Liquidity Performance Platform de Kyriba: Optimizar la liquidez. Reducir el riesgo. Desbloquear el crecimiento

La plataforma de Liquidity Performance de Kyriba, impulsada por IA, es la red de liquidez más conectada con bancos, ERP, portales de trading, herramientas de datos, y proveedores, entre otros. Con más de 4.000 clientes y 100.000 usuarios en todo el mundo, Kyriba gestiona más de 3.600 millones de transacciones bancarias y 51 billones de dólares en pagos al año. Nuestra plataforma está diseñada para que los líderes financieros conecten, protejan, prevean y optimicen la liquidez para un crecimiento sostenible.

Treasury Management (Gestión de la Liquidez)

Kyriba proporciona a los directores financieros y tesoreros la visibilidad, la inteligencia y el control que necesitan para tomar decisiones de liquidez seguras y basadas en datos. Al reunir la visibilidad de la liquidez, la planificación de la liquidez, la previsión y el modelado, la gestión de la deuda y las inversiones, la gestión de relaciones bancarias y la cobertura en una sola plataforma, Kyriba ayuda a las organizaciones a mejorar la precisión de las previsiones, evaluar escenarios, optimizar la liquidez de toda la empresa y responder más rápidamente a los cambios.

Gestión de tesorería y previsión de flujos de caja
La visibilidad completa de los fondos, con paneles flexibles de posiciones de efectivo y funciones completas de conciliación, facilita la visualización de las contabilizaciones del día anterior y las interdiarias. Los clientes pueden utilizar amplias opciones para modelar y medir la eficacia de las previsiones, de modo que puedan ampliar la precisión y el horizonte de sus previsiones de caja.

Cash Pooling & In-house Banking
Los clientes pueden gestionar pools de efectivo reales y nominales para ofrecer posiciones interempresariales en tiempo real, cálculos de intereses e informes automatizados.

Multilateral Netting
La compensación multilateral calcula las posiciones netas deudoras y acreedoras por participante, optimizando la gestión de la exposición y la integración bancaria interna.

Gestión de relaciones bancarias
La gestión de cuentas bancarias (BAM), el seguimiento de firmantes, los informes FBAR y el análisis de comisiones bancarias proporcionan un mejor control de las cuentas bancarias y más transparencia en las comisiones bancarias.

Planificación de liquidez y planificación avanzada de liquidez
Kyriba ofrece capacidades avanzadas de planificación de liquidez que permiten a los clientes construir múltiples previsiones, modelar escenarios utilizando datos presupuestarios y otras entradas empresariales, y generar nuevas previsiones con IA, todo dentro de una sola plataforma flexible con un manejo similar al de una hoja de cálculo.

Conciliación contable
Conciliaciones completas banco-libro dentro de Kyriba, haciendo coincidir las transacciones bancarias dentro de la plataforma Kyriba, originadas en los informes bancarios diarios a lo largo del mes, con las transacciones contabilizadas importadas del libro mayor.

Transacciones financieras
Seguimiento completo de las transacciones financieras de tesorería para sus inversiones, instrumentos de deuda y riesgo, e integración total con los módulos de pagos, contabilidad y previsión de tesorería.

Contabilidad y cumplimiento normativo
Se pueden generar asientos contables para todos los modelos de efectivo y liquidez. Gracias a la integración automatizada de ERP con el libro de contabilidad general, Kyriba ofrece conciliación banco-libro para la correspondencia mensual de los datos bancarios reales con los saldos contables cargados.

Payments (Pagos)

Kyriba ofrece una red de pagos global preconectada, multibancaria y segura para centralizar y estandarizar los flujos de pagos en toda la empresa, mejorando la automatización de tareas, la gestión de errores, la detección de fraude y la visibilidad del estado de los pagos, todo integrado en un único hub de pagos.

Conversión de formatos
Con 73.000 escenarios de formatos de pago, Kyriba ofrece la biblioteca de formatos más amplia del sector, incluidos ISO 20022 XML, SWIFT MT/MX y diversos formatos locales, eliminando la necesidad de que los clientes gestionen internamente los protocolos bancarios y la transformación de formatos.
Kyriba también ofrece un conjunto completo de herramientas self-service para la personalización de formatos en Kyriba Open Formats Studio, lo que permite a los clientes y socios implementar, probar y desplegar rápidamente formatos de pago dentro del Kyriba Payment Hub.

Control de pagos
Los clientes pueden estandarizar los controles de pagos conforme a la política de pagos de su organización. Kyriba admite hasta 9 niveles de aprobación basada en reglas, firma digital personal y pistas de auditoría completas con registros de actividad.

