Blog
Convierte las cuentas por cobrar en efectivo. Mejora su posición de liquidez.
El reto del capital circulante
Las facturas de clientes pendientes de pago inmovilizan efectivo que, de otro modo, podría destinarse a financiar las operaciones, impulsar el crecimiento o reducir la deuda. Además, cuando el comportamiento de pago de los compradores es impredecible, la previsión y la planificación del capital circulante también se vuelven más complejas.
Kyriba Receivables Finance ayuda a las empresas a convertir las cuentas por cobrar elegibles en liquidez anticipada mediante programas de financiación estructurada, incluidos el factoring, el descuento de facturas, la financiación de carteras (pool) o la titulización, según el diseño del programa y los requisitos del financiador. Al convertir las facturas pendientes en liquidez, las organizaciones pueden mejorar la previsibilidad del flujo de caja, reforzar el capital circulante y reducir su dependencia de fuentes de financiación a corto plazo más costosas o menos flexibles.
Para los bancos, Kyriba Receivables Finance proporciona una base digital para ofrecer programas de financiación de cuentas por cobrar a clientes corporativos, ayudando a ampliar los servicios de capital circulante, profundizar las relaciones de tesorería y obtener una visibilidad más clara de la actividad del programa, la utilización y el rendimiento de la cartera.
¿Qué es la financiación de cuentas por cobrar?
La financiación de cuentas por cobrar permite a una empresa acceder al efectivo inmovilizado en sus facturas pendientes, en lugar de esperar a que los clientes paguen conforme a las condiciones habituales. Según la estructura del programa, una empresa puede financiarse contra sus cuentas por cobrar o venderlas a un financiador para recibir el pago por adelantado, lo que a menudo desbloquea una parte significativa del valor de las facturas desde el inicio.
Para las empresas, esto significa un acceso más rápido al efectivo y una menor dependencia del crédito tradicional. Para los bancos, representa una forma de ayudar a sus clientes a resolver un desafío real de liquidez y, al mismo tiempo, abrir la puerta a relaciones de tesorería más profundas y estratégicas.
¿Por qué Kyriba Receivables Finance?
Acelera el flujo de caja y mejore el capital circulante
Convierte las cuentas por cobrar elegibles en efectivo para impulsar la liquidez.
Reduce el tiempo entre la emisión de la factura y la recepción del efectivo.
Obtiene una visibilidad clara de las cuentas por cobrar, la financiación y los fondos recibidos.
Integra la financiación de cuentas por cobrar en la previsión de caja.
Integración de nivel empresarial y flexibilidad del programa
Conecta el ERP, la tesorería y la banca para una ejecución fluida.
Admite diversas estructuras (factoring, descuento de facturas, titulización).
Gestiona facturas, financiación e informes en un único flujo de trabajo.
Permite a los bancos lanzar o ampliar ofertas de marca blanca.
Visibilidad, control y apoyo a la toma de decisiones
Supervisa la actividad, el riesgo crediticio, los KPIs y el rendimiento de la cartera.
Refuerza la gobernanza mediante reglas y flujos de trabajo configurables.
Fundamenta las decisiones de financiación con información sobre liquidez y capital circulante.
Supervisa la utilización, la actividad de los clientes y la exposición.
Solución complementaria: Invoice AI
Invoice AI es una solución complementaria de Kyriba Receivables Finance para quienes desean ir un paso más allá con predicción de pagos impulsada por IA y visibilidad a nivel de factura.
Para las empresas, Invoice AI ayuda a prever el comportamiento de pago de los compradores, detectar patrones en el cobro y fundamentar las decisiones de financiación con mayor confianza. Para los bancos, añade otra capa de información sobre el comportamiento de la cartera, la previsibilidad de los pagos y el rendimiento de las cuentas por cobrar de los clientes, facilitando el seguimiento de los programas y conversaciones más informadas con los clientes.
Compara las fechas de factura con las fechas de pago previstas por inteligencia artificial en Kyriba Receivables Finance.
Kyriba Working Capital: Ventajas estratégicas de la plataforma
SaaS multicliente (multi-tenant): integración nativa con la previsión de caja, los pagos, la conciliación y la tesorería para ofrecer una visión unificada de la liquidez.
Cobertura integral de programas: soporte para Payables Finance, Dynamic Discounting, Programas Híbridos y Receivables Finance, con opciones de financiación flexibles.
Rapidez en la obtención de valor: implementación acelerada mediante integraciones de ERP prediseñadas, APIs abiertas y flujos de trabajo estandarizados.
Amplia conectividad bancaria: conectividad fluida y gestionada en los ecosistemas bancarios, con mantenimiento continuo de protocolos y formatos.
Experiencia digital escalable: herramientas integrales para flujos de trabajo, aprobaciones, notificaciones, soporte de liquidación, controles y auditabilidad.
Analítica integrada: información en tiempo real para supervisar la utilización, el coste de los fondos y el impacto en caja.
Escalabilidad nativa en la nube: actualizaciones eficientes y continuas y despliegues rápidos en múltiples entidades.
Información potenciada por IA: predicciones basadas en datos para anticipar los plazos de pago de los compradores y mejorar la gestión de las cuentas por cobrar.
Valor para empresas y bancos
Kyriba Receivables Finance ayuda a las empresas a acelerar la conversión de efectivo y reforzar el rendimiento del capital circulante. Los equipos de tesorería y finanzas pueden convertir las cuentas por cobrar elegibles en liquidez anticipada, mejorar la previsibilidad del flujo de caja, afinar los datos de previsión y gestionar los programas de financiación de cuentas por cobrar con mayor visibilidad y control.
Para los bancos, Kyriba Receivables Finance ayuda a ampliar las relaciones de banca corporativa mediante una oferta digital de financiación de cuentas por cobrar. Los bancos pueden diferenciar sus servicios de capital circulante, responder a las necesidades de liquidez de los clientes corporativos, escalar los programas con mayor eficiencia y abrir conversaciones más estratégicas sobre conversión de efectivo, capital circulante y capacidad de financiación.
En resumen
Kyriba Receivables Finance ayuda a las empresas a convertir sus cuentas por cobrar en efectivo con mayor rapidez y permite a los bancos ofrecer programas escalables de financiación de cuentas por cobrar a clientes corporativos. Invoice AI está disponible como complemento para quienes deseen potenciar esos programas con predicción de pagos e inteligencia a nivel de factura.
¿Listo para transformar su estrategia de capital circulante?
Descubre cómo Kyriba Receivables Finance ayuda a empresas y bancos a lograr mejores resultados de capital circulante a lo largo de todo el ciclo de conversión de efectivo.
Blog