué sur une période donnée et si ces changements constituent un motif de préoccupation. Observer les prêts inter-sociétés au sein des filiales comme une partie intégrante de la dette nette permet d’examiner le rôle des liquidités internes pour le groupe. La décomposition par devise accroît la visibilité en ce qui concerne les expositions au marché des changes avant couverture. Pour éviter les retards de reporting liés à l’utilisation d’outils non intégrés et basés sur des feuilles de calcul, la solution de Kyriba permet de calculer la dette nette en rassemblant les données de trésorerie et l’historique des transactions financières sur une base intrajournalière . Grâce à ces ressources, Liquidity Analytics propose une vision de la situation financière actuelle de l’organisation. Le directeur financier peut alors prendre des décisions éclairées et des mesures appropriées afin de gérer et de réduire les risques financiers. Construction d’un plan financier solide Liquidity Analytics permet d’optimiser le financement grâce à une évolution planifiée du Working Capital et des dépenses d’investissement. L’aptitude de l’entreprise à effectuer des prévisions de ses besoins de financement en tenant compte de ses ressources financières propres lui offre la possibilité de planifier et de gérer plus efficacement ses opérations financières. Dans un environnement économique empreint d’incertitude, le directeur financier se doit d’imaginer des plans de contingence qui prennent en compte différents scénarios afin d’anticiper les périodes de croissance et de se prémunir contre les ralentissements de l’activité économique. Liquidity Analytics permet de réaliser des tests de résistance sur les flux entrants et sortants et de confirmer la solidité du plan financier face à la pression d’un marché volatil. En utilisant cet outil, le directeur financier peut s’assurer de la solidité du plan financier et que celuici peut endurer de multiples scénarios économiques potentiels. Contrôle des liquidités Les ratios de liquidité jouent un rôle crucial pour déterminer la notation de crédit d’une entreprise et, par conséquent, son coût de la dette. Liquidity Analytics fournit un historique des variations de liquidités et une prévision de leur évolution en fonction de la planification financière. Cette analyse porte non seulement sur la trésorerie et les équivalents de trésorerie, mais également sur les facilités de crédit engagées. L’outil peut aussi aider à atténuer le risque de crédit grâce à un contrôle de l’allocation du portefeuille liquide entre les banques, ce qui évite, par conséquent, une éventuelle concentration de fonds. En assurant la diversité du portefeuille liquide et en évitant sa concentration au sein d’une seule institution, la solution aide à réduire le risque de dépendre d’une seule banque de façon excessive et contribue ainsi à la stabilité financière de l’entreprise. Analyse de la structure de votre portefeuille de dettes L’analyse et l’optimisation de votre portefeuille de dettes au fil du temps sont essentielles pour réduire vos charges d’intérêt. Liquidity Analytics donne la possibilité au directeur financier de calculer et de prévoir plus efficacement l’exposition à la volatilité des taux d’intérêt. Une simulation des taux d’intérêt futurs associée à un test de résistance des liquidités fournit une estimation du coût du plan financier par scénario. Cette analyse aide le directeur financier à prendre des décisions éclairées concernant les opérations financières de l’entreprise et à assurer une réduction du coût de la dette à long terme. Plateforme de reporting Kyriba Analytics pour les directeurs financiers et les trésoriers Liquidity Analytics Quelle est ma dette nette et quelles sont mes liquidités ? Comment et quand rembourser au mieux ma dette ? Combien de « jours de survie » me reste-t-il ? Cash Analytics Ai-je suffisamment de liquidités ? Mes prévisions de trésorerie sont-elles fiables ? Quelle est mon activité auprès des banques ? Payments Analytics Où se situe ma plus grande concentration de paiements ? Réalise-t-on trop d e virements ? Quels utilisateurs effectuent les paiements et qui les approuve ? Risk Analytics Quel est le montant disponible sur mes lignes de crédit ? Quel est mon profil d’emprunteur ? Quelle est la valeur de mes actifs financiers ? SCF Analytics Quel est le taux de participation de mes fournisseurs ? Combien de documents ont été téléchargés ? Quelles factures sont financées ? Compliance Analytics Qui sont les utilisateurs de Kyriba et où se trouvent-ils ? Quels modules peuvent-ils consulter et avec quels droits ? À quelles données peuvent-ils accéder ?

Découvrez le Liquidity Planning, une approche avancée de gestion des liquidité et de prévision de trésorerie, toutes les clés pour la réussite du DAF.

Le Liquidity Planning est une évolution de la prévision de trésorerie traditionnelle, qui entoure la prévision de trésorerie avec des données permettant de prendre de meilleures décisions en matière de liquidité. La planification de liquidité rend la prévision exploitable en reliant le résultat de la prévision de trésorerie - combien d'argent l'organisation s'attend à avoir - avec des informations sur les leviers que le DAF et le trésorier peuvent actionner pour atteindre les objectifs de flux de trésorerie et mobiliser les liquidités. Le trésorier et les DAF sont souvent soumis à une énorme pression pour fournir à l'ensemble de l'organisation le bon niveau de fonds de roulement (capital d'exploitation), afin de répondre à la vaste gamme d'obligations financières de manière rentable. Le Liquidity Planning va au-delà de la gestion de trésorerie et de liquidité, offrant la possibilité de gérer les fonds disponibles provenant de différentes sources sur des horizons de temps variables pour financer les opérations actuelles et les obligations futures. Les leviers typiques peuvent inclure l'investissement, l'emprunt, les facilités de crédit et les aspects du cycle de conversion de trésorerie. Les données de planification de liquidité indiquent aux équipes financières où se trouvent les sources de trésorerie, afin qu'elles puissent exécuter rapidement les décisions à l'échelle de l'entreprise. Défis du Liquidity Planning pour les DAF Les DAF et les équipes financières sont fortement contraints en matière de liquidité et de gestion serrée des flux de trésorerie disponibles à tout moment, en particulier dans des environnements volatils où l'inflation est élevée et les taux d'emprunt augmentent rapidement. Le DAF d'aujourd'hui doit aller au-delà d'une visibilité incohérente sur les flux à long terme et être capable de prendre des décisions stratégiques précises.   Voici quelques-uns des principaux défis auxquels les DAF sont confrontés dans la planification de liquidité :   Gérer la volatilité : l'un des plus grands défis pour les DAF est de gérer la volatilité des marchés, qui peut avoir un impact significatif sur la planification de liquidité. Par exemple, un retournement soudain du marché ou une interruption (comme la récente crise SVB) ou un événement géopolitique inattendu peut entraîner une baisse importante des flux de trésorerie, obligeant le DAF à ajuster rapidement son plan de liquidité. Augmentation des taux d'intérêt : un autre défi pour les DAF est l'augmentation des taux d'emprunt, qui peut impacter la planification de liquidité. À mesure que les taux d'intérêt augmentent, le coût de l'emprunt augmente, rendant plus difficile pour les entreprises d'accéder aux fonds dont elles ont besoin pour maintenir une liquidité adéquate. Cela peut être particulièrement difficile pour les entreprises très endettées ou ayant une grande quantité de dettes. Inflation : Les DAF doivent également faire face aux effets de l'inflation, qui peuvent impacter à la fois le coût des biens et services et la valeur des actifs. Cela peut rendre plus difficile la prévision précise des flux de trésorerie et la planification pour l'avenir. Conformité réglementaire : Les DAF doivent s'assurer qu'ils respectent toutes les réglementations pertinentes, y compris celles relatives à la planification de liquidité. Cela peut inclure des exigences pour maintenir des réserves adéquates ou se conformer à des exigences spécifiques en matière de reporting. Incertitude dans l'économie mondiale : Avec les tensions géopolitiques et les incertitudes économiques persistantes dans de nombreuses régions du monde, les DAF doivent être prêts à ajuster rapidement leurs stratégies de planification de liquidité en réponse aux conditions changeantes du marché. Perturbation technologique : L'essor des nouvelles technologies et des plateformes numériques modifie également le paysage de la planification de liquidité. Les DAF doivent être capables de naviguer dans la complexité de ces nouveaux outils et plateformes, tout en garantissant la sécurité des données financières de leur entreprise. Par exemple, la tendance récente vers la durabilité et l'investissement ESG (environnemental, social et gouvernance), qui a conduit à un examen plus approfondi des pratiques financières des entreprises et peut impacter leur accès au capital à l'avenir.   Comment mesurer l'impact du Liquidity Planning La plupart des impacts sur, et provenant du fonds de roulement sont mesurés à travers des indicateurs tels que le coût moyen pondéré du capital (WACC), le cycle de conversion de trésorerie (CCC) et divers indicateurs de dette tels que les frais d'intérêt, le rendement sur la dette, etc.   Le coût moyen pondéré du capital (WACC) représente le coût moyen après impôts du capital d'une entreprise provenant de toutes les sources. Le WACC est calculé en multipliant le coût de chaque source de capital (dette et capitaux propres) par son poids pertinent par valeur marchande, puis en additionnant les produits pour déterminer le total. Le cycle de conversion de trésorerie (CCC) est un indicateur qui exprime le temps (mesuré en jours) qu'il faut à une entreprise pour convertir ses investissements en stocks et autres ressources en flux de trésorerie provenant des ventes. Le taux d'intérêt moyen peut être couvert contre la volatilité des taux d'intérêt avec des emprunts à taux fixe et des produits dérivés sur taux d'intérêt La marge d'emprunt moyenne peut être sécurisée avec une dette à long terme et réduite avec des factures d'achat et des garanties sur les stocks La marge de trésorerie moyenne peut être améliorée en réduisant le coût d'opportunité sur la trésorerie et en maximisant le rendement sur les investissements à court terme.   Les conséquences sur le calendrier de gestion de liquidité Lorsque les prévisions de trésorerie s'étendent au-delà de 90 ou 120 jours, la visibilité et la précision des prévisions commencent à diminuer considérablement, et les entreprises sont souvent obligées d'investir pour des échéances plus courtes ou de s'engager à plus de capacité d'endettement que nécessaire. Ces pressions commencent à augmenter lorsque les décisions stratégiques sont limitées ou reposent sur l'endettement ou la vente d'actifs pour fournir les fonds nécessaires à l'expansion ou aux activités de fusion et acquisition, par exemple. De plus en plus, les entreprises s'appuient sur la technologie pour augmenter les sources disponibles d'informations sur la liquidité et faciliter la tâche d'agrégation et d'analyse des informations provenant de ces sources, les rendant plus précises et significatives. Un autre attribut d'un système de pointe est la capacité à améliorer continuellement vos processus de prévision grâce au benchmarking et à la comparaison des plans par rapport aux réalisations ou des budgets par rapport aux réalisations.   Caractéristiques clés d'une solution de Liquidity Planning Un Liquidity Planning efficace est essentielle pour toute entreprise, car elle permet de garantir qu'il y a suffisamment de liquidités disponibles pour répondre aux obligations financières et investir dans des opportunités de croissance. Pour soutenir cela, il existe plusieurs caractéristiques clés disponibles dans les solutions modernes en tant que service (SaaS) qui peuvent aider les DAF et les équipes financières à prendre des décisions mieux informées. L'une des caractéristiques les plus importantes est la possibilité d'étendre les horizons de prévision. Par le passé, la planification de liquidité était souvent limitée aux prévisions à court terme, ce qui rendait difficile pour les DAF de prendre des décisions stratégiques qui auraient un impact sur la santé financière de l'entreprise à long terme. Cependant, avec les solutions SaaS modernes, il est désormais possible de créer des prévisions plus précises qui s'étendent sur des semaines, des mois, voire des années. Cette visibilité étendue permet aux DAF et aux équipes financières de planifier divers scénarios et de prendre des décisions plus éclairées sur l'allocation des ressources.   Une autre caractéristique importante des solutions SaaS modernes est leur capacité à agréger et à traiter d'énormes ensembles de données, y compris les prévisions de flux de trésorerie, les comptes débiteurs et créditeurs, et les performances historiques, et à fournir des informations basées sur les données sur la santé financière de l'entreprise pour aider à identifier les zones où la liquidité peut être menacée. Cela permet aux DAF et aux équipes financières de prendre des mesures proactives pour faire face à ces risques, tels que sécuriser un financement supplémentaire ou optimiser les pratiques de gestion de trésorerie. Enfin, les solutions SaaS modernes offrent généralement des tableaux de bord avec des analyses de liquidité en temps réel pour fournir une vue globale de la position de liquidité de l'entreprise, en tenant compte des flux de trésorerie actuels et prévus, ainsi que de la dette existante et des autres obligations financières. En analysant ces données, les DAF et les équipes financières peuvent identifier les zones où la liquidité peut être menacée et prendre des mesures proactives pour faire face à ces risques.   Une liste plus détaillée des caractéristiques clés d'une solution de Liquidity Planning comprend : Flexibilité et configurabilité Modélisez les prévisions comme vous le souhaitez avec autant d'itérations que vous le souhaitez, y compris des présentations descendantes ou ascendantes pour prendre en charge différents types de prévisions dans votre organisation. Construction basée sur des formules Incluez ou excluez les données que vous souhaitez dans chaque élément de ligne et total récapitulatif. Prévisions multiples et parallèles Exécutez plusieurs cycles de prévision de trésorerie en même temps, conçus avec différentes données et hypothèses. Scénarios "what-if" Modélisez les prévisions par rapport à divers scénarios de liquidité et de risque. Saisie de type Excel Modification à la demande en un seul clic et copier/coller directement dans la prévision. Flux de travail de soumission et de révision Collaborez avec d'autres utilisateurs, y compris des notifications et des commentaires. Analyse des écarts Combinez avec Cash Analytics pour des détails et des analyses approfondies sur les écarts de prévision. Chargement de données à partir de n'importe où Unifiez les données de prévision provenant des ERP, des tableurs, des lacs de données et d'autres sources via API ou interface de fichier. Flux de trésorerie améliorés par l'IA Combinez avec Cash Management AI ou d'autres applications IA pour inclure des prévisions basées sur les données dans votre planification des flux de trésorerie.   Ce qui est inclus dans la solution de Liquidity Planning de Kyriba La solution de Liquidity Planning de Kyriba est le résultat de l'accent mis sur l'innovation continue et le développement de produits dans les domaines fonctionnels de la trésorerie et de la finance ayant un impact sur la gestion de la liquidité. Les solutions Kyriba aident les organisations financières de toutes tailles et de tous secteurs à améliorer leurs performances financières. La dernière innovation est la suite de produits de planification et d'analyse de la liquidité, qui crée un système et une solution de gestion de la liquidité pour une meilleure gestion du fonds de roulement et des prévisions de flux de trésorerie sur des horizons plus longs. Les décisions de liquidité sont plus ciblées et précises avec le bon mélange de technologie et de reporting, réduisant finalement le coût de disponibilité de la liquidité. La solution de liquidité de Kyriba aide les trésoriers à trouver le bon équilibre et le bon mélange entre les différentes sources de liquidité pour répondre aux obligations tout en maintenant les coûts au bon niveau. La nouvelle expérience utilisateur est facile à utiliser et comprend des fonctionnalités pour rendre l'analyse de scénarios, les comparaisons de plans et la collaboration au sein de l'organisation financière plus concrètes et informatives. Avec cette solution, Kyriba crée davantage de confiance pour le DAF et le trésorier en élargissant les informations de prévision, ainsi qu'en fournissant des données sur les investissements et les emprunts pour prendre des décisions de liquidité plus éclairées, rendant les prévisions de trésorerie exploitables, démontrant l'impact des investissements et des décisions d'emprunt avec des données en temps réel et des informations analytiques. Les modules de gestion de trésorerie, de Liquidity Planning et d'analyse de liquidité de Kyriba offrent aux équipes de trésorerie et aux responsables financiers des domaines de la trésorerie, de la planification et analyse financières (FP&A), de la finance, des achats et de la comptabilité les outils et les rapports interactifs dont ils ont besoin pour gérer de manière proactive les cycles de trésorerie et de liquidité de bout en bout.

Découvrez la FAQ sur les paiements d'entreprise (B2B) et comment les gérer efficacement et de façon sécurisée à travers des entreprises internationales.

Que sont les paiements d’entreprise ? Les paiements d'entreprise, ou paiements B2B, font généralement référence aux transactions financières effectuées par une entreprise ou une société pour payer diverses dépenses liées à ses opérations commerciales. Ces paiements peuvent inclure les salaires, les primes et les avantages pour les employés, les paiements aux fournisseurs et aux vendeurs pour des biens et services, les impôts, les loyers ou les paiements de location pour des espaces ou des équipements de bureau, les primes d'assurance et d'autres dépenses. La gestion efficace et sécurisée des paiements d'entreprise est cruciale pour la santé financière d'une entreprise. Des systèmes de paiement efficaces peuvent aider à améliorer la trésorerie, à réduire les risques de fraude et d'erreurs, et à garantir que l'entreprise peut répondre à ses obligations financières envers ses employés, fournisseurs et autres parties prenantes.  Quels sont les types courants de paiements d’entreprise ? Les paiements d'entreprise incluent généralement les types suivants : Paiements de trésorerie : prêts, dettes, investissements Ces paiements sont importants pour la santé financière et la stabilité d'une entreprise. Les prêts et les dettes sont nécessaires pour que les entreprises financent leurs opérations, que ce soit pour acheter de nouveaux équipements, agrandir leurs installations ou rembourser des dettes existantes. Les investissements, en revanche, sont essentiels pour que les entreprises accroissent leur richesse et génèrent davantage de revenus. En effectuant des investissements judicieux, les entreprises peuvent augmenter leurs bénéfices et étendre leurs opérations commerciales. Paiements fournisseurs ou Comptes fournisseurs (AP) : paiements qu'une entreprise fait à un fournisseur pour des biens ou services achetés Ces paiements sont un élément critique du flux de trésorerie d'une entreprise, car ils garantissent que les fournisseurs sont payés à temps pour les biens ou services qu'ils fournissent. En effectuant des paiements fournisseurs en temps voulu, les entreprises peuvent construire des relations plus solides avec leurs fournisseurs, négocier de meilleurs prix et assurer un approvisionnement régulier en biens et services pour la continuité des activités. Paiements fiscaux : paiements aux autorités fiscales pour remplir les obligations légales en matière de fiscalité Ces paiements sont une partie essentielle des responsabilités financières d'une entreprise, et l'omission de les effectuer peut entraîner des sanctions légales et financières importantes. Les paiements fiscaux peuvent inclure l'impôt sur le revenu, la taxe sur les ventes, la taxe foncière, et d'autres types d'impôts. En effectuant des paiements fiscaux précis et en temps voulu, les entreprises peuvent éviter des pénalités coûteuses et maintenir leur statut légal et financier. Paiements de salaire : montant qu'une entreprise paie selon des conditions convenues à ses employés en échange de la performance professionnelle Ces paiements sont essentiels pour attirer et retenir des employés talentueux, car ils offrent un revenu stable et une sécurité financière. En effectuant des paiements de salaires à temps et du bon montant, les entreprises peuvent construire une main-d'œuvre motivée et productive, réduire le roulement de personnel et améliorer leurs performances globales. Méthodes de transfert des paiements B2B Les paiements B2B peuvent être effectués par divers moyens, tels que l'argent comptant, les chèques, les virements bancaires, les transferts électroniques de fonds (TEF), les cartes de crédit ou d'autres formes de paiement. Cependant, ils sont généralement transférés électroniquement par le biais de banques. Aux États-Unis et dans certains autres pays, les chèques sont toujours utilisés, tandis que les paiements ACH et les virements bancaires restent les méthodes les plus populaires. De nouvelles méthodes de paiement B2B telles que les paiements en temps réel gagnent du terrain à l'échelle mondiale. Récemment, certaines entreprises ont également commencé à accepter les crypto-monnaies. Les virements bancaires peuvent être divisés en paiements nationaux et paiements transfrontaliers. Pour les paiements transfrontaliers, il y a généralement un risque de change associé. Comment les entreprises gèrent-elles leurs paiements d'entreprise ? Cela varie d'une entreprise à l'autre, mais il est courant que le propriétaire du processus d'affaires pour les paiements d'entreprise soit la trésorerie sous le management du directeur financier (DAF). Sans paiements reçus à temps et du bon montant, les entreprises peuvent faire face à des retards de livraison de fournisseurs ou à d'autres pénalités contractuelles qui mettent en danger toutes sortes d'activités commerciales. Par conséquent, le processus de paiements B2B (y compris les réclamations et les comptes fournisseurs) est considéré comme un processus critique pour l'entreprise. Des systèmes de paiement efficaces peuvent aider à améliorer la trésorerie, à réduire les risques de fraude et d'erreurs et à garantir que l'entreprise peut s'acquitter de ses obligations financières envers ses employés, fournisseurs et autres parties prenantes. Cependant, le traitement des paiements B2B reste inefficace dans de nombreuses entreprises, souvent pour les raisons suivantes : Systèmes de back-office faits maison obsolètes et en silo : Les entreprises peuvent utiliser plusieurs systèmes pour différents types de paiements, tels que des systèmes distincts pour la paie, les paiements aux fournisseurs et les remboursements de frais. Cela peut entraîner des inefficacités et un manque de visibilité sur les processus de paiement globaux. Processus manuels sans automatisation de bout en bout : Si les paiements sont traités manuellement, comme avec des chèques ou des factures papier, cela peut être long et sujet aux erreurs. Ces processus manuels peuvent nécessiter beaucoup de saisie manuelle de données, ce qui peut entraîner des erreurs de frappe, des informations incorrectes et des documents perdus. Connectivité héritée avec les banques : Les systèmes de paiement peuvent ne pas être intégrés aux autres systèmes utilisés par l'entreprise, tels que les systèmes de comptabilité ou ERP. Cela peut entraîner une duplication des efforts, une saisie manuelle de données et des erreurs. Équipes de traitement des paiements décentralisées : Si les données de paiement sont stockées dans différents systèmes ou départements, il peut être difficile d'avoir une vue complète de tous les paiements effectués. Cela peut entraîner des inefficacités dans le suivi et la réconciliation des paiements, et pire encore, augmenter les risques de fraude.   Quels sont les défis liés aux paiements d'entreprise ? Les paiements d'entreprise sont traditionnellement confrontés à un grand volume d'activités de paiement et à une inefficacité de traitement manuel. Parmi les problèmes les plus notables des paiements B2B, on trouve : Des systèmes de paiement de back-office obsolètes nécessitant un soutien informatique étendu et coûteux Un long délai pour se connecter aux banques via des API bancaires ou en H2H avec ses propres ressources informatiques Des erreurs et des oublis de paiement inévitables dus au traitement manuel Une perte d'argent potentielle due à des paiements en double non découverts Risques opérationnels accrus dus à des fraudes potentielles et des paiements non conformes Lenteur à tirer parti de voies de paiement plus rapides (par exemple, RTP®) ou d'autres méthodes de paiement naissantes (par exemple, Zelle) pour répondre aux besoins évolués de paiements B2B des clients Coût caché des erreurs de paiement et des paiements non conformes Il n'est peut-être pas souvent visible pour les parties prenantes d'une entreprise combien les systèmes manuels et analogiques peuvent coûter cher, ou peut-être que la pratique est telle depuis si longtemps qu'elle est simplement devenue un coût accepté de l'activité commerciale. À travers une description de processus étape par étape, il est possible de montrer combien d'argent les entreprises perdent chaque année dans leur traitement des paiements, en particulier celles qui ont des activités transfrontalières et une exposition aux changes. Les coûts peuvent provenir de différentes sources et très souvent, les entreprises sous-estiment les coûts cumulés qui résultent de ces paiements : Des erreurs manuelles provoquant le non-arrivée des fonds à la destination correcte Des paiements en double qui pourraient être le résultat d'une erreur ou d'une fraude Des paiements non conformes qui enfreignent les listes de sanctions officielles, exposant l'entreprise à des amendes et à d'autres mesures réglementaires Notre analyse révèle que les entreprises peuvent réduire de manière significative les paiements erronés et non conformes que perd l'entreprise moyenne en persistant avec des processus obsolètes. Si seulement dix paiements sont touchés chaque mois, cela peut entraîner des coûts supplémentaires annuels de plus de 40 000 $ en moyenne. Le diagramme de flux suivant montre en détail à quel point un paiement en double fait par erreur peut être coûteux pour une entreprise donnée, sans parler du fait que dans de nombreux cas, ces erreurs peuvent être aggravées à mesure que les entreprises se développent de manière organique et par acquisition, ajoutant des couches de complexité pour trouver où et comment de telles erreurs ont été commises. Coût des paiements B2B en double Les structures de plus en plus disparates produisent plus de risques, qu'ils soient liés aux changes ou à la réglementation, et une plus grande vulnérabilité à la fraude aux paiements également. Les mesures visant à standardiser les contrôles et à simplifier et automatiser les processus peuvent non seulement atténuer ces expositions, mais également, avec des informations plus précises, renforcer la prise de décision et poser les bases d'une croissance future. Voici un autre diagramme de flux détaillé pour montrer combien de temps et d'argent une entreprise peut perdre lorsqu'un paiement à un fournisseur étranger échoue à arriver sur le compte du bénéficiaire. Coût des paiements d'entreprise transfrontaliers échoués   Utilisation des solutions de trésorerie et de paiement Pour gérer efficacement les paiements d'entreprise, il est recommandé de choisir une solution de trésorerie et de paiement qui répond aux besoins commerciaux actuels et futurs d'une organisation. L'une de ces solutions est un hub de paiement, également connu sous le nom de plateforme de paiements B2B ou système de traitement des paiements. Un tel hub consolide les demandes de paiement provenant des ERP et d'autres systèmes initiant des paiements, transformant les processus de paiement désagrégés et décentralisés en une seule source d'enregistrement pour tous les paiements sortants d'entreprise. Les entreprises changent la façon dont elles traitent les paiements. La technologie, la réglementation, la mondialisation du commerce – tous sont des facteurs qui poussent à la centralisation des paiements. Les directeurs financiers et les trésoriers du monde entier reconnaissent que les processus de paiement fragmentés et décentralisés n'offrent pas l'efficacité nécessaire. Un hub de paiement basé sur le cloud tel que celui de Kyriba permet un accès mondial en temps réel aux données de paiement, tout en permettant à autant d'utilisateurs que nécessaire de se connecter facilement. De cette manière, le directeur financier et l'équipe de trésorerie peuvent avoir un contrôle total et une visibilité sur le statut des comptes fournisseurs, de la trésorerie et d'autres paiements ponctuels. Un hub de paiement peut aider les entreprises à rationaliser leur processus de paiements d'entreprise avec une grande efficacité, des économies de coûts et une sécurité renforcée. Les principaux avantages de la centralisation des paiements avec des hubs de paiements basés sur le cloud sont : Visibilité sur les flux de trésorerie sortants Réduction de la fraude aux paiements et amélioration de la gestion des risques opérationnels Contrôle sur le calendrier des paiements Procédures standardisées dans toutes les régions Amélioration de l'efficacité et réduction des coûts Conformité réglementaire. Le hub de paiement de Kyriba est un excellent exemple de solution de trésorerie et de paiement.   Meilleures pratiques de gestion des paiements d'entreprise Il existe de nombreuses façons de concevoir les flux de travail et de mettre en place les dispositifs techniques nécessaires pour optimiser votre processus de paiement. De nombreux clients de Kyriba ont démontré des succès avec les meilleures pratiques qu'ils partagent avec la communauté et leurs pairs. Par exemple, Cooke Aquaculture a mis en place une banque interne solide et une usine de paiement pour libérer de la liquidité, libérant ainsi 20 % des employés à temps plein du centre de services financiers partagés pour des travaux plus stratégiques. Plus important encore, en mettant l'accent sur la standardisation des processus, Cooke a obtenu un résultat de comptabilité et de réconciliation 100 % précises et automatisées à partir d'un processus standardisé pour toutes les entités. Un autre bon exemple vient du client de Kyriba, Adobe. En tant qu'organisation ayant 125 utilisateurs mondiaux se connectant manuellement à plus de 10 portails bancaires quotidiennement pour traiter les paiements et les relevés, l'utilisation du hub de paiement de Kyriba a conduit à un dépôt centralisé de 24 signataires suivis et 8 modèles de lettres bancaires maintenus avec 4 banques connectées pour les relevés de frais bancaires et la gestion proactive des frais.

Découvrez comment les paiements en temps réel améliorent la trésorerie et les liquidités en optimisant les coûts, la vitesse des paiements, leur sécurité.

Les paiements en temps réel sont un type de paiement où la transmission du message de paiement et la disponibilité des fonds "finaux" pour le bénéficiaire se produisent en temps réel ou presque, et sur une base aussi proche que possible de 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 (24/7). Les paiements en temps réel sont conçus pour être aussi proches que possible du fonctionnement 24/7, ce qui signifie que les paiements peuvent être effectués et reçus à tout moment du jour ou de la nuit, sept jours sur sept. Cela représente un changement significatif par rapport aux systèmes de paiement traditionnels, qui peuvent avoir des heures d'ouverture limitées et nécessiter plusieurs jours ouvrables pour traiter les paiements. Les termes « paiements en temps réel », « paiements plus rapides » et « paiements instantanés » sont souvent utilisés de manière interchangeable pour décrire ce type d'infrastructures de paiement modernes. Bien qu'il puisse y avoir de légères différences dans la manière dont ces termes sont utilisés, ils décrivent généralement le même type d'infrastructure de paiement moderne. Ces systèmes de paiement sont généralement domestiques ou régionaux, ce qui signifie qu'ils sont conçus pour faciliter les paiements au sein d'un pays ou d'une région spécifique. Cependant, des efforts sont en cours pour développer des systèmes de paiement en temps réel transfrontaliers qui permettraient le transfert de fonds sans heurts entre différents pays et devises. Quels sont les cas d'utilisation de paiements en temps réel ? Avec le monde passant à un nouveau niveau d'immédiateté, chaque organisation doit comprendre à la fois l'impact de la valeur et les cas d'utilisation des paiements en temps réel lorsqu'il s'agit de son propre contexte commercial. Il existe de nombreux exemples intéressants de la manière dont les entreprises utilisent les paiements instantanés, en particulier avec de grands volumes de paiements de faible valeur, pour réduire les coûts et augmenter la vitesse. Voici quelques-uns des cas d'utilisation dont les clients de Kyriba bénéficient : Les paiements sensibles au temps sont parfaits pour les paiements en temps réel, par exemple les salaires d'urgence, les secours en cas de catastrophe et les paiements exceptionnels des fournisseurs provenant d'industries telles que la distribution et la logistique. Les transferts interentreprises sont à faible risque et constituent un cas d'utilisation courant. Avec les paiements en temps réel, les entreprises peuvent déployer efficacement leur fonds de roulement entre leurs filiales. Le versement instantané des indemnités d'assurance est un exemple typique de l'amélioration de l'expérience client avec les paiements en temps réel. Il en va de même dans l'économie des petits boulots, où les transactions commerciales ou de services peuvent être réglées immédiatement sur place. La demande de paiement devient également plus courante, où les fournisseurs intègrent les instructions de paiement en temps réel dans un e-mail pour simplifier le processus de facturation, soit pour encourager un paiement anticipé, soit pour accélérer les paiements en retard. Quels sont les avantages de l'adoption des paiements en temps réel ? Il y a de nombreuses bonnes raisons d'ajouter les paiements en temps réel à votre gamme de paiements, principalement en raison de la visibilité et de la transparence sans précédent que ce nouveau type de paiement apporte aux payeurs et aux bénéficiaires. Parmi les avantages les plus remarquables de l'utilisation des paiements instantanés, citons : Amélioration des relations avec les fournisseurs : effectuer des paiements anticipés ou à temps est un moyen facile d'améliorer les rapports entre les vendeurs et les clients. Avec les paiements instantanés, les factures peuvent être payées immédiatement et certains fournisseurs offriront des réductions pour les paiements anticipés. Contrôle sur le fonds de roulement : des paiements plus rapides signifient une meilleure visibilité de la trésorerie, ce qui permet aux entreprises de libérer du fonds de roulement, de rembourser des dettes et/ou de réinvestir Sécurité accrue : avec une visibilité complète des détails de paiement, y compris le suivi de bout en bout et la confirmation du crédit, le risque de fraude diminue Amélioration du ROI : des frais bancaires moins élevés et un temps réduit consacré à la recherche, à la correction et au renvoi des paiements échoués se traduisent par des économies de coûts importantes pour les entreprises Règlements immédiats : avec la possibilité de transférer des paiements et de payer des factures 24h/24 et 7j/7, les retards de paiement sont éliminés, l'historique des transactions est à jour et les soldes des comptes restent à jour Non-répudiation : les paiements instantanés comportent une empreinte numérique précisant l'heure, la date, l'origine et la destination de chaque transaction, de sorte que personne ne peut contester qu'un paiement a été envoyé, reçu et traité. Comment activer les paiements en temps réel ? Il existe plus de 70 pays dans le monde où les paiements instantanés domestiques sont disponibles. Par exemple, vous pouvez trouver des systèmes de paiement en temps réel  : Amériques (USA, Canada, Brésil, Mexique) Pays de la zone SEPA (plus de 25 pays pris en charge) Asie (Singapour, Japon, Thaïlande, Australie, Hong Kong) Dans différents pays et régions, les paiements instantanés peuvent aussi avoir des noms différents. Par exemple : États-Unis : RTP® par The Clearing House,  FedNowSMService par la Réserve fédérale Royaume-Uni : Faster Payment System Pays de la SEPA : SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) Singapour : PayNow Inde : Immediate Payment Service (IMPS) Les entreprises peuvent accéder aux paiements en temps réel via FTP ou les APIs bancaires (par exemple,  CashPro by BoA, CITI, JPMC), selon ce qui est pris en charge par vos partenaires bancaires. En plus de la connectivité bancaire, les formats de paiement suivants prennent tous en charge les paiements instantanés : JSON : un format d'échange de données léger couramment utilisé dans les applications Web, souvent utilisé pour l'échange de données en temps réel en raison de sa simplicité et de sa flexibilité ISO 20022 XML : une norme de messagerie qui permet l'échange de messages financiers structurés entre différentes parties, utilisée par un nombre croissant d'institutions financières et de systèmes de paiement à travers le monde. Formats fixes : formats standardisés pour les messages financiers utilisés par diverses institutions financières et systèmes de paiement. Ces formats fournissent une structure cohérente pour les messages financiers afin de garantir qu'ils sont traités correctement et efficacement. Formats CSV : formats simples basés sur du texte couramment utilisé pour stocker et échanger des données tabulaires, telles que les transactions financières. Ils sont faciles à utiliser et peuvent être ouverts et modifiés à l'aide d'un large éventail d'applications logicielles, ce qui en fait un choix populaire pour les organisations. Quel est le flux des paiements instantanés ? Le flux de paiement des paiements instantanés peut varier en fonction du système de paiement ou de l'infrastructure spécifique utilisée, mais il y a des éléments communs qui sont généralement impliqués. Voici un aperçu général du flux de paiement des paiements instantanés : Initiation : Le processus de paiement commence lorsque le payeur lance une demande de paiement instantané, généralement via un portail bancaire en ligne ou une application mobile. Le payeur peut devoir fournir des informations telles que le nom du bénéficiaire, le numéro de compte et le montant du paiement. Autorisation : Une fois la demande de paiement reçue, la banque du payeur vérifie qu'il y a des fonds suffisants disponibles et autorise le paiement instantané. Transmission : Le message de paiement est ensuite transmis à la banque du bénéficiaire en temps réel ou presque. Cette transmission peut se faire par différents canaux, tels qu'un réseau de messagerie sécurisé ou une plateforme de paiement instantané. Compensation : La banque du bénéficiaire traite le message de paiement et s'assure que les fonds sont disponibles pour le bénéficiaire. Cela peut impliquer de vérifier les détails du compte du bénéficiaire, de vérifier les éventuelles fraudes ou erreurs et de mettre à jour les soldes des comptes. Règlement : La dernière étape du flux de paiement est le règlement, qui implique le transfert de fonds de la banque du payeur à la banque du bénéficiaire. Ce règlement se produit généralement en temps réel ou presque, et le compte du bénéficiaire est crédité du montant du paiement. Dans l'ensemble, le flux de paiement des paiements instantanés est conçu pour être rapide, efficace et sécurisé, avec des retards ou des temps de traitement minimes. Cela rend les paiements instantanés une option attrayante pour les entreprises et les particuliers qui doivent effectuer et recevoir des paiements rapidement et de manière fiable. La Réserve fédérale explique sur son site Web comment fonctionne le flux de paiement instantané parmi ses participants au réseau. Cela représente bien comment fonctionnent les paiements instantanés en général, avec tout se déroulant en quelques secondes seulement. .

Découvrez ce qui fait de Kyriba un leader mondial en solution de trésorerie et finance Cloud et comment nous aidons nos clients à optimiser leur liquidités

Kyriba est le leader mondial de solution de trésorerie et de finance en cloud, fournissant un logiciel en tant que service (SaaS) pour les DAF et les trésoriers d'entreprise avec une gamme complète de produits et de solutions pour la gestion de la trésorerie, des risques, des paiements et du fonds de roulement. Fondée en 2000, la société a son siège à San Diego et des bureaux mondiaux aux Amériques, en Europe, en Asie-Pacifique et dans d'autres grandes régions. Plus de 2000 clients dans 100 pays font confiance à la plateforme de trésorerie en cloud de Kyriba pour les habiliter et leur permettre de transformer la manière dont ils accèdent et exploitent la liquidité pour renforcer leur résilience, générer de la valeur et débloquer la croissance. Est-ce que Kyriba est un ERP ? La plateforme de trésorerie en cloud de Kyriba est un système de gestion de trésorerie (TMS) et non un système de planification des ressources de l'entreprise (ERP). Les finalités des deux systèmes sont différentes. Comme Oracle le définit, les ERP sont utilisés pour gérer les activités commerciales quotidiennes telles que la comptabilité, les achats, la gestion de projets, la gestion des risques et de la conformité, et les opérations de la chaîne d'approvisionnement. Une suite ERP complète comprend également la gestion de la performance de l'entreprise, un logiciel qui aide à planifier, budgéter, prévoir et rendre compte des résultats financiers d'une organisation. Les systèmes ERP sont généralement installés sur site ou mis en œuvre dans le cloud. Les plateformes ERP agissent comme un centre d'information pour une entreprise, permettant la gestion des flux de travail de bout en bout et l'analyse de données, en suivant tous les aspects de la production, de la logistique et des finances. Une solution de gestion de trésorerie (TMS) est un logiciel à usage plus spécifique qui se concentre sur les besoins commerciaux et les flux de travail de la trésorerie, qui relèvent du bureau du DAF. Une solution de gestion de la trésorerie permet aux entreprises de traiter les flux de trésorerie, de gérer les relations bancaires et d'améliorer la valeur de leurs flux de trésorerie. Elle peut également aider les entreprises à gérer leurs actifs, leurs passifs et leurs comptes bancaires grâce à l'automatisation et à l'intégration avec des applications tierces. Avec la connectivité moderne via API, les systèmes ERP peuvent facilement être connectés à n'importe quelle plateforme de trésorerie en cloud pour échanger des données en temps réel. Kyriba a lancé des connecteurs API vers SAP, Oracle, Microsoft Dynamics et d'autres grands fournisseurs ERP pour fournir des flux de données instantanés, y compris des notifications basées sur des événements. Kyriba peut également pousser des mises à jour instantanées, comme des changements dans le statut des paiements, vers votre ERP. Pourquoi choisir la solution de trésorerie Cloud de Kyriba Avant de devenir un client de Kyriba Il y a beaucoup de choses à prendre en considération lors de l'évaluation d'un fournisseur de logiciels. Mais cela commence toujours par les besoins commerciaux de votre organisation. Pour aider nos clients à mieux comprendre leurs besoins, surtout lorsqu'ils optent pour leurs premières solutions de trésorerie et de finance en cloud, Kyriba a développé un cadre d'ingénierie de valeur de pointe pour nos prospects afin d'identifier la maturité de leur état actuel et l'état futur qu'ils aimeraient atteindre. La consultation et l'évaluation de l'ingénierie de valeur de Kyriba sont gratuites pour nos prospects. Kyriba investit également massivement dans la sécurité d'entreprise, car nous savons que la trésorerie et les paiements sont des processus critiques pour la mission qui nécessitent le plus strict examen de la sécurité et la validation par nos clients d'entreprise. Kyriba a toujours mis l'accent sur la conformité et les tests de sécurité ainsi que sur le maintien des certifications de sécurité et autres liées aux données dans le cadre de notre engagement envers nos clients. La plateforme est conforme aux normes ISO 27001, SOC1/SOC2. Elle est également entièrement certifiée par SWIFT. Après être devenu un client de Kyriba L'expérience client est au cœur de ce que nous faisons. Notre objectif est d'aider les entreprises à mettre en œuvre des processus stratégiques et automatisés pour optimiser leurs opérations de trésorerie. Kyriba offre une approche intégrée du succès client, garantissant que les clients disposent des meilleures ressources en matière de mise en œuvre, de formation et de support disponibles. Par exemple, en 2022, Kyriba a lancé sa nouvelle Académie Kyriba pour fournir à nos clients des programmes de formation réguliers et de haute qualité, disponibles à la demande ou sur site, afin que nos clients puissent accélérer leur déploiement, en savoir plus sur les nouveaux cas d'utilisation et tirer le meilleur parti de la solution Kyriba qu'ils ont achetée. Chaque année, Kyriba organise des événements axés sur le client pour que notre communauté de clients puisse se retrouver et partager leur expérience en tant que clients de Kyriba, le plus célèbre étant KyribaLive. Cet événement est plus qu'une conférence utilisateur : il s'agit d'un rassemblement mondial d'experts en trésorerie et en finance cherchant à exploiter de nouvelles idées et technologies pour rationaliser leurs opérations et accélérer les performances commerciales. En 2022, KyribaLive a eu lieu à Paris et en 2023, KyribaLive s'est déroulé à Phoenix, aux États-Unis. Qui utilise le logiciel SaaS de Kyriba ? De nombreuses entreprises mondiales, y compris des grandes entreprises et des PME, choisissent d'utiliser les solutions de trésorerie et de finance en cloud de Kyriba, notamment pour la trésorerie, les paiements, la gestion des risques et le financement de la chaîne d'approvisionnement. Les plus de 2000 clients viennent de presque toutes les industries, telles que la vente au détail, l'assurance, la fabrication, la santé, l'immobilier et les transports. La plateforme Kyriba est également bien reconnue dans le secteur à but non lucratif et les services financiers. 25 % des entreprises de l'EURO STOXX 50 et 20 % des entreprises du Fortune 500 sont des clients de Kyriba. Découvrez certains de nos témoignages clients pour en apprendre plus sur l'assistance et l'accompagnement Kyriba dans l'excellence de leur département trésorerie : Adobe Danone Spotify   Kyriba possède également un réseau mondial de partenaires pour soutenir sa base de clients, qui jouent un rôle crucial dans notre croissance et notre succès. Les partenaires de Kyriba incluent des intégrateurs de systèmes locaux, des fournisseurs de progiciels de gestion intégrée (ERP), des cabinets d'audit et des banques. Notre programme de partenariat offre un éventail d'outils, de ressources et d'avantages conçus pour apporter de la valeur à vous et à nos clients. Pour trouver un partenaire Kyriba dans votre région, visitez notre page de partenaires pour plus d'informations. Vous êtes également invités à visiter notre chaîne d'actualités pour suivre nos dernières annonces de partenariat et voir comment Kyriba investit constamment pour stimuler l'innovation dans un écosystème ouvert sur sa plateforme de trésorerie en cloud. Les valeurs fondamentales de Kyriba Kyriba promeut cinq valeurs fondamentales qui forment la base de notre système de valeurs "iCare". Ces valeurs sont conçues pour être appliquées dans nos lieux de travail à l'échelle mondiale et guider nos décisions quotidiennes. Il s'agit également de l'engagement de Kyriba envers nos clients, nos partenaires et les uns envers les autres. Les valeurs "iCare" sont : Innovation : récompenser les employés pour leurs innovations afin d'encourager l'amélioration des processus Responsabilité : assumer la responsabilité personnelle de nos actions Succès client : comprendre les besoins des clients et développer des solutions pour orienter la prise de décision au sein de leurs organisations Respect : apprécier les idées, les efforts et les engagements de chacun ; embrasser nos cultures et points de vue divers Excellence : viser l'excellence grâce au leadership, au travail d'équipe, à la transparence et à l'intégrité La diversité et l'inclusion et l'équité sont également au cœur de la culture de Kyriba, enracinées dans notre engagement à cultiver un environnement inclusif qui encourage, soutient et célèbre les voix diverses de nos employés. L'entreprise emploie plus de 1000 personnes à l'échelle mondiale. Alors que Kyriba continue de croître, nous nous engageons à attirer, embaucher et développer des populations sous-représentées, et avons établi les indicateurs suivants pour nous maintenir sur la bonne voie : D'ici 2023, 29% de notre effectif aux États-Unis sera composé de populations sous-représentées. Les femmes représenteront au moins 32% de notre effectif mondial d'ici 2023. D'ici 2024, 40% de nos postes de direction (supervision) seront occupés par des femmes. Chez Kyriba, nous pensons que la diversité est l'une de nos plus grandes forces, nous permettant de mieux servir nos clients, d'améliorer notre plateforme de trésorerie en cloud et de transformer le marché.

