Témoignages clients

PHENIX, gestion de trésorerie et liquidités

Phenix la startup de l'anti-gaspi avec 80 millions de repas sauvés sur l'année 2022 avec des activités en France et en Espagne. Fort de ce succès, Phenix aborde la phase rentable de son activité et donc s'impose les défis de la gestion de trésorerie. Le choix de la solution Kyriba a permis entre autres : Automatisation et standardisation des formats de paiements Reporting en 4 jours sur les niveaux de cash Vision consolidée et fiable de l'analytique sur les flux de cash 4 jours de travail économisés par mois sur la réduction du nombre d'ETP Optimisation des prélèvements clients et placements Grâce à b.workshop, l'intégration et l'implémentation de la solution a été facilitée, avec le concours d'une équipe d'experts sur Netsuite et Kyriba, dans le respect du timing et du budget.

L’IFP Énergies Nouvelles (IFPEN) utilisait depuis 2011 une solution pour gérer ses opérations de trésorerie et même si celle-ci couvrait une partie des besoins de l’équipe finance, l’envie de modernité et le fait que l’application ne soit plus maintenue ont poussé la direction financière à changer.

L’IFP Énergies Nouvelles (IFPEN) utilisait depuis 2011 une solution pour gérer ses opérations de trésorerie et même si celle-ci couvrait une partie des besoins de l’équipe finance, l’envie de modernité et le fait que l’application ne soit plus maintenue ont poussé la direction financière à changer. Innover pour durer IFPEN lance un benchmark en 2020 pour remplacer le logiciel de gestion de trésorerie afin de couvrir les besoins de mobilité des utilisateurs et se doter d’une solution technologique plus innovante pour accompagner les évolutions de l’entreprise. « Quand il a fallu faire le choix du précédent outil en 2010, nous avions déjà consulté Kyriba mais nous n’étions pas prêts à basculer vers un modèle SaaS ; aujourd’hui cette technologie est nécessaire et fort présente dans l’écosystème. Ce sont les raisons pour lesquelles nous avons naturellement repris contact avec Kyriba », déclare Anne Pinchinat, Cheffe de Projet Informatique chez IFPEN. En termes de fonctionnalités, l’équipe trésorerie utilisait la solution en place ; mais elle n’était plus maintenue par l’éditeur. De plus, l’organisation du télétravail était compliquée du fait du manque de portabilité de l’outil : « Nous avions un impératif de changement de solution avant juillet 2022, renforcé par la volonté d’une plus grande souplesse pour les collaborateurs au niveau du télétravail ! L’ancien outil demandait une forte mobilisation des trésoriers pendant la pandémie, les équipes devaient venir au bureau pour gérer la trésorerie, valider et signer les paiements. » Isabelle Dudal, Responsable Métier Applicatif. Au-delà du gain de mobilité pour les utilisateurs, IFPEN souhaitait également bénéficier d’une évolution technologique importante, de sécurité et de flexibilité pour gérer les opérations de trésorerie : « Lorsque le trésorier a un problème technique avec son outil de trésorerie, il ne doit pas attendre que le service informatique soit disponible pour le résoudre. Avec le modèle SaaS, tout est géré par l’éditeur et pour l’ensemble des clients ; c’est très important dans la gestion quotidienne de pouvoir se concentrer uniquement sur son métier ! » Isabelle Dudal. La sécurité des résultats des recherches, cœur de métier d’IFPEN, est un enjeu majeur pour l’entreprise. Cet enjeu se répercute tout naturellement envers les éditeurs des outils qui accompagnent cet établissement public dans son développement. Anne Pinchinat : « Nous avons été accompagnés par notre RSSI (Responsable Sécurité du Système d’Information) sur la partie sécurité. Il a réalisé une analyse approfondie en soumettant un questionnaire technique. La note de Kyriba a montré que le niveau de sécurité était à un niveau important, voire très important. » La solution de gestion de trésorerie Kyriba est en production chez IFPEN depuis juin 2022 pour le Cash Management, le Cash Forecasting, les Paiements, le Cash Accounting et la Réconciliation. Aujourd’hui, quatre personnes utilisent Kyriba au quotidien pour les opérations de trésorerie, ainsi que plusieurs personnes qui ont un accès pour valider les paiements. Appui au Secteur Public L’IPFEN est un Etablissement Public à caractère Industriel et Commercial (EPIC) mais qui fonctionne comme une société privée pour sa gestion de trésorerie. Depuis novembre 2020, l’ordonnance 2020-1496 fixe le principe de à centralisation de l’ensemble des flux de trésorerie de tous les Etablissements Publics au niveau du Trésor Public, alors que celui-ci n’utilise pas encore le protocole de communication bancaire EBICS. Sans attendre la mise en place des contrats EBICS à la DGFIP, IFPEN a engagé le projet de refonte de son système de gestion de trésorerie en août 2021. Anne Pinchinat : « Quand notre Direction Financière nous a dit de lancer le projet, il a fallu aller très vite car nous avions comme deadline juin 2022. » Pour tenir les délais, l’équipe projet IFPEN contractualise via la centrale d’achat UGAP (Union des Groupements d'Achats publics ) auprès de Kyriba et demande à ce que les équipes se mobilisent rapidement: « Nous savions que Kyriba répondait à nos attentes sur les questions de gain de temps, d’automatisation et de reporting. Mais nous voulions surtout la garantie de nouvelles fonctionnalités, une maintenance déportée et de l’évolutivité. » Anne Pinchinat. Pour se faire accompagner dans le déploiement de la solution Kyriba, IFPEN a mené un appel d’offres public d’Assistance Technique : « la phase de mise à œuvre a été réalisé avec un intégrateur certifié, ancien trésorier qui connaissait très bien la solution Kyriba ; cela a été un facteur clé de succès. Si nous avons réussi à mettre en place la solution en trois mois, c’est grâce à la qualité de l’intégrateur, de la relation commerciale avec Kyriba, et la maîtrise du métier et des processus chez nous, » précise Anne Pinchinat. Les délais tenus, ce premier lot est un succès à la fois pour des raisons fonctionnelles mais aussi d’intégration : « avec Kyriba, nous partons toujours du principe que tout est possible ! Le paramétrage est flexible et nous ne rencontrons pas de blocage pour mener à bien la mise en place de certains processus, notamment pour l’ajout de signataires. », commente Floriane Schost, Cheffe de Projet Informatique chez IFPEN et Responsable Système d’Information Applicatif de Kyriba à son déploiement. Depuis juillet 2022, l’équipe travaille sur le lot 2 avec l’ajout de nouvelles fonctionnalités afin de réduire les saisies manuelles et automatiser l’ensemble des paiements. Prochaines étapes et beta testeur pour le secteur public IFPEN continue de déployer la solution Kyriba au sein de son organisation et accompagner le Trésor Public pour son passage sur Ebics, comme beta testeur. En effet, l’IFPEN teste les paiements domestiques et SEPA zone EURO depuis début juillet 2023. A partir de cette date, tous les paiements de cette nature sont émis via le Trésor Public, la dérogation obtenue précédemment devient caduque. D’autre part, les équipes réfléchissent à la généralisation des paiements avec Kyriba : « notre projet de gestion de trésorerie évolue constamment car nous avons des contraintes publiques à assimiler du fait de notre statut. Cependant, quand tous les chantiers obligatoires seront terminés, nous souhaitons travailler sur le Budget et les reportings. Entre temps, il faudra aussi gérer le paiement des salaires avec le Trésor Public, avec les notions d’accès et de confidentialités. », conclut Floriane Schost. A plus long terme, IFPEN prévoit l’intégration d’une nouvelle solution ERP avec Kyriba. A propos de IFP Énergies Nouvelles : IFP Énergies nouvelles (IFPEN) est un acteur majeur de la recherche et de la formation dans les domaines de l’énergie, du transport et de l’environnement. De la recherche à l’industrie, l’innovation technologique est au cœur de son action. IFPEN intervient dans quatre grands domaines : climat, environnement et économie circulaire ; énergies renouvelables ; mobilité durable ; hydrocarbures responsables. IFPEN dispose d’un savoir-faire éprouvé sur l’ensemble de la chaîne de valeur allant de la recherche fondamentale jusqu’à l’innovation. Son financement est assuré à la fois par le budget de l’État et par des ressources propres, provenant de partenaires industriels. Ces dernières représentent plus de 50 % du budget total d’IFPEN, une configuration quasi unique en France.

Optimisation de la gestion de trésorerie chez American Vintage

Découvrez la réussite d'American Vintage avec Kyriba Plongez dans le parcours d'American Vintage, un client emblématique de Kyriba vers l'optimisation financière et l'innovation. Dans cette étude de cas détaillée, nous révélons : Les Défis : autour de la gestion de trésorerie et financière, dans un groupe français tourné vers l'international. La Solution : Découvrez comment les solutions financières leader de Kyriba, intégrées par Absys Cyborg ont permis à American Vintage de surmonter ces obstacles. Les Résultats : Observez l'impact transformateur de Kyriba sur les opérations de trésorerie et la santé financière globale d'American Vintage. Tirez de précieux enseignements tirés de la mise en œuvre réelle des solutions de Kyriba. Découvrez comment Kyriba peut adapter ses solutions aux besoins spécifiques des entreprises. Inspirez-vous des avantages tangibles et des résultats obtenus par American Vintage.

Attribué à l'entreprise qui a minimisé la fraude, standardisé et rationalisé le traitement des paiements par chèque. Nominé par 3PO Consulting.

Attribué à l'entreprise qui a minimisé la fraude, standardisé et rationalisé le traitement des paiements par chèque. Nominé par 3PO Consulting. Défis Le traitement des paiements par chèque en grand volume crée un environnement de paiement unique en ce sens que les chèques ont été, et continueront d'être, une méthode de paiement principale dans leur industrie Opérations de trésorerie hautement décentralisées avec plus de 150 divisions opérant indépendamment avec plusieurs ERP et plus de 12 relations bancaires "Le volume de paiement de Nucor et leur approche du traitement ont été impressionnants, et leur capacité à continuer d'identifier des innovations dans le traitement des paiements par chèque mérite le prix de l'Innovateur en Paiements." Solution 3PO Consulting et Nucor ont utilisé un outil de transformation pour normaliser les fichiers de paiement originaires de chacune des plus de 150 divisions avant que les données ne soient fournies à Kyriba Centralisation des opérations de traitement des paiements par chèque avec la PNC Bank, qui utilise les nouveaux formats de paiement ISO et a la capacité d'émettre des chèques au nom des 12+ autres banques de Nucor Résultats Le processus complet de bout en bout inclut les accusés de réception, offrant une visibilité complète sur le processus de paiement pour chacune des plus de 150 divisions L'approche technique et bancaire centralisée a considérablement simplifié le processus et éliminé le besoin de relations bancaires individuelles avec chaque division Les Prix d'Excellence en Liquidité de Kyriba reconnaissent les clients, tant au niveau des entreprises qu'individuel, pour l'excellence en Trésorerie, Finance et Gestion de la Trésorerie. Les lauréats sont nominés par leurs pairs et partenaires, et sont annoncés lors de KyribaLive, la conférence annuelle des utilisateurs de Kyriba. Les partenaires nominants reçoivent également une reconnaissance pour leur contribution aux succès de ces clients. Les prix d'entreprise reconnaissent les performances exceptionnelles dans six catégories de prix : Transformation de la Trésorerie, Réalisations en Productivité, Optimisation FX, Innovation de Paiement, Fonds de Roulement et Mise en Œuvre de l'Année. Une reconnaissance est également accordée aux contributeurs individuels pour des performances exceptionnelles dans quatre catégories de prix : Performeur de Pointe, API Pivotal, Démon de Données et Visibilité Élevée. Consultez notre liste complète des lauréats des Prix d'Excellence en Liquidité 2023. Félicitations à tous !

Gestion de trésorerie et des paiements chez AWWG (Pepe Jeans London, Hackett et Façonnable) et distributeur de Tommy Hilfiger et Calvin Klein.

AWWG, groupe international, regroupe les marques Pepe Jeans London, Hackett et Façonnable, et est le distributeur agréé de Tommy Hilfiger et Calvin Klein en Espagne et au Portugal. Le groupe a retenu la solution de gestion de trésorerie et paiements Kyriba pour répondre aux défis économiques et concurrentiels, découvrez pourquoi.

