3 Risques pour convaincre votre Directeur Financier d’approuver votre projet de solution de gestion de trésorerie

Vous avez accompli le travail préliminaire nécessaire et êtes prêt à proposer une solution de gestion de trésorerie (TMS) à votre directeur financier. Mais êtes-vous prêt à expliquer la valeur qu’un TMS apportera à votre société?

Dans ce blog, qui fait partie de notre série Value Engineering , nous explorerons pourquoi la trésorerie devrait se concentrer sur la gestion des risques lors de l’élaboration de l’analyse de rentabilité d’un TMS .

Atténuation des risques avec un logiciel de trésorerie

Un directeur financier communique avec les actionnaires, les analystes et, si la société est privée, les investisseurs/propriétaires. Cette communication affecte la confiance de toutes les parties prenantes dans la gestion de l’entreprise. Et rien n’érode davantage la confiance des investisseurs et des actionnaires que les surprises.

Les pertes inattendues, les emprunts plus élevés que prévu et les autres KPI ont un point commun : ils peuvent surprendre les actionnaires et les investisseurs. Prévenir tout changement qui affectera négativement les attentes des investisseurs est une priorité absolue de votre directeur financier, et la gestion de ces risques devrait être au centre de votre proposition de solution de gestion de trésorerie.

Principaux risques auxquels les directeurs financiers doivent faire face

Il existe trois domaines de risques qui concernent les directeurs financiers, et une bonne solution de gestion de trésorerie peut les atténuer.

Risque #1 : L’environnement géopolitique et économique actuel

Avoir la certitude de votre solidité financière et de vos analyses est essentiel pour renforcer et conserver la confiance des investisseurs. De plus, une organisation doit faire preuve d’agilité pour agir rapidement lorsque les conditions changent. Concentrez votre conversation sur les intérêts de votre directeur financier : précision des prévisions, révisions rapides des données prévisionnelles et comparaisons multi-scénarios à l’aide des données les plus récentes.

Votre processus actuel est-il précis ? Vous permet-il d’être suffisamment agile pour évaluer les changements d’hypothèses et vérifier les besoins de liquidité et de crédit dans plusieurs scénarios ? Améliorer la flexibilité, la précision et la prévision de vos prévisions est nécessaire pour réagir rapidement et avoir confiance dans les chiffres fournis aux investisseurs.

Risque #2 : Pertes dues à la cybercriminalité

Accéléré par le télétravail suite au COVID-19, le risque d’accès aux systèmes clés de l’entreprise par des criminels a explosé. Les ransomwares, le phishing et les violations de données personnelles font la une des journaux presque tous les jours. L’émergence d’outils d’IA tels que Chat GPT sur le marché a fait sensation, prouvant la facilité d’imiter le style d’un PDG ou d’un directeur financier.

Cette technique est couramment utilisée dans la compromission d’email professionnels (Business Email Compromise ou BEC) pour faire croire aux employés qu’ils reçoivent des instructions d’un dirigeant pour initier une transaction en dehors du protocole habituel. Cela a amplifié les inquiétudes des directeurs financiers selon lesquelles des tentatives de fraude plus fréquentes et sophistiquées sont probables.

De plus, le coût d’une attaque réussie est souvent bien supérieur à la perte financière directe. L’impact sur la réputation affecte la croissance future de l’entreprise et peut représenter des millions d’euros de ventes perdues. Les coûts d’enquête et de remédiation pour identifier et prévenir les incidents répétés peuvent largement dépasser la perte directe de fonds. Expliquer une telle attaque aux investisseurs, aux clients et aux autorités est préjudiciable à l’entreprise et à la carrière du directeur financier.

Si votre solution de gestion de trésorerie existante n’offre pas un cryptage des données amélioré, une identification multifactorielle et des contrôles systématiques pour empêcher l’accès non autorisé à vos données et comptes et minimiser les points d’accès, il est temps de proposer un logiciel de gestion de trésorerie qui améliore votre protection globale.

Risque #3 : Continuité de l’activité

L’effet de « grande démission » déclenché par le COVID-19 a augmenté les retraites anticipées, les démissions pour déménager dans des endroits plus souhaitables et l’insatisfaction à l’égard des opportunités de carrière perçues.

Une autre tendance récente mise en lumière est la «démission silencieuse», qui fait référence aux employés qui ne démissionnent pas de leur poste, mais font le strict minimum pour ne pas être licenciés. Dans un environnement où le chômage est bien inférieur au niveau de la dernière décennie, un marché du travail tendu rend les employeurs plus réticents à licencier les travailleurs peu performants.

Ces tendances en matière d’emploi reflètent l’insatisfaction des salariés. Une main-d’œuvre satisfaite et une faible rotation sont essentielles pour les directeurs financiers. Un turnover élevé entraîne des coûts excessifs pour le recrutement et la formation de nouveaux employés, souvent à des salaires plus élevés.

Et le changement des équipes peut entraîner des omissions et des erreurs dans les processus, ce qui peut entraîner des incidents entraînant des impacts importants sur une entreprise, comme le manquement d’une échéance de paiement.

Une rotation accrue peut également laisser l’entreprise avec moins de personnel pour réaliser la même charge de travail. Un manque d’automatisation peut entraîner la frustration des employés en raison d’un manque perçu d’outils nécessaires pour accomplir leur travail, ce qui peut entraîner des journées plus longues et un désir de rechercher un emploi où ils disposent d’outils pour simplifier leur travail.

L’utilisation d’une solution de gestion de trésorerie qui améliorera l’équilibre entre vie professionnelle et vie privée est aujourd’hui essentiel pour les directeurs financiers.

Mettre l’accent sur le risque

Lorsque vous évaluez vos processus de trésorerie existants, concentrez-vous sur les risques et les conséquences potentielles s’ils ne sont pas traités. Ainsi, lorsque viendra le temps de discuter d’une éventuelle mise en œuvre d’un logiciel de trésorerie avec votre directeur financier, vous serez en mesure de montrer comment un TMS peut atténuer ces risques et contribuer aux futurs succès de la société.