Votre entreprise est-elle prête pour la migration des paiements ISO 20022 ? Le manque de normes standards de paiements à travers le monde a été un problème majeur pour la modernisation de la payment...

Votre entreprise est-elle prête pour la migration des paiements ISO 20022 ? Le manque de normes standards de paiements à travers le monde a été un problème majeur pour la modernisation de la payment factory ou des hubs de paiement. Cette absence de normes a entraîné des paiements transfrontaliers coûteux, un manque de transparence, une augmentation de la fraude et des risques de sécurité accrus. De nombreuses entreprises ont alloué d'importantes ressources pour développer des formats locaux, mais elles sont toujours confrontées à une complexité qui les empêche d'harmoniser les processus de bout en bout, y compris la validation des paiements et la réconciliation des données, pour les transferts nationaux et internationaux. Au fil des ans, l'adoption de la version 2009 de la norme XML ISO 20022 a représenté un grand progrès. Elle est considérée comme un format mature qui est important pour les paiements d'entreprise à l'échelle mondiale. Néanmoins, les entreprises et les banques passent encore beaucoup de temps et dépensent beaucoup d'argent à soutenir et à maintenir des formats hérités locaux – ou pire encore, des formats propriétaires – qui posent des défis de maintenance au quotidien. Heureusement, sous l'effort conjoint de SWIFT, du European Policy Center (EPC), ainsi que de nombreuses banques et entreprises, la version 2019 de la norme XML ISO 20022 pourrait être la lumière au bout du tunnel. Quoi de neuf dans la dernière version du XML ISO 20022? La norme ISO 20022, introduit pour la première fois en 2004, est une norme de messagerie qui établit un langage numérique commun pour les données financières à l'échelle mondiale. Bien que SWIFT ait commencé la migration vers les messages XML ISO 20022, la norme est largement utilisée au-delà des services SWIFT. Actuellement, la plupart des systèmes de paiements en temps réel utilisent l’ISO 20022, et la norme est utilisée depuis plus de 10 ans pour les virements et prélèvements SEPA. De plus, la norme ISO 20022 est utilisé pour la facturation, les ordres de fonds d'investissement et les activités de change. L'ISO 20022 contient de nombreux messages et bénéficie également de sorties annuelles. Par exemple, la version ISO 20022 de 2009 contient le message pain.001.001.03, le format de messagerie le plus couramment utilisé pour l'initiation de paiement. Dans la version ISO 20022 de 2019, qui est la dernière version, ce même message a été mis à jour à la version 09, pain.001.001.09. Lorsqu'elle sera adoptée par la majorité des organisations, la version 2019 de la norme ISO 20022 permettra des transactions de paiement rapides, en partie parce qu'elle éliminerait les complexités liées aux anciens formats locaux. La nouvelle version fournit des données plus détaillées et de meilleure qualité, permettant un meilleur reporting, améliorant les procédures de sécurité et stimulant l'innovation en permettant aux institutions financières d'analyser les comportements des clients et de concevoir des produits mieux adaptés à leurs besoins. D'ici novembre 2025, les messages SWIFT seront entièrement migrés vers a norme ISO 20022 XML pour les règlements interbancaires. Pour cette migration, la plupart des banques modifieront leur infrastructure et inciteront donc leurs entreprises clientes à adopter la version 2019 de l'ISO 20022 plutôt que d'autres normes locales de paiement, comme le DTAZV en Allemagne et l'AFB320 en France. Le processus a déjà commencé en Suisse, où SIX promeut ce format comme nouveau standars suisse et où le Credit Suisse et la Banque Nationale Suisse le proposent déjà à leurs clients. En Europe, l’EPC a annoncé que la nouvelle version deviendrait le format du virement SEPA dès novembre 2023. Common Global Implementation (CGI), une initiative visant à simplifier diverses mises en œuvre liées aux paiements entre entreprises et banques en promouvant l'acceptation plus large de l'ISO 20022, a déjà publié ses spécifications. A l’échelle mondiale, cette nouvelle norme permettra la transmission de données plus riches et de manière plus structurée. Elle permettra un suivi et une réconciliation de bout en bout des paiements, ce qui a toujours été un problème avec les paiements transfrontaliers. Actuellement, plus de 70 pays sont déjà en train d'adopter l'ISO 20022, dont la Chine, l'Inde et le Japon. Pourquoi la migration des paiements ISO 20022 est-elle importante pour la connectivité et les paiements de l'ERP vers la banque? Avec l'adoption imminente de la version 2019 de l'ISO 20022 à l'échelle mondiale, les organisations doivent être conscientes de ses avantages ainsi que de ses limites, alors qu'elles se préparent à l'ajouter à leur mix de paiements. Pour les responsables financiers et informatiques, la nouvelle norme offre une multitude d'avantages par rapport à ses prédécesseurs. L’adoption des normes ISO 20022 contribue à prévenir la fraude, à éviter les défaillances du système et à accélérer les transactions de paiement, grandes et petites. Points forts des cas d'utilisation: Paiements instantanés: La norme permet, des paiements fluides et en temps réel en créant une norme mondiale et ouverte que tout le monde peut mettre en œuvre sur n'importe quel réseau. Données riches: Les données riches, cohérentes et bien structurées offertes par la nouvelle norme permettent des transactions plus rapides et contribuent à stimuler l'innovation en permettant aux organisations de développer des produits basés sur les besoins des clients. Rapport réglementaires améliorés: étant donné que la nouvelle norme exige des formats identiques et un niveau de détail plus élevé, elle crée des informations de paiement plus sécurisées qui se prêtent à des rapports réglementaires de meilleure qualité et plus rapides. Prévention de la fraude: Un format de paiement standard aide les organisations à identifier la fraude, y compris le blanchiment d'argent. Le fait que le nouveau format nécessite des adresses structurées et complètes limite également les risques de fraude. Conformité (sécurité améliorée): Le format de paiement standard et homogène facilite la conformité aux exigences réglementaires gouvernementales. Interopérabilité: la norme contribue à promouvoir l'interopérabilité des paiements transfrontaliers, en améliorant la capacité d'échanger et d'utiliser facilement des informations. Mise à niveau du hub de paiement: Elle répond au besoin de programmes de renouvellement des systèmes de paiement, garantissant l'alignement avec la standardisation mondiale du secteur, telle que la migration de la messagerie de paiements transfrontaliers de SWIFT où les messages MT seront progressivement remplacés par XML. Réconciliation plus rapide: Elle prend en charge la référence de transaction unique de bout en bout (UETR) avec une balise standardisée, permettant la transmission de cet identifiant unique de n'importe quel système ERP dans un fichier de paiement à la banque et en retour dans l'accusé de réception du paiement et les relevés bancaires. Suivi et avis au bénéficiaire: La nouvelle norme améliore la transmission des informations grâce au suivi de bout en bout et à l'avis de paiement aux destinataires finaux. Cependant, bien que la nouvelle norme promette une interopérabilité améliorée de la messagerie entre les systèmes pour le plus grand nombre de participants, l'expérience réelle dépend de la manière dont les banques individuelles mettent en place la norme de messagerie en interne. En d'autres termes, les banques déploieront la nouvelle norme de messagerie différemment et certaines solutions de contournement seront probablement nécessaires pour des transactions de paiement fluides. Qu'est-ce que cela signifie pour votre organisation? Compte tenu des nombreux avantages tangibles que la nouvelle norme peut apporter aux paiements des entreprises, les organisations devraient l'adopter dès que leurs partenaires bancaires la proposeront. Cependant, selon une récente enquête de Celent, toutes les banques ne sont pas également préparées pour la migration vers l'ISO 20022. En conséquence, Celent a également constaté que de nombreuses entreprises clientes n'ont pas été suffisamment informées par leurs partenaires bancaires sur les prochains changements de l'ISO 20022 et, plus important encore, sur les actions que les entreprises devraient entreprendre pour planifier ces changements. Ce manque de communication est regrettable car les entreprises doivent également préparer leurs systèmes pour envoyer et recevoir le nouveau format de paiement. Sinon, l'opportunité de bénéficier de données plus riches est perdue car les données détaillées dans les messages de paiement pourraient être tronquées par le destinataire final en raison de l'incompatibilité des systèmes et des messages. Sur la base de l’expérience de Kyriba, nous prévoyons que les entreprises auront besoin de quelques efforts pour préparer leurs systèmes internes au nouveau format de message. Voici une liste rapide à cocher: Nettoyage de la base de données ERP avec des informations tierces plus structurées. Alors de plus en plus de pays n'autoriseront que des adresses structurées dans les transferts transfrontaliers, des informations complètes sur les bénéficiaires (noms complets, adresses complètes et même numéros d'identification) deviendront indispensables. L'initiative SWIFT, connue sous le nom de CBPR+ (Cross Border Payment and Reporting +), vise à fournir des adresses structurées déjà dans les messages MT. Kyriba a conseillé à ses clients de commencer à compléter les adresses structurées, au moins pour la ville, le code postal et le pays (et pour certains pays, également l'état/la province). Harmonisation du processus de validation des paiements. Dans le cadre de la conception du processus de paiement, la recommandation de Kyriba à nos clients est d'envisager la mise en place d'un système de détection de fraude. Le mécanisme de détection de fraude et de conformité, basé sur des règles et alimenté par l'IA, éliminera de nombreuses étapes manuelles fastidieuses et sujettes aux erreurs pour valider les paiements et permettra à toutes les parties prenantes d'avoir un meilleur contrôle sur les paiements traités. Création de processus pour l'intégration ERP et TMS et automatisation de la réconciliation de bout en bout. En utilisant une interface d'importation unique, en générant des identifiants uniques pour chaque fichier importé, et en initiant des paiements dans des formats contenant ces identifiants uniques, le processus de réconciliation sera transformé. Les accusés de réception seront intégrés avec un format spécifique (XML Pain.002.001.10) qui permettra aux gestionnaires de trésorerie d'être alertés presque immédiatement lorsqu'un paiement est rejeté. Grâce une intégration de bout en bout, les informations peuvent être renvoyées en temps réel à l'ERP pour une action rapide. Comment un Partenaire Technologique Peut-il Aider? Après des années de travail dévoué pour créer une vaste bibliothèque de formats propriétaires, l'équipe des paiements de Kyriba voit les changements à venir comme une opportunité de se rapprocher de la standardisation mondiale. Cependant, étant donné qu'il s'agit d'un processus essentiel à la mission, toute perturbation dans les processus de paiement pourrait causer une perturbation des affaires, une insatisfaction des fournisseurs et des retards de livraison de matériel. Comme on peut le comprendre, tout changement majeur de format ou mise à jour rend les équipes de paiements et d'informatique réticentes. Par conséquent, il est avantageux de comprendre le sujet à l'avance, de planifier une feuille de route progressive pour adopter la nouvelle norme, et si nécessaire, de travailler avec un fournisseur spécialisé pour gérer toute la transformation. Kyriba est toujours à la pointe de l'innovation en matière de formats et de paiements, avec une capacité éprouvée à soutenir rapidement les derniers formats requis par le marché. Les clients de Kyriba peuvent déjà échanger sans problème des données de transactions de paiement avec Credit Suisse en utilisant le nouveau standard. prend également en charge le format SEPA CT XML ISO 20022 version 2019, a développé le format standard CGI XML ISO 20022 version 2019, et est prêt à soutenir la migration SWIFT des messages MT vers MX via SWIFT Interact. Pour illustrer les efforts qu'il faut généralement fournir pour développer des modèles de paiement, examinons en détail le processus: Tous les modèles de paiement doivent être développés et testés individuellement avec chaque banque. Les développeurs doivent coordonner tous les tests avec l'équipe technique de chaque banque. Le format échoue généralement au premier test, plusieurs séries de tests sont nécessaires pour chaque format. Les entreprises doivent travailler selon le calendrier et le fuseau horaire de chaque banque. Le délai moyen entre le développement et la production est de 3 à 6 mois pour un seul format de paiement. Kyriba propose à ses clients une bibliothèque de formats de paiement préconçus et prétestés avec plus de 50 000 scénarios de paiement prêts à l'emploi, couvrant toutes les principales banques à travers le monde. Sur la base des Projets de Value Engineering de Kyriba menés avec nos clients, ceux-ci économisent en moyenne 100 000 $ grâce à ce processus long et exigeant en main-d'œuvre. Si vous êtes en pleine migration XML vers la norme ISO 20022 ou sur le point de démarrer le projet, contactez l'un de nos experts en paiements dès aujourd'hui et nous sommes impatients de vous accompagner dans votre futur parcours de paiement. Références Common Global Implementation (CGI) Initiative European Payments Council (2022): Guidance on the Migration to the 2019 Version of the ISO 20022-based XML Messaging Standard ISO (2020) Introduction to ISO 20022: Universal Financial Industry Message Scheme SWIFT (2022) UETR SWIFT (2022) What is ISO 20022? Sources CELENT (2022) Survey & Report: The Race to ISO 20022 The SWIFT Standards Team (2020): ISO 20022 for Dummies (5th) John Wiley & Sons, Ltd.

The IDC White Paper commissioned by Kyriba validates the emergence of a new practice area in Enterprise IT that includes risk management, payments, real-time connectivity, treasury management and working capital optimization.

The IDC White Paper commissioned by Kyriba validates the emergence of a new practice area in Enterprise IT that includes risk management, payments, real-time connectivity, treasury management and working capital optimization.

Les API en finance offrent une bouée de sauvetage pour les directeurs financiers et les trésoriers à la recherche d'innovation et d'améliorations des coûts. Bien que de nombreux directeurs financiers considèrent les API comme...

Les API en finance offrent une bouée de sauvetage pour les directeurs financiers et les trésoriers à la recherche d'innovation et d'améliorations des coûts. Bien que de nombreux directeurs financiers considèrent les API comme un moyen accéléré de connectivité bancaire, les connexions bancaires ne sont que la partie émergée de l'iceberg. Les API permettent une intégration ouverte avec une variété de systèmes, y compris des fonctionnalités qui améliorent considérablement la prévision de trésorerie, la gestion de la liquidité, et les paiements. Les API offrent une passerelle d'information et de traitement pour réaliser la transformation numérique. Contrairement à FTP, les API ne nécessitent pas l'envoi ou le téléchargement de fichiers. Les données sont échangées directement entre les systèmes, permettant une transmission instantanée des données et éliminant les risques importants. Ils permettent le développement et l'utilisation de connecteurs pré-construits plus rapides pour réduire les délais de mise en œuvre et faciliter les paiements en temps réel et la sécurité. Dans ce livre blanc, nous explorerons: Ce que sont les API et comment elles fonctionnent pour la finance Les différents types d'API disponibles Comment les API peuvent révolutionner la connectivité ERP, la gestion de trésorerie, la gestion de la liquidité, les paiements, et bien plus encore.   Les Directeurs Financiers investissent des milliards Les Directeurs Financiers investissent plus que jamais dans des plateformes d'entreprise, avec des organisations dépensant environ 675 milliards de dollars en 2022, selon Statista. Une grande partie de cet investissement vise à déplacer les systèmes de planification des ressources d'entreprise (ERP) vers des plates-formes cloud, telles que SAP S/4 Hana, Oracle Cloud et Microsoft Dynamics 365, qui dominent le marché des grandes entreprises. Pour les Directeurs des Systèmes d'Information (DSI) qui cherchent à soutenir efficacement leurs partenaires commerciaux Directeurs Financiers, la connectivité entre l'ERP et les systèmes internes et externes ainsi que les ensembles de données représente un défi coûteux, retardant souvent les dates de mise en service et entraînant des dépassements de coûts importants. Les API permettent une intégration ouverte avec une variété de systèmes, introduisant des capacités et une automatisation des processus qui n'étaient pas possibles auparavant. Les API offrent une passerelle d'information et de traitement pour réaliser la transformation numérique. Qu'est-ce qu'une API? Une API (Interface de Programmation Applicative) est un programme qui permet à plusieurs logiciels de "communiquer" entre eux. Les applications sur votre téléphone et les widgets intégrés sur un site Web utilisent tous des APIs pour demander ou fournir des informations. Pourquoi les API en Finance sont essentielles La recherche de Gartner a révélé que près de 50 % des responsables financiers intégreront un "système de gestion financière composable" d'ici 2024 "afin de fournir des capacités et des résultats qui suivent le rythme rapide du changement commercial". Les API permettent cette transformation. Elles transforment la manière dont les responsables financiers consomment les données et permettent l'interconnexion de multiples applications qui était auparavant difficile à soutenir, créant ainsi une passerelle vers l'intelligence d'affaires en temps réel et les solutions numériques. Contrairement au protocole de transfert de fichiers (FTP), les API n'exigent pas l'envoi ou le téléchargement de fichiers. Les données sont échangées directement entre les systèmes, permettant une transmission instantanée des données et éliminant les risques importants. Elles facilitent le développement et l'utilisation de connecteurs pré-construits plus rapides, réduisant ainsi les délais de mise en œuvre et facilitant les paiements et la sécurité en temps réel. "Avec les API en finance, vos plateformes évoluent d'être des systèmes de registre à des systèmes d'interaction," a déclaré Bob Stark, Responsable mondial de la stratégie de marché chez Kyriba. "Votre plateforme est connectée à un nombre quelconque de systèmes internes et externes pour être continuellement à jour." Plateformes d'API ouvertes Les API facilitent les réseaux ouverts. En utilisant des portails pour développeurs, les fournisseurs de technologies peuvent créer des applications au-dessus de la plateforme du fournisseur d'API. L'open banking en est un exemple parfait. La Directive révisée sur les services de paiement (PSD2) en 2018 a contribué à rendre les API encore plus pertinentes pour la trésorerie et la finance d'entreprise. La Directive de l'UE exige des banques qu'elles ouvrent leurs plateformes aux fournisseurs de technologies de paiement - les API étant une solution majeure pour gérer cette conformité. Bien que la PSD2 s'applique uniquement à l'Union européenne, des initiatives similaires dans d'autres régions ont également rapidement émergé, car les banques aux États-Unis et dans toute la région Asie-Pacifique ont reconnu l'opportunité de proposer des services en temps réel basés sur les données à leurs clients corporatifs. "Le mouvement PSD2 a vraiment encouragé les banques à commencer à ouvrir des API pour les entreprises.” —Felix Grevy, Vice-président Produit, Open API et Connectivité chez Kyriba Une frustration courante parmi les responsables de la trésorerie et de la finance est le manque de visibilité centralisée sur plusieurs départements, la liquidité et les paiements. Les plateformes d'API ouvertes agissent comme un conduit entre les équipes et les systèmes disparates, permettant des connexions en temps réel aux applications, aux données et aux nouveaux produits et services. Les plateformes d'API ouvertes réduisent les processus manuels et offrent des solutions technologiques composables, permettant aux utilisateurs des entreprises et des banques d'intégrer la prise de décision basée sur les données dans chaque opération financière. API pour la Connectivité Bancaire Il est important de noter que les banques et les fournisseurs de solutions technologiques qui gèrent des plateformes ouvertes ne remplacent pas les formats hérités tels que FTP et SWIFT par des API. Au lieu de cela, ils proposent les API en complément de ces formats. Suite à l'avènement de PSD2, les banques européennes ont commencé à utiliser des "API premium", qui sont des API offrant une fonctionnalité accrue. "La différence entre les API PSD2 et les API premium est que les APIs premium sont plus puissantes », a déclaré Grevy. « Vous pouvez récupérer les soldes et effectuer des paiements instantanés. De plus, elles sont beaucoup plus sécurisées et beaucoup plus appropriées pour l'intégration avec un ERP ou un système de gestion de trésorerie (TMS)." Les services bancaires optimisés via API varient, voici quelques exemples: Groupes de Banques Rapports de Succursales Groupes de Comptes Bancaires Rapports de Trésorerie et de Flux de Trésorerie Cependant, le déploiement a été lent. La plupart des banques n'utilisent pas encore les API en production en direct, et beaucoup de celles qui les utilisent ne les proposent que pour certains services en temps réel - ce qui signifie que plusieurs options de connectivité sont nécessaires pour soutenir pleinement une équipe de trésorerie et de finance. De plus, la plupart des fournisseurs de technologie n'offrent aucune fonctionnalité au-delà de la connectivité bancaire et ne peuvent connecter qu'un ERP à une banque. Néanmoins, la connectivité via API offre des avantages clés par rapport à une approche basée sur les fichiers, tels qu'une réponse immédiate des banques et la possibilité de recevoir de nouvelles données et notifications en temps réel. Alors que l'adoption peut être lente et progressive, les avantages pour l'utilisateur final sont évidents. Connecteurs ERP Les plateformes ERP telles que SAP, Oracle et MS Dynamics déploient d'importants efforts pour développer et intégrer des API dans un large éventail de fonctions et de flux de travail. Heureusement, pour les fonctions IT et Finance, il n'est pas nécessaire d'effectuer le travail le plus lourd ; ces API sont prêtes à l'emploi et permettent de plus en plus d'intégrations centrales et de capacités de reporting. Gestion de Trésorerie Les API offrent aux organisations la possibilité de gérer la trésorerie de manière continue et en temps réel. Au lieu de compter sur des rapports par lots qui sont limités à des moments prédéterminés tout au long de la journée, les équipes de trésorerie peuvent désormais accéder aux rapports en fonction de leurs besoins. La réception d'informations de liquidité en temps réel, non groupées, améliore considérablement les rapprochements de trésorerie, l'application des paiements en espèces et la précision globale de la liquidité. Cela changera ensuite les mécanismes de prévision de trésorerie de bonnes pratiques et conduira à la production de produits de liquidité intrajournaliers, tels que des investissements horaires. Permettre aux professionnels de la trésorerie d'accéder à leur trésorerie en dehors des "heures normales" précédemment établies permet non seulement d'élargir le champ d'application dans lequel les organisations peuvent exploiter leur liquidité, mais permet également à la trésorerie de faire des contributions stratégiques plus importantes. Les API permettent également à la trésorerie et à la finance de suivre les mouvements suffisants entrants et sortants des comptes tout au long de la journée. Cette visibilité peut aider les organisations à prendre des décisions significatives intrajournalières au lieu de les reporter à la fin de la journée ou pendant la nuit. Paiements Les API en finance peuvent également rationaliser l'ensemble du processus de paiement. Au lieu de s'appuyer sur des processus par lots qui sont transmis à plusieurs moments prédéterminés chaque jour, les API permettent d'initier des paiements à partir des systèmes de gestion de trésorerie et des ERP au besoin, voire en temps réel. En fait, les paiements en temps réel nécessitent parfois des API. En termes simples, si vous souhaitez que les paiements soient réglés instantanément, les transferts de fichiers ne sont peut-être pas la meilleure option de connectivité à choisir. En utilisant le transfert de fichiers, les fichiers bancaires sont extraits, reformatés, cryptés et téléchargés par la plateforme de trésorerie - un processus qui prend au moins cinq à dix minutes. Une fois que les soldes sont connus, le processus pour envoyer et confirmer un paiement prend encore cinq à dix minutes au minimum. En revanche, les API peuvent interroger le solde d'une banque, puis envoyer un paiement en temps réel instantanément sans transfert de fichiers. Avec l'augmentation rapide des systèmes de paiement en temps réel nationaux (RTP de The Clearing House et FedNow aux États-Unis) et des plateformes transfrontalières (SEPA Instant, SWIFT Go et Nexus), les API sont une nécessité pour les entreprises qui souhaitent offrir des paiements instantanés. L'utilisation des API pour les paiements en temps réel révolutionne non seulement le processus d'initiation et d'accusé de réception, mais aussi la capacité à atténuer la fraude. Bien que l'enquête de l'AFP Payments Fraud & Control de 2022 ait révélé que les escroqueries de compromission d'emails professionnels ont récemment diminué, elles restent néanmoins une menace persistante. Comme les paiements en temps réel ne permettent pas aux utilisateurs d'identifier les transactions frauduleuses après leur transmission, les stratégies de lutte contre la fraude doivent désormais être incluses dans le processus d'approbation. L'intégration des API dans la plateforme de paiement permet aux utilisateurs d'automatiser complètement la validation des comptes bancaires et le filtrage des politiques de paiement, en identifiant les exceptions. Les transactions suspectes peuvent être signalées et mises de côté pour examen, tandis que tous les autres paiements se déroulent sans heurts comme prévu. Création de systèmes de rapport et d'information flexibles Les API sont bien plus que de simples connecteurs vers les banques et les ERP. Les API peuvent révolutionner la manière dont la trésorerie et la finance fonctionnent à la fois en interne et de manière globale. Les API offrent la possibilité de créer un entrepôt de données flexible et personnalisé qui peut exister au sein de votre TMS, car certains systèmes de trésorerie peuvent agir comme une source unique de référence. Lorsque d'autres systèmes ont des fonctionnalités limitées, votre entrepôt de données peut combler les lacunes en fournissant des données de marché, des spécificités de transactions financières telles que des informations sur les portefeuilles, les projets ou les risques, pour fournir une source rapide et flexible de rapports de trésorerie hebdomadaires. Indépendamment de l'endroit où vos données sont stockées, les API établissent les moyens d'intégrer différentes sources de données au sein d'un seul référentiel ou entrepôt. Deuxièmement, les API permettent à la trésorerie et à la finance d'automatiser au-delà de l'automatisation des tâches, ce qui rationalise les capacités de l'organisation. Les API permettent l'automatisation des processus, ce qui simplifie un flux de travail complet comme le voyage complet du paiement. Des systèmes et des processus entiers peuvent être réunis plus facilement via les API. Tant l'automatisation que l'étendue de la couverture fonctionnelle facilitent les systèmes de gestion financière composable. Lorsque des réseaux de systèmes personnalisés, de rapports, de tableaux de bord et de flux de travail efficaces sont activés et intégrés par les API, les équipes de trésorerie et de finance peuvent alors se concentrer sur l'accélération des projets d'innovation et de réduction des coûts. Les ERP, bien qu'essentiels, ne sont pas les seuls systèmes nécessitant une forte intégration et un échange d'informations pour une prise de décision plus solide. Les API sont la colle qui maintient tous ces éléments ensemble et les API changent l'efficacité et les capacités en temps réel pour les responsables de la trésorerie et de la finance. "Les Directeurs Financiers et les Directeurs des Systèmes d'Information (DSI) reconnaissent main dans la main que nous avons besoin des API pour tout rassembler afin d'accélérer l'innovation », a déclaré Stark. « Avant les API, la manière de créer un système financier composable était d'utiliser des interfaces personnalisées, des clics manuels et des connexions aux systèmes, et si vous aviez de la chance, un peu d'automatisation des processus robotiques (RPA). Les API conviennent parfaitement pour améliorer l'automatisation des processus, en reliant plusieurs systèmes et flux de travail ensemble, car elles permettent aux équipes de finance de construire un système composé de plusieurs composants." Figure 1. Progression of Hyberautomation Initiatives Source: Gartner 2021 Références Information technology (IT) spending on enterprise software worldwide, from 2009 to 2023 2022 AFP Payments Fraud and Control Survey Gartner Identifies the Top Technology Trends That CFOs Should Address Today

Kyriba Analytics fournit des tableaux de bord, des indicateurs et des analyses prédéfinies pour l’ensemble des modules de la plateforme Kyriba. Kyriba Analytics va plus loin que les reports de la librairie intégrée, en permettant l’exploration...

Kyriba Analytics fournit des tableaux de bord, des indicateurs et des analyses prédéfinies pour l’ensemble des modules de la plateforme Kyriba. Kyriba Analytics va plus loin que les reports de la librairie intégrée, en permettant l’exploration à la demande, l’édition de tableaux de bord avancés, et une expérience visuelle différente pour faciliter le partage d’informations pertinentes au sein de l’entreprise. Selon une enquête de CFO.com, la visualisation des données et la création de rapports font partie des domaines pour lesquels les directeurs financiers affirment que la trésorerie doit améliorer ses solutions technologiques afin de se conformer aux bonnes pratiques du secteur. Informations stratégiques sur les liquidités et les risques Kyriba Analytics simplifie la prise de décisions grâce aux analyses prédictives fournies l’IA intégrée. Des tableaux de bord pour l’analyse de scénarios, qui évaluent les tendances et intègrent les données du marché pour offrir des informations plus précises : Visualisation en temps réel de la trésorerie et des liquidités de l’ensemble du groupe Prévision de la dette à l’aide d’une analyse de scénario flexible sur les flux entrants et sortants afin de mieux anticiper les besoins futurs en financement Visualisation de l’impact de la dette et du niveau de risque sur votre rentabilité Soutenir les dépenses d’investissement et les prises de décisions stratégiques afin de trouver les meilleurs moyens de financer les acquisitions ou de soutenir les besoins des filiales internationales Informations sur la charge de la dette et les différents types d’instruments Points forts Analyse interactive Visualisation dynamique et analyse approfondie Identifiez facilement les liens entre les données ainsi que les tendances au moyen de visuels clairs Utilisation immédiate Accès instantané à des rapports standard et des formules prêtes à l’emploi Tirer parti des KPI, visualisations et calculs prédéfinis Tableau de bord en libre-service Créez vos propres tableaux de bord interactifs Partagez vos tableaux de bord personnalisés avec vos équipes Intégration complète Sécurité garantie dans le Cloud de Kyriba Séparation complète des données par utilisateur Stimulation de la collaboration au sein de l’équipe Modules et cas d’utilisation Liquidity Analytics Quelle est ma dette nette et quelles sont mes liquidités ? Comment et quand rembourser au mieux ma dette ? Combien de « jours de survie » me reste-t-il ? Cash Analytics Ai-je suffisamment de liquidités ? Mes prévisions de trésorerie sont-elles fiables ? Quelle est mon activité auprès des banques ? Payments Analytics Où se situe ma plus grande concentration de paiements ? Réalise-t-on trop de virements ? Quels utilisateurs effectuent les paiements et qui les approuve ? Risk Analytics Quel est le montant disponible sur mes lignes de crédit ? Quel est mon profil d’emprunteur ? Quelle est la valeur de mes actifs financiers ? SCF Analytics Quel est le taux de participation de mes fournisseurs ? Combien de documents ont été téléchargés ? Quelles factures sont financées ? Compliance Analytics Qui sont les utilisateurs de Kyriba et où se trouvent-ils ? Quels modules peuvent-ils consulter et avec quels droits ? À quelles données peuvent-ils accéder ? Pourquoi choisir Kyriba Analytics ? Rapports conventionnels Analytics Visualisation avancée des données Création d’un tableau de bord en libreservice Exploration des données Changement de variable à la demande Traitement d’important volumes de quantités de données Élargissement de la collaboration au sein de l’entreprise

Optimisation de la trésorerie et des liquidités pour le directeur financier Les modules Cash Management, Liquidity Planning et Liquidity Analytics offrent une solution complète pour prévoir et anticiper les besoins en liquidités mais aussi...

Optimisation de la trésorerie et des liquidités pour le directeur financier Les modules Cash Management, Liquidity Planning et Liquidity Analytics offrent une solution complète pour prévoir et anticiper les besoins en liquidités mais aussi pour prendre des décisions et ainsi faire face aux besoins. La méthode de suivi des prévisions a changé après la pandémie. Les directeurs financiers et les conseils d’administration exigent une augmentation des liquidités disponibles nécessitant une plus grande précision dans les prévisions et la planification des besoins. Anticiper sa liquidité est une nouvelle pratique qui va bien au-delà des prévisions de la trésorerie et qui a pour objectif la préservation de la trésorerie dans le bilan pour soutenir le plan du directeur financier en matière de croissance, d’expansion, d’acquisitions et d’amélioration de l’EBE (Excédent Brut d’Exploitation). La plateforme de Kyriba prend en charge les meilleures pratiques en matière de gestion de trésorerie et des liquidités : Key Features Gestion de trésorerie : pour la position de trésorerie au jour le jour et la réconciliation des transactions bancaires de la veille, intégrant relevés de compte, le suivi des transactions bancaires et l’équilibrage des comptes. Module Kyriba : Gestion de trésorerie Prévisions de trésorerie : anticipation des flux et des besoins de trésorerie dans les jours/semaines/mois à venir. Les données prévisionnelles sont recueillies à partir de sources internes et externes, avec la possibilité de modéliser les prévisions en fonction de multiples scénarios. Module Kyriba : Prévision de liquidité Prévision de liquidité et analyses sur les liquidités : enrichir les prévisions par des données sur les investissements et les emprunts afin de prendre des décisions plus pertinentes en matière d’optimisation des liquidités. Le plan de liquidité permet de suivre les prévisions de trésorerie ainsi que l’impact des décisions d’investissement et d’emprunt grâce à des données en temps réel. Modules Kyriba : Liquidity Planning et Liquidity Analytics Identification des niveaux de liquidité cible et flexibilité dans les rapports :

La gestion de trésorerie et des liquidités évolue avec l'élargissement de l'intégration des flux financiers et des fonctionnalités avancées.

Une nouvelle approche du suivi des prévisions de trésorerie et de la planification des liquidités L’apparition de nouvelles pratiques permettant de mieux anticiper les flux de trésorerie et la liquidité de manière a émergé à la suite de la pandémie. Kyriba a répondu à ce changement en proposant une solution nouvelle permettant de travailler en toute confiance sur tous les horizons de prévision, et favoriser les décisions prises à partir des données concernant les liquidités. Réduire la dépendance vis-à-vis des tableurs Les équipes trésorerie utilisent souvent des tableurs pour suivre leurs prévisions, et créer des rapports ou des scénarios plus ou moins complexes. Le module Liquidity Planning de Kyriba est conçu pour être aussi simple qu’une tableur, tout en offrant la flexibilité nécessaire pour modéliser son approche prévisionnelle, aussi complexe soit-elle. Kyriba offre de la flexibilité et de la précision Kyriba Liquidity Planning est un nouveau module de prévision de trésorerie qui aide les services de trésorerie à prendre des décisions plus précises et plus fiables sur les jours, les semaines, les mois ou les années à venir. Liquidity Planning prend en charge les prévisions de trésorerie et, lorsqu’il est combiné au module Liquidity Analytics, il prend également en charge les pratiques de planification des liquidités. FONCTIONNALITÉS CLÉS Flexibilité et modularité Modélisez les prévisions à votre convenance, avec autant d’itérations que vous le souhaitez, en intégrant aussi des divers scenarii liés à votre contexte d’entreprise. Construction reposant sur des formules de calcul Incluez ou excluez les données que vous souhaitez pour chaque poste budgétaire suivi et dans le total récapitulatif. Prévisions multiples et parallèles Exécutez plusieurs cycles de prévisions de trésorerie en même temps, élaborés à partir de données et d’hypothèses différentes. Simulations Modélisez les prévisions en fonction de divers scénarios de liquidité et de niveau de risque. Saisie similaire à celle d’Excel Procédez à des modifications à la demande en un seul clic et copiez/collez du contenu directement dans les tableaux de suivi de Kyriba. Workflow de révision et de soumission Collaborez avec toutes les parties prenantes de votre société impliquées dans le processus d’élaboration prévisionnel grâce aux notifications et aux commentaires. Analyse des écarts Associez le module à Cash Analytics pour obtenir une analyse détaillée et précise des écarts entre les prévisions et les réalisations bancaires. Import de données provenant de toutes les sources Unifiez les données de prévision provenant d’un ERP, de feuilles de calcul, et d’autres sources via une simple interface ou une API. Flux de trésorerie améliorés par l’IA Utilisez le module avec l’IA de gestion de trésorerie ou d’autres applications d’IA pour intégrer des prévisions basées sur des données dans le cadre de votre planification des flux de trésorerie. Liquidity Analytics Le module Liquidity Planning se combine avec le module Liquidity Analytics de Kyriba pour une prise en charge complète des pratiques de planification des liquidités. Liquidity Analytics complète les prévisions de trésorerie à l’aide de données sur les liquidités provenant des modules Financement et Placement de Kyriba. Pour rendre vos prévisions exploitables, ces données sont présentées dans des tableaux de bord prédéfinis. Ensemble, les modules Liquidity Planning et Liquidity Analytics unifient les données pour que vous puissiez disposer des informations dont vous avez besoin afin d’optimiser vos décisions en matière de liquidités.

L’intelligence artificielle (IA) et le Machine Learning (ML) ont progressivement fait leur entrée dans la trésorerie et la finance, mais nous sommes loin d’avoir exploité tout leur potentiel. Cet eBook expose les cas d’utilisation...

L’intelligence artificielle (IA) et le Machine Learning (ML) ont progressivement fait leur entrée dans la trésorerie et la finance, mais nous sommes loin d’avoir exploité tout leur potentiel. Cet eBook expose les cas d’utilisation de l’IA et du ML pour la trésorerie et la finance, ainsi que les obstacles qui ralentissent l’adoption massive de cette technologie.

Solution certifiée SWIFT pour la gestion de trésorerie, les paiements et la connectivité bancaire, l’application Kyriba offre aussi la connectivité « as-a-service » multi bancaire intégrée aux trésoriers et aux directeurs financiers via sa...

Solution certifiée SWIFT pour la gestion de trésorerie, les paiements et la connectivité bancaire, l’application Kyriba offre aussi la connectivité « as-a-service » multi bancaire intégrée aux trésoriers et aux directeurs financiers via sa plateforme 100 % Cloud. SWIFT Alliance Lite2 pour les entreprises Kyriba intègre SWIFT Alliance Lite2 au sein de sa plateforme Cloud, ce qui permet une automatisation complète et un traitement direct des paiements d’entreprise. Aucun effort de l’équipe informatique interne n’est nécessaire pour obtenir les reportings bancaires, traiter les paiements et récupérer les autres messages SWIFT. À qui s’adresse ce service ? Des sociétés qui souhaitent continuer à gérer leur BIC, les utilisateurs et les clés RMA, mais qui cherchent à externaliser la transformation et la maintenance des formats bancaires, ainsi que le suivi des connexions bancaires. Service bureau SWIFT Avec le Service bureau SWIFT intégré, les clients de Kyriba bénéficient de leur propre SWIFT BIC, intégralement géré par les équipes de Kyriba. Bien que l’investissement de départ sur une base mensuelle soit susceptible d’être un peu plus élevé que pour Alliance Lite2, le coût total de propriété peut être largement inférieur, en fonction de votre profil de connexion. Kyriba fournit également un service unique permettant aux entreprises de migrer de n’importe quel autre fournisseur de Service Bureau, vers le Service bureau SWIFT intégré de Kyriba. À qui s’adresse ce service ? Clients qui ont un nombre élevé de banques, de transactions, de paiements et de comptes bancaires Clients qui souhaitent bénéficier d’un service SWIFT entièrement géré, clé en main 22% des SWIFT BIC d’entreprise dans le monde, sont gérés par Kyriba 25% des clients de Kyriba utilisent SWIFTNet pour connecter leurs banques situées dans le monde entier Service MT Concentrator de Kyriba Idéal pour les clients qui souhaitent démarrer rapidement en récupérant simplement leurs relevés de comptes de banques à l’étranger, le service MT Concentrator de Kyriba permet ainsi aux entreprises d’utiliser un BIC11 spécialement dédié aux clients de Kyriba. La tarification est calculée par compte, ce qui offre de la flexibilité, des coûts réduits et une expérience d’intégration rapide. Des centaines de clients de Kyriba ont déjà souscrit à ce service. SWIFT gpi for Corporates* SWIFT gpi améliore l’expérience client en matière de paiements transfrontaliers en les rendant plus rapides, plus transparents, et en assurant surtout une traçabilité et suivi complet. Des centaines de milliers de paiements transfrontaliers sont envoyés chaque jour à l’aide de la nouvelle norme GPI. Kyriba est certifié SWIFT gpi for corporates. Avoir une traçabilité complète sur les paiements transmis aux banques Grâce au suivi complet et à la confirmation du crédit, SWIFT gpi vous offre une visibilité totale sur le parcours d’un paiement. Améliorer les relations avec les fournisseurs En rattachant chaque paiement à une référence unique de suivi, vous pouvez assurer la transparence des paiements et veiller à la bonne circulation des flux d’échanges commerciaux. Accélérer le rapprochement des factures Les données de paiement transitant via SWIFT gpi ne subissent aucune modification, ce qui facilite grandement le rapprochement, grâce notamment à la référence unique. Optimiser l’efficacité du capital L’argent circulant plus rapidement et avec une plus grande transparence, vous pouvez améliorer vos prévisions de trésorerie et optimiser vos liquidités. *Source: SWIFT « Naval Group s’est engagé à maintenir les standards les plus élevés en matière de conformité, et la nouvelle offre Kyriba - SWIFT gpi aide notre équipe à accroître la transparence et la traçabilité des paiements de manière à ce que nous puissions renforcer notre position de leader européen de la défense navale. » David Livi Vice-président trésorerie et ingénierie financière chez Naval Group

Gestion de trésorerie et des paiements chez AWWG (Pepe Jeans London, Hackett et Façonnable) et distributeur de Tommy Hilfiger et Calvin Klein.

AWWG, groupe international, regroupe les marques Pepe Jeans London, Hackett et Façonnable, et est le distributeur agréé de Tommy Hilfiger et Calvin Klein en Espagne et au Portugal. Le groupe a retenu la solution de gestion de trésorerie et paiements Kyriba pour répondre aux défis économiques et concurrentiels, découvrez pourquoi.

Partenaire certifié depuis 2011 en gestion de trésorerie, de communication bancaire et des paiements pour le déploiement des solutions Kyriba en Espagne et en Amérique Latine. Nous avons une équipe de consultants dédiés, qui...

Partenaire certifié depuis 2011 en gestion de trésorerie, de communication bancaire et des paiements pour le déploiement des solutions Kyriba en Espagne et en Amérique Latine. Nous avons une équipe de consultants dédiés, qui sont d'anciens trésoriers ou CFOs, qui apporte plus de 15 années d'expérience dans la mise en oeuvre de solutions de Cash Management avec le principal objectif de garantir à nos clients un démarrage rapide et une utilisations autonome réelle des solutions Kyriba.

LexisNexis Risk Solutions est le leader mondial de l’information essentielle qui aide les pouvoirs publics et les entreprises de tout secteur à évaluer, prévoir et gérer les risques. Le groupe propose a ses clients...

LexisNexis Risk Solutions est le leader mondial de l’information essentielle qui aide les pouvoirs publics et les entreprises de tout secteur à évaluer, prévoir et gérer les risques. Le groupe propose a ses clients des technologies innovantes, des analyses basées sur les informations, des outils décisionnels et des services de données.

manager.one est une plateforme bancaire en ligne dédiée aux professionnels et chefs d’entreprise. Elle doit son existence à d’anciens entrepreneurs qui, lassés des grilles tarifaires obscures des banques traditionnelles, ont souhaité construire une offre...

manager.one est une plateforme bancaire en ligne dédiée aux professionnels et chefs d’entreprise. Elle doit son existence à d’anciens entrepreneurs qui, lassés des grilles tarifaires obscures des banques traditionnelles, ont souhaité construire une offre bancaire adaptée à leur activité. Outre une tarification simple et transparente, l’idée était également d’offrir aux entrepreneurs un gain de temps significatif. Grâce à la création de services bancaires répondant entièrement aux besoins et exigences de la gestion d’entreprise, manager.one a révolutionné l’offre bancaire professionnelle. manager.one est le fruit d’une collaboration entre la Banque Wormser Frères et la Fintech SaGa Corp.

DIMO Software, éditeur et intégrateur de logiciels de gestion en mode SaaS propose des solutions qui accompagnent la transformation digitale et favorise la fiabilité, la productivité et la performance des entreprises.

DIMO Software, éditeur et intégrateur de logiciels de gestion en mode SaaS propose des solutions qui accompagnent la transformation digitale et favorise la fiabilité, la productivité et la performance des entreprises.

Airpaje, partenaire Kyriba, a pour mission d’alléger le quotidien des trésoriers en les libérant des contraintes opérationnelles grâce à des solutions métiers simples 100% SaaS, synonymes de productivité et sérénité.

Airpaje, partenaire Kyriba, a pour mission d’alléger le quotidien des trésoriers en les libérant des contraintes opérationnelles grâce à des solutions métiers simples 100% SaaS, synonymes de productivité et sérénité.

