Kyriba ソリューション概要 — 流動性最適化、リスク削減、そして成長の飛躍へ

KyribaのAI搭載 流動性パフォーマンス・プラットフォームは、銀行、ERP、取引ポータル、データツール、サプライヤーなどと最も広く接続された流動性ネットワークです。世界中で4,000社以上のクライアントと10万人以上のユーザーを抱えるKyribaは、年間36億件以上の銀行取引と51兆ドル規模の支払を管理しています。当社のプラットフォームは、財務リーダーが持続可能な成長のために流動性を接続し、守り、予測し、最適化できるように構築されています。

財務管理

Kyribaは、CFOや財務担当者が自信を持ってデータ主導の流動性意思決定を行うために必要な可視性、インテリジェンス、コントロールを提供します。資金の可視化、流動性計画、予測とモデリング、債務・投資管理、銀行関係管理、ヘッジを単一プラットフォームに集約することで、Kyribaは、予測精度の向上、シナリオ評価、企業全体の流動性最適化、変化への迅速な対応を支援します。

資金管理と予測
柔軟なキャッシュポジションダッシュボードと詳細な調整機能による完全な資金の可視化により、前日および当日の計上を簡単に表示できます。顧客は、予測の有効性をモデル化し、測定するための広範なオプションを使用して、資金予測の精度を向上させ、視野を広げることができます。

キャッシュプーリングとインハウスバンキング
ノーショナル型・アクシャル型のキャッシュプーリングを管理して、リアルタイムの企業間ポジション、利息計算、自動レポーティングが利用できます。

多国間ネッティング
多国間ネッティングは、参加者ごとの純買掛金と売掛金のポジションを計算し、エクスポージャー管理とインハウスバンキングの統合を最適化します。

銀行関係の管理
銀行口座管理（BAM）、署名者追跡、FBAR報告、銀行手数料分析により、銀行口座の管理が向上し、銀行手数料の透明性が高まります。

流動性計画と高度な流動性計画
Kyribaは、複数の予測の作成、予算データやその他の企業データを用いたシナリオモデリング、AIによる新たな予測の生成といった高度な流動性計画機能を提供します。すべてがExcelのような操作性を持つ、柔軟な単一プラットフォームで実施できます。

総勘定元帳（GL）の調整
Kyribaのプラットフォーム内で、月次にわたる日次銀行報告から作成された銀行取引と、総勘定元帳からインポートされた帳簿上の取引を照合することで、Kyriba内で銀行と帳簿の調整を完了します。

財務取引
支払、会計、資金予測モジュールとの完全な統合により、投資、負債、リスク商品の財務取引を完全に追跡します。

会計とコンプライアンス
すべての資金・流動性モデルの仕訳を作成することができます。ERPと総勘定元帳との自動連携により、Kyribaは、毎月、アップロードされた会計残高と銀行残高を照合するための銀行と帳簿の調整機能を提供します。

 

支払

Kyribaは、事前接続されたマルチバンク対応のセキュアなグローバル支払ネットワークを提供し、企業全体の支払ワークフローを集約・標準化します。タスクの自動化、エラー管理、不正検知、支払ステータスの可視化を強化し、すべてを1つの支払ハブに統合します。

フォーマット変換
Kyribaは73,000の支払フォーマットシナリオを備え、ISO 20022 XML、SWIFT MT/MX、各種ローカルフォーマットを含む業界最大のフォーマットライブラリを提供しています。これにより、顧客は銀行プロトコルの管理やフォーマット変換を社内で行う必要がありません。
Kyribaはまた、Kyriba Open Formats Studioにおいて、顧客やパートナーがKyribaの支払ハブ内で支払フォーマットを迅速に実装、テスト、展開できるよう、フルセットのセルフサービス型フォーマットカスタマイズツールを提供しています。

支払制御
顧客は、組織の支払ポリシーに準拠した支払管理を標準化することができます。Kyribaは、最大9段階のルールベースの承認、個人デジタル署名、行動ログによる完全な監査証跡をサポートしています。

支払確認
Kyribaの支払ハブは、1つの支払状況報告ダッシュボードでエンドツーエンドの支払追跡をサポートします。また、顧客はKyribaモバイルアプリ（iOS・Android）で、外出先でも支払の確認・承認を行うことができます。

