Tres maneras en que la tecnología de planificación de liquidez mejora los resultados de la gestión y previsión de tesorería

En la actualidad, el tesorero y el director financiero están más estrechamente vinculados a los objetivos financieros estratégicos del director ejecutivo, lo que garantiza que los equipos financieros proporcionen una orientación bien fundamentada para hacer frente a los riesgos y aprovechar las oportunidades. Este año, un área de práctica revolucionaria y una tecnología innovadora están transformando el valor de la gestión y previsión de flujo de caja a corto y largo plazo con mayor certeza y análisis, lo que permite a las finanzas disponer de herramientas de planificación estratégica de liquidez.

Las soluciones tecnológicas modernas aumentan el valor de la gestión y previsión de flujo de caja y la planificación estratégica, a través de la inclusión de más información procedente de distintas fuentes, recurriendo a la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático y el análisis flexible de escenarios. Estas interfaces de usuario, informes y análisis permiten a las finanzas identificar mejor los objetivos de flujo de caja libre, mejoran el EBITDA, y ofrecen vistas y análisis de los niveles totales del Capital Circulante.

Participación y claridad en las decisiones sobre liquidez

Las nuevas soluciones tecnológicas para la planificación de la gestión de la liquidez crean previsiones y análisis sobre los flujos de caja reales y previstos para incluir los instrumentos de liquidez, desde la deuda hasta los programas del Capital Circulante. Cuando la combinación de la tesorería y los flujos financieros planificados o comprometidos (cuentas por pagar, cuentas por cobrar, tesorería) se utiliza como una herramienta de planificación integradora con análisis, la toma de decisiones para el director financiero es más precisa y se basa en la realidad de hoy y de mañana. Las transacciones previstas, que se originan a partir de las solicitudes de compra, los pedidos y, finalmente, las facturas son una mejor fuente de previsión que las estimaciones de las hojas de cálculo.

Las funciones y herramientas de planificación de liquidez creadas como parte de una solución avanzada proporcionan a las finanzas, la habilidad de ver los componentes exactos del Capital Circulante y las previsiones de flujo de caja a más largo plazo para ofrecer claridad sobre si el endeudamiento u otras fuentes de liquidez resultarán demasiado costosas. La identificación de la combinación de liquidez necesaria y la disponibilidad de las fuentes o usos previstos ayuda además al tesorero a planificar la intersección de los niveles de préstamos, los flujos de caja y los parámetros de confianza para diversos escenarios y comparaciones. La capacidad de modificar rápidamente los parámetros dentro de un modelo de liquidez planificado con bases de referencia de gestión de tesorería establecidas y precisas facilita y agiliza el trabajo no solo de tesorería y planificación y análisis financiero (Financial Planning and Analysis, FP&A), sino también del director financiero a la hora de tomar decisiones rápidas sobre la combinación planificada de efectivo y deuda para financiar las operaciones o las decisiones estratégicas.

Alcanzar niveles óptimos de liquidez

La volatilidad económica mundial sigue afectando a las multinacionales en diversos índices, y las estrategias continuas de los bancos centrales para frenar la inflación con incrementos de los tipos de interés suponen un aumento considerable de los costes de los préstamos. Para las organizaciones financieras que proporcionan liquidez como un prestatario neto a corto plazo, es muy importante que los tesoreros puedan evaluar la combinación de deuda y los instrumentos de deuda, o programas de Capital Circulante, más beneficiosos, disponibles. Los equipos de tesorería pueden tener un impacto directo en un mayor rendimiento financiero general optimizando el coste de la liquidez y manteniendo los niveles adecuados de deuda disponible y flujo de caja libre para inversiones. Las soluciones modernas de planificación de liquidez generan mejores panoramas a largo plazo de los instrumentos de deuda disponibles junto con el efectivo y otros programas para determinar la combinación correcta de préstamos a corto y largo plazo. Identificar en qué casos la deuda a corto plazo tiene costes por mantenimiento de inventarios superiores a los de otras fuentes de liquidez y, a la vez, reducir el número total de instrumentos de deuda (instrumentos de crédito u otras líneas) reduce los costes que afectan a los beneficios netos. Las herramientas de liquidez, que incorporan el conjunto completo de instrumentos de deuda, junto con la tesorería y los flujos previstos, generan más capacidad para disminuir la dependencia de los préstamos, lo que reduce y optimiza los niveles de deuda, y todo esto contribuye en gran medida a aumentar el EBITDA.

Aumentar la confianza de los directivos de alto nivel con los análisis del futuro

En un reciente seminario web sobre previsiones de tesorería, el 90 % de los asistentes afirmaron que «pierden la confianza en sus previsiones en un plazo de tres meses». Independientemente de un escenario de previsión estática o continua, la falta de confianza en los futuros niveles de efectivo y liquidez de su empresa, dificulta la capacidad de financiar decisiones estratégicas precisas a más largo plazo sin disponer de más respaldo en forma de límites de crédito más elevados para apoyar los posibles déficits de liquidez.

Las nuevas capacidades y funciones de previsión de efectivo disponibles en las nuevas herramientas de planificación de liquidez mejoran las posibilidades de gestionar las cuestiones de liquidez a más largo plazo:

A medida que la economía continue en espiral, la incertidumbre acabará con los valores de las organizaciones que no sean capaces de gestionar el índice al que la volatilidad afecta al EBITDA, una consecuencia del pensamiento y los sistemas heredados. Los directores financieros y tesoreros que están adoptando un nuevo enfoque para aprovechar la liquidez en toda la empresa, están logrando minimizar el impacto en su cuenta de resultados y tienen una clara perspectiva del modo en que pueden generar el crecimiento a corto y largo plazo.