Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de trésorerie ?

Un logiciel de gestion de trésorerie (TMS) est une application logicielle qui permet aux entreprises de traiter les flux de trésorerie, de gérer les relations bancaires et d’améliorer la valeur de leurs flux de trésorerie.

Un  logiciel de gestion de trésorerie peut aider les entreprises à gérer leurs actifs, leurs passifs et leurs comptes bancaires grâce à l’automatisation et à l’intégration avec des applications tierces.

Un TMS offre une visibilité en temps réel sur les positions de trésorerie, permet une meilleure prise de décision et améliore l’efficacité opérationnelle globale. Le système comprend une gamme de fonctionnalités et de fonctionnalités, notamment la gestion de la trésorerie et de la liquidité, la gestion des risques et le traitement des paiements.

Comprendre les logiciels de gestion de trésorerie

La gestion de trésorerie est le processus de gestion de la liquidité d’une organisation, des instruments du marché monétaire, de la banque, de la concentration et des activités de décaissement.

L’objectif de la gestion de trésorerie est de surveiller constamment les entrées et sorties de trésorerie afin d’optimiser la position de liquidité de l’entreprise. Cela comprend la gestion de tous les risques financiers associés à la gestion d’une entreprise.

La gestion de trésorerie joue également un rôle important dans la planification financière : si vous voulez savoir quand votre entreprise sera rentable ou combien de financement par la dette ou en capital est nécessaire pour les plans d’expansion au cours des prochaines années, avoir des projections précises sur la santé financière de votre entreprise est essentiel.

La gestion de trésorerie est particulièrement importante pour les grandes organisations qui ont besoin de s’assurer qu’elles ne manquent jamais de trésorerie mais qui n’ont pas non plus trop de trésorerie disponible à tout moment. Des exemples de ces organisations comprennent :

• Les banques et autres institutions financières
• Les gouvernements
• Les grandes entreprises

Un système de gestion de trésorerie est un outil puissant pour les organisations qui cherchent à rationaliser leurs opérations de trésorerie, à gérer le risque financier et à améliorer la gestion de la trésorerie.

En fournissant une visibilité en temps réel sur les positions de trésorerie, en automatisant les processus de routine et en fournissant des outils pour gérer le risque financier, un logiciel de trésorerie permet aux trésoriers de prendre des décisions éclairées et de stimuler la croissance de l’entreprise.

Bien que la mise en œuvre d’un logiciel de trésorerie nécessite un investissement significatif, les avantages d’une efficacité opérationnelle améliorée, d’un risque financier réduit et d’une conformité améliorée peuvent être significatifs, ce qui en fait un investissement précieux pour toute organisation.

Il est également important de comprendre les risques de ne pas adopter un logiciel de trésorerie.

Avantages d’un système de gestion de trésorerie

Un système de gestion de trésorerie automatise et rationalise les activités financières des entreprises. Ils automatisent des tâches, comme les paiements et la facturation, qui peuvent être chronophages et nécessiter plusieurs personnes pour les accomplir.

Un logiciel de trésorerie peut être utilisé pour les paiements nationaux et internationaux et peut gérer plusieurs devises. Par exemple, si votre entreprise importe des produits de fournisseurs étrangers ou exporte des marchandises vers d’autres pays, alors avoir un logiciel de gestion de trésorerie ? en place peut vous aider à gérer correctement les différentes devises impliquées dans ces transactions.

Un système de trésorerie fournit également des rapports en temps réel des données financières. Il vous permet de créer des rapports personnalisables pour répondre à vos besoins spécifiques.

Un logiciel de trésorerie fournit des outils pour gérer le risque financier, y compris le risque de change, le risque de taux d’intérêt et le risque de crédit et aide les organisations à atteindre la conformité réglementaire et à améliorer leurs relations avec les parties prenantes, telles que les prêteurs, les investisseurs et les fournisseurs.

Pourquoi avez-vous besoin d’un logiciel de gestion de trésorerie ?

Tout d’abord, un système de gestion de trésorerie offre une efficacité améliorée.

