Bolt, eine schnell wachsende globale Mobilitätsplattform, ist in über 50 Ländern tätig und bietet Ride-Hailing, Mikromobilität, Autovermietung sowie Essens- und Lebensmittellieferung an. Bei solch vielfältigen und umfangreichen Operationen steht das Treasury-Team von Bolt täglich vor der Herausforderung, hohe Transaktionsvolumen in mehreren Währungen und mit verschiedenen Finanzpartnern zu verwalten, einschließlich nicht nur traditioneller Banken, sondern auch eines komplexen Netzwerks von nicht-bancären elektronischen Geldinstituten (EMIs) und digitalen Wallets.

Dank Kyriba App Studio, einer sicheren, KI-gestützten Integrationsplattform zur Verbindung von Treasury mit digitalen Wallets und Finanzsystemen, hat Bolt seine Liquiditätsübersicht von langsamen, manuellen wöchentlichen Updates zu automatisierten Erkenntnissen alle zehn Minuten transformiert—eine Veränderung, die mehr als 10-mal schneller ist und ihrem Team nahezu Echtzeit-Kontrolle ermöglicht.

Von getrennten digitalen Wallets zu einheitlicher Treasury-Sichtbarkeit

Als Bolt in neue Märkte expandierte, sahen sich Senior Treasury Manager Freek van den Engel und sein Team einer wachsenden Lücke in ihrer Fähigkeit gegenüber, nahtlos mit nicht-bancären EMIs zu verbinden. Während traditionelle Banken Standard-Konnektivität und Automatisierung unterstützen, was es einfach macht, Kontoauszüge zu erhalten und Zahlungen zu automatisieren, bieten die meisten nicht-bancären EMIs nur maßgeschneiderte API-Verbindungen. Diese APIs sind nicht standardisiert, erfordern kundenspezifische Entwicklung zur Verbindung und fehlen oft die Automatisierungsfunktionen, auf die Treasury-Teams angewiesen sind.

Wie Freek erklärt: „Wir wollten die gleiche Standarderfahrung, die wir mit Banken haben—einfach einen Kontoauszug erhalten, wissen, was auf den Konten passiert ist, und idealerweise von diesen Konten zahlen können. Aber bei nicht-bancären EMIs war dies hinter benutzerdefinierten APIs versteckt und erforderte erheblichen Entwicklungsaufwand."

Was Bolt brauchte, war eine Möglichkeit, den Import von Saldo- und Transaktionsdaten aus mehreren digitalen Wallets zu automatisieren, ohne die Komplexität, Kosten oder den Overhead von Drittanbieter-Tools oder Beratern.

Von manuellen Integrationen zu Self-Service-API-Konnektivität

Hier wird Bolt von Kyriba App Studio unterstützt, einer neuen Funktion, die direkt in Kyribas Liquidity Performance Platform eingebettet ist. Kyriba App Studio überbrückt die Konnektivitätslücke und ermöglicht direkte, Self-Service-Integration zwischen Bolts Treasury Management System (TMS) und jeder Wallet- oder EMI-API, ohne Drittanbieter-Middleware oder umfangreiche technische Ressourcen.

Freek beschreibt die Passung als ideal: „Kyriba App Studio ist direkt in unser TMS eingebettet, genau wie die Konnektivität, die wir mit unseren großen Bankpartnern haben. Es lässt uns zusätzliche Drittanbieterlösungen vermeiden, die Komplexität und Kosten hinzufügen. Es folgt einem Modell, das für uns funktioniert, und ich denke, es funktioniert auch für viele andere Unternehmen."

Ein unterscheidendes Merkmal von Kyriba App Studio ist sein Self-Service-Modell. Das Treasury-Team kann seine eigenen API-Verbindungen mit Anleitungen von Kyriba erstellen und verwalten, ohne externe Berater zu benötigen. „Es gibt Ihnen als Endbenutzer volle Kontrolle über die gesamte Einrichtung. Sie können die Konnektivität von Grund auf erstellen, und das ist sehr mächtig", bemerkt Freek. „Sie müssen ein wenig technikaffin sein, aber mit den von Kyriba bereitgestellten Anleitungen können es selbst weniger technische Benutzer selbst machen."

Vom Piloten zur Produktion in Stunden

Bolts Reise mit Kyriba App Studio begann nach einem Treffen mit einem Kyriba-Produktmanager bei einer Benutzergemeinschaft in den Niederlanden. Der Pilot wurde schnell in einer Sandbox-Umgebung aktiviert, was dem Treasury-Team ermöglichte, risikofrei zu experimentieren.

Für das erste Wallet war die einzige notwendige Vorbereitung, einen eindeutigen Sicherheitsschlüssel zu generieren. Innerhalb eines einzigen einstündigen Anrufs hatte das Team automatisiertes Saldo-Reporting eingerichtet und live geschaltet, was eine unerwartet reibungslose und schnelle Bereitstellung war. „Ich hatte nicht erwartet, dass es so gut, so schnell funktioniert. Wir haben es am selben Tag in die Produktion verschoben", sagt Freek.

Nachfolgende Wallet-Integrationen waren noch schneller und dauerten jeweils nur eine halbe Stunde. Die Agilität und Kontrolle, die dies dem Treasury-Team bot, war sofort und bedeutend.

Von Datenkomplexität zu KI-gestützter Einfachheit

Eines der herausragenden Merkmale war die Integration von KI-Fähigkeiten in Kyriba App Studio. Da jede Wallet-API Daten unterschiedlich ausgibt, half Kyribas KI-Agent, die Lücke zu schließen. „Wir haben die API-Ausgabe an den KI-Agenten geliefert, und er schrieb ein Python-Skript, um die Daten in das CSV-Format zu konvertieren, das Kyriba erwartet. Ich weiß nichts über Python, aber es funktionierte perfekt", erinnert sich Freek. Dies machte zukünftige Änderungen und Anpassungen schnell und zugänglich, selbst für Nicht-Programmierer.

Von frühen Lektionen zu zukünftigen Möglichkeiten

Die hauptsächliche Herausforderung war die Anpassung an die 24/7-Betriebsnatur digitaler Wallets, denen die klare Tagesende-Reporting-Struktur von Banken fehlt. Zeitzonen-Management und die Definition von „Tagesende" für Buchhaltungszwecke erforderten sorgfältige Planung und werden noch verfeinert, besonders da Bolt plant, von Saldo- zu Transaktions-Reporting zu expandieren.

Freeks Rat an Kollegen? „Wenn Sie mit nicht-bancären EMIs arbeiten und keine gute Lösung haben, schauen Sie sich das an. Wenn Sie eine Lösung haben, könnte dies sie ersetzen und Ihnen Zeit und Kosten sparen. Strategisch macht es einfach Sinn, Ihr TMS für alle Konnektivität zu verwenden, Banken und Wallets gleichermaßen."

Bolts Erfahrung mit Kyriba App Studio war in jeder Hinsicht positiv. Die Kombination aus direkter Einbettung, Self-Service und KI-gestützter Datentransformation beschleunigte die Agilität und Kontrolle ihres Treasury-Teams, eliminierte geringwertige manuelle Arbeit und verbesserte das Risikomanagement.

„Es ist einfach eine gute Erfahrung", schließt Freek. „Wir sind gespannt darauf, auf mehr Wallets zu expandieren und noch mehr Wert zu sehen, während die Plattform reift."