Kyribas Enterprise Liquidity Performance Platform: Liquidität optimieren, Risiko reduzieren, Wachstum freisetzen

Kyribas KI-gestützte Liquidity Performance Platform ist das am stärksten vernetzten Liquiditätsnetzwerk mit Banken, ERPs, Trading-Portalen, Datentools, Lieferanten und mehr. Mit über 4.000 Kunden und 100.000 Anwendern weltweit verwaltet Kyriba jährlich mehr als 3,6 Milliarden Banktransaktionen und Zahlungen im Volumen von 51 Billionen US-Dollar. Unsere Plattform wurde entwickelt, um Finanzverantwortlichen zu ermöglichen, Liquidität für nachhaltiges Wachstum zu vernetzen, zu schützen, zu prognostizieren und zu optimieren.

Treasury Management

Kyriba bietet CFOs und Treasury-Teams die Transparenz, Intelligenz und Kontrolle, die sie benötigen, um sichere, datengestützte Liquiditätsentscheidungen zu treffen. Durch die Bündelung von Cash-Transparenz, Liquiditätsplanung, Prognose und Modellierung, Schulden- und Investmentmanagement, Bankbeziehungsmanagement und Hedging in einer einzigen Plattform unterstützt Kyriba Unternehmen dabei, die Prognosegenauigkeit zu verbessern, Szenarien zu bewerten, die unternehmensweite Liquidität zu optimieren und schneller auf Veränderungen zu reagieren.

Cash Management & Forecasting
Vollständige Cash-Transparenz mit flexiblen Cash-Position-Dashboards und umfassenden Abgleichsfunktionen erleichtern die Darstellung von Buchungen des Vortags sowie von Intraday-Bewegungen. Kunden können umfangreiche Optionen für die Modellierung und Messung der Effektivität von Prognosen nutzen, um die Genauigkeit und Reichweite ihrer Cash-Prognosen zu erweitern.

Cash Pooling & In-house Banking
Kunden können fiktive und physische Cash-Pools verwalten, um konzerninterne Bestände, Zinsberechnungen und automatisierte Berichte in Echtzeit zu erhalten.

Multilateral Netting
Multilaterales Netting berechnet die Nettoverbindlichkeiten und -forderungen nach Teilnehmern und optimiert so das Risikomanagement und die interne Bankintegration.

Bank Relationship Management
Bank Account Management (BAM), Verfolgung von Unterzeichnern, FBAR-Reporting und Bankgebührenanalyse bieten eine genauere Kontrolle der Bankkonten sowie gesteigerte Transparenz von Bankgebühren.

Liquidity Planning & Advanced Liquidity Planning
Kyriba bietet fortschrittliche Funktionen zur Liquiditätsplanung, mit denen Kunden mehrere Prognosen erstellen, Szenarien anhand von Budgetdaten und anderen unternehmensweiten Eingaben modellieren und neue Prognosen mit KI generieren können – alles innerhalb einer einzigen, flexiblen Plattform mit Spreadsheet-Bedienbarkeit.

GL Reconciliation
Führen Sie vollständige Bank-zu-Buch-Abstimmungen innerhalb von Kyriba durch, indem Sie die im Laufe des Monats über das tägliche Bank-Reporting eingehenden Banktransaktionen innerhalb der Kyriba-Plattform mit den aus dem Hauptbuch importierten Buchungen abgleichen.

Financial Transactions
Verfolgen Sie Treasury-Finanztransaktionen für Investitionen, Schulden und Risikoinstrumente mit vollständiger Integration in die Module für Zahlungen, Buchhaltung und Cash-Prognose.

Accounting & Compliance
Für alle Cash- und Liquiditätsmodelle können Journaleinträge erstellt werden. Durch die automatisierte ERP-Integration in das Hauptbuch bietet Kyriba einen Bank-zu-Buch-Abgleich für den monatlichen Vergleich von Bank-Istwerten mit hochgeladenen Buchhaltungssalden. 

Payments

Kyriba bietet ein vorkonfiguriertes, multibankfähiges und sicheres globales Zahlungsnetzwerk zur Zentralisierung und Standardisierung unternehmensweiter Zahlungsworkflows. Es verbessert die Aufgabenautomatisierung, das Fehlermanagement, die Betrugserkennung und die Transparenz des Zahlungsstatus – alles integriert in einem einzigen Zahlungshub.