Fondée en 2011 et basée à Paris, b.workshop est une société de conseil et d'intégration en progiciels de gestion ERP sur les solutions : Oracle JD Edwards, Netsuite, Kyriba, Esker & OCI.

Fondée en 2011 et basée à Paris, b.workshop est une société de conseil et d'intégration en progiciels de gestion ERP sur les solutions : Oracle JD Edwards, Netsuite, Kyriba, Esker & OCI.

Trois questions à Arnaud Barth, directeur financier du Groupe Orsay Arnaud, pouvez-vous nous expliquer quels sont les défis actuels auxquels Fashion Cube doit faire face ? Fashion3 possède un large portefeuille de fournisseurs basés...

Trois questions à Arnaud Barth, directeur financier du Groupe Orsay Arnaud, pouvez-vous nous expliquer quels sont les défis actuels auxquels Fashion Cube doit faire face ? Fashion3 possède un large portefeuille de fournisseurs basés en Chine continentale, en Turquie, au Bangladesh, au Myanmar et en Inde, géré depuis Hong Kong. Le soutien de ces fournisseurs a toujours été un moteur important pour améliorer nos relations et soutenir le développement, l’emploi et l’investissement dans ces pays. Avec la période actuelle de grande incertitude, l’accès au crédit ou à la garantie devient difficile. Le financement de la chaîne d’approvisionnement est devenu une demande forte des fournisseurs partout dans le monde, y compris dans les pays émergents. Durant l’année 2020, notre direction financière a décidé de mettre en place une solution globale pour financer l’écosystème de fournisseurs et répondre ainsi à leurs demandes, mais aussi s’inscrire dans un partenariat à long terme avec eux. Quelle est la solution mise en œuvre par Fashion Cube pour répondre à ces attentes ? Compte tenu des cycles de l’industrie textile et de la taille de chacun de nos fournisseurs, nous avons décidé de raccourcir le cycle de conversion des liquidités tout en soutenant nos fournisseurs par des programmes de financements anticipés. La mise en place d’un programme de Reverse Factoring (Affacturage inversé) est apparue très rapidement comme la meilleure solution. Nos fournisseurs en Asie bénéficient désormais d’un paiement anticipé de leurs factures avec une remise sur le prix par le biais de la solution Supply Chain Finance de Kyriba. Comment avez-vous développé la solution ? Un sujet important était de rendre l’outil accessible à nos fournisseurs, quelle que soit leur taille ou leur région. Nous devions choisir un outil capable de fournir une solution facile à utiliser à des fournisseurs basés dans une grande diversité de pays de la région asiatique. Nous avions également besoin d’une expérience avérée dans le financement des chaînes d’approvisionnement pour embarquer plusieurs partenaires bancaires. Kyriba a proposé de connecter nos fournisseurs à un programme d’« affacturage inversé » (Reverse Factoring) multi-banques avec les principales institutions financières avec lesquelles nous travaillons et que nous avons sélectionnées pour financer le programme. Le partenariat avec une plateforme informatique simple et sécurisée, avec une forte présence en Asie, était l’un des principaux avantages offerts par la plateforme Kyriba. La capacité à contrôler le taux de financement effectif des fournisseurs était également essentielle pour nous permettre d’ajouter à l’avenir des critères de RSE à notre offre de taux de financement. Enfin, la plateforme se connecte nativement à nos systèmes ERP (Enterprise Resource Planning) internes, ce qui nous permet de mettre automatiquement à jour les comptes de notre entreprise. Quels sont les enseignements tirés de ce projet ? Les programmes Reverse Factoring sont sensibles, car ils sont multi-partenaires. Le projet a un impact sur plusieurs équipes des départements Trésorerie et Approvisionnement/Sourcing. Bien entendu, les services juridiques et informatiques ont également été impliqués en tant que conseillers dans le processus. Pour l’instant, nous nous concentrons sur l’intégration de nos fournisseurs. Les prochaines étapes consisteront à faire varier le taux de financement en fonction de la performance RSE du fournisseur. Pour cela, il est essentiel de travailler avec une entreprise capable de vous soutenir sur le long terme et de se comporter comme un partenaire. À propos de Fashion3 Fashion Cube HK Ltd (Fashion3) est la société de sourcing stratégique du Pôle textile de l’Association Familiale Mulliez. Le Pôle textile est un groupement d’intérêt économique qui rassemble plusieurs marques européennes de textile (Jules, Brice, Bizbee, Pimkie, Orsay, Rouge Gorge, Grain de Malice). Fashion3 a pour vocation de mutualiser leurs activités de sourcing afin d’avoir le meilleur accès à des produits innovants et d’améliorer l’efficacité de leur RSE.

Le Groupe Bel est un des leaders mondiaux du secteur des fromages de marque et un acteur majeur sur le segment du snacking sain. Découvrir le projet de transformation et de digitalisation des fonctions...

Le Groupe Bel est un des leaders mondiaux du secteur des fromages de marque et un acteur majeur sur le segment du snacking sain. Découvrir le projet de transformation et de digitalisation des fonctions finance du groupe

Retour sur les 10 ans de Kyriba Live Paris en 1 minutes 40 !

Retour sur les 10 ans de Kyriba Live Paris en 1 minutes 40 !

Bienvenue à Kyriba Live, Paris, 2022 Maison de la Mutualité, 4 octobre, 2022

Bienvenue à Kyriba Live, Paris, 2022 Maison de la Mutualité, 4 octobre, 2022

With ICD and Kyriba bringing real-time treasury to the next level, our organization is able to make investment decisions based on up-to-date account data, fund availability and market data. From one platform we can then complete fund transfer to any accounts, creating efficiency like never before.

“With ICD and Kyriba bringing real-time treasury to the next level, our organization is able to make investment decisions based on up-to-date account data, fund availability and market data. From one platform we can then complete fund transfer to any accounts, creating efficiency like never before.” David Miller Treasurer & SVP, Hunt Companies Constantly challenged with new data and reporting requirements to support the business, treasury organizations are turning to modern technologies for greater visibility, accuracy, and speed. By leveraging Kyriba’s API, ICD creates a seamless, end-to-end workflow for clients to gain control over their liquidity management and investment processes. Key Challenges to Treasury Multiple platforms and logins to manage investments Lack of unified view of cash positions Separate reporting and analysis based on unsynchronized data Operational risks from manual trade and payment processes Manual processes to fix issues Benefits of Real-time Treasury SSO connectivity from Kyriba’s workflow map as part of treasurer’s day to day Enhanced decision making with real time data Automated trade settlement to reduce manual processes Reduced operational and financial risks through process automation Daily automated sweeps to maximize return on surplus cash ICD is treasury’s trusted, independent portal provider of money market funds and other short-term Investments. Its exceptional service and intuitive technology makes it easy for organizations to access and participate in the money markets. “Ensuring efficiency, security and streamlined workflows have been the cornerstone of ICD’s commitment to our clients. With single sign-on and deep integration with Kyriba, our joint clients limit risk and add efficiencies to their cash and liquidity management processes.” Sebastian Ramos EVP, Global Trading and Products, ICD Lastest update: Hunt Companies was recognized in December 2022 with a 2023 Alexander Hamilton Award for liquidity management, using ICD Portal for its short-term investments, and the ICD and Kyriba API integration for real-time visibility into liquidity.

Pour les entreprises menant des activités complexes en matière de financement, d’achat, de change ou de gestion de trésorerie, exécuter ces opérations sans l’aide des technologies adaptées s’avère pour le moins difficile. Avec la...

Pour les entreprises menant des activités complexes en matière de financement, d’achat, de change ou de gestion de trésorerie, exécuter ces opérations sans l’aide des technologies adaptées s’avère pour le moins difficile. Avec la plateforme In-House Banking (IHB) de Kyriba, les entreprises peuvent optimiser leurs mécanismes de concentration, de pooling, de transferts inter-société et de netting pour avoir accès à plus de liquidités, plus vite et de façon plus rentable. Grâce aux capacités IHB de Kyriba, vous êtes en mesure de proposer des services bancaires internes à toutes vos unités opérationnelles. Notre structure de données flexible vous permet de personnaliser vos comptes, entités, structures et workflows en fonction de vos besoins. Nous proposons à nos clients des services de concentration et de pooling de trésorerie. Nous prenons en charge les pools multidevises, les structures régulées et non régulées, ainsi que les hiérarchies de netting multiniveau. Fonctionnalités et avantages de la plateforme IHB Kyriba vous permet d’améliorer la visibilité et le contrôle sur votre trésorerie avec un module InHouse Banking complet qui améliore l’accès aux pools de devises et réduit les coûts dans les cycles d’achat et de créances. Nos clients sont passés de bilans ponctuels, en fin de mois, à une visibilité en temps réel sur leurs liquidités. Ils peuvent ainsi faire de meilleures prévisions et prendre des décisions plus éclairées. Notre solution IHB est efficace grâce à la réduction du nombre de comptes bancaires physiques et aux rapports consolidés dans les centres régionaux de trésorerie ou de transactions financières. Que votre activité de pooling ou de concentration de trésorerie soit gérée directement par la banque ou en interne, l’application de Kyriba publie et suit automatiquement les mouvements IHB des structures physiques et de l’équilibrage notionnel. Voici les principales fonctionnalités : Pooling et concentration Nos capacités augmentent la visibilité et les avantages de la trésorerie centralisée en temps réel, créant un tableau de bord efficace et rationalisé offrant une vision sur l’ensemble de la trésorerie. Les transactions IHB sont créées à partir de transactions de trésorerie ou hors trésorerie. Contrats POBO (payments-on-behalf-of, paiement pour le compte d’autrui): La plateforme IHB effectue des paiements pour les entreprises d’exploitation et les débite sur des comptes inter-société. Contrats ROBO (receipt-on-behalf-of, reçu pour le compte d’autrui): Le compte bancaire de la plateforme IHB reçoit les paiements des entreprises d’exploitation et les crédite sur des comptes inter-société. Suivi et rapports en temps réel Vous pouvez afficher tous les bilans IHB par filiale ou paire de devises, le cas échéant. Les filiales peuvent examiner leurs bilans internes et externes, les relevés d’intérêt et de compte, ainsi que les transactions internes. Prêts intragroupes Les utilisateurs de Kyriba apprécient les fonctionnalités avancées de prêts inter-société. Les entreprises peuvent ainsi suivre et tenir compte des emprunts structurés avec les conditions de flexibilité, de capital et d’intérêts, et les échéances. L’ensemble de la comptabilité est automatisé sur le grand livre et inclut les frais courus et les amortissements. Calcul des intérêts Les taux d’intérêt sont gérés entre les holdings et les filiales pour calculer les produits et charges d’intérêt des positions au sein de la plateforme IHB. Les intérêts sont calculés sur la base du taux du marché ou de calendriers d’intérêts internes avec une flexibilité dynamique pour soutenir les contrats complexes. Les filiales utilisent différents taux, au même titre que les bilans de débit et de crédit. Automatisation du netting multilatéral Les modules de netting multilatéral qui fonctionnent avec la plateforme IHB de Kyriba permettent de gérer les flux provenant de différentes entités. Ceux-ci incluent notamment : Netting (compensation) inter-société : Kyriba centralise tous les flux par le biais d’une banque interne pour simplifier votre structure de paiement et réduire le volume des paiements. Ainsi, le temps et les coûts des processus diminuent. Paiements et recouvrement tiers : Kyriba intègre la gestion des dettes et des créances, effectue le rapprochement des activités inter-société et calcule les positions « dues à » et « dues de » dans toutes les filiales automatiquement. Transactions automatiques : Les mouvements de trésorerie physique et hors trésorerie peuvent être initiés par l’IHB. La simplification passe par la centralisation Avec les capacités IHB de Kyriba, vous pourrez proposer des services bancaires à toutes vos unités opérationnelles tout en réduisant le nombre de comptes et de relations bancaires. Notre plateforme IHB fournit une entité opérationnelle au sein de laquelle toutes les transactions sont effectuées. Les flux et bilans sont donc centralisés. Vous pourrez ainsi envoyer un seul paiement consolidé, dans une seule devise, et celui-ci sera ensuite distribué à tous vos fournisseurs du monde dans la devise de leur choix.

La solution Commodities Risk Management de Kyriba permet aux organisations financières de suivre, d’évaluer et de comptabiliser des transactions de couverture sur matières premières, en complément des couvertures de change et des taux d’intérêt déjà disponibles par la plateforme.

Kyriba’s Commodities Risk Management solution gives finance organizations the ability to track, value and generate accounting entries for commodities exposures and transactions, alongside FX and interest rate positions already supported in the platform. Kyriba supports a full end-to-end workflow with Position Keeping, Market Valuations and Hedge Accounting. Position Keeping Kyriba supports position keeping for spot, forward and swap commodity instruments —and includes the ability to split swaps into forward strips for both manual and automatic hedge designations. Structured swap schedules, Asian fixings methods and approval workflows are also supported for commodities instruments. Kyriba Commodity Risk Value-driven Features Kyriba’s Position Keeping features include using Business Intelligence to create views of exposure forecasts and related hedges. Fixing application and approval, in addition to cash settlement approval with payment generation are supported. Forward curves are provided for valuations, mark to market and position reporting. Kyriba offers automatic hedge designation features, including support for partial-hedging. Kyriba supports market data integration from within the solution or from outside sources. Valuations Kyriba supports automatic mark to market valuations, calculated from integrated market data within the solution, or imported from outside sources. Market Data Kyriba supports a variety of market rates and curves in partnership with Refinitiv. Commodity curves include futures strips and optional spot points. Interest rate curves are used to discount future flows. Commodity fixings, spot and futures rates are also used for calculation of settlement amounts and forecasting of future settlement amounts to support cash forecasting. Redistribution of contributed rates from Refinitiv can be optionally subscribed. Hedge Accounting Kyriba supports derivative and hedge accounting for IFRS9 and ASC 815, with automated automated postings to your ERP or general ledger. Commodity hedges can be assessed and designated at a macro level—or using Kyriba’s new partial-term hedging feature. Users have the option of manual designation or have the system automatically match exposure items with deliveries within the strips of the derivative hedging transactions. This supports the assessment and management of hedge assignments at a granular level while allowing tracking of derivatives at the strip level by front office users. Business Intelligence and Dashboard Reporting Flexible and easy-to-customize reporting and visual dashboards deliver end-to-end insight about exposures and designated hedge activity and performance.   Learn more about Kyriba's solutions for commodities, valuation, and hedging. REQUEST A DEMO

La prévision des flux de trésorerie est un art difficile à perfectionner. Chaque organisation essaye de prévoir de manière plus efficace mais peu alloue suffisamment de personnes, de temps et de technologie pour construire...

La prévision des flux de trésorerie est un art difficile à perfectionner. Chaque organisation essaye de prévoir de manière plus efficace mais peu alloue suffisamment de personnes, de temps et de technologie pour construire un programme efficace. Comprendre l'importance d'une prévision de trésorerie précise sur laquelle on peut s'appuyer pour prendre des décisions financières clés est essentiel pour faire les bons investissements en matière de prévision. [toc] Bien qu'il y ait de nombreuses raisons de faire des prévisions, comme se protéger contre la volatilité des devises et le besoin de mobiliser des liquidités à l'échelle mondiale, il existe quelques domaines clés à aborder pour aider les DAF (Directeurs Administratifs et Financiers) et les trésoriers à établir davantage le lien entre une prévision de trésorerie précise et la performance financière nette. Dans ce nouveau guide de référence, nous expliquerons pourquoi les organisations devraient faire des prévisions et discuterons des meilleures méthodes de pratique pour perfectionner la prévision des flux de trésorerie. Statistique Clé Les DAF (Directeurs Administratifs et Financiers) et les conseils d'administration donnent la priorité à une meilleure prévision. Pas moins de 84% des répondants à l'enquête technologique de Strategic Treasurer de 2021 ont indiqué que la prévision est très importante pour la trésorerie. Qu'est-ce que la prévision de trésorerie ? La prévision de trésorerie est un élément clé de la gestion de trésorerie d'entreprise. Lorsqu'elle est réalisée avec précision, la prévision permet: Une plus grande certitude des soldes de trésorerie projetés Des investissements à plus long terme Des coûts d'emprunt réduits Des programmes de couverture plus efficaces Une meilleure mobilité de la trésorerie à l'échelle mondiale Vocabulaire Clé Positionnement de trésorerie concerne aujourd'hui et souvent les cinq prochains jours ouvrables. Son but est de gérer la liquidité quotidienne pour garantir que les déficits sont couverts et que les excédents sont concentrés pour obtenir un rendement sur l'excédent de trésorerie. Budget de trésorerie est effectué par les équipes financières telles que FP&A et se concentre davantage au-delà d'un an - bien qu'avec une emphase accrue sur les orientations de flux de trésorerie disponibles, la réconciliation des prévisions basées sur le budget indirect avec les prévisions directes de flux de trésorerie est de plus en plus gérée trimestriellement. Prévision de trésorerie prolonge généralement le positionnement de trésorerie avec des horizons allant d'une semaine à un an. La prévision utilise plusieurs sources de données pour augmenter la confiance dans les soldes de trésorerie projetés afin que de meilleures décisions de trésorerie puissent être prises. La valeur de la prévision est basée sur la valeur de ces meilleures décisions. Pourquoi Prévoir ? La prévision de trésorerie stimule la performance financière. Il est essentiel pour les DAF et les trésoriers de comprendre le lien entre une prévision de trésorerie efficace et la performance financière nette. Des excuses telles que "nous sommes riches en liquidités" ou "les taux d'intérêt sont trop bas" ne satisfont plus les investisseurs gourmands qui exigent que l'argent soit déployé ou restitué. Sans une visibilité adéquate sur les prévisions de trésorerie et où elle doit être déployée pour atteindre les objectifs de croissance, les PDG et les DAF risquent de paraître ridicules devant les actionnaires et les analystes. Résoudre les problèmes de solde de trésorerie Après Bâle III, les banques doivent détenir des garanties pour compenser le risque de retrait des dépôts d'une entreprise, ce qui signifie qu'il leur coûte maintenant plus cher de détenir la trésorerie d'une entreprise. Plus la possibilité de retrait est élevée, plus les banques doivent maintenir de garanties. Une prévision de trésorerie efficace permet aux entreprises de séparer la trésorerie opérationnelle et non opérationnelle en différentes périodes, ainsi que d'offrir la précision nécessaire pour allouer la trésorerie à des stratégies d'investissement à plus long terme. Cela aidera à préserver les rendements d'investissement précédemment réalisés ou à trouver une alternative pour les soldes de trésorerie que votre banque ne souhaite plus. Une prévision de trésorerie inefficace coûte de l'argent à l'entreprise et affecte la valeur pour les actionnaires Un programme de prévision de trésorerie mal exécuté entraîne plusieurs conséquences négatives, notamment: Pertes de bénéfice par action dues à des impacts monétaires inattendus et non couverts Difficultés à maintenir (voire à augmenter) le rendement de la trésorerie dans un environnement post-Bâle III Défis pour obtenir un emprunt adéquat et/ou rentable pour financer les opérations, augmentant ainsi les coûts d'exploitation Besoin fréquent d'emprunts d'urgence coûteux (par exemple via un découvert bancaire) pour couvrir une pénurie de trésorerie inattendue, augmentant également les coûts d'exploitation Incapacité à financer efficacement les projets et programmes stratégiques Difficultés à fournir des prévisions précises des bénéfices et des flux de trésorerie disponibles, affectant la crédibilité auprès de la communauté des investisseurs Prévision du risque de change pour éviter des pertes inutiles La volatilité des monnaies mondiales ne montre aucun signe de ralentissement, ce qui signifie que la pression sur les CFO pour maintenir la valeur des flux de trésorerie étrangers entrants et sortants persiste. Entreprises basées en USD La force relative de l'USD par rapport à toutes les autres devises étrangères pose un défi pour les DAF car un USD fort signifie que les revenus étrangers seront plus bas. À moins que les marchés étrangers ne soient négatifs en termes de flux de trésorerie, les bénéfices en souffriront. Si les flux de trésorerie entrants projetés peuvent être prédits avec précision, les équipes de trésorerie peuvent se couvrir, protégeant ainsi la valeur des flux de trésorerie entrants. Entreprises basées au Royaume-Uni Les entreprises britanniques ont été confrontées à une volatilité monétaire significative résultant du Brexit et d'autres conditions macroéconomiques. Bien que les taux de change ne soient pas faciles à prévoir, les DAF simplifient leur travail et minimisent l'exposition si leurs équipes peuvent projeter plus précisément les flux de trésorerie étrangers. Cela permet aux trésoriers de couvrir les expositions et de maintenir la valeur des flux de trésorerie entrants et sortants. EMEA et marchés avec des devises en dépréciation Pour ces DAF qui comptent l'USD, la GBP ou d'autres flux de trésorerie étrangers en devises qui s'apprécient, ils auront vu des taux de change ressemblant à des montagnes russes, rendant la tâche de prévision avec certitude presque impossible. Les parties prenantes exigent une prévisibilité des bénéfices, qui ne peut être atteinte qu'en perfectionnant d'abord la prévision, puis en couvrant les composantes étrangères. La Prévision est la Clé La prévision de trésorerie est nécessaire pour prendre des décisions de couverture efficaces afin de protéger la valeur des soldes de trésorerie étrangers projetés. Comprendre les flux bruts entrants et sortants aidera à déterminer les flux de trésorerie nets par devise. Pour être efficace, il est essentiel de connaître le montant et le calendrier des flux de trésorerie afin que les équipes de trésorerie puissent maximiser la protection des flux de trésorerie nets. La Corporation de Services de Santé (HCSC) a amélioré ses capacités de prévision et a pu réduire ses fonds de roulement de près de 4 milliards de dollars. La compagnie d'assurance maladie a ensuite pu prendre des décisions d'investissement plus stratégiques plus tôt dans la journée, entraînant une augmentation de 5% des rendements des investissements. Les rendements à court terme ont augmenté de 40 millions de dollars, tandis que les rendements à long terme ont connu une augmentation de 140 millions de dollars. Prévision efficace de la liquidité pour une mise en oeuvre stratégique La certitude des soldes de trésorerie projetés stimule la capacité du directeur financier à anticiper et préparer les actions corporatives et les investissements stratégiques. Sans confiance dans les prévisions de trésorerie, deux choses se produisent: Le directeur financier et le trésorier ne sont pas sollicités pour contribuer aux décisions clés de l'organisation Le directeur financier finit par être volontaire pour des engagements auxquels la trésorerie doit réagir – souvent de manière inefficace et sans maximiser la valeur commerciale Avec un programme de prévision efficace, le directeur financier, soutenu par le trésorier, peut être un partenaire stratégique efficace. Futures acquisitions Si le conseil d'administration envisage des fusions et acquisitions, on demande au directeur financier de fournir des orientations sur les composants trésorerie/dette/capital pour calculer un coût total d'acquisition. Avec une prévision de trésorerie efficace, les directeurs financiers peuvent avoir confiance pour fournir cette perspective – et peut-être le faire de manière proactive. Rachat d'actions ou augmentation des dividendes Lorsque la trésorerie est détenue à l'échelle mondiale, le rachat d'actions ou la hausse des dividendes est un défi. Souvent, les directeurs financiers trouvent moins cher d'emprunter de l'argent sur le marché intérieur plutôt que de rapatrier des fonds – pourtant cette analyse nécessite une certitude quant aux soldes de trésorerie projetés. La confiance dans la prévision de trésorerie est cruciale pour optimiser la valeur de l'entreprise. Réinvestissement de la trésorerie dans l'entreprise Les directeurs financiers ont besoin d'une prévision efficace de la trésorerie pour prendre des engagements sur la manière de réinvestir la trésorerie pour atteindre les objectifs de croissance organique. Le manque de confiance conduit à des emprunts inutiles ou à un financement par actions. Opportunités de la trésorerie dans la prévision stratégique de trésorerie Les directeurs financiers accordent une priorité plus élevée à la prévision stratégique de trésorerie ces dernières années. Cependant, ils ont principalement compté sur les départements FP&A (Finance et Analyse) pour cette tâche, tandis que la trésorerie est généralement laissée à la gestion des prévisions de trésorerie à court terme. Cependant, il existe des moyens clés par lesquels la trésorerie peut s'impliquer et s'assurer qu'elle contribue de manière significative à la stratégie de l'entreprise. Collaborer avec le FP&A Les directeurs financiers se sont tournés vers le FP&A principalement en raison des bouleversements dans de nombreuses organisations au début de la pandémie de COVID-19. Les directeurs financiers avaient généralement besoin de plus de prévisions, de planification de scénarios et d'informations sur les tests de stress, et ils ont largement compté sur le FP&A car les investisseurs et les actionnaires réclamaient des réponses. Pour s'impliquer dans le processus de prévision stratégique, les départements de trésorerie doivent être proactifs. Ils devraient contacter le directeur financier et le FP&A pour voir comment ils peuvent aider, et ils devraient se sentir encouragés par le fait qu'ils ont été constamment fiables. La trésorerie a une solide expérience avérée dans la création de prévisions précises, parfois même plus que le FP&A à bien des égards. Le FP&A réalise généralement des projections à plus long terme basées sur différentes sources de données, comme les projections basées sur des hypothèses, de haut en bas. La trésorerie devrait rechercher des opportunités de travailler en collaboration avec le FP&A et contribuer à ces prévisions de 12 à 18 mois, renforçant ainsi le statut du département en tant que contributeur stratégique. La trésorerie est bien adaptée à la prévision stratégique de trésorerie car elle comprend les plans de financement globaux et les coûts associés. En revanche, le FP&A doit obtenir ces informations de la trésorerie pour les modéliser. En ce qui concerne la création de nouvelles filiales dans différents pays, nous dirigeons les besoins et les exigences en matière de trésorerie. Le FP&A examine généralement les scénarios historiques pour prédire les besoins futurs, et la trésorerie prévoit généralement les besoins pour l'état futur.” —Lee-Ann Perkins, CTP, FCT, Trésorière adjointe pour Specialized Bicycle Components Perfectionner la prévision de trésorerie Consolidation La consolidation des données consiste à trouver la bonne information et à déterminer la manière la plus efficiente (c'est-à-dire automatisée) de l'intégrer dans un système de prévision consolidé. Bien que l'automatisation soit importante, la qualité des données est également primordiale pour réussir. Lors de la construction de la prévision, chaque élément peut être obtenu de différentes manières. La source de l'information déterminera la meilleure façon de construire la prévision pour chaque élément. Par exemple, de nombreuses équipes de trésorerie préfèrent importer les données des comptes fournisseurs directement de l'ERP, tandis que pour les informations sur les créances, elles peuvent souhaiter extrapoler les données historiques et modéliser à l'aide d'une régression linéaire. Pour que les équipes de trésorerie soient efficaces, il est essentiel que toutes les méthodes soient entièrement automatisées et sécurisées afin que la mise en place initiale, la maintenance et l'exécution quotidienne pour construire la prévision soient faciles et puissent être maintenues par l'utilisateur (et ne nécessitent pas de reprogrammation). Collaboration Prendre des décisions sur les meilleures données pour construire la prévision nécessite également de déterminer avec qui collaborer pour accéder facilement à ces informations clés. Dans de nombreux cas, la trésorerie n'a pas d'autorité directe sur les personnes qui possèdent les systèmes et/ou les responsabilités métier qui fournissent ces données. Pourtant, la trésorerie dépend de cette information extérieure pour construire une prévision complète - de bonnes compétences en communication interne sont donc souvent essentielles pour recevoir des informations de qualité en temps voulu. Les équipes avec lesquelles il est nécessaire de collaborer incluent: Comptes fournisseurs – pour les tendances des comptes à payer ou les mises à jour du financement de la chaîne d'approvisionnement FP&A – pour le budget et les prévisions de flux de trésorerie IT – importations automatisées de l'ERP Contrôleurs régionaux – prévisions pour les organisations décentralisées De nombreuses équipes de trésorerie planifient, avec leur directeur financier, un modèle de collaboration descendante qui intègre des prévisions de trésorerie efficaces dans les objectifs et la rémunération de l'équipe. Cela permet d'attirer l'attention sur les objectifs de prévision et de motiver chaque équipe à remplir son rôle. Mesure L'étape la plus importante - et souvent négligée - est la mesure de la précision des prévisions. La mise en œuvre d'un processus de mesure de la précision des prévisions à un niveau détaillé afin d'identifier la source des écarts est essentielle à l'amélioration de la qualité et, en fin de compte, à la réduction des écarts de prévision. Il est tout aussi important de mettre en place une boucle de retour d'information - vers les systèmes et vers les personnes - pour s'assurer que les données prévisionnelles sont améliorées sur la base des écarts identifiés. Les employés doivent être tenus pour responsables ; l'ensemble de l'organisation doit s'engager à garantir l'exactitude des données. Un écart important devrait peut-être se refléter dans la prime versée à l'employé qui en est responsable. Une analyse des écarts de prévision devrait être détaillée avec plusieurs 'instantanés' pris. Si seule une vue d'ensemble est examinée (par exemple, l'efficacité de la prévision sur une période de trois mois), alors une grande partie de la variabilité reste cachée pendant cette période. Mesurer quotidiennement, hebdomadairement ou toutes les deux semaines permet de découvrir les fluctuations entre les prévisions et les réalisations qui pourraient sinon passer inaperçues. Heureusement, les fonctionnalités d'intelligence d'affaires d'un TMS offrent la visualisation des données et les analyses nécessaires pour apporter ce niveau de précision. La clé de la prévision est la flexibilité, de sorte que vous ayez de nombreuses options pour modéliser les différents flux de données de prévision. La précision de vos données déterminera si l'importation, la régression, l'extrapolation ou d'autres méthodes de calcul sont nécessaires pour construire efficacement votre prévision. Sans mesurer la précision des prévisions, il est impossible de savoir à quel point vos prévisions sont justes. La visualisation des données aide à se concentrer sur les écarts importants, que ce soit par catégorie, intervalle de temps ou géographie, et à identifier les données qui doivent être améliorées pour les prévisions futures. Le retour sur investissement de la prévision de trésorerie est très élevé. Clé du Succès Une analyse des écarts de prévision devrait être détaillée avec plusieurs 'instantanés' pris. Si seule une vue d'ensemble est examinée (par exemple, quelle a été l'efficacité de la prévision sur une période de 3 mois), alors une grande partie de la variabilité est cachée dans cette période. Mesurer quotidiennement, hebdomadairement ou toutes les deux semaines aidera à découvrir les hauts et les bas entre les prévisions et les résultats réels qui pourraient autrement passer inaperçus. Heureusement, les fonctionnalités d'intelligence d'affaires d'un TMS offrent la visualisation des données et les analyses nécessaires pour fournir ce niveau de détail. Le rôle de la Technologie S'engager dans la prévision stratégique de trésorerie peut nécessiter que la trésorerie adopte de nouveaux outils, y compris les API et l'intelligence artificielle. Ces outils peuvent rapidement rassembler d'énormes quantités de données, permettant aux équipes de trésorerie de construire rapidement des prévisions de trésorerie mondiales et d'étendre la précision et l'horizon de ces prévisions. API Bien que de nombreuses organisations considèrent les API comme des connecteurs permettant aux entreprises d'accéder à leurs banques et aux paiements en temps réel, elles ont un potentiel bien plus grand. Elles peuvent unifier les données, rassemblant des informations dans un seul système composable. Elles peuvent prendre le système d'enregistrement d'une entreprise (l'ERP), le fusionner avec un système de gestion de trésorerie, et également intégrer des ensembles de données provenant d'autres sources internes et externes, telles que les demandes d'achat, les bons de commande, les factures, les prévisions de ventes, etc. Avec de telles capacités expansives, il est facile de comprendre pourquoi les API sont les outils parfaits pour la prévision de trésorerie. Une enquête menée auprès de plus de 800 dirigeants financiers par IDC et commandée par Kyriba a révélé que 88% d'entre eux donnent la priorité aux API cette année. C'est parce que les DAF comprennent que les API peuvent unifier les données de prévision à travers leurs organisations afin qu'ils puissent prendre de meilleures décisions. Ils exigent une prévision de trésorerie et une planification de liquidité plus précises. Et ils ont raison de le demander, car pour l'instant, ils n'ont pas les informations dont ils ont besoin. L'enquête IDC a également révélé qu'actuellement, seulement 15% des dirigeants financiers utilisent des données en temps réel pour obtenir des informations, et seulement 25% des équipes financières prévoient de manière fiable la trésorerie et la liquidité au-delà d'un mois. IA L'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique (IA/ML) peuvent grandement améliorer la prévision de trésorerie. Les outils basés sur l'IA peuvent évaluer les variables et les erreurs trouvées dans les données historiques, leur permettant de mieux estimer les entrées et sorties de trésorerie à court terme. Dans un futur proche, à mesure que ces outils accumuleront plus de données, ils pourront faire des prédictions sur des horizons à moyen et long terme. Bien sûr, en ce qui concerne les prédictions, la question de la précision se pose toujours. Heureusement, certains outils permettent aux utilisateurs de suivre la précision de leurs projections en comparant les estimations avec les réalisations historiques. Si vous n'avez pas accès à ces données en temps réel, alors vous n'utilisez pas les informations les plus récentes. Alors, comment pourriez-vous être aussi précis que possible en allant au-delà de quatre semaines?” —Lisa Husken, Ingénieure de Valeur, Kyriba Améliorez votre prévision de trésorerie De nombreuses raisons de prévoir La prévision de trésorerie est essentielle, que votre entreprise soit riche en liquidités ou endettée. Si vous avez un pourcentage élevé de dépôts de trésorerie non opérationnels, vous devez savoir si vous pouvez éventuellement libérer certains de ces avoirs. À l'inverse, les organisations avec d'importantes dettes doivent savoir quand elles peuvent se permettre d'effectuer des paiements. Et les multinationales ayant d'importantes recettes étrangères doivent mieux prévoir pour pouvoir se couvrir efficacement et offrir une prévisibilité de trésorerie à leurs parties prenantes. Créer la prévision de trésorerie La clé de la prévision est la flexibilité afin que vous ayez de nombreuses options pour modéliser les différents flux de données prévisionnelles. La précision de vos données déterminera si l'importation, la régression, l'extrapolation ou d'autres méthodes de calcul sont nécessaires pour construire efficacement votre prévision. Mesurer la prévision La mesure est la partie la plus importante de la prévision. Sans mesurer la précision de la prévision, il est impossible de savoir si vous êtes bon en prévision. La visualisation des données aide à se concentrer sur les écarts importants, que ce soit par catégorie, intervalle de temps ou géographie, et à isoler les données qui doivent être améliorées pour les prévisions futures. Le retour sur investissement de la prévision de trésorerie est très élevé La valeur de la prévision est déterminée par ce que votre organisation peut faire avec de l'argent supplémentaire. La valeur de la trésorerie peut être mesurée en investissant plus longtemps avec des rendements plus élevés sur la trésorerie, en remboursant la dette, en obtenant un rendement des paiements anticipés aux fournisseurs ou en investissant dans de nouveaux projets organisationnels. Parfaire la prévision de trésorerie signifie libérer de l'argent du fonds de roulement et le diriger vers des utilisations de valeur supérieure. La collaboration est essentielle La trésorerie et la FP& devraient travailler étroitement ensemble sur la prévision stratégique de trésorerie. Plutôt qu'un département ne prenne en charge l'ensemble, les deux fonctions devraient aborder les aspects qui correspondent à leurs points forts. La technologie fait la différence Les organisations ont plus de données que jamais auparavant et elles ont besoin d'y accéder en temps réel pour prendre des décisions stratégiques. Et le seul moyen de faciliter cela est à travers des technologies comme les API.

En 2020, Cooke Aquaculture crée Cooke Bank, une structure interne, pour centraliser ses liquidités et son exposition au risque de change, mais aussi pour rationaliser ses opérations sur le plan mondial. Entre octobre 2020 et avril 2021, une...

En 2020, Cooke Aquaculture crée Cooke Bank, une structure interne, pour centraliser ses liquidités et son exposition au risque de change, mais aussi pour rationaliser ses opérations sur le plan mondial. Entre octobre 2020 et avril 2021, une solution de banque interne au service des entités du groupe, a été mise en place au sein de la solution Kyriba. Celle-ci comprend un compte courant qui relie de façon complètement automatisée la trésorerie centrale avec toutes les entités opérationnelles. Cooke Aquaculture a une stratégie de croissance solide, comprenant des acquisitions et une recherche permanente d’opportunités stratégiques de développement. Les ambitions mondiales de l’entreprise ont imposé la mise en place d’une trésorerie groupe afin de mieux exploiter les liquidités et d’en faire une ressource vitale dans le cadre de la stratégie de croissance. Principaux défis à relever avant le projet : Gestion décentralisée de la trésorerie Traitement décentralisé et manuel des paiements Accès limité aux excédents de trésorerie en filiale Traitement complexe et manuel des dettes inter-société Structure fiscale à plusieurs niveaux Gestion décentralisée de la couverture de change Objectifs principaux du projet de banque interne Mise en place d’une structure de banque interne conforme à la législation fiscale Déblocage et centralisation des liquidités du groupe Réduction du nombre de banques et de comptes courants Gestion des liquidités en temps réel et multi-devises Réduction des coûts de transaction/des flux monétaires externes Intégration à l’ERP pour prendre en charge le traitement et la sécurisation des paiements Centralisation de la gestion du risque de change Rapports de gestion et rapports fiscaux efficaces Une mise en œuvre réussie de la banque interne et d’une Payment Factory offre de multiples avantages Opérations bancaires internes Administration des liquidités inter-société Cooke Bank est le fournisseur de liquidités pour l’ensemble des entités du groupe au niveau mondial Payment Factory Efficacité du processus de paiement Contrôle QUAND et COMMENT payer ou être payé

L'approche Value Engineering (analyse de la valeur) de Kyriba est un service d’évaluation du contexte de nos clients, qui fournit une analyse des gains potentiels métier apportés par Kyriba.

L'approche Value Engineering (analyse de la valeur) de Kyriba est un service d’évaluation du contexte de nos clients, qui fournit une analyse des gains potentiels métier apportés par Kyriba. Le processus de Value Engineering commence dès la phase d'évaluation et se poursuit tout au long du cycle de vie du projet pour assurer aux clients l’obtention du plein potentiel de leur choix de la plateforme Kyriba et par suite du retour sur leur investissement. The Value Engineering process is designed to help client organizations identify, understand, justify and realize business value from key cash and treasury management processes digitally enabled by Kyriba solutions. Value Engineering is offered to select customers on a complimentary basis as a way to ensure agreed to business outcomes are achieved. The Kyriba Value Engineering team deploys over 200 customized client engagements annually. The three phases of the Kyriba Value Engineering methodology are: Value Discovery, Value Monitoring and Value Realization. The Kyriba Value Engineering Lifecycle Value Discovery Conducted early in the evaluation process. During this phase, Kyriba Value Engineering will work collaboratively with client teams, including an executive sponsor and key cash and treasury stakeholders, to identify key challenges, select and prioritize improvement opportunities, design the optimal solution, and develop a case for change, including financial returns, investment requirements and strategic benefits the organization can expect. Value Monitoring Post implementation, Kyriba will work with clients to define key success criteria, including leading and lagging indicators, adoption best practices to ensure they are achieving the business benefits they have agreed to during the Value Discovery phase. Value Monitoring engagements are designed to be short in duration and typically deployed once or twice a year, depending on customer preferences. Monitoring cadence typically takes place quarterly or semi-annually, depending on organizational preferences. Value Realization This phase is designed to help Kyriba clients evaluate success achieved, document best practices and business benefits, and identify the next cash and treasury management opportunities that need to be pursued to accelerate value creation. Read more To ensure each Value Engineering engagement is executed efficiently, Kyriba has invested in expert resources with deep management consulting, business process transformation, industry, finance, and treasury management experience. The team also uses state-of-the-art tools and processes to ensure relevant content, including financial benchmarks and industry best practices, is leveraged during each phase of the Value Engineering lifecycle.

Hunt Companies est à la pointe du mouvement des paiements en temps réel (RTP). L'adoption de cette technologie pour réduire les frais bancaires et le temps passé à corriger les paiements rejetés a déjà...

Hunt Companies est à la pointe du mouvement des paiements en temps réel (RTP). L'adoption de cette technologie pour réduire les frais bancaires et le temps passé à corriger les paiements rejetés a déjà permis d'importantes économies, tant en termes de coûts directs qu'indirects. "Je suis très heureux de prendre les devants avec les paiements en temps réel chez Hunt Companies, car je veux que nous soyons présents lorsque cette technologie sera largement acceptée par davantage de banques et ne pas avoir à rattraper notre retard. Cela profite à toutes les branches de l'organisation car nous pouvons réduire considérablement les frais bancaires sur les paiements." — David Miller, Trésorier & Vice-président principal, Hunt Companies Défis clés : Le volume de paiements traités par Hunt Companies chaque mois entraînait d'importantes frais bancaires. Avec les virements, souvent la notification de rejet du paiement arrivait des heures - voire des jours - après que le paiement était indiqué comme complet. Un temps important était consacré par le département à rechercher et à renvoyer les paiements échoués. Avantages réels des paiements en temps réel Réduit les frais bancaires de $6 en moyenne pour un virement à moins de $1 pour un RTP, avec un potentiel d'économies bien plus grandes à mesure que davantage de banques sont ajoutées Un nombre significatif d'heures de productivité gagnées chaque mois par l'équipe financière de Hunt qui n'a plus besoin de rechercher et de réémettre des virements échoués En seulement 3 mois, Hunt Companies a vu une augmentation de 375% du nombre de paiements utilisant le RTP d'un mois à l'autre, un nombre qui devrait augmenter de manière exponentielle à mesure que davantage de banques sont ajoutées et que les limites de taille des transactions sont augmentées. Alors qu'actuellement moins de 10% des paiements de Hunt sont effectués en utilisant le RTP, les limites de taille des transactions ont été récemment augmentées à $1M, ce qui a déjà un impact pour Hunt. David Miller, le trésorier et vice-président principal de Hunt, est impatient de voir la limite de transaction continuer à augmenter et plus de banques adopter le RTP. La marque Hunt® est enregistrée auprès de son détenteur respectif et l'utilisation de la marque n'implique aucune affiliation avec Kyriba ou Real-Time Payments (RTP). À notre connaissance, les informations contenues ici sont exactes et fiables ; cependant, nous n'assumons aucune responsabilité pour l'exactitude et l'exhaustivité des informations ci-dessus et ne faisons aucune garantie qui dépasse la description contenue ici. Toute information donnée dans cette déclaration ne constitue pas une garantie de valeur marchande ou d'adéquation à un usage particulier.

Interview d'Alexandre Delattre, Responsable Finance de la Société Immobilière Grand Hainaut, et son équipe sur la gestion de trésorerie avec Kyriba.

Interview d'Alexandre Delattre, Responsable Finance de la Société Immobilière Grand Hainaut, et son équipe sur la gestion de trésorerie avec Kyriba.

La fraude aux paiements a atteint un niveau historique. En effet, selon les dernières données de l’Association of Financial Professionals, 74% des entreprises déclarent avoir été la cible de fraude ou de tentatives de fraude. Les directeurs financiers et trésoriers d’entreprise ont manifestement besoin d’un ensemble plus complet de dispositifs de contrôle des paiements afin de mettre un terme à la fraude.

La fraude aux paiements a atteint un niveau historique. En effet, selon les dernières données de l’Association of Financial Professionals, 74% des entreprises déclarent avoir été la cible de fraude ou de tentatives de fraude. Les directeurs financiers et trésoriers d’entreprise ont manifestement besoin d’un ensemble plus complet de dispositifs de contrôle des paiements afin de mettre un terme à la fraude. Kyriba’s Payments Fraud Detection module extends the effectiveness of standard payments controls to include realtime detection to stop suspicious payments in their tracks. The module, the first of its kind in the industry, includes customized scoring, centralized alerts, complete resolution workflow management, and data visualization through a drilldown KPI dashboard. Fraud Detection Scenarios Kyriba’s Payments Fraud Detection capabilities allow users to set predefined detection rules to screen for suspicious payments requiring further attention, such as: Transfer to a beneficiary’s bank account located in a blacklisted country or a country not on the whitelist International payment made to a country where the company has no known supplier or operations Multiple payments that, in combination, exceed a soft or hard payment limit Changes to a payment that was imported from an ERP The first payment to a bank account for an existing vendor Payments inconsistent with the amounts or dates of the payment history Payments to one bank account used by several vendors Kyriba’s Payments Fraud Detection module extends the effectiveness of standard payments controls to include real-time detection to stop suspicious payments in their tracks.  

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux...

