3 Möglichkeiten, wie Liquiditätsplanungstechnologie die Ergebnisse der Cashflow-Prognose verbessern kann

Treasurer und CFO sind heute enger mit den strategischen Finanzzielen des CEO verbunden und stellen sicher, dass Finanzteams sachkundige Beratung für Risiken und Chancen erhalten. In diesem Jahr transformiert eine revolutionäre, innovative Technologie den Wert kurz- und langfristiger Cashflow-Prognosen – dank gesteigerter Sicherheit und Analytik – und stattet Finanzabteilungen mit einem strategischen Toolset für Liquiditätsplanung aus.

Moderne Technologielösungen steigern den Wert von Cashflow-Prognosen und strategischer Planung, indem sie mehr Informationen aus verschiedenen Quellen einbeziehen und künstliche Intelligenz (KI), Machine Learning und flexible Szenarioanalysen nutzen. Diese Benutzeroberflächen, Berichte und Analysen unterstützen Finanzabteilungen dabei, Ziele für den freien Cashflow zu ermitteln, verbessern das EBITDA und bieten Ansichten und Analysen des gesamten Working Capitals.

Engagement und Klarheit bei Liquiditätsentscheidungen

Neue Technologielösungen für Liquiditätsmanagement und -planung erstellen Prognosen und Analysen zu tatsächlichen und geplanten Cashflows, um Liquiditätsinstrumente von Verschuldung bis hin zu Working-Capital-Programmen einzubeziehen. Wenn der Mix aus Bargeld, geplanten und aktiven Finanzströmen (Verbindlichkeiten, Forderungen, Treasury) als integratives Planungsinstrument verwendet und mit Analysen kombiniert wird, ist die Entscheidungsfindung für CFOs genauer und basiert auf der heutigen und künftigen Realität. Prognostizierte Transaktionen, die aus Bestellanforderungen, Aufträgen und Rechnungen stammen, sind eine deutlich bessere Quelle für prognostizierte Flows als Schätzungen in Excel-Tabellen.

Mit Liquiditätsplanungstools, die als Teil einer fortschrittlichen Lösung erstellt werden, kann die Finanzabteilung die genauen Komponenten von Working Capital und Cashflow-Prognosen in einem größeren Zeitraum überblicken. So kann sie genauer erkennen, ob Kredite oder andere Liquiditätsquellen zu teuer sein werden. Indem Treasurer den erforderlichen Liquiditätsmix und die Verfügbarkeit geplanter Quellen oder Verwendungszwecke ermitteln, können sie außerdem die Verbindung von Kreditaufnahme, Cashflows und Vertrauensparametern für verschiedene Szenarien und Vergleiche besser planen. Die Möglichkeit, Parameter innerhalb eines geplanten Liquiditätsmodells mit etablierten und genauen Cash-Management-Baselines schnell anzupassen, erleichtert und beschleunigt nicht nur die Arbeit von Treasury und FP&A. Sie ermöglicht CFOs außerdem eine schnelle Entscheidung über den geplanten Mix aus Cash und Verschuldung zur Finanzierung des Betriebs oder strategischer Entscheidungen

Erreichen optimaler Liquiditätsniveaus

Die Volatilität der Weltwirtschaft wirkt sich weiterhin auf eine Vielzahl von Indizes multinationaler Unternehmen aus und die anhaltenden Strategien der Zentralbanken, die Inflation durch Zinserhöhungen zu bremsen, führen zu deutlich höheren Kosten für die Kreditaufnahme. Für Finanzorganisationen, die als kurzfristige Nettokreditnehmer Liquidität bereitstellen, ist es äußerst wichtig, dass Treasurer den Schuldenmix und die vorteilhaftesten verfügbaren Kreditinstrumente oder Working-Capital-Programme beurteilen können. Treasury-Teams können die finanzielle Gesamtleistung direkt beeinflussen, indem sie die Liquiditätskosten optimieren und das richtige Maß an verfügbaren Schulden und freien Barmitteln für Investitionen garantieren. Moderne Lösungen für Liquiditätsplanung ermöglichen eine bessere langfristige Übersicht der verfügbaren Kreditinstrumente in Abstimmung mit Cash- und anderen Programmen, um die richtige Mischung aus lang- und kurzfristiger Verschuldung festzulegen. Indem CFOs Bereiche identifizieren, in denen kurzfristige Kredite gegenüber anderen Liquiditätsquellen mit höheren Kosten verbunden sind, und gleichzeitig die Anzahl der gesamten Kreditinstrumente verringern (Fazilitäten oder andere Kreditlinien), können sie die Kosten reduzieren, die sich auf den Nettoertrag auswirken. Mit Liquiditätstools, die die gesamte Palette an Kreditinstrumenten in Verbindung mit Cash und prognostizierten Flows einbeziehen, entstehen zusätzliche Möglichkeiten, die Abhängigkeit von der Kreditaufnahme zu verringern und die Verschuldung zu reduzieren bzw. zu optimieren – allesamt wichtige Faktoren für einen höheren EBITDA.

Mehr Vertrauen in die C-Suite dank Zukunftsanalysen

In einem kürzlich durchgeführten Webinar über Cash-Prognosen gaben 90 % der Teilnehmer an, dass sie „das Vertrauen in ihre Prognosen innerhalb von drei Monaten verlieren“. Es ist egal, ob es sich um statische oder rollierende Prognosen handelt. Mangelndes Vertrauen in die zukünftigen Cash- und Liquiditätsniveaus Ihres Unternehmens behindern die Fähigkeit, längerfristige und präzise strategische Entscheidungen zu finanzieren, ohne dass eine größere Absicherung in Form höherer Kreditlimits zur Verfügung steht, um potenzielle Liquiditätsengpässe abzufangen.

Mit den innovativen Funktionen und Möglichkeiten zur Liquiditätsprognose, die in neuen Tools für Liquiditätsplanung zur Verfügung stehen, können längerfristige Liquiditätsfragen besser gehandhabt werden:

Da die Wirtschaft weiterhin stark schlingert, wird die damit einhergehende Unsicherheit den Wert von Unternehmen verringern, die nicht in der Lage sind, die Auswirkungen der Volatilität auf das EBITDA zu bewältigen – eine Folge alter Denkweisen und Systeme. CFOs und Treasurer, die den Einsatz von Liquidität im gesamten Unternehmen optimieren, können die Auswirkungen auf ihre Gewinn- und Verlustrechnung erfolgreich minimieren und haben eine klare Vision für kurz- und langfristiges Wachstum.