Confirmación de pagos
El Kyriba Payment Hub admite el seguimiento de pagos de extremo a extremo con un único panel de informes de estado de pagos. Los clientes también pueden revisar y aprobar pagos en movilidad con la Kyriba Mobile App (iOS y Android).

Conectividad bancaria
Kyriba admite la conectividad multibancaria, incluidos SWIFT, Bank API, host-to-host y otras redes nacionales, de modo que los clientes puedan maximizar la automatización, garantizar la seguridad de los pagos y minimizar los costes totales.

Fraud Detection & Sanction Screening
El módulo de detección de fraude de Kyriba ofrece detección en tiempo real, basada en escenarios e impulsada por IA, de actividades de pago sospechosas y susceptibles de sanciones, para garantizar que se apliquen las políticas y procedimientos de pago digitalizados. Kyriba también admite la confirmación del beneficiario con validación de cuenta bancaria a través de socios globales.

Working Capital

Kyriba ofrece a los directores financieros un acceso flexible e independiente de los bancos a soluciones de Working Capital que liberan liquidez, mejoran el free cash flow y refuerzan el rendimiento financiero. A través de tecnología líder, conectividad y servicios expertos, Kyriba ayuda a las organizaciones a optimizar las estrategias de cuentas por pagar, cuentas por cobrar y financiación de la cadena de suministro con mayor eficiencia y control.

Payables Finance
Kyriba Payables Finance ofrece a los proveedores una solución completa de factorización inversa, donde los proveedores pueden acelerar el cobro de sus cuentas por cobrar adeudadas por los compradores, con plena integración entre el comprador, el proveedor y el socio financiero.

Dynamic Discounting
Los programas de descuento dinámico son los más adecuados para las organizaciones que tienen exceso de liquidez y buscan una alternativa a las inversiones a corto plazo de bajo rendimiento para obtener rendimientos sin riesgo sobre el efectivo excedente. El control de este programa pertenece íntegramente al comprador y a sus proveedores; pueden negociar los beneficios financieros y la plataforma de Kyriba les acompañará para alcanzarlos.

Programas híbridos
El modelo híbrido reúne los programas de Payables Finance y Dynamic Discounting y permite alternar la fuente de financiación entre interna y externa. La mayoría de las empresas con estacionalidad de ventas tienen periodos en los que el efectivo es escaso o abundante. En función de la posición de caja del comprador, la estructura del programa puede alternar entre el uso de los fondos propios del comprador para pagar anticipadamente las facturas de sus proveedores o la intervención de una institución financiera para financiarlas.

Receivables Finance
Kyriba Receivables Finance acelera el pago de las cuentas por cobrar para obtener efectivo rápidamente para el negocio, ofreciendo a los directores financieros una nueva suite de soluciones para optimizar el Working Capital y reforzar el balance. La integración perfecta en toda la plataforma facilita la gestión de la liquidez y la estabilidad del Working Capital.

Risk Management (Gestión del riesgo)

Kyriba ofrece a los directores financieros y tesoreros la visibilidad, el análisis y los flujos de trabajo de extremo a extremo necesarios para gestionar con confianza los riesgos de divisas, tipos de interés y materias primas. Al admitir la gestión de exposiciones, la cobertura, la valoración y el cumplimiento en una única plataforma, Kyriba ayuda a las organizaciones a proteger los flujos de caja, reducir la volatilidad de los resultados y reforzar la resiliencia del balance.

Advanced FX
Datos de exposición diaria automatizados y toma de decisiones basada en umbrales, proporcionados de forma nativa dentro de Kyriba, permiten una gestión precisa del ratio de cobertura, una respuesta más rápida a los movimientos de divisas y una protección más eficaz de los resultados en entornos contables de tipo diario.

Mark-to-Market Valuations
Kyriba admite capacidades completas de valoración, incluido el riesgo de crédito y el soporte de CVA/DVA, aprovechando el servicio integrado de datos de mercado de Kyriba.

Derivative and Hedge Accounting
Las funciones de contabilidad de derivados y coberturas para programas de cobertura de tipos de interés y divisas ofrecen compatibilidad total con los requisitos de FASB, IFRS y GAAP locales.

Lease Accounting
Los flujos de trabajo intuitivos admiten las normas de contabilidad de arrendamientos IFRS16, incluida la gestión de arrendamientos, los cálculos y la integración con el libro mayor.

Cash Flow Hedging
La gestión de FX Cash Flow Exposure de Kyriba permite a los clientes analizar y gestionar el impacto de las divisas sobre los flujos de caja futuros. Protege el valor de las previsiones de flujo de caja y mejora la previsibilidad del EBITDA.

Balance Sheet Hedging
La gestión de FX Balance Sheet Exposure de Kyriba permite a los clientes medir, supervisar y gestionar la exposición en divisas y proteger el balance. Protege los resultados y reduce los costes del programa.

