Kyriba ソリューション概要
— 流動性最適化、リスク削減、そして成長の飛躍へ

Kyriba のクラウドベースの流動性パフォーマンス・プラットフォームは、持続可能な成長のために、財務リーダーが流動性を接続、守り、予測、最適化できるように構築されています。

財務管理

Kyribaは、CFOや財務担当者が、企業の流動性を最適化するための複雑な資金構造、投資、借入、ヘッジを管理できるように、自信をもって分析し、データ主導の流動性の意思決定を行うために必要な可視性とレポーティングを提供します。

資金管理と予測
柔軟なキャッシュポジションダッシュボードと詳細な調整機能による完全な資金の可視化により、前日および当日の計上を簡単に表示できます。

顧客は、予測の有効性をモデル化し、測定するための広範なオプションを使用して、資金予測の精度を向上させ、視野を広げることができます。

流動性計画
Kyribaは複数の予測の作成、予測シナリオのモデル化、AIによる新たな予測の生成など、Kyriba流 動性計画を使用した、より高度な予測機能を提供します。すべてがExcelのような操作性を持つ、柔軟な単一プラットフォームで実施できます。

キャッシュプーリングとインハウスバンキング
ノーショナル型・アクシャル型のキャッシュプーリングを管理して、リアルタイムの企業間ポジション、利息計算、自動レポーティングが利用できます。

多国間ネッティング
多国間ネッティングは、参加者ごとの純買掛金と売掛金のポジションを計算し、エクスポージャー管理とインハウスバンキングの統合を最適化します。

銀行関係の管理
銀行口座管理（BAM）、署名者追跡、FBAR報告、銀 行手数料分析により、銀行口座の管理が向上し、銀行手数料の透明性が高まります。

総勘定元帳（GL）の調整
Kyribaのプラットフォーム内で総勘定元帳からインポートされた帳簿上の取引と、その月に報告された日次銀行報告から作成された銀行取引を照合することで、Kyriba 内で銀行と帳簿の調整を完了します。

財務取引
支払、会計、資金予測モジュールとの完全な統合により、投資、負債、リスク商品の財務取引を完全に追跡します。

会計とコンプライアンス
すべての資金・流動性モデルの仕訳を作成することができます。ERPと総勘定元帳との自動連携により、Kyriba は、毎月、アップロードされた会計残高と銀行残高を照合するための銀行間の調整機能を提供します。

支払い

Kyribaは、サプライヤーや企業への支払いを銀行やノンバンクの支払チャネルで発行、管理、提供するための完全な支払ハブを提供しています。

フォーマット変換

50,000以上の支払フォーマットシナリオ備えたKyribaは、業界最大のフォーマットライブラリを提供しています。ISO 20022 XMLやSWIFT MT/MX、さまざまな

ローカルフォーマットに対応しており、顧客は銀行プロトコルの管理やフォーマット変換を社内で管理する必要がありません。

銀行の接続性

Kyribaは、SWIFT、銀行API、ホスト間接続、その他の国の

ネットワークを含むマルチバンク接続をサポートしているため、顧客は、自動化を最大化し、支払のセキュリティを確保し、総コストを最小限に抑えることができます。

支払制御

顧客は、組織の支払ポリシーに準拠した支払管理を標準化することができます。Kyribaは、最大9段階のルールベースの承認、個人デジタル署名、行動ログによる完全な監査証跡をサポートしています。

不正検知と制裁スクリーニング

Kyribaの不正検知モジュールは、不審な支払行為や制裁対象になりやすい支払行為を、シナリオベースのAIを活用したリアルタイム検知し、デジタル化された支払ポリシーと手順が遵守されるようにします。また、Kyribaは、 グローバルパートナー（SisID、TrustPair、GIACT）を通じて、銀行口座認証による振込先の確認をサポートしています。