Format Transformation
Mit 73.000 Zahlungsformatszenarien bietet Kyriba die umfassendste Formatbibliothek der Branche, einschließlich ISO 20022 XML, SWIFT MT/MX und verschiedener lokaler Formate. So müssen Kunden Bankprotokolle und Formatumwandlungen nicht selbst verwalten.
Kyriba bietet außerdem ein vollständiges Set an Self-Service-Tools zur Formatanpassung in Kyriba Open Formats Studio, mit denen Kunden und Partner Zahlungsformate innerhalb des Kyriba Payment Hub schnell implementieren, testen und einsetzen können.

Payment Controls
Kunden können Zahlungskontrollen in Übereinstimmung mit der Zahlungsrichtlinie ihres Unternehmens standardisieren. Kyriba unterstützt bis zu 9 Ebenen regelbasierter Genehmigungen, persönliche digitale Signaturen und vollständige Audit-Trails mit Aktivitätsprotokollen.

Payment Acknowledgment
Der Kyriba Payment Hub unterstützt End-to-End-Zahlungsverfolgung mit einem zentralen Dashboard für das Zahlungsstatus-Reporting. Kunden können Zahlungen außerdem unterwegs mit der Kyriba Mobile App (iOS und Android) prüfen und genehmigen.

Bank Connectivity
Kyriba unterstützt Multi-Bank-Konnektivität einschließlich SWIFT, Bank-APIs, Host-to-Host und anderen Ländernetzwerken, damit Kunden die Automatisierung maximieren, Zahlungssicherheit gewährleisten und die Gesamtkosten minimieren können.

Fraud Detection & Sanction Screening
Das Modul zur Betrugserkennung von Kyriba bietet szenariobasierte, KI-gestützte Echtzeiterkennung verdächtiger und sanktionsanfälliger Zahlungsaktivitäten, um sicherzustellen, dass digitalisierte Zahlungsrichtlinien und -verfahren durchgesetzt werden. Darüber hinaus unterstützt Kyriba Confirmation of Payee mit Bankkontenvalidierung über globale Partner.

Working Capital

Kyriba bietet CFOs flexiblen, bankenunabhängigen Zugang zu Working-Capital-Lösungen, die Liquidität freisetzen, den freien Cashflow verbessern und die Finanzleistung stärken. Durch führende Technologie, Konnektivität und Expertenservices unterstützt Kyriba Unternehmen dabei, Strategien für Verbindlichkeiten, Forderungen und Lieferkettenfinanzierung effizienter und kontrollierter zu optimieren.

Payables Finance
Kyriba Payables Finance bietet Lieferanten eine vollständige Lösung für umgekehrtes Factoring, mit der Lieferanten den Einzug ihrer Forderungen gegenüber ihren Käufern beschleunigen können – mit vollständiger Integration zwischen Käufer, Lieferant und Finanzierungspartner.

Dynamic Discounting
Programme zur dynamischen Rabattgewährung sind insbesondere für Unternehmen geeignet, die einen Liquiditätsüberschuss verzeichnen und nach einer Alternative zu Kurzzeitanlagen mit niedriger Rendite suchen, um diese überschüssigen Mittel risikofrei gewinnbringend einzusetzen. Die Kontrolle über dieses Programm liegt vollständig beim Käufer und seinen Lieferanten; sie können die finanziellen Vorteile aushandeln, und Kyribas Plattform unterstützt sie dabei, diese zu erzielen.

Hybrid Programs
Das Hybrid-Modell vereint Payables Finance und Dynamic Discounting und ermöglicht es, die Finanzierungsquelle zwischen intern und extern zu wechseln. Die meisten Unternehmen mit saisonalen Verkaufszyklen haben Phasen, in denen Liquidität knapp oder im Überfluss vorhanden ist. Je nach Cash-Position des Käufers kann die Programmstruktur zwischen der Nutzung eigener Mittel des Käufers zur vorzeitigen Bezahlung der Lieferantenrechnungen und der Finanzierung durch ein Finanzinstitut wechseln.