Connectivity (Conectividad como servicio)

Kyriba ofrece una red de liquidez única con integración API-first a bancos, ERP, portales de trading, herramientas de datos, proveedores y mucho más, mejorando la continuidad del negocio y minimizando el tiempo y los costes de TI asociados. Kyriba también proporciona supervisión 24/7 del rendimiento de la conectividad.

Conectividad Host-to-host API bancaria
Kyriba ofrece conexiones directas host-to-host a los bancos a través de Secure FTP a cientos de bancos para clientes con altos volúmenes de transacciones bancarias. Kyriba también es líder en conectividad Bank API, dando soporte a los informes bancarios y a los pagos con Bank of America, J.P. Morgan, U.S. Bank, CITI, HSBC, Deutsche Bank y muchos más. Los pagos instantáneos suelen requerir conectividad Bank API, por ejemplo TCH RTP, FedNow y SCT Inst.

Protocolos regionales y nacionales
Muchos países exigen el uso de redes regionales para conectarse a los bancos locales. Kyriba admite estas redes específicas de cada país, entre ellas:

• Zengin y ANSER en Japón
• EBICS en Francia, Alemania y Suiza
• BACS y Faster Payments (incluida la opción Direct Corporate Access) en el Reino Unido
• CBI en Italia
• EDITRAN en España

Conectividad SWIFT
Kyriba ofrece varias opciones para aprovechar la red SWIFT para los informes bancarios y los pagos. Las opciones incluyen el Kyriba Bank Statement Concentrator, donde los clientes utilizan el BIC11 de Kyriba. Para los clientes que prefieren su propio BIC, las opciones incluyen SWIFT Alliance Lite2 y SWIFT Service Bureau. Kyriba integra más de 600 BIC corporativos en su plataforma, lo que representa más del 28 % de la afiliación corporativa total de BIC en SWIFT.

Conectividad ERP
La plataforma Kyriba se conecta a más de 10.000 instancias de ERP. Ofrece conectores API pre desarrollados para los principales ERP, incluidos SAP ECC y S/4HANA, Oracle Cloud, NetSuite, Microsoft Dynamics 365 y Workday. También puede conectarse a cualquier otro ERP a través de diversos protocolos de acceso. La conectividad ERP de Kyriba admite pagos, exportación de extractos bancarios, gestión de tesorería, exportación y conciliación del libro mayor (GL), flujos de cobertura de balance en divisas y flujos de Working Capital. Kyriba puede acelerar los proyectos de conectividad ERP-banco en meses o incluso años.

Trusted AI

Kyriba Trusted AI es una cartera de soluciones de IA diseñada para que los directores financieros y los responsables de tesorería alcancen nuevos niveles de gestión de la liquidez y agilidad estratégica. Construido sobre una plataforma segura y escalable, Kyriba Trusted AI acompaña a los directores financieros y tesoreros en sus tareas más críticas con mayor productividad y toma de decisiones basada en datos.

Agentic AI: TAI

TAI está diseñado específicamente para la tesorería. Ayuda a los equipos de tesorería a obtener visibilidad de la liquidez, supervisión del negocio y a traducir las decisiones de liquidez en acción. Al conectar insights, recomendaciones y ejecución entre Kyriba y las plataformas asociadas, representa el enfoque de confianza de Kyriba para la Agentic Finance, ayudando a los equipos a moverse más rápido, mantener el control y optimizar el rendimiento de la liquidez.

Cash AI

La solución Kyriba Liquidity Planning aprovecha la IA para mejorar las previsiones de caja. Cash AI analiza datos históricos, tendencias y estacionalidad para predecir los flujos de caja futuros. Los usuarios pueden comparar, crear y mejorar las previsiones contrastándolas con las predicciones de la IA. Las previsiones impulsadas por IA respaldan tanto la planificación a corto como a largo plazo, permitiendo mejores decisiones financieras.

Invoice AI

La solución Kyriba Receivables Finance integra una gestión de facturas basada en IA para analizar datos históricos y en tiempo real con el fin de predecir cuándo es probable que los compradores paguen sus facturas. El sistema mejora su capacidad predictiva y precisión con el tiempo, aprendiendo y adaptándose al procesar nuevos datos. Los clientes corporativos y bancarios pueden utilizar las previsiones de Invoice AI para optimizar sus programas de financiación.

Fraud Detection AI

El motor de detección de fraude del Kyriba Payments Hub utiliza IA para analizar todos los pagos en tiempo real, detectando pagos sospechosos y aislando anomalías mediante un modelo adversarial entrenado con el historial de pagos de la organización. Implementado junto con otros controles de pago y análisis de escenarios, Fraud Detection AI ofrece un potente mecanismo de detección en tiempo real frente al fraude en los pagos.