Erfolgsgeschichten
Forderungen in Liquidität umwandeln. Liquiditätssteuerung verbessern.
Die Working-Capital-Herausforderung
Offene Kundenforderungen binden Liquidität, die für das laufende Geschäft, weiteres Wachstum oder den Abbau von Verbindlichkeiten zur Verfügung stehen könnte. Ist das Zahlungsverhalten von Kunden und Abnehmern schwer vorhersehbar, werden auch Cashflow-Prognosen und die Working-Capital-Planung anspruchsvoller.
Kyriba Receivables Finance unterstützt Unternehmen dabei, finanzierungsfähige Forderungen über strukturierte Programme frühzeitig in Liquidität umzuwandeln. Je nach Programmdesign und Anforderungen der Finanzierungspartner können dafür beispielsweise Factoring, Forderungsdiskontierung, Poolfinanzierung oder Verbriefung eingesetzt werden. Durch den vorzeitigen Zugriff auf in offenen Rechnungen gebundene Liquidität verbessern Unternehmen die Planbarkeit ihrer Cashflows, stärken ihr Working Capital und reduzieren ihre Abhängigkeit von teureren oder weniger flexiblen kurzfristigen Finanzierungsquellen.
Für Banken bietet Kyriba Receivables Finance eine digitale Grundlage, um Forderungsfinanzierungsprogramme für Firmenkunden bereitzustellen. Dadurch können Banken ihr Working-Capital-Angebot erweitern, Treasury-Beziehungen vertiefen und Transparenz über Programmaktivitäten, Inanspruchnahmen und die Performance des Forderungsportfolios schaffen.
Was ist Forderungsfinanzierung?
Forderungsfinanzierung ermöglicht Unternehmen, auf die in offenen Rechnungen gebundene Liquidität zuzugreifen, ohne bis zum regulären Zahlungstermin warten zu müssen. Je nach Struktur können Forderungen als Finanzierungsgrundlage genutzt oder an einen Finanzierungspartner übertragen werden. Im Gegenzug erhält das Unternehmen in der Regel einen wesentlichen Teil des Rechnungsbetrags vorzeitig ausgezahlt.
Für Unternehmen bedeutet dies einen schnelleren und besser planbaren Zugang zu Liquidität sowie eine geringere Abhängigkeit von klassischen Kreditlinien. Für Banken bietet Forderungsfinanzierung die Möglichkeit, konkrete Liquiditätsbedarfe ihrer Firmenkunden zu adressieren und zugleich strategischere Treasury-Beziehungen aufzubauen.
Warum Kyriba Receivables Finance?
Cashflows beschleunigen und Working Capital verbessern
Forderungen in Liquidität umwandeln: Finanzierungsfähige Forderungen frühzeitig monetarisieren und dadurch die Liquidität stärken.
Zugang zu Liquidität beschleunigen: Die Zeit zwischen Rechnungsstellung und Zahlungseingang finanziell überbrücken.
Transparenz schaffen: Einen klaren Überblick über Forderungen, Finanzierungen und Auszahlungen gewinnen.
Cashflow-Prognosen verbessern: Forderungsfinanzierung mit einer umfassenden Liquiditäts- und Cashflow-Planung verknüpfen.
Integration auf Enterprise-Niveau und flexible Programmstrukturen
Systeme durchgängig anbinden: ERP-, Treasury- und Bankensysteme für eine nahtlose Abwicklung verbinden.
Flexible Finanzierungsstrukturen abbilden: Unterschiedliche Modelle wie Factoring, Forderungsdiskontierung und Verbriefung unterstützen.
Workflows zentral steuern: Rechnungen, Finanzierungen und Reporting in einem durchgängigen Prozess verwalten.
White-Label-Angebote ermöglichen: Banken dabei unterstützen, Forderungsfinanzierungsprogramme unter eigener Marke aufzusetzen oder weiterzuentwickeln.
Transparenz, Kontrolle und Entscheidungsunterstützung
Finanzierungen und Kennzahlen überwachen: Inanspruchnahmen, Kundenaktivitäten, relevante Kennzahlen und die Performance des Forderungsportfolios verfolgen.
Governance stärken: Konfigurierbare Regeln und Workflows für eine kontrollierte Programmsteuerung nutzen.
Finanzierungsentscheidungen fundieren: Erkenntnisse zu Liquidität, Working Capital und Forderungsbeständen in die Entscheidungsfindung einbeziehen.
