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Entornos multi-nube para su banca y pagos

By Kyriba

Se está redefiniendo la arquitectura singular y consolidada de los sistemas basados en la nube para los ERP y la conectividad necesaria entre esos sistemas y los bancos asociados. Antes de la evolución y la migración de los ERP y los primeros sistemas de gestión de tesorería a los modelos alojados en la nube, el cambio de la arquitectura cliente-servidor predominante solía conllevar la consolidación de otros tantos módulos y procesos en soluciones financieras y operativas únicas, aunque complejas y altamente configurables. Antes de la nube, los ERP cliente-servidor tenían niveles de integración y enlaces a través de diversas tablas de bases de datos relacionales, pero seguían siendo bases de datos relacionales sujetas a todas las limitaciones y problemas de rendimiento que presentaba cualquier otra base de datos y arquitectura cliente-servidor.

Cambio a una plataforma multi-nube para la conectividad bancaria

Los nuevos estándares y capacidades tecnológicas, como las interfaces de procesamiento de aplicaciones (API), han dado lugar a la fusión de varias «capas» de la nube, cada una de las cuales ofrece una ventaja distinta en lo que respecta a la función específica, los plazos del proyecto y el valor. Ahora, el uso de múltiples soluciones basadas en la nube con estas ventajas específicas se está convirtiendo en un nuevo estándar para acelerar y apoyar integraciones más rápidas. Estas capas de la nube aportan las capacidades de las prácticas más avanzadas de la función designada, ya sea en apoyo de las ventas, las adquisiciones o, más comúnmente, las finanzas, en un entorno multi-nube.

Un ERP en la nube, múltiples fuentes de datos

Independientemente del ERP o del sector en el que opere la organización, los equipos de TI que dan soporte a las finanzas tienen un requisito claro de proporcionar conexiones a soluciones externas en la nube. Ya sea un banco asociado, un proveedor de datos de mercado, un portal de impuestos, una solución de compras u otra aplicación especializada para CRM. La integración de todas estas soluciones variadas exige un enfoque multicloud y por capas. Las múltiples fuentes de datos críticos que se utilizan para la toma de decisiones crean un dilema para el departamento de TI: los plazos de los proyectos y la aceleración de las diversas tomas de decisiones por parte de los equipos de liderazgo ejecutivo impulsan la necesidad de soluciones en la nube más rápidas y especializadas.

Un ejemplo: Necesidades de apoyo continuo para la conectividad bancaria

Un ejemplo de un elemento fundamental del proyecto de sistemas financieros, pero que a menudo se pasa por alto, es el área crítica de la conectividad bancaria, los informes de extractos bancarios y la entrega de archivos de pagos. Históricamente, ésta ha sido la tarea más difícil y laboriosa que posee el departamento de TI, no sólo por la dificultad que tienen algunas organizaciones corporativas de TI para descifrar las necesidades bancarias locales y regionales, sino también por la importancia del flujo de trabajo de los pagos para las cuentas por pagar y la tesorería. De hecho, en una reciente encuesta de CIO Pulse, el 91% de los responsables de TI coinciden en que la conectividad bancaria es uno de los aspectos más complejos de un proyecto de ERP.

 

Ayuda para las organizaciones de TI

El uso de un enfoque integrador de múltiples nubes ofrece valor a los departamentos de TI, al tiempo que disminuye el coste total de propiedad después de la puesta en marcha. Esto puede lograrse mediante soluciones líderes que incluyan APIs, así como conexiones preexistentes y formatos de archivos de pago. Desde el punto de vista bancario, el desarrollo de APIs y las estrechas colaboraciones con los proveedores pueden abrir plataformas que hagan que los proyectos de integración entre ERP y bancos sean más rápidos y sencillos gracias a la entrega de conectores preprogramados y probados previamente. Las «fases» del proyecto se están convirtiendo en «pasos de validación» porque la interfaz entre el ERP y el banco ya se ha construido y probado; ahora es cuestión de probar la implementación antes de la producción. Esto ha ayudado a acelerar los proyectos de conectividad bancaria en meses y años, reduciendo los plazos y eliminando un tiempo significativo de la PMO que el CIO puede reutilizar para otros proyectos de ERP. El tiempo de prueba se reduce aún más con la configuración y los formatos de archivo preexistentes.

