HCSC はワーキング・キャピタルをどう 40億ドルから 2,500万ドルにまで減らしたのか

確信を持って資金を特定し利用できる企業は、現在、戦略的な価値創造のための資産として流動性を活用することができます。これは、しばしば見過ごされていたり、利用できなかった競争優位性ですが、デジタル化された銀行接続の進歩により、現実となりつつあります。組織がどのように資金を動かし、管理し、保管し、守るのかは、他の資産と同様に、コスト、ベネフィット、リスクが伴います。Alphabet 社の CFO の Ruth Porat 氏が述べる通り、「流動性が聖域であることに疑いの余地はありません」。今日、多くのリーダー企業は、流動性を資産として扱い、それを市場の武器として利用することができることを認識しています。 企業の流動性管理の実践は、最近の金融、地政学、貿易、公衆衛生の危機により、ますます頻繁に流動性の混乱が起こるという「ニューノーマル (新常態)」に直面しています。これらの要素は、新しい金融・支払チャネルへのアクセス要求、より高度化した不正の手口、新しい地域や通貨により良く、より速く、より安価にスケールアップするというビジネスからの要求により、複雑化しています。能動的に流動性を管理できないことは、キーアセットである手元資金を見失うことを意味します。PwC の推定では、企業が保有する資金の 25% が財務部門からは見えていないとされています。 合理的なソリューション 企業内の ERP システム、取引プラットフォーム、銀行間を独自の方法でそれぞれ個別に連携する従来のアプローチでは、資金の最適化に必要な全体を俯瞰する視野を獲得することは不可能でした。その結果、流動性のプールは相互に分断され、ビジネスの成功は限られたものになりました。さらに、銀行や支払システムごとに独自の資金を配置することは、コストと時間のかかる作業でした。しかし、革新的で合理的な流動性管理のソリューションにより、こうした課題を解決し、変化するビジネスニーズに対応することができるようになりました。 今こそ、日々の業務をシンプルなものとして、次世代の流動性管理を可能にする銀行接続のアプローチを構想すべき時です。現在では、一貫性のあるインターフェースと API を使用してプロセスのあらゆる側面を統合することで、新しいアイデアのみならず、アイデアをサポートするテクノロジーサービスの新しいアプローチを備えるソリューションがあります。 次世代の流動性最適化: CaaS = サービスとしての銀行接続 従来のアプローチの限界は非常に深刻で、企業の流動性管理を実現するための新しいデジタルサービスは、最優先のプロジェクトでなければなりません。旧来の方法に固執する組織は、危険にさらされるでしょう。例えば、AFP (Association for Financial Professionals) による最近の調査では、 68% の組織が支払詐欺のターゲットになったことがあるとわかっており、その状況においては、不正行為を阻止し、支払管理を実施する能力が大きく損なわれていることになります。 さらに、組織を銀行に接続するのに 3 ヶ月〜...

Artificial intelligence and machine learning (AI/ML) have gradually worked their way into everyday life in treasury and finance, but we’ve only scratched the surface of their potential. This eBook explores the use cases for...

( 原文: The Winning Formula for Your ISO 20022 Payments Migration ) 世界中で支払のメッセージが標準化されていないことは、ペイメントファクトリーやペイメントハブをモダナイズしていく上での大きなイシューです。標準化されていないために、クロスボーダーでの支払にコストがかかり、充分な透明性がなく、支払における不正 の増加やセキュリティリスクの高まりが見られます。多くの企業は、ローカルフォーマットの開発に膨大なリソースを費やしていますが、それでもなお、国内および国際送金の支払の検証やデータの照合を含む E2E (End-to-End: 始まりと終わり) のプロセスを調和させることができない複雑性に直面しています。 2009 年版の ISO20022 ベースの XML メッセージ標準規格の採用は、長年に渡り大きな進歩を遂げています。この規格は、グローバルに企業の支払に重要な成熟したフォーマットと考えられています。しかしながら、企業や銀行は、ローカルのレガシーフォーマット、あるいはさらに憂慮すべきことに独自フォーマットのサポートや保守に多くの時間とコストを費やしており、恒常的に保守を行うという課題を抱えているのが現状です。 幸い、SWIFT や EPC (European Policy Center) のほか、多くの銀行や企業の協業のもと、「2019 年版」の ISO 20022...