Risiken im Blick behalten: Inanspruchnahmen, Kundenaktivitäten und Risikopositionen kontinuierlich überwachen.
Ergänzungslösung: Invoice AI
Invoice AI ergänzt Kyriba Receivables Finance um KI-gestützte Zahlungsprognosen und detaillierte Einblicke auf Rechnungsebene. Die Lösung richtet sich an Kunden, die das voraussichtliche Zahlungsverhalten ihrer Abnehmer präziser analysieren und ihre Forderungsfinanzierung gezielter steuern möchten.
Für Unternehmen unterstützt Invoice AI dabei, voraussichtliche Zahlungstermine zu prognostizieren, Zahlungsmuster zu erkennen und Finanzierungsentscheidungen auf eine belastbare Datengrundlage zu stellen. Für Banken liefert die Lösung zusätzliche Einblicke auf Portfolioebene – unter anderem in die erwarteten Zahlungseingänge und die Performance der Forderungsportfolios. Dadurch lassen sich Programme besser überwachen und fundierte Gespräche mit Firmenkunden über Liquidität, Finanzierung und Forderungsmanagement führen.
Vergleichen Sie Rechnungsdaten mit KI-gestützten Prognosen zu Zahlungsterminen in Kyriba Receivables Finance.
Kyriba Working Capital: strategische Plattformvorteile
Mandantenfähige SaaS-Plattform: Native Integration mit Liquiditätsplanung, Zahlungsverkehr, Kontenabstimmung und Treasury für eine einheitliche Sicht auf die Liquidität.
Umfassende Programmabdeckung: Payables Finance, Dynamic Discounting, hybride Programme und Receivables Finance mit flexiblen Finanzierungsoptionen abbilden.
Schneller Mehrwert: Implementierungen durch vorgefertigte ERP-Integrationen, offene APIs und standardisierte Workflows beschleunigen.
Breite Bankanbindung: Nahtlose, zentral verwaltete Konnektivität über Banknetzwerke und Bankökosysteme hinweg nutzen – einschließlich der laufenden Pflege von Protokollen und Datenformaten.
Skalierbare digitale Nutzererfahrung: Umfassende Funktionen für Workflows, Freigaben, Benachrichtigungen, Abwicklung, Kontrollen und revisionssichere Nachvollziehbarkeit bereitstellen.
Integrierte Analysen: Echtzeit-Einblicke zur Überwachung von Inanspruchnahmen, Finanzierungskosten und Liquiditätseffekten nutzen.
Cloud-native Skalierbarkeit: Von kontinuierlichen Updates und effizienten Rollouts über mehrere Gesellschaften hinweg profitieren.
KI-gestützte Erkenntnisse: Datenbasierte Prognosen zum voraussichtlichen Zeitpunkt von Kundenzahlungen erstellen und das Forderungsmanagement verbessern.
Mehrwert für Unternehmen und Banken
Kyriba Receivables Finance beschleunigt die Cash Conversion und stärkt die Working-Capital-Performance. Treasury- und Finanzteams können finanzierungsfähige Forderungen frühzeitig in Liquidität umwandeln, die Planbarkeit ihrer Cashflows verbessern, die Aussagekraft ihrer Prognosen erhöhen und Forderungsfinanzierungsprogramme mit mehr Transparenz und Kontrolle steuern.
Für Banken erweitert Kyriba Receivables Finance das Firmenkundenangebot um eine digitale Lösung für die Forderungsfinanzierung. Banken können ihr Working-Capital-Angebot differenzieren, die Liquiditätsbedarfe ihrer Kunden gezielter adressieren, Programme effizient skalieren und strategischere Gespräche über Cash Conversion, Working Capital und Finanzierungsspielräume führen.
Fazit
Kyriba Receivables Finance unterstützt Unternehmen dabei, Forderungen schneller und planbarer in Liquidität umzuwandeln. Banken erhalten eine digitale Grundlage für skalierbare Forderungsfinanzierungsprogramme und können ihr Working-Capital-Angebot für Firmenkunden gezielt erweitern. Als Ergänzung ermöglicht Invoice AI, Forderungsfinanzierungsprogramme durch KI-gestützte Zahlungsprognosen und intelligente Einblicke auf Rechnungsebene weiterzuentwickeln.
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