Receivables Finance
Kyriba Receivables Finance beschleunigt die Zahlung von Forderungen, um dem Unternehmen schnell Liquidität zukommen zu lassen, und gibt CFOs ein neues Lösungspaket zur Optimierung des Working Capitals und zur Stärkung der Bilanz an die Hand. Die nahtlose Integration über die gesamte Plattform hinweg erleichtert das Liquiditätsmanagement und sorgt für Working-Capital-Stabilität. 

Risk Management

Kyriba bietet CFOs und Treasurern die Transparenz, Analytik und durchgängigen Workflows, die sie benötigen, um FX-, Zins- und Rohstoffrisiken sicher zu steuern. Durch die Unterstützung von Exposure Management, Hedging, Bewertung und Compliance in einer einzigen Plattform hilft Kyriba Unternehmen dabei, Cashflows zu schützen, Ergebnisvolatilität zu reduzieren und die Bilanzresilienz zu stärken.

Advanced FX
Automatisierte tägliche Exposure-Daten und schwellenwertbasierte Entscheidungsfindung – nativ in Kyriba bereitgestellt – ermöglichen ein präzises Hedge-Ratio-Management, eine schnellere Reaktion auf Währungsbewegungen und einen wirksameren Schutz der Erträge in Umgebungen mit täglicher Kursbuchhaltung.

Mark-to-Market Valuations
Kyriba unterstützt umfassende Bewertungsfunktionen, einschließlich Kreditrisiko und CVA/DVA-Unterstützung, und nutzt hierbei den integrierten Marktdatenservice von Kyriba.

Derivative and Hedge Accounting
Funktionen für Derivat- und Sicherungsgeschäfte im Rahmen von FX- und Zinssicherungsprogrammen bieten vollständige Unterstützung für FASB-, IFRS- und lokale GAAP-Anforderungen.

Lease Accounting
Intuitive Workflows unterstützen die IFRS16-Standards für Leasingbuchhaltung, einschließlich Leasingmanagement, Berechnungen und Hauptbuchintegration.

Cash Flow Hedging
Das FX Cash Flow Exposure Management von Kyriba ermöglicht es Kunden, die Auswirkungen von Währungen auf zukünftige Cashflows zu analysieren und zu steuern. Es schützt den Wert von Cashflow-Prognosen und verbessert die EBITDA-Vorhersagbarkeit.

Balance Sheet Hedging
Das FX Balance Sheet Exposure Management von Kyriba ermöglicht es Kunden, Währungsrisiken zu messen, zu überwachen und zu steuern und die Bilanz zu schützen. Es schützt Erträge und reduziert die Programmkosten. 

Connectivity-as-a-Service

Kyriba bietet ein einziges Liquiditätsnetzwerk mit API-First-Integration zu Banken, ERPs, Trading-Portalen, Datentools, Lieferanten und mehr. Das verbessert die Geschäftskontinuität und minimiert IT-Aufwand und damit verbundene Kosten. Kyriba bietet zudem eine Rund-um-die-Uhr-Überwachung der Konnektivitätsleistung.

Host-to-host & Bank API Connectivity
Kyriba bietet Host-to-Host-Direktverbindungen zu Banken über Secure FTP zu Hunderten von Banken für Kunden mit hohem Banktransaktionsvolumen. Kyriba ist außerdem führend in der Bank-API-Konnektivität und unterstützt Bank-Reporting und Zahlungen u. a. mit Bank of America, J.P. Morgan, U.S. Bank, CITI, HSBC, Deutsche Bank und vielen weiteren. Instant Payments erfordern in der Regel Bank-API-Konnektivität, z. B. TCH RTP, FedNow und SCT Inst.

