Kyriba In-House Banking Solution

Para las empresas con financiación compleja, proveedores, transacciones en divisas o gestión de tesorería y liquidez gestionar todas estas actividades sin tecnología es, cuanto menos, complicado. La plataforma de banca interna de Kyriba (IHB) ofrece a las organizaciones el control que necesitan para crear la estructura organizativa óptima en términos de concentración, centralización, operaciones entre empresas y netting y, de este modo, poder acceder a una mayor liquidez de una forma más rápida y rentable.

Las funciones de IHB de Kyriba le permiten prestar servicios de banca interna a todas sus unidades de negocio. Nuestra estructura de datos flexible le permite personalizar sus cuentas, entidades, estructuras y flujos en función de las necesidades de la empresa. Ofrecemos a nuestros clientes prestaciones de concentración de tesorería eficientes, centralización de la tesorería compatible con acumulaciones multidivisa, estructuras reguladas y no reguladas, y jerarquías de netting de múltiples niveles.

Funciones y ventajas de IHB

Kyriba le permite mejorar la visibilidad y el control de la tesorería con un completo módulo de banca interna capaz de crear un acceso más amplio a las cuentas mancomunadas y de reducir el coste global de los ciclos de compras y cuentas por cobrar. Así, nuestros clientes pueden pasar de conocer los saldos puntuales o de fin de mes a tener una visibilidad de su liquidez en tiempo real. Nuestra solución IHB mejora la eficiencia gracias a la reducción de las cuentas bancarias físicas y la generación de informes consolidados de todos los centros de transacciones regionales de tesorería o finanzas.

Tanto si gestiona la concentración o centralización de su tesorería directamente a través del banco como si lo hace internamente, la aplicación de Kyriba contabiliza y registra los movimientos de banca interna a partir de estructuras físicas y nocionales de centralización de la tesorería. Esto permite hacer mejores previsiones y tomar decisiones basadas en más información.

• Centralización y concentración Nuestras funciones mejoran la visibilidad y las ventajas de la centralización de la tesorería en tiempo real, con un panel simplificado y eficiente que le permite consultar el efectivo global. Las transacciones del BHI se crean a partir de transacciones en efectivo o no en efectivo.
• Acuerdos de pagos en nombre de otra persona (POBO): IHB ejecuta los pagos a las empresas que operan y realiza los cargos a las cuentas interempresariales de dichas empresas.
• Acuerdos de cobros en nombre de otra persona (ROBO): La cuenta bancaria de IHB recibe los pagos de las empresas que operan y los abona a sus cuentas interempresariales.
• Informes y seguimiento en tiempo real Consulte todos los saldos de banca interna por filial y tipo de divisas, cuando corresponda. Las empresas asociadas pueden consultar sus saldos internos y externos, sus extractos de cuenta, escalas de intereses, y sus acuerdos internos.

Préstamos entre empresas

Los usuarios de Kyriba disfrutan de funciones avanzadas de préstamos entre empresas, que proporcionan a las organizaciones la capacidad de realizar un seguimiento y contabilizar acuerdos de préstamos estructurados con condiciones flexibles de capital e intereses y programación de eventos de préstamos. La contabilidad completa se automatiza en el libro de cuentas e incluye también periodificaciones y amortizaciones.

Cálculos de intereses

Las estructuras de tipos de interés entre la sociedad matriz y las filiales se gestionan en igualdad de condiciones, lo que permite el cálculo de los ingresos y gastos derivados de los intereses de las posiciones mantenidas en IHB. Los intereses se calculan en función del mercado o de planes internos de tipos de interés, con flexibilidad dinámica para dar cabida a acuerdos de intereses más complejos. Se utilizan diferentes tipos para las distintas filiales, así como tipos específicos para los saldos de acreedores/deudores.

Automatización del netting multilateral

Los módulos complementarios de netting multilateral de IHB de Kyriba gestionan los flujos de diversas entidades.

• Netting interempresarial:
  Kyriba centraliza todos los flujos a través del banco interno para simplificar su estructura de pagos y reducir los volúmenes de los mismos, lo que permite, a su vez, disminuir los tiempos de procesamiento y los costes generales.
• Pagos y cobros a terceros:
  Kyriba integra automáticamente los pagos y cobros, ofrece una conciliación de la actividad entre empresas y calcula las posiciones de “haber” y “deber” de todas las filiales.
• Liquidaciones automáticas:
  Desde IHB se pueden iniciar tanto movimientos físicos (monetarios) como no monetarios.

Simplificación por medio de la centralización

Las funciones de IHB de Kyriba le permiten prestar servicios de banca a todas sus unidades de negocio, al tiempo que simplifican sus cuentas y relaciones bancarias. Nuestra solución de banca interna proporciona una entidad operativa en la que se ejecutan todas las transacciones, con centralización de los flujos y saldos. Imagine poder enviar un gran pago único, en una sola divisa, que luego se distribuya a sus proveedores de todo el mundo en la divisa de preferencia de cada uno.