¿Qué es la gestión tesorería y liquidez?

La gestión de tesorería y liquidez implica infinidad de tareas, entre ellas, posicionamiento de tesorería, previsión de tesorería y conciliación, banca interna, generación de asientos contables para transacciones bancarias, contabilización de transacciones en el libro mayor y conciliación de transacciones bancarias con asientos contables. Todas estas tareas son necesarias para lograr una visibilidad clara de la tesorería de una organización, visibilidad necesaria para respaldar las principales decisiones financieras y los objetivos comerciales estratégicos.

MÁS INFORMACIÓN

Optimización del efectivo

La visibilidad de la posición de tesorería de una organización, incluida la ubicación, la divisa y la posición de liquidez, es vital. Con una imagen oportuna y precisa del efectivo global en los bancos de diferentes regiones, la tesorería puede elaborar previsiones más precisas que generen confianza. Esto se puede conseguir si se aprovecha la tecnología líder en el mercado.

Para gestionar debidamente la tesorería y la liquidez, las organizaciones deben sacar partido de una tecnología que proporcione:

• Posicionamiento de tesorería
• Previsión de tesorería y conciliación
• Banca interna
• Generación de asientos contables para transacciones bancarias
• Contabilización de transacciones en el libro mayor
• Conciliación de transacciones bancarias con asientos contables

Gestión y previsión de tesorería

La tecnología, la preparación y la conciliación automatizadas de la posición de tesorería diaria de una organización permiten que los grupos de tesorería comiencen cada día con una hoja de trabajo de la posición de tesorería mediante la que puedan visualizar las posiciones de tesorería mediante una combinación de transacciones y saldos bancarios con los flujos previstos. El acceso a esta información al inicio del día supone que la tesorería disponga de más tiempo para elaborar y analizar las previsiones de tesorería globales. Y el uso continuado de la tecnología permite a las organizaciones comparar previsiones con datos reales de cualquier escenario para ayudar a mejorar la precisión del pronóstico.