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Trasforma i crediti in liquidità. Migliora le performance di liquidità.
La sfida del capitale circolante
Le fatture clienti non ancora saldate vincolano liquidità che potrebbe essere destinata alle attività operative, a progetti di crescita o alla riduzione del debito. Inoltre, la scarsa prevedibilità dei tempi di incasso aumenta la complessità della pianificazione del capitale circolante e della previsione dei flussi di cassa.
Kyriba Receivables Finance aiuta le aziende a trasformare i crediti commerciali idonei in liquidità immediata attraverso programmi di finanziamento strutturati, tra cui factoring, anticipo su fatture, finanziamento di portafoglio o cartolarizzazione, in base alla struttura del programma e ai requisiti del finanziatore. Convertendo le fatture insolute in liquidità, le organizzazioni migliorano la prevedibilità dei flussi di cassa, rafforzano il capitale circolante e ridurre la dipendenza da fonti di finanziamento a breve termine più onerose o rigide.
Per le banche, Kyriba Receivables Finance offre una piattaforma digitale per erogare programmi di finanziamento dei crediti commerciali ai clienti corporate, ampliare i servizi sul capitale circolante, consolidare le relazioni con i team di Tesoreria e ottenere piena visibilità sull'operatività dei programmi, sui tassi di utilizzo e sulle performance del portafoglio.
Che cos'è il finanziamento dei crediti commerciali?
Il finanziamento dei crediti commerciali consente a un'azienda di sbloccare la liquidità immobilizzata nelle fatture da incassare, superando le attese legate ai termini commerciali standard. A seconda della struttura adottata, l'azienda può ottenere finanziamenti garantiti dai propri crediti o cederli a un istituto finanziatore per riceverne l'importo in anticipo, smobilizzando una quota significativa del valore del portafoglio fatture.
Per le aziende, questo significa accesso più rapido alla liquidità e minore dipendenza dal credito tradizionale. Per le banche, rappresenta una leva per rispondere a un'esigenza concreta di liquidità dei clienti, ponendo le basi per relazioni di tesoreria più strategiche e durature.
Perché scegliere Kyriba Receivables Finance?
Accelera i flussi di cassa e migliora il capitale circolante
Trasforma i crediti commerciali idonei in cassa immediata per incrementare la liquidità disponibile.
Riduci il tempo tra l'emissione della fattura e l'incasso.
Ottieni il pieno controllo su crediti, linee di finanziamento e incassi.
Integra il finanziamento dei crediti all'interno dei modelli di cash forecasting.
Integrazione di livello enterprise e flessibilità dei programmi
Connetti i sistemi ERP, le piattaforme di tesoreria e gli ecosistemi bancari per un'esecuzione senza interruzioni.
Supporta molteplici modelli operativi (factoring, sconto fatture, cartolarizzazione)
Gestisci fatture, finanziamenti e reportistica all'interno di un unico workflow.
Consenti agli istituti bancari di lanciare o ampliare offerte di finanziamento personalizzate sotto il proprio brand.
Visibilità, controllo e supporto alle decisioni
Traccia le attività, la solvibilità dei debitori, i KPI chiave e le performance complessive del portafoglio.
Rafforza i controlli interni grazie a regole e flussi di approvazione configurabili.
Supporta le scelte finanziarie con insight in tempo reale sulla liquidità e sul capitale circolante.
Monitora costantemente i livelli di utilizzo delle linee, l'operatività dei clienti e le esposizioni creditizie.
Soluzione aggiuntiva: Invoice AI
Invoice AI un modulo aggiuntivo di Kyriba Receivables Finance, sviluppato per le organizzazioni che desiderano evolvere la propria gestione crediti integrando la previsione dei comportamenti d'incasso basata su intelligenza artificiale e analisi di dettaglio a livello di singola fattura.
Per le aziende, Invoice AI consente di prevedere le abitudini di pagamento della clientela, identificare i trend di incasso e supportare le decisioni di smobilizzo del credito con maggiore accuratezza. Per le banche, aggiunge un livello superiore di intelligenza analitica sull'andamento dei portafogli, sulla prevedibilità delle entrate e sulla qualità dei crediti dei clienti corporate, facilitando il monitoraggio dei programmi e alimentando un confronto strategico con la clientela.
Confronta le date delle fatture con le date di incasso previste dall'AI all'interno di Kyriba Receivables Finance.
Kyriba Working Capital: i vantaggi strategici della piattaforma
Architettura SaaS Multi-Tenant: Integrazione nativa con previsioni di cassa, pagamenti, riconciliazione e tesoreria per una visione unificata e in tempo reale della liquidità
Copertura completa dei programmi: Supporto nativo per Payables Finance, Dynamic Discounting, strutture ibride e Receivables Finance, con opzioni di finanziamento flessibili.
Time-to-value rapido: implementazione accelerata grazie a integrazioni ERP preconfigurate, API aperte e flussi di lavoro standardizzati.
Ampia connettività bancaria: gestione trasparente della connettività con l'intero ecosistema bancario, con aggiornamento e manutenzione continui di formati e protocolli.
Esperienza digitale scalabile: strumenti completi per workflow, approvazioni, notifiche, supporto al regolamento, controlli e tracciabilità pronti per gli audit.
Analytics integrati: insight in tempo reale per monitorare l'utilizzo, il costo dei fondi e l'impatto sulla liquidità.
Scalabilità cloud-native: aggiornamenti continui ed efficienti e rilasci rapidi su più entità societarie.
Insight potenziati dall'intelligenza artificiale: Previsioni basate sui dati per stimare le tempistiche di incasso dai clienti e perfezionare la gestione dei crediti.
Il valore per aziende e banche
Kyriba Receivables Finance aiuta le aziende ad accelerare la conversione della cassa e a migliorare le performance del capitale circolante. I team di Tesoreria e Finance possono trasformare i crediti idonei in liquidità anticipata, incrementare la prevedibilità dei flussi finanziari, affinare i modelli previsionali e gestire i programmi di smobilizzo con maggiore visibilità e controllo.
Per le banche, Kyriba Receivables Finance amplia le opportunità di Corporate Banking grazie a un'offerta digitale di finanziamento dei crediti. Le banche possono differenziare i propri servizi dedicati al capitale circolante, soddisfare le esigenze di liquidità dei clienti corporate, scalare i programmi in modo efficiente e avviare un confronto strategico su conversione della cassa, capitale circolante e capacità di finanziamento.
In sintesi
Kyriba Receivables Finance consente alle aziende di convertire i crediti in liquidità con maggiore rapidità e aiuta le banche a erogare programmi di finanziamento dei crediti scalabili. Il modulo aggiuntivo Invoice AI è disponibile per le organizzazioni che desiderano potenziare i propri programmi con la previsione analitica dei pagamenti e l'intelligence di dettaglio sulle singole fatture.
Vuoi trasformare la tua strategia sul capitale circolante?
Scopri come Kyriba Receivables Finance può aiutare aziende e banche a ottenere risultati più solidi nel capitale circolante lungo l'intero ciclo di conversione della liquidità.
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