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux : la possibilité d’optimiser leur besoin en fonds de roulement, l’opportunité d’augmenter les revenus nets et enfin, la capacité à optimiser les flux de trésorerie. Kyriba propose plusieurs types de programmes de paiement anticipés afin d’améliorer les performances financières des donneurs d’ordre. L’escompte dynamique ou « Dynamic Discounting » permet à l’entreprise de retrouver de la rentabilité sur ses excédents de liquidités en bénéficiant d’un escompte accordé par ses fournisseurs et ce, en échange d’un paiement anticipé de leurs factures. La Supply Chain Finance facilite l’extension du délai de paiement des factures, ce qui permet de conserver la liquidité plus longtemps dans le bilan et d’accroître la trésorerie disponible. Le financement des créances optimise les flux de trésorerie en permettant aux vendeurs d’être payés de façon anticipée pour les créances non payées des clients. Les solutions Working Capital de Kyriba proposent aux fournisseurs un paiement anticipé en échange d’un escompte ou de frais de financement à des taux très compétitifs. Minimiser le Risque Dans la Chaine D’approvisionnement Dans un contexte où de nombreuses sociétés se sentent forcées de prolonger les délais de paiement en payant les fournisseurs plus tard, la solution de Kyriba en matière de fonds de roulement propose aux fournisseurs un paiement anticipé en échange d’un escompte ou de frais de financement à un coût de financement moindre que ce qu’ils pourraient obtenir seuls. Les programmes de paiement anticipés soutenus par la plateforme dans le Cloud de Kyriba donnent aux fournisseurs d’une société la chance d’améliorer leur propre fonds de roulement afin de renforcer l’efficacité de la production et la croissance. Dynamic Discounting Les programmes de Dynamic Discounting conviennent le mieux aux organisations qui disposent de trésorerie et de liquidités excédentaires et qui cherchent une alternative aux placements à court terme peu rémunérateurs afin d’obtenir un rendement sans risque grâce à leur trésorerie. Kyriba permet aux acheteurs de structurer des programmes de paiements anticipés en échange de remises calculées de manière dynamique. » Les fournisseurs peuvent demander un paiement anticipé total ou partiel aux acheteurs en échange d’une remise sur leurs factures validées. Cette remise sera dépendante de la période d’anticipation souhaitée. ESCOMPTE DE PAIEMENT ANTICIPÉ TRADITIONNEL VS ESCOMPTE DYNAMIQUE Supply Chain Finance Supply Chain Finance (SFC) de Kyriba est la solution idéale pour les organisations cherchant à prolonger les délais de paiements des factures afin d’améliorer les performances des flux de trésorerie. La SCF, aussi connue sous le terme « affacturage inversé » (Reverse Factoring), permet aux acheteurs d’offrir à leurs fournisseurs la possibilité d’être payés par anticipation de créances qui leurs sont dues. » Les fournisseurs peuvent ainsi accéder à des coûts de financement réduits en profitant des conditions avantageuses offertes par les partenaires financiers de l’acheteur. SUPPLY CHAIN FINANCE Qu’est-ce Qui est Important Dans une Solution de Supply Chain Finance ? Afin de garantir des programmes de financement réussis à l’échelle globale, il existe cinq impératifs : Des équipes expertes Les solutions de Supply Chain Finance sont à la fois un service et une plateforme. Le fournisseur de la solution doit concevoir le programme adéquat afin d’atteindre des KPI précis, étudier le budget et élaborer une analyse de rentabilité. Une plateforme à financements d’origines multiples Les programmes de financement des factures à payer nécessitent une diversification des prêteurs de façon à apporter la liquidité requise par la chaîne d’approvisionnement globale et pour soutenir la spécialisation régionale. Un programme flexible La solution doit prendre en charge les programmes d’escompte dynamique et de Supply Chain Finance, avec la possibilité de modifier les règles commerciales à la volée afin d’atteindre les indicateurs de performances d’une société. Un workflow complet Un programme exhaustif doit également inclure la visibilité sur la trésorerie, les prévisions, les paiements et l’intégration ERP pré-installée. Intégration des fournisseurs Afin de maximiser la participation des fournisseurs, le portail qui leur est dédié doit être d’approche aisée, dans la langue de leur choix et comporter des tableaux de bord de reporting intuitifs. Financement des Créances Avec la solution de financement des créances de Kyriba, les vendeurs peuvent centraliser et simplifier les programmes de financement de leurs créances, sans avoir à changer de partenaires financiers. Cela permet aux entreprises d’obtenir des sources de financement optimisées pour escompter leurs créances clients et de gérer ces programmes sur une plateforme unique, agnostic et compatible avec l’ensemble des financiers. » Les clients peuvent gérer leur parcours de programme de financement des créances A à Z avec les bailleurs de fonds, y compris l’extraction d’informations pertinentes, la mise à jour des ERPs et des rapports détaillés sur la gestion des risques. FINANCEMENT DES CRÉANCES Intégration et Création de Rapport sur une Plateforme Unique Kyriba apporte des outils aux directeurs financiers pour la prise de décision, l’analyse et la gestion des performances dans un portail unique dans le Cloud. Les clients de Kyriba bénéficient d’une plateforme financière complète. Kyriba fournit une solution de Working Capital et de traitement des paiements intégrée via l’Enterprise Liquidity Network. Désormais, les possibilités de financement des créances clients et des factures fournisseurs peuvent se faire sur une plateforme globale unique. Connectez les fournisseurs de liquidité locaux et internationaux afin de mettre à profit les relations bancaires existantes ou d’instaurer de nouveaux partenariats financiers. Intégration facile avec les ERP pour des workflows de liquidité et de paiement complets, automatisation de l’affectation des cash pools et règlement des factures rationalisé. Ajustement des règles commerciales facile au moyen d’options de configuration flexibles pour l’emplacement géographique, la banque ou le fournisseur individuel. Création de rapports, de tableaux de bord et d’analyses pour définir les objectifs et suivre les résultats. Portail fournisseur et outils d’intégration afin d’optimiser la participation des fournisseurs.

Les tentatives de fraude évoluent ; pour faire face aux nouvelles menaces, les entreprises doivent mettre en place des solutions préventives et innovantes.

Les menaces de fraude modernes innovent en permanence et sont en constante évolution. Pour y faire face, les organisations qui veulent survivre doivent déployer les solutions de détection et de prévention les plus récentes. Dans cet e-book, nous parcourrons les menaces de fraude les plus courantes et détaillerons les principaux outils basés sur l’IA que les directeurs financiers et les directeurs de systèmes d’information peuvent utiliser pour contrer les attaques avant même qu’elles ne surviennent. Chez Kyriba, nous comprenons les menaces que les cybercriminels font peser sur les liquidités de votre entreprise. Nous allons partager avec vous les méthodes que nous employons pour protéger nos clients. Dans la lutte contre les fraudes, les outils utilisant l’intelligence artificielle/le Machine Learning (IA/ML) et les interfaces de programmation d’applications (API) changent la donne. Nous connaissons et nous utilisons ces technologies. À votre tour ! L’évolution des fraudes Les menaces de fraude ont explosé pendant la pandémie de COVID-19. En effet, avec le télétravail, les entreprises peinaient à garantir le respect des protocoles de sécurité stricts par leurs collaborateurs. Selon l’étude de KPMG en 2022, menée auprès de 600 dirigeants, le passage au télétravail a augmenté le risque de fraude et la plupart des entreprises en ont fait les frais l’année dernière. VUE D’ENSEMBLE DES FRAUDES Source: 2022 KPMG Fraud Outlook Les pertes engendrées par les fraudes sont considérables. Les personnes interrogées ont indiqué une perte de profit de 1 % en moyenne due aux fraudes et aux violations de conformité en 2021. Plus l’entreprise est grande, plus les cybercriminels la prennent pour cible. Besoin d’investissement et d’attention La pandémie est toujours d’actualité et empêche les entreprises de fonctionner et de recruter efficacement pour contrer les menaces de fraudes, toujours plus nombreuses. Or, étonnamment, plus de la moitié des sociétés interrogées ont indiqué qu’elles ne modifieraient pas leur budget pour investir dans des mesures antifraudes. Aujourd’hui, moins de la moitié des organisations ont un programme pour prévenir les fraudes, les détecter et les contrer. Il est donc évident qu’il faut investir davantage dans la protection. Les directeurs financiers, les trésoriers et la DSI ont besoin d’une base de défense plus complète sous forme d’une nouvelle solution de détection des fraudes automatisée et basée sur l’IA. Menaces de fraudes omniprésentes et émergentes Les escroqueries BEC (Business email compromise) frappent encore les services de trésorerie et de finance. Ce type d’arnaque commence souvent par un e-mail, adressé à un collaborateur, qui semble venir d’un supérieur demandant un transfert d’argent urgent. Dans les faits, un escroc a copié une adresse e-mail officielle, après avoir infiltré le système de messagerie d’une entreprise par hameçonnage. L’escroquerie peut aussi prendre la forme de factures envoyées par e-mail, provenant d’un fournisseur habituel qui donne de nouvelles instructions pour l’envoi des paiements. Selon la Cyber Division du FBI, les pertes associées aux escroqueries BEC ont augmenté de 5 % entre 2019 et 2020, avec plus de 1,7 milliard de dollars de pertes en 2019 et plus de 1,8 milliard de dollars en 2020. La fraude au chèque et au transfert reste un problème majeur pour les services de trésorerie et de finance, car ces modes de paiement sont les plus à risque de fraude. Selon une étude de l’AFP, 66 % et 39 % des professionnels de la finance interrogés ont rapporté une fraude avec ces deux moyens de paiement en 2020. Toutefois, la fraude au chèque tend à diminuer ces dernières années, car de moins en moins d’organisations en utilisent pour leurs paiements B2B. L’audio deepfake est une méthode frauduleuse relativement récente, mais qui se révèle très efficace. Les cybercriminels passent des appels en utilisant des technologies de voix deepfake. Il s’agit de logiciels capables de reproduire la voix d’une personne à partir d’un petit échantillon audio. Ce type de fraude a attiré l’attention de la scène internationale l’année dernière, quand des escrocs ont réussi à voler 35 millions de dollars à une banque. VULNÉRABILITÉS COURANTES DANS LES ENTREPRISES Les attaques par rançongiciel, même s'il ne s’agit pas techniquement de fraudes, celles-ci sont toutefois des attaques courantes depuis quelques années contre les systèmes et les comptes bancaires des entreprises. Dans une attaque par rançongiciel, le système interne d’une entreprise est compromis (généralement par hameçonnage) et pris en otage. Les utilisateurs doivent alors payer une rançon, sinon ils perdent l’accès à leur système à tout jamais. Le rançongiciel as-a-service (RaaS) est la toute dernière innovation en date de cette menace. Des développeurs vendent ou louent des attaques par rançongiciel à des clients qui les exécutent ensuite sur de malheureuses victimes. Outils de protection contre les fraudes Afin de lutter contre les menaces actuelles, vos solutions de prévention de la fraude doivent inclure les fonctionnalités suivantes : Automatisation des processus de paiement pour standardiser les contrôles Contrôle en temps réel de toutes les données de paiement pour identifier les transactions suspectes Règles de contrôle des paiements définies par l’utilisateur Workflow de résolution pour enquêter sur les paiements suspects Option afin d’éviter d’alerter les utilisateurs ayant enfreint une règle de paiement Suivi du statut et de la priorité des alertes sur le tableau de KPI Les logiciels modernes de détection des fraudes aux paiements comme le module Payment Fraud Detection de Kyriba proposent ces solutions, entre autres. Contrôles, alertes et notifications en temps réel Avec l’essor des systèmes de paiement le jour même et en temps réel, il est nécessaire de pouvoir contrer instantanément les tentatives de fraude. Les logiciels modernes de détection des fraudes utilisent l’intelligence artificielle (IA) et le Machine Learning pour comparer les paiements aux anciennes données et repérer des anomalies. En fournissant des données plus complètes, ces solutions permettent de prendre des décisions plus éclairées. Par exemple, la solution Payments Fraud Detection de Kyriba indique le degré de normalité de chaque paiement (automatique et manuel) et alerte en cas de problème. Elle fournit des renseignements sur les variables qui déterminent la normalité d’un paiement. Les utilisateurs sont alors en mesure de comprendre pourquoi un paiement est suspect. De surcroît, les processus ne sont pas du tout ralentis, au contraire, avec une plus grande visibilité sur les données des paiements. Voici quelques raisons pour lesquelles un paiement peut être considéré comme anormal : Nombre élevé de paiements d’un même tiers Paiements avec des montants anormalement élevés Paiements vers des pays blacklistés conformément à la politique de l’entreprise Modifications suspectes apportées à des paiements importés d’un ERP Paiements vers un compte bancaire utilisé par plusieurs tiers Paiements dupliqués Après avoir testé plusieurs modèles de Machine Learning, les data scientists de Kyriba ont retenu deux options pour identifier les irrégularités de paiement. Isolation Forest L’algorithme « Isolation Forest » fonctionne avec un principe d’isolement des anomalies. Les instances anormales dans un ensemble de données sont souvent plus faciles à séparer du reste de l’échantillon. Comme vous pouvez le constater dans cet exemple, les anomalies ont besoin de moins de séparations aléatoires que les points normaux pour être isolées : Réseau GAN (Generative Adversarial Network) Beaucoup de modèles de Machine Learning ont du mal à identifier les fraudes, à cause du manque de données. La plupart des organisations n’ont jamais subi de fraude aux paiements significative et manquent donc d’exemples à partager. Certaines en ont été victimes, mais sont réticentes à l’idée de partager des spécificités ou en sont incapables. Par conséquent, l’entraînement des modèles d’IA est compliqué, car les algorithmes ne peuvent apprendre qu’à partir des paiements normaux, et au mieux une poignée de paiements anormaux. Les réseaux GAN (Generative Adversarial Network) peuvent résoudre le problème. Un GAN est un modèle de deep learning qui oppose deux réseaux neuronaux. Le premier réseau (le générateur) combine des données réelles et fictives, et tente de vaincre le réseau opposé (le discriminateur). Kyriba crée un réseau « escroc » (générateur), en noyant des éléments frauduleux dans une transaction légitime basée sur un historique de paiement client. Ensuite, un réseau « gendarme » (discriminateur) passe les données au crible, et sépare les transactions illicites des transactions licites. En entraînant le modèle de détection des fraudes sur ces réseaux concurrents, Kyriba est capable de mieux identifier les transactions frauduleuses avec les données réelles. Modèle réseau GAN (Generative Adversarial Network) Tableaux de bord Les tableaux de bord peuvent être configurés pour afficher tous les paiements suspects et hiérarchiser leur résolution sur la base de facteurs incluant les règles de détection, l’exposition aux risques, le nombre d’incidents et des fiches d’évaluation de fraude. Les tableaux de bord permettent aux utilisateurs autorisés de disposer d’une transparence complète sur tous les dispositifs de contrôle des paiements et peuvent résoudre les actions en cours avec efficacité. Workflow de prévention de la fraude Les modules de fraude aux paiements modernes prennent également en charge un workflow de bout en bout entièrement automatisé pour la résolution des paiements suspects. Les utilisateurs peuvent déterminer la manière dont un paiement détecté doit être géré, imposant de séparer les tâches entre l’initiateur, l’approbateur et le contrôleur. Les contrôleurs peuvent être choisis en fonction d’une règle de paiement et d’un scénario spécifique (par exemple, le responsable de trésorerie contrôle les paiements inférieurs à 1 million de dollars et le trésorier s’occupe des paiements supérieurs à 1 million de dollars). Le personnel hors trésorerie peut vérifier certains types de paiements détectés. Reporting et pistes d’audit Les technologies de pointe garantissent que les paiements détectés sont constamment suivis dans le système pour les rapports quotidiens, mensuels ou annuels. L’historique est conservé indéfiniment et toutes les informations relatives à la transaction suspecte, dont la piste d’audit des actions détaillées et résolues, sont enregistrées à des fins de reporting d’audit interne et externe. Hubs de paiement Avec un hub de paiement, les organisations rassemblent leurs capacités de protection des fraudes au même endroit. Les hubs de paiement consolident le traitement des demandes de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées, transformant les processus déconnectés en une source unique d’enregistrement de tous les paiements sortants. Un hub de paiement convertit également les données de paiement en formats de fichiers spécifiques aux banques et est directement relié aux banques mondiales par le biais de protocoles divers, notamment host to host, SWIFT ou encore des réseaux régionaux. Les paiements provenant d’ERP ou d’autres systèmes peuvent être placés dans un cadre de prévention de la fraude cohérent et axé sur les risques. Avec des connexions pilotées par API et une intégration liée à un workflow de prévention de la fraude et d’approbation, les contrôles sont renforcés et les fraudes facilement maîtrisées. Hub de paiement et protection des fraudes Matrice de réduction des fraudes Les professionnels de la trésorerie et de la finance ont de nombreux outils de prévention des fraudes à leur disposition. Voici une liste de solutions qui répertorie certaines fonctionnalités proposées par les outils actuels pour réduire les risques de fraude. Matrice de réduction des fraudes Solution Principales protections Fonctionnalités Scénarios de détection de la fraude Règles de détection prédéfinies Alerte des paiements non conformes pour un examen approfondi Facile à personnaliser, création de vos propres règles Contrôle en temps réel Tableau de bord IA/Machine Learning Comparaison des paiements avec l’historique des données Affichage de tous les paiements suspects et hiérarchisation de leur résolution Workflow de prévention de la fraude Workflow entièrement automatisé Les utilisateurs peuvent résoudre des paiements suspects Les utilisateurs peuvent déterminer la gestion des paiements détectés Séparation des tâches autour du paiement détecté Désignation de contrôleurs selon une règle de paiement et un scénario spécifique Capacité à attribuer la vérification des paiements à du personnel hors trésorerie Option pour masquer les alertes aux initiateurs/approbateurs du paiement Possibilité de bloquer les paiements selon un scénario, jusqu’à résolution du problème Possibilité de contourner pour les paiements à faible valeur Configuration d’approbations par niveau Reporting et pistes d’audit Reporting de KPI complet Les paiements détectés sont suivis en permanence dans le système L’historique est conservé indéfiniment Les API : L’avenir de la détection des fraudes Il est nécessaire d’utiliser des API pour les paiements en temps réel, qui sont de plus en plus répandus. Ces fonctionnalités permettent à au moins deux logiciels de communiquer entre des serveurs internes ou externes. En se servant de la connectivité ouverte sur laquelle s’appuient les fournisseurs de technologies tierces, les API peuvent effectuer les paiements en temps réel pour les entreprises. Les technologies de transfert de fichier anciennes sont trop lentes pour transmettre des données en temps réel. Étant donné qu’il est impossible d’interrompre le transfert des fonds après une transaction en temps réel, la fraude doit être bloquée dès le processus d’approbation. Le développement d’API dans la plateforme de paiement permet aux utilisateurs d’automatiser la validation des comptes bancaires et le contrôle des politiques de paiement. Ils peuvent ainsi identifier les exceptions. Les API peuvent comparer instantanément les paiements avec les données de tiers. Vous pouvez les utiliser par exemple pour contrôler une liste de sanctions ou vérifier le propriétaire d’un compte bancaire sur lequel votre entreprise effectue un transfert. En développant des API sur votre plateforme de paiement, votre entreprise garantit un accès en temps réel aux données de tiers, une comparaison en temps réel de ces dernières et une gestion des exceptions. Les paiements exceptionnels seront placés en quarantaine pour passer un examen approfondi. Les autres paiements seront traités normalement. Points à retenir Les directeurs financiers et les trésoriers ont besoin d’un ensemble de contrôle des paiements plus complet pour réduire les menaces de fraude modernes, par exemple en recourant à l’intelligence artificielle/au Machine Learning et aux API. Les entreprises partagent trois dénominateurs communs qui les rendent vulnérables aux fraudes : les systèmes techniques, les processus et les erreurs humaines. Parmi les menaces modernes, on retrouve les escroqueries BEC, la fraude au chèque, la fraude au transfert, l’audio deepfake et le rançongiciel. Pour lutter contre les fraudes, il est possible d’utiliser des technologies comme des règles prédéfinies de prévention de la fraude, des contrôles, alertes et notifications en temps réel, des workflows de prévention de la fraude, le reporting et les pistes d’audit, ainsi que les hubs de paiement. Étant donné que les menaces ne cessent d’évoluer, les équipes de trésorerie et de finance doivent être plus vigilantes. Vous souhaitez savoir comment élaborer des programmes de réponse aux incidents afin de maximiser la protection de bout en bout ? Consultez ce webinaire à la demande. Des experts en cybersécurité et en fraude de Corelight et Kyriba présentent des stratégies de défense contre la fraude.

Pendant la pandémie, la plupart des organisations ont subi des fluctuations inattendues dans leurs niveaux de trésorerie et liquidités à cause de l’économie mondiale qui était volatile et instable. Les modèles opérationnels en place...

Pendant la pandémie, la plupart des organisations ont subi des fluctuations inattendues dans leurs niveaux de trésorerie et liquidités à cause de l’économie mondiale qui était volatile et instable. Les modèles opérationnels en place dans le service trésorerie ont une conséquence directe sur la qualité de la position de trésorerie et des prévisions en matière de liquidité. Le passage à un centre de trésorerie international peut augmenter l’efficacité et la visibilité sur les niveaux de liquidités, les paiements et les fonctions clés comme le netting ou le reporting inter-société.

Plus de 2 500 clients font confiance au services Kyriba en marque blanche pour les banques, permettant ainsi de générer de la valeur et de couvrir plus de fonctionnalités sur les domaines liés à...

Plus de 2 500 clients font confiance au services Kyriba en marque blanche pour les banques, permettant ainsi de générer de la valeur et de couvrir plus de fonctionnalités sur les domaines liés à la trésorerie, aux liquidités, aux paiements, à la connectivité, aux transactions financières, à la gestion des risques et au fonds de roulement de vos clients et prospects.

Dans un monde en perpétuelle évolution, les trésoriers font face aux problèmes de chaîne d’approvisionnement, de manque de personnel, aux tentatives de fraude et au changement de réglementation. Ces obstacles obligent les trésoriers et...

Dans un monde en perpétuelle évolution, les trésoriers font face aux problèmes de chaîne d’approvisionnement, de manque de personnel, aux tentatives de fraude et au changement de réglementation. Ces obstacles obligent les trésoriers et les directeurs financiers à avoir un plan d’attaque infaillible.

« Cash is still king ». Mais la valeur des liquidités et des prévisions de trésorerie ne peuvent être pleinement utilisées que si le trésorier est informé du montant de la trésorerie disponible, des...

« Cash is still king ». Mais la valeur des liquidités et des prévisions de trésorerie ne peuvent être pleinement utilisées que si le trésorier est informé du montant de la trésorerie disponible, des entités qui la détiennent et des flux attendus.

Mettre en place une banque interne génère des bénéfices dans différents domaines de l’entreprise. Avec le netting inter-société, une banque interne centralise tous les flux internes via l’entité désignée pour simplifier la structure de...

Mettre en place une banque interne génère des bénéfices dans différents domaines de l’entreprise. Avec le netting inter-société, une banque interne centralise tous les flux internes via l’entité désignée pour simplifier la structure de paiement de l’entreprise et réduire les volumes de paiements, et de fait les coûts bancaires liés à ces transactions.

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux...

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers trois avantages principaux : la possibilité d’optimiser leur besoin en fonds de roulement, l’opportunité d’augmenter les revenus nets et enfin, la capacité à optimiser les flux de trésorerie.

Au 1er janvier 2022, beaucoup de maturités LIBOR ont pris fin. Les transactions de type obligations, prêts ou encore dérivés rattachés aux taux LIBORS sont impactées, et doivent désormais faire automatiquement référence aux taux...

Au 1er janvier 2022, beaucoup de maturités LIBOR ont pris fin. Les transactions de type obligations, prêts ou encore dérivés rattachés aux taux LIBORS sont impactées, et doivent désormais faire automatiquement référence aux taux de remplacement.

REPLAY - Comment opérer la migration d'un Treasury Management System (TMS) On Premise vers le logiciel de gestion de trésorerie Cloud Kyriba ?  Quel rôle pour la DSI en parallèle de l'équipe Finance ?

REPLAY - Comment opérer la migration d'un Treasury Management System (TMS) On Premise vers le logiciel de gestion de trésorerie Cloud Kyriba ?  Quel rôle pour la DSI en parallèle de l'équipe Finance ?

23 mai 2022 - Agora des Directeurs Achats : La résilience organisationnelle post Covid : apprendre à s'adapter ou à survivre. Retex 19h00-20h15

23 mai 2022 - Agora des Directeurs Achats : La résilience organisationnelle post Covid : apprendre à s'adapter ou à survivre. Retex 19h00-20h15

La fraude et les cyberattaques augmentant à la fois en fréquence et en sophistication, il est important de s’associer à Kyriba pour renforcer la sécurité de vos données stratégiques.

Comment Kyriba vous accompagne Fort d’une expérience de plus de 20 ans dans les solutions Cloud de trésorerie et de finance, notre approche globale et complète permettra à votre entreprise d’être en sécurité et d’accroitre le niveau de vigilance sur tous vos contrôles, vos données, et vos processus opérationnels. Kyriba’s Cyber Defense Center Kyriba’s Cyber Defense Center, staffed with experienced professionals provides 24/7, global, follow the sun support. The goal of the Cyber Defense Center and Security Incident Response Team (CSIRT) is to detect and react to computer security incidents, determine their scope and risk, respond appropriately to the incident, communicate the results and risk to all stakeholders, and reduce the impact and likelihood of the incident from reoccurring. At the heart of the CDC, Kyriba runs Splunk as our Security Information and Event Management (SIEM) system. Threat Intelligence Dark Web scanning for compromised credentials, which includes email addresses, usernames and passwords Bolsters our ability to defend against ransomware, credential theft, brand abuse, and other malicious activities both cyber and physical Leveraging industry sources which deliver relevant cyber threat insights in real time Data Loss Prevention (DLP) DLP focuses on detecting and preventing the leakage, loss or misuse of data whether it’s through breaches, exfiltration, or unauthorized use. Kyriba’s approach to DLP covers our endpoints and is an effective tool for us to protect our customers’ data.

La connectivité entre les divers systèmes de gestion est primordial pour les entreprises. Elles continuent d’investir massivement dans des solutions ERP (Enterprise Resource Planning), et elles en font la solution centrale de leur système...

La connectivité entre les divers systèmes de gestion est primordial pour les entreprises. Elles continuent d’investir massivement dans des solutions ERP (Enterprise Resource Planning), et elles en font la solution centrale de leur système de gestion. Dès lors, l’intégration de ces solutions avec l’ensemble de l’écosystème, dont font partie intégrante les banques, est devenu un enjeu majeur. Malheureusement, ce processus d’intégration est généralement très complexe et long, tant pour les banques que pour les entreprises : ces projets durent souvent plus de 6 à 12 mois… Mais il existe une alternative plus efficace. Kyriba peut réduire de plus de 90 % le temps consacré à la connexion de la banque aux ERP de vos clients. Kyriba offre des connexions en temps réel grâce aux connecteurs natifs développés (API), grâce aussi à l’automatisation des processus et à l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique utilisés. Quand la technologie est au service des clients. Voici la solution Bank Connectivity as a Service (BCaaS) de Kyriba pour les institutions financières. Kyriba propose désormais sa solution de communication - une solution éprouvée et leader sur le marché - directement à ses partenaires bancaires. Le service BCaaS de Kyriba accélère et simplifie l’intégration des systèmes ERP des clients de la banque, dans l’infrastructure de paiement interne de la banque. Connecter facilement la banque dans l’ERP des entreprises offre un accès instantané aux relevés de comptes et aux fichiers de paiement. Les clients de la banque n’auront jamais à se connecter à Kyriba et ne seront même pas conscients de la transformation gérée par notre plateforme. Un nouveau service bancaire est à leur disposition. Cette solution unique et révolutionnaire réduira les coûts de mise en œuvre, tout en apportant de la valeur à vos clients entreprises. Grâce à la combinaison des connecteurs ERP et de la bibliothèque de formats de fichiers de paiement de Kyriba, vos clients peuvent transférer des fichiers de paiement directement de leur ERP vers votre plateforme bancaire en quelques semaines seulement. AVANTAGES POUR LA BANQUE La solution BCaaS de Kyriba offre un service de connectivité entreprise-banque de classe mondiale au sein d’une plateforme 100 % Cloud et de connexions préconfigurées avec les principaux fournisseurs d’ERP du marché, notamment SAP, Oracle, NetSuite et Microsoft Dynamics 365. La connectivité par interface de programmation d’applications (API) permet un accès automatique aux données en temps réel, évitant au service informatique de devoir générer des fichiers. Kyriba possède également une expérience éprouvée avec d’autres systèmes sources axés sur le reporting des relevés de compte bancaire, les paiements, les portails d’opérations de change et les plateformes Cloud. Renforcer la relation client BCaaS propose aux clients, plus d’opportunités pour développer ses activités de gestion de flux ou de financement/placement avec son partenaire bancaire. Formatage et transmission des fichiers bancaires Nous proposons des formats prédéfinis pour les paiements, les rapports d’état des paiements et les relevés de compte, ainsi qu’un accès à de nouvelles plateformes de paiement. En outre, Kyriba vous libère, vous et vos clients, en proposant une gestion personnalisée de la fraude aux paiements, grâce à des règles de détection couplées au Machine Learning. Et nous surveillons la connectivité grâce à des centres d’assistance disponibles 24 h/24 et 7 j/7. Depuis 20 ans, Kyriba construit et maintient une bibliothèque mutualisée de formats de fichiers de paiement à travers le monde, ce qui évite à nos clients de devoir développer et tester leurs propres formats dans leurs ERP existants. Pour ce qui est de la connectivité, Kyriba a créé des API pour les principaux ERP du marché, en diffusant les interfaces pour l’import rapide des fichiers dans notre plateforme. Vos propres ressources techniques et responsables des projets auront accès à notre solution pour configurer les clients sous une base de données unique afin de gérer toutes les intégrations de fichiers de paiement, quel que soit le système source (ERP ou autre). AVANTAGES POUR LE CLIENT Obtenir plus de visibilité sur sa liquidité pour optimiser ses positions. Les décisions d’emprunt et d’investissement doivent être prises rapidement, efficacement et le plus tôt possible. Parallèlement à la connectivité, le traitement des paiements tiers (fournisseurs et autres contreparties) constituent une étape cruciale pour rationaliser et réduire les coûts liés ces processus. En exploitant les solutions innovantes de Kyriba, vous pouvez consolider les connexions de vos clients et leur permettre d’effectuer des paiements sécurisés en temps réel. De plus, il faut parfois six mois ou plus aux services informatiques des entreprises pour développer et tester des fichiers de paiements personnalisés en sortie des ERP ou des systèmes d’achat. Grâce à la combinaison des API ERP et de la bibliothèque de formats de paiement de Kyriba, qui compte plus de 45 000 formats de paiement internationaux préétablis et testés, vos clients peuvent acheminer des fichiers de paiement directement de leur ERP vers votre plateforme bancaire en quelques semaines seulement. Grâce la connectivité de Kyriba, vos clients bénéficieront de délais de mise en œuvre plus courts, avec moins de modification nécessaires, et au final d’une plus grande confiance dans les capacités de votre banque, ce qui se traduira par un meilleur niveau de service et une meilleure fidélisation. UNE SOLUTION GAGNANT-GAGNANT Avec la solution BCaaS de Kyriba, vous n’aurez plus jamais à vous soucier de refaire ou de modifier vos propres systèmes pour les adapter aux besoins de vos clients. Et vos clients n’auront pas non plus à faire d’ajustements. Vous disposerez d’une seule et unique version, Kyriba assurant la maintenance des formats pour se conformer aux normes ISO et aux modifications des systèmes de compensation. La connectivité bancaire intégrée de Kyriba est une solution gagnant-gagnant pour les institutions financières et leurs entreprises clientes, offrant de meilleures expériences de mise en œuvre, une interface utilisateur supérieure et une plateforme qui renforce les relations entre les banques et les clients.

Dans notre monde extrêmement concurrentiel et en constante évolution, les entreprises ont besoin de capitaux pour se développer, régler leurs dettes existantes ou fournir plus de valeur aux actionnaires par le biais de dividendes...

Dans notre monde extrêmement concurrentiel et en constante évolution, les entreprises ont besoin de capitaux pour se développer, régler leurs dettes existantes ou fournir plus de valeur aux actionnaires par le biais de dividendes ou de rachats d’actions. L’un des moyens de générer ce capital est d’optimiser le fonds de roulement : moins le capital est immobilisé dans le cycle de fonds de roulement, plus il est disponible pour stimuler la croissance et créer de la valeur pour les actionnaires.

Les initiatives en faveur des paiements en temps réel se multiplient partout dans le monde, et, si beaucoup de pays ont pris le train en marche en proposant diverses options de compensation pour les...

Les initiatives en faveur des paiements en temps réel se multiplient partout dans le monde, et, si beaucoup de pays ont pris le train en marche en proposant diverses options de compensation pour les paiements en temps réel, l’adoption de cette technologie par les entreprises a pris du retard. Toutefois, s’ils souhaitent élaborer une analyse de rentabilité pour la mise en œuvre du temps réel, la trésorerie et le département finance doivent identifier des cas d’utilisation qui soient clairs.

Simplifier Les Paiements ERP Kyriba Payments Network accélère les paiements ERP et les projets de connectivité bancaire en éliminant les risques associés et en réduisant considérablement le coût de la connectivité. Avec plus de...

Simplifier Les Paiements ERP Kyriba Payments Network accélère les paiements ERP et les projets de connectivité bancaire en éliminant les risques associés et en réduisant considérablement le coût de la connectivité. Avec plus de 2 000 clients à son actif, Kyriba centralise les activités de paiement, gère intégralement la connectivité bancaire et offre une détection et une visibilité supérieures en matière de fraude afin d’écarter les risques associés aux projets de paiement. Les DSI sont de plus en plus nombreux à signaler que les nouvelles mesures de prévention contre la fraude, entraînant la création de formats de paiement différents conformes à la norme XML ISO20022, de nouvelles API bancaires et la mise à jour des normes SWIFT GPI causent des retards importants dans les projets et des dépassements de frais. Kyriba est là pour vous aider. Kyriba Payments Network: Testé Pour les ERP Connectivité Bancaire Intégrée Kyriba prend en charge plus de 40 000 scénarios de paiement bancaire pour plus de 1 000 établissements. SWIFTNet via Alliance Lite2 et le Service bureau SWIFT de Kyriba, API, FTP, EBICS, BACS, Editran, CBI, Zengin et d’autres protocoles régionaux figurent parmi les options de connectivité. Intégrant la plus vaste gamme d’options de connectivité du marché, Kyriba peut relier n’importe quel ERP à n’importe quelle banque avec n’importe quel format de connexion, dans tous les pays, et gérer les changements de connectivité et de formats futurs, tout en surveillant les performances en matière de connectivité 24 h/24, 7 j/7. Protection Contre les Paiements Frauduleux 88 % des directeurs financiers et des équipes de trésorerie signalent que leurs workflows de paiement sont la cible d’attaques internes et externes. Kyriba Payments Network numérise les workflows de paiement en normalisant les contrôles pour assurer le respect des politiques de paiement, des procédures d’approbation et des plafonds internes : ainsi, seuls les paiements autorisés sont exécutés. La fonction de détection de la fraude en temps réel vérifie les paiements par rapport aux listes de sanctions gouvernementales, aux politiques de paiement d’entreprise et aux schémas de données historiques pour suspendre automatiquement tous les paiements suspects et non conformes et déceler toute menace éventuelle. Transformation Numérique des Paiements La normalisation de la transformation numérique des paiements améliore la visibilité et le traitement direct des paiements. Grâce à l’interface axée sur l’utilisateur et au workflow dédié aux paiements qui ne sont pas issus d’un système ERP, ainsi qu’à ses fonctionnalités de paiement intelligent, le Hub de paiement de Kyriba améliore la sécurité et le contrôle des paiements manuels. Les pistes d’audit numériques et les contrôles du système documentés garantissent que tous les workflows de paiement sont normalisés, avec un contrôle et une visibilité centralisés. Principales Fonctionnalités: Connectivité bancaire et transformation de format bancaire intégrées, XML ISO 20022 Détection de la fraude en temps réel Contrôle de la liste de sanctions sur demande Accusé de réception des paiements, avec relevés bancaires quotidiens Business intelligence avec entrepôt de données indépendant Gestion des fondés de pouvoir de comptes bancaires synchronisés Routing des paiements Connexion Bancaire: Connexions bancaires directes et API SWIFT Alliance Lite2 et Service bureau Réseaux régionaux, notamment EBICS, BAC et EDITRAN Conforme à la norme SWIFT GPI Sécurité des Paiements: Contrôles de paiements standardisés Authentification multifacteur Restauration sécurisée en cas de sinistre Pistes d’audit Avantages de la Transformation Numérique des Paiements ERP Réduction des Coûts et du Délai de Déploiement La bibliothèque préconçue de formats offre plus de 800 formats bancaires différents et 40 000 scénarios de tests dans le monde entier pour plus de 1 000 banques, permettant de joindre jusqu’à 11 000 institutions par l’intermédiaire du système SWIFT. La connectivité bancaire globale intégrée assure une connectivité prête à l’emploi, API et service SWIFTNet compris. Détection de la Fraude et Conformité La détection de la fraude en temps réel isole les paiements suspects et les anomalies pour qu’ils puissent être vérifiés plus en détail et approuvés par voie numérique. Le contrôle de la liste de sanctions est parfaitement intégré: il signale les paiements problématiques et réduit le nombre de faux positifs. Les contrôles des paiements garantissent que tous les paiements, même manuels, sont régis par des politiques de paiement appliquées par voie numérique et des contrôles normalisés. Innovation et Intelligence Le suivi des paiements offre une visibilité complète, notamment sur la conformité à la norme SWIFT GPI. Les directeurs financiers peuvent facilement ajouter ou modifier des banques pour réduire les frais, simplifier les paiements transfrontaliers et innover avec les paiements en temps réel. Les nouveaux services, formats et normes de paiement sont entièrement gérés par Kyriba, sans programmation ou assistance informatique interne. La business Intelligence permet à l’équipe financière de consulter les données et les statistiques sur les paiements en temps réel afin de prendre les meilleures décisions. Le tableau de bord mobile permet un accès et des approbations à distance.

L’Enterprise Liquidity Management a généré l’équivalent de 490 000 $ en moins de 3 mois Cenveo cherchait à obtenir une visibilité intégrale sur la trésorerie et à fournir à la direction des tableaux de...

L’Enterprise Liquidity Management a généré l’équivalent de 490 000 $ en moins de 3 mois Cenveo cherchait à obtenir une visibilité intégrale sur la trésorerie et à fournir à la direction des tableaux de bord à la demande sur les performances de leurs objectifs stratégiques en matière de gestion des liquidités. La transformation numérique vers l’Enterprise Liquidity Management de Kyriba a eu des résultats immédiats et significatifs : Principaux défis La direction avait besoin d’informations exploitables, fiables, et en temps réel sur la trésorerie, mais également d’analyse de scénario à la demande. Des processus de trésorerie disparates, manuels et incohérents consommaient 729 heures/mois au sein d’une petite équipe. Le volume de travail manuel excessif et la disparité des processus de gestion de la trésorerie, prévisions de trésorerie et flux de paiements nécessitaient plus de sept heures par jour. Parcours vers la transformation numérique Le cabinet de conseil Clearsulting a effectué une évaluation globale de Cenveo et a mis en évidence la nécessité pour l’entreprise d’adopter un logiciel de gestion de la trésorerie. Clearsulting a contribué à l’amélioration du processus d’approbation et de paiement des factures, à l’optimisation des prévisions de trésorerie ainsi que des processus comptables, et a également dirigé l’implémentation. Cenveo a tiré parti de l’analyse de la valeur réalisée par l’équipe Value Engineering de Kyriba pour déterminer le périmètre, les raisons et l’urgence des changements. « L’étape la plus importante de notre processus d’évaluation des solutions était de tirer parti de l’équipe Value Engineering de Kyriba, qui nous a aidés à documenter ce dont nous avions besoin, pourquoi nous en avions besoin et pourquoi il était temps de passer à l’action.» Benjamin Seal, vice-président de la trésorerie Réalisation de valeur : 657 heures par mois L’analyse de la valeur réalisée a permis à Cenveo de fournir une étude sur l’état des lieux post déploiement de Kyriba, ce qui a permis de démontrer une amélioration de 90 % de la productivité, notamment grâce aux éléments suivants : Gestion de trésorerie : 100 % de visibilité sur la trésorerie en temps réel, 95 heures de productivité gagnées par mois. Prévisions de trésorerie : Amélioration de la précision des prévisions de trésorerie de 43 %, 113 heures de productivité en plus par mois. Optimisation des paiements et de la trésorerie : Des augmentations des contrôles de workflows et de l’intégrité des données ont permis de ne pas rater de remises et de gagner 137 heures de productivité en plus par mois. Cenveo et Kyriba : Un partenariat commercial stratégique Supply Chain Finance : Évaluation d’une hausse potentielle de 17,7 millions de dollars en flux de trésorerie. Réclamations relatives à l’interruption des activités : Démarrage du processus de dépôt d’une demande estimée à 1 million de dollars.

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers deux avantages décisifs...

L’optimisation du fonds de roulement est un objectif stratégique des directeurs financiers dans leur quête de création de valeurs nettes et de flux de trésorerie disponibles. Kyriba offre aux directeurs financiers deux avantages décisifs : la capacité d’améliorer le fonds de roulement, ainsi que l’opportunité d’augmenter les revenus nets.

Kyriba Exposure Reporting est une plateforme de gestion de l’exposition aux risques de change dans le Cloud qui permet aux professionnels chargés de la trésorerie d’évaluer, de surveiller et de gérer l’exposition aux devises...

Kyriba Exposure Reporting est une plateforme de gestion de l’exposition aux risques de change dans le Cloud qui permet aux professionnels chargés de la trésorerie d’évaluer, de surveiller et de gérer l’exposition aux devises et le risque associé à partir de leur bilan.

Mieux Servir les Clients au Moyen de la Supply Chain Finance Les directeurs financiers et les responsables financiers seniors sont soumis à une pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer l’EBITDA de...

Mieux Servir les Clients au Moyen de la Supply Chain Finance Les directeurs financiers et les responsables financiers seniors sont soumis à une pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer l’EBITDA de leur organisation. Afin d’aider leurs clients, et de se différencier de la concurrence, un nombre grandissant d’institutions financières s’adressent à des fournisseurs de technologie financière, comme Kyriba, afin de créer des programmes en marque blanche pour la Supply Chain Finance. Ces solutions se sont révélées extrêmement précieuses pour aider les directeurs financiers à prolonger les délais de paiement et à mieux gérer le fonds de roulement, grâce à leur capacité d’intégration rapide aux ERP et autres principaux systèmes de back-office. Kyriba Working Capital Solutions Kyriba supports both dynamic discounting and approved payables financing (supplier finance), including a special hybrid of both. FIs can enable customers to self-fund their suppliers and then seamlessly switch to bank funded SCF as needed to ensure continuity. Receivables Financing is in pilot phase and Purchase Order Financing will be supported in 2023. Kyriba’s SCF solutions prioritize the customer experience - from supplier onboarding to ERP integration to funding requests and reporting. System users enjoy a seamless experience, keeping informed and engaged without sacrificing convenience. Accolades and Awards Kyriba’s been recognized as “best in class” by Aite Group and was awarded “Best Supplier Engagement”, “Best Dynamic Discounting”, and “Best Open Banking” by Global Finance Magazine. Kyriba Supply Chain Finance – Leading Technology, Security and Support Corporate ERP Connectivity Experts At Kyriba we know ERP connectivity with extensive integration experience across our global customer footprint. We support both API and host to host options for SCF and beyond. Strong White Labeling Functionality Kyriba makes it easy to deliver a fully integrated product that can be customized and branded to proper specifications. This includes marketing and web site content, translations, URLs, privacy notices, email templates, and branded web portals. Quick Time to Market Financial institutions can get up and running quickly with Kyriba thanks to proven SaaS infrastructure and a design team that helps to set up and model the SCF program. Flexible Backend Integration Kyriba’s SCF solutions are designed to interface with a wide variety of third-party banking applications – including trade finance, payment and core banking systems. Bank Level Security and Data Protection Financial institutions and their clients require the highest levels of security. Kyriba delivers across four pillars of security: physical security, vendor security, application security and process security, including SOC 1 Type II and Soc 2 Type II certification. Finance data is also secured with ISO 27001 certification. A Proven Global Approach Kyriba enables SCF anywhere and everywhere with support for 23 languages, global implementation capabilities, global onboarding teams and a “follow the sun” support service approach. Why Partner with Kyriba for Supply Chain Finance Customer facing and focused solutions – address the most critical differentiators Fully integrated SCF and TMS solutions can be white labeled together for maximum benefit Modular solutions – only white label what you need Supplier Onboarding can be used independently and leveraged bank wide We don’t fund. We support rather than compete with our FI partners Our Partnership extends beyond technology, we will work with your FI to Aite ensure mutual success!