支払確認

Kyribaの支払ハブは、1つの支払状況報告ダッシュボードで、エンドツーエンドの支払追跡をサポートします。また、顧客は、Kyribaモバイルアプリ

（iOS・Android）で、外出先でも支払の確認・承認することができます。

運転資本

Kyribaは、銀行に依存しないソリューションとして、顧客が最も効率的で柔軟な方法で運転資金を利用するために、先進的なテクノロジーとサービスを活用する選択肢を提供し、 CFOがフリーキャッシュフローを創出し、運転資本ソリューションの全領域で財務状況を改善できるようにします。

• 制御と所有権 – 当社のモデルは、 プログラムの所有者である 顧客がパートナーを制御します。
• 銀行との関係 – 顧客は複数の主要な関係銀行を選択し、報酬を与えることができます。
• リスク – 単一の銀行リスクを排除し、資金調達先を多様化します。
• Kyribaは資金提供者ではありません – Kyribaが貸借対照表を使用したり、信用リスクのプロセスやポリシーに基づく意思決定をパートナーに代わって行うことはありません。

買掛金ファイナンス

Kyribaの買掛金ファイナンスは、完全なリバースファクタリングソリューションをサプライヤーに提供します。 サプライヤーは、バイヤー・サプライヤー・資金調達先を完全に統合することで、バイヤーからの売掛金の回収を促進することができる

ダイナミックディスカウンティング

ダイナミックディスカウンティング・プログラムは、余剰資金があり、低利回りの短期投資に代わノーリスクのリターンを求めている組織に最適です。バイヤーとそのサプライヤーが、このプログラムを完全に制御できます。彼らは、財務的な利益について交渉することができ、Kyribaのプラットフォームはその実現を サポートします。

売掛金ファイナンス

Kyribaの売掛金ファイナンスは、売掛金の支払いを促進し、資金を迅速に事業に投入することで、運転資本を最適化し、貸借対照表を強化を実現するための新しいソリューションです。プラットフォーム全体にわたる シームレスな統合により、流動性管理と運転資本の安定性が向上します。

買掛金ファイナンスとダイナミックディスカウンティングのハイブリッド

ハイブリッドモデルは、買掛金 ファイナンスとダイナミックディスカウンティング・プログラムを統合し、資金調達先を社内と社外で切り替えることができます。売上に季節性があるほとんどの企業では、 資金が不足する期間と豊富にある期間があります。バイヤーのキャッシュポジションに応じて、プログラム構造は、バイヤーが資金を使用してサプライヤーの請求書を早期に支払うか、 金融機関が介入してバイヤーに資金を提供するかを切り替えることができます。

リスク管理

Kyribaは、CFOや財務担当者がキャッシュリターンの最適化、銀行口座の管理、報告とコンプライアンスの推進、流動性の管理のために必要な可視性や報告機能を提供します。

為替エクスポージャー管理

詳細な分析により、為替エクスポージャーの可視化が促進され、収益や財務諸表に与える為替影響をより適切に評価、軽減、報告できるようになります。

キャッシュフローヘッジ

Kyribaの為替キャッシュフローエクスポージャー管理は、将来のキャッシュフローに対する為替影響を分析し、管理することができます。これにより、キャッシュフロー予測の価値を守り、EBITDAの予測可能性を向上させます。

貸借対照表のヘッジ

Kyribaの為替貸借対照表エクスポージャー管理 により、顧客は通貨エクスポージャーを測定、監視、管理し、貸借対照表を保護することができま す。収益を守り、プログラムのコストを削減します。

時価評価

Kyribaの統合された市場データを活用して、信用リスクやCVA/DVAを含む、完全な評価機能をサポートしています。

デリバティブおよびヘッジ会計

為替・金利ヘッジプログラムのためのデリバティブ・ヘッジ会計の機能は、FASB、IFRS、およびローカル会計基準要件を完全にサポートしま す。

リース会計

直感的なワークフローは、IFRS16リース会計基準（リース管理、計算、総勘定元帳の統合を含む）をサポートします。

サービスとしての接続（ CaaS：Connectivity-as-a-Service）

Kyribaは、銀行、ERP、取引ポータル、データツール、サプライヤー等と、APIファーストで統合された単一の流動性ネットワークを提供し、ビジネスの継続性を高め、ITの時間とコストを最小化します。また、Kyribaは、接続のパフォーマンスを24時間365日監視いたします。

ホスト間接続と銀行API接続

Kyribaは、大量の銀行取引を行う顧客のために、セキュアなFTP経由で数百の銀行とのホスト間直接接続を提供しています。また、Kyribaは銀行API接続 のリーダーであり、Bank of America、J.P.

