Bolt, una piattaforma globale di mobilità in rapida crescita, opera in oltre 50 paesi, offrendo ride-hailing, micro-mobilità, noleggio auto e consegna di cibo e generi alimentari. Con operazioni così diversificate ed estese, il team di tesoreria di Bolt affronta quotidianamente la sfida di gestire alti volumi di transazioni in più valute e con diversi partner finanziari, inclusi non solo le banche tradizionali, ma anche una complessa rete di istituti di moneta elettronica (EMI) non bancari e portafogli digitali.

Grazie a Kyriba App Studio, una piattaforma di integrazione sicura e potenziata dall'AI per collegare la tesoreria ai portafogli digitali e sistemi finanziari, la tesoreria di Bolt ha trasformato la sua visibilità di cassa da lenti aggiornamenti manuali settimanali a insight automatizzati ogni dieci minuti—un cambiamento più di 10 volte più veloce che offre al loro team controllo quasi in tempo reale.

Da portafogli digitali disconnessi a visibilità tesoreria unificata

Mentre Bolt si espandeva in nuovi mercati, il Senior Treasury Manager Freek van den Engel e il suo team si trovarono ad affrontare un divario crescente nella loro capacità di connettersi senza problemi con EMI non bancari. Mentre le banche tradizionali supportano connettività standard e automazione, rendendo facile ricevere estratti conto e automatizzare pagamenti, la maggior parte degli EMI non bancari offre solo connessioni API su misura. Queste API non sono standardizzate, richiedono sviluppo personalizzato per connettersi, e spesso mancano delle funzionalità di automazione su cui i team di tesoreria fanno affidamento.

Come spiega Freek: "Volevamo la stessa esperienza standard che abbiamo con le banche—semplicemente ricevere un estratto conto, sapere cosa è successo sui conti, e idealmente essere in grado di pagare da questi conti. Ma con gli EMI non bancari, questo era bloccato dietro API personalizzate e richiedeva uno sforzo di sviluppo significativo."

Quello di cui Bolt aveva bisogno era un modo per automatizzare l'importazione di dati di saldo e transazione da più portafogli digitali, senza la complessità, il costo o il sovraccarico di strumenti di terze parti o consulenti.

Da integrazioni manuali a connettività API self-service

Qui è dove Bolt è supportata da Kyriba App Studio, una nuova funzionalità integrata direttamente nella Liquidity Performance Platform di Kyriba. Kyriba App Studio colma il divario di connettività, permettendo integrazione diretta e self-service tra il sistema di gestione tesoreria (TMS) di Bolt e qualsiasi API di portafoglio o EMI, senza middleware di terze parti o risorse tecniche estensive.

Freek descrive l'adattamento come ideale: "Kyriba App Studio è integrato direttamente nel nostro TMS, proprio come la connettività che abbiamo con i nostri grandi partner bancari. Ci permette di evitare soluzioni di terze parti extra che aggiungono complessità e costo. Segue un modello che funziona per noi, e penso che funzioni per molte altre aziende anche."

Una caratteristica distintiva di Kyriba App Studio è il suo modello self-service. Il team di tesoreria può creare e gestire le proprie connessioni API usando guide di Kyriba senza consultenti esterni richiesti. "Ti dà pieno controllo come utente finale su tutta la configurazione. Puoi creare la connettività da zero, e questo è molto potente," nota Freek. "Devi essere un po' esperto di tecnologia, ma con le guide fornite da Kyriba, anche utenti meno tecnici possono farlo da soli."

Dal pilota alla produzione in ore

Il viaggio di Bolt con Kyriba App Studio iniziò dopo aver incontrato un product manager di Kyriba in una comunità di utenti nei Paesi Bassi. Il pilota fu rapidamente abilitato in un ambiente sandbox, permettendo al team di tesoreria di sperimentare senza rischi.

Per il primo portafoglio, l'unica preparazione necessaria era generare una chiave di sicurezza unica. Entro una singola chiamata di un'ora, il team aveva configurato e messo online il reporting automatizzato dei saldi, che fu un deployment inaspettatamente fluido e rapido. "Non mi aspettavo che funzionasse così bene, così velocemente. Lo abbiamo spostato in produzione lo stesso giorno," dice Freek.

Le integrazioni successive dei portafogli furono ancora più veloci, richiedendo solo mezz'ora ciascuna. L'agilità e il controllo che questo fornì al team di tesoreria furono immediati e significativi.

Da complessità dei dati a semplicità potenziata dall'AI

Una delle caratteristiche distintive fu l'integrazione delle capacità AI all'interno di Kyriba App Studio. Poiché l'API di ogni portafoglio produce dati diversamente, l'agente AI di Kyriba aiutò a colmare il divario. "Abbiamo fornito l'output API all'agente AI, e ha scritto uno script Python per convertire i dati nel formato CSV che Kyriba si aspetta. Non so niente di Python, ma ha funzionato perfettamente," ricorda Freek. Questo rese i cambiamenti futuri e le personalizzazioni veloci e accessibili, anche ai non-programmatori.

Da lezioni precoci a opportunità future

La sfida principale incontrata fu adattarsi alla natura operativa 24/7 dei portafogli digitali, che mancano della struttura chiara di reporting fine-giornata delle banche. La gestione dei fusi orari e definire "fine giornata" per scopi contabili richiese pianificazione attenta e sta ancora sendo affinata, specialmente mentre Bolt pianifica di espandere dal reporting di saldo a quello transazionale.

Il consiglio di Freek ai colleghi? "Se lavorate con EMI non bancari e non avete una buona soluzione, date un'occhiata a questo. Se avete una soluzione, questo potrebbe sostituirla e farvi risparmiare tempo e costo. Strategicamente, ha semplicemente senso usare il vostro TMS per tutta la connettività, banche e portafogli allo stesso modo."

L'esperienza di Bolt con Kyriba App Studio è stata positiva in ogni modo. La combinazione di incorporamento diretto, self-service e trasformazione dati potenziata dall'AI accelerò l'agilità e controllo del loro team di tesoreria, eliminò lavoro manuale a basso valore e migliorò la gestione del rischio.

"È semplicemente una buona esperienza," conclude Freek. "Siamo ansiosi di espandere a più portafogli e vedere ancora più valore mentre la piattaforma matura."