Kyriba propose une connectivité et une intégration simples et rapides La solution Enterprise Connectivity as a Service de Kyriba propose aux clients une connectivité complète unifiant les ERP, les systèmes financiers internes, les fournisseurs...

Kyriba propose une connectivité et une intégration simples et rapides La solution Enterprise Connectivity as a Service de Kyriba propose aux clients une connectivité complète unifiant les ERP, les systèmes financiers internes, les fournisseurs tiers et intégrant plus de 600 connexions pré-testées, pré-configurées et prêtes à l’emploi avec les institutions financières du monde entier. La solution de Kyriba inclut les API (Application Processing Interface) qui fournissent l’intégration, les paiements et la création de rapport en temps réel. Les clients de Kyriba se connectent à plus de 1 000 banques dans le monde et à plus de 95 000 comptes bancaires. Options en matière de connectivité pour les ERP, les systèmes financiers et vos banques Connexion bancaire API ouverte Connexions bancaires directes (FTP) Connectivité SWIFT (conformité GPI) Couverture étendue des réseaux (ACH, Fedwire, EBICS, BACs, EDITRAN) Service bureau SWIFT SWIFT Alliance Lite2 Statement Concentrator Les protocoles régionaux et nationaux Transformation des formats bancaires Connectivité entreprise Connectivité prête à l’emploi avec S/4HANA, Oracle ERP Cloud, MS Dynamics, NetSuite Intégration en temps réel : trésorerie, prévisions, paiements, reporting Intégrations en temps réel pour les reportings bancaires Données importantes et synchronisation du rapprochement comptable Fin des traitements en lots Kyriba Connectivity Nous proposons aux entreprises de toute taille la connectivité globale nécessaire grâce aux API et aux connexions directes aux banques, systèmes internes et parties tierces. Connectivité Open API Le hub Open API de Kyriba permet aux équipes trésorerie, finance et informatique de transformer la façon dont elles accèdent aux informations et les utilisent. Avec son approche centrée API, Kyriba FOURNISSEURS Données de marché Support pour les transactions Achat et facturation SWIFT est la référence lorsqu’il s’agit de se connecter aux banques dans le monde entier. Kyriba propose plusieurs options de connectivité SWIFT : développe une marketplace de connexions en temps réel aux applications, données et nouveaux produits et services. Kyriba a étendu ses API pour couvrir tous les workflows clés requis par les clients comme le référentiel de données, les paiements, les liquidités et le financement de la chaîne d’approvisionnement. La société offre ainsi une accessibilité complète et une belle expérience à nos clients et partenaires de développement. La Connexion SWIFT SWIFT est la référence lorsqu’il s’agit de se connecter aux banques dans le monde entier. Kyriba propose plusieurs options de connectivité SWIFT : SWIFT Service bureau de Kyriba offre aux clients leur propre SWIFT BIC. Le service inclut l’adhésion à SWIFT avec un nombre illimité de paiements et de relevés. SWIFT Alliance Lite2 a tous les avantages du Service bureau, à un prix plus léger. Le service MT Concentrator de Kyriba permet aux entreprises d’utiliser un SWIFT BIC11 spécialement conçu pour les clients de Kyriba, sans devoir adhérer au réseau SWIFT. Connectivité ERP Kyriba fournit aux entreprises une connectivité essentielle à leurs systèmes ERP internes. L’entreprise permet une connectivité prête à l’emploi pour les principaux ERP, notamment SAP, NetSuite et Microsoft Dynamics, et une expérience exceptionnelle avec les autres systèmes sources. Les connecteurs certifiés prêts à l’emploi accélèrent les implémentations, tout en réduisant les coûts informatiques. Notre connectivité aux ERP utilise aussi souvent que possible des API, pour accéder aux données en temps réel et les renvoyer automatiquement, évitant ainsi au service informatique de devoir générer des fichiers.

Interview de Yolanda Torio Caño – Treasury & Credit Manager, et Lucia Gonzalez Lopez – Finance & Treasury, sur la mise en oeuvre et l'utilisation de la solution de gestion de trésorerie Kyriba.

Interview de Yolanda Torio Caño – Treasury & Credit Manager, et Lucia Gonzalez Lopez – Finance & Treasury, sur la mise en oeuvre et l'utilisation de la solution de gestion de trésorerie Kyriba.

Episode 9 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, ça fait années 80 !

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Episode 8 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour l'international !

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REPLAY - À l’occasion de la sortie, du Baromètre "Évolution et enjeux des couvertures de risque de change et des flux en devises” réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec...

REPLAY - À l’occasion de la sortie, du Baromètre "Évolution et enjeux des couvertures de risque de change et des flux en devises” réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec Deloitte et Kyriba, découvrez les résultats de cette enquête restitués dans le cadre d'un webinaire.  

Episode 7 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est trop cher !

Episode 7 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est trop cher !

La plateforme Kyriba Enterprise Liquidity Management offre aux directeurs financiers et de leurs équipes, des solutions de connectivité, paiement, trésorerie, des risques et d’optimisation du besoin en fonds de roulement et gestion des liquidités, qui améliorent la visibilité, le contrôle, la productivité et les prises de décision.

La plateforme Kyriba Enterprise Liquidity Management offre aux directeurs financiers et de leurs équipes, des solutions de connectivité, paiement, trésorerie, des risques et d’optimisation du besoin en fonds de roulement et gestion des liquidités, qui améliorent la visibilité, le contrôle, la productivité et les prises de décision. Les équipes financières accèdent à de nouveaux produits et services sur notre plateforme ouverte de développement des API, associés à des intégrations simples avec des banques, ERP, systèmes tiers et jeux de données internes. Avec Kyriba, les directeurs financiers peuvent voir, protéger, déplacer et améliorer la liquidité avec une rapidité, une précision et une efficacité sans précédent. Produits Gestion des risques et de la trésorerie Connectivité Paiements Working Capital Couverture Grandes entreprises Entreprise de taille intermédiaire Secteurs d’activité Organisations nationales et internationales Open Cloud Portail développeurs Pilotage par API Analyse et visualisation des données Certifié SOC2/ISO27001 Kyriba combine ces solutions innovantes pour offrir une plateforme de gestion de la liquidité, avec une connectivité multi-protocoles pour simplifier les échanges entre vos systèmes d’information et vos partenaires bancaires. Gestion des risques et de la trésorerie Kyriba offre aux directeurs financiers et trésoriers la visibilité et les reportings dont ils ont besoin afin d’optimiser les rendements de la trésorerie, de contrôler les comptes bancaires, d’assurer la conformité, de favoriser le reporting, et piloter ainsi la liquidité. Système de gestion de trésorerie Gestion de trésorerie Une visibilité complète sur la trésorerie avec des tableaux de bord de position de trésorerie flexibles et des fonctionnalités de rapprochement complet permettant d’afficher les positions de la veille et intrajournalières. Prévisions de trésorerie Kyriba propose de nombreuses options de modélisation et de mesure de l’efficacité des prévisions de trésorerie afin de permettre à ses clients d’augmenter la précision et l’étendue de leurs prévisions de trésorerie. Gestion centralisée de la trésorerie et opérations bancaires internes Les clients contrôlent leurs cash pooling notionnel et physique, obtenant ainsi des positions intragroupes en temps réel, le calcul des intérêts et les reporting automatisés. Compensation multilatérale La compensation multilatérale calcule les positions pour les factures à payer et les créances nettes, optimisant ainsi la gestion de l’exposition et l’intégration avec les opérations bancaires internes. Gestion des relations bancaires La solution Bank Account Management (BAM), le suivi des fondés de pouvoir, les reportings FBAR et la solution Bank fee analysis améliorent le contrôle des comptes bancaires et la transparence des frais bancaires. Transactions financières Effectuez un suivi complet de l’ensemble de vos transactions financières (trésorerie, investissements, dettes, dérivés de change et de taux) grâce à une intégration complète aux modules de paiements, de comptabilité et de prévision de trésorerie. Comptabilité et conformité Des écritures comptables peuvent être générées pour tous les modules de trésorerie et de liquidités. Grâce à l’intégration ERP automatisée dans le grand livre comptable, Kyriba permet de faire un rapprochement bank-to-book pour la réconciliation mensuelle des données bancaires actuelles et des soldes comptables téléchargés. Gestion des risques FX Exposure Management Les analyses approfondies permettent de renforcer la visibilité des expositions au change et d’améliorer l’évaluation, l’atténuation et le reporting des impacts des mouvements des devises sur les revenus et les états financiers. Évaluation de la valeur du marché Kyriba est équipé de fonctionnalités de valorisations complètes, incluant le risque de crédit et la prise en charge de l’ajustement de valeur de débit (DVA) et de crédit (CVA), mettant ainsi à profit les données de marché intégrées de Kyriba. Comptabilité des dérivés et de couverture Les fonctionnalités de comptabilité des produits dérivés et de couverture pour les programmes de couverture de change et de taux prennent entièrement en charge les exigences FASB, IFRS et GAAP locales. Comptabilité des contrats de location Les workflows intuitifs prennent en charge les normes IFRS 16 pour la comptabilité des contrats de location, notamment la gestion des contrats de location, les calculs et l’intégration dans le grand livre comptable. Gestion des risques non financiers Kyriba offre, à l’échelle globale de l’entreprise, des services de détection de fraude au paiement et de sécurité avancée, qui optimisent la prévention des risques, vérifient la conformité réglementaire et intègrent un examen automatisé de la gestion des comptes bancaires. Connectivité La solution Connectivity as a Service développée par Kyriba propose aux clients une connectivité complète pour relier les ERPs avec les partenaires bancaires dans le monde entier, grâce à une large sélection de plus de 600 connexions préconfigurées et prêtes à l’emploi. La solution de Kyriba inclut les API (Application Processing Interface) qui fournissent l’intégration, les paiements et la création de rapport en temps réel. Kyriba offre un accès au plus grand réseau bancaire mondial, une connectivité standard multi-ERPs, une expérience de paiements multicanaux, et des connexions en temps réel grâce à l’automatisation des processus, l’intelligence artificielle embarquée. Kyriba propose la plus large gamme de réseau bancaire mondial, connectivité multi-ERP, expériences de paiements multicanaux et connexions en temps réel avec le Machine Learning, l’intelligence artificielle et des solutions avancées qui comportent de bonnes pratiques. Fonctionnalités clés et avantages Connectivité prête à l’emploi avec plusieurs ERPs (comptabilité, rapports, données de marché, solutions de fonds de roulement telles que le financement des factures fournisseurs) Formats prédéfinis pour les paiements, les rapports d’état des paiements et les rapports bancaires, l’accès aux nouvelles plateformes de paiement (grand livre, paiements en temps réel) Liquidity Data Hub : stockage unique de toutes les transactions quotidiennes réalisées sur n’importe quel compte bancaire du client Point central des données d’accès statiques et sécurisées (supporte les capacités SSO) - Protocoles régionaux et nationaux Protection des clients face aux changements de format et de connectivité à venir Surveillance continue des performances de connectivité Créateurs de valeur pour les entreprises Mise en place plus rapide des paiements, du reporting et des finances pour les ERP, la trésorerie et les projets financiers Intégration plus facile de nouvelles unités opérationnelles (accompagnement des activités de fusion/acquisition) Consolidation de l’ERP pour le paiement bancaire des partenaires et les transmissions de reporting Économies et augmentation de l’efficacité Plus de visibilité sur les coûts, les risques de fraude aux paiements et la baisse d’efficacité Augmentation de la conformité de la politique interne 99,9 % de temps de fonctionnement, reprise après sinistre intégrée à la solution Les clients de Kyriba se connectent directement à plus de 1 000 banques dans le monde. Connexions directes host-to-host Kyriba offre également des connexions directes vers des centaines de banques en host-to-host via des FTP sécurisés, et développe des API de communications bancaires directes en partenariat avec les plus grandes banques mondiales. Afin de réduire les coûts de transaction et les frais bancaires autant que possible, aucun service ni réseau intermédiaire n’est nécessaire. Les connexions host-to-host sont souvent utilisées pour les interactions avec les banques principales (ayant la plus forte volumétrie) et sont combinées avec d’autres méthodes de connectivité pour minimiser les coûts de connectivité tout en optimisant la vitesse et la sécurité. Connectivité et intégration via API Plus qu’une simple connectivité bancaire, notre plateforme permet à votre organisation d’accéder à de nouveaux produits et services bancaires, en temps réel, grâce aux APIs fournies en standard. Une seule API connecte les clients à nos 1 000 connecteurs bancaires prédéveloppés et à nos 50 000 scénarios de formats de paiement. Notre solution est prête à l’emploi et ne nécessite pas de développements personnalisés, de codage ou de mise en œuvre de projets complexes. Protocoles régionaux et nationaux De nombreux pays exigent l’utilisation de réseaux régionaux qui prennent en charge les connexions aux partenaires bancaires locaux. Kyriba se connecte à un grand nombre de ces réseaux régionaux ou spécifiques à un pays : Zengin and Anser au Japon EBICS en France et en Allemagne BACS et Faster Payments (y compris l’option Direct Corporate Access) au Royaume-Uni CBI en Italie EDITRAN en Espagne Connexions directes host-to-host Kyriba offre également des connexions directes vers des centaines de banques en host-to-host via des FTP sécurisés, et développe des API de communications bancaires directes en partenariat avec les plus grandes banques mondiales. Afin de réduire les coûts de transaction et les frais bancaires autant que possible, aucun service ni réseau intermédiaire n’est nécessaire. La Connexion SWIFT SWIFT est le standard de référence lorsqu’il s’agit de se connecter à un vaste nombre de banques réparties dans le monde entier. Service bureau SWIFT Le Service bureau SWIFT de Kyriba offre aux clients leur propre SWIFT BIC personnalisé intégralement géré par Kyriba. Le service inclut l’adhésion à SWIFT avec un nombre illimité de paiements et de relevés. Mettant à profit le service de messagerie MQ afin d’accélérer les vitesses de transmission, il est particulièrement adapté aux volumes demandant une haute connectivité. Il est idéal pour les entreprises souhaitant un service SWIFTNet entièrement géré, avec un contrôle complet de la connectivité bancaire de bout en bout. Opérations et sécurité mondiales SaaS Mode d’exploitation SaaS sur un site sécurisé 24 h/24 et 7 j/7 Interface utilisateur disponible en 14 langues Services de continuité des activités (avec des accords de niveau de service de 99,9 %) Objectifs de temps de reprise après incident (RPO/RTO) Mises à jour transparentes Niveaux de sécurité les plus élevés Paiements Kyriba offre une solution de paiement globale en temps réel grâce à des solutions de hub de paiement multi-banques préconnectées, ainsi qu’un dispositif anti-fraude complet. Kyriba, avec une sécurité totale et la séparation des tâches, met à votre disposition des contrôles des paiements standardisés, ainsi qu’une détection de la fraude aux paiements et un examen de la liste de sanction pour les paiements en temps réel. Paiements de trésorerie Les paiements automatisés permettent aux équipes d’effectuer, d’approuver et de transmettre des paiements de trésorerie conformément à la politique de paiement de leur entreprise. Avec Kyriba, le service de trésorerie peut normaliser le contrôle des paiements afin de réduire les risques de fraude et de cybercriminalité. Hub de paiement Kyriba propose un hub de paiement complet prenant en charge l’initiation, la gestion et la transmission de paiements des fournisseurs et des entreprises vers des canaux de paiement bancaires et non bancaires. Avec plus de 45 000 formats de paiement proposés, Kyriba offre un choix complet pour la connectivité banque-ERP. Il n’est plus nécessaire de gérer les protocoles bancaires et la transformation de format en interne. Connectivité des paiements Kyriba est compatible avec de nombreux protocoles de communication, dont SWIFTNet, les API ouvertes, host-to-host et les réseaux nationaux, de telle sorte que les clients peuvent maximiser l’automatisation, assurer la sécurité des paiements et minimiser les coûts totaux. Kyriba propose le plus d’options en matière de connectivité à l’échelle mondiale. Payments Fraud Detection Le module de détection des fraudes de Kyriba offre un suivi en temps réel et alerte en cas d’activités suspectes sur les paiements, afin de garantir que les politiques et procédures de sécurité internes sont appliquées systématiquement. Working Capital Kyriba fournit une solution technologique de premier ordre, offrant aux directeurs financiers des outils pour anticiper les besoins de trésorerie et améliorer les résultats financiers, grâce à de la Supply Chain Finance qui permettent de prolonger les délais de paiement ou d’améliorer le rendement de la trésorerie. Working Capital - Au-delà de la technologie Kyriba va au-delà de la technologie en proposant une offre complète d’optimisation du besoin en fonds de roulement. Par le biais de notre analyse approfondie du fonds de roulement qui définit les enjeux et les objectifs à atteindre, ou par la conception d’un programme personnalisé de Supply Chain Finance, Kyriba vous accompagne sur la définition des indicateurs clés de performance, sur l’élaboration d’un plan qui répond aux besoins de toutes les parties prenantes, et sur vos stratégies de financement. Soutenir la chaine d’approvisionnement L’équipe Working Capital de Kyriba vous accompagne dans la sécurisation de votre chaine d’approvisionnement, en donnant à vos équipes les outils adaptés, mais aussi le niveau de service qui va avec. Ainsi, notre équipe internationale et multilingue propose d’intégrer les fournisseurs sur la plateforme, afin de garantir le succès de votre programme de Supply Chain Finance. Kyriba fournit une solution de Working Capital et de traitement des paiements intégrée via l’Enterprise Liquidity Network. Désormais, les possibilités de financement des créances clients et des factures fournisseurs peuvent se faire sur une plateforme globale unique. En tant que solution multi-bancaire, Kyriba vous donne la possibilité de profiter de la technologie et des innovations proposés, pour atteindre les objectifs de votre programme : Contrôle et propriété - En tant que propriétaire de votre programme, notre modèle de financement donne le contrôle à nos partenaires. Relations avec les banques - Éliminez le risque lié à une seule banque et diversifiez les sources de financement de vos programmes de SCF. Risque - Eliminate single bank risk and diversify funding sources. Tarification - La compétition entre banques permet d’obtenir les meilleurs prix à tout moment pour soutenir vos fournisseurs. Kyriba n’est pas un bailleur de fonds - Nous ne sommes pas tenus de respecter un processus spécifique de risque de crédit ou une politique d’intégration des fournisseurs.

Episode 6 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les grands groupes !    

Episode 6 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les grands groupes !    

Are you a treasury professional working in or planning to expand into the Asia-Pacific region? With 12 chapters on topics such as liquidity management, short-term borrowing and financial risk management, this handbook gives guidance...

Are you a treasury professional working in or planning to expand into the Asia-Pacific region? With 12 chapters on topics such as liquidity management, short-term borrowing and financial risk management, this handbook gives guidance on the core tasks of a regional treasury center and explores the topics and emerging trends that shape the Asia-Pacific region.

Episode 5 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est pas du vrai Cloud !

Episode 5 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est pas du vrai Cloud !

Episode 4 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est long à déployer !

Episode 4 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est long à déployer !

Patrick Klein - Head of Treasury, et Elena Maria Mori - Treasurer chez  Buzzi Unicem S.p.A., société italienne spécialisée dans le secteur du ciment et dérivés, basée à Casale Monferrato dans le Piémont (Italie)...

Patrick Klein - Head of Treasury, et Elena Maria Mori - Treasurer chez  Buzzi Unicem S.p.A., société italienne spécialisée dans le secteur du ciment et dérivés, basée à Casale Monferrato dans le Piémont (Italie) partagent leur expérience sur la mise en oeuvre de la solution Kyriba.      

REPLAY - Vous souhaitez piloter votre trésorerie, vos liquidités, et sécurisez ces éléments clés dans une unique solution garantissant l’intégrité de vos données ? Découvrez la plateforme Kyriba 100 % Cloud ! Les nombreux...

REPLAY - Vous souhaitez piloter votre trésorerie, vos liquidités, et sécurisez ces éléments clés dans une unique solution garantissant l’intégrité de vos données ? Découvrez la plateforme Kyriba 100 % Cloud ! Les nombreux atouts de cette solution : • Paiements centralisés et sécurisés • Visibilité sur vos liquidités • Gestion des risques (liquidité, fraude, conformité, sécurité, FX...) • Supply Chain Finance pour gérer vos délais de paiement et votre relation avec vos fournisseurs • Reporting (BI) et automatisation des tâches chronophages

Vous souhaitez sécuriser vos processus de paiements, échanger vos fichiers de paiements et relevés bancaires nativement avec vos banques ou encore simplifier et centraliser la vision de votre cash ? Découvrez comment Kyriba, leader...

Vous souhaitez sécuriser vos processus de paiements, échanger vos fichiers de paiements et relevés bancaires nativement avec vos banques ou encore simplifier et centraliser la vision de votre cash ? Découvrez comment Kyriba, leader de solution SaaS de gestion de trésorerie et de financement, peut répondre à vos besoins. Couplé nativement à NetSuite via un connecteur existant et efficient, nous vous présenterons les avantages de la solution Kyriba et les interactions avec NetSuite. Regardez des maintenant le replay de ce webinar effectué avec les experts de BWorkshop et de NetSuite !

Episode 3 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est compliqué !  

Episode 3 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est compliqué !  

Profitez de ce webTv pour découvrir les avis d’experts Kyriba et Apsys sur les bénéfices des solutions TMS nouvelle génération, à travers le cloud. ​​​​​Comment les nombreuses évolutions technologiques sont nativement intégrées afin de...

Profitez de ce webTv pour découvrir les avis d’experts Kyriba et Apsys sur les bénéfices des solutions TMS nouvelle génération, à travers le cloud. ​​​​​Comment les nombreuses évolutions technologiques sont nativement intégrées afin de répondre aux enjeux stratégiques des directions financières. ​​​​​​Notre invitée Amelle Amzert, Trésorière Groupe Le Ponant, vous fera part de son témoignage et de son expérience de mise en œuvre.

Les organisations utilisant actuellement le LIBOR comme taux de référence pour les contrats financiers et la tarification doivent réaliser leur transition vers des indices sans risque d’ici le 31 décembre 2021.

Les organisations utilisant actuellement le LIBOR comme taux de référence pour les contrats financiers et la tarification doivent réaliser leur transition vers des indices sans risque d’ici le 31 décembre 2021.

Les banques utilisent de plus en plus les interfaces de programmation d’application (API) pour offrir de meilleures expériences à leurs clients. Mais les API offrent des potentiels bien supérieur aux simples connexions bancaires. En tant que leader de la connectivité dans le domaine de la trésorerie et de la finance, Kyriba exploite au mieux la puissance des API pour accompagner les responsables financiers dans leurs projets de transformation digitale.

Les banques utilisent de plus en plus les interfaces de programmation d’application (API) pour offrir de meilleures expériences à leurs clients. Mais les API offrent des potentiels bien supérieur aux simples connexions bancaires. En tant que leader de la connectivité dans le domaine de la trésorerie et de la finance, Kyriba exploite au mieux la puissance des API pour accompagner les responsables financiers dans leurs projets de transformation digitale. Qu’est-ce qu’une API ? Les API permettent à différents logiciels d’échanger des données entre eux. Elles rendent possible le développement de connecteurs préconçus pour transférer plus rapidement les données entre les systèmes. L’utilisation d’API permet de raccourcir les délais de mise en oeuvre, de simplifier l’intégration et la sécurité, et de fournir aux utilisateurs un accès instantané aux données des systèmes internes et externes. Pour la trésorerie et la gestion financière des entreprises, les API présentent un potentiel quasi illimité. Elles facilitent la mise en place d’un écosystème ouvert qui permet aux développeurs tiers de créer des applications sur la plateforme du fournisseur d’API. Elles permettent d’accélérer le flux de données bancaires, offrant ainsi aux services de trésorerie et de gestion financière des entreprises de nombreux avantages, notamment : Paiements en temps réel Notification immédiate du règlement des transactions Détection de la fraude Informations complémentaires relatives aux paiements Moins de dépendance à l’égard des lignes de crédit Réduction du risque de découverts Élimination des traitements par batch Confirmation instantanée des opérations de change Les API représentent le catalyseur de la trésorerie et de la gestion financière en temps réel, permettant aux directeurs financiers et aux trésoriers de prendre des décisions plus judicieuses et plus éclairées. API Bancaires Kyriba se connecte chaque jour à plus de 1 000 banques internationales pour le compte de ses 2 500 clients en utilisant de nombreux protocoles de connexion, dont les API. La plupart des banques n’ont pas encore publié et n’utilisent pas encore d’API dans la production en direct. Cependant, Kyriba se connecte aux banques qui prennent déjà en charge les API, mais aussi d’autres méthodes de connexion comme FTP et SWIFT. Les services bancaires disponibles via l’API sont différents selon les banques, mais peuvent inclure les paiements instantanés, les paiements effectués au niveau national, les paiements transfrontaliers, l’établissement de rapports sur les soldes et les transactions bancaires, et le suivi des paiements via SWIFT gpi. La connexion aux API est transparente pour l’utilisateur. Elle présente aussi des avantages importants par rapport à l’approche basée sur les fichiers, tels que la réponse immédiate des banques et la possibilité de recevoir de nouvelles données et notifications en temps réel.   Le hub Open API de Kyriba permet aux équipes trésorerie, finance et informatique de transformer la façon dont elles accèdent aux informations et les utilisent. API dans un système ERP Kyriba a développé des connecteurs d’API standard pour les principaux ERP du marché dont SAP, Oracle, Microsoft Dynamics et d’autres grands encore. Mais il existe aussi d’autres API compatibles avec de nombreuses solutions qui ne sont pas nécessairement des ERP. Les connecteurs d’API de Kyriba pour les ERP fournissent des données en temps réel, notamment des notifications basées sur des événements. Kyriba peut également transmettre des mises à jour instantanées à votre ERP, telles que des changements de statut de paiement. L’API de Kyriba pour les ERP offre les avantages suivants : Des intégrations ERP prêtes à l’emploi avec Kyriba : Il s’agit notamment des prévisions de trésorerie, de l’initiation de paiement, des confirmations de paiement, de la comptabilisation des instruments financiers, et du rapprochement comptabilité et rapprochement comptable Assistant de paramétrage d’un connecteur ERP : Expérience contextuelle en libre-service permettant la configuration de connexions ERP à Kyriba et le provisionnement pour les partenaires et les clients via le portail de développement Téléchargements de paquets ERP : Accès en libreservice aux composants d’intégration du côté ERP et aux documents API ouverte pour les ERP : Prise en charge de points de terminaison d’API à connexion directe pour de nouvelles intégrations ERP Fonctionnement   Portail Développeurs Le portail développeurs de Kyriba représente une ressource pour les développeurs de technologies afin de créer de nouvelles applications pour la place de marché Kyriba et un référentiel consultable regroupant les partenaires et les applications pour les utilisateurs actuels de Kyriba. Les développeurs peuvent s’inscrire gratuitement et bénéficier de : Notre catalogue d’API Nos documents relatifs aux API Nos exemples d’API Notre assistance via notre communauté et nos tickets Nos journaux de modifications Notre environnement de test Notre App Store pour publier leurs applications Les API de Kyriba respectent le standard d’API REST et peuvent exporter, créer, modifier et supprimer des données. Elles sont entièrement documentées en ligne ; les clients, les partenaires et les équipes de Kyriba peuvent facilement accéder à des documents détaillés sur les API, à des échantillons JSON (JavaScript Object Notation) et effectuer des appels d’API en ligne à des fins de formation ou pour évaluer la mise en place de tests. L’avantage des API Les API sont plus que de simples connecteurs aux banques et aux ERP. Les API permettent l’interconnexion de plusieurs applications financières, et l’échange de données en temps réel pour que les systèmes financiers composables deviennent une réalité. L’API ouverte et le portail développeur de Kyriba permettent à nos clients d’accéder immédiatement à un réseau de banques, d’ERP, de plateformes de négociation, d’agrégateurs de données et à une communauté FinTech internationale qui exploitent tout le potentiel de la liquidité et de la finance en temps réel.

Episode 2 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour faire de la trésorerie !

Episode 2 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour faire de la trésorerie !

Lors de ce webinar, découvrez le retour d'expérience du Groupe Capelle, ainsi que le lancement du partenariat Kyriba / Cashlab ! Speakers : - Laurent Maheo, Directeur Administratif et Financier, Goupe Capelle - Déborah...

Lors de ce webinar, découvrez le retour d'expérience du Groupe Capelle, ainsi que le lancement du partenariat Kyriba / Cashlab ! Speakers : - Laurent Maheo, Directeur Administratif et Financier, Goupe Capelle - Déborah Vuche, Trésorière, Groupe Capelle - Laurent Marcellin, CEO, Cashlab - Benjamin Madjar, Fondateur Non Exécutif, Cashlab - Timothée Simon, Sales Executive, Kyriba

Episode 1 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les trésoriers !    

Episode 1 - Les idées reçues sont des maladies contagieuses - Kyriba, c'est que pour les trésoriers !    

Swile s’est donnée comme mission de devenir un acteur global de l’engagement employé via une solution 100% dématérialisée. Pour cela, Swile propose une carte unique qui rassemble tous les avantages salariaux (titres-restaurant, titres-cadeaux et...

Swile s’est donnée comme mission de devenir un acteur global de l’engagement employé via une solution 100% dématérialisée. Pour cela, Swile propose une carte unique qui rassemble tous les avantages salariaux (titres-restaurant, titres-cadeaux et bientôt titre de mobilité durable), et une application permettant de mesurer, piloter et agir sur l’engagement des salariés au quotidien. En moins de trois ans, Swile a conquis 13 000 entreprises de toutes tailles et plus de 400 000 porteurs, soit plus de 10% du marché, avec pour ADN, l’humain et le lien social. Une entreprise qui a le Swile En termes de gestion de trésorerie, le modèle Swile n’est pas commun. Le volume du cash détenu est pour le compte de tiers ; pour cela, il doit être isolé dans un compte prévu à cet effet et catégorisé afin d’en tirer une lecture précise et permettre le pilotage de la trésorerie du groupe. « La maîtrise du cash est importante pour toutes les entreprises ; mais c’est encore plus vrai pour une entreprise qui détient de l’argent pour le compte de tiers. Nous devons être capables de maîtriser les flux, de les catégoriser, pour ne pas avoir un défaut de lecture de ce qui nous appartient et de ce qui ne nous appartient pas. Grâce aux modules Cash et Paiement de Kyriba, nous réalisons un travail pointu et précis de catégorisation des flux», déclare Frédéric Chabrol, VP Finance chez Swile. « L’histoire disruptive de Kyriba est proche de la nôtre ; nous avons un ADN commun ! J’ai beaucoup apprécié l’accompagnement sur mesure lors de la phase de sélection avec Kyriba, puis celle de mise en œuvre avec les consultants de l’activité trésorerie d’Absys Cyborg. Il y a beaucoup d’humain dans ce type de projet et cela a été incroyable » Frédéric Chabrol, VP Finance chez Swile   La société Swile est contrôlée tous les mois par la CNTR – Commission Nationale des Titres Restaurant - et doit être en capacité de comprendre précisément chaque flux pour répondre aux contraintes réglementaires ; si la volumétrie est en hyper-croissance, l’activité nécessite une forte technicité des sujets adressés : « d’une certaine manière, nous sommes une ETI mais nous adressons des problématiques de grands groupes », confie Romain Giraudeau, Cash Manager chez Swile. En 2019, la Direction Financière entame un processus de sélection d’une solution de gestion de trésorerie pour accompagner l’hypercroissance du groupe et piloter le cash de la société : « nous cherchions à nous équiper d’une solution suffisamment robuste pour accompagner le développement à l’international et disposer d’une lecture centralisée de la trésorerie groupe. Remonter les relevés bancaires est une chose mais être capable de piloter les paiements, c’est fondamental ! Surtout au Brésil, le plus gros marché mondial en termes de titres restaurant. », livre Frédéric Chabrol. En parallèle du projet, la Direction Financière décide de professionnaliser la fonction trésorerie avec le recrutement de son Responsable Trésorerie. « Je suis utilisateur de la solution Kyriba depuis toujours ; j’ai quasiment appris le métier de la trésorerie avec, depuis mon stage de fin d’étude jusqu’à aujourd’hui ! En arrivant chez Swile, j’ai eu la bonne surprise de retrouver cette solution ; elle a clairement fait ses preuves, quand on choisit Kyriba on ne se trompe pas ! », déclare Romain Giraudeau. « Les différentes options bancaires ne correspondaient pas aux défis de l’entreprise. En revanche, la solution Kyriba répondait à mes attentes mais pouvait être surdimensionnée en termes de coûts. J’ai eu la chance d’être compris par Kyriba, qui a eu la bonne approche avec une offre qui nous permettait d’y accéder. » Frédéric Chabrol, VP Finance chez Swile Un choix qui nourrit les ambitions technologiques et humaines Le choix de la solution vient d’une part de la technicité des opérations à mener mais aussi du relationnel créé avec Kyriba et l’accompagnement des équipes trésorerie d’Absys Cyborg. «L’histoire disruptive de Kyriba est proche de la nôtre ; nous avons un ADN commun ! J’ai beaucoup apprécié l’accompagnement sur mesure lors de la phase de sélection avec Kyriba, puis celle de mise en œuvre avec les consultants de l’activité trésorerie d’Absys Cyborg. Il y a beaucoup d’humain dans ce type de projet et cela a été incroyable», confie Frédéric Chabrol. Le projet Swile démarre au premier trimestre 2020. Bien que Kyriba soit souvent considérée à tort comme une solution uniquement pour les grandes entreprises, Swile est dans une démarche où l’outil doit répondre aux ambitions du groupe : accompagnement de l’hyper-croissance par la Direction Financière et respect de la feuille de route définie par la direction générale. Pour Frédéric Chabrol, « Les différentes options bancaires ne correspondaient pas aux défis de l’entreprise. En revanche, la solution Kyriba répondait à mes attentes mais pouvait être surdimensionnée en termes de coûts. J’ai eu la chance d’être compris par Kyriba, qui a eu la bonne approche avec une offre qui nous permettait d’y accéder.» L’équipe finance doit également prendre en compte un environnement très régulé où le contrôle interne, la gestion des tentatives de fraudes et le blanchiment d’argent sont omniprésents. « Déchiffrer la circulation du cash, pister les flux, respecter la réglementation, tout est plus simple lorsque vous avez une très bonne vision en cliquant sur un bouton ! Notre cœur de business, c’est la maitrise de notre cash et donc du ‘cash burn’ ; la solution de trésorerie est un pilier central et en l’automatisant de bout en bout, elle permet un contrôle financier total », ajoute Frédéric Chabrol. Le modèle SaaS – Software as a Service - a également joué un rôle majeur lors du démarrage en avril 2020 avec de réels atouts d’instantanéité. Selon Romain Giraudeau : « Le SaaS est évident de nos jours, et le sujet de la sécurité est un faux débat. D’abord j’ai confiance en Kyriba pour gérer la sécurité dans son intégralité. Ensuite qui a-y-t-il de confidentiel avec des chiffres sur un relevé bancaire ? C’est la disponibilité et l’instantanéité qui sont importantes ; j’étais bien content pendant la crise de la COVID-19 de pouvoir me connecter à distance et d’accéder à toutes les données. » Renforcer le lien social dans le monde La Direction Financière de Swile a été très impliquée dans le projet de gestion de trésorerie depuis le processus de sélection jusqu’à sa mise en œuvre : « Toutes les Directions Financières devraient avoir cette démarche et la mettre en adéquation avec la stratégie de l’entreprise. L’outil est suffisamment simple pour se connecter et prendre le pouls de l’entreprise au quotidien », confie Romain Giraudeau. Chez Swile, des processus efficaces et performants sont mis en place pour tirer un maximum de profit de la solution. Mais la Direction Financière a surtout la capacité de se réinventer en fonction de l’actualité et de la stratégie du groupe : « Après la France, nous nous sommes concentrés sur le Brésil, le marché n°1 du secteur, et maintenant nous focalisons nos efforts sur le Mexique et plus généralement sur l’Europe » , déclare Frédéric Chabrol. A terme, Swile souhaite mettre en place une trésorerie localisée pour gérer le décalage horaire, la réglementation et les spécificités marché tout en maintenant un pilotage centralisé depuis le siège. Frédéric Chabrol constate : « finalement le premier projet de connectivité internationale a été réalisé dans un pays où la réglementation et la communication bancaire ne sont pas aussi simples qu’en Europe ; il a fallu être pionner et resté le plus moderne possible. » Au fil de l’ouverture des prochains pays, le groupe Swile va développer les fonctionnalités de la solution pour accompagner les ambitions de l’entreprise avec la mise en place d’un centre Shared Services et d’une Payment Factory. Parallèlement, la Direction Financière souhaite améliorer les Dashboard pour être toujours plus connectée et automatisée, ainsi qu’adopter une approche prospective de la trésorerie avec l’intelligence artificielle pour les prévisions. A propos de Swile Swile est une FinTech lancée en février 2018 par Loïc Soubeyrand qui a déjà levé 115M€ depuis son lancement. Elle propose une carte unique qui rassemble tous les avantages salariaux (titres-restaurant, titres-cadeaux), et une application permettant de mesurer, piloter et agir sur l’engagement des salariés. La société compte 400 collaborateurs, 13 000 entreprises clientes et 400 000 utilisateurs. A propos d’Absys Cyborg Créé en 1987, Absys Cyborg est un acteur de référence dans l’édition et l’intégration des solutions Kyriba, Sage et Microsoft Dynamics. Absys Cyborg compte 500 collaborateurs et intervient chez plus de 3 300 clients. La société dispose d’une large couverture en France et à l’international avec 15 représentations. Avec plus de 30 ans d’expérience, Absys Cyborg, a su s’entourer de compétences à fort potentiel pour délivrer à ses clients une forte valeur ajoutée en s’appuyant sur une conduite de projet et des expertises techniques et métiers reconnues. Absys Cyborg fait partie du Groupe Keyrus. Plus d’informations : www.absyscyborg.com

GUIDE DE L’AFP® - Robotics Process Automation (RPA), Machine Learning (ML) et Intelligence Artificielle (IA) ne sont plus seulement que des mots clés ou concepts. Avec les progrès technologiques et la croissance des scénarios...

GUIDE DE L’AFP® - Robotics Process Automation (RPA), Machine Learning (ML) et Intelligence Artificielle (IA) ne sont plus seulement que des mots clés ou concepts. Avec les progrès technologiques et la croissance des scénarios d’application, les services finance et trésorerie se trouvent dans une nouvelle position : utiliser ces nouveaux outils et technologies pour accroître l’efficacité tout en se focalisant sur les activités à forte valeur ajoutée.

Face aux normes de comptabilité des contrats de location, les équipes de trésorerie et de comptabilité sont confrontées à un travail manuel important pour identifier, suivre, comptabiliser et auditer les contrats de location afin...

Face aux normes de comptabilité des contrats de location, les équipes de trésorerie et de comptabilité sont confrontées à un travail manuel important pour identifier, suivre, comptabiliser et auditer les contrats de location afin de répondre aux normes comptables internationales et/ou locales telles que les normes IFRS16 et ASC842.

La tentative de fraude a commencé par un e-mail du PDG. Heureusement, l’équipe trésorerie d’un important promoteur immobilier avait travaillé avec diligence pour mettre en place des processus de paiement efficaces qui réduiraient le...

La tentative de fraude a commencé par un e-mail du PDG. Heureusement, l’équipe trésorerie d’un important promoteur immobilier avait travaillé avec diligence pour mettre en place des processus de paiement efficaces qui réduiraient le risque de paiements frauduleux ou inexacts. Ces politiques comprenaient à la fois des contrôles internes, l’utilisation de la technologie et la diffusion de l’information, l’enrichissement de la culture d’entreprise et la surveillance/conformité. Une demande crédible Le trésorier adjoint a reçu un email du PDG, dans lequel celui-ci demandait à effectuer un virement de 8 millions de dollars, afin de faire l’acquisition d’une société au Royaume-Uni. Étant donné la nature confidentielle de la transaction, l’e-mail indiquait que le trésorier adjoint ne devait discuter de ce virement avec personne d’autre. Pour couronner le tout, le trésorier était en vacances. La transaction semblait crédible et l’e-mail imitait avec précision le style d’écriture du PDG. Alors que le trésorier adjoint commençait à agir suite à la demande du PDG, il se rendit compte qu’il ne pouvait exécuter le virement pour plusieurs raisons. La politique rencontre la réalité via Kyriba Grâce aux contrôles établis par l’entreprise et maintenus par Kyriba : Le paiement ne pouvait pas être traité par une seule personne. Cette entreprise avait configuré Kyriba de sorte que chaque paiement devait impliquer au moins trois employés distincts avant son traitement. Un employé demande le paiement, un autre employé le traite et un troisième employé l’approuve ou l’exécute. Le montant de 8 millions de dollars dépassait l’autorité du trésorier adjoint dans Kyriba. La plateforme Kyriba applique des limites d’autorité qui donnent à chaque employé un maximum spécifique au montant des paiements qu’il peut approuver. Il aurait dû obtenir l’approbation d’une personne ayant une limite plus élevée afin d’exécuter le virement. Une fraude stoppée net Lorsque le trésorier adjoint se rendit dans le bureau du PDG afin d’évoquer ces questions, ils prirent tous deux rapidement conscience que la demande de virement était frauduleuse. L’utilisation de Kyriba par l’entreprise pour faire appliquer ses politiques internes de prévention de la fraude a été essentielle pour empêcher cette tentative de fraude. Parmi les autres moyens par lesquels Kyriba aide cette entreprise à identifier et à se protéger contre la fraude, citons la diffusion rapide des informations afin de s’assurer que toutes les transactions sont largement communiquées à la comptabilité et aux autres services clés. La plateforme diffuse des rapports importants plusieurs fois par jour, dont une liste des paiements en cours de traitement. La diffusion quotidienne des rapports permet au groupe comptable d’effectuer des rapprochements comptables en temps opportun, ce qui met en évidence les paiements frauduleux ou inexacts et leur permet de les empêcher à l’avenir. Grâce à la capacité de Kyriba à prendre en charge la séparation des tâches, les limites d’autorisation de paiement et les contrôles bancaires, cet important promoteur immobilier a évité une perte de 8 millions de dollars.

Royal FrieslandCampina est l’une des plus grandes entreprises de produits laitiers au monde ; une coopérative comptant plus de 18 000 agriculteurs membres aux Pays-Bas, en Allemagne et en Belgique. Il y a cinq...