El CIO fomenta el valor de las finanzas y la tesorería

Impulsados por la necesidad de automatizar y mejorar los controles financieros frente al fraude y otras amenazas, los CIOs deben comprometerse y asociarse con los CFOs y otros miembros de la dirección ejecutiva para colaborar en la consecución de un proyecto de ERP exitoso, pero rápido.

Los CIOs, al establecer equipos de proyecto y asegurar los proveedores de soluciones, deben seleccionar proveedores que se centren en ganancias rápidas con capacidades fuera de la caja. La conectividad bancaria y de pagos es un objetivo frecuente para los equipos de CIO que buscan mejorar la eficiencia debido a la tendencia histórica de las integraciones de ERP a bancos a estancarse debido a los desafíos de la gestión de proyectos, el desarrollo sobre la marcha y las extensas pruebas de ida y vuelta con los socios bancarios.

Acelerar la migración de su ERP u otro proyecto de integración de sistemas, aunque está lleno de desafíos y riesgos, se ha demostrado que es más fácil cuando la TI y las finanzas corporativas utilizan a Kyriba como socio seleccionado. Como parte de sus criterios de selección como CIO, CTO o CFO, un componente clave de estas migraciones debería incluir conexiones bancarias previamente probadas y entregadas junto con formatos de pago globales preconfigurados. Trabajar con socios bancarios regionales y globales u otras integraciones debería llevar semanas, no meses, para conectar el banco a su ERP y sistemas. Además, el enfoque laborioso e iterativo de desarrollar formatos de archivo y probarlos con los bancos mientras se intentan descifrar las especificaciones del banco desaparece cuando se asocia con Kyriba gracias a nuestro:

  • La funcionalidad bancaria fácil de usar, preconstruida y probada puede acelerar los proyectos de conectividad bancaria global en más de un 80 por ciento
  • Aceleración del «Time to Value» para sus equipos de finanzas y tesorería
  • Reducción de la participación del equipo del proyecto y de los niveles de personal
  • Entrega de archivos de pago nacionales y transfronterizos precisos, que cumplen con el sistema de compensación y los requisitos específicos del país
  • Entrega de más capacidades de supervisión/notificación e interfaz de usuario para sus clientes
  • Transmisión de archivos de pago, control de la OFAC e informes sobre el estado de los pagos
  • Detección de fraudes y validación de cuentas antes de que los archivos se transmitan a sus sistemas de preprocesamiento / front-end
  • Una biblioteca de formatos preconstruida que admite más de 800 variaciones de formatos bancarios y más de 50.000 escenarios de pruebas bancarias a nivel mundial para miles de bancos
  • La conectividad bancaria global integrada ofrece una conectividad inmediata, incluidas las API y la detección de fraudes y el cumplimiento de normativas
  • SFTP y API, que llevan todos los archivos de pago a las interfaces preconstruidas de Kyriba sin necesidad de especificaciones de código por parte de TI
  • Gestión del mantenimiento y soporte continuos

Además, como socio certificado de SAP, Kyriba sigue ampliando el valor entregado a los clientes de SAP a través de la aceleración de los proyectos de banca y pagos, un mayor control de los pagos y la centralización y automatización de los flujos de trabajo de pago. El Centro de Integración y Certificación de SAP (SAP ICC) ha certificado las integraciones de la Red de Pagos de Kyriba para su implementación en SAP S/4HANA y SAP ERP 6.0 (certificaciones).

Visite la sección Migración a la nube de ERP de Kyriba para saber más sobre cómo resolvemos los problemas de TI al emprender migraciones, actualizaciones o implementaciones de ERP.

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