Trois questions à Arnaud Barth, directeur financier du Groupe Orsay Arnaud, pouvez-vous nous expliquer quels sont les défis actuels auxquels Fashion Cube doit faire face ? Fashion3 possède un large portefeuille de fournisseurs basés...

Trois questions à Arnaud Barth, directeur financier du Groupe Orsay Arnaud, pouvez-vous nous expliquer quels sont les défis actuels auxquels Fashion Cube doit faire face ? Fashion3 possède un large portefeuille de fournisseurs basés en Chine continentale, en Turquie, au Bangladesh, au Myanmar et en Inde, géré depuis Hong Kong. Le soutien de ces fournisseurs a toujours été un moteur important pour améliorer nos relations et soutenir le développement, l’emploi et l’investissement dans ces pays. Avec la période actuelle de grande incertitude, l’accès au crédit ou à la garantie devient difficile. Le financement de la chaîne d’approvisionnement est devenu une demande forte des fournisseurs partout dans le monde, y compris dans les pays émergents. Durant l’année 2020, notre direction financière a décidé de mettre en place une solution globale pour financer l’écosystème de fournisseurs et répondre ainsi à leurs demandes, mais aussi s’inscrire dans un partenariat à long terme avec eux. Quelle est la solution mise en œuvre par Fashion Cube pour répondre à ces attentes ? Compte tenu des cycles de l’industrie textile et de la taille de chacun de nos fournisseurs, nous avons décidé de raccourcir le cycle de conversion des liquidités tout en soutenant nos fournisseurs par des programmes de financements anticipés. La mise en place d’un programme de Reverse Factoring (Affacturage inversé) est apparue très rapidement comme la meilleure solution. Nos fournisseurs en Asie bénéficient désormais d’un paiement anticipé de leurs factures avec une remise sur le prix par le biais de la solution Supply Chain Finance de Kyriba. Comment avez-vous développé la solution ? Un sujet important était de rendre l’outil accessible à nos fournisseurs, quelle que soit leur taille ou leur région. Nous devions choisir un outil capable de fournir une solution facile à utiliser à des fournisseurs basés dans une grande diversité de pays de la région asiatique. Nous avions également besoin d’une expérience avérée dans le financement des chaînes d’approvisionnement pour embarquer plusieurs partenaires bancaires. Kyriba a proposé de connecter nos fournisseurs à un programme d’« affacturage inversé » (Reverse Factoring) multi-banques avec les principales institutions financières avec lesquelles nous travaillons et que nous avons sélectionnées pour financer le programme. Le partenariat avec une plateforme informatique simple et sécurisée, avec une forte présence en Asie, était l’un des principaux avantages offerts par la plateforme Kyriba. La capacité à contrôler le taux de financement effectif des fournisseurs était également essentielle pour nous permettre d’ajouter à l’avenir des critères de RSE à notre offre de taux de financement. Enfin, la plateforme se connecte nativement à nos systèmes ERP (Enterprise Resource Planning) internes, ce qui nous permet de mettre automatiquement à jour les comptes de notre entreprise. Quels sont les enseignements tirés de ce projet ? Les programmes Reverse Factoring sont sensibles, car ils sont multi-partenaires. Le projet a un impact sur plusieurs équipes des départements Trésorerie et Approvisionnement/Sourcing. Bien entendu, les services juridiques et informatiques ont également été impliqués en tant que conseillers dans le processus. Pour l’instant, nous nous concentrons sur l’intégration de nos fournisseurs. Les prochaines étapes consisteront à faire varier le taux de financement en fonction de la performance RSE du fournisseur. Pour cela, il est essentiel de travailler avec une entreprise capable de vous soutenir sur le long terme et de se comporter comme un partenaire. À propos de Fashion3 Fashion Cube HK Ltd (Fashion3) est la société de sourcing stratégique du Pôle textile de l’Association Familiale Mulliez. Le Pôle textile est un groupement d’intérêt économique qui rassemble plusieurs marques européennes de textile (Jules, Brice, Bizbee, Pimkie, Orsay, Rouge Gorge, Grain de Malice). Fashion3 a pour vocation de mutualiser leurs activités de sourcing afin d’avoir le meilleur accès à des produits innovants et d’améliorer l’efficacité de leur RSE.

Découvrez comment le groupe BEL, une entreprise familiale mondiale avec plus de 150 ans d'histoire, a réussi sa transformation numérique et son projet de gestion de trésorerie.

Le Groupe Bel est un des leaders mondiaux du secteur des fromages de marque et un acteur majeur sur le segment du snacking sain. Découvrir le projet de transformation et de digitalisation des fonctions finance du groupe

Avec ICD et Kyriba qui amènent la trésorerie en temps réel au niveau supérieur, notre organisation peut prendre des décisions d'investissement basées sur des données de compte actualisées, la disponibilité des fonds et les données de marché. Depuis une seule plateforme, nous pouvons alors effectuer des transferts de fonds vers n'importe quel compte, créant une efficacité sans précédent.

"Avec ICD et Kyriba qui amènent la trésorerie en temps réel au niveau supérieur, notre organisation peut prendre des décisions d'investissement basées sur des données de compte actualisées, la disponibilité des fonds et les données de marché. Depuis une seule plateforme, nous pouvons alors effectuer des transferts de fonds vers n'importe quel compte, créant une efficacité sans précédent." David Miller, Trésorier & SVP, Hunt Companies Constamment confrontées à de nouvelles exigences en matière de données et de rapports pour soutenir l'entreprise, les organisations de trésorerie se tournent vers les technologies modernes pour une plus grande visibilité, précision et rapidité. En tirant parti de l'API de Kyriba, ICD crée un flux de travail de bout en bout sans faille pour que les clients puissent contrôler leur gestion de liquidités et leurs processus d'investissement. Défis Clés pour la Trésorerie Plusieurs plateformes et connexions pour gérer les investissements Absence de vue unifiée des positions de trésorerie Rapports et analyses séparés basés sur des données non synchronisées Risques opérationnels liés aux processus manuels de commerce et de paiement Processus manuels pour résoudre les problèmes   Avantages de la Trésorerie en Temps Réel Connectivité SSO depuis la carte de flux de travail de Kyriba dans le cadre du quotidien du trésorier Prise de décision améliorée avec des données en temps réel Règlement commercial automatisé pour réduire les processus manuels Réduction des risques opérationnels et financiers grâce à l'automatisation des processus Balayages automatisés quotidiens pour maximiser le retour sur l'excédent de trésorerie ICD est le fournisseur de portail indépendant et de confiance de la trésorerie pour les fonds de marché monétaire et autres investissements à court terme. Son service exceptionnel et sa technologie intuitive facilitent l'accès et la participation aux marchés monétaires pour les organisations. "Assurer l'efficacité, la sécurité et des flux de travail rationalisés a été la pierre angulaire de l'engagement d'ICD envers nos clients. Avec la connexion unique et une intégration approfondie avec Kyriba, nos clients communs limitent les risques et ajoutent des efficacités à leurs processus de gestion de trésorerie et de liquidités." Sebastian Ramos, EVP Global Trading and Products, ICD Kyriba et ICD pour amener la trésorerie en temps réel au niveau supérieur Dernière mise à jour : En décembre 2022, Hunt Companies a été reconnu avec un prix Alexander Hamilton 2023 pour la gestion de liquidités, utilisant le portail ICD pour ses investissements à court terme, et l'intégration API ICD et Kyriba pour une visibilité en temps réel sur la liquidité.

En 2020, Cooke Aquaculture crée Cooke Bank, une structure interne, pour centraliser ses liquidités et son exposition au risque de change, mais aussi pour rationaliser ses opérations sur le plan mondial. Entre octobre 2020 et avril 2021, une...

En 2020, Cooke Aquaculture crée Cooke Bank, une structure interne, pour centraliser ses liquidités et son exposition au risque de change, mais aussi pour rationaliser ses opérations sur le plan mondial. Entre octobre 2020 et avril 2021, une solution de banque interne au service des entités du groupe, a été mise en place au sein de la solution Kyriba. Celle-ci comprend un compte courant qui relie de façon complètement automatisée la trésorerie centrale avec toutes les entités opérationnelles. Cooke Aquaculture a une stratégie de croissance solide, comprenant des acquisitions et une recherche permanente d’opportunités stratégiques de développement. Les ambitions mondiales de l’entreprise ont imposé la mise en place d’une trésorerie groupe afin de mieux exploiter les liquidités et d’en faire une ressource vitale dans le cadre de la stratégie de croissance. Principaux défis à relever avant le projet : Gestion décentralisée de la trésorerie Traitement décentralisé et manuel des paiements Accès limité aux excédents de trésorerie en filiale Traitement complexe et manuel des dettes inter-société Structure fiscale à plusieurs niveaux Gestion décentralisée de la couverture de change Objectifs principaux du projet de banque interne Mise en place d’une structure de banque interne conforme à la législation fiscale Déblocage et centralisation des liquidités du groupe Réduction du nombre de banques et de comptes courants Gestion des liquidités en temps réel et multi-devises Réduction des coûts de transaction/des flux monétaires externes Intégration à l’ERP pour prendre en charge le traitement et la sécurisation des paiements Centralisation de la gestion du risque de change Rapports de gestion et rapports fiscaux efficaces Une mise en œuvre réussie de la banque interne et d’une Payment Factory offre de multiples avantages Opérations bancaires internes Administration des liquidités inter-société Cooke Bank est le fournisseur de liquidités pour l’ensemble des entités du groupe au niveau mondial Payment Factory Efficacité du processus de paiement Contrôle QUAND et COMMENT payer ou être payé

Hunt Companies est à la pointe du mouvement des paiements en temps réel (RTP). L'adoption de cette technologie pour réduire les frais bancaires et le temps passé à corriger les paiements rejetés a déjà...

Hunt Companies est à la pointe du mouvement des paiements en temps réel (RTP). L'adoption de cette technologie pour réduire les frais bancaires et le temps passé à corriger les paiements rejetés a déjà permis d'importantes économies, tant en termes de coûts directs qu'indirects. "Je suis très heureux de prendre les devants avec les paiements en temps réel chez Hunt Companies, car je veux que nous soyons présents lorsque cette technologie sera largement acceptée par davantage de banques et ne pas avoir à rattraper notre retard. Cela profite à toutes les branches de l'organisation car nous pouvons réduire considérablement les frais bancaires sur les paiements." — David Miller, Trésorier & Vice-président principal, Hunt Companies Défis clés : Le volume de paiements traités par Hunt Companies chaque mois entraînait d'importantes frais bancaires. Avec les virements, souvent la notification de rejet du paiement arrivait des heures - voire des jours - après que le paiement était indiqué comme complet. Un temps important était consacré par le département à rechercher et à renvoyer les paiements échoués. Avantages réels des paiements en temps réel Réduit les frais bancaires de $6 en moyenne pour un virement à moins de $1 pour un RTP, avec un potentiel d'économies bien plus grandes à mesure que davantage de banques sont ajoutées Un nombre significatif d'heures de productivité gagnées chaque mois par l'équipe financière de Hunt qui n'a plus besoin de rechercher et de réémettre des virements échoués En seulement 3 mois, Hunt Companies a vu une augmentation de 375% du nombre de paiements utilisant le RTP d'un mois à l'autre, un nombre qui devrait augmenter de manière exponentielle à mesure que davantage de banques sont ajoutées et que les limites de taille des transactions sont augmentées. Alors qu'actuellement moins de 10% des paiements de Hunt sont effectués en utilisant le RTP, les limites de taille des transactions ont été récemment augmentées à $1M, ce qui a déjà un impact pour Hunt. David Miller, le trésorier et vice-président principal de Hunt, est impatient de voir la limite de transaction continuer à augmenter et plus de banques adopter le RTP. La marque Hunt® est enregistrée auprès de son détenteur respectif et l'utilisation de la marque n'implique aucune affiliation avec Kyriba ou Real-Time Payments (RTP). À notre connaissance, les informations contenues ici sont exactes et fiables ; cependant, nous n'assumons aucune responsabilité pour l'exactitude et l'exhaustivité des informations ci-dessus et ne faisons aucune garantie qui dépasse la description contenue ici. Toute information donnée dans cette déclaration ne constitue pas une garantie de valeur marchande ou d'adéquation à un usage particulier.