Royal FrieslandCampina est l’une des plus grandes entreprises de produits laitiers au monde ; une coopérative comptant plus de 18 000 agriculteurs membres aux Pays-Bas, en Allemagne et en Belgique. Il y a cinq ans, l’équipe trésorerie de l’entreprise a entrepris de passer du statut de décideur à celui de service de trésorerie stratégique et proactif, avec une équipe opérationnelle centralisée dans le cadre d’une réorganisation structurelle. L’objectif de ce changement était d’obtenir une vision et un contrôle globaux de la trésorerie de l’entreprise et de soutenir les fonctions de trésorerie de base dans les centres de services partagés. La première étape a été la mise en place d’un centre de paiements centralisé qui a permis de normaliser les processus de paiements à l’échelle mondiale. Après que l’une des principales banques a annoncé qu’elle mettait fin à ses services de cash management, l’équipe trésorerie de l’entreprise a réalisé que si elle voulait initier le changement et obtenir les résultats escomptés, chaque membre de l’équipe devait avoir un objectif précis. Une équipe dédiée aux opérations de trésorerie a été créée, comprenant un chef de projet trésorerie et un responsable des systèmes de trésorerie. L’élaboration d’une stratégie informatique propre à la trésorerie, qui a défini des lignes directrices claires pour la sélection de nouveaux systèmes, a également été un élément clé de cette transformation. Le choix de solutions Cloud était particulièrement important pour assurer l’avenir des opérations de trésorerie, afin de réduire la dépendance globale à l’égard de l’informatique interne et de disposer en permanence d’une version actualisée afin d’accélérer la prise de décision. « Nous disposons désormais des outils nécessaires pour optimiser davantage nos flux de trésorerie et nos processus, rapidement et efficacement. Nous pouvons fournir un meilleur aperçu interne et une meilleure fiabilité à nos parties prenantes et, grâce à l’automatisation, nous avons plus de temps pour la réflexion stratégique.» Jeroen Brieffies, Responsable des opérations de trésorerie, Royal FrieslandCampina Cette mise en place a donné le coup d’envoi de l’accélération d’un processus mondial optimal de paiement et de recouvrement qui deviendrait plus efficace en termes de temps et de coûts et moins sujet aux erreurs grâce à une infrastructure informatique efficace et allégée. Le projet Everest, comme il a été nommé, est né en 2017 pour réaliser ces objectifs. Après une consultation approfondie des principales parties prenantes, le plan du projet a été élaboré avec quatre camps pour atteindre le sommet. 1) Netting (compensation) inter-société : Les équipes de services partagés ont passé beaucoup de temps à corriger des erreurs dans les factures inter-société. Le règlement des paiements internes était traité sur une base brute via des comptes bancaires externes. En 2017, la trésorerie d’entreprise a choisi Coprocess comme outil de compensation globale pour le rapprochement, la discussion et la compensation mensuelle. La compensation d’un million de factures par an est désormais un processus continu, ce qui réduit la pression du traitement de fin de mois pour les centres de services partagés et réduit les frais de transaction de 100000 euros par an. Néanmoins, les économies les plus importantes sont réalisées grâce à l’optimisation des processus. 2) Opérations bancaires internes : Pour fournir une base permettant de réduire davantage les paiements externes et s’éloigner de la gestion centralisée notionnelle, un système bancaire interne a été sélectionné et mis en œuvre en 2018. Au cours du processus de sélection, Kyriba a offert à FrieslandCampina la possibilité non seulement de mettre en place des opérations bancaires internes solides, mais aussi de mettre à jour et d’intégrer la fonctionnalité TMS au sein d’une seule et même solution. La solution totale a été mise en œuvre en six mois et mise en service à la fin de 2018, avec une fonctionnalité de trésorerie complète et une banque interne. Après la conversion des pools notionnels en pools de balance nulle, la banque interne compte plus de 180 comptes, et un solde de 3,7 milliards d’euros. Les premiers paiements scripturaux d’intérêts inter-société, de devises et de compensation sont comptabilisés via la banque interne, et le nombre de comptes bancaires externes est réduit de 50. 3) Payment Factory : Une fois la banque interne en place, la dernière étape du parcours vers le sommet est la mise en œuvre d’une Payment Factory. Grâce à l’utilisation de comptes virtuels, FrieslandCampina souhaite réduire davantage le nombre de comptes bancaires et contrôler les flux de trésorerie sortants et entrants. Un projet pilote a été lancé en 2019 avec plusieurs banques. 4) Au-delà du Sommet : FrieslandCampina cherche en permanence l’optimisation numérique et utilise l’efficacité de l’équipe chargée des opérations de trésorerie pour atteindre ses objectifs. Le prochain point à l’ordre du jour est la mise en œuvre du module de gestion des risques de change de Kyriba (anciennement FiREapps), afin d’automatiser les opérations de change et de calculer et surveiller de manière centralisée l’exposition au risque de change. L’automatisation des processus robotiques (RPA) sera également mise en œuvre afin de réduire davantage les étapes manuelles dans les processus de trésorerie et de compensation. Grâce à l’attention que l’équipe porte désormais à l’excellence opérationnelle, le projet Everest a jusqu’à présent été livré dans les délais, avec des processus intégrés, sans interruption de l’activité, dans le respect du budget et au-delà des attentes. « Nous sommes tellement fiers du parcours de transformation numérique initié par la trésorerie », déclare le responsable des opérations de trésorerie, Jeroen Brieffeis. « Nous disposons désormais des outils nécessaires pour optimiser davantage nos flux de trésorerie et nos processus, rapidement et efficacement. Nous pouvons fournir un meilleur aperçu interne et une meilleure fiabilité à nos parties prenantes et, grâce à l’automatisation, nous avons plus de temps pour la réflexion stratégique. »

Scientist.com est la première place de marché mondiale pour l’externalisation de la recherche et du développement. La place de marché simplifie le sourcing de R&D, ce qui permet de gagner du temps et de...

Scientist.com est la première place de marché mondiale pour l’externalisation de la recherche et du développement. La place de marché simplifie le sourcing de R&D, ce qui permet de gagner du temps et de l’argent, de réduire les risques et d’accéder aux derniers outils et technologies innovants. La nécessité d’un financement accessible de la chaîne d’approvisionnement Le financement a toujours été un problème pour les petits et moyens fournisseurs de services de recherche dans le secteur de l’externalisation préclinique. Ces entreprises sont souvent contraintes d’accepter des délais de paiement de 120 jours, qui sont fixés par les grandes organisations pharmaceutiques. En conséquence, certains fournisseurs ont du mal à accéder au financement nécessaire qui leur permettrait de participer aux appels d’offres tout comme leurs rivaux plus importants. Si les grandes entreprises pharmaceutiques ont recours à des programmes de financement de la chaîne d’approvisionnement (SCF), les petits fournisseurs n’y ont souvent pas accès. Par exemple, un programme peut intégrer uniquement des fournisseurs dont les dépenses se chiffrent en millions de dollars. Et même si les fournisseurs répondent à ce critère, le processus d’intégration peut alors prendre des mois et s’avérer coûteux pour le prestataire du programme, car les gros fournisseurs ont généralement des coûts opérationnels élevés. Le programme de paiement anticipé de Scientist.com qui sauve des vies Scientist.com a reconnu que si une option de paiement anticipé était mise à la disposition des fournisseurs de toutes tailles par le biais d’un programme de SCF, davantage d’entreprises seraient en mesure de se concentrer sur l’innovation, plutôt que sur la seule couverture de leurs coûts opérationnels. En fin de compte, cela entraînerait la découverte de nouveaux médicaments. Scientist.com a également identifié la possibilité pour sa propre entreprise d’obtenir une nouvelle source de revenus à croissance rapide en proposant des financements aux fournisseurs. Ainsi, en 2019, Scientist.com a lancé SciPayTM, une solution de fonds de roulement de Kyriba qui propose des options de paiement anticipé, une intégration rapide, une gestion des factures et un escompte dynamique pour aider à financer la recherche de n’importe quelle organisation, quelle que soit sa taille. Ce faisant, les fournisseurs de services de recherche ont accès au financement dont ils ont besoin pour participer à des projets qui leur étaient auparavant inaccessibles faute de ressources. Mettre SciPay en action – Réduire les risques et créer des opportunités Pour trouver les meilleurs candidats pour SciPay, Scientist.com a tiré parti de ses relations de longue date avec des clients issus de grandes entreprises pharmaceutiques et biotechnologiques, ainsi que de son portefeuille de plus de 3 100 fournisseurs. En quelques mois seulement, 45 fournisseurs de petites entreprises auto-désignés se sont inscrits au programme. En adhérant au programme, le risque est réduit tant pour les fournisseurs que pour les acheteurs. Pour les acheteurs, SciPay assure la cohérence des activités, en veillant à ce que le travail soit achevé avant le paiement d’une facture et en permettant des délais de paiement prolongés qui ne perturberont pas les chaînes d’approvisionnement, puisque Scientist.com prend en charge le paiement. Pour les fournisseurs, les paiements anticipés se traduisent par une croissance, ce qui leur permet de participer à des projets inaccessibles auparavant, maintenant qu’ils disposent du fonds de roulement nécessaire pour couvrir les coûts opérationnels. Scientist.com estime que le succès de SciPay est le résultat à la fois de son fort engagement interne en faveur de l’initiative et de son partenariat stratégique avec Kyriba. En travaillant ensemble, les équipes financières et de développement ont intégré la plateforme SCF de Kyriba aux systèmes d’exploitation existants de Scientist.com, ainsi qu’à sa banque, afin de garantir que les paiements et les données SciPay circulent de manière sûre et fluide. « Nous avons choisi Kyriba pour deux raisons principales » a déclaré Kris Kagan, vice-président Finance de Scientist.com. « Cela nous a donné l’occasion de mettre en place un programme de paiement anticipé et nous avons pu utiliser ce programme et l’associer aux modules TMS de Kyriba. La deuxième raison est que nous recherchions des partenaires du secteur capables de s’adapter à notre activité, et Kyriba a été un partenaire formidable. » « La finance est au cœur d’une organisation. S’il y a des limitations ou des contraintes, c’est similaire à couper l’oxygène, ou l’énergie, pour alimenter la fonctionnalité opérationnelle de l’organisation : innovations, R&D et opérations quotidiennes. » Kris Kagan, Vice-président Finance, Scientist.com Accélérer le processus d’innovation L’innovation scientifique est désormais plus rapide que jamais grâce à SciPay. Globalement, l’ensemble du cycle de vie du processus d’approvisionnement a été réduit de 50 %, et le processus de la source au règlement a été accéléré de 80 %. Ainsi, les chercheurs peuvent mener à bien leurs projets et élargir leurs gammes de produits plus rapidement. Le processus d’innovation devient également plus rentable pour les acheteurs de services de recherche. Lorsqu’un plus grand nombre de fournisseurs disposant de fonds de roulement peuvent soumissionner à des appels d’offre, le prix du projet peut être réduit. SciPay a également apporté des avantages commerciaux importants à Scientist.com. Tout d’abord, cela a créé un avantage concurrentiel lorsqu’il s’agit d’attirer des fournisseurs de services de recherche sur son marché. Le fait que les fournisseurs ne doivent s’inscrire qu’à un seul programme de SCF, plutôt qu’à plusieurs, et qu’il n’y a pas d’obstacles à l’entrée, constitue un attrait majeur. En outre, les acheteurs de services de recherche sont en mesure d’accéder facilement à plus de 3 100 fournisseurs enregistrés dans le monde entier par le biais d’un guichet unique. Enfin, comme Scientist.com utilise son propre fonds de roulement pour financer les fournisseurs, il a augmenté ses revenus grâce à la mise en œuvre de SciPay. En définitive, SciPay a un objectif plus grand que celui d’une plateforme financière. En favorisant une plus grande concurrence sur le marché de la recherche et en permettant aux fournisseurs de découvrir plus rapidement des médicaments susceptibles de sauver des vies, SciPay soutient l’ambitieuse mission de Scientist. com, qui consiste à contribuer à la guérison de toutes les maladies humaines d’ici 2050.

L’entreprise de biens de consommation Newell Brands a tiré parti de la technologie pour mener à bien un important projet de modernisation de sa trésorerie. En 2016, Newell Rubbermaid a acheté Jarden Corporation pour...

L’entreprise de biens de consommation Newell Brands a tiré parti de la technologie pour mener à bien un important projet de modernisation de sa trésorerie. En 2016, Newell Rubbermaid a acheté Jarden Corporation pour former une nouvelle entreprise de biens de consommation de 16 milliards de dollars, Newell Brands. Si l’opération a apporté des avantages commerciaux considérables, elle a également entraîné un certain nombre de défis en matière de trésorerie. Besoin d’innover Avant l’acquisition, les deux équipes passaient beaucoup de temps sur des processus manuels ; les possibilités d’entreprendre des activités à valeur ajoutée étaient donc limitées. La trésorerie de Newell avait sous-investi technologiquement, ce qui signifiait que l’équipe combinée devait assumer de nombreuses tâches supplémentaires sans pouvoir augmenter les effectifs. Des feuilles de calcul étaient utilisées pour la gestion quotidienne de la trésorerie, ce qui donnait à l’entreprise une visibilité limitée de la trésorerie globale. Les positions de trésorerie quotidiennes étaient gérées manuellement et leur exécution nécessitait deux employés pendant plus de 20 heures par semaine, tandis que le rapport de trésorerie global n’était disponible qu’une fois par mois. L’automatisation était également nécessaire en matière de couverture. Malgré d’importantes pertes nettes liées aux opérations de change, l’inefficacité des processus a fait que la société n’a mis en place aucun programme de couverture du bilan et ne couvrait que des prêts inter-société ponctuels. Une solution logicielle autonome était utilisée pour gérer les couvertures de flux de trésorerie, mais elle ne proposait pas d’automatisation. « La collecte et l’assimilation des données étaient le plus grand défi, et c’est là que nous voyons les plus grands avantages. » Amit Singh, Vice-président principal et trésorier, Newell Brands Il était clair que la technologie et l’automatisation étaient essentielles pour que l’équipe trésorerie atteigne son objectif visant à devenir plus stratégique et à libérer de la valeur pour l’organisation. Après l’acquisition, Amit Singh, le nouveau vice-président principal et trésorier de Newell, a mis en place un plan pour intégrer et moderniser l’organisation de la trésorerie combinée. L’introduction d’une solution de gestion de trésorerie (TMS) et d’une solution d’analyse des devises dans le Cloud, permettant d’automatiser les tâches manuelles, d’atténuer les risques et de libérer du temps pour l’analyse des données stratégiques, était essentielle pour les plans de M. Singh. À la suite d’un appel d’offres formel, Kyriba a été choisi comme TMS pour la gestion de trésorerie, la gestion des paiements, la connectivité bancaire, la comptabilité de couverture et les dérivés de taux d’intérêt. Newell a également choisi une plateforme de gestion des devises dans le Cloud, FiREapps, pour sa collecte de données, la consolidation de l’exposition, l’analyse et le rapport des devises et les recommandations de couverture. La société s’est également appuyée sur la prise en charge des opérations de change de FXall, qui a été intégrée à la solution Kyriba et FiREapps afin d’automatiser le processus de couverture. Les avantages Le projet a abouti à une transformation complète de la trésorerie. Le nouveau processus extrait les données de 38 systèmes ERP existants et de 25 unités commerciales différentes. Grâce à l’automatisation de la gestion de trésorerie, à la modernisation du flux de travail et à des prévisions de trésorerie plus opportunes et plus précises, la taille du programme de couverture du bilan est passée de 800 millions de dollars en 2015 à 2 milliards de dollars en 2016. De plus, avec la mise en œuvre de la solution robuste de comptabilité de couverture et de négociation, Newell a réalisé 1,3 million de dollars d’économies sur les frais de négociation avec l’intégration de FiREapps et FXall. Dans l’ensemble, les processus de trésorerie ont considérablement gagné en efficacité, l’automatisation du workflow permettant de libérer du temps pour les activités à valeur ajoutée. La visibilité de la trésorerie est passée de moins de 50 % à 95 %, tandis que la consolidation des plateformes technologiques a également permis de réaliser des économies de 120 000 dollars par an. En plus des avantages existants, le projet jette les bases des améliorations futures. Cela inclut notamment l’ajout de fonctionnalités bancaires internes et de compensation de devises dans Kyriba, ainsi que l’extension des processus de prévision de l’exposition des flux de trésorerie dans FiREapps. Célébrer le travail d’équipe Le projet a complètement modernisé les processus de trésorerie de Newell, une réussite que Singh attribue à deux facteurs. Le premier est l’utilisation d’une technologie innovante. Le second est le soutien d’une équipe trésorerie interne dévouée et ambitieuse, qui ne se laisse pas décourager par les bouleversements d’une fusion importante.« C’est une chose d’avoir des idées, mais c’en est une autre de les mettre en œuvre » a déclaré Singh. « J’ai la chance d’avoir une équipe qui croyait aux mérites de la technologie dans le domaine de la trésorerie, et qui a travaillé très dur pour mettre en place ces solutions. »

Le groupe Bollé Brands fait de l’innovation un axe stratégique de son développement. Cette recherche d’amélioration et différentiation ne se limite pas aux département produits, marketing mais s’étend à l’ensemble des départements du groupe...

Le groupe Bollé Brands fait de l’innovation un axe stratégique de son développement. Cette recherche d’amélioration et différentiation ne se limite pas aux département produits, marketing mais s’étend à l’ensemble des départements du groupe et notamment au département finance qui a su placer l’innovation au centre de son dispositif de trésorerie afin de piloter ses activités à l’international et de gérer sa trésorerie de manière extrêmement efficace. Un “Know-how” porté par toute une entreprise A son arrivée en mars 2020, Arnold Cariven – Trésorier Groupe de Bollé Brands – doit gérer la crise, comme la majorité des entreprises. Mais très rapidement, il travaille sur le projet de mise en place d’une solution de gestion de trésorerie pour disposer d’une visibilité globale du cash et permettre à l’équipe Finance de gagner du temps. Si la société est une ETI, elle est confrontée à des problématiques d’un grand groupe ; c’est ainsi que la Direction Générale comprend très rapidement l’utilité de s’équiper d’une solution de gestion de trésorerie : « je suis un fervent défenseur d’un outil unique pour piloter l’ensemble des banques, supprimer les tâches manuelles et renforcer le contrôle interne ; et surtout gagner du temps pour se concentrer sur des missions à plus forte valeur ajoutée ! », déclare Arnold Cariven, Trésorier Groupe chez Bollé Brands. « Les équipes NetSuite et Kyriba ont travaillé ensemble pour développer un connecteur [ NetSuite Bridge ] ; ...» Arnold Cariven – Trésorier Groupe, Bollé Brands Dans un premier temps et afin de répondre très rapidement aux enjeux du groupe, les fonctionnalités de communication bancaire, de prévision de trésorerie, et des paiements sont déployés : « l’outil doit être interfacé avec l’ensemble des banques et permettre de générer le plus possible de paiements. C’est la raison pour laquelle, Kyriba a été interfacée avec notre solution ERP pour maximiser l’automatisation et faire gagner du temps aux équipes comptables » L’innovation, au cœur de la marque Le projet débute fin octobre 2020 avec l’accompagnement de la société Emerson Audit & Conseil pour la mise en œuvre ; trois mois plus tard, la solution est en production : « j’avais pris de l’avance au niveau des contrats bancaires et les équipes Emerson connaissent bien leur sujet ! Nous avons travaillé avec des équipes performantes, tant au niveau de l’outil de trésorerie, qu’au niveau de la solution ERP. » Malgré la bonne maîtrise de la solution, des processus et plus généralement d’un projet de cette envergure, Bollé Brands innove une fois de plus en intégrant Kyriba avec l’ERP NetSuite : « Les équipes NetSuite et Kyriba ont travaillé ensemble pour développer un connecteur [ NetSuite Bridge ] ; c’était nouveau pour tout le monde mais ça s’est bien passé ! Nous avons parfaitement tenu notre calendrier tout en faisant communiquer les deux outils ensemble ! » L’ensemble des paiements, qui transitent par les banques françaises pour les comptes européens, sont générés via le protocole EBICS TS ; s’agissant des flux pour le continent Amérique du nord, le choix est porté sur du Host-to-Host : « la structure de coût est plus pertinente car la volumétrie n’est pas très importante. Mais j’ai d’abord échangé avec des clients Kyriba pour connaître leur avis ; sur chaque nouveau projet je demande des contacts à Kyriba afin de partager les expériences, que ce soit en France ou aux États-Unis. » Performance et technologie, une combinaison gagnante ! Le choix agile de Bollé Brands s’accompagne d’une volonté de démarrage rapide. Avec le soutien du cabinet Emerson Audit & Conseil, l’équipe Finance souhaite disposer rapidement d’une visibilité totale des opérations de trésorerie et faire gagner du temps à l’ensemble des équipes : « je savais que la société Emerson avait la capacité de s’adapter rapidement et travailler sur des projets peu conventionnels ! Je leur ai expliqué les enjeux et Emerson nous a apporté des garanties en s’adaptant à nos demandes particulières. » Au-delà des aspects techniques et fonctionnels, le projet Bollé Brands est aussi soumis à un contexte marché unique : « nous souhaitions un démarrage rapide, mais il fallait prendre en prendre en compte un périmètre qui allait au-delà de la simple gestion de trésorerie en alignant les équipes de NetSuite, Emerson, Kyriba et Bollé Brands ! Mais la grande nouveauté a été un projet géré et piloté 100% à distance du fait de la crise sanitaire ; nous n’avons pas eu le choix de mener les ateliers et donc le projet à distance. Cela a été une grande nouveauté mais complétement faisable même sur un projet de cette envergure. Une fois encore une grande satisfaction et une réussite totale. » Aujourd’hui, l’équipe Finance finalise le déploiement de Kyriba sur les entités américaines. Si la trésorerie est centralisée en France, le choix a été fait d’équiper les utilisateurs dans le monde (Amérique du Nord et cinq pays européens) afin qu’ils puissent initier les paiements de la même façon et depuis le même ERP. « Notre priorité numéro 1 était la visibilité sur le cash et de gagner du temps et c’est désormais le cas ; mais nous regardons maintenant comment faire gagner du temps aussi à nos équipes américaines et nous reconduisons la même équipe pour cela. Ensuite viendra le temps des améliorations continues mais déjà nous avons des gains ! » « Je savais que la société Emerson avait la capacité de s’adapter rapidement et travailler sur des projets peu conventionnels ! Je leur ai expliqué les enjeux et Emerson nous a apporté des garanties en s’adaptant à nos demandes particulières.» Arnold Cariven – Trésorier Groupe, Bollé Brands

Directeurs financiers, votre mission de financement de la croissance de votre entreprise se heurte à des difficultés quotidiennes : Processus comptables manuels source d'erreurs et de lenteur. • Manque de visibilité et de contrôle...

Directeurs financiers, votre mission de financement de la croissance de votre entreprise se heurte à des difficultés quotidiennes : Processus comptables manuels source d'erreurs et de lenteur. • Manque de visibilité et de contrôle sur votre trésorerie. Frais bancaires et taux de change excessifs. Rapprochements des écritures laborieux (achat, facture, banque)... Yooz est la solution d'automatisation de vos processus comptables la plus performante du marché. Ainsin, Yooz et Kyriba s'intègrent naturellement avec 250+ ERP. Lors de ce webinar bénéficiez du témoignage client de Laura Tedoldi Business Technology Manager chez LaSalle Investment Management.

REPLAY - Dans un contexte présentant une forte exposition internationale, comment les équipes finance et trésorerie corporate peuvent améliorer la gestion des liquidités de leur groupe : Complète visibilité sur les positions de trésorerie...

REPLAY - Dans un contexte présentant une forte exposition internationale, comment les équipes finance et trésorerie corporate peuvent améliorer la gestion des liquidités de leur groupe : Complète visibilité sur les positions de trésorerie des différentes filiales Fiabilisation des prévisions de trésorerie - modélisation ou mesures d’efficacité des prédictions Suivi des engagements intragroupe Prise de décision grâce aux outils de business intelligence Avec : Benjamin Pilnière, Corporate Finance Director de MCI Group Thiebaut Keller, Group Corporate Finance & Treasury Director de BATA Brands  

A l’occasion de la sortie de l'étude Paiements et Sécurisation 2021 réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête !

A l’occasion de la sortie de l'étude Paiements et Sécurisation 2021 réalisée par Option Finance et Spoking Polls et en partenariat avec Deloitte et Kyriba, venez découvrir les résultats de cette enquête !

En combinant sa portée internationale à son expertise locale, Kyriba est en mesure de proposer un vaste nombre d’options pour des paiements programmés ou quasi en temps réel via une solution de connectivité robuste...

En combinant sa portée internationale à son expertise locale, Kyriba est en mesure de proposer un vaste nombre d’options pour des paiements programmés ou quasi en temps réel via une solution de connectivité robuste et éprouvée.

Optimiser les prises de décision des directeurs financiers et des trésoriers permet de transformer les liquidités, et toutes les ressources de trésorerie, en actifs clés de l’arsenal financier de l’entreprise. Les organisations bénéficient d'une...

Optimiser les prises de décision des directeurs financiers et des trésoriers permet de transformer les liquidités, et toutes les ressources de trésorerie, en actifs clés de l’arsenal financier de l’entreprise. Les organisations bénéficient d'une meilleure visibilité de leurs liquidités, et peuvent les déplacer, les protéger et les faire croître en toute confiance.

Retour d'expérience de Charles Lutran - Directeur Trésorerie et Financements chez CRITEO, lors d'Universwiftnet 2021

Retour d'expérience de Charles Lutran - Directeur Trésorerie et Financements chez CRITEO, lors d'Universwiftnet 2021

Based on ratings collected in IDC’s 2020 SaaSPath Survey (IDC #US46933620), Kyriba placed in the highest-scoring group of vendors serving the SaaS Treasury Management (TM) application market and has been awarded IDC’s 2020 SaaS...

Based on ratings collected in IDC’s 2020 SaaSPath Survey (IDC #US46933620), Kyriba placed in the highest-scoring group of vendors serving the SaaS Treasury Management (TM) application market and has been awarded IDC’s 2020 SaaS TM Customer Satisfaction Award.

REPLAY - Le suivi de la trésorerie et du cash au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire ; il en est de même pour le cycle de traitement des...

REPLAY - Le suivi de la trésorerie et du cash au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire ; il en est de même pour le cycle de traitement des paiements qui nécessite d’être automatisé et hautement sécurisé. Les responsables financiers souhaitent obtenir visibilité et pilotage complets et automatisés de leur trésorerie et leurs liquidités : connectivité multi-bancaire, gestion des paiements et encaissements, gestion de la trésorerie et des prévisions. Découvrez lors de notre prochaine conférence digitale les nouvelles solutions à destination des ETI/PME pour gérer les liquidités dans le cloud. Sandrine Ngo Hagbe, trésorière groupe de la société Ingerop, reviendra sur l’utilisation en toute simplicité de ses outils.

Le groupe de distribution Auchan utilise le Reverse Factoring pour payer plus rapidement ses fournisseurs sans que cela ait un impact négatif sur le fonds de roulement. Après la crise financière mondiale de 2007,...

Le groupe de distribution Auchan utilise le Reverse Factoring pour payer plus rapidement ses fournisseurs sans que cela ait un impact négatif sur le fonds de roulement. Après la crise financière mondiale de 2007, les fournisseurs du Groupe Auchan ont commencé à demander si leurs factures pouvaient être...

Kyriba permet aux sociétés financières d’obtenir une visibilité globale sur la trésorerie, de réduire la fraude aux paiements et d’améliorer les audits et les contrôles concernant la finance et la trésorerie.

Kyriba permet aux sociétés financières d’obtenir une visibilité globale sur la trésorerie, de réduire la fraude aux paiements et d’améliorer les audits et les contrôles concernant la finance et la trésorerie.

La société VALOREM développe, construit et exploite des parcs photovoltaïques éoliens et hydrauliques ; pour acquérir le foncier afin de construire et exploiter les parcs, elle doit créer des sociétés qui fonctionnent en mode...

La société VALOREM développe, construit et exploite des parcs photovoltaïques éoliens et hydrauliques ; pour acquérir le foncier afin de construire et exploiter les parcs, elle doit créer des sociétés qui fonctionnent en mode projet dont le processus peut varier de 4 à 7 ans ; chaque société dispose d’un compte bancaire pour les frais de fonctionnement auprès d’un des onze partenaires bancaires. En 2019, VALOREM constate que la solution de gestion de trésorerie en place devient impossible à maintenir pour gérer notamment la création de 60 nouvelles sociétés par an. Vers une transition durable de la trésorerie Peu malléable, l’outil de trésorerie utilisé depuis des années ne permet plus de gérer les sociétés du groupe dont les stades d’avancement sont différents avec une gestion du cash propre à chacune d’entre elle : « Du fait de notre activité, il était impossible de gérer la volumétrie importante des flux », déclare Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM. La solution de trésorerie en place générait beaucoup d’erreurs et d’échecs de communication bancaire : « nous gérons plus 265 comptes auprès de 11 partenaires bancaires ; c’est parfaitement gérable pour Kyriba mais cela représente un gros volume notamment pour la solution en place. » Par ailleurs, les interfaces ne fonctionnaient pas correctement avec les solutions tierces ; les écritures bancaires s’arrêtaient à l’entrée du système comptable et cela nécessitait des interventions manuelles nombreuses afin de les intégrer : « nous perdions énormément de temps sur l’interface des écritures bancaires et nous passions autant de temps sur les interfaces qu’à la ressaisie des écritures. » D’autre part, VALOREM ne bénéficiait pas de visibilité sur la trésorerie du groupe et notamment le cash disponible nécessaire au financement de projet : « Le calendrier du closing financier est prévu en fonction de la trésorerie disponible à moyen terme et dans ce cadre il est primordial de disposer de très bonne visibilité. » Les impacts techniques étaient également importants : « Nous avions de vrais soucis de communication bancaire que nous ne constations qu’à postériori. Nous étions obligés de ressaisir les relevés à la main avec une perte de temps conséquente et un manque de fiabilité certain. » Pour une gestion de trésorerie engagée VALOREM a fait appel à son réseaux personnel et professionnel pour connaître les solutions de gestion de trésorerie et obtenir des références, tout en connaissant que le contexte particulier de son activité : « Nous sommes une ETI mais qui a tout d’une grande ! Nous n’avons pas la taille d’une grande structure mais nos besoins en termes d’outils sont similaires. Je pensais que la solution Kyriba était réservée aux grandes entreprises. » La société lance alors un appel d’offres pour une solution toute intégrée comprenant la communication bancaire, la gestion du cash et des paiements afin de ne pas multiplier les outils : « au-delà de l’évolution fonctionnelle recherchée, nous voulions une solution fluide pour la communication bancaire afin que les relevés bancaires soient correctement réceptionnés et intégrés tous les matins. » La solution doit couvrir les domaines de la communication bancaire, la gestion du cash et des prévisions, les paiements ainsi que la gestion des devises en anticipation de nouveaux pays à couvrir dans les prochaines années. Par ailleurs, l’outil doit fonctionner en mode SaaS, déjà bien connu chez VALOREM : « Toutes les applications qui sont renouvelées chez VALOREM sont dans le Cloud ! D’une part, c’est l’un des critères car nous faisons beaucoup de télétravail; d’autre part et du point de vue finance, il n’est pas question de faire revenir au bureau un membre de la direction pour valider et signer les paiements ». « Les rapports de base sont trop standards pour nous mais la BI de Kyriba est la solution idéale, je la conseille à tout le monde ! » Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM Le projet débute en octobre 2019 pour une mise en production dès mars 2020 avec l’un des partenaire Kyriba : « nous avons eu un consultant disponible et très pédagogue chez OGI avec une réelle approche métier. Le paramétrage peut sembler lourd mais il est solide et nous avons fait le choix de l’autonomie pour paramétrer à l’avenir les nouvelles banques, sociétés, etc. Nous sommes complétement autonomes. » VALOREM travaille également sur la mise en place des pouvoirs bancaires avec la définition de seuils et la double signature : « en contactant OGI sur le projet de la mise en place des pouvoirs bancaires, j’ai découvert que les courriers automatiques étaient disponibles. Nous avons autant d’ouverture que de fermeture de compte et je ne me voyais pas faire plus de 245 courriers !» La société étudie également le module Dette pour le financement des projets avec toutes les formes d’emprunts nécessaires à l’activité. Le développement continu et intelligent VALOREM travaille sur les rapports automatisés avec Kyriba Business Intelligence. Si le projet ne fait que débuter, la société personnalise déjà ses Dashboard en fonction de l’activité et des souhaits de l’équipe : « les rapports de base sont trop standards pour nous mais la BI de Kyriba est la solution idéale, je la conseille à tout le monde ! » Plusieurs rapports sont en cours de développement ou à l’étude : des rapports opérationnels qui donnent la photo à l’instant T de la gestion cash mais aussi des rapports plus stratégiques pour la Direction Générale. Selon Valérie Thoumine : « les Dashboard opérationnels sont vraiment la météo du cash management ! Mais nous travaillons aussi sur des rapports concernant les hypothèses de financement de différents projets ». Pour la Direction Générale, le service trésorerie est un véritable Business Partner pour piloter les activités futures du groupe. Grâce à la visibilité apportée et les prévisions à moyen et plus long terme, l’équipe trésorerie délivre des hypothèses financières sur les projets. « Avec la BI, nous sommes moins autonomes car l’outil est plus complexe et nécessite un accompagnement de Kyriba. Même si cela est peut-être frustrant, la BI de Kyriba est fiable et très solide pour nous permettre de piloter sereinement nos activités. » « Nous sommes une ETI mais qui a tout d’une grande ! Nous n’avons pas la taille d’une grande structure mais nos besoins en termes d’outils sont similaires. Je pensais que la solution Kyriba était réservée aux grandes entreprises » Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM

Le groupe 3E CONCEPT se veut un acteur de l’économie responsable à travers ses filiales H20 At Home, Decitex, Sodipro et ses activités naissantes dans les domaines de la formation, de l’agriculture et de...

Le groupe 3E CONCEPT se veut un acteur de l’économie responsable à travers ses filiales H20 At Home, Decitex, Sodipro et ses activités naissantes dans les domaines de la formation, de l’agriculture et de la recherche sur les huiles essentielles. Les valeurs de 3E Concept se résument en un seul mot : RESPIRE (Responsable, Enthousiaste, Simple, Persévérant, Innovant, Respectueux, Esprit de corps). C’est dans cette démarche éco responsable et tournée vers l’humain que l’équipe Finance opère sa transition vers une gestion responsable, centralisée de la trésorerie et des paiements. Centraliser et innover les flux bancaires 3E Concept gérait ses flux en réception de relevés bancaires et émission de virements avec une solution déjà en place. Son utilisation était satisfaisante dans un contexte franco-français avec un volume des flux qui était jusque-là maîtrisé. « Suite à l’évolution du groupe et des filiales, nous gérions de plus en plus de flux et la solution commençait à montrer ses limites pour traiter toutes les données. Nous avons donc pris la décision de nous équiper d’une solution plus costaud pour disposer d’une vision globale de la trésorerie », déclare Romain Bertrand – Responsable comptable. Lors de cette démarche d’évolution, la holding 3E Concept a l’avantage de ne pas être contrainte par le temps : « il n’y avait pas d’urgence car la solution en place fonctionnait quand même ! Par contre, centraliser la trésorerie groupe et disposer d’une prévision de trésorerie, le tout disponible au sein d’un même outil, devenait nécessaire pour répondre aux ambitions de notre groupe. », ajoute Pierre Debosque – Directeur Financier « Il y a beaucoup de PME comme nous qui deviennent des ETI et la solution Kyriba s’adresse à toutes les tailles d’entreprise » Pierre Debosque, Directeur Financier chez 3E Concept En juin 2019, 3E Concept choisit une nouvelle solution de gestion de trésorerie avec l’aide de la société Absys Cyborg. L’équipe Finance débute les paramétrages dès le mois de septembre de la même année, puis poursuit une phase de tests auprès de ses partenaires bancaires en novembre afin de vérifier le bon fonctionnement des flux. Dès la fin de l’année, les équipes sont formées et la solution Kyriba est en production. En tout, ce sont environ une dizaine de personnes qui utilisent actuellement Kyriba, couvrant les fonctions de comptabilité, de signataires, de gestion administrative et de trésorerie. Par ailleurs, le choix Kyriba et de son modèle SaaS – Software as a Service – ont permis d’identifier des bénéfices qui n’avaient pas été valorisés jusque-là. « Si nous n’avions pas vraiment d’urgence à changer de solution, nous avons eu la chance de l’avoir fait rapidement surtout avant le confinement. Cela nous a permis de continuer à travailler, de gagner en souplesse et de maintenir l’activité, notamment avec l’ouverture de nouvelles banques à l’étranger », déclare Pierre Debosque. Pour le service comptabilité, le SaaS apporte un réel confort : « le mode SaaS fait toute la différence ! c’est rapide et flexible, il n’y a pas de contraintes système, aucun souci de synchronisation entre les bases. Et surtout, nous n’avons plus de besoin de réaliser des sauvegardes. Nous avons aussi mis en place de nouveaux contrôles que nous n’avions pas auparavant », confie Romain Bertrand. La Direction des Systèmes d’information de 3E Concept avait également encouragé le choix d’une solution SaaS lors du processus de sélection en insistant sur les différents bénéfices d’utilisation d’un tel modèle. Gérer la croissance durable avec les paiements L’augmentation de la volumétrie hebdomadaire des virements et des prélèvements, ainsi que la croissance des flux à l’étranger ont consolidé le choix de Kyriba et la mise en place d’une communication interbancaire internationale : « la mise en place du réseau SwifNet a été plutôt facile, alors qu’autour de moi j’entendais que c’était compliqué ! Nous avons été très bien accompagnés et Swift a fait beaucoup d’efforts pour faciliter les processus ; finalement cela a été assez rapide et nos partenaires bancaires nous ont affectés les bons interlocuteurs », déclare Pierre Debosque. Pour les équipes opérationnelles, l’automatisation des flux et la centralisation de la gestion des paiements ont permis des gains en termes de temps mais aussi en qualité de traitement des opérations. Selon Romain Bertrand : « Si tout fonctionnait bien en France, avec notre ancienne solution, cela devenait compliqué dès qu’il fallait paramétrer des opérations à l’étranger ; pour le rapprochement bancaire ... c’était du manuel ! Aujourd’hui, c’est une heure par jour de gagnée grâce à l’automatisation en réception des relevés et à l’émission des virements » Pour la Direction Financière, la visibilité globale et la mobilité sont de réels atouts pour piloter les activités du groupe : « si le gain de temps est important avec Kyriba, la mobilité facilite grandement mon quotidien ; en 3 clics je valide les virements tout en ayant une visibilité globale et instantanée sur l’ensemble de nos comptes bancaires », confie Pierre Debosque. Si 3E Concept a fait le choix de démarrer le déploiement de Kyriba par les paiements, elle prépare la mise en production d’autres fonctionnalités, dont le module trésorerie : « Le cœur de métier de Kyriba c’est la trésorerie ! Mais nous avons décidé de déployer d’abord les paiements puis de professionnaliser la fonction trésorerie avec la mise en œuvre du module Cash et le recrutement d’un trésorier international. Il sera le spécialiste qui va gérer l’activité trésorerie du groupe. Pour une vision de pilotage globale, nous envisageons aussi d’utiliser le module de prévisions, qui sont réalisées pour le moment sur un tableur, de faire du cash pooling, et de gérer les placements à court terme », déclare Pierre Debosque. Le déploiement des outils de gestion de la fraude sont également planifiés pour 2021. « Le module Fraude est en cours de déploiement, ainsi que les prévisions de trésorerie pour mieux accompagner le groupe. En termes de gestion de la fraude, nous souhaitons réaliser des contrôles par pays, vérifier les doublons, les montants similaires, la cohérence des paiements fournisseur, les faux RIB, etc. Nous allons aussi travailler sur les contrôles internes bien que nous soyons assez confiants de ce point de vue ; mais la confiance n’évite pas le contrôle ! », ajoute Romain Bertrand. Une approche de proximité pour rayonner à l’international Le projet 3E Concept a été mené à bien par le partenaire de confiance Absys Cyborg. Les équipes d’Absys Cyborg ont déployé la solution Kyriba et continuent de collaborer sur les projets dans le cadre de mises en œuvre des différents modules : « Absys Cyborg a des équipes certifiées pour le déploiement de Kyriba ; non seulement, le projet est basé sur un très bon relationnel, mais surtout les consultants sont experts sur les paramétrages, soucieux et dédiés ! », confie Romain Bertrand. Au-delà des évolutions fonctionnelles, la direction financière de 3E Concept s’installe dans une démarche dynamique et professionnelle. Pour Pierre Debosque « Nous aurions pu attendre l’arrivée du trésorier international pour démarrer le projet ! Néanmoins il s’est bien passé car nous avons le bon partenariat [Absys Cyborg]. Maintenant nous disposons d’un très bel outil pour accompagner la croissance de notre groupe et de nos filiales à l’étranger ; nous sommes présents en France, en Belgique, en Roumanie, aux États-Unis et dernièrement au Canada, et nous allons ouvrir d’autres pays à l’avenir. » Avec le recrutement d’un trésorier international, la Direction Financière va désormais se reposer sur l’expertise de celui-ci pour accroître la place de l’équipe Finance dans l’accompagnement de la croissance et la contribution à la stratégie de l’entreprise. « Il y a beaucoup de PME comme nous qui deviennent des ETI et la solution Kyriba s’adresse à toutes les tailles d’entreprise. Mais cela dépend de l’ambition de l’équipe en place et de ce qu’elle veut faire ; cela peut prendre du temps de faire évoluer la solution, en fonction de la réglementation, des évolutions disponibles, des choix de l’entreprise. Mais chez 3E Concept, nous avons mis en place un trinôme efficace trésorerie – comptabilité – finance avec Kyriba au cœur du dispositif pour bénéficier d’une démarche dynamique et d’améliorations continues. », conclut Pierre Debosque « Absys Cyborg a des équipes certifiées pour le déploiement de Kyriba ; non seulement, le projet est basé sur un très bon relationnel, mais surtout les consultants sont experts sur les paramétrages, soucieux et dédiés ! » Romain Bertrand, Responsable Comptable chez 3E Concept

Nouveaux aperçus et principes pour anticiper le risque de liquidité

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La numérisation ou comment transformer les perspectives avec le Cloud, l'apprentissage automatisé et l'IA et optimiser la gestion de la liquidité.

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Mondialisation : comment sécuriser et accéder aux données financières dans un environnement globalisé  et optimiser la gestion de la liquidité ?  

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Épisode 3 – Mondialisation Sécuriser et accéder aux données financières dans un environnement globalisé    

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Régulation bancaire et prolifération de la fraude : comment éviter les impacts négatifs sur la trésorerie et la liquidité ?  

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Épisode 2 – Régulation bancaire et prolifération de la fraude Éviter les effets négatifs sur les liquidités, décryptage par Samuel Guillon    

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En 2014, A. Schulman a pris la décision de se lancer dans un projet de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale afin de soutenir les besoins évolutifs de la société dans un contexte...

