売掛金を現金化し、流動性を最適化
運転資本における課題
未回収の売掛金（請求書）は資金を固定化させ、本来であれば事業運用、成長投資、債務削減に活用できるはずのキャッシュを圧迫します。さらに、買手企業の支払行動が予測困難な場合、資金予測や運転資本計画の策定はより一層難しくなります。
Kyriba 売掛金ファイナンスは、プログラム設計や資金提供者の要件に応じて、ファクタリング、請求書割引、プール型ファイナンス、証券化などのストラクチャード・ファイナンスを通じ、対象売掛金の早期現金化を支援します。未回収の請求書を流動性に換えることで、企業はキャッシュフローの予測可能性を高め、運転資本を強化し、高コストで柔軟性に欠ける短期調達への依存度を低減できます。
銀行にとっても、Kyriba 売掛金ファイナンス が法人向け売掛金ファイナンス・プログラムを提供するデジタル基盤となります。これにより、運転資本サービスの拡充、財務・トレジャリー領域での関係性の強化を実現すると同時に、プログラムの稼働状況、利用率、ポートフォリオ全体のパフォーマンスに対するクリアな可視性を獲得できます。
売掛金ファイナンス とは？
売掛金ファイナンス とは、通常の支払期日まで待つことなく、未回収の請求書に固定化された資金を早期に活用できる仕組みです。スキームに応じて、売掛金を担保とした資金調達や資金供給者への売却（譲渡）を行うことで、請求金額の大部分をあらかじめ手元資金として確保できます。
企業にとっては、現金化のスピードが上がり、従来型の信用（銀行融資）への過度な依存から脱却できます。銀行にとっては、顧客企業の切実な流動性課題を解決し、より深く戦略的なトレジャリー関係を構築する手段となります。
Kyriba 売掛金ファイナンス が選ばれる理由
キャッシュフローの加速と運転資本の最適化
売掛金の早期現金化：対象となる売掛金を現金化し、流動性を向上
回収期間の短縮：請求書発行から資金回収までのリードタイムを大幅に短縮
プロセスの完全可視化：売掛金、資金調達、回収金の状況を一元的に明確化
資金予測とのシームレスな連動：全社的な資金予測と連動させ、売掛金ファイナンスを高度に活用
エンタープライズ級の統合と柔軟なプログラム設計
多彩な構造のサポート：ファクタリング、ディスカウンティング、証券化など多様な形態に対応
ワンフロー統合管理：請求書管理、資金調達、レポート作成を単一のワークフローに一元化
ホワイトラベル展開：銀行による自社ブランドでのプログラム立ち上げ・サービス拡大を支援
高度な可視性、内部統制、意思決定サポート
多角的追跡：利用状況、信用リスク、KPI、ポートフォリオのパフォーマンスを分析・追跡
ガバナンス強化：柔軟に設定可能な業務ルールとワークフローで高度な統制を確保
意思決定の高度化：流動性と運転資本の分析インサイトに基づき、確かな調達判断を支援
リスク・稼働の統合監視：利用状況、顧客の動向、与信エクスポージャーをリアルタイムにモニタリング
アドオンソリューション：Invoice AI
Invoice AI は、AIを活用した支払予測と請求書単位の高度なインサイトにより、売掛金管理をさらに次のステージへと進化させたいお客様向けの機能拡張アドオンです。
企業においては、買手企業の支払行動を予測し、回収パターンを可視化することで、より確信を持った調達判断を支援します。銀行においては、ポートフォリオの動向、支払の予測可能性、顧客の売掛金パフォーマンスに関するインサイトを深め、適切なプログラム監視と価値ある顧客対話を促進します。
Kyriba 売掛金ファイナンスで請求書日付とAI支払予測日を照合
Kyriba ワーキングキャピタル：プラットフォームの戦略的優位性
真のマルチテナント SaaS： 資金予測、支払、照合、財務管理とネイティブ統合され、一元化された流動性視野を提供
網羅的なプログラム対応： 買掛金ファイナンス、ダイナミック・ディスカウンティング、ハイブリッド・プログラム、売掛金ファイナンスに対応し、柔軟な資金調達オプションを提供
迅速な価値実現： 事前構築済みの ERP 連携、オープン API、標準化ワークフローにより導入・稼働を加速
グローバルな銀行接続性： プロトコルやフォーマットの継続的な維持管理により、銀行エコシステム全体とのシームレスかつ安定した接続を提供
拡張性の高いデジタル体験： ワークフロー、承認、通知、決済支援、内部統制、監査追跡のための包括的ツール群を提供
アナリティクス標準搭載： 利用状況、資金調達コスト、キャッシュへの影響度をリアルタイムに可視化
クラウドネイティブな拡張性： 効率的で継続的なアップデートと、複数拠点・グローバル法人への迅速な展開を実現
AI 強化インサイト： データ駆動型の予測モデルにより買手の支払タイミングを見通し、売掛金管理を高度化
企業および銀行にもたらす価値
Kyriba 売掛金ファイナンス は、企業がキャッシュ・コンバージョンを劇的に加速させ、運転資本パフォーマンスを高めることを支援します。財務・トレジャリーチームは対象となる売掛金を早期に流動化して資金予測の精度を引き上げ、高い可視性と統制のもとでプログラムを効率的に運用できます。
銀行にとっては、先進的なデジタル売掛金ファイナンスの提供を通じて法人取引を大幅に拡大できます。他行と一線を画す運転資本サービスを構築し、企業の流動性ニーズに応えながら効率的にサービスを拡張させ、現金化、運転資本、資金調達余力をめぐる高度な戦略対話を促進します。
Kyriba 売掛金ファイナンス がもたらす成果
Kyriba 売掛金ファイナンスは、企業の売掛金の早期現金化を促進すると同時に、銀行が法人顧客に向けて拡張性に優れたプログラムを展開することを強力に後押しします。また、支払予測や請求書データの高度な分析によってプログラムをさらに強化したい企業・金融機関向けに、追加オプション としてInvoice AIを提供しています。
運転資本戦略を刷新する準備はできていますか？
Kyriba 売掛金ファイナンスが、キャッシュ・コンバージョン・サイクル全体を通じて、企業や銀行における運転資本のさらなる最適化をどのように支援できるか、ぜひご覧ください。