Interview d'Alexandre Delattre, Responsable Finance de la Société Immobilière Grand Hainaut, et son équipe sur la gestion de trésorerie avec Kyriba.

Interview d'Alexandre Delattre, Responsable Finance de la Société Immobilière Grand Hainaut, et son équipe sur la gestion de trésorerie avec Kyriba.

L’Enterprise Liquidity Management a généré l’équivalent de 490 000 $ en moins de 3 mois Cenveo cherchait à obtenir une visibilité intégrale sur la trésorerie et à fournir à la direction des tableaux de...

L’Enterprise Liquidity Management a généré l’équivalent de 490 000 $ en moins de 3 mois Cenveo cherchait à obtenir une visibilité intégrale sur la trésorerie et à fournir à la direction des tableaux de bord à la demande sur les performances de leurs objectifs stratégiques en matière de gestion des liquidités. La transformation numérique vers l’Enterprise Liquidity Management de Kyriba a eu des résultats immédiats et significatifs : Principaux défis La direction avait besoin d’informations exploitables, fiables, et en temps réel sur la trésorerie, mais également d’analyse de scénario à la demande. Des processus de trésorerie disparates, manuels et incohérents consommaient 729 heures/mois au sein d’une petite équipe. Le volume de travail manuel excessif et la disparité des processus de gestion de la trésorerie, prévisions de trésorerie et flux de paiements nécessitaient plus de sept heures par jour. Parcours vers la transformation numérique Le cabinet de conseil Clearsulting a effectué une évaluation globale de Cenveo et a mis en évidence la nécessité pour l’entreprise d’adopter un logiciel de gestion de la trésorerie. Clearsulting a contribué à l’amélioration du processus d’approbation et de paiement des factures, à l’optimisation des prévisions de trésorerie ainsi que des processus comptables, et a également dirigé l’implémentation. Cenveo a tiré parti de l’analyse de la valeur réalisée par l’équipe Value Engineering de Kyriba pour déterminer le périmètre, les raisons et l’urgence des changements. « L’étape la plus importante de notre processus d’évaluation des solutions était de tirer parti de l’équipe Value Engineering de Kyriba, qui nous a aidés à documenter ce dont nous avions besoin, pourquoi nous en avions besoin et pourquoi il était temps de passer à l’action.» Benjamin Seal, vice-président de la trésorerie Réalisation de valeur : 657 heures par mois L’analyse de la valeur réalisée a permis à Cenveo de fournir une étude sur l’état des lieux post déploiement de Kyriba, ce qui a permis de démontrer une amélioration de 90 % de la productivité, notamment grâce aux éléments suivants : Gestion de trésorerie : 100 % de visibilité sur la trésorerie en temps réel, 95 heures de productivité gagnées par mois. Prévisions de trésorerie : Amélioration de la précision des prévisions de trésorerie de 43 %, 113 heures de productivité en plus par mois. Optimisation des paiements et de la trésorerie : Des augmentations des contrôles de workflows et de l’intégrité des données ont permis de ne pas rater de remises et de gagner 137 heures de productivité en plus par mois. Cenveo et Kyriba : Un partenariat commercial stratégique Supply Chain Finance : Évaluation d’une hausse potentielle de 17,7 millions de dollars en flux de trésorerie. Réclamations relatives à l’interruption des activités : Démarrage du processus de dépôt d’une demande estimée à 1 million de dollars.

Interview de Yolanda Torio Caño – Treasury & Credit Manager, et Lucia Gonzalez Lopez – Finance & Treasury, sur la mise en oeuvre et l'utilisation de la solution de gestion de trésorerie Kyriba.

Interview de Yolanda Torio Caño – Treasury & Credit Manager, et Lucia Gonzalez Lopez – Finance & Treasury, sur la mise en oeuvre et l'utilisation de la solution de gestion de trésorerie Kyriba.

Patrick Klein - Head of Treasury, et Elena Maria Mori - Treasurer chez  Buzzi Unicem S.p.A., société italienne spécialisée dans le secteur du ciment et dérivés, basée à Casale Monferrato dans le Piémont (Italie)...

Patrick Klein - Head of Treasury, et Elena Maria Mori - Treasurer chez  Buzzi Unicem S.p.A., société italienne spécialisée dans le secteur du ciment et dérivés, basée à Casale Monferrato dans le Piémont (Italie) partagent leur expérience sur la mise en oeuvre de la solution Kyriba.      

La tentative de fraude a commencé par un e-mail du PDG. Heureusement, l’équipe trésorerie d’un important promoteur immobilier avait travaillé avec diligence pour mettre en place des processus de paiement efficaces qui réduiraient le...

La tentative de fraude a commencé par un e-mail du PDG. Heureusement, l’équipe trésorerie d’un important promoteur immobilier avait travaillé avec diligence pour mettre en place des processus de paiement efficaces qui réduiraient le risque de paiements frauduleux ou inexacts. Ces politiques comprenaient à la fois des contrôles internes, l’utilisation de la technologie et la diffusion de l’information, l’enrichissement de la culture d’entreprise et la surveillance/conformité. Une demande crédible Le trésorier adjoint a reçu un email du PDG, dans lequel celui-ci demandait à effectuer un virement de 8 millions de dollars, afin de faire l’acquisition d’une société au Royaume-Uni. Étant donné la nature confidentielle de la transaction, l’e-mail indiquait que le trésorier adjoint ne devait discuter de ce virement avec personne d’autre. Pour couronner le tout, le trésorier était en vacances. La transaction semblait crédible et l’e-mail imitait avec précision le style d’écriture du PDG. Alors que le trésorier adjoint commençait à agir suite à la demande du PDG, il se rendit compte qu’il ne pouvait exécuter le virement pour plusieurs raisons. La politique rencontre la réalité via Kyriba Grâce aux contrôles établis par l’entreprise et maintenus par Kyriba : Le paiement ne pouvait pas être traité par une seule personne. Cette entreprise avait configuré Kyriba de sorte que chaque paiement devait impliquer au moins trois employés distincts avant son traitement. Un employé demande le paiement, un autre employé le traite et un troisième employé l’approuve ou l’exécute. Le montant de 8 millions de dollars dépassait l’autorité du trésorier adjoint dans Kyriba. La plateforme Kyriba applique des limites d’autorité qui donnent à chaque employé un maximum spécifique au montant des paiements qu’il peut approuver. Il aurait dû obtenir l’approbation d’une personne ayant une limite plus élevée afin d’exécuter le virement. Une fraude stoppée net Lorsque le trésorier adjoint se rendit dans le bureau du PDG afin d’évoquer ces questions, ils prirent tous deux rapidement conscience que la demande de virement était frauduleuse. L’utilisation de Kyriba par l’entreprise pour faire appliquer ses politiques internes de prévention de la fraude a été essentielle pour empêcher cette tentative de fraude. Parmi les autres moyens par lesquels Kyriba aide cette entreprise à identifier et à se protéger contre la fraude, citons la diffusion rapide des informations afin de s’assurer que toutes les transactions sont largement communiquées à la comptabilité et aux autres services clés. La plateforme diffuse des rapports importants plusieurs fois par jour, dont une liste des paiements en cours de traitement. La diffusion quotidienne des rapports permet au groupe comptable d’effectuer des rapprochements comptables en temps opportun, ce qui met en évidence les paiements frauduleux ou inexacts et leur permet de les empêcher à l’avenir. Grâce à la capacité de Kyriba à prendre en charge la séparation des tâches, les limites d’autorisation de paiement et les contrôles bancaires, cet important promoteur immobilier a évité une perte de 8 millions de dollars.

Royal FrieslandCampina est l’une des plus grandes entreprises de produits laitiers au monde ; une coopérative comptant plus de 18 000 agriculteurs membres aux Pays-Bas, en Allemagne et en Belgique.

Royal FrieslandCampina est l’une des plus grandes entreprises de produits laitiers au monde ; une coopérative comptant plus de 18 000 agriculteurs membres aux Pays-Bas, en Allemagne et en Belgique. Il y a cinq ans, l’équipe trésorerie de l’entreprise a entrepris de passer du statut de décideur à celui de service de trésorerie stratégique et proactif, avec une équipe opérationnelle centralisée dans le cadre d’une réorganisation structurelle. L’objectif de ce changement était d’obtenir une vision et un contrôle globaux de la trésorerie de l’entreprise et de soutenir les fonctions de trésorerie de base dans les centres de services partagés. La première étape a été la mise en place d’un centre de paiements centralisé qui a permis de normaliser les processus de paiements à l’échelle mondiale. Après que l’une des principales banques a annoncé qu’elle mettait fin à ses services de cash management, l’équipe trésorerie de l’entreprise a réalisé que si elle voulait initier le changement et obtenir les résultats escomptés, chaque membre de l’équipe devait avoir un objectif précis. Une équipe dédiée aux opérations de trésorerie a été créée, comprenant un chef de projet trésorerie et un responsable des systèmes de trésorerie. L’élaboration d’une stratégie informatique propre à la trésorerie, qui a défini des lignes directrices claires pour la sélection de nouveaux systèmes, a également été un élément clé de cette transformation. Le choix de solutions Cloud était particulièrement important pour assurer l’avenir des opérations de trésorerie, afin de réduire la dépendance globale à l’égard de l’informatique interne et de disposer en permanence d’une version actualisée afin d’accélérer la prise de décision. « Nous disposons désormais des outils nécessaires pour optimiser davantage nos flux de trésorerie et nos processus, rapidement et efficacement. Nous pouvons fournir un meilleur aperçu interne et une meilleure fiabilité à nos parties prenantes et, grâce à l’automatisation, nous avons plus de temps pour la réflexion stratégique.» Jeroen Brieffies, Responsable des opérations de trésorerie, Royal FrieslandCampina Cette mise en place a donné le coup d’envoi de l’accélération d’un processus mondial optimal de paiement et de recouvrement qui deviendrait plus efficace en termes de temps et de coûts et moins sujet aux erreurs grâce à une infrastructure informatique efficace et allégée. Le projet Everest, comme il a été nommé, est né en 2017 pour réaliser ces objectifs. Après une consultation approfondie des principales parties prenantes, le plan du projet a été élaboré avec quatre camps pour atteindre le sommet. 1) Netting (compensation) inter-société : Les équipes de services partagés ont passé beaucoup de temps à corriger des erreurs dans les factures inter-société. Le règlement des paiements internes était traité sur une base brute via des comptes bancaires externes. En 2017, la trésorerie d’entreprise a choisi Coprocess comme outil de compensation globale pour le rapprochement, la discussion et la compensation mensuelle. La compensation d’un million de factures par an est désormais un processus continu, ce qui réduit la pression du traitement de fin de mois pour les centres de services partagés et réduit les frais de transaction de 100000 euros par an. Néanmoins, les économies les plus importantes sont réalisées grâce à l’optimisation des processus. 2) Opérations bancaires internes : Pour fournir une base permettant de réduire davantage les paiements externes et s’éloigner de la gestion centralisée notionnelle, un système bancaire interne a été sélectionné et mis en œuvre en 2018. Au cours du processus de sélection, Kyriba a offert à FrieslandCampina la possibilité non seulement de mettre en place des opérations bancaires internes solides, mais aussi de mettre à jour et d’intégrer la fonctionnalité TMS au sein d’une seule et même solution. La solution totale a été mise en œuvre en six mois et mise en service à la fin de 2018, avec une fonctionnalité de trésorerie complète et une banque interne. Après la conversion des pools notionnels en pools de balance nulle, la banque interne compte plus de 180 comptes, et un solde de 3,7 milliards d’euros. Les premiers paiements scripturaux d’intérêts inter-société, de devises et de compensation sont comptabilisés via la banque interne, et le nombre de comptes bancaires externes est réduit de 50. 3) Payment Factory : Une fois la banque interne en place, la dernière étape du parcours vers le sommet est la mise en œuvre d’une Payment Factory. Grâce à l’utilisation de comptes virtuels, FrieslandCampina souhaite réduire davantage le nombre de comptes bancaires et contrôler les flux de trésorerie sortants et entrants. Un projet pilote a été lancé en 2019 avec plusieurs banques. 4) Au-delà du Sommet : FrieslandCampina cherche en permanence l’optimisation numérique et utilise l’efficacité de l’équipe chargée des opérations de trésorerie pour atteindre ses objectifs. Le prochain point à l’ordre du jour est la mise en œuvre du module de gestion des risques de change de Kyriba (anciennement FiREapps), afin d’automatiser les opérations de change et de calculer et surveiller de manière centralisée l’exposition au risque de change. L’automatisation des processus robotiques (RPA) sera également mise en œuvre afin de réduire davantage les étapes manuelles dans les processus de trésorerie et de compensation. Grâce à l’attention que l’équipe porte désormais à l’excellence opérationnelle, le projet Everest a jusqu’à présent été livré dans les délais, avec des processus intégrés, sans interruption de l’activité, dans le respect du budget et au-delà des attentes. « Nous sommes tellement fiers du parcours de transformation numérique initié par la trésorerie », déclare le responsable des opérations de trésorerie, Jeroen Brieffeis. « Nous disposons désormais des outils nécessaires pour optimiser davantage nos flux de trésorerie et nos processus, rapidement et efficacement. Nous pouvons fournir un meilleur aperçu interne et une meilleure fiabilité à nos parties prenantes et, grâce à l’automatisation, nous avons plus de temps pour la réflexion stratégique. »

Scientist.com est la première place de marché mondiale pour l’externalisation de la recherche et du développement. La place de marché simplifie le sourcing de R&D, ce qui permet de gagner du temps et de...