Les paiements automatisés permettent de gagner du temps et de réduire les erreurs en éliminant la saisie manuelle des données, ainsi qu’en automatisant les processus de rapprochement pour les systèmes de comptes fournisseurs.

De plus, le suivi automatisé des stocks permet aux entreprises de suivre leurs niveaux de stock actuels sans qu’un employé ne doive les mettre à jour manuellement chaque jour ou chaque semaine. Cela signifie moins d’erreurs sur les commandes.

Deuxièmement, un bon système fournira des informations en temps réel sur tout, des soldes de trésorerie jusqu’aux bons de commande individuels, de sorte que les entreprises sachent exactement où va tout leur argent – et quand il revient en jeu.

Troisièmement, c’est un outil important pour atteindre la conformité réglementaire. De nombreux pays ont des réglementations strictes concernant les opérations de trésorerie, y compris la gestion de la trésorerie et le traitement des paiements.

Un TMS peut aider les organisations à se conformer à ces réglementations, réduisant ainsi le risque d’amendes et de dommages à la réputation.

Comment fonctionne un logiciel de gestion de trésorerie ?

Un logiciel de trésorerie est une solution complète qui automatise et rationalise les processus financiers d’une entreprise.

Il fonctionne en agrégeant les données provenant de multiples sources, y compris les comptes bancaires, les paiements et les portefeuilles d’investissement, fournissant une image complète et précise de la position en trésorerie d’une entreprise.

Ces informations permettent aux trésoriers de prendre des décisions éclairées sur la gestion des liquidités et les stratégies d’investissement, réduisant le risque de manque de trésorerie et minimisant les coûts d’emprunt.

Il fournit également des outils pour la gestion des risques financiers, y compris le risque de change, le risque de taux d’intérêt et le risque de crédit.

Le système permet aux trésoriers de surveiller et de gérer ces risques en temps réel, offrant une vue complète de l’exposition au risque de l’organisation et permettant des stratégies proactives de gestion des risques.

Un logiciel de trésorerie comprend généralement différents modules, chacun se concentrant sur un aspect important de vos finances :

• Gestion des liquidités : Un TMS suit les paiements entrants et sortants, y compris ceux effectués par virements ACH. Le système veille à ce que les fonds soient disponibles lorsqu’ils sont nécessaires en surveillant les soldes des comptes débiteurs et créditeurs de l’entreprise ainsi que ses soldes bancaires.
• Prévision de trésorerie : Un logiciel de trésorerie aide à identifier les tendances afin que la trésorerie puisse ajuster les budgets en conséquence pour atteindre les objectifs sans rencontrer de coûts imprévus en cours de route.
• Gestion des risques : Un logiciel de trésorerie fournit une solution complète pour identifier, évaluer et gérer le risque financier, y compris des capacités avancées d’analyse et de reporting.
• Gestion de la liquidité : Un TMS surveille le flux de trésorerie de manière continue, permettant aux organisations de planifier à l’avance les dépenses futures comme la paie ou les paiements aux fournisseurs afin d’éviter les découverts bancaires ou les frais de prêt coûteux de tiers comme les sociétés de cartes de crédit ou les prêteurs sur salaire.

Choisir le bon logiciel de gestion de trésorerie

Choisir un logiciel de trésorerie est un processus en plusieurs étapes. Le coût est toujours un facteur et peut varier considérablement en fonction des fonctionnalités souhaitées par votre organisation. C’est pourquoi il est important de :

Évaluer vos besoins. Convaincre le DAF d’approuver l’adoption d’un logiciel de trésorerie nécessite presque toujours au trésorier de construire soigneusement un solide business case. Mais les trésoriers peuvent avoir plus de succès s’ils savent comment positionner une solution de trésorerie comme une nécessité.

Décider quelles fonctionnalités sont les plus importantes pour vous, puis examiner les options disponibles auprès de différents fournisseurs. Vous pouvez comparer les différentes solutions en fonction de ces critères, puis en choisir une qui fonctionne pour votre entreprise aujourd’hui et à l’avenir.