銀行の接続性
Kyribaは、SWIFT、銀行API、ホスト間接続、その他の国別ネットワークを含むマルチバンク接続をサポートしているため、顧客は自動化を最大化し、支払のセキュリティを確保し、総コストを最小限に抑えることができます。

不正検知と制裁スクリーニング
Kyribaの不正検知モジュールは、不審な支払行為や制裁対象になりやすい支払行為を、シナリオベースのAIを活用したリアルタイム検知し、デジタル化された支払ポリシーと手順が遵守されるようにします。また、Kyribaは、グローバルパートナーを通じて、銀行口座認証による振込先の確認をサポートしています。

運転資本

Kyribaは、銀行に依存しない柔軟なアクセスを通じて、流動性を解放し、フリーキャッシュフローを改善し、財務パフォーマンスを強化する運転資本ソリューションをCFOに提供します。先進的なテクノロジー、コネクティビティ、専門サービスを通じて、Kyribaは、買掛金、売掛金、サプライチェーンファイナンス戦略を、より高い効率性と統制をもって最適化することを支援します。

買掛金ファイナンス
Kyribaの買掛金ファイナンスは、完全なリバースファクタリングソリューションをサプライヤーに提供します。サプライヤーは、バイヤー・サプライヤー・資金調達先を完全に統合することで、バイヤーからの売掛金の回収を促進することができます。

ダイナミックディスカウンティング
ダイナミックディスカウンティング・プログラムは、余剰資金があり、低利回りの短期投資に代わるノーリスクのリターンを求めている組織に最適です。バイヤーとそのサプライヤーがこのプログラムを完全に制御でき、財務的な利益について交渉することができ、Kyribaのプラットフォームはその実現をサポートします。

買掛金ファイナンスとダイナミックディスカウンティングのハイブリッド
ハイブリッドモデルは、買掛金ファイナンスとダイナミックディスカウンティング・プログラムを統合し、資金調達先を社内と社外で切り替えることができます。売上に季節性があるほとんどの企業では、資金が不足する期間と豊富にある期間があります。バイヤーのキャッシュポジションに応じて、プログラム構造は、バイヤーが自社資金を使用してサプライヤーの請求書を早期に支払うか、金融機関が介入してバイヤーに資金を提供するかを切り替えることができます。

売掛金ファイナンス
Kyribaの売掛金ファイナンスは、売掛金の支払を促進し、資金を迅速に事業に投入することで、運転資本を最適化し、貸借対照表を強化するための新しいソリューションです。プラットフォーム全体にわたるシームレスな統合により、流動性管理と運転資本の安定性が向上します。

 

リスク管理

Kyribaは、CFOや財務担当者が為替、金利、コモディティリスクを自信を持って管理するために必要な可視性、分析、エンドツーエンドのワークフローを提供します。エクスポージャー管理、ヘッジ、評価、コンプライアンスを単一プラットフォームでサポートすることで、Kyribaは、キャッシュフローを保護し、収益のボラティリティを低減し、貸借対照表のレジリエンスを強化することを支援します。

高度な為替管理
Kyribaにネイティブで提供される、自動化された日次エクスポージャーデータと閾値ベースの意思決定により、正確なヘッジ比率管理、通貨変動への迅速な対応、日次レート会計環境におけるより効果的な収益保護が実現します。

時価評価
Kyribaの統合された市場データサービスを活用して、信用リスクやCVA/DVAを含む完全な評価機能をサポートしています。

デリバティブおよびヘッジ会計
為替・金利ヘッジプログラムのためのデリバティブ・ヘッジ会計の機能は、FASB、IFRS、およびローカル会計基準要件を完全にサポートします。

リース会計
直感的なワークフローは、IFRS16リース会計基準（リース管理、計算、総勘定元帳の統合を含む）をサポートします。

キャッシュフローヘッジ
Kyribaの為替キャッシュフローエクスポージャー管理は、将来のキャッシュフローに対する為替影響を分析し、管理することができます。これにより、キャッシュフロー予測の価値を守り、EBITDAの予測可能性を向上させます。

貸借対照表のヘッジ
Kyribaの為替貸借対照表エクスポージャー管理により、顧客は通貨エクスポージャーを測定、監視、管理し、貸借対照表を保護することができます。収益を守り、プログラムのコストを削減します。

 

接続サービス

Kyribaは、銀行、ERP、取引ポータル、データツール、サプライヤー等とAPIファーストで統合された単一の流動性ネットワークを提供し、ビジネスの継続性を高め、ITの時間とコストを最小化します。また、Kyribaは、接続のパフォーマンスを24時間365日監視いたします。