Scientist.com est la première place de marché mondiale pour l’externalisation de la recherche et du développement. La place de marché simplifie le sourcing de R&D, ce qui permet de gagner du temps et de l’argent, de réduire les risques et d’accéder aux derniers outils et technologies innovants. La nécessité d’un financement accessible de la chaîne d’approvisionnement Le financement a toujours été un problème pour les petits et moyens fournisseurs de services de recherche dans le secteur de l’externalisation préclinique. Ces entreprises sont souvent contraintes d’accepter des délais de paiement de 120 jours, qui sont fixés par les grandes organisations pharmaceutiques. En conséquence, certains fournisseurs ont du mal à accéder au financement nécessaire qui leur permettrait de participer aux appels d’offres tout comme leurs rivaux plus importants. Si les grandes entreprises pharmaceutiques ont recours à des programmes de financement de la chaîne d’approvisionnement (SCF), les petits fournisseurs n’y ont souvent pas accès. Par exemple, un programme peut intégrer uniquement des fournisseurs dont les dépenses se chiffrent en millions de dollars. Et même si les fournisseurs répondent à ce critère, le processus d’intégration peut alors prendre des mois et s’avérer coûteux pour le prestataire du programme, car les gros fournisseurs ont généralement des coûts opérationnels élevés. Le programme de paiement anticipé de Scientist.com qui sauve des vies Scientist.com a reconnu que si une option de paiement anticipé était mise à la disposition des fournisseurs de toutes tailles par le biais d’un programme de SCF, davantage d’entreprises seraient en mesure de se concentrer sur l’innovation, plutôt que sur la seule couverture de leurs coûts opérationnels. En fin de compte, cela entraînerait la découverte de nouveaux médicaments. Scientist.com a également identifié la possibilité pour sa propre entreprise d’obtenir une nouvelle source de revenus à croissance rapide en proposant des financements aux fournisseurs. Ainsi, en 2019, Scientist.com a lancé SciPayTM, une solution de fonds de roulement de Kyriba qui propose des options de paiement anticipé, une intégration rapide, une gestion des factures et un escompte dynamique pour aider à financer la recherche de n’importe quelle organisation, quelle que soit sa taille. Ce faisant, les fournisseurs de services de recherche ont accès au financement dont ils ont besoin pour participer à des projets qui leur étaient auparavant inaccessibles faute de ressources. Mettre SciPay en action – Réduire les risques et créer des opportunités Pour trouver les meilleurs candidats pour SciPay, Scientist.com a tiré parti de ses relations de longue date avec des clients issus de grandes entreprises pharmaceutiques et biotechnologiques, ainsi que de son portefeuille de plus de 3 100 fournisseurs. En quelques mois seulement, 45 fournisseurs de petites entreprises auto-désignés se sont inscrits au programme. En adhérant au programme, le risque est réduit tant pour les fournisseurs que pour les acheteurs. Pour les acheteurs, SciPay assure la cohérence des activités, en veillant à ce que le travail soit achevé avant le paiement d’une facture et en permettant des délais de paiement prolongés qui ne perturberont pas les chaînes d’approvisionnement, puisque Scientist.com prend en charge le paiement. Pour les fournisseurs, les paiements anticipés se traduisent par une croissance, ce qui leur permet de participer à des projets inaccessibles auparavant, maintenant qu’ils disposent du fonds de roulement nécessaire pour couvrir les coûts opérationnels. Scientist.com estime que le succès de SciPay est le résultat à la fois de son fort engagement interne en faveur de l’initiative et de son partenariat stratégique avec Kyriba. En travaillant ensemble, les équipes financières et de développement ont intégré la plateforme SCF de Kyriba aux systèmes d’exploitation existants de Scientist.com, ainsi qu’à sa banque, afin de garantir que les paiements et les données SciPay circulent de manière sûre et fluide. « Nous avons choisi Kyriba pour deux raisons principales » a déclaré Kris Kagan, vice-président Finance de Scientist.com. « Cela nous a donné l’occasion de mettre en place un programme de paiement anticipé et nous avons pu utiliser ce programme et l’associer aux modules TMS de Kyriba. La deuxième raison est que nous recherchions des partenaires du secteur capables de s’adapter à notre activité, et Kyriba a été un partenaire formidable. » « La finance est au cœur d’une organisation. S’il y a des limitations ou des contraintes, c’est similaire à couper l’oxygène, ou l’énergie, pour alimenter la fonctionnalité opérationnelle de l’organisation : innovations, R&D et opérations quotidiennes. » Kris Kagan, Vice-président Finance, Scientist.com Accélérer le processus d’innovation L’innovation scientifique est désormais plus rapide que jamais grâce à SciPay. Globalement, l’ensemble du cycle de vie du processus d’approvisionnement a été réduit de 50 %, et le processus de la source au règlement a été accéléré de 80 %. Ainsi, les chercheurs peuvent mener à bien leurs projets et élargir leurs gammes de produits plus rapidement. Le processus d’innovation devient également plus rentable pour les acheteurs de services de recherche. Lorsqu’un plus grand nombre de fournisseurs disposant de fonds de roulement peuvent soumissionner à des appels d’offre, le prix du projet peut être réduit. SciPay a également apporté des avantages commerciaux importants à Scientist.com. Tout d’abord, cela a créé un avantage concurrentiel lorsqu’il s’agit d’attirer des fournisseurs de services de recherche sur son marché. Le fait que les fournisseurs ne doivent s’inscrire qu’à un seul programme de SCF, plutôt qu’à plusieurs, et qu’il n’y a pas d’obstacles à l’entrée, constitue un attrait majeur. En outre, les acheteurs de services de recherche sont en mesure d’accéder facilement à plus de 3 100 fournisseurs enregistrés dans le monde entier par le biais d’un guichet unique. Enfin, comme Scientist.com utilise son propre fonds de roulement pour financer les fournisseurs, il a augmenté ses revenus grâce à la mise en œuvre de SciPay. En définitive, SciPay a un objectif plus grand que celui d’une plateforme financière. En favorisant une plus grande concurrence sur le marché de la recherche et en permettant aux fournisseurs de découvrir plus rapidement des médicaments susceptibles de sauver des vies, SciPay soutient l’ambitieuse mission de Scientist. com, qui consiste à contribuer à la guérison de toutes les maladies humaines d’ici 2050.

L’entreprise de biens de consommation Newell Brands a tiré parti de la technologie pour mener à bien un important projet de modernisation de sa trésorerie. En 2016, Newell Rubbermaid a acheté Jarden Corporation pour...

L’entreprise de biens de consommation Newell Brands a tiré parti de la technologie pour mener à bien un important projet de modernisation de sa trésorerie. En 2016, Newell Rubbermaid a acheté Jarden Corporation pour former une nouvelle entreprise de biens de consommation de 16 milliards de dollars, Newell Brands. Si l’opération a apporté des avantages commerciaux considérables, elle a également entraîné un certain nombre de défis en matière de trésorerie. Besoin d’innover Avant l’acquisition, les deux équipes passaient beaucoup de temps sur des processus manuels ; les possibilités d’entreprendre des activités à valeur ajoutée étaient donc limitées. La trésorerie de Newell avait sous-investi technologiquement, ce qui signifiait que l’équipe combinée devait assumer de nombreuses tâches supplémentaires sans pouvoir augmenter les effectifs. Des feuilles de calcul étaient utilisées pour la gestion quotidienne de la trésorerie, ce qui donnait à l’entreprise une visibilité limitée de la trésorerie globale. Les positions de trésorerie quotidiennes étaient gérées manuellement et leur exécution nécessitait deux employés pendant plus de 20 heures par semaine, tandis que le rapport de trésorerie global n’était disponible qu’une fois par mois. L’automatisation était également nécessaire en matière de couverture. Malgré d’importantes pertes nettes liées aux opérations de change, l’inefficacité des processus a fait que la société n’a mis en place aucun programme de couverture du bilan et ne couvrait que des prêts inter-société ponctuels. Une solution logicielle autonome était utilisée pour gérer les couvertures de flux de trésorerie, mais elle ne proposait pas d’automatisation. « La collecte et l’assimilation des données étaient le plus grand défi, et c’est là que nous voyons les plus grands avantages. » Amit Singh, Vice-président principal et trésorier, Newell Brands Il était clair que la technologie et l’automatisation étaient essentielles pour que l’équipe trésorerie atteigne son objectif visant à devenir plus stratégique et à libérer de la valeur pour l’organisation. Après l’acquisition, Amit Singh, le nouveau vice-président principal et trésorier de Newell, a mis en place un plan pour intégrer et moderniser l’organisation de la trésorerie combinée. L’introduction d’une solution de gestion de trésorerie (TMS) et d’une solution d’analyse des devises dans le Cloud, permettant d’automatiser les tâches manuelles, d’atténuer les risques et de libérer du temps pour l’analyse des données stratégiques, était essentielle pour les plans de M. Singh. À la suite d’un appel d’offres formel, Kyriba a été choisi comme TMS pour la gestion de trésorerie, la gestion des paiements, la connectivité bancaire, la comptabilité de couverture et les dérivés de taux d’intérêt. Newell a également choisi une plateforme de gestion des devises dans le Cloud, FiREapps, pour sa collecte de données, la consolidation de l’exposition, l’analyse et le rapport des devises et les recommandations de couverture. La société s’est également appuyée sur la prise en charge des opérations de change de FXall, qui a été intégrée à la solution Kyriba et FiREapps afin d’automatiser le processus de couverture. Les avantages Le projet a abouti à une transformation complète de la trésorerie. Le nouveau processus extrait les données de 38 systèmes ERP existants et de 25 unités commerciales différentes. Grâce à l’automatisation de la gestion de trésorerie, à la modernisation du flux de travail et à des prévisions de trésorerie plus opportunes et plus précises, la taille du programme de couverture du bilan est passée de 800 millions de dollars en 2015 à 2 milliards de dollars en 2016. De plus, avec la mise en œuvre de la solution robuste de comptabilité de couverture et de négociation, Newell a réalisé 1,3 million de dollars d’économies sur les frais de négociation avec l’intégration de FiREapps et FXall. Dans l’ensemble, les processus de trésorerie ont considérablement gagné en efficacité, l’automatisation du workflow permettant de libérer du temps pour les activités à valeur ajoutée. La visibilité de la trésorerie est passée de moins de 50 % à 95 %, tandis que la consolidation des plateformes technologiques a également permis de réaliser des économies de 120 000 dollars par an. En plus des avantages existants, le projet jette les bases des améliorations futures. Cela inclut notamment l’ajout de fonctionnalités bancaires internes et de compensation de devises dans Kyriba, ainsi que l’extension des processus de prévision de l’exposition des flux de trésorerie dans FiREapps. Célébrer le travail d’équipe Le projet a complètement modernisé les processus de trésorerie de Newell, une réussite que Singh attribue à deux facteurs. Le premier est l’utilisation d’une technologie innovante. Le second est le soutien d’une équipe trésorerie interne dévouée et ambitieuse, qui ne se laisse pas décourager par les bouleversements d’une fusion importante.« C’est une chose d’avoir des idées, mais c’en est une autre de les mettre en œuvre » a déclaré Singh. « J’ai la chance d’avoir une équipe qui croyait aux mérites de la technologie dans le domaine de la trésorerie, et qui a travaillé très dur pour mettre en place ces solutions. »

Le groupe Bollé Brands fait de l’innovation un axe stratégique de son développement. Cette recherche d’amélioration et différentiation ne se limite pas aux département produits, marketing mais s’étend à l’ensemble des départements du groupe...