En 2014, A. Schulman a pris la décision de se lancer dans un projet de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale afin de soutenir les besoins évolutifs de la société dans un contexte de mutation rapide du marché et de l’environnement réglementaire. L’équipe trésorerie de A. Schulman a travaillé avec PwC pour établir un nouveau cadre comprenant la centralisation des activités de trésorerie et l’examen de chaque aspect de ses activités dans les domaines de la technologie, de la banque, des liquidités et du risque, afin de contribuer à la mise en place de processus et de prises de décisions de premier rang. Donner les moyens de réussir au service trésorerie L’objectif de la transformation à l’échelle mondiale de A. Schulman n’était pas simplement de remplacer ses systèmes ou ses processus, mais de mettre en place des processus et contrôles de premier rang, selon Nicolas Tusseau, gestionnaire des opérations bancaires internes à l’échelle internationale. La société devait donc déterminer si elle pouvait atteindre ces objectifs à l’aide de l’infrastructure existante. La société a lancé une demande de propositions détaillée à son fournisseur de système de gestion de trésorerie (TMS) et à d’autres fournisseurs de premier plan afin de s’assurer qu’elle disposait des capacités adéquates pour répondre aux besoins actuels et futurs en matière de trésorerie. Après une évaluation rigoureuse, la société a choisi de remplacer son TMS par la solution Kyriba pour diverses raisons. La solution Kyriba est fournie en mode SaaS, ce qui permet de simplifier la maintenance et les mises à jour, et de rationaliser l’introduction de nouvelles fonctionnalités, a déclaré Nicolas Tusseau. A. Schulman a également été impressionnée par la grande expertise et la présence de Kyriba aux États-Unis et en Europe, ainsi que par son expérience éprouvée en matière de collaboration avec les banques partenaires qu’elle avait déjà ciblées dans le cadre de sa transformation. D’un point de vue fonctionnel, la société a reconnu qu’un nouveau TMS était essentiel pour soutenir une nouvelle stratégie de trésorerie afin de favoriser les bonnes pratiques de gestion de la trésorerie et des liquidités, notamment l’utilisation du format XML pour échanger des informations sur les paiements et les relevés de compte avec ses banques et du format CAMT.086 pour la facturation des services bancaires. Elle souhaitait également un système unique pour la gestion de la trésorerie et des risques, qui devait être intuitif, facile à utiliser et rentable. En outre, la société a évalué les systèmes potentiels en se basant non seulement sur les besoins actuels, mais aussi sur la flexibilité, l’étendue et l’ampleur de la capacité du système à répondre aux besoins futurs. Kyriba a pu répondre à ces exigences, ce qui a donné à l’équipe de la trésorerie une grande confiance dans la capacité à mener à bien son projet de transformation. « En améliorant l’efficacité et l’automatisation, nous avons réalisé des économies substantielles en matière de temps et de ressources. Nos cash pools et nos opérations bancaires internes nous ont permis de réduire les frais bancaires, de baisser les coûts d’emprunt et d’atteindre l’efficacité fiscale. » Nicolas Tusseau, Gestionnaire des opérations bancaires internes à l’échelle internationale, A. Schulman Transformation de la gestion de trésorerie et des liquidités Dans le cadre de ce projet, A. Schulman a réduit le nombre de ses banques de gestion de trésorerie d’une trentaine à l’échelle mondiale à trois banques partenaires : Bank of America Merrill Lynch, Citi et JPMorgan Chase, qui étaient toutes trois connectées à Kyriba pour la réalisation de paiements et le reporting des relevés bancaires au format XML. En rationalisant son groupe bancaire de gestion de trésorerie et sa communication avec ces banques, A. Schulman a obtenu une bien meilleure visibilité et un contrôle accru sur la trésorerie et les risques, et a pu normaliser et améliorer le contrôle des processus de trésorerie. Non seulement la société a pu gérer les liquidités et les risques avec une plus grande confiance, mais elle a également été en mesure de réagir rapidement à l’évolution des conditions du marché et regrouper les positions de trésorerie et les expositions aux risques financiers. Selon Nicolas Tusseau, la société possède environ 124 comptes bancaires dans le monde, répartis entre trois banques. Elle a également mis en place une balance nulle dans neuf devises et 15 pays avec trois banques partenaires, à l’aide d’un pool notionnel multi-devises. Dans Kyriba, la gestion est automatisée, y compris la comptabilisation dans les comptes intersociétés pertinents, la production de relevés intersociétés pour chaque unité commerciale, la répartition des intérêts et de la retenue à la source intersociétés et, enfin et surtout, l’envoi et la comptabilisation automatiques des écritures comptables liées à la trésorerie dans l’ERP. Il s’agit là d’une étape importante vers la mise en place d’une « équipe trésorerie intelligente », qui exploite la technologie pour réduire le traitement manuel et introduire une automatisation intelligente dans la mesure du possible. RÉSULTATS CHIFFRÉS 91 millions de dollars ~ Cash pool bancaire interne 2,5 millions de dollars ~ Économies de coûts par an 500 millions de dollars ~ Paiements intersociétés compensés par an 84 ~ Comptes bancaires clôturés grâce à la rationalisation   Résultats et avantages du projet Le projet de transformation de la gestion de trésorerie de A. Schulman, y compris la mise en oeuvre de Kyriba, a apporté des avantages considérables. En améliorant l’efficacité et l’automatisation, la société a réalisé des économies importantes en matière de temps et de ressources. Les cash pools et les opérations bancaires internes ont permis à la société de réduire les frais bancaires, de diminuer les coûts d’emprunt et d’atteindre l’efficacité fiscale. En résumé, A. Schulman a injecté 91 millions de dollars de trésorerie dans ses opérations bancaires internes, a clôturé 84 comptes bancaires externes et a réduit le nombre total de systèmes bancaires de 28 à trois à l’échelle mondiale. Dans l’ensemble, A. Schulman a calculé que ces économies s’élevaient à 2,5 millions de dollars par an. En outre, en mettant en oeuvre la gestion centralisée de trésorerie ainsi qu’un processus d’opérations bancaires internes et de compensation multilatérale à l’aide de Kyriba, elle a réduit le nombre de transferts physiques entre entités et les a remplacés par des flux intersociétés, réduisant ainsi les paiements intersociétés de 500 millions de dollars par an, tout en éliminant les coûts bancaires associés (virements et couverture de change). Ces économies ne se limitent pas à la trésorerie. Grâce à l’automatisation de la comptabilisation dans le grand livre au sein de Kyriba, le centre de services partagés d’A. Schulman a généré des gains d’efficacité s’élevant à 1-1,5 équivalent temps plein. « Les opérations bancaires internes et le système de trésorerie Kyriba ont été essentiels dans le cadre d’un projet global de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale impliquant de nombreux services au sein de la société. Notre objectif était de mettre en place un système de gestion de trésorerie de classe mondiale pour mieux soutenir la société et fournir les liquidités nécessaires à sa croissance. Pour atteindre notre objectif, nous devions complètement repenser nos processus et nos opérations. » Timothy J. McDannold, vice-président et trésorier, A. Schulman Partage des expériences La mise en oeuvre initiale du système de A. Schulman a pris environ six mois, y compris la gestion centralisée de trésorerie ; dès lors, la société a continué à accroître son utilisation du système. En tant que groupe pesant 2,5 milliards de dollars opérant à l’échelle mondiale, avec un niveau de complexité élevé, la société a des besoins de trésorerie pointus et variés, mais ne dispose pas des ressources des grandes entreprises. En mettant en oeuvre Kyriba, A. Schulman a pu atteindre un niveau plus élevé de sophistication, de profondeur et d’évolutivité dans ses opérations de trésorerie, en mobilisant moins de fonds et de ressources. Nicolas Tusseau a déclaré que Kyriba pouvait s’adapter à des besoins spécifiques, comme la modification des formats XML pour répondre aux exigences de chaque banque, et la prise en charge de formats de paiement locaux dans des pays comme la Roumanie, la Pologne et la Hongrie. Bien que le projet dans son ensemble ait été complexe, un certain nombre de facteurs ont contribué à sa réussite. La société a notamment pu compter sur l’excellente assistance de Kyriba, de ses banques et de ses consultants, dont PwC et Simon Bishop of Future State Treasury. De même, elle a bénéficié d’un leadership et d’une mobilisation solides de la part de l’équipe de trésorerie internationale de A. Schulman, dont le trésorier Timothy McDannold et le trésorier adjoint Jeff Goggins. En outre, l’équipe informatique interne a été un facteur clé, réunissant le bon équilibre de compétences et d’expérience avec beaucoup d’engagement et de travail. Le projet a entraîné des changements substantiels non seulement pour la trésorerie, mais aussi pour les équipes financières des unités commerciales. Par conséquent, il était essentiel d’obtenir le soutien de la haute direction à l’égard du projet pour étayer l’analyse de rentabilité, assurer la motivation nécessaire au projet et éviter tout obstacle organisationnel. La mise en oeuvre d’un nouveau système ou d’une nouvelle structure bancaire et de gestion des liquidités ne génère pas de valeur en soi, a déclaré Nicolas Tusseau, mais crée des possibilités d’améliorer l’efficacité, la rentabilité et la prise de décision qui, en fin de compte, apportent un avantage opérationnel et stratégique à l’entreprise.

Épisode 1 – Surabondance monétaire Anticiper les risques de liquidité pour sécuriser le cash-flow décryptage par Samuel Guillon  

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Transformations sismiques du paysage de liquidité - Partie 1 Kyriba Excès de liquidité: anticiper les risques de liquidité pour sécuriser le flux de trésorerie

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Kyriba Payments Network facilite la connectivité bancaire mondiale et la transformation de format, afin d’accélérer les migrations de Dynamics 365 Finance cloud, tout en assurant une détection de la fraude en temps réel ce...

Kyriba Payments Network facilite la connectivité bancaire mondiale et la transformation de format, afin d’accélérer les migrations de Dynamics 365 Finance cloud, tout en assurant une détection de la fraude en temps réel ce qui permet d’apporter une sécurité supplémentaire à votre organisation.

Une vue fragmentée En 2010, Wanhua a commencé à moderniser sa gestion des finances. À l’époque, l’entreprise s’appuyait sur de nombreuses solutions bancaires en ligne. L’entreprise ne disposait pas ainsi d’un registre complet de...

Une vue fragmentée En 2010, Wanhua a commencé à moderniser sa gestion des finances. À l’époque, l’entreprise s’appuyait sur de nombreuses solutions bancaires en ligne. L’entreprise ne disposait pas ainsi d’un registre complet de ses opérations de paiement et gérait ses paiements de façon inefficace. Parallèlement, la croissance de ses activités à l’étranger a mis en évidence certaines lacunes dans la gestion de la trésorerie à l’échelle du groupe. En conséquence, Wanhua voulait adopter une solution de trésorerie permettant d’unifier ses activités nationales et internationales. Unification des activités internationales Feng Yongjin, Finance IT Manager, voulait déployer une solution de gestion de trésorerie qui permettrait à Wanhua d’améliorer et de pérenniser ses capacités bancaires en ligne. La solution devait être extensible et évolutive. Elle devait aussi fournir une vue automatisée, centralisée et globale de la situation financière afin de permettre à l’entreprise d’améliorer la sécurité et les contrôles internes, et de réduire le risque de fraude aux paiements. La solution devait également permettre un traitement plus intelligent afin d’améliorer la satisfaction des clients et des fournisseurs. Début 2018, après cinq mois de recherche, l’équipe chargée du projet de plateforme de gestion de trésorerie dans le Cloud à l’échelle mondiale de Wanhua a décidé d’adopter Kyriba avec les trois objectifs principaux : 1. établir des critères de gestion des données de transaction pour chaque entité à l’étranger et créer un modèle de traitement conforme aux normes commerciales de l’entreprise ; 2. intégrer les données de toutes les banques des fournisseurs de l’entreprise à l'échelle mondiale dans le but de répondre aux exigences linguistiques et politiques actuelles et futures de chaque entité ; 3. créer une plateforme de traitement unifiée pour le routage automatisé et intelligent des paiements, basée sur l’analyse du Big Data provenant de comptes bancaires internationaux. «  En réalisant l’optimisation, l’intégration et l’automatisation des systèmes de traitement des paiements nationaux et internationaux de bout en bout, nous avons jeté les bases d’une éventuelle consolidation de toutes les données financières de l’ensemble du groupe. La solution a également permis à Wanhua de s’adapter plus facilement aux changements économiques imprévisibles, de respecter les normes réglementaires mondiales et de soutenir la stratégie de mondialisation en vue d’une croissance à l’étranger. » Kou Chunpeng, Responsable du projet de plateforme de gestion de trésorerie chez Wanhua Chemical Group Prise en charge des paiements à l’étranger Au cours du processus de mise en œuvre, Wanhua a pleinement mobilisé les ressources mondiales de Kyriba et de ses banques partenaires. L’entreprise a procédé à des inspections manuelles, ainsi qu’à de multiples tests de contrainte avec des scénarios variés. Kyriba a conçu des modèles de paiement standard pour répondre aux besoins commerciaux actuels et futurs de Wanhua et a établi une norme pour la gestion des données de transaction. La solution de gestion de trésorerie dans le Cloud de Kyriba intègre les données du système de planification des ressources d’entreprise de Wanhua avec les données fournies par les banques de ses fournisseurs. Ainsi, la solution prend en charge les activités bancaires de Wanhua, notamment les virements internationaux et chinois, les acceptations électroniques, les activités de commerce électronique, les lettres de crédit et différents types de paiement. En outre, Wanhua a pu automatiser 98 % de ses paiements et réduire de moitié ses écritures comptables grâce à la rationalisation des règles de règlement et de comptabilité mises en place par Kyriba et conformes aux exigences de chaque juridiction locale. Informations et visibilité Avec l’aide de Kyriba, Wanhua Chemical Group est parvenu à établir une norme mondiale de données pour les banques de ses fournisseurs, réaliser un traitement intégré et automatisé des paiements et connecter 13 banques étrangères dans cinq pays. L’entreprise a également été en mesure d’unifier et de standardiser les modèles de paiement, de réduire les coûts et l’ampleur des opérations manuelles, et d’obtenir de plus amples informations et une meilleure visibilité en termes de gestion de la trésorerie mondiale.

Une véritable vision internationale Dès 2009, J.A DELMAS se lance dans la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie. Le modèle SaaS – Software as a Service – est déjà identifié comme...

Une véritable vision internationale Dès 2009, J.A DELMAS se lance dans la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie. Le modèle SaaS – Software as a Service – est déjà identifié comme un atout majeur par la Direction Financière mais le choix se porte sur une solution autre que Kyriba. Après dix ans d’utilisation et l’impossibilité de donner accès à la solution aux entités basées en Afrique, J.A DELMAS revoit sa position : « j’étais déjà très sensibilisé et convaincu par le SaaS en 2009. Pourquoi acquérir une solution alors qu’elle peut être externalisée ? Le SaaS est l’ADN même de Kyriba ! », déclare Jean FRESEL – Responsable Trésorerie et Financement chez J.A DELMAS. Par ailleurs, la stratégie de développement de Kyriba, notamment en Afrique avec son partenaire Path Finance, a été un facteur décisif : « Je connaissais également Kyriba depuis longtemps ; je les avais consultés lorsque je travaillais aux Pays-Bas mais je n’avais pas eu l’occasion de mettre la solution en place. En découvrant le partenariat avec Path Finance lors du Kyriba Live, j’ai été définitivement convaincue », ajoute Patricia MENNETEAU – Trésorière chez J.A DELMAS. La décision de déployer Kyriba comme nouvelle solution de gestion de trésorerie est donc toute naturelle pour J.A DELMAS : « Il était impossible de faire évoluer la solution en place et d’équiper les 11 entités en Afrique. D’un autre côté, nous avions une solution flexible capable d’être déployée en Afrique avec un partenaire expert et présent sur le continent ! Cela a été déterminant. J’ai également consulté les équipes d’une entreprise qui est dans le même secteur que la nôtre. Cela fonctionnait pour eux, c’était très rassurant », complète Jean FRESEL. En juin 2019, J.A DELMAS commence le déploiement de la solution Kyriba pour la France et les 11 sociétés indépendantes basées en Afrique. Le projet couvre la gestion du Cash et de la dette, les paiements, le rapprochement bancaire, la couverture de change et la gestion du budget « Auparavant, les signataires devaient utiliser leur propre clé de validation. Aujourd’hui, ils signent depuis leur ordinateur ou via l’application mobile. Ce workflow a fait gagner énormément de temps aux signataires. » Jean FRESEL, Responsable Trésorerie et Financement chez J.A DELMAS Au service des entités et des personnes Lors du lancement du projet, les bénéfices attendus ne sont pas forcément quantifiés car l’objectif est avant tout l’équipement des entités africaines et le remplacement de l’outil en place en France : « Si nous n’avions pas changé de solution, nous aurions dû travailler avec un outil dépassé. », commente Jean FRESEL. Et les impacts sont rapidement identifiés : « je gagne énormément de temps au quotidien grâce à l’automatisation ; j’ai abandonné Excel et les saisies manuelles ! L’outil est très flexible et donne de la visibilité en temps réel », ajoute Patricia MENNETEAU. Le processus de validation des signataires a été entièrement intégré via un workflow automatisé et sécurisé : « Auparavant, les signataires devaient utiliser leur propre clé de validation. Aujourd’hui, ils signent depuis leur ordinateur ou via l’application mobile. Ce workflow a fait gagner énormément de temps aux signataires », commente Jean FRESEL. Par ailleurs, ce processus a été intégré à celui de la dématérialisation complète des factures. Pour les opérations en devises – essentiellement en Euro et Dollar US – J.A DELMAS enregistre et gère les opérations de change avec Kyriba. « Nous saisissons nos opérations directement dans Kyriba, ce qui nous permet de vérifier les valorisations de change fin de mois de chaque banque. J’apprécie de ne plus avoir à ressaisir dans Excel, et surtout Kyriba me permet une diffusion automatique et programmée d’informations à destination de groupe de personnes à des dates et heures prédéfinies. Au fur et à mesure de l’utilisation, je découvre que je peux faire de plus en plus d’automatisation de relevés et d’opérations diverses. » ajoute Patricia MENNETEAU. Le module de rapprochement comptable Kyriba a remplacé le précédent en France : « nous avons installé le rapprochement comptable fin octobre 2019 ! Je n’en entends pas parler donc ça fonctionne ! », se félicite Jean FRESEL. Courant 2020, il va être déployé en Afrique ; les comptables locaux attendent ce module avec impatience. Une révolution culturelle La mise en place de la solution Kyriba sur les entités africaines a été une véritable révolution culturelle grâce à l’utilisation d’un outil unique pour tous les pays. « Nous sommes passés du « boulier » avec la fin d’Excel à la trésorerie 2.0 avec Kyriba. L’automatisation des reportings et la standardisation des processus sont énormément appréciées par les directions locales. « Le changement est flagrant et chaque entité dispose de la bonne information au bon moment », ajoute Jean FRESEL. L’automatisation des processus a notamment permis de contrôler les échelles d’intérêt pour renégocier avec les banques : « l’information est rapide et fiable ; c’est essentiel pour une communication synthétique et la mise en commun des bonnes pratiques. Je passe beaucoup de temps avec les entités mais ce n’est que du positif. C’est un gros effort partagé mais aussi une récompense », complète Jean FRESEL. Former et s’informer Le déploiement de la solution Kyriba a démarré en juin 2019 avec Path Finance. Si le planning était serré avec une coupure durant l’été, le projet a été finalisé fin octobre de la même année. « Ce n’est jamais simple de reprendre les automatismes et de se replonger dans un projet de ce genre après la coupure estivale mais le paramétrage a été bien réalisé par Path Finance ; le partenaire a été d’un très bon support et c’est un atout pour réussir », commente Patricia MENNETEAU. « Le jour où nous avons basculé, tout a fonctionné … que ce soit pour la communication bancaire, pour la comptabilité et pour les signataires. En Afrique, j’ai formé les équipes directement ; à certain moment j’étais en phase de découverte mais c’était très intéressant », ajoute Jean FRESEL. Aujourd’hui, J.A DELMAS termine les étapes en cours et optimise ses reportings. « Avec la mise en œuvre d’un nouvel ERP comptable fin 2020, nous allons pouvoir extraire des données fiables pour optimiser le budget de trésorerie. Nous voulons faire du prévisionnel avisé, optimisé et planifié sur au moins 4 mois. Par la suite, nous envisageons peut-être d’intégrer l’Intelligence Artificielle ; ce n’est pas une priorité pour le moment mais plutôt un projet à plus long terme », conclut Jean FRESEL. « Il était impossible de faire évoluer la solution en place et d’équiper les 11 entités en Afrique. D’un autre côté, nous avions une solution flexible capable d’être déployée en Afrique avec un partenaire expert et présent sur le continent ! Cela a été déterminant. J’ai également consulté les équipes d’une entreprise qui est dans le même secteur que la nôtre. Cela fonctionnait pour eux, c’était très rassurant ! »

Acteur de référence dans le secteur de la santé en France, Domidep a fait le choix d’opérer principalement dans la prise en charge des personnes âgées en maisons de retraite médicalisées (EHPAD). Développement dynamique...

Acteur de référence dans le secteur de la santé en France, Domidep a fait le choix d’opérer principalement dans la prise en charge des personnes âgées en maisons de retraite médicalisées (EHPAD). Développement dynamique et responsable Suite à la reprise par un fond d’investissement fin 2019, la société Domidep décide d’investir sur sa gestion de trésorerie pour accompagner une croissance supérieure à 20%, . « Lors de mon arrivée en 2019, la Direction Financière m’a donné pour feuille de route de moderniser, organiser et simplifier la gestion centralisée de la trésorerie afin d’accompagner le développement du groupe de façon pérenne. », déclare Cyril Tezenas du Montcel, Responsable Trésorerie et Financements chez Domidep. Domidep était équipée d’un outil de communication bancaire - multi- banques - qui permettait la récupération de tous les relevés mais qui n’était pas adapté à une gestion industrielle de la trésorerie : « l’outil était connecté à 43 banques, soit 259 comptes bancaires et traitait environ 1 600 fichiers bancaires par mois. Si l’outil convenait pour une simple communication bancaire, les fonctionnalités étaient quant à elles très limitées, et plus adaptées face aux nombres de comptes à gérer et au suivi de prévisions de trésorerie » « Suite à un appel d’offres, le nombre de partenaires bancaires va être divisé par deux, soit de 43 à moins de 20 banques pour l’ensemble de l’entité. En tout, nous allons réduire les coûts par 2. » Cyril Tezenas du Montcel, Responsable Trésorerie et Financements chez Domidep. L’absence ’équilibrage automatique des comptes, de suivi quotidien précis de la trésorerie et donc de contrôle efficient, de budget de trésorerie à court terme ou encore d’analyse des types de flux (exploitation, hors-exploitation ou par type de règlement), et une vision de trésorerie à seulement sept jours confirment la nécessité de s’équiper d’une solution de gestion de trésorerie complète. Qualité et performance Au-delà de la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie, l’accent est mis sur la performance et le retour sur investissement (ROI – Return On Investment), notamment pour permettre le meilleur pilotage des frais bancaires;. « Très rapidement, j’ai présenté à la Direction Générale les limites du système actuel mais surtout le ROI attendu avec la nouvelle solution ! L’exercice est assez simple avec un TMS car il donne une vision claire et précise des coûts bancaires en quelques clics» Bien que le contexte s’explique par l’historique de la société avec le rachat de nombreux EHPAD – établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes – et donc l’intégration des banques pour chacun d’entre eux, les coûts bancaires sont anormalement élevés. « Suite à un appel d’offres, le nombre de partenaires bancaires va être divisé par deux, soit de 43 à moins de 20 banques pour l’ensemble de l’entité. En tout, nous allons réduire les coûts par 2. » « J’avais décidé de faire l’exercice de pré-sélection, même si mon choix était fait avec une solution que j’ai utilisé pendant 10 ans ; ayant une bonne connaissance de l’outil, je voulais aller vite. Pourtant, plus j’avançais dans la démarche, plus je me rendais compte que Kyriba était bien plus adapté ! » Le choix Kyriba Le processus de sélection démarre en novembre 2019 avec la définition de la liste des éditeurs à consulter, puis la rédaction du cahier des charges et l’appel d’offre lancé en décembre de la même année ; le choix est statué dès janvier 2020. « J’avais décidé de faire l’exercice de pré-sélection, même si mon choix était fait avec une solution que j’ai utilisé pendant 10 ans ; ayant une bonne connaissance de l’outil, je voulais aller vite. Pourtant, plus j’avançais dans la démarche, plus je me rendais compte que Kyriba était bien plus adapté ! » Tout d’abord, l’ergonomie simple et intuitive de la solution Kyriba font une bonne impression. Ensuite, la démonstration par le partenaire Oxyter va littéralement faire la différence : « Oxyter a fait une démonstration très intelligente en se mettant à la place du trésorier avec la présentation de la journée type d’un trésorier. En deux heures, nous avions vu l’essentiel de notre quotidien, alors que les autres éditeurs ont présenté l’ensemble des fonctionnalités, ne répondant pas forcément toutes à nos besoins. A la fin de la présentation d’Oxyter, nous étions convaincus d’avoir trouvé la bonne solution, pas besoin de chercher plus loin. D’ailleurs c’est Oxyter qui a déployé Kyriba dans notre groupe, ils étaient très disponibles, à l’écoute et réactifs ; ils ont complétement répondu à nos attentes. » Les retards en termes d’innovation ou de positionnement tarifaire légèrement plus élevé des concurrents sont venus appuyer le choix Kyriba : « l’application Mobile était également une condition sine qua non pour notre président afin de pouvoir valider les règlements depuis son téléphone lors de ses nombreux déplacements. » La société Domidep a respecté le planning de mise en œuvre grâce au prestataire Oxyter qui a alerté très en amont sur les démarches à mettre en place auprès des banques et a organisé le transfert de compétence de manière fluide afin de permettre aux équipes Domidep de gagner rapidement en autonomie. Fin janvier 2020, les équipes Domidep sont formées et les paramétrages débutent ; dès le mois d’avril, la solution est opérationnelle sur l’ensemble des banques, des comptes avec une équipe totalement autonome. « Nous avons fait le choix dès le départ du transfert de compétence pour être autonome et avoir la main sur le système ; c’est la raison pour laquelle nous avons passé un peu plus d’un mois sur le paramétrage mais à la sortie, le système tourne comme une horloge suisse et répond parfaitement à nos attentes. » Travailler avec Kyriba Avec l’envoi des relevés automatique auprès de chaque établissement, la société Domidep a pu réduire le nombre des accès webbanking. Mais elle a également travaillé sur le coût de la dette grâce à la gestion des prévisions : « Nous avons une vision plus fine des horizons de placement ce qui nous permet de placer notre trésorerie excédentaire avec une rémunération, certes faible au regard du contexte de taux, mais toujours intéressante. Nous allons chercher quelques points de base sur des produits de placement pour baisser d’autant le coût de notre dette. » En termes de productivité et de contrôle, les gains sont également présents avec l’équilibrage automatique des comptes et la gestion des prévisions : « nous injectons nos différentes prévisions, soit manuellement en masse soit automatiquement en provenance d’autres systèmes, et lorsque les opérations se présentent sur les comptes nous rapprochons les prévisions avec les opérations réalisées pour analyser les écarts. » Enfin, le modèle SaaS est un atout important même s’il n’avait pas la préférence au départ : « Notre Direction privilégiait une approche financière, et préférait le mode licences à celui du SaaS. Mais comme le ROI était au rendez-vous, cela est devenu un non sujet. Et avec le contexte sanitaire du COVID, tout le monde a bien compris l’intérêt du modèle. Pouvoir travailler à distance, avec la fibre ou la 4G, avec un risque limité de défaillance des serveurs puisque ceux-ci sont externalisés. » A moyen terme, les équipes Domidep souhaitent déployer la solution Kyriba à l’international pour accompagner le développement du groupe ; déjà présente en Belgique, la société a pour ambition d’étendre sa présence en Europe, notamment en Allemagne, Espagne, Italie, Suisse, etc.

Roquette, un des leaders mondiaux des ingrédients et protéines d’origine végétale, vous partage son expérience sur les meilleures pratiques en matière de pilotage de la trésorerie d'un Groupe international : Comment la trésorerie soutient-elle...

Roquette, un des leaders mondiaux des ingrédients et protéines d’origine végétale, vous partage son expérience sur les meilleures pratiques en matière de pilotage de la trésorerie d'un Groupe international : Comment la trésorerie soutient-elle le groupe dans l’exécution de sa stratégie d’expansion et d’innovation à long terme ? Comment se prémunir efficacement contre les tentatives de fraude et fournir un appui décisionnel à la direction du Groupe ? SaaS, BI, IA - Machine learning : comment les nouvelles technologies peuvent être exploitées pour apporter de nouvelles réponses aux enjeux d'une trésorerie groupe?

A major movement to new versions is underway with most major ERP solutions. In these large-scale projects, issues related to cost control, deployments or security arise and become crucial for finance & IT departments.

A major movement to new versions is underway with most major ERP solutions. In these large-scale projects, issues related to cost control, deployments or security arise and become crucial for finance & IT departments.

Découvrez pourquoi la société Aldes a choisi Kyriba pour piloter sa trésorerie à l’international et sécuriser ses paiements.  

Découvrez pourquoi la société Aldes a choisi Kyriba pour piloter sa trésorerie à l’international et sécuriser ses paiements.  

L’utilisation des dernières technologies permet d’optimiser votre efficacité, Kyriba est à la pointe des processus de paiement intelligents. Profitez des APIs, des paiements en temps réel, de SWIFT gpi et du machine learning pour...

L’utilisation des dernières technologies permet d’optimiser votre efficacité, Kyriba est à la pointe des processus de paiement intelligents. Profitez des APIs, des paiements en temps réel, de SWIFT gpi et du machine learning pour ne plus dépendre des banques, réduire vos coûts et profiter des innovations en centralisation des paiements.

Une grande université privée repense son approche en matière de gestion de trésorerie dans le but d’optimiser son efficacité et de se protéger contre les pertes Remarque : le client dont il est question...

Une grande université privée repense son approche en matière de gestion de trésorerie dans le but d’optimiser son efficacité et de se protéger contre les pertes Remarque : le client dont il est question dans cette étude de cas n’a pas pu être nommé publiquement conformément à la politique de l’université, mais le trésorier adjoint a accepté d’apporter son témoignage de manière anonyme. Le client est une université privée emblématique du Nord-Est des États-Unis qui compte plus de 30 000 étudiants répartis dans une douzaine de grandes villes du monde. Outre une dotation de plusieurs milliards de dollars, l’université est également étroitement associée à un célèbre centre médical. Dans le but d’optimiser son efficacité, l’université doit appliquer les plus hauts standards en matière de sécurité, de conformité et d’efficacité pour gérer au mieux ses flux de trésorerie mondiaux et respecter ses obligations. Dépendance excessive vis-à-vis des processus traditionnels Pour pouvoir continuer à appliquer ces normes élevées, le trésorier adjoint de l’université savait, lors de sa première venue sur le campus, que des changements importants étaient nécessaires. À cette époque, le personnel de trésorerie s’appuyait sur deux outils traditionnels pour dresser un tableau de leur situation de trésorerie quotidienne dans plusieurs banques mondiales : les tableurs et les portails bancaires. Chaque matin, les membres de l’équipe de trésorerie devaient effectuer cette tâche qui prenait plusieurs heures. Non seulement cela était inefficace, mais créait également un risque opérationnel, tel que des erreurs manuelles et un risque lié à la dépendance à un poste clé, où seulement une ou deux personnes pouvaient comprendre le contenu des nombreux tableurs du service. Dans son évaluation initiale des opérations de trésorerie de l’université, le trésorier adjoint souhaitait garder une longueur d’avance sur un autre problème : l’exposition potentielle à des menaces croissantes liées à la fraude et à la cybercriminalité. Lui et l’université avaient pour objectif d’améliorer les contrôles financiers dans toute l’organisation en vue de se prémunir contre la fraude interne et externe, telle que la fraude par e-mail professionnel, l’hameçonnage ou la compromission de comptes bancaires. Enfin, le trésorier adjoint a souhaité améliorer et tester son plan de continuité des activités (PCA), ayant en mémoire les dommages causés par l’ouragan Sandy en 2012 et ainsi le potentiel destructeur des catastrophes naturelles imprévues. Simplification dans le Cloud En tant qu’ancien consultant en gestion, le trésorier adjoint possédait une parfaite connaissance des processus et procédures à suivre, et était conscient de la place importante qu’occupait la technologie dans une entreprise moderne. Mais quelle technologie était en mesure de produire les meilleurs résultats ? Pour lui, seule une solution dans le Cloud simple, facile à utiliser et capable de gérer plusieurs activités à la fois et de l’aider à améliorer l’efficacité et la sécurité de l’entreprise pouvait répondre à ses attentes. Après avoir mené un examen approfondi des appels d’offres et discuté avec ses pairs, le trésorier a choisi Kyriba en raison de son approche simplifiée, de sa capacité à centraliser les opérations à l’échelle mondiale et de l’étendue de ses capacités intégrées, lesquelles peuvent évoluer selon les besoins du service. Il a également apprécié la forte présence de Kyriba sur le marché de l’éducation et le fait qu’on pouvait compter parmi ses clients l’Université Notre- Dame, l’Université Columbia et l’Université Johns Hopkins

En 2018, 82% des entreprises ont été victimes de tentatives de fraude *. 22% de ces fraudes ont entraîné des pertes commerciales supérieures à 1 million d'euros **. Ces tendances continuent malheureusement de croître chaque jour.

En 2018, 82% des entreprises ont été victimes de tentatives de fraude *. 22% de ces fraudes ont entraîné des pertes commerciales supérieures à 1 million d'euros **. Ces tendances continuent malheureusement de croître chaque jour.

Le suivi de la trésorerie au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire surtout en période crise. Il en est de même pour le cycle de traitement des paiements qui nécessite...

Le suivi de la trésorerie au quotidien s’avère essentiel à la survie des entreprises de taille intermédiaire surtout en période crise. Il en est de même pour le cycle de traitement des paiements qui nécessite d’être automatisé et hautement sécurisé.

Découvrez les fonctionnalités avançées de la solution de pilotage de trésorerie et de paiements simple, moderne et performante, dédiée aux enjeux des ETI les plus exigeantes.

Découvrez les fonctionnalités avançées de la solution de pilotage de trésorerie et de paiements simple, moderne et performante, dédiée aux enjeux des ETI les plus exigeantes.

Kyriba Mid-market est la solution spécialement conçue pour les entreprises de taille intermédiaire, type PME ou ETI, souhaitant obtenir visibilité et pilotage complets et automatisés de leurs liquidités et leur gestion de trésorerie.

Kyriba Mid-market est la solution spécialement conçue pour les entreprises de taille intermédiaire, type PME ou ETI, souhaitant obtenir visibilité et pilotage complets et automatisés de leurs liquidités et leur gestion de trésorerie.

L’analyse des gains ou pertes de change de Kyriba permet aux entreprises d’obtenir rapidement des informations sur l’impact des gains et pertes de change dans une conjoncture de taux quotidiens ou fixes.

L’analyse des gains ou pertes de change de Kyriba permet aux entreprises d’obtenir rapidement des informations sur l’impact des gains et pertes de change dans une conjoncture de taux quotidiens ou fixes.

L’analyse de la gestion des coûts et des risques (CoRE, Cost and Risk Efficiency) de Kyriba évalue l’exposition actuelle au risque de change, détermine l’impact potentiel sur les bénéfices et formule des recommandations visant...

L’analyse de la gestion des coûts et des risques (CoRE, Cost and Risk Efficiency) de Kyriba évalue l’exposition actuelle au risque de change, détermine l’impact potentiel sur les bénéfices et formule des recommandations visant à réduire les risques et les coûts.

La solution de compensation et d’attribution des transactions de Kyriba permet aux professionnels chargés des finances et de la trésorerie de gérer le risque de change de façon rentable en automatisant la compensation des...

La solution de compensation et d’attribution des transactions de Kyriba permet aux professionnels chargés des finances et de la trésorerie de gérer le risque de change de façon rentable en automatisant la compensation des transactions de paires de devises externes et la génération de transactions internes aux fins d’attribution des transactions à des entités juridiques individuelles.

Enfin une solution de pilotage de Trésorerie et de Paiements experte, simple, moderne et performante, dédiée aux enjeux des ETI les plus exigeantes !

Enfin une solution de pilotage de Trésorerie et de Paiements experte, simple, moderne et performante, dédiée aux enjeux des ETI les plus exigeantes !

Conséquences de l'utilisation des feuilles de calcul pour gérer votre trésorerie : les problèmes d’utilisation des feuilles de calcul sont bien documentés mais de nombreux responsables finance et trésorerie gèrent leur trésorerie avec ces...

Conséquences de l'utilisation des feuilles de calcul pour gérer votre trésorerie : les problèmes d’utilisation des feuilles de calcul sont bien documentés mais de nombreux responsables finance et trésorerie gèrent leur trésorerie avec ces seuls outils. Découvrez l'infographie

La nouvelle arme secrète du directeur financier pour la croissance et l’amélioration de la valeur de l’entreprise. Créer de la valeur grâce à la liquidité. Les entreprises qui veulent se développer ont besoin de...

La nouvelle arme secrète du directeur financier pour la croissance et l’amélioration de la valeur de l’entreprise. Créer de la valeur grâce à la liquidité. Les entreprises qui veulent se développer ont besoin de fonds. Mais même pour les projets prometteurs, l’accès à des sources de financement externes peut s’avérer difficile et coûteux. Cependant, pour de nombreuses entreprises, il existe une source secrète et inexploitée de liquidités : les quelque 1 100 milliards de dollars de liquidités bloquées dans les comptes et opérations des entreprises. Le problème existe depuis toujours : comment identifier et libérer les liquidités dans l’ensemble de l’entreprise.

Réduisez les coûts et augmentez le fonds de roulement (BFR) grâce à des remises dynamiques (Dynamic Discounting) pour utiliser les liquidités inutilisées et obtenir un rendement sans risque lors des paiements anticipés aux fournisseurs.

Réduisez les coûts et augmentez le fonds de roulement (BFR) grâce à des remises dynamiques (Dynamic Discounting) pour utiliser les liquidités inutilisées et obtenir un rendement sans risque lors des paiements anticipés aux fournisseurs.

Comment les directeurs financiers et les trésoriers peuvent-ils financer les initiatives de croissance tout en gérant les risques de façon optimale ?

Comment les directeurs financiers et les trésoriers peuvent-ils financer les initiatives de croissance tout en gérant les risques de façon optimale ?

Un changement majeur est en cours dans le monde des ERP, les progiciels de gestion intégrés. Les clients et les fournisseurs d’ERP étant à l’origine d’une migration massive dans le Cloud, de nombreuses entreprises...

Un changement majeur est en cours dans le monde des ERP, les progiciels de gestion intégrés. Les clients et les fournisseurs d’ERP étant à l’origine d’une migration massive dans le Cloud, de nombreuses entreprises ont déjà mené à bien leurs projets de migration d’ERP dans le Cloud et des milliers d’autres devraient leur emboîter le pas d’ici la fin de la décennie.

Découvrez comment avec l'offre Supply Chain Finance vous pouvez accéder à des capitaux à faible coût, générer des flux de trésorerie disponibles, optimiser les conditions de paiement et améliorer le délai de crédit fournisseurs...

Découvrez comment avec l'offre Supply Chain Finance vous pouvez accéder à des capitaux à faible coût, générer des flux de trésorerie disponibles, optimiser les conditions de paiement et améliorer le délai de crédit fournisseurs (DPO).

Quelles sont les typologies de fraude les plus fréquentes en entreprise ? Quelles sont les fonctions clés dans le dispositif de lutte contre la fraude ? Quels sont les outils à mettre en œuvre...

Quelles sont les typologies de fraude les plus fréquentes en entreprise ? Quelles sont les fonctions clés dans le dispositif de lutte contre la fraude ? Quels sont les outils à mettre en œuvre pour protéger les entreprises et leurs actifs ? Comment se prémunir de nombreuses sanctions financières des régulateurs? Kyriba et Accuity vous invitent au webinar « Contrôlez vos paiements pour prévenir la fraude et assurer la conformité » pour vous présenter les tendances de fond et partager avec vous les meilleurs pratiques et les solutions avancées dans ce domaine. Chaque année, 82% des entreprises deviennent victimes de tentatives de fraude. 22% de ces fraudes ont causé aux entreprises des pertes de plus de 1 Mln€. Par ailleurs, le non-respect des sanctions internationales et des embargos a occasionné des amendes records en 2019. Ces tendances de fond ne font que croître tous les jours et génèrent des risques parfois critiques pour les sociétés.

Témoignage Partenaire : Dimo

Témoignage Partenaire : Dimo

L'optimisation du BFR est un objectif stratégique pour les CFOs afin d'offrir le meilleur rapport coût-efficacité. Kyriba délivre deux bénéfices principaux : la capacité d'améliorer le BFR et l'opportunité d'augmenter le résultat net.

L'optimisation du BFR est un objectif stratégique pour les CFOs afin d'offrir le meilleur rapport coût-efficacité. Kyriba délivre deux bénéfices principaux : la capacité d'améliorer le BFR et l'opportunité d'augmenter le résultat net.

Offrir le meilleur de la fonction Trésorerie En 2014, la société ROQUETTE souhaite mettre en place une solution de gestion de trésorerie avec pour objectif principal la sécurisation des flux et des processus de...

Offrir le meilleur de la fonction Trésorerie En 2014, la société ROQUETTE souhaite mettre en place une solution de gestion de trésorerie avec pour objectif principal la sécurisation des flux et des processus de trésorerie : « Notre objectif a été de doter le Groupe d’une solution unique de trésorerie permettant d’avoir une vue globale sur le cash, de sécuriser les paiements et d’harmoniser les processus de gestion de la trésorerie quotidienne », déclare Céline Baudry – Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette. « Lors du choix initial, le modèle SaaS n’était pas un prérequis ; la connectivité bancaire et l’intégration complète étaient une prérogative. Pourtant aujourd’hui il est vécu comme un réel atout indispensable à la continuité de service que l’on se doit d’offrir à nos équipes. Le SaaS est un vrai avantage. Dans le contexte sanitaire actuel, il permet de gérer la trésorerie en télétravail ; c’est un vrai confort et une vraie sécurité pour la continuité de l’activité. De plus, l’application est vraiment facile d’utilisation, le visuel user friendly permet de naviguer aisément au sein des différents modules. » « Notre objectif a été de doter le Groupe d’une solution unique de trésorerie permettant d’avoir une vue globale sur le cash, de sécuriser les paiements et d’harmoniser les processus de gestion de la trésorerie quotidienne. » Céline Baudry, Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette La démarche s’accompagne d’une professionnalisation du service trésorerie sur l’ensemble des entités à travers le monde, comprenant la mise en place d’une solution unique et intégrée mais également d’une réorganisation des équipes : « En filiales les fonctions de trésorerie étaient gérées par les équipes comptables locales via l’utilisation de solutions ebanking. Le déploiement de la solution unique Kyriba a été accompagné d’une refonte de l’organisation Cash Management au sein du Groupe avec la création de hubs de trésorerie régionaux ». Aujourd’hui un nombre limité de personnes pilotent la trésorerie du Groupe Roquette à travers des hubs régionaux. « Nous avons constitué les hubs de trésorerie, standardisé les processus et formé les équipes. Aujourd’hui la gestion de la trésorerie est opérée de façon identique quelle que soit l’entité du Groupe. Cela apporte une sécurisation supplémentaire, la trésorerie d’une entité pouvant être gérée par chacun des hubs régionaux ; c’est l’un des grands avantages de la mise en place de la solution. » La connectivité bancaire - via Swift - a également permis de sécuriser et centraliser les flux pour le Groupe. « La revue de notre pool bancaire et la standardisation du contrat Swift a permis d’accélérer le déploiement de Swift, en commençant par la maison mère puis en déployant sur l’ensemble des entités à l’international. » « En filiales les fonctions de trésorerie étaient gérées par les équipes comptables locales via l’utilisation de solutions ebanking. Le déploiement de la solution unique Kyriba a été accompagné d’une refonte de l’organisation Cash Management au sein du Groupe avec la création de hubs de trésorerie régionaux. » Céline Baudry, Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette   Sécuriser les paiements via une Payment Factory Ce projet a aussi été l’occasion pour la société Roquette de travailler une refonte globale de son pool bancaire afin de renforcer la sécurité des paiements et de mieux servir ses partenaires bancaires historiques. « Nous avons revu notre pool bancaire à l’échelle du Groupe afin de donner plus de side business à nos banques historiques et d’étendre la relation avec les banques capables de nous accompagner à l’international. A l’échelle mondiale, nous avons rationalisé notre pool bancaire et harmonisé les conditions. Les habilitations bancaires ont également été revues et le nombre réduit. » L’ensemble des flux circulent via le protocole Swift. « La règle est très simple, tous les fichiers de paiements, provenant principalement des ERPs, transitent par la plateforme Kyriba pour application des workflows de validation avant transmission en banque pour exécution. Le format majoritairement utilisé est le format XML. Dans un contexte assez hétérogène (multi-ERP, multi-pays, multi-banques), la convergence de l’ensemble des paiements vers une plateforme unique de traitement comme celle de Kyriba a apporté un vrai plus en terme d’harmonisation des processus, de suivi ou encore de traçabilité ». Impacts internes et visibilité organisationnelle Le déploiement de Kyriba a permis de mettre en avant le département trésorerie et ses activités au sein du Groupe : « La ségrégation des activités entre les départements trésorerie et comptabilité est désormais claire. Nous avons beaucoup communiqué en interne sur le métier de la trésorerie et expliqué notre rôle et nos responsabilités. Nous avons également communiqué sur le projet Kyriba, la démarche et les bénéfices attendus. La visibilité en temps réel sur l’ensemble des comptes et des flux nous permet de mener des analyses plus fréquentes et de challenger les chiffres. C’est une vraie valeur ajoutée pour nous et pour la direction, notamment sur les indicateurs clés du Groupe, nous permettant de jouer un rôle de business partner. » Par ailleurs, le département trésorerie accompagne les évolutions du Groupe en cas d’acquisition. « La solution Kyriba, 100% SaaS et complètement intégrée, nous permet d’être extrêmement agiles et de répondre rapidement aux évolutions de périmètre de notre Groupe. Nous sommes capables de prendre rapidement la main sur les opérations de trésorerie des entités nouvellement acquises, permettant une visibilité complète sur le cash disponible et les flux de paiement. » Poursuivre la création de valeur Dans une démarche préventive et d’amélioration continue, la société Roquette a démarré le déploiement des modules Fraude et Business Intelligence. « Dans un premier temps, notre objectif était de déployer la solution Kyriba à travers l’ensemble des entités pour avoir une visibilité quotidienne sur le cash du Groupe et gérer de façon sécuriser les paiements via l’application et la messagerie Swift. Aujourd’hui nous souhaitons aller plus loin dans la création de valeur et travaillons sur le déploiement des modules Fraude et Business Intelligence. Cette démarche et ces extensions de périmètre sont en ligne avec le souhait de la direction générale et la direction financière d’accroître le niveau de sécurité et d’optimiser les flux de communication financière, pour maintenir un niveau de qualité de service de premier plan. »

Crown avait besoin d’une solution sécurisée, évolutive et efficace pour pouvoir proposer un service innovant et professionnel à ses clients, en réduisant les coûts de mobilité mondiale non productifs liés à l’exécution des paiements...

