Top 5 der Treasury-Verfahren, die Ihr Jahr 2023 verändern werden

Für Treasury-Teams war 2022 ein Jahr voller Extreme. Angesichts schneller Devisenfluktuationen, Preisinflation, steigender Zinsen, neuer Herausforderungen bei der Cash-Prognose, Angst vor einer globalen Rezession und vieler weiterer Faktoren beginnt das Jahr 2023 für Treasurer mit einiger Unsicherheit.

Durch Gespräche mit Kyriba-Kunden und die Untersuchung der letztjährigen Entwicklungen haben wir eine Liste mit fünf Verfahren zusammengestellt, die viele von Ihren Treasury-Kollegen bereits nutzen, um die finanzielle Widerstandsfähigkeit im neuen Jahr zu steigern.

Echtzeit-Treasury

Die vollständige Cash- und Liquiditätstransparenz im Unternehmen ist eine schwierige Aufgabe. Treasury-Abteilungen nutzen oft eine Kombination aus separaten Tools und Datenquellen, um den Cash-Bestand des Unternehmens zu bestimmen. Und diese Informationen zusammenzutragen, kostet sie viel Zeit.

Doch eine Echtzeitübersicht über Cash und Liquidität wird bald vielleicht schon die Norm für Treasury-Abteilungen – dank APIs wie der neuen Echtzeit-Treasury-Lösung von Kyriba und J.P. Morgan. Diese API bietet Treasurern Cash-Transparenz, Bank-Reporting und Zahlungen in Echtzeit. Dank sofortigem Zugriff auf Daten können Treasury-Abteilungen Echtzeit-Entscheidungen über die Investition von Cash-Beständen treffen.

David Miller, SVP und Treasurer bei Hunt Companies, sagte auf der KyribaLive 2022, dass er in APIs die Zukunft der Treasury sieht und dass Treasury-Teams „alles in Echtzeit“ haben sollten. Hunt Companies, ein gemeinsamer Kunde von Kyriba und J.P. Morgan, hat bereits damit begonnen, die Echtzeit-Treasury-API zu nutzen, und gewinnt dadurch an Effizienz.

Künstliche Intelligenz

Da künstliche Intelligenz (KI) auch weiterhin Einzug in die Treasury-Welt hält, stellt sich die Frage, wie „intelligent“ Treasury-Software im Jahr 2023 und darüber hinaus werden kann. Unternehmen, die in Lösungen mit dieser Technologie investieren, werden sehr wahrscheinlich dafür belohnt werden.

KI und Machine Learning (ML) können Treasury- und Finanzteams Einblicke und Möglichkeiten bieten, die mit manuellen Methoden kaum machbar sind. Lösungen wie die neue Cash Management AI von Kyriba können aus dem Cashflow-Verlauf eines Unternehmens lernen, um im Laufe der Zeit bessere Prognosen über den Geldzufluss anzustellen. Machine Learning ist außerdem für die moderne Zahlungsbetrugserkennung unerlässlich – die Technologie kann Transaktionen mit bisherigen Zahlungsdaten vergleichen, um Anomalien zu erkennen. Da Prognosen für Unternehmen immer wichtiger werden und Betrugsversuche wahrscheinlich auch weiter zunehmen werden, wird KI/ML im neuen Jahr zweifellos sehr nützlich sein.

Liquiditätsprognosen

Wie bereits erwähnt, wird die Liquiditätsprognose im Jahr 2023 ein wichtiges Thema für Treasury-Abteilungen sein. Die Coronapandemie und die vielen Probleme, die darauf folgten, haben dazu geführt, dass Unternehmen ihre Herangehensweise an die Liquiditätsprognose geändert haben. In der Zeit vor der Pandemie erstellten Treasury-Abteilungen vielleicht nur eine Prognose – jetzt erstellen sie mehrere Prognosen auf Grundlage verschiedener potenzieller Szenarien. „Was-wäre-wenn-Szenarien wurden immer wichtiger“, so Bob Stark, Global Head of Marketing bei Kyriba, in einem kürzlich angebotenen Webinar.