Le groupe Bollé Brands fait de l’innovation un axe stratégique de son développement. Cette recherche d’amélioration et différentiation ne se limite pas aux département produits, marketing mais s’étend à l’ensemble des départements du groupe et notamment au département finance qui a su placer l’innovation au centre de son dispositif de trésorerie afin de piloter ses activités à l’international et de gérer sa trésorerie de manière extrêmement efficace. Un “Know-how” porté par toute une entreprise A son arrivée en mars 2020, Arnold Cariven – Trésorier Groupe de Bollé Brands – doit gérer la crise, comme la majorité des entreprises. Mais très rapidement, il travaille sur le projet de mise en place d’une solution de gestion de trésorerie pour disposer d’une visibilité globale du cash et permettre à l’équipe Finance de gagner du temps. Si la société est une ETI, elle est confrontée à des problématiques d’un grand groupe ; c’est ainsi que la Direction Générale comprend très rapidement l’utilité de s’équiper d’une solution de gestion de trésorerie : « je suis un fervent défenseur d’un outil unique pour piloter l’ensemble des banques, supprimer les tâches manuelles et renforcer le contrôle interne ; et surtout gagner du temps pour se concentrer sur des missions à plus forte valeur ajoutée ! », déclare Arnold Cariven, Trésorier Groupe chez Bollé Brands. « Les équipes NetSuite et Kyriba ont travaillé ensemble pour développer un connecteur [ NetSuite Bridge ] ; ...» Arnold Cariven – Trésorier Groupe, Bollé Brands Dans un premier temps et afin de répondre très rapidement aux enjeux du groupe, les fonctionnalités de communication bancaire, de prévision de trésorerie, et des paiements sont déployés : « l’outil doit être interfacé avec l’ensemble des banques et permettre de générer le plus possible de paiements. C’est la raison pour laquelle, Kyriba a été interfacée avec notre solution ERP pour maximiser l’automatisation et faire gagner du temps aux équipes comptables » L’innovation, au cœur de la marque Le projet débute fin octobre 2020 avec l’accompagnement de la société Emerson Audit & Conseil pour la mise en œuvre ; trois mois plus tard, la solution est en production : « j’avais pris de l’avance au niveau des contrats bancaires et les équipes Emerson connaissent bien leur sujet ! Nous avons travaillé avec des équipes performantes, tant au niveau de l’outil de trésorerie, qu’au niveau de la solution ERP. » Malgré la bonne maîtrise de la solution, des processus et plus généralement d’un projet de cette envergure, Bollé Brands innove une fois de plus en intégrant Kyriba avec l’ERP NetSuite : « Les équipes NetSuite et Kyriba ont travaillé ensemble pour développer un connecteur [ NetSuite Bridge ] ; c’était nouveau pour tout le monde mais ça s’est bien passé ! Nous avons parfaitement tenu notre calendrier tout en faisant communiquer les deux outils ensemble ! » L’ensemble des paiements, qui transitent par les banques françaises pour les comptes européens, sont générés via le protocole EBICS TS ; s’agissant des flux pour le continent Amérique du nord, le choix est porté sur du Host-to-Host : « la structure de coût est plus pertinente car la volumétrie n’est pas très importante. Mais j’ai d’abord échangé avec des clients Kyriba pour connaître leur avis ; sur chaque nouveau projet je demande des contacts à Kyriba afin de partager les expériences, que ce soit en France ou aux États-Unis. » Performance et technologie, une combinaison gagnante ! Le choix agile de Bollé Brands s’accompagne d’une volonté de démarrage rapide. Avec le soutien du cabinet Emerson Audit & Conseil, l’équipe Finance souhaite disposer rapidement d’une visibilité totale des opérations de trésorerie et faire gagner du temps à l’ensemble des équipes : « je savais que la société Emerson avait la capacité de s’adapter rapidement et travailler sur des projets peu conventionnels ! Je leur ai expliqué les enjeux et Emerson nous a apporté des garanties en s’adaptant à nos demandes particulières. » Au-delà des aspects techniques et fonctionnels, le projet Bollé Brands est aussi soumis à un contexte marché unique : « nous souhaitions un démarrage rapide, mais il fallait prendre en prendre en compte un périmètre qui allait au-delà de la simple gestion de trésorerie en alignant les équipes de NetSuite, Emerson, Kyriba et Bollé Brands ! Mais la grande nouveauté a été un projet géré et piloté 100% à distance du fait de la crise sanitaire ; nous n’avons pas eu le choix de mener les ateliers et donc le projet à distance. Cela a été une grande nouveauté mais complétement faisable même sur un projet de cette envergure. Une fois encore une grande satisfaction et une réussite totale. » Aujourd’hui, l’équipe Finance finalise le déploiement de Kyriba sur les entités américaines. Si la trésorerie est centralisée en France, le choix a été fait d’équiper les utilisateurs dans le monde (Amérique du Nord et cinq pays européens) afin qu’ils puissent initier les paiements de la même façon et depuis le même ERP. « Notre priorité numéro 1 était la visibilité sur le cash et de gagner du temps et c’est désormais le cas ; mais nous regardons maintenant comment faire gagner du temps aussi à nos équipes américaines et nous reconduisons la même équipe pour cela. Ensuite viendra le temps des améliorations continues mais déjà nous avons des gains ! » « Je savais que la société Emerson avait la capacité de s’adapter rapidement et travailler sur des projets peu conventionnels ! Je leur ai expliqué les enjeux et Emerson nous a apporté des garanties en s’adaptant à nos demandes particulières.» Arnold Cariven – Trésorier Groupe, Bollé Brands

La société VALOREM développe, construit et exploite des parcs photovoltaïques éoliens et hydrauliques ; pour acquérir le foncier afin de construire et exploiter les parcs, elle doit créer des sociétés qui fonctionnent en mode...

La société VALOREM développe, construit et exploite des parcs photovoltaïques éoliens et hydrauliques ; pour acquérir le foncier afin de construire et exploiter les parcs, elle doit créer des sociétés qui fonctionnent en mode projet dont le processus peut varier de 4 à 7 ans ; chaque société dispose d’un compte bancaire pour les frais de fonctionnement auprès d’un des onze partenaires bancaires. En 2019, VALOREM constate que la solution de gestion de trésorerie en place devient impossible à maintenir pour gérer notamment la création de 60 nouvelles sociétés par an. Vers une transition durable de la trésorerie Peu malléable, l’outil de trésorerie utilisé depuis des années ne permet plus de gérer les sociétés du groupe dont les stades d’avancement sont différents avec une gestion du cash propre à chacune d’entre elle : « Du fait de notre activité, il était impossible de gérer la volumétrie importante des flux », déclare Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM. La solution de trésorerie en place générait beaucoup d’erreurs et d’échecs de communication bancaire : « nous gérons plus 265 comptes auprès de 11 partenaires bancaires ; c’est parfaitement gérable pour Kyriba mais cela représente un gros volume notamment pour la solution en place. » Par ailleurs, les interfaces ne fonctionnaient pas correctement avec les solutions tierces ; les écritures bancaires s’arrêtaient à l’entrée du système comptable et cela nécessitait des interventions manuelles nombreuses afin de les intégrer : « nous perdions énormément de temps sur l’interface des écritures bancaires et nous passions autant de temps sur les interfaces qu’à la ressaisie des écritures. » D’autre part, VALOREM ne bénéficiait pas de visibilité sur la trésorerie du groupe et notamment le cash disponible nécessaire au financement de projet : « Le calendrier du closing financier est prévu en fonction de la trésorerie disponible à moyen terme et dans ce cadre il est primordial de disposer de très bonne visibilité. » Les impacts techniques étaient également importants : « Nous avions de vrais soucis de communication bancaire que nous ne constations qu’à postériori. Nous étions obligés de ressaisir les relevés à la main avec une perte de temps conséquente et un manque de fiabilité certain. » Pour une gestion de trésorerie engagée VALOREM a fait appel à son réseaux personnel et professionnel pour connaître les solutions de gestion de trésorerie et obtenir des références, tout en connaissant que le contexte particulier de son activité : « Nous sommes une ETI mais qui a tout d’une grande ! Nous n’avons pas la taille d’une grande structure mais nos besoins en termes d’outils sont similaires. Je pensais que la solution Kyriba était réservée aux grandes entreprises. » La société lance alors un appel d’offres pour une solution toute intégrée comprenant la communication bancaire, la gestion du cash et des paiements afin de ne pas multiplier les outils : « au-delà de l’évolution fonctionnelle recherchée, nous voulions une solution fluide pour la communication bancaire afin que les relevés bancaires soient correctement réceptionnés et intégrés tous les matins. » La solution doit couvrir les domaines de la communication bancaire, la gestion du cash et des prévisions, les paiements ainsi que la gestion des devises en anticipation de nouveaux pays à couvrir dans les prochaines années. Par ailleurs, l’outil doit fonctionner en mode SaaS, déjà bien connu chez VALOREM : « Toutes les applications qui sont renouvelées chez VALOREM sont dans le Cloud ! D’une part, c’est l’un des critères car nous faisons beaucoup de télétravail; d’autre part et du point de vue finance, il n’est pas question de faire revenir au bureau un membre de la direction pour valider et signer les paiements ». « Les rapports de base sont trop standards pour nous mais la BI de Kyriba est la solution idéale, je la conseille à tout le monde ! » Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM Le projet débute en octobre 2019 pour une mise en production dès mars 2020 avec l’un des partenaire Kyriba : « nous avons eu un consultant disponible et très pédagogue chez OGI avec une réelle approche métier. Le paramétrage peut sembler lourd mais il est solide et nous avons fait le choix de l’autonomie pour paramétrer à l’avenir les nouvelles banques, sociétés, etc. Nous sommes complétement autonomes. » VALOREM travaille également sur la mise en place des pouvoirs bancaires avec la définition de seuils et la double signature : « en contactant OGI sur le projet de la mise en place des pouvoirs bancaires, j’ai découvert que les courriers automatiques étaient disponibles. Nous avons autant d’ouverture que de fermeture de compte et je ne me voyais pas faire plus de 245 courriers !» La société étudie également le module Dette pour le financement des projets avec toutes les formes d’emprunts nécessaires à l’activité. Le développement continu et intelligent VALOREM travaille sur les rapports automatisés avec Kyriba Business Intelligence. Si le projet ne fait que débuter, la société personnalise déjà ses Dashboard en fonction de l’activité et des souhaits de l’équipe : « les rapports de base sont trop standards pour nous mais la BI de Kyriba est la solution idéale, je la conseille à tout le monde ! » Plusieurs rapports sont en cours de développement ou à l’étude : des rapports opérationnels qui donnent la photo à l’instant T de la gestion cash mais aussi des rapports plus stratégiques pour la Direction Générale. Selon Valérie Thoumine : « les Dashboard opérationnels sont vraiment la météo du cash management ! Mais nous travaillons aussi sur des rapports concernant les hypothèses de financement de différents projets ». Pour la Direction Générale, le service trésorerie est un véritable Business Partner pour piloter les activités futures du groupe. Grâce à la visibilité apportée et les prévisions à moyen et plus long terme, l’équipe trésorerie délivre des hypothèses financières sur les projets. « Avec la BI, nous sommes moins autonomes car l’outil est plus complexe et nécessite un accompagnement de Kyriba. Même si cela est peut-être frustrant, la BI de Kyriba est fiable et très solide pour nous permettre de piloter sereinement nos activités. » « Nous sommes une ETI mais qui a tout d’une grande ! Nous n’avons pas la taille d’une grande structure mais nos besoins en termes d’outils sont similaires. Je pensais que la solution Kyriba était réservée aux grandes entreprises » Valérie Thoumine, Adjointe Responsable comptable chez VALOREM

Le groupe 3E CONCEPT se veut un acteur de l’économie responsable à travers ses filiales H20 At Home, Decitex, Sodipro et ses activités naissantes dans les domaines de la formation, de l’agriculture et de...

