3 modi in cui la tecnologia per la pianificazione della liquidità migliora le previsioni del flusso di cassa

Il tesoriere e il CFO oggigiorno sono più strettamente legati agli obiettivi finanziari strategici dell’amministratore delegato (CEO), garantendo che i team finanziari forniscano una guida informata per navigare tra i rischi e le opportunità. Quest’anno, sono un’area pratica rivoluzionaria e una tecnologia innovativa a offrire al valore delle previsioni del flusso di cassa a breve e lungo termine una maggior certezza e analiticità, dotando la finanza di un set di strumenti per la pianificazione strategica della liquidità.

Le moderne soluzioni tecnologiche stanno generando valore nelle previsioni del flusso di cassa e nella pianificazione strategica attraverso l’inclusione di un maggior numero di informazioni provenienti da fonti diverse, utilizzando l’intelligenza artificiale (IA), il Machine Learning e l’analisi flessibile degli scenari. Queste interfacce utente, i resoconti e l’analiticità forniscono alla finanza una migliore identificazione degli obiettivi di flusso di cassa disponibile, migliorano l’EBITDA e forniscono una visione e un’analisi dei livelli complessivi di capitale circolante.

Creazione di coinvolgimento e chiarezza nelle decisioni sulla liquidità

Le nuove soluzioni tecnologiche per la pianificazione della gestione della liquidità creano previsioni e analisi sui flussi di cassa effettivi e pianificati per includere gli strumenti di liquidità, dall’indebitamento ai programmi di capitale circolante. Quando la combinazione di flussi finanziari di cassa, pianificati o impegnati (AP, AR, tesoreria) viene utilizzata quale strumento di pianificazione integrativo con l’analiticità, il processo decisionale per il CFO è più accurato e basato sulla realtà di oggi e di domani. Le transazioni previste che hanno origine dalle richieste di acquisto, dagli ordini e infine dalle fatture sono una fonte di flussi previsti molto migliore rispetto alle stime dei fogli di calcolo. Gli strumenti di pianificazione della liquidità e le funzioni create come parte di una soluzione avanzata danno alla finanza la possibilità di vedere le componenti esatte del capitale circolante e le previsioni del flusso di cassa più in là nel tempo per chiarire se l’indebitamento o altre fonti di liquidità saranno troppo costosi.

L’identificazione del mix di liquidità necessario e della disponibilità di fonti o impieghi previsti aiuta ulteriormente il tesoriere a pianificare l’intersezione dei livelli dei prestiti, dei flussi di cassa e dei parametri di fiducia per vari scenari e confronti. La capacità di regolare rapidamente i parametri all’interno di un modello di liquidità pianificato con basi di gestione della liquidità consolidate e accurate rende il lavoro più semplice e veloce non solo per la tesoreria e l’FP&A, ma offre al CFO la possibilità di prendere decisioni rapide sul mix pianificato di liquidità e indebitamento per finanziare le operazioni o le decisioni strategiche.

Raggiungimento di livelli ottimali di liquidità

La volatilità economica globale continua ad avere un impatto sulle multinazionali in una serie di indici e le continue strategie delle banche centrali per rallentare l’inflazione con aumenti dei tassi di interesse si traducono in un significativo aumento dei costi relativi ai prestiti. Per le organizzazioni finanziarie che forniscono liquidità, quali mutuatari netti a breve termine, è estremamente importante che i tesorieri siano in grado di valutare il mix di indebitamento e gli strumenti di indebitamento più vantaggiosi o i programmi di capitale circolante disponibili. I team incaricati della tesoreria possono avere un impatto diretto su migliori prestazioni finanziarie complessive, ottimizzando il costo della liquidità e mantenendo i giusti livelli di indebitamento e di flusso di cassa disponibili per gli investimenti. Le moderne soluzioni di pianificazione della liquidità creano una migliore visione a lungo termine dei tramiti di indebitamento disponibili, in corrispondenza della liquidità e di altri programmi, per aiutare a prescrivere il giusto mix di prestiti a lungo e a breve termine. L’identificazione dei casi in cui l’indebitamento a breve termine ha costi di gestione superiori ad altre fonti di liquidità, riducendo al contempo il numero di strumenti di indebitamento complessivi (strutture o altre linee), diminuisce i costi che incidono sugli utili netti. Gli strumenti di liquidità che integrano l’insieme completo dei tramiti di indebitamento che, uniti alla liquidità e ai flussi previsti, creano una maggior capacità di diminuire la dipendenza dai prestiti, riducendo e ottimizzando i livelli di indebitamento: tutti fattori che contribuiscono in modo significativo al rafforzamento dell’EBITDA.

Ampliamento della fiducia dei vertici aziendali con future analisi

In un recente webinar sulle previsioni di cassa, il 90% dei partecipanti ha dichiarato di “perdere fiducia nelle proprie previsioni entro tre mesi”. Indipendentemente da uno scenario di previsioni statiche o variabili, la mancanza di fiducia nei futuri livelli di cassa e liquidità dell’azienda ostacola la capacità di finanziare decisioni strategiche accurate e a lungo termine senza avere a disposizione una maggior riserva sotto forma di limiti di credito più elevati per sostenere potenziali carenze di liquidità.

Le nuove caratteristiche e capacità delle previsioni di cassa disponibili nei nuovi strumenti di pianificazione della liquidità stanno creando migliori capacità di gestione delle questioni di liquidità a lungo termine:

Con la continua spirale economica, l’incertezza farà crollare i valori delle organizzazioni che non sono in grado di gestire il tasso di impatto della volatilità sull’EBITDA: una conseguenza del pensiero e dei sistemi tradizionali. I CFO e i tesorieri, che stanno adottando una nuova strategia per sfruttare la liquidità all’interno dell’azienda, riescono a ridurre al minimo l’impatto sul conto economico e hanno una visione chiara di come sbloccare la crescita a breve e a lungo termine.