ホスト間接続と銀行API接続
Kyribaは、大量の銀行取引を行う顧客のために、セキュアなFTP経由で数百の銀行とのホスト間直接接続を提供しています。また、Kyribaは銀行API接続のリーダーであり、Bank of America、J.P. Morgan、U.S. Bank、CITI、HSBC、Deutsche Bank、その他多くの銀行との銀行レポートや支払をサポートしています。即時支払は通常、銀行のAPI接続を必要とします。例：TCH RTP、FedNow、SCT Inst。

地域と国のプロトコル
多くの国では、地方銀行との接続に地域のネットワークを使う必要があります。Kyribaは、以下のような国別ネットワークをサポートしています。

• 日本の全銀、ANSER
• フランス、ドイツ、スイスのEBICS
• 英国のBACS、Faster Payments（Direct Corporate Accessオプションを含む）
• イタリアのCBI
• スペインのEDITRAN

SWIFT接続
Kyribaは、SWIFTネットワークを銀行へのレポーティングや支払に活用するための複数のオプションを提供しています。オプションには、顧客がKyriba BIC11を使用するKyriba Bank Statement Concentratorが含まれます。独自のBICを希望する顧客には、SWIFT Alliance Lite2やSWIFT Service Bureauなどの選択肢があります。Kyribaは、600以上の企業BICを当社プラットフォームに統合しており、これはSWIFTの企業BIC会員総数の28％以上に相当します。

ERP接続
Kyribaのプラットフォームは、10,000以上のERPインスタンスに接続することができます。SAP ECCおよびS/4HANA、Oracle Cloud、NetSuite、Microsoft Dynamics 365、Workdayを含む主要ERP用に事前開発されたAPIコネクタを提供します。さまざまな接続プロトコルを介して、その他のERPにも接続することができます。KyribaのERP接続は、支払、銀行取引明細の出力、資金管理、総勘定元帳（GL）の出力と照合、外貨建ての貸借対照表、運転資本のワークフローをサポートしています。Kyribaは、ERPと銀行の接続プロジェクトを数か月から数年単位で加速させることができます。

信頼できるAI

Kyribaの信頼できるAIは、CFOや財務リーダーが流動性パフォーマンスと戦略的アジリティの新たなレベルを実現するために設計されたAIソリューション群です。安全でスケーラブルなプラットフォーム上に構築されたKyribaの信頼できるAIは、生産性の向上とデータ主導の意思決定を通じて、CFOや財務担当者の最も重要なミッションクリティカルな業務を支援します。

エージェント型AI：TAI

TAIは財務部門のために専用に構築されています。財務チームが資金の可視性とビジネスの監督を獲得し、流動性に関する意思決定を実行に移すことを支援します。Kyribaおよびパートナープラットフォーム間でインサイト、レコメンデーション、実行を接続することで、TAIはKyribaの信頼に基づくエージェント型ファイナンス（Agentic Finance）アプローチを体現し、チームがより迅速に行動し、コントロールを維持し、流動性パフォーマンスを最適化することを支援します。

資金AI

Kyriba流動性計画ソリューションは、AIを活用してキャッシュフロー予測を改善します。資金AIは、過去のデータ、トレンド、季節性を分析して、将来のキャッシュフローを予測します。ユーザーは、AI予測と比較することで、予測のベンチマーク、作成、強化を行うことができます。AI主導の予測は、短期および長期の計画の両方をサポートし、より良い財務上の意思決定を可能にします。

請求書AI

Kyribaの売掛金ファイナンスソリューションは、AIを活用した請求書管理を組み込み、過去およびリアルタイムのデータを分析して、バイヤーが請求書をいつ支払う可能性が高いかを予測します。システムは、新しいデータの処理を通じて学習・適応することで、予測力と精度を経時的に向上させます。法人および銀行のお客様は、請求書AIの予測を活用して、自社のファイナンスプログラムを最適化することができます。

不正検知AI

Kyribaの支払ハブの不正検知エンジンは、AIを活用してすべての支払をリアルタイムでスキャンし、組織の支払履歴で訓練された敵対的モデルを使用して、不審な支払を検出し異常を分離します。他の支払コントロールやシナリオ分析と組み合わせて実装することで、不正検知AIは、支払不正に対する強力なリアルタイム検知メカニズムを提供します。