Da Zinssätze weiter steigen und sich eine mögliche Rezession abzeichnet, müssen viele Unternehmen ihre Prognosen optimieren. Die Instrumente aus der Zeit vor der Pandemie sind heute einfach nicht mehr ausreichend. Viele Treasury-Management-Systeme haben Probleme damit, mehrere Datensätze und Szenarien zu verarbeiten. Und obwohl Excel viel einfacher zu bedienen ist, ist es zu fehleranfällig, um in dieser neuen Umgebung eine adäquate Lösung darzustellen. Unternehmen verfügen über mehr Daten als je zuvor und wollen diese nutzen, um fundiertere Entscheidungen zu treffen. Die einzige Möglichkeit, dies in Echtzeit zu erreichen, sind APIs.

APIs können Datensätze aus verschiedenen Quellen abrufen, darunter TMS, ERP, Aufträge und Rechnungen, und in einem übergreifenden System zusammenführen. Die hierdurch entstehenden einheitlichen Daten ermöglichen eine bessere Entscheidungsfindung und damit auch bessere Prognosen.

Liquiditätsplanung

Die Liquiditätsplanung baut auf der Cash-Prognose auf und ergänzt sie um Daten zur Liquiditätsprognose und zur Modellierung der Auswirkungen von Finanzentscheidungen. So können Treasury-Abteilungen Investitionen, Kreditaufnahme und Working-Capital-Management optimieren. Und all das hilft bei der Prognose des freien Cashflows und zeigt auf, wie Unternehmen Übernahmen und neue Wachstumsmöglichkeiten finanzieren können.

2022 führte Kyriba seine neue Liquiditätsplanungsplattform ein, mit der die Treasury ihren Prognosehorizont erweitern kann – und die dabei ebenso flexibel und einfach zu bedienen ist wie Excel. In Kombination mit dem Add-on „Liquidity Analytics“ von Kyriba können Treasurer die Plattform nutzen, um ihre Cash-Prognosefunktionen auch auf die Liquiditätsplanung zu erweitern.

Value Engineering

Um 2023 irgendeine Form der digitalen Transformation zu vollziehen, muss die Treasury einen starken Business Case aufbauen. Value-Engineering-Programme können dabei eine große Hilfe sein. Indem sie wichtige Verbesserungsmöglichkeiten identifizieren und die Ergebnisse nach der Implementierung verfolgen, können Treasury-Teams der Unternehmensleitung demonstrieren, dass die Investition notwendig war.

Der Value-Engineering-Prozess von Kyriba beginnt mit der Phase der Wertermittlung, in der die wichtigsten Herausforderungen und Verbesserungsmöglichkeiten ermittelt werden. Nach der Implementierung des Systems beginnt die Phase der Wertüberwachung, in der Kyriba gemeinsam mit dem Kunden Erfolgskriterien festlegt und prüft, ob alle in der vorherigen Phase festgelegten Ziele erreicht wurden. In der letzten Phase, der Wertrealisierung, hilft Kyriba Kunden dabei, den Erfolg zu bewerten, Best Practices und Vorteile zu dokumentieren und künftige Möglichkeiten zu ermitteln.

Aufbruch ins Jahr 2023

Jedes Jahr ist in gewisser Weise unvorhersehbar – und auch 2023 wird sicherlich genügend Überraschungen und Marktstörungen mit sich bringen. Und je mehr Daten der Treasury zur Verfügung stehen – und je besser sie mittels Technologie zeitnah auf diese Daten zugreifen kann –, desto besser ist das Team auf die Herausforderungen der Zukunft vorbereitet.

Weitere Einblicke erhalten Sie im Webinar Top 5 der Treasury-Verfahren, die Ihr Jahr 2023 verändern werden. Bob Stark und Dory Malouf von Kyriba helfen Ihnen dabei, sich optimal auf die Herausforderungen vorzubereiten, die 2023 auf Sie zukommen werden.