Le groupe 3E CONCEPT se veut un acteur de l’économie responsable à travers ses filiales H20 At Home, Decitex, Sodipro et ses activités naissantes dans les domaines de la formation, de l’agriculture et de la recherche sur les huiles essentielles. Les valeurs de 3E Concept se résument en un seul mot : RESPIRE (Responsable, Enthousiaste, Simple, Persévérant, Innovant, Respectueux, Esprit de corps). C’est dans cette démarche éco responsable et tournée vers l’humain que l’équipe Finance opère sa transition vers une gestion responsable, centralisée de la trésorerie et des paiements. Centraliser et innover les flux bancaires 3E Concept gérait ses flux en réception de relevés bancaires et émission de virements avec une solution déjà en place. Son utilisation était satisfaisante dans un contexte franco-français avec un volume des flux qui était jusque-là maîtrisé. « Suite à l’évolution du groupe et des filiales, nous gérions de plus en plus de flux et la solution commençait à montrer ses limites pour traiter toutes les données. Nous avons donc pris la décision de nous équiper d’une solution plus costaud pour disposer d’une vision globale de la trésorerie », déclare Romain Bertrand – Responsable comptable. Lors de cette démarche d’évolution, la holding 3E Concept a l’avantage de ne pas être contrainte par le temps : « il n’y avait pas d’urgence car la solution en place fonctionnait quand même ! Par contre, centraliser la trésorerie groupe et disposer d’une prévision de trésorerie, le tout disponible au sein d’un même outil, devenait nécessaire pour répondre aux ambitions de notre groupe. », ajoute Pierre Debosque – Directeur Financier « Il y a beaucoup de PME comme nous qui deviennent des ETI et la solution Kyriba s’adresse à toutes les tailles d’entreprise » Pierre Debosque, Directeur Financier chez 3E Concept En juin 2019, 3E Concept choisit une nouvelle solution de gestion de trésorerie avec l’aide de la société Absys Cyborg. L’équipe Finance débute les paramétrages dès le mois de septembre de la même année, puis poursuit une phase de tests auprès de ses partenaires bancaires en novembre afin de vérifier le bon fonctionnement des flux. Dès la fin de l’année, les équipes sont formées et la solution Kyriba est en production. En tout, ce sont environ une dizaine de personnes qui utilisent actuellement Kyriba, couvrant les fonctions de comptabilité, de signataires, de gestion administrative et de trésorerie. Par ailleurs, le choix Kyriba et de son modèle SaaS – Software as a Service – ont permis d’identifier des bénéfices qui n’avaient pas été valorisés jusque-là. « Si nous n’avions pas vraiment d’urgence à changer de solution, nous avons eu la chance de l’avoir fait rapidement surtout avant le confinement. Cela nous a permis de continuer à travailler, de gagner en souplesse et de maintenir l’activité, notamment avec l’ouverture de nouvelles banques à l’étranger », déclare Pierre Debosque. Pour le service comptabilité, le SaaS apporte un réel confort : « le mode SaaS fait toute la différence ! c’est rapide et flexible, il n’y a pas de contraintes système, aucun souci de synchronisation entre les bases. Et surtout, nous n’avons plus de besoin de réaliser des sauvegardes. Nous avons aussi mis en place de nouveaux contrôles que nous n’avions pas auparavant », confie Romain Bertrand. La Direction des Systèmes d’information de 3E Concept avait également encouragé le choix d’une solution SaaS lors du processus de sélection en insistant sur les différents bénéfices d’utilisation d’un tel modèle. Gérer la croissance durable avec les paiements L’augmentation de la volumétrie hebdomadaire des virements et des prélèvements, ainsi que la croissance des flux à l’étranger ont consolidé le choix de Kyriba et la mise en place d’une communication interbancaire internationale : « la mise en place du réseau SwifNet a été plutôt facile, alors qu’autour de moi j’entendais que c’était compliqué ! Nous avons été très bien accompagnés et Swift a fait beaucoup d’efforts pour faciliter les processus ; finalement cela a été assez rapide et nos partenaires bancaires nous ont affectés les bons interlocuteurs », déclare Pierre Debosque. Pour les équipes opérationnelles, l’automatisation des flux et la centralisation de la gestion des paiements ont permis des gains en termes de temps mais aussi en qualité de traitement des opérations. Selon Romain Bertrand : « Si tout fonctionnait bien en France, avec notre ancienne solution, cela devenait compliqué dès qu’il fallait paramétrer des opérations à l’étranger ; pour le rapprochement bancaire ... c’était du manuel ! Aujourd’hui, c’est une heure par jour de gagnée grâce à l’automatisation en réception des relevés et à l’émission des virements » Pour la Direction Financière, la visibilité globale et la mobilité sont de réels atouts pour piloter les activités du groupe : « si le gain de temps est important avec Kyriba, la mobilité facilite grandement mon quotidien ; en 3 clics je valide les virements tout en ayant une visibilité globale et instantanée sur l’ensemble de nos comptes bancaires », confie Pierre Debosque. Si 3E Concept a fait le choix de démarrer le déploiement de Kyriba par les paiements, elle prépare la mise en production d’autres fonctionnalités, dont le module trésorerie : « Le cœur de métier de Kyriba c’est la trésorerie ! Mais nous avons décidé de déployer d’abord les paiements puis de professionnaliser la fonction trésorerie avec la mise en œuvre du module Cash et le recrutement d’un trésorier international. Il sera le spécialiste qui va gérer l’activité trésorerie du groupe. Pour une vision de pilotage globale, nous envisageons aussi d’utiliser le module de prévisions, qui sont réalisées pour le moment sur un tableur, de faire du cash pooling, et de gérer les placements à court terme », déclare Pierre Debosque. Le déploiement des outils de gestion de la fraude sont également planifiés pour 2021. « Le module Fraude est en cours de déploiement, ainsi que les prévisions de trésorerie pour mieux accompagner le groupe. En termes de gestion de la fraude, nous souhaitons réaliser des contrôles par pays, vérifier les doublons, les montants similaires, la cohérence des paiements fournisseur, les faux RIB, etc. Nous allons aussi travailler sur les contrôles internes bien que nous soyons assez confiants de ce point de vue ; mais la confiance n’évite pas le contrôle ! », ajoute Romain Bertrand. Une approche de proximité pour rayonner à l’international Le projet 3E Concept a été mené à bien par le partenaire de confiance Absys Cyborg. Les équipes d’Absys Cyborg ont déployé la solution Kyriba et continuent de collaborer sur les projets dans le cadre de mises en œuvre des différents modules : « Absys Cyborg a des équipes certifiées pour le déploiement de Kyriba ; non seulement, le projet est basé sur un très bon relationnel, mais surtout les consultants sont experts sur les paramétrages, soucieux et dédiés ! », confie Romain Bertrand. Au-delà des évolutions fonctionnelles, la direction financière de 3E Concept s’installe dans une démarche dynamique et professionnelle. Pour Pierre Debosque « Nous aurions pu attendre l’arrivée du trésorier international pour démarrer le projet ! Néanmoins il s’est bien passé car nous avons le bon partenariat [Absys Cyborg]. Maintenant nous disposons d’un très bel outil pour accompagner la croissance de notre groupe et de nos filiales à l’étranger ; nous sommes présents en France, en Belgique, en Roumanie, aux États-Unis et dernièrement au Canada, et nous allons ouvrir d’autres pays à l’avenir. » Avec le recrutement d’un trésorier international, la Direction Financière va désormais se reposer sur l’expertise de celui-ci pour accroître la place de l’équipe Finance dans l’accompagnement de la croissance et la contribution à la stratégie de l’entreprise. « Il y a beaucoup de PME comme nous qui deviennent des ETI et la solution Kyriba s’adresse à toutes les tailles d’entreprise. Mais cela dépend de l’ambition de l’équipe en place et de ce qu’elle veut faire ; cela peut prendre du temps de faire évoluer la solution, en fonction de la réglementation, des évolutions disponibles, des choix de l’entreprise. Mais chez 3E Concept, nous avons mis en place un trinôme efficace trésorerie – comptabilité – finance avec Kyriba au cœur du dispositif pour bénéficier d’une démarche dynamique et d’améliorations continues. », conclut Pierre Debosque « Absys Cyborg a des équipes certifiées pour le déploiement de Kyriba ; non seulement, le projet est basé sur un très bon relationnel, mais surtout les consultants sont experts sur les paramétrages, soucieux et dédiés ! » Romain Bertrand, Responsable Comptable chez 3E Concept

En 2014, A. Schulman a pris la décision de se lancer dans un projet de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale afin de soutenir les besoins évolutifs de la société dans un contexte...