Regionale und länderspezifische Protokolle
Viele Länder erfordern den Einsatz regionaler Netzwerke, um sich mit lokalen Banken zu verbinden. Kyriba unterstützt diese länderspezifischen Netzwerke, darunter:

• Zengin und ANSER in Japan
• EBICS in Frankreich, Deutschland und der Schweiz
• BACS und Faster Payments (einschließlich der Option „Direct Corporate Access") im Vereinigten Königreich
• CBI in Italien
• EDITRAN in Spanien

SWIFT Connectivity
Kyriba bietet mehrere Optionen, um das SWIFT-Netzwerk für Bank-Reporting und Zahlungen zu nutzen. Zu den Optionen gehört der Kyriba Bank Statement Concentrator, bei dem Kunden den Kyriba BIC11 verwenden. Für Kunden, die ihren eigenen BIC bevorzugen, stehen Optionen wie SWIFT Alliance Lite2 und SWIFT Service Bureau zur Verfügung. Kyriba integriert über 600 Corporate BICs auf seiner Plattform, was mehr als 28 % aller Corporate-BIC-Mitgliedschaften bei SWIFT entspricht.

ERP Connectivity
Die Kyriba-Plattform verbindet sich mit über 10.000 ERP-Instanzen. Sie bietet vorgefertigte API-Konnektoren für führende ERPs wie SAP ECC und S/4HANA, Oracle Cloud, NetSuite, Microsoft Dynamics 365 und Workday. Über verschiedene Konnektivitätsprotokolle kann sie auch mit jedem anderen ERP verbunden werden. Die ERP-Konnektivität von Kyriba unterstützt Zahlungen, den Export von Kontoauszügen, Cash Management, GL-Export und -Abgleich, FX, Bilanz und Working-Capital-Workflows. Kyriba kann ERP-zu-Bank-Konnektivitätsprojekte um Monate oder Jahre beschleunigen.

Trusted AI

Kyriba Trusted AI ist ein Portfolio von KI-Lösungen, das für CFOs und Treasury-Verantwortliche entwickelt wurde, um neue Ebenen der Liquiditätsleistung und strategischen Agilität zu erschließen. Aufgebaut auf einer sicheren, skalierbaren Plattform unterstützt Kyriba Trusted AI CFOs und Treasurer bei den wichtigsten geschäftskritischen Aufgaben mit erhöhter Produktivität und datengestützter Entscheidungsfindung.

Agentic AI: TAI

TAI wurde speziell für Treasury-Anforderungen entwickelt. Die Lösung unterstützt Treasury-Teams dabei, Cash Visibility und Business Monitoring zu verbessern und Liquiditätsentscheidungen in konkrete Maßnahmen umzusetzen. Durch die Verbindung von Erkenntnissen, Empfehlungen und Ausführung über Kyriba- und Partnerplattformen hinweg steht TAI für Kyribas vertrauenswürdigen Ansatz im Bereich Agentic Finance. So können Teams schneller handeln, Kontrolle behalten und ihre Liquiditätsperformance optimieren.

Cash AI

Die Kyriba Liquidity Planning-Lösung nutzt KI zur Verbesserung der Cashflow-Prognose. Cash AI analysiert historische Daten, Trends und Saisonalität, um zukünftige Cashflows vorherzusagen. Benutzer können Prognosen vergleichen, erstellen und verbessern, indem sie sie mit KI-Vorhersagen abgleichen. KI-gestützte Prognosen unterstützen sowohl kurz- als auch langfristige Planung und ermöglichen bessere Finanzentscheidungen.

Invoice AI

Die Kyriba Receivables Finance-Lösung integriert KI-gestützte Rechnungsverwaltung zur Analyse von historischen und Echtzeitdaten, um vorherzusagen, wann Käufer ihre Rechnungen voraussichtlich bezahlen. Das System verbessert seine Vorhersagekraft und Genauigkeit im Laufe der Zeit durch Lernen und Anpassung bei der Verarbeitung neuer Daten. Unternehmens- und Bankkunden können Invoice AI-Prognosen nutzen, um ihre Finanzierungsprogramme zu optimieren.

Fraud Detection AI

Die Betrugserkennungs-Engine im Kyriba Payments Hub verwendet KI, um alle Zahlungen in Echtzeit zu überprüfen, verdächtige Zahlungen zu erkennen und Anomalien zu isolieren – unter Verwendung eines auf der Zahlungshistorie der Organisation trainierten adversarialen Modells. In Verbindung mit anderen Zahlungskontrollen und Szenarioanalysen bietet Fraud Detection AI einen leistungsstarken Echtzeit-Erkennungsmechanismus gegen Zahlungsbetrug.