3 rischi per far approvare al CFO il progetto di tesoreria

Avete completato il lavoro necessario e siete pronti a proporre un sistema di gestione della tesoreria (TMS) al vostro CFO. Ma siete pronti a spiegare il valore che un TMS fornirà al vostro CFO?

In questo blog, che fa parte della nostra serie Value Engineering, analizzeremo perché la tesoreria dovrebbe concentrarsi sulla gestione del rischio quando costruisce il business case per un TMS.

Alleviare i rischi con il software di tesoreria

Il CFO, insieme al CEO, comunica con gli azionisti, gli analisti di sicurezza e, se l’azienda è privata, con gli investitori/proprietari. Questa comunicazione influisce sulla fiducia di tutti gli stakeholder nella gestione dell’azienda. E nulla erode la fiducia di investitori e azionisti più delle sorprese.

Perdite inattese, prestiti più alti del previsto e altri KPI hanno una cosa in comune: possono cogliere di sorpresa azionisti e investitori. Per il vostro CFO è prioritario essere in grado di anticipare qualsiasi cambiamento che possa influire negativamente sulle aspettative degli investitori, e affrontare questi rischi dovrebbe essere l’obiettivo della vostra proposta di TMS.

I rischi principali che i CFO devono affrontare

Sono tre le aree di rischio che preoccupano i CFO e che il giusto TMS può mitigare.

Rischio n. 1: L’attuale contesto geopolitico ed economico volatile. Avere la certezza della propria solidità finanziaria e della propria analisi è fondamentale per costruire e mantenere la fiducia degli investitori. Inoltre, un’organizzazione deve avere l’agilità di agire rapidamente quando le condizioni cambiano. Concentrate la conversazione sugli interessi del vostro CFO: accuratezza delle previsioni, revisioni rapide dei dati previsionali e confronti tra più scenari utilizzando i dati più recenti. Il vostro processo attuale è accurato? Vi permette di essere abbastanza agili da valutare le variazioni delle ipotesi e verificare le esigenze di liquidità e di credito in scenari multipli? Migliorare la flessibilità, l’accuratezza e la garanzia delle vostre previsioni è necessario per reagire rapidamente e per avere fiducia nei dati riflessi e forniti agli investitori.

Rischio n. 2: perdite finanziarie dovute alla criminalità informatica. Accelerato dal passaggio a un lavoro più remoto, il rischio di accesso ai sistemi aziendali critici da parte di criminali è esploso. Ransomware, phishing e violazioni di dati personali critici fanno notizia quasi ogni giorno. L’improvvisa comparsa sul mercato di strumenti di intelligenza artificiale come ChatGPT ha fatto scalpore, dimostrando la facilità di imitare lo stile di un CEO o di un CFO. Questa tecnica è comunemente utilizzata nelle truffe con compromissione delle e-mail aziendali (BEC) per manipolare i dipendenti facendogli credere di ricevere istruzioni da un dirigente per avviare una transazione al di fuori del normale protocollo. Ciò ha amplificato le preoccupazioni dei CFO circa la possibilità di tentativi di frode più frequenti e riusciti.

Inoltre, il costo di un attacco riuscito è spesso di gran lunga superiore a qualsiasi furto finanziario diretto. La perdita di reputazione influisce sulla crescita futura dell’azienda e può ammontare a milioni di dollari di mancate vendite. I costi di indagine e di bonifica per identificare e prevenire incidenti ripetuti possono superare di gran lunga la perdita diretta di fondi. Spiegare un simile attacco agli investitori, ai clienti e alle autorità è deleterio per l’azienda e per la carriera del direttore finanziario.

Se la soluzione TMS esistente non offre una crittografia dei dati avanzata, l’identificazione a più fattori e controlli sistematici per impedire l’accesso non autorizzato ai dati e ai conti e ridurre al minimo i punti di accesso, è ora di proporre un TMS che migliori il vostro ambiente di controllo.

Rischio n. 3: continuità aziendale. L’effetto “grandi dimissioni” innescato dal COVID-19 ha aumentato i prepensionamenti, le dimissioni per trasferirsi in sedi più ambite e l’insoddisfazione per le opportunità di carriera percepite.

Un’altra tendenza recente sotto i riflettori è quella delle “dimissioni silenziose”, che si riferisce ai dipendenti che non si dimettono dalla loro posizione, ma fanno il minimo indispensabile per non essere licenziati. In un contesto in cui la disoccupazione è ben al di sotto del livello naturale, la ristrettezza del mercato del lavoro rende i datori di lavoro più riluttanti a licenziare i lavoratori con scarso rendimento.

Queste tendenze occupazionali riflettono l’insoddisfazione dei lavoratori. Una forza lavoro soddisfatta e un basso turnover sono fondamentali per i CFO. Un elevato turnover comporta costi eccessivi per il reclutamento e la formazione di nuovi lavoratori, spesso con salari più alti. Inoltre, il turnover può causare omissioni ed errori nei processi aziendali, con conseguenti incidenti che possono avere un impatto rilevante sull’azienda, come il mancato pagamento di un’obbligazione che crea un’insolvenza.

L’aumento del turnover può anche lasciare l’azienda con un numero inferiore di dipendenti che svolgono lo stesso livello di lavoro. La mancanza di automazione può provocare la frustrazione dei dipendenti per la percezione della mancanza di strumenti necessari a svolgere il proprio lavoro, il che può portare a orari più lunghi e al desiderio di cercare un impiego in cui si disponga di strumenti che semplifichino il lavoro. Un TMS in grado di migliorare l’equilibrio tra lavoro e vita privata è oggi fondamentale per i CFO.

Mettere sotto i riflettori il rischio

Nel valutare i processi di tesoreria esistenti, concentratevi sui rischi e sulle potenziali conseguenze se non vengono affrontati. In questo modo, quando sarà il momento di discutere di una potenziale implementazione del software di tesoreria con il vostro CFO, sarete in grado di mostrare come un TMS possa mitigare questi rischi e posizionare l’organizzazione per un maggiore successo.