En 2014, A. Schulman a pris la décision de se lancer dans un projet de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale afin de soutenir les besoins évolutifs de la société dans un contexte de mutation rapide du marché et de l’environnement réglementaire. L’équipe trésorerie de A. Schulman a travaillé avec PwC pour établir un nouveau cadre comprenant la centralisation des activités de trésorerie et l’examen de chaque aspect de ses activités dans les domaines de la technologie, de la banque, des liquidités et du risque, afin de contribuer à la mise en place de processus et de prises de décisions de premier rang. Donner les moyens de réussir au service trésorerie L’objectif de la transformation à l’échelle mondiale de A. Schulman n’était pas simplement de remplacer ses systèmes ou ses processus, mais de mettre en place des processus et contrôles de premier rang, selon Nicolas Tusseau, gestionnaire des opérations bancaires internes à l’échelle internationale. La société devait donc déterminer si elle pouvait atteindre ces objectifs à l’aide de l’infrastructure existante. La société a lancé une demande de propositions détaillée à son fournisseur de système de gestion de trésorerie (TMS) et à d’autres fournisseurs de premier plan afin de s’assurer qu’elle disposait des capacités adéquates pour répondre aux besoins actuels et futurs en matière de trésorerie. Après une évaluation rigoureuse, la société a choisi de remplacer son TMS par la solution Kyriba pour diverses raisons. La solution Kyriba est fournie en mode SaaS, ce qui permet de simplifier la maintenance et les mises à jour, et de rationaliser l’introduction de nouvelles fonctionnalités, a déclaré Nicolas Tusseau. A. Schulman a également été impressionnée par la grande expertise et la présence de Kyriba aux États-Unis et en Europe, ainsi que par son expérience éprouvée en matière de collaboration avec les banques partenaires qu’elle avait déjà ciblées dans le cadre de sa transformation. D’un point de vue fonctionnel, la société a reconnu qu’un nouveau TMS était essentiel pour soutenir une nouvelle stratégie de trésorerie afin de favoriser les bonnes pratiques de gestion de la trésorerie et des liquidités, notamment l’utilisation du format XML pour échanger des informations sur les paiements et les relevés de compte avec ses banques et du format CAMT.086 pour la facturation des services bancaires. Elle souhaitait également un système unique pour la gestion de la trésorerie et des risques, qui devait être intuitif, facile à utiliser et rentable. En outre, la société a évalué les systèmes potentiels en se basant non seulement sur les besoins actuels, mais aussi sur la flexibilité, l’étendue et l’ampleur de la capacité du système à répondre aux besoins futurs. Kyriba a pu répondre à ces exigences, ce qui a donné à l’équipe de la trésorerie une grande confiance dans la capacité à mener à bien son projet de transformation. « En améliorant l’efficacité et l’automatisation, nous avons réalisé des économies substantielles en matière de temps et de ressources. Nos cash pools et nos opérations bancaires internes nous ont permis de réduire les frais bancaires, de baisser les coûts d’emprunt et d’atteindre l’efficacité fiscale. » Nicolas Tusseau, Gestionnaire des opérations bancaires internes à l’échelle internationale, A. Schulman Transformation de la gestion de trésorerie et des liquidités Dans le cadre de ce projet, A. Schulman a réduit le nombre de ses banques de gestion de trésorerie d’une trentaine à l’échelle mondiale à trois banques partenaires : Bank of America Merrill Lynch, Citi et JPMorgan Chase, qui étaient toutes trois connectées à Kyriba pour la réalisation de paiements et le reporting des relevés bancaires au format XML. En rationalisant son groupe bancaire de gestion de trésorerie et sa communication avec ces banques, A. Schulman a obtenu une bien meilleure visibilité et un contrôle accru sur la trésorerie et les risques, et a pu normaliser et améliorer le contrôle des processus de trésorerie. Non seulement la société a pu gérer les liquidités et les risques avec une plus grande confiance, mais elle a également été en mesure de réagir rapidement à l’évolution des conditions du marché et regrouper les positions de trésorerie et les expositions aux risques financiers. Selon Nicolas Tusseau, la société possède environ 124 comptes bancaires dans le monde, répartis entre trois banques. Elle a également mis en place une balance nulle dans neuf devises et 15 pays avec trois banques partenaires, à l’aide d’un pool notionnel multi-devises. Dans Kyriba, la gestion est automatisée, y compris la comptabilisation dans les comptes intersociétés pertinents, la production de relevés intersociétés pour chaque unité commerciale, la répartition des intérêts et de la retenue à la source intersociétés et, enfin et surtout, l’envoi et la comptabilisation automatiques des écritures comptables liées à la trésorerie dans l’ERP. Il s’agit là d’une étape importante vers la mise en place d’une « équipe trésorerie intelligente », qui exploite la technologie pour réduire le traitement manuel et introduire une automatisation intelligente dans la mesure du possible. RÉSULTATS CHIFFRÉS 91 millions de dollars ~ Cash pool bancaire interne 2,5 millions de dollars ~ Économies de coûts par an 500 millions de dollars ~ Paiements intersociétés compensés par an 84 ~ Comptes bancaires clôturés grâce à la rationalisation   Résultats et avantages du projet Le projet de transformation de la gestion de trésorerie de A. Schulman, y compris la mise en oeuvre de Kyriba, a apporté des avantages considérables. En améliorant l’efficacité et l’automatisation, la société a réalisé des économies importantes en matière de temps et de ressources. Les cash pools et les opérations bancaires internes ont permis à la société de réduire les frais bancaires, de diminuer les coûts d’emprunt et d’atteindre l’efficacité fiscale. En résumé, A. Schulman a injecté 91 millions de dollars de trésorerie dans ses opérations bancaires internes, a clôturé 84 comptes bancaires externes et a réduit le nombre total de systèmes bancaires de 28 à trois à l’échelle mondiale. Dans l’ensemble, A. Schulman a calculé que ces économies s’élevaient à 2,5 millions de dollars par an. En outre, en mettant en oeuvre la gestion centralisée de trésorerie ainsi qu’un processus d’opérations bancaires internes et de compensation multilatérale à l’aide de Kyriba, elle a réduit le nombre de transferts physiques entre entités et les a remplacés par des flux intersociétés, réduisant ainsi les paiements intersociétés de 500 millions de dollars par an, tout en éliminant les coûts bancaires associés (virements et couverture de change). Ces économies ne se limitent pas à la trésorerie. Grâce à l’automatisation de la comptabilisation dans le grand livre au sein de Kyriba, le centre de services partagés d’A. Schulman a généré des gains d’efficacité s’élevant à 1-1,5 équivalent temps plein. « Les opérations bancaires internes et le système de trésorerie Kyriba ont été essentiels dans le cadre d’un projet global de transformation de la trésorerie à l’échelle mondiale impliquant de nombreux services au sein de la société. Notre objectif était de mettre en place un système de gestion de trésorerie de classe mondiale pour mieux soutenir la société et fournir les liquidités nécessaires à sa croissance. Pour atteindre notre objectif, nous devions complètement repenser nos processus et nos opérations. » Timothy J. McDannold, vice-président et trésorier, A. Schulman Partage des expériences La mise en oeuvre initiale du système de A. Schulman a pris environ six mois, y compris la gestion centralisée de trésorerie ; dès lors, la société a continué à accroître son utilisation du système. En tant que groupe pesant 2,5 milliards de dollars opérant à l’échelle mondiale, avec un niveau de complexité élevé, la société a des besoins de trésorerie pointus et variés, mais ne dispose pas des ressources des grandes entreprises. En mettant en oeuvre Kyriba, A. Schulman a pu atteindre un niveau plus élevé de sophistication, de profondeur et d’évolutivité dans ses opérations de trésorerie, en mobilisant moins de fonds et de ressources. Nicolas Tusseau a déclaré que Kyriba pouvait s’adapter à des besoins spécifiques, comme la modification des formats XML pour répondre aux exigences de chaque banque, et la prise en charge de formats de paiement locaux dans des pays comme la Roumanie, la Pologne et la Hongrie. Bien que le projet dans son ensemble ait été complexe, un certain nombre de facteurs ont contribué à sa réussite. La société a notamment pu compter sur l’excellente assistance de Kyriba, de ses banques et de ses consultants, dont PwC et Simon Bishop of Future State Treasury. De même, elle a bénéficié d’un leadership et d’une mobilisation solides de la part de l’équipe de trésorerie internationale de A. Schulman, dont le trésorier Timothy McDannold et le trésorier adjoint Jeff Goggins. En outre, l’équipe informatique interne a été un facteur clé, réunissant le bon équilibre de compétences et d’expérience avec beaucoup d’engagement et de travail. Le projet a entraîné des changements substantiels non seulement pour la trésorerie, mais aussi pour les équipes financières des unités commerciales. Par conséquent, il était essentiel d’obtenir le soutien de la haute direction à l’égard du projet pour étayer l’analyse de rentabilité, assurer la motivation nécessaire au projet et éviter tout obstacle organisationnel. La mise en oeuvre d’un nouveau système ou d’une nouvelle structure bancaire et de gestion des liquidités ne génère pas de valeur en soi, a déclaré Nicolas Tusseau, mais crée des possibilités d’améliorer l’efficacité, la rentabilité et la prise de décision qui, en fin de compte, apportent un avantage opérationnel et stratégique à l’entreprise.

Une vue fragmentée En 2010, Wanhua a commencé à moderniser sa gestion des finances. À l’époque, l’entreprise s’appuyait sur de nombreuses solutions bancaires en ligne. L’entreprise ne disposait pas ainsi d’un registre complet de...

Une vue fragmentée En 2010, Wanhua a commencé à moderniser sa gestion des finances. À l’époque, l’entreprise s’appuyait sur de nombreuses solutions bancaires en ligne. L’entreprise ne disposait pas ainsi d’un registre complet de ses opérations de paiement et gérait ses paiements de façon inefficace. Parallèlement, la croissance de ses activités à l’étranger a mis en évidence certaines lacunes dans la gestion de la trésorerie à l’échelle du groupe. En conséquence, Wanhua voulait adopter une solution de trésorerie permettant d’unifier ses activités nationales et internationales. Unification des activités internationales Feng Yongjin, Finance IT Manager, voulait déployer une solution de gestion de trésorerie qui permettrait à Wanhua d’améliorer et de pérenniser ses capacités bancaires en ligne. La solution devait être extensible et évolutive. Elle devait aussi fournir une vue automatisée, centralisée et globale de la situation financière afin de permettre à l’entreprise d’améliorer la sécurité et les contrôles internes, et de réduire le risque de fraude aux paiements. La solution devait également permettre un traitement plus intelligent afin d’améliorer la satisfaction des clients et des fournisseurs. Début 2018, après cinq mois de recherche, l’équipe chargée du projet de plateforme de gestion de trésorerie dans le Cloud à l’échelle mondiale de Wanhua a décidé d’adopter Kyriba avec les trois objectifs principaux : 1. établir des critères de gestion des données de transaction pour chaque entité à l’étranger et créer un modèle de traitement conforme aux normes commerciales de l’entreprise ; 2. intégrer les données de toutes les banques des fournisseurs de l’entreprise à l'échelle mondiale dans le but de répondre aux exigences linguistiques et politiques actuelles et futures de chaque entité ; 3. créer une plateforme de traitement unifiée pour le routage automatisé et intelligent des paiements, basée sur l’analyse du Big Data provenant de comptes bancaires internationaux. «  En réalisant l’optimisation, l’intégration et l’automatisation des systèmes de traitement des paiements nationaux et internationaux de bout en bout, nous avons jeté les bases d’une éventuelle consolidation de toutes les données financières de l’ensemble du groupe. La solution a également permis à Wanhua de s’adapter plus facilement aux changements économiques imprévisibles, de respecter les normes réglementaires mondiales et de soutenir la stratégie de mondialisation en vue d’une croissance à l’étranger. » Kou Chunpeng, Responsable du projet de plateforme de gestion de trésorerie chez Wanhua Chemical Group Prise en charge des paiements à l’étranger Au cours du processus de mise en œuvre, Wanhua a pleinement mobilisé les ressources mondiales de Kyriba et de ses banques partenaires. L’entreprise a procédé à des inspections manuelles, ainsi qu’à de multiples tests de contrainte avec des scénarios variés. Kyriba a conçu des modèles de paiement standard pour répondre aux besoins commerciaux actuels et futurs de Wanhua et a établi une norme pour la gestion des données de transaction. La solution de gestion de trésorerie dans le Cloud de Kyriba intègre les données du système de planification des ressources d’entreprise de Wanhua avec les données fournies par les banques de ses fournisseurs. Ainsi, la solution prend en charge les activités bancaires de Wanhua, notamment les virements internationaux et chinois, les acceptations électroniques, les activités de commerce électronique, les lettres de crédit et différents types de paiement. En outre, Wanhua a pu automatiser 98 % de ses paiements et réduire de moitié ses écritures comptables grâce à la rationalisation des règles de règlement et de comptabilité mises en place par Kyriba et conformes aux exigences de chaque juridiction locale. Informations et visibilité Avec l’aide de Kyriba, Wanhua Chemical Group est parvenu à établir une norme mondiale de données pour les banques de ses fournisseurs, réaliser un traitement intégré et automatisé des paiements et connecter 13 banques étrangères dans cinq pays. L’entreprise a également été en mesure d’unifier et de standardiser les modèles de paiement, de réduire les coûts et l’ampleur des opérations manuelles, et d’obtenir de plus amples informations et une meilleure visibilité en termes de gestion de la trésorerie mondiale.

Une véritable vision internationale Dès 2009, J.A DELMAS se lance dans la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie. Le modèle SaaS – Software as a Service – est déjà identifié comme...

