Was ist Working Capital-Management?

Working Capital-Programme verringern das Lieferkettenrisiko und optimieren den Cashflow, um den Liquiditätsbedarf des Unternehmens durch Finanzierungslösungen für Verbindlichkeiten und Forderungen zu decken. Diese Programme ermöglichen es Unternehmen, ihre Lieferkette umfassend zu nutzen und die Zahlungsbedingungen zu optimieren, während sie gleichzeitig die Beziehung zwischen Käufer und Lieferant verbessern.

Die Möglichkeit für Lieferanten, Rechnungen auf Abruf vorzeitig zu bezahlen, unterstützt und schützt Lieferanten, beschützt Unternehmen vor Erschütterungen und gibt Lieferanten die Möglichkeit, mehr Geschäfte abzuwickeln. Mit einem Working Capital-Programm können Unternehmen auf einfache Weise Nachhaltigkeitsziele mit finanziellen Anreizen verknüpfen, um bessere Verhaltensweisen zu fördern, anstatt Lieferanten für negative Verhaltensweisen zu bestrafen.

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Payables Finance-Lösungen

Mit Lösungen für die Finanzierung von Verbindlichkeiten (Payable Finance) können Treasury- und Finanzverantwortliche den freien Cashflow und das Nettoergebnis verbessern, indem sie Lösungen zur Zahlungsoptimierung einsetzen, um die Laufzeitverlängerung von Verbindlichkeiten zu unterstützen oder den Cashflow zu steigern. Die unterschiedlichen Programme zur Finanzierung von Verbindlichkeiten umfassen die folgenden drei Lösungen:

• Lieferkettenfinanzierung: Verbesserung von Cashflows durch Optimierung der Zahlungsbedingungen für Lieferanten
• dynamische Rabattgewährung: Optimierung überschüssiger Barmittel durch vorzeitige Bezahlung von Lieferanten gegen einen Rabatt
• hybride dynamische Rabattgewährung: Wechsel zwischen Dritt- und Eigenfinanzierung, je nach Liquiditätslage zu einem bestimmten Zeitpunkt

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Receivables Finance-Lösungen

Lösungen für die Finanzierung von Forderungen (Receivables Finance) ermöglichen es Verkäufern, ausstehende Forderungen vorzeitig zu begleichen und gleichzeitig die Kontrolle über die effizientesten Finanzierungsquellen für ihre Forderungen zu behalten.

Solche Programme bieten den Anbietern folgende Vorteile:

• Steigerung der Verkäufe
• geringeres Kreditrisiko
• bessere Liquiditätslage des Unternehmens

Working Capital für Finanzinstitute

Insbesondere Finanzinstitute können davon profitieren, wenn sie ihren Firmenkunden Working Capital-Programme anbieten. Ein solches Programm kann ein Finanzinstitut von der Konkurrenz abheben und für bessere Beziehungen zu seinen Firmenkunden sorgen.

Banken arbeiten häufig mit Technologieanbietern zusammen, um White-Label-Programme für die Supply Chain Finance zu entwickeln. Einige der Gründe, warum sich Banken für eine Partnerschaft mit Anbietern entscheiden, liegen darin, dass die SaaS-Umgebung den Bedarf an technischer Hardware und Support verringert, dass sie in hohem Maße konfigurierbar ist und leicht an Programme angepasst werden kann (je nach Käufer, Geldgeber und juristischen Anforderungen) und dass sie automatisierte Prozesse für das Laden von Dateien, elektronische Benachrichtigungen, Verkaufsangebote, Käufe, vorzeitige Zahlungen und die Endabrechnung ermöglicht.

Entscheiden Sie sich für die richtige Lösung

Die richtige Lösung ist entscheidend für den Erfolg des Working Capital-Managements, unabhängig davon, ob ein Unternehmen ein Payables Finance- oder ein Receivable Finance-Programm einsetzt.

Bei der Evaluierung von Software und Anbietern für diese Programme sollten Unternehmen unbedingt nach einer Lösung mit Expertenteams, einer Plattform für mehrere Geldgeber, Programmflexibilität, Lieferanteneinbindung und einem vollständigen Arbeitsablauf suchen, einschließlich Cash-Transparenz, Prognosen, Zahlungen und vorinstallierter ERP-Integration.