Crown avait besoin d’une solution sécurisée, évolutive et efficace pour pouvoir proposer un service innovant et professionnel à ses clients, en réduisant les coûts de mobilité mondiale non productifs liés à l’exécution des paiements dans le monde entier. Optimisation du processus d’externalisation des paiements internationaux Les solutions externalisées de paiement des frais et de gestion de trésorerie représentent une partie des services de Crown dont la croissance est très rapide. Lorsque Crown World Mobility a proposé ce service pour la première fois, elle exécutait les paiements en grande partie à l’aide de processus manuels basés sur des feuilles de calcul et des systèmes bancaires électroniques en ligne. Ces processus manuels posaient un certain nombre de risques et de problèmes de conformité et n’étaient pas suffisamment évolutifs pour permettre de répondre aux demandes des clients, ni de faire face à la complexité croissante de la gestion des fonds des clients dans plusieurs zones géographiques, devises et produits de paiement. Le choix de la solution qui convient Crown a rencontré des représentants de SWIFT et a participé à un atelier sur la technologie de gestion de la trésorerie. Elle a déterminé que l’équipe de trésorerie et de gestion des paiements avait besoin d’une solution conçue pour répondre aux besoins d’une payment factory, en adéquation avec l’évolution de la fonction. Ainsi, dans le cadre de l’évaluation de plusieurs fournisseurs en matière de sécurité, d’évolutivité et d’efficacité accrue, Crown a également cherché à mettre en oeuvre une solution avec une présence locale à Hong Kong et sans frais techniques importants. La société a estimé que seule Kyriba était à même de répondre à ses besoins, et de lui fournir une véritable solution basée dans le Cloud respectant les exigences de conformité européennes en matière de stockage de données confidentielles. « Kyriba a proposé une assistance supérieure et son approche consultative s’est révélée très utile tout au long du projet pour atteindre les objectifs opérationnels et stratégiques. » Matthew Crockett, Directeur des finances et de la technologie chez Crown World Mobility Concrétisation de la vision et évaluation de la réussite… L’équipe de Crown World Mobility a d’abord effectué une mise en oeuvre pilote pour une seule entité et a depuis lors déployé la solution pour trois autres clients. La réduction du temps et des ressources nécessaires à l’exécution des paiements a été le résultat concret le plus immédiat. Par exemple, le temps nécessaire pour préparer, approuver et transmettre des paiements est passé de 3-4 heures à 20 minutes, et le rapprochement a été réduit de 4 heures par jour à environ 30 minutes. Auparavant, du personnel supplémentaire était nécessaire pour chaque nouveau client, alors qu’aujourd’hui, l’équipe est capable de répondre aux besoins à la fois des clients existants et des nouveaux clients sans avoir à recruter davantage. RÉSULTATS CHIFFRÉS 20% ~ Augmentation globale de la productivité 92% ~ Gain de temps en matière d’exécution des paiements $1,7 million ~ Économies en matière de coûts non productifs pour les clients en 2016 65-95% ~ Économies en matière de frais de paiement 88% ~ Gain de temps en matière de rapprochement des paiements $80k ~ Économies en matière de coûts de paiement pour les clients en 2016 Des progrès notables ont également été accomplis en matière de contrôle. Dans le cadre du projet Kyriba, Crown a mis en place des connexions host-to-host, avec trois banques de paiement, permettant un traitement direct des paiements de la demande initiale à l’envoi sans intervention manuelle. Les contrôles des transactions, tels que l’authentification et l’approbation, ont lieu au sein de Kyriba avant la transmission de l’ordre à la banque, sans que les utilisateurs aient besoin d’accéder directement au système bancaire. Grâce à la sélection automatique et à la mise en place de méthodes de paiement optimales prédéterminées par Kyriba, notamment des virements SEPA et des paiements internationaux ACH, Crown a pu réaliser des économies de plus de 80 000 USD par an pour ses clients, réduisant le coût de certains paiements de 65 à 95 % sans frais de main-d’oeuvre supplémentaires. À l’avenir L’équipe de Crown étudiera comment la solution peut permettre de fournir un plus large éventail de services aux clients, y compris le financement lié aux découverts. Kyriba est une plateforme stratégique et essentielle pour la croissance de l’entreprise ; elle continuera à servir de catalyseur pour optimiser davantage les processus de paiement et de gestion de la trésorerie et pour mieux utiliser les données afin de créer une information décisionnelle plus pointue et instructive.

Le défi Kimberly-Clark L’ancienne approche de Kimberly-Clark pour gérer l’exposition aux devises était très manuelle et manquait de standardisation. Malgré l’utilisation d’un taux de change journalier, de nombreuses entités géraient l’exposition au risque de...

Le défi Kimberly-Clark L’ancienne approche de Kimberly-Clark pour gérer l’exposition aux devises était très manuelle et manquait de standardisation. Malgré l’utilisation d’un taux de change journalier, de nombreuses entités géraient l’exposition au risque de change sur une base mensuelle et en utilisant différents processus et modes de calcul. Ceci entraînait des gains et des pertes de change indésirables dans les autres revenus et dépenses (OI&E). MESURER LE SUCCÈS Standardisation et automatisation de la définition de l’exposition de l’entreprise dans quatre instances de SAP Amélioration du suivi et de la surveillance des programmes de gestion de l’exposition inscrite au bilan des filiales Mise en oeuvre d’une analyse ascendante axée sur les données de l’impact des gains/pertes de change réels par rapport aux prévisions sur les OI&E Identifier la bonne solution Kimberly-Clark a mis en œuvre la solution Kyriba FX Balance Sheet pour saisir automatiquement les données d’exposition de ses différentes instances ERP sur une base quotidienne, ce qui lui a permis de fournir ainsi une image précise, complète et opportune des expositions aux devises de l’entreprise. La nouvelle solution permet à la trésorerie d’effectuer une analyse complète de l’exposition par entité et offre une capacité d’analyse approfondie pour le suivi des changements et des écarts d’un jour à l’autre. À PROPOS DE KIMBERLY-CLARK Kimberly-Clark est une multinationale américaine de produits de soins personnels qui fabrique des produits de consommation vendus dans plus de 175 pays. Les marques du portefeuille de Kimberly-Clark sont notamment Huggies, Kleenex, Scott, Kotex, Cottonelle, Pose, Depend et bien d’autres, et occupent la première ou la deuxième place dans 80 pays.

L’ILG est un leader reconnu sur le marché de l’horlogerie et un acteur établi sur les marchés des lunettes, des bijoux et des articles de maroquinerie de marque. Le fabricant et distributeur suisse a...

L’ILG est un leader reconnu sur le marché de l’horlogerie et un acteur établi sur les marchés des lunettes, des bijoux et des articles de maroquinerie de marque. Le fabricant et distributeur suisse a optimisé sa gestion et ses prévisions de trésorerie en utilisant Kyriba pour obtenir une vue consolidée de ses positions de trésorerie au niveau du groupe. Il a également bénéficié de l’atout majeur de Kyriba, la connectivité bancaire, pour renforcer les contrôles, réduire les risques de fraude et permettre une prise de décision plus stratégique. Le trésorier du groupe ILG, M. Hozefa Kapasi, nous parle de la décision stratégique que représente le choix de Kyriba pour l’ensemble du groupe ILG. « L’idée d’avoir accès à une plateforme stratégique depuis n’importe quel endroit, sans aucun investissement matériel et sans le casse-tête des mises à niveau, a été la clé de notre décision de choisir une solution dans le Cloud. » Hozefa Kapasi, Trésorier du groupe ILG Quels sont les facteurs qui ont initialement motivé le projet de transformation d’International Luxury Group ? En tant qu’organisation mondiale avec un réseau de distribution couvrant 90 pays, nous avions de nombreux canaux dans de multiples zones géographiques, ce qui a conduit à la nécessité d’optimiser la visibilité opérationnelle et financière. En raison de notre modèle d’entreprise, la plupart de nos excédents de trésorerie sont restés inactifs dans un ensemble d’entités, tandis que les engagements financiers externes ont été placés dans un autre ensemble d’entités. Nous avions besoin d’une solution pour nous aider à rapprocher la totalité des entrées et sorties, quel que soit le lieu où elles se produisaient. Pourquoi avez-vous choisi Kyriba, et quand avez-vous commencé à utiliser la plateforme ? Nous avons choisi la solution de gestion de trésorerie de Kyriba en juillet 2015 et l’avons mise en service en moins de trois mois. Non seulement elle a répondu à nos exigences fonctionnelles et budgétaires, mais nous avons établi une relation de travail solide avec l’équipe de Dubaï. La mise en oeuvre s’est déroulée sans problème. Kyriba nous a bien formés et nous avons eu besoin de très peu d’aide technique depuis que nous avons commencé. Lorsque nous avons besoin d’aide, l’équipe du support client s’occupe rapidement de tout problème. La marque Kyriba a une forte réputation par rapport à ses pairs et le fait d’avoir une présence locale avec un bureau à Dubaï était un avantage certain. Pourquoi l’achat d’une solution Cloud était-il une priorité pour l’ILG ? L’idée d’avoir accès à une plateforme stratégique depuis n’importe quel endroit, sans aucun investissement matériel et sans le casse-tête des mises à niveau, a été la clé de notre décision de choisir une solution dans le Cloud. Contrairement au déploiement sur site, à l’exception des frais de mise en oeuvre, vous ne vous engagez pas dans de grosses dépenses initiales sans avoir d’abord constaté les avantages de l’application. Quelle est la portée géographique du déploiement de Kyriba ? Nous avons des banques aux ÉAU, à Hong Kong, en Suisse, en Allemagne et au Royaume-Uni : certaines sont de grandes multinationales et d’autres des banques locales. Nous avons maintenant une meilleure communication, avec des rapports précis et plus pertinents pour la gestion des conventions. Aujourd’hui, nous sommes connectés à neuf banques par l’intermédiaire de Kyriba et nous avons cinq utilisateurs à l’ILG qui créent des positions de trésorerie consolidées, actuelles et futures, à partir de 16 entités dans plusieurs devises, notamment AED, USD, GBP, EUR, CHF, SEK, HKD et CNY. L’utilisation de Kyriba pour consolider les risques liés à notre exposition de change et à notre couverture de change de manière centralisée a un impact direct et positif sur nos résultats. Quels sont les avantages les plus notables liés à l’utilisation d’une solution de gestion de trésorerie ? Nous disposons désormais d’un outil pour gérer les entreprises interdépendantes de manière centralisée. Nous savons où nous allons en termes de génération de liquidités et de BAIIDA, où nos cycles de fonds de roulement doivent être améliorés, et nous sommes informés des liquidités qui sont réellement disponibles. L’avantage est particulièrement notable lorsque nous devons réduire notre endettement sans affecter le besoin en fonds de roulement d’une quelconque filiale. Dans l’ensemble, Kyriba apporte une valeur ajoutée en améliorant l’efficacité opérationnelle et la productivité tout en réduisant les coûts pour augmenter la croissance. À PROPOS DE ILG L’International Luxury Group (ILG) est l’un des leaders mondiaux des accessoires de mode et de style de vie de luxe. Le groupe possède un portefeuille de marques sous licence de renommée internationale réparties dans le monde entier.

La diversification et la décentralisation exposent l’entreprise Synonyme de marques telles que Nissan, Infiniti et Renault, la diversification des activités du groupe au fil des ans s’étend aujourd’hui bien au-delà de l’ensemble du spectre...

La diversification et la décentralisation exposent l’entreprise Synonyme de marques telles que Nissan, Infiniti et Renault, la diversification des activités du groupe au fil des ans s’étend aujourd’hui bien au-delà de l’ensemble du spectre de l’automobile : assemblage et fabrication, vente et distribution, service et entretien, financement et leasing, assurance, éducation et recrutement. La complexité accrue de la gestion de multiples entités mondiales par le biais de partenariats stratégiques dans les domaines des voyages et du tourisme, de l’habillement, de l’énergie et des machines lourdes a conduit non seulement à une croissance rapide, mais également à une exposition importante aux fluctuations des taux de change. « Nous avions besoin d’une solution sécurisée dans le Cloud qui nous permettrait de mieux contrôler nos finances, d’avoir une meilleure visibilité de l’argent liquide et de respecter nos obligations de conformité. » Wan Chun Shong, Trésorier du groupe, Tan Chong Motor Holdings   « La gestion des opérations mondiales peut être une perspective décourageante pour toute équipe de trésorerie », a déclaré Wan Chun Shong, trésorier du groupe TCMH. « L’entreprise opère dans de nombreux pays et à travers plus de 100 filiales différentes, il est donc devenu impossible de maintenir un quelconque niveau de contrôle sur les liquidités du groupe. Nous avons plus de 600 comptes bancaires et avons hérité de neuf systèmes différents. Nous avons dû faire face à des ressources internes mal gérées qui se connectent chaque jour à 15 portails bancaires différents, certains comptes contenant des liquidités dont nous ignorions même l’existence. Ce modèle décentralisé a entraîné un traitement manuel chronophage et source d’erreurs, de sorte que nous avons inévitablement souffert d’une très mauvaise visibilité de l’argent liquide. » Identifier les objectifs et planifier l’exécution En 2016, il a été décidé que les avantages de l’automatisation des opérations de trésorerie et de la mise en oeuvre de processus standardisés faciliteraient la création de nouvelles opportunités et positionneraient la trésorerie comme le moteur stratégique de la croissance. Une évaluation détaillée des besoins de l’entreprise s’en est suivie, mettant l’accent sur une analyse coûts-avantages, suivie d’un examen des fournisseurs de technologie et de leur capacité à répondre aux besoins fonctionnels. Bien qu’il ait été relativement simple d’obtenir l’approbation du conseil d’administration, compte tenu des défis à relever, une analyse de rentabilité complète et une évaluation du marché ont été effectuées, y compris un examen approfondi de la gestion des projets des fournisseurs et des processus de mise en oeuvre. « C’est une erreur courante de se concentrer uniquement sur la question de savoir si un fournisseur peut répondre aux besoins fonctionnels », a déclaré M. Wan. « Chacun a des besoins et des objectifs différents, et aucun système ne peut tous les satisfaire. En réalité, l’un des principaux facteurs de différenciation entre les fournisseurs se situe souvent au niveau de la livraison du logiciel. Il est donc impératif de définir un plan de projet détaillé à l’avance et de s’assurer que vous disposez des ressources et de l’expertise suffisantes de part et d’autre. » À l’issue d’un processus de sélection rigoureux, TCMH a choisi Kyriba pour la gestion de trésorerie, les prévisions de trésorerie, la gestion des risques et la connectivité bancaire en utilisant SWIFT Alliance Lite2 for Business Applications. La combinaison offerte par les solutions de la suite a été jugée la plus adaptée pour numériser la fonction de trésorerie et ajouter une valeur stratégique à l’organisation. « L’entreprise opère dans de nombreux pays et à travers plus de 100 filiales différentes, il est donc devenu impossible de maintenir un quelconque niveau de contrôle sur les liquidités du groupe. » Wan Chun Shong, Trésorier du groupe, Tan Chong Motor Holdings La vision était dans le Cloud « Nous avions besoin d’une solution sécurisée dans le Cloud qui nous permettrait de mieux contrôler nos finances, d’avoir une meilleure visibilité de l’argent liquide et de respecter nos obligations de conformité », a déclaré M. Wan. « Nous avions également besoin d’une connectivité bancaire étendue et de classe mondiale pour optimiser nos opérations de trésorerie dans toute l’ANASE, et après des recherches intensives, nous avons constaté que Kyriba dépassait nos exigences. » Des rapprochements effectués en deux fois moins de temps Aujourd’hui, l’entreprise commence à voir les résultats de l’automatisation de ses processus de trésorerie. TCMH est historiquement une entreprise conservatrice et l’équipe a été lente à s’éloigner de l’héritage manuel des tableurs. Cependant, le gain de temps est déjà incommensurable. Les rapprochements bancaires du matin sont effectués en moins de la moitié des quatre heures qui étaient nécessaires auparavant, et avec moitié moins de personnes. Au moins une semaine par mois est désormais disponible pour se concentrer sur les détails de l’entreprise. Et nous pouvons utiliser le temps gagné et la visibilité accrue, tant sur les données actuelles que sur le prévisionnel, pour prendre des décisions stratégiques plus éclairées et plus pertinentes. La transparence est, quant à elle, nettement améliorée, non seulement en termes de visibilité sur les liquidités, dont la moitié ne reste plus inutilisée, mais aussi en ce qui concerne la disponibilité d’une piste d’audit fiable et la capacité à répondre aux exigences réglementaires. Quelle est la prochaine étape ? Une fois satisfait que la transition vers Kyriba de son équipe soit entièrement achevée, le prochain point à l’ordre du jour pour Wan est celui des paiements. Agissant comme une sorte de banque interne au groupe, Wan a instauré l’utilisation des paiements électroniques en interne, mais l’étendre à l’extérieur sera un grand pas. « La Malaisie est assez en retard en matière de paiements en ligne », explique-t-il, « puisque la plupart des entreprises utilisent encore les chèques. C’est une question que nous devrons vraiment aborder. TCMH est l’une des entreprises phares du pays. Nous sommes considérés comme un exemple pour les autres, et nous devons être à la pointe de la technologie financière. Nous poursuivrons notre partenariat solide avec Kyriba pour nous aider à atteindre l’objectif du gouvernement qui consiste à ce que toutes les entreprises suppriment les chèques d’ici 2020. » À PROPOS DE TAN CHONG MOTOR HOLDINGS Conglomérat et groupe automobile malaisien primé, Tan Chong Motor Holdings Sdn. Bhd (TCMH), a atteint un statut de classe mondiale après 50 ans d’évolution depuis sa création au début des années 1970. Bien que le siège social soit toujours fermement ancré sur son territoire d’origine à Kuala Lumpur, la société compte aujourd’hui plus de 13 000 employés travaillant pour 23 marques mondiales dans 15 pays à travers le monde, avec un chiffre d’affaires annuel dépassant les 4 milliards de dollars.

Graff Diamonds a étendu son réseau de magasins à l’étranger depuis l’ouverture du premier à Monaco en 2000. Elle possède désormais 45 magasins en Europe, en Asie, aux États-Unis et en Afrique du Sud,...

Graff Diamonds a étendu son réseau de magasins à l’étranger depuis l’ouverture du premier à Monaco en 2000. Elle possède désormais 45 magasins en Europe, en Asie, aux États-Unis et en Afrique du Sud, avec 6 équipes financières locales dont la responsabilité principale était à l’origine de valider l’autorisation de vente des fonds. La comptabilité mensuelle a toujours été faite sur la base de la comptabilité de caisse plutôt que de la comptabilité d’exercice, avec trop de banques et des comptes en devises multiples pour chaque entité dans 15 pays différents. Avec la mise en place d’une nouvelle équipe de direction financière en 2013, Graff aspirait à une solide comptabilité d’exercice mensuelle, à une meilleure gestion de la trésorerie, à des contrôles plus stricts et à une meilleure visibilité, tout en étant moins dépendant des tableurs. Lorsqu’il est arrivé en 2013, l’une des premières décisions du directeur financier Andrew Nicholson a été de mettre en oeuvre Kyriba. La plus grande valeur qu’il voit maintenant est l’amélioration de la visibilité et du contrôle. Il nous en dit plus sur les avantages d’un TMS du point de vue des cadres dirigeants. « À partir d’une seule plateforme simple d’utilisation et nécessitant peu de maintenance, nous bénéficions d’une plus grande visibilité sur les positions de trésorerie actuelles et futures, de contrôles solides et notre entreprise a moins recours aux tableurs qui sont l’occasion de nombreuses erreurs. » Andrew Nicholson, VP, Directeur financier de Graff, Graff Diamonds Pourquoi et comment avez-vous choisi Kyriba plutôt que d’autres fournisseurs ? Lorsque j’ai rejoint Graff, j’ai pris la décision presque immédiatement de déployer un TMS. Nous avons entrepris un processus de sélection rigoureux et avons constaté que Kyriba répondait le mieux à nos besoins actuels et futurs sans aucune fonctionnalité supplémentaire inutile. Bien sûr, l’intégration avec notre ERP était cruciale, tout comme la centralisation et la standardisation des liquidités et des paiements, et la capacité de tirer et de suivre les facilités de crédit. En fin de compte, le fait que Kyriba soit une plateforme hébergée sur le web et puisse fournir un accès en temps réel à des rapports bancaires consolidés a été le véritable facteur déterminant dans ma décision. La fonctionnalité de paiement et de connectivité de Kyriba est particulièrement importante. Pouvez-vous expliquer pourquoi ? Nous ne pouvions plus continuer à nous connecter à chacune des plateformes bancaires en ligne pour approuver les paiements. Ce n’était tout simplement plus viable. Après avoir rationalisé nos relations bancaires et sélectionné une banque commerciale locale de premier plan dans chaque pays, il était alors essentiel pour nous que Kyriba puisse offrir un point d’accès unique et consolidé à tous nos comptes bancaires. Nous avions également besoin de pouvoir établir des paiements, de définir différents types de paiement, de recevoir des notifications pour les approbations en attente et nous avions besoin d’un cadre de sécurité robuste avec une authentification à double facteur et une double autorisation. Comment mesurez-vous le succès de vos opérations de trésorerie ? Nous ne mesurons pas officiellement l’efficacité de nos opérations de trésorerie et de financement par rapport à des indicateurs clés de performance. Ce que les propriétaires reconnaissent, c’est qu’avec Kyriba, nous avons partagé la visibilité de données précises provenant de différentes sources dans un format unique. À partir d’une seule plateforme simple d’utilisation et nécessitant peu de maintenance, nous bénéficions d’une plus grande visibilité sur les positions de trésorerie actuelles et futures, de contrôles solides et notre entreprise a moins recours aux tableurs qui sont l’occasion de nombreuses erreurs. En retour, cela a permis d’améliorer l’efficacité opérationnelle, de prendre des décisions stratégiques et mieux informées, et de réaliser des économies, ce qui contribue à la productivité et à la croissance globales de l’entreprise. En tant que directeur financier, quels sont les avantages d’un système de gestion de trésorerie ? Le principal avantage que j’obtiens avec Kyriba est la réduction du risque grâce à une bien meilleure fiabilité de ma trésorerie. Je reçois des données pertinentes à analyser, y compris des rapports standardisés automatiques et des prévisions de trésorerie précises. Je peux également autoriser des transactions à distance. Nous pouvons accéder aux relevés bancaires centralisés en temps réel dès le matin. Enfin, nous pouvons obtenir et analyser des données historiques pour les requêtes bancaires et nous disposons d’un contrôle centralisé et sécurisé des paiements. Quelle est la prochaine étape pour Graff Diamonds et Kyriba ? En fait, nous avons acheté des fonctionnalités supplémentaires que nous n’avons pas encore commencé à utiliser pour la gestion de l’exposition de change et le rapprochement comptable. Je pense que le plan pour 2018 est de se concentrer sur leur déploiement, et nous envisageons également l’adoption du module de détection de la fraude aux paiements récemment publié par Kyriba, qui, étant donné que notre activité est la vente au détail de produits de luxe à forte valeur, est essentielle dans le climat actuel. À PROPOS DE GRAFF DIAMONDS Graff Diamonds a été créé en 1960 par le londonien Laurence Graff, et deux ans plus tard, les premiers magasins de détail ont ouvert à Londres, à une époque où l’industrie de la joaillerie était traditionnellement basée sur le commerce de gros et les ateliers. En 1970, la marque Graff connaissait déjà le succès au niveau international et aujourd’hui, elle est synonyme de diamants les plus fins et les plus rares.

Inquiets quant au contrôle des liquidités ? Visibilité complète, précise et fiable des liquidités difficile à obtenir ? Kyriba for Mid-market accompagne les entreprises à optimiser et piloter trésorerie et paiements rapidement. Découvrez comment...

Inquiets quant au contrôle des liquidités ? Visibilité complète, précise et fiable des liquidités difficile à obtenir ? Kyriba for Mid-market accompagne les entreprises à optimiser et piloter trésorerie et paiements rapidement. Découvrez comment Kyriba peut vous aider.

Le défi BASF L’ancien processus de gestion de change de BASF était basé sur une approche régionale et décentralisée du reporting d’exposition et du transfert des risques au siège, ce qui rendait presque impossible...

Le défi BASF L’ancien processus de gestion de change de BASF était basé sur une approche régionale et décentralisée du reporting d’exposition et du transfert des risques au siège, ce qui rendait presque impossible pour la trésorerie de calculer avec précision le risque de change et de l’atténuer dans une perspective mondiale. « Grâce à FiREapps [, une société de Kyriba], nous avons mis en place un outil qui nous a permis d’obtenir une visibilité sur notre risque de change et notre position de change à l’échelle mondiale en appuyant simplement sur un bouton ». Roland Heisecke, Directeur de la gestion des risques de trésorerie, BASF SE Identifier la bonne solution FiREapps, une société de Kyriba, a permis à BASF de mettre en oeuvre un processus de gestion de change rationalisé, automatisé et universel dans chaque région. Un outil de transfert automatisé des risques de change (ART) a également été développé pour analyser les positions de risque de change des filiales de BASF et générer automatiquement des opérations de couverture pour transférer le risque de l’entité au siège. MESURER LE SUCCÈS Réduction significative de l’effort manuel Meilleure transparence : une vue d’ensemble des risques de change mise à jour quotidiennement dans un seul outil L’agrégation des risques de change a réduit les coûts de couverture À PROPOS DE BASF BASF crée de la chimie pour un avenir durable. L’entreprise associe succès économique, protection de l’environnement et responsabilité sociale. Les quelque 114 000 employés du groupe BASF s’efforcent de contribuer au succès de leurs clients dans presque tous les secteurs et dans presque tous les pays du monde. Le portefeuille de BASF est organisé en cinq segments : produits chimiques, produits de performance, matériaux et solutions fonctionnels, solutions agricoles et pétrole et gaz.

Témoignage Partenaire : Absys-Cyborg

Témoignage Partenaire : Absys-Cyborg

Le choix Kyriba En 2010, la société Elis se trouve face à une situation d’urgence : la fin d’ETEBAC, mais surtout un système de gestion qui n’est plus maintenu par SAGE. Très rapidement, Elis...

Le choix Kyriba En 2010, la société Elis se trouve face à une situation d’urgence : la fin d’ETEBAC, mais surtout un système de gestion qui n’est plus maintenu par SAGE. Très rapidement, Elis lance une consultation et saisit cette opportunité pour repartir d’une page blanche en repensant ses processus de gestion de trésorerie afin de choisir le système adéquat. Elis porte son choix sur la solution Kyriba, notamment pour la rapidité de déploiement d’une solution en mode SaaS – Software as a Service. Par ailleurs, la société Elis conforte son choix Kyriba, première solution pure SaaS, du fait de nombreuses références en Europe et aux Etats-Unis où les standards en termes de sécurité et de compliance sont les plus solides. « Le modèle SaaS n’apporte que des avantages et je n’avais aucun doute en choisissant ce modèle, » déclare Vincent Arnould, Directeur de la trésorerie et contrôle interne chez Elis. Au delà du modèle, Elis a misé sur une solution qui lui permettait de gagner du temps dans son déploiement, notamment en se connectant à de nombreuses banques ; Kyriba travaille avec plus de 300 banques dans le monde. La proximité et la transparence des équipes Kyriba ont finalisé le choix de la solution : « les autres éditeurs nous poussaient à choisir EBICS ; dans notre contexte, cela n’avait pas de sens. Kyriba nous a accompagné pour installer SWIFT en envisageant le déploiement à l’international. » A l’époque, la société Elis préparait une nouvelle solution ERP pour optimiser et unifier ses processus. « Je voulais instaurer la même chose avec la trésorerie : déployer une gestion centralisée de la trésorerie pour l’ensemble des entités. Solution ERP unique, TMS unique ! » « J’utilise mon iPhone ! Cet été, j’ai validé un virement quand j’étais sur la plage. Cela a l’air de rien, mais la réactivité dans ces moments là est indispensable ! » Vincent Arnould, Directeur de la trésorerie et du contrôle interne, Elis Elis et le Cash Pooling Avant la sélection et la remise à plat du service, l’équipe trésorerie ne pouvait pas gérer sa position bancaire consolidée. « Il existait une culture Cash Rich, mais qui n’était pas si riche que cela ! Les entités se préoccupaient peu de savoir où nous en étions vraiment. En cas de liquidités restreintes, le siège réalisait un virement à la Business Unit. » Pour développer une culture de pilotage du cash, Elis a mis en place le Cash Pooling de Kyriba. « Kyriba propose un cash pool réel et non bancaire ! ». La volonté d’Elis est de maîtriser tous les niveaux de cash pool et de la remontée du cash pour bénéficier d’une vision globale des programmes d’équilibrage, en toute autonomie et sans dépendance vis à vis des banques. Dans l’ensemble, le projet Kyriba s’est accompagné d’une volonté d’améliorer la véritable culture du cash et d’optimiser les processus de trésorerie. « Au minimum, nous devons être à 95 % sur la justesse de nos flux ! Petit à petit, nous insufflons une culture de trésorerie et de gestion des liquidités. La solution Kyriba nous aide à mettre en place cette culture. » Kyriba Enterprise et Kyriba Mobile La mise en production de la solution Kyriba a été finalisée fin 2010 avec les fonctionnalités de gestion de Trésorerie, de communication bancaire, et les paiements. Le projet couvre principalement la France, ainsi que la Belgique et le Luxembourg. Les prochains déploiements concernent l’Allemagne, la Suisse, l’Italie, l’Espagne et le Portugal. « Avec Kyriba Enterprise, le tout intégré « trésorerie, communication bancaire, paiement » est une évidence ! Dans le domaine de la trésorerie, les problèmes ne se règlent pas sous 3 semaines mais bien en moins de 3 heures. Plus la solution est intégrée, plus le trésorier est efficace. » Au delà de l’offre traditionnelle, Elis utilise la version mobile de Kyriba pour gagner en productivité. Chez Elis, il est impératif d’avoir un validateur en permanence, soit 24/7. « J’utilise mon iPhone ! C’est un vrai confort pour valider les paiements. Cet été, j’ai validé un virement quand j’étais sur la plage ; c’était très pratique. Mais c’est surtout une solution efficace qui nous permet par exemple de dédouaner des marchandises en validant le paiement fournisseurs. Cela a l’air de rien, mais la réactivité dans ces moments là est indispensable ! » À PROPOS DE ELIS Depuis 50 ans, Elis propose une large gamme de services dans le domaine de la propreté, de l’image, du bien-être et de l’hygiène. ELIS est un groupe multiservices, leader en Europe de la location-entretien de linge et d’habillement professionnel, proposant également des services complémentaires dans les domaines de l’hygiène des sols et des sanitaires, et des boissons. Notre vocation première est de simplifier la vie des entreprises en leur permettant de se concentrer sur leur activité principale. Avec 45 000 collaborateurs répartis dans 28 pays, ELIS a réalisé en 2019 un chiffre d’affaires de 3,3 milliards d’euros. Bénéficiant de plus d’un siècle d’expertise sur ses marchés historiques que sont l’hôtellerie, la restauration et la santé, ELIS livre aujourd’hui plus de 400 000 sociétés de toutes tailles et de tous secteurs grâce à son réseau de 440 centres de services et de production, qui lui garantit une proximité inégalée avec ses clients.

Innovation — Gestion saine de la trésorerie En accord avec l’approche innovante de la société en matière de technologie et afin d’appuyer les défis associés à la gestion de la croissance exponentielle d’un service...

Innovation — Gestion saine de la trésorerie En accord avec l’approche innovante de la société en matière de technologie et afin d’appuyer les défis associés à la gestion de la croissance exponentielle d’un service de musique numérique de renommée mondiale, l’équipe de trésorerie de Spotify a planifié un ambitieux projet de transformation en 2014 centré autour de la plateforme Kyriba. Tout a commencé par un examen et une rationalisation des relations bancaires de la société. La stratégie du visionnaire du projet Johan Bergqvist consistant à sélectionner et à collaborer avec un nombre restreint de banques n’avait rien de conventionnel et a eu des retombées notables d’un point de vue relationnel et temporel. Au lieu d’effectuer un appel d’offre classique de services bancaires, Spotify a, avec le soutien d’un cabinet de conseil externe, procédé à une analyse des données afin d’identifier les banques ayant eu des appels d’offre concluants, dans des domaines pertinents pour Spotify. Ces banques ont été invitées à un atelier collaboratif dans un cadre où elles ont pu en apprendre davantage sur l’entreprise et discuter des exigences stratégiques de Spotify et de la manière dont les banques et leurs produits pourraient répondre à ces besoins. Une fois qu’elles ont pris connaissance des activités et des problèmes de Spotify, les banques ont pu se concentrer sur la manière d’optimiser les processus opérationnels, au lieu de répondre à un questionnaire de cinq pages sur des éléments déjà vérifiés. Une fois la sélection effectuée, Spotify a dû, dès le départ, veiller à maximiser avec la plus grande efficacité la connectivité et l’évolutivité des banques à l’échelle mondiale. Le leadership innovant et stratégique de Bergqvist s’est tourné vers les modèles SaaS pour suivre la croissance rapide de son propre service Saas de musique. Le projet de transformation a ensuite été lancé après la décision de Spotify de rejoindre le réseau SWIFT. « Notre objectif était de créer une trésorerie flexible et axée sur les solutions. Il nous fallait une solution sécurisée, robuste et évolutive, capable de s’intégrer correctement à nos systèmes. Nous avons conclu que Kyriba était le partenaire qui répondait le mieux à nos besoins. » Johan Bergqvist, VP, Corporate Finance & Treasury, Spotify Collaboration — Partager la vision La clé d’un déploiement réussi résidait dans l’approche collaborative d’une équipe dynamique ayant saisi la vision et partageant un objectif commun. Du fait de son ampleur et d’un délai difficile à tenir, la mise en oeuvre du projet s’est déroulée en deux étapes. La première étape, menée par une équipe soudée d’experts en solutions de Kyriba et du consultant externe Covarius (www.covarius.com), s’est concentrée sur la construction de l’architecture de reporting bancaire via le service bureau SWIFT intégré de Kyriba, la mise en place des entités de Spotify pour s’aligner sur les cash pools mis en place au sein du groupe Spotify. L’importation des paiements depuis la solution ERP (Enterprise Resource Planning) principale et l’exportation du grand livre (GL) vers cette dernière, ainsi que les fils d’information et une interface de plate-forme de transaction en ligne, ont été mis en place. Grâce à l’engagement et à l’implication étroite de l’équipe IT de Spotify, les interfaces ont été conçues et construites en un mois, ce qui a permis aux utilisateurs professionnels de se concentrer sur la tâche de paiement de bout en bout et de tester l’importation des relevés avec les banques. Durant les ateliers sur site ayant eu lieu à Stockholm, l’équipe consulting a travaillé en étroite collaboration avec Spotify pour concevoir et tester les workflows basés sur l’automatisation SWIFT pour la définition de la position de trésorerie et le traitement des paiements. Les anciens processus de définition de la position de trésorerie sur tableur ont été mis hors service une fois que les flux bancaires automatisés ont été rapprochés avec le nouveau processus. La séparation des tâches intégrée dans les workflows de validation a été partagée de manière centralisée au sein de Kyriba entre l’équipe de trésorerie et le service comptabilité. Cela a permis d’améliorer la visibilité centrale et la sécurité des paiements, tout en réduisant la dépendance envers les logiciels spécifiques aux banques. Enfin, le workflow de rapprochement pour le jour précédent comprenant la catégorisation de la trésorerie et la mise en correspondance des transactions a permis à Spotify de publier quotidiennement des journaux GL pour toutes les activités bancaires dans le système ERP. Atténuation des risques — Trésorerie et au-delà Parallèlement au déploiement mondial de Kyriba afin de soutenir la vision de Bergqvist d’une payment factory centralisée dans le but d’accroître la sécurité et la visibilité de la trésorerie, la deuxième étape du projet a servi à étendre le périmètre fonctionnel. Afin d’atténuer les défis rencontrés par toute organisation mondiale travaillant dans plusieurs zones géographiques et avec différentes devises, Spotify et un de ses partenaires bancaires ont mis en place une solution de change guidée par un algorithme dans le Cloud qui supprime toute intervention humaine et permet ainsi de se concentrer sur les activités stratégiques et d’analyse. Le service de Trésorerie de Spotify utilise la fonctionnalité de comptabilité de couverture de Kyriba pour s’assurer que les produits dérivés utilisés pour couvrir l’exposition de change sont comptabilisés de manière correcte et efficace. Expansion — Croître de manière déterminée Reflétant les efforts et la vision de son équipe de trésorerie combinée à la mise en oeuvre flexible de Kyriba, Spotify dispose désormais de tous les outils nécessaires pour remplir sa mission dans un environnement en pleine expansion. En améliorant la visibilité grâce à une meilleure gestion de la trésorerie et à de meilleures pratiques comptables, tout en atténuant le risque de fraude et d’erreur humaine grâce à une payment factory centralisée, les contrôles financiers supplémentaires, les workflows standardisés et les pistes d’audit à l’échelle de la trésorerie ont contribué stratégiquement à la prochaine phase de croissance de Spotify et ont permis de réaliser la vision de Bergqvist concernant la mise en place d’une trésorerie de pointe. À PROPOS DE SPOTIFY Désormais disponible sur 61 marchés à travers le monde et offrant ses services à 140 millions d’utilisateurs actifs par mois, dont 60 millions d’abonnés payants, Spotify affirme que son partenariat avec la banque appropriée et une technologie de trésorerie ont permis à ses équipes internes de gagner en efficacité, de collaborer et de faire croître la société. Spotify tire parti des principales fonctionnalités de paiement en espèces et de transactions financières de Kyriba pour améliorer ses opérations de trésorerie centralisées.

Amway est le numéro un mondial de la vente en directe. Elle vend des produits de consommation dans plus de 100 pays et territoires. Principaux défis en matière de paiements La croissance continue et...

Amway est le numéro un mondial de la vente en directe. Elle vend des produits de consommation dans plus de 100 pays et territoires. Principaux défis en matière de paiements La croissance continue et la nature mondiale des activités d’Amway ont présenté de nombreux points positifs, mais ont également créé des défis pour le service de trésorerie. Dans le cadre de ses activités qui s’étendaient sur plus de 80 marchés, Amway avait recours à plus de 200 banques locales pour la gestion de trésorerie ; 50 banques lançaient et transmettaient des paiements. Le maintien de la connectivité bancaire avec les systèmes sources était difficile et l’équipe de trésorerie s’est rendu compte qu’une transformation du processus de paiements internationaux était nécessaire pour s’adapter aux besoins croissants de la société. Voici quelques-uns des principaux défis qui ont conduit l’équipe de trésorerie à cette conclusion : un manque de transparence des paiements internationaux ; des contrôles de paiements non homogènes entre les pays ; un alignement inefficace des paiements sur les opérations de services partagés ; un risque accru de paiements non autorisés et frauduleux ; de nombreuses connexions bancaires nécessaires pour les systèmes sources. Le projet de transformation Au début du projet, Amway a mené une analyse détaillée pour lui permettre de cerner les domaines spécifiques du processus de paiement qui devaient être améliorés. « Nous avons normalisé les processus de paiement mondiaux, autrefois fragmentés, sur plusieurs systèmes ERP, ce qui nous a permis de tirer parti de l’automatisation, de contrôles plus stricts et d’une meilleure visibilité. » Janice Minter, Analyste trésorerie senior, Amway   L’analyse a révélé que l’infrastructure technologique de la société n’était pas en mesure de prendre en charge l’augmentation anticipée du volume de paiements dans le futur, que les processus actuels ne permettaient pas l’accès à distance et la connectivité des paiements et que les paiements étaient lancés au travers d’un nombre trop important de banques et de comptes, ce qui donnait lieu à des frais bancaires inutiles. Pour résoudre ces problèmes, Amway a établi une liste d’objectifs pour le processus de transformation des paiements : mise en oeuvre d’une technologie de hub de paiement unique pour consolider les activités relatives aux paiements dans un seul portail ; gestion automatique des formats de paiement bancaire ; prise en charge de la connectivité SWIFT et sélection de protocoles de connectivité host-to-host pour une sécurité et un cryptage bancaires renforcés ; intégration à la nouvelle solution ERP de la société pour l’intégration numérique des fichiers de paiement approuvés. Mise en place d’un workflow de paiements plus efficace Après l’analyse des besoins, Amway a choisi Kyriba comme système de gestion de trésorerie (TMS) et a élaboré un tout nouveau workflow de paiements mondiaux, y compris une feuille de route technologique qui a souligné la nécessité d’une plate-forme de paiement de premier ordre. Dans le cadre du nouveau workflow, les unités opérationnelles lancent les paiements pour approbation au sein du système ERP. Une fois toutes les approbations accordées, les paiements sont ajoutés au fichier de paiement de l’ERP et envoyés depuis l’un des trois centres régionaux de services financiers partagés au hub de paiement de Kyriba où les formats bancaires appropriés pour chaque banque sont identifiés. Pour faciliter les connexions bancaires compliquées d’Amway aux systèmes sources, un pipeline unique (modèle de paiement standard) a été créé. Aujourd’hui, les systèmes sources d’Amway font appel à ce modèle pour fournir le fichier de paiement à Kyriba, qui ensuite gère les connexions/caractéristiques avec les partenaires bancaires de la société, libérant ainsi les ressources informatiques, qui peuvent se concentrer sur d’autres initiatives commerciales. Une fois que les formats bancaires de chaque banque sont identifiés et joints à chaque paiement, une approbation au niveau de la remise est nécessaire pour que les paiements soient transmis selon le moyen de connectivité choisi par la banque, y compris une solution host-to-host directe pour la transmission par l’intermédiaire du code BIC SWIFT d’Amway. Après réception du fichier de paiement par la banque, les accusés de réception de paiement (ACK et NACK) sont importés dans le tableau de bord des paiements au sein de Kyriba. Le personnel du centre de services exploite ces données pour suivre les paiements en temps réel. Pour clore le workflow, les relevés bancaires du jour précédent sont également transmis à Kyriba et au module de gestion de la trésorerie de l’ERP, ce qui permet un rapprochement automatique des relevés bancaires quotidiens. Enfin, les paiements vérifiés sont traités dans le grand livre. Un programme de paiements primé L’initiative d’Amway visant à transformer sa gestion des paiements mondiaux a été un défi de taille. La centralisation des paiements vers trois centres régionaux de services partagés a constitué un changement important par rapport à l’expertise locale et aux paiements cloisonnés. Les portails et les processus des banques locales ont été remplacés par la technologie de paiement de Kyriba et le nombre de banques utilisées pour les paiements a été réduit de moitié. Amway a pu réaliser des économies et des gains d’efficacité opérationnelle en réorganisant son processus de paiement. En reconnaissance de ses efforts, Amway a remporté le prix « 2019 Silver Alexander Hamilton Award in Working Capital & Payments ». Pour résumer, Amway a réussi à réduire le risque de fraude sur les paiements, à améliorer la productivité, à normaliser les contrôles de paiement et à réduire les besoins en fonds de roulement.

Nous rencontrons actuellement une situation sanitaire et un environnement économique sans précédent, engendrés par l’impact du virus pandémique COVID-19. Cette situation est au cœur des préoccupations de tous. Les équipes de Gestion de Crise...

Nous rencontrons actuellement une situation sanitaire et un environnement économique sans précédent, engendrés par l’impact du virus pandémique COVID-19. Cette situation est au cœur des préoccupations de tous. Les équipes de Gestion de Crise globales et régionales de Kyriba se réunissent quotidiennement pour assurer une surveillance constante de la propagation et de l’impact du virus afin de garantir la sécurité de nos employés et fournir un haut niveau de service à nos clients.

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Outre la génération de rapports de gestion traditionnels, Kyriba Business Intelligence propose des outils de visualisation des données ainsi que des tableaux de bord interactifs qui permettent d’obtenir des informations pratiques à partir de données financières.

Comment préserver les écosystèmes client-fournisseur en période de ralentissement économique ? L’exemple de l’affacturage inversé collaboratif. Avec la participation du Médiateur des Entreprises, du Groupe Auchan et de Kyriba.

Comment préserver les écosystèmes client-fournisseur en période de ralentissement économique ? L’exemple de l’affacturage inversé collaboratif. Avec la participation du Médiateur des Entreprises, du Groupe Auchan et de Kyriba.

Être en contrôle de son activité dans un contexte de crise est évidemment un challenge auquel tous les Trésoriers et DAFs doivent faire face. Dans ce contexte, nos experts évoqueront les solutions métier et technologiques existantes pour accompagner les...

Être en contrôle de son activité dans un contexte de crise est évidemment un challenge auquel tous les Trésoriers et DAFs doivent faire face. Dans ce contexte, nos experts évoqueront les solutions métier et technologiques existantes pour accompagner les entreprises, et partageront avec vous leur retour d'expérience sur les meilleurs pratiques afin d'être plus en contrôle de votre trésorerie et de la rentabilité de votre entreprise.  

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Maintenir un plan de continuité de votre trésorerie.

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