Was ist Payables Finance?

Finanzierungslösungen für Verbindlichkeiten (Payables Finance) helfen CFOs und strategischen Führungskräften dabei, den freien Cashflow zu steigern und das EBITDA zu verbessern, indem sie die Zahlungsfristen verlängern. Es gibt in der Regel zwei Arten von Programmen zur Finanzierung von Verbindlichkeiten: Lieferkettenfinanzierung und dynamische Rabattgewährung.

Beide Programme sorgen für Win-Win-Szenarien für Einkäufer und Lieferanten und ermöglichen gleichzeitig ein besseres Management des Betriebskapitals, um den Zustand der Lieferketten von Unternehmen zu verbessern.

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Lieferkettenfinanzierung

Bei der Lieferkettenfinanzierung handelt es sich um eine Working Capital-Kreditmöglichkeit, die den Lieferanten die Flexibilität gibt, genehmigte Rechnungen gegen einen vom Kreditrisiko des Käufers abhängigen Rabatt an Finanzinstitute zu „verkaufen“. Dies ermöglicht den Lieferanten einen frühzeitigen Erhalt der geschuldeten Forderungen und den Käufern eine Optimierung ihrer Zahlungsbedingungen, während sie gleichzeitig ihre Lieferkette stärken.

Diese Art von Programmen wird von einem Geldgeber finanziert und ist ideal für Unternehmen, die eine Verlängerung ihrer Zahlungsfristen wünschen, um ihren Cashflow zu verbessern.

Dynamische Rabattgewährung

Bei der dynamischen Rabattgewährung handelt es sich um ein Frühzahlungssystem, das es Käufern ermöglicht, Lieferanten die Möglichkeit zu bieten, eine Frühzahlung gegen einen Rabatt oder eine Finanzierungsgebühr zu niedrigeren Finanzierungskosten zu erhalten, als sie selbst erzielen könnten. Das ermöglicht es Käufern, hohe Renditen auf die freie Liquidität zu erwirtschaften, die Kosten der verkauften Waren (COGS) zu senken und die Gewinn- und EBITDA-Margen zu steigern.

Dynamische Rabattgewährungsprogramme eignen sich am besten für Unternehmen, die über überschüssige Barmittel und Liquidität verfügen und eine Alternative zu renditeschwachen, kurzfristigen Anlagen suchen, um risikofreie Renditen auf Barmittel zu erzielen. Durch den Einsatz einer dynamischen Rabattlösung können Lieferanten ihr eigenes Working Capital verbessern, um die Produktionseffizienz zu steigern und das Wachstum zu fördern.

Eine nachhaltige Lieferkette

Die Forderung nach einem Ethikkodex und einer verantwortungsvollen Beschaffung steigt mit der Ausweitung der globalen Lieferkette. Als Reaktion auf diese Ausweitung sowie auf die Nachfrage der Verbraucher und die Präferenzen der Anleger, mit nachhaltigen Unternehmen Geschäfte zu machen, richten immer mehr Unternehmen Ausschüsse für Umwelt- und Sozialmanagement (ESG) oder soziale Verantwortung ein.

Während viele Verbraucher und Investoren nachhaltige Unternehmen als weniger riskant ansehen, kann es dennoch schwierig sein, diese Standards umzusetzen und aufrechtzuerhalten. Außerdem fehlt es an materiellen und finanziellen Anreizen für die Lieferanten, was dazu führen kann, dass sie die Vorgaben nicht einhalten. Wenn die Zulieferer, die die Ressourcen für die Einhaltung der Standards bereitstellen, diese nicht einhalten, verstoßen sie gegen die vom Unternehmen festgelegten Standards.

Um hier Abhilfe zu schaffen, können Unternehmen die Lieferkettenfinanzierung als umweltfreundliche Finanzierung nutzen, indem sie die Finanzierungsrate mit den ESG-Vorgaben verknüpfen.

Die Vorteile einer Payables Finance-Lösung

Für Käufer bietet die Nutzung einer Finanzierungslösung für Verbindlichkeiten Folgendes:

• bessere Liquiditätstransparenz und -vorhersagbarkeit
• weniger Rückfragen zu Verbindlichkeiten
• bessere Beziehungen zu wichtigen Lieferanten
• finanzielle Anreize für Nachhaltigkeit und verantwortungsvolle Beschaffung

Für Lieferanten bietet eine Finanzierungslösung für Verbindlichkeiten Folgendes:

• kostenfreie Überweisungsinformationen mit weniger Rückfragen zu den Außenständen
• finanzielle Anreize für eine nachhaltige und verantwortungsvolle Beschaffung

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Ihr Unternehmen von einer Finanzierungslösung für Verbindlichkeiten profitieren kann, besuchen Sie diese Seite.