Mettre en œuvre un TMS qui fonctionnera pendant des années en répondant à tous vos besoins actuels tout en laissant de la place pour la croissance au fil du temps.

Autres capacités du logiciel de trésorerie

La gestion de trésorerie englobe largement la gestion des liquidités, la gestion des comptes bancaires et les transactions financières.

Les systèmes de gestion de trésorerie fournissent aux DAF et aux trésoriers la visibilité et les rapports nécessaires pour optimiser les liquidités, contrôler les comptes bancaires, gérer la liquidité, assurer la conformité et superviser les investissements, la dette et les prêts interentreprises.

• Cash pooling et banque interne : Les organisations peuvent facilement gérer des pools de trésorerie notionnels et physiques pour offrir des positions interentreprises en temps réel, des calculs d’intérêts et des rapports.
• Compensation multilatérale : Les systèmes de gestion de trésorerie aident à calculer les positions nettes de créances et de dettes par participant, offrant une gestion optimisée de l’exposition et une intégration avec les banques internes.
• Gestion des relations bancaires : La gestion des comptes bancaires, le suivi des signataires, le reporting FBAR et l’analyse des frais bancaires permettent un meilleur contrôle des comptes bancaires et une meilleure transparence des frais bancaires.
• Transactions financières : Les meilleurs systèmes de gestion de trésorerie de l’industrie suivent entièrement les transactions financières de trésorerie avec une intégration complète aux paiements, à la comptabilité et aux modules de prévision de trésorerie.
• Comptabilité et conformité : La génération automatique d’écritures comptables, le support de toutes les solutions ERP pour une intégration automatisée avec le grand livre (GL) et la réconciliation GL facilitent la conformité avec les réglementations industrielles et internes.

Logiciel de trésorerie : pourquoi est-ce essentiel ?

Les applications de gestion de trésorerie et de risques sont des outils essentiels pour toute entreprise cherchant à augmenter son flux de trésorerie et à réduire ses coûts. En automatisant vos processus financiers, ils permettent aux organisations de gagner du temps tout en devenant plus efficaces et sécurisées.

Généralement, l’évaluation du retour sur investissement pour un projet de transformation de la trésorerie est une entreprise complexe qui va bien au-delà de l’évaluation des économies de productivité par rapport au coût de la solution.

Les entreprises doivent s’assurer qu’elles prennent en compte tous les composants de valeur potentiels d’un projet de trésorerie et son impact sur l’ensemble de l’organisation pour s’assurer qu’une évaluation complète de la valeur est incluse dans le processus de prise de décision.

Avec de telles subtilités et des composants de valeur souvent négligés, de nombreuses équipes de trésorerie cherchent des conseils extérieurs pour calculer le retour sur investissement potentiel de tels projets afin de s’assurer qu’elles sont exhaustives dans leurs évaluations.

Les étapes vers la transformation de la trésorerie

Le client Kyriba, Beam Suntory, a choisi de moderniser leurs opérations dans un environnement décentralisé. Ils ont travaillé avec Kyriba pour préserver la gestion de trésorerie et de liquidités pour protéger leur croissance future. L’interconnexion des systèmes ERP, TMS et de paiements assure la continuité des affaires, la visibilité et la confiance dans l’optimisation de la liquidité.

Le client Kyriba, Lowe’s, a un environnement de compte bancaire extrêmement large avec plus de 2000 comptes bancaires dans 33 banques.

Avec l’analyse des frais bancaires de Kyriba, Lowe’s est capable de tirer des rapports à une échelle macro pour identifier immédiatement toute anomalie en comparant les services à travers les banques et en se concentrant à un niveau micro pour toute activité de magasin hors politique.

Le client Kyriba, Align Technology, a construit un programme de couverture de change en alignement avec les objectifs de la direction en intégrant Kyriba FX avec SAP ERP et en mettant en place une analyse de l’intégrité des données pour valider l’exposition et identifier les incohérences.