Per aziende caratterizzate da attività di finanziamento, approvvigionamento, FX o gestione di cassa e liquidità complesse, provvedervi senza l'aiuto della tecnologia può risultare quantomeno difficoltoso. La piattaforma In-House Banking (IHB) di Kyriba fornisce alle organizzazioni il controllo necessario per definire accordi di concentrazione, pooling, intersocietari e di netting ottimali e avere accesso a più liquidità più rapidamente e con costi minori.

Grazie alle funzionalità di IHB di Kyriba, sarai in grado di fornire servizi bancari interni a tutte le tue business unit. La struttura flessibile dei dati di Kyriba consente ai clienti di personalizzare i propri account, entità, strutture e flussi di lavoro in base alle esigenze dell'azienda. Ai nostri clienti offriamo la possibilità di una concentrazione di cassa efficiente, di cash pooling che supporta pool multi-valuta, di strutture regolate e non regolate e di gerarchie di netting multi-livello.

Caratteristiche principali e vantaggi di IHB

Kyriba consente di migliorare la visibilità e il controllo sulla cassa con il modulo In-House Banking, ricco di funzionalità e in grado di agevolare l'accesso ai cash pool, riducendo i costi complessivi dei cicli attivi e passivi. I nostri clienti possono passare dai saldi a un dato momento o di fine mese a una visibilità di cassa in tempo reale. Ciò permette loro di generare previsioni di cassa più accurate e prendere decisioni basate sui dati più precisi. La nostra soluzione IHB aumenta l'efficienza grazie alla riduzione del numero di conti correnti bancari fisici e al reporting consolidato delle tesorerie regionali o dei centri transazionali finanziari.

Indipendentemente dal fatto che il cash pooling o la concentrazione di cassa siano gestiti direttamente dalla banca o internamente, l'applicazione di Kyriba registra e tiene traccia automaticamente di tutti i movimenti di attività bancaria interna IHB derivanti dalle strutture di pooling fisiche o nozionali.

Tra le funzionalità principali:

Pooling e concentrazione: Le nostre funzionalità migliorano la visibilità e i vantaggi della cassa centralizzata in tempo reale, con un dashboard snello ed efficiente che consente di visualizzare la cassa globale. Le transazioni IHB vengono generate da transazioni di cassa e non di cassa.
Accordi POBO (payments-on-behalf-of, pagamenti per conto di): IHB esegue i pagamenti per conto delle società operanti, addebitandoli ai loro conti intersocietari.
Accordi ROBO (receipt-on-behalf-of, incasso per conto di): Il conto bancario di IHB riceve i pagamenti a nome delle società operanti e li accredita sui loro conti intersocietari.
Reporting e tracciamento in tempo reale: Visualizza tutti i saldi IHB per società controllata e coppia di valute (se applicabile). Le società affiliate possono richiedere i propri saldi interni ed esterni, gli estratti conto e i rendiconti degli interessi, oltre alle transazioni interne.

Prestiti intersocietari

Gli utenti di Kyriba possono sfruttare le funzionalità di prestito intersocietario che permettono alle organizzazioni di tenere traccia e contabilizzare accordi di prestito strutturato con scadenze flessibili, principali e dei tassi di interesse e programmazione degli eventi relativi al rapporto di prestito. Tutta la contabilità viene automaticamente riportata nel libro mastro, accantonamenti e ammortizzazioni inclusi.

Calcolo degli interessi

Tra compagnie controllanti e controllate vengono gestiti tassi d'interesse strutturati in condizioni di "at arm's length" (tra società senza rapporti in essere) per consentire il calcolo degli introiti o delle spese per gli interessi delle posizioni inserite nel sistema IHB. Gli interessi sono calcolati sulla base di piani interni o di mercato in maniera flessibile e dinamica per supportare anche gli accordi sugli interessi particolarmente complessi. A società controllate diverse possono essere applicati tassi diversi, così come tassi differenti sono utilizzati per i saldi a debito e quelli a credito.

Netting multilaterale automatizzato

Moduli specializzati nel netting multilaterale che si integrano con IHB di Kyriba gestiscono i flussi delle diverse entità. Alcune di queste sono:

Netting interaziendale: Kyriba centralizza tutti i flussi tramite la banca interna per semplificare la struttura dei pagamenti e ridurne il volume, riducendo così i tempi di elaborazione e i costi complessivi.
Pagamenti e riscossioni da terzi: Kyriba integra automaticamente le fatture in entrata e in uscita, consente di effettuare la riconciliazione interaziendale e calcola le posizioni di debito e di credito per tutte le società controllate.
Regolazione dei pagamenti automatica: Con IHB è possibile attivare sia i movimenti fisici (di cassa) sia quelli non di cassa.

Semplificazione tramite la centralizzazione

Grazie alle funzionalità di IHB di Kyriba, sarai in grado di fornire servizi bancari a tutte le tue business unit e al tempo stesso ridurre il numero di conti correnti e di rapporti bancari. La nostra soluzione IHB fornisce un'entità operante in cui vengono eseguite tutte le transazioni, centralizzando così i flussi e i saldi. Immagina di poter semplicemente inviare un unico, grande pagamento in un'unica valuta, che sia poi distribuito a tutti i tuoi fornitori nel mondo nella valuta di loro preferenza.

Scopri come le funzionalità di IHB di Kyriba possono aiutarti a generare risultati efficienti in termini di costi e di valore per la finanza e la tesoreria della tua organizzazione richiedendo una demo.

Kyriba In-House Banking Solution Diagram

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