Morgan、U.S. Bank、CITI、HSBC、Deutsche Bank、その他多くの銀行との銀行レポートや支払をサポートしています。即時支払は通常、銀行のAPI 接続を必要とします。例：TCH RTP、FedNow、 SCT Inst。

SWIFT接続

Kyribaは、SWIFTネットワークを銀行へのレポーティングや支払に活用するための複数のオプションを提供しています。オプションには、顧客がKyriba BIC11を使用するKyriba Bank Statement Concentratorが含まれます。独自のBICを希望する顧客には、SWIFT Alliance Lite2 や SWIFT Service Bureauなどの選択肢があります。Kyribaは、600以上の企業のBICをサ ポートしており、これはSWIFTの企業BIC会員数の 20％に相当します。

地域と国のプロトコル

多くの国では、地方銀行との接続に地域のネットワークを使う必要があります。Kyribaは、以下のような国別ネットワークをサポートしています。

• フランス、ドイツ、スイスのEBICS
• 日本の全銀、ANSER
• 英国のBACS、Faster Payments（Direct Corporate Accessオプションを含む）
• イタリアのCBI
• スペインのEDITRAN

ERP接続

Kyribaのプラットフォームは、10,000以上のERPインスタンスに接続することができます。SAP ECCや S/4HANA、Oracle Cloud、NetSuite、Microsoft Dynamics 365、Workday用に事前開発されたAPI コネクタに加え、FTPベースの他のERPへの接続も提供します。KyribaのERP接続は、支払、銀行取引明細の出力、資金管理、総勘定元帳（GL）の出力と照合、外貨建ての貸借対照表、運転資本のワークフローをサポートしています。Kyribaは、ERPと銀行の

接続プロジェクトを数か月から数年単位で加速させることができます。

人工知能（AI）

Kyriba のプラットフォームは、組込型AIモデルを活用して、実用的な洞察を予測・推奨します。また、生成AIを用いて、新たな能力を獲得し、構築します。

予測

Kyribaの資金・流動性予測ソリューションは、 AIを活用し、望ましい信頼区間で過剰な現金残高を確認して、余剰資金を最小現に抑え、リターンを最大化します。また、顧客は、 Kyriba 流動性計画のAIを使って、資金予測を作成し、また、予測を過去のモデルと比較することで、子会社間の予測ギャップを特定し、予測精度を向上させることができます。

コントロール

Kyribaの不正検知エンジンは、機械学習を使用して支払いの異常を検出し、支払履歴と比較して異常な支払、重複した支払、または顧客が事業を行っていない国への送金など、疑わしい支払いを隔離して、セキュリティを強化します。

レポート

KyribaのAPI経由で接続された Kyriba Open Reports Studioは、Microsoft Excelアプリ ケーションで直接データを照会し、 KyribaのプラットフォームをChatGPTやMicrosoft Copilotのようなサードパーティの AIツールに開放することで、外部データを統合し、新しいクエリを構築し、データを可視化するための新しい報告を動的に生成することができます。

構築

Kyribaは、支払フォーマットライブラリを顧客やパートナーにカスタマイズ可能に公開した業界初の企業です。 Kyriba Open Formats Studioでは、ユーザーはChatGPTを直接活用してスクリプトを作成し、支払ワークフローに組み込む前にテスト・検証できるので、

フォーマット実装に必要な労力と時間を大幅に削減できます。