3 manières dont la technologie de planification des liquidités améliore les résultats de prévision de flux de trésorerie

Le trésorier et le directeur financier sont désormais davantage liés aux objectifs financiers stratégiques du PDG. Ceci garantit que les équipes responsables des finances offrent des conseils pertinents pour la gestion des risques et des opportunités. Cette année, une technologie révolutionnaire et innovante est en train de transformer l’importance des prévisions de trésorerie à court et long termes en apportant une plus grande fiabilité et de meilleures capacités d’analyse. Les équipes responsables des finances sont désormais dotées d’un ensemble d’outils stratégiques pour la planification des liquidités.

Les solutions technologiques modernes créent de la valeur dans la prévision du flux de trésorerie et la planification stratégique. Elles incluent davantage d’informations provenant de différentes sources, à l’aide de l’intelligence artificielle (IA), du Machine Learning et d’analyses de scénarios flexibles. Ces interfaces utilisateur, le reporting et l’analyse de données permettent de mieux identifier les flux de trésorerie potentiellement disponibles, d’améliorer l’EBITDA ainsi que de fournir des vues d’ensemble et des analyses du niveau de fonds de roulement total.

Engagement et clarté dans les décisions liées aux liquidités

Les nouvelles solutions technologiques pour planifier la gestion des liquidités créent des prévisions et des analyses sur les flux de trésorerie actuels et futurs. Elles incluent des instruments de liquidités allant de la dette aux programmes de Working Capital. Lorsque l’on utilise les flux financiers de trésorerie, planifiés ou engagés (comptabilités fournisseur/client, trésorerie) comme outil de planification intégré avec l’analytique, le directeur financier prend des décisions plus précises en fonction de la réalité d’aujourd’hui et de celle de demain. Les prévisions de transactions provenant des demandes d’approvisionnement, des commandes et enfin des factures sont de meilleures sources de prévision de flux que les estimations sur des feuilles de calcul.

Les outils de planification des liquidités et les fonctionnalités créées dans le cadre d’une solution avancée permettent aux équipes responsables des finances de voir les composants précis du fonds de roulement. De plus, les prévisions de flux de trésorerie sont plus claires quant à un endettement trop important ou d’autres sources de liquidité éventuellement trop onéreuses. En identifiant la liquidité nécessaire et la disponibilité des sources ou utilisations prévues, le trésorier peut mieux appréhender le point d’intersection des niveaux d’emprunt, des flux de trésorerie et des paramètres de confiance pour plusieurs scénarios et comparaisons. La capacité à ajuster rapidement les paramètres au sein d’un modèle de liquidités planifiées, avec des bases de gestion de trésorerie précises, facilite et accélère le travail des trésoriers et des équipes de planification et d’analyse financières. Le directeur financier peut lui aussi prendre des décisions rapides en fonction de la trésorerie disponible et de la dette pour financer des opérations ou des décisions stratégiques.

Atteindre des niveaux de liquidités optimaux

La volatilité de l’économie mondiale continue à affecter les multinationales sur différents indices. La poursuite des stratégies adoptées par les banques centrales pour ralentir l’inflation en augmentant les taux d’intérêt se traduisent par la hausse du coût de l’emprunt. Dans les organisations qui fournissent des liquidités comme moyen d’emprunt net à court terme, les trésoriers doivent absolument évaluer la dette et les instruments les plus avantageux ou les programmes de besoins en fonds de roulement disponibles. Les équipes trésorerie peuvent avoir un impact direct sur les performances financières générales en optimisant le coût des liquidités et en maintenant le bon niveau de disponibilité de dette et de trésorerie pour les investissements. Les solutions de planification des liquidités modernes améliorent les prédictions à long terme en matière de facteurs de dette, de trésorerie et d’autres programmes. Elles aident à adopter la bonne combinaison pour les emprunts à court et long termes. Pour réduire les coûts qui affectent le bénéfice net, il faut identifier le point où la dette à court terme peut rapporter plus que d’autres sources de liquidité tout en diminuant le nombre d’instruments de dette total (infrastructures ou autres postes). Les outils de liquidité qui s’intègrent dans l’ensemble des facteurs de dettes, associés aux flux de trésorerie et de prévisions, permettent de réduire davantage la dépendance à l’égard des emprunts, en diminuant et en optimisant les niveaux d’endettement. Ces éléments contribuent de manière significative à l’amélioration de l’EBITDA.

Accroître la confiance des dirigeants en matière d’analytique prévisionnelle

Lors d’un récent webinaire sur les prévisions de trésorerie, 90 % des participants ont déclaré « ne plus avoir confiance dans les prévisions après trois mois ». Pour des scénarios de prévision statiques ou dynamiques, le manque de confiance dans les prévisions de trésorerie et niveaux de liquidités entrave la capacité à financer des décisions précises à long terme s’il n’y a pas de sécurité sous forme de limites de crédit plus élevées disponibles pour pallier un éventuel manque de liquidités.

Les nouvelles fonctionnalités de prévisions de trésorerie disponibles dans les outils de planification des liquidités améliorent la gestion des liquidités à plus long terme :

Comme l’économie continue de vaciller, l’incertitude va diminuer la valeur des organisations qui ne sont pas capables de gérer la vitesse à laquelle la volatilité impacte l’EBITDA. C’est une conséquence des modes de pensées et systèmes anciens. Les directeurs financiers et les trésoriers, qui adoptent une nouvelle approche en matière d’utilisation des liquidités à l’échelle de l’entreprise, réussissent à réduire l’impact sur leur compte de résultat. Ils ont une vision claire de la croissance à court et long termes.