Une véritable vision internationale Dès 2009, J.A DELMAS se lance dans la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie. Le modèle SaaS – Software as a Service – est déjà identifié comme un atout majeur par la Direction Financière mais le choix se porte sur une solution autre que Kyriba. Après dix ans d’utilisation et l’impossibilité de donner accès à la solution aux entités basées en Afrique, J.A DELMAS revoit sa position : « j’étais déjà très sensibilisé et convaincu par le SaaS en 2009. Pourquoi acquérir une solution alors qu’elle peut être externalisée ? Le SaaS est l’ADN même de Kyriba ! », déclare Jean FRESEL – Responsable Trésorerie et Financement chez J.A DELMAS. Par ailleurs, la stratégie de développement de Kyriba, notamment en Afrique avec son partenaire Path Finance, a été un facteur décisif : « Je connaissais également Kyriba depuis longtemps ; je les avais consultés lorsque je travaillais aux Pays-Bas mais je n’avais pas eu l’occasion de mettre la solution en place. En découvrant le partenariat avec Path Finance lors du Kyriba Live, j’ai été définitivement convaincue », ajoute Patricia MENNETEAU – Trésorière chez J.A DELMAS. La décision de déployer Kyriba comme nouvelle solution de gestion de trésorerie est donc toute naturelle pour J.A DELMAS : « Il était impossible de faire évoluer la solution en place et d’équiper les 11 entités en Afrique. D’un autre côté, nous avions une solution flexible capable d’être déployée en Afrique avec un partenaire expert et présent sur le continent ! Cela a été déterminant. J’ai également consulté les équipes d’une entreprise qui est dans le même secteur que la nôtre. Cela fonctionnait pour eux, c’était très rassurant », complète Jean FRESEL. En juin 2019, J.A DELMAS commence le déploiement de la solution Kyriba pour la France et les 11 sociétés indépendantes basées en Afrique. Le projet couvre la gestion du Cash et de la dette, les paiements, le rapprochement bancaire, la couverture de change et la gestion du budget « Auparavant, les signataires devaient utiliser leur propre clé de validation. Aujourd’hui, ils signent depuis leur ordinateur ou via l’application mobile. Ce workflow a fait gagner énormément de temps aux signataires. » Jean FRESEL, Responsable Trésorerie et Financement chez J.A DELMAS Au service des entités et des personnes Lors du lancement du projet, les bénéfices attendus ne sont pas forcément quantifiés car l’objectif est avant tout l’équipement des entités africaines et le remplacement de l’outil en place en France : « Si nous n’avions pas changé de solution, nous aurions dû travailler avec un outil dépassé. », commente Jean FRESEL. Et les impacts sont rapidement identifiés : « je gagne énormément de temps au quotidien grâce à l’automatisation ; j’ai abandonné Excel et les saisies manuelles ! L’outil est très flexible et donne de la visibilité en temps réel », ajoute Patricia MENNETEAU. Le processus de validation des signataires a été entièrement intégré via un workflow automatisé et sécurisé : « Auparavant, les signataires devaient utiliser leur propre clé de validation. Aujourd’hui, ils signent depuis leur ordinateur ou via l’application mobile. Ce workflow a fait gagner énormément de temps aux signataires », commente Jean FRESEL. Par ailleurs, ce processus a été intégré à celui de la dématérialisation complète des factures. Pour les opérations en devises – essentiellement en Euro et Dollar US – J.A DELMAS enregistre et gère les opérations de change avec Kyriba. « Nous saisissons nos opérations directement dans Kyriba, ce qui nous permet de vérifier les valorisations de change fin de mois de chaque banque. J’apprécie de ne plus avoir à ressaisir dans Excel, et surtout Kyriba me permet une diffusion automatique et programmée d’informations à destination de groupe de personnes à des dates et heures prédéfinies. Au fur et à mesure de l’utilisation, je découvre que je peux faire de plus en plus d’automatisation de relevés et d’opérations diverses. » ajoute Patricia MENNETEAU. Le module de rapprochement comptable Kyriba a remplacé le précédent en France : « nous avons installé le rapprochement comptable fin octobre 2019 ! Je n’en entends pas parler donc ça fonctionne ! », se félicite Jean FRESEL. Courant 2020, il va être déployé en Afrique ; les comptables locaux attendent ce module avec impatience. Une révolution culturelle La mise en place de la solution Kyriba sur les entités africaines a été une véritable révolution culturelle grâce à l’utilisation d’un outil unique pour tous les pays. « Nous sommes passés du « boulier » avec la fin d’Excel à la trésorerie 2.0 avec Kyriba. L’automatisation des reportings et la standardisation des processus sont énormément appréciées par les directions locales. « Le changement est flagrant et chaque entité dispose de la bonne information au bon moment », ajoute Jean FRESEL. L’automatisation des processus a notamment permis de contrôler les échelles d’intérêt pour renégocier avec les banques : « l’information est rapide et fiable ; c’est essentiel pour une communication synthétique et la mise en commun des bonnes pratiques. Je passe beaucoup de temps avec les entités mais ce n’est que du positif. C’est un gros effort partagé mais aussi une récompense », complète Jean FRESEL. Former et s’informer Le déploiement de la solution Kyriba a démarré en juin 2019 avec Path Finance. Si le planning était serré avec une coupure durant l’été, le projet a été finalisé fin octobre de la même année. « Ce n’est jamais simple de reprendre les automatismes et de se replonger dans un projet de ce genre après la coupure estivale mais le paramétrage a été bien réalisé par Path Finance ; le partenaire a été d’un très bon support et c’est un atout pour réussir », commente Patricia MENNETEAU. « Le jour où nous avons basculé, tout a fonctionné … que ce soit pour la communication bancaire, pour la comptabilité et pour les signataires. En Afrique, j’ai formé les équipes directement ; à certain moment j’étais en phase de découverte mais c’était très intéressant », ajoute Jean FRESEL. Aujourd’hui, J.A DELMAS termine les étapes en cours et optimise ses reportings. « Avec la mise en œuvre d’un nouvel ERP comptable fin 2020, nous allons pouvoir extraire des données fiables pour optimiser le budget de trésorerie. Nous voulons faire du prévisionnel avisé, optimisé et planifié sur au moins 4 mois. Par la suite, nous envisageons peut-être d’intégrer l’Intelligence Artificielle ; ce n’est pas une priorité pour le moment mais plutôt un projet à plus long terme », conclut Jean FRESEL. « Il était impossible de faire évoluer la solution en place et d’équiper les 11 entités en Afrique. D’un autre côté, nous avions une solution flexible capable d’être déployée en Afrique avec un partenaire expert et présent sur le continent ! Cela a été déterminant. J’ai également consulté les équipes d’une entreprise qui est dans le même secteur que la nôtre. Cela fonctionnait pour eux, c’était très rassurant ! »

Acteur de référence dans le secteur de la santé en France, Domidep a fait le choix d’opérer principalement dans la prise en charge des personnes âgées en maisons de retraite médicalisées (EHPAD). Développement dynamique...

Acteur de référence dans le secteur de la santé en France, Domidep a fait le choix d’opérer principalement dans la prise en charge des personnes âgées en maisons de retraite médicalisées (EHPAD). Développement dynamique et responsable Suite à la reprise par un fond d’investissement fin 2019, la société Domidep décide d’investir sur sa gestion de trésorerie pour accompagner une croissance supérieure à 20%, . « Lors de mon arrivée en 2019, la Direction Financière m’a donné pour feuille de route de moderniser, organiser et simplifier la gestion centralisée de la trésorerie afin d’accompagner le développement du groupe de façon pérenne. », déclare Cyril Tezenas du Montcel, Responsable Trésorerie et Financements chez Domidep. Domidep était équipée d’un outil de communication bancaire - multi- banques - qui permettait la récupération de tous les relevés mais qui n’était pas adapté à une gestion industrielle de la trésorerie : « l’outil était connecté à 43 banques, soit 259 comptes bancaires et traitait environ 1 600 fichiers bancaires par mois. Si l’outil convenait pour une simple communication bancaire, les fonctionnalités étaient quant à elles très limitées, et plus adaptées face aux nombres de comptes à gérer et au suivi de prévisions de trésorerie » « Suite à un appel d’offres, le nombre de partenaires bancaires va être divisé par deux, soit de 43 à moins de 20 banques pour l’ensemble de l’entité. En tout, nous allons réduire les coûts par 2. » Cyril Tezenas du Montcel, Responsable Trésorerie et Financements chez Domidep. L’absence ’équilibrage automatique des comptes, de suivi quotidien précis de la trésorerie et donc de contrôle efficient, de budget de trésorerie à court terme ou encore d’analyse des types de flux (exploitation, hors-exploitation ou par type de règlement), et une vision de trésorerie à seulement sept jours confirment la nécessité de s’équiper d’une solution de gestion de trésorerie complète. Qualité et performance Au-delà de la mise en place d’une solution de gestion de trésorerie, l’accent est mis sur la performance et le retour sur investissement (ROI – Return On Investment), notamment pour permettre le meilleur pilotage des frais bancaires;. « Très rapidement, j’ai présenté à la Direction Générale les limites du système actuel mais surtout le ROI attendu avec la nouvelle solution ! L’exercice est assez simple avec un TMS car il donne une vision claire et précise des coûts bancaires en quelques clics» Bien que le contexte s’explique par l’historique de la société avec le rachat de nombreux EHPAD – établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes – et donc l’intégration des banques pour chacun d’entre eux, les coûts bancaires sont anormalement élevés. « Suite à un appel d’offres, le nombre de partenaires bancaires va être divisé par deux, soit de 43 à moins de 20 banques pour l’ensemble de l’entité. En tout, nous allons réduire les coûts par 2. » « J’avais décidé de faire l’exercice de pré-sélection, même si mon choix était fait avec une solution que j’ai utilisé pendant 10 ans ; ayant une bonne connaissance de l’outil, je voulais aller vite. Pourtant, plus j’avançais dans la démarche, plus je me rendais compte que Kyriba était bien plus adapté ! » Le choix Kyriba Le processus de sélection démarre en novembre 2019 avec la définition de la liste des éditeurs à consulter, puis la rédaction du cahier des charges et l’appel d’offre lancé en décembre de la même année ; le choix est statué dès janvier 2020. « J’avais décidé de faire l’exercice de pré-sélection, même si mon choix était fait avec une solution que j’ai utilisé pendant 10 ans ; ayant une bonne connaissance de l’outil, je voulais aller vite. Pourtant, plus j’avançais dans la démarche, plus je me rendais compte que Kyriba était bien plus adapté ! » Tout d’abord, l’ergonomie simple et intuitive de la solution Kyriba font une bonne impression. Ensuite, la démonstration par le partenaire Oxyter va littéralement faire la différence : « Oxyter a fait une démonstration très intelligente en se mettant à la place du trésorier avec la présentation de la journée type d’un trésorier. En deux heures, nous avions vu l’essentiel de notre quotidien, alors que les autres éditeurs ont présenté l’ensemble des fonctionnalités, ne répondant pas forcément toutes à nos besoins. A la fin de la présentation d’Oxyter, nous étions convaincus d’avoir trouvé la bonne solution, pas besoin de chercher plus loin. D’ailleurs c’est Oxyter qui a déployé Kyriba dans notre groupe, ils étaient très disponibles, à l’écoute et réactifs ; ils ont complétement répondu à nos attentes. » Les retards en termes d’innovation ou de positionnement tarifaire légèrement plus élevé des concurrents sont venus appuyer le choix Kyriba : « l’application Mobile était également une condition sine qua non pour notre président afin de pouvoir valider les règlements depuis son téléphone lors de ses nombreux déplacements. » La société Domidep a respecté le planning de mise en œuvre grâce au prestataire Oxyter qui a alerté très en amont sur les démarches à mettre en place auprès des banques et a organisé le transfert de compétence de manière fluide afin de permettre aux équipes Domidep de gagner rapidement en autonomie. Fin janvier 2020, les équipes Domidep sont formées et les paramétrages débutent ; dès le mois d’avril, la solution est opérationnelle sur l’ensemble des banques, des comptes avec une équipe totalement autonome. « Nous avons fait le choix dès le départ du transfert de compétence pour être autonome et avoir la main sur le système ; c’est la raison pour laquelle nous avons passé un peu plus d’un mois sur le paramétrage mais à la sortie, le système tourne comme une horloge suisse et répond parfaitement à nos attentes. » Travailler avec Kyriba Avec l’envoi des relevés automatique auprès de chaque établissement, la société Domidep a pu réduire le nombre des accès webbanking. Mais elle a également travaillé sur le coût de la dette grâce à la gestion des prévisions : « Nous avons une vision plus fine des horizons de placement ce qui nous permet de placer notre trésorerie excédentaire avec une rémunération, certes faible au regard du contexte de taux, mais toujours intéressante. Nous allons chercher quelques points de base sur des produits de placement pour baisser d’autant le coût de notre dette. » En termes de productivité et de contrôle, les gains sont également présents avec l’équilibrage automatique des comptes et la gestion des prévisions : « nous injectons nos différentes prévisions, soit manuellement en masse soit automatiquement en provenance d’autres systèmes, et lorsque les opérations se présentent sur les comptes nous rapprochons les prévisions avec les opérations réalisées pour analyser les écarts. » Enfin, le modèle SaaS est un atout important même s’il n’avait pas la préférence au départ : « Notre Direction privilégiait une approche financière, et préférait le mode licences à celui du SaaS. Mais comme le ROI était au rendez-vous, cela est devenu un non sujet. Et avec le contexte sanitaire du COVID, tout le monde a bien compris l’intérêt du modèle. Pouvoir travailler à distance, avec la fibre ou la 4G, avec un risque limité de défaillance des serveurs puisque ceux-ci sont externalisés. » A moyen terme, les équipes Domidep souhaitent déployer la solution Kyriba à l’international pour accompagner le développement du groupe ; déjà présente en Belgique, la société a pour ambition d’étendre sa présence en Europe, notamment en Allemagne, Espagne, Italie, Suisse, etc.

Une grande université privée repense son approche en matière de gestion de trésorerie dans le but d’optimiser son efficacité et de se protéger contre les pertes Remarque : le client dont il est question...

Une grande université privée repense son approche en matière de gestion de trésorerie dans le but d’optimiser son efficacité et de se protéger contre les pertes Remarque : le client dont il est question dans cette étude de cas n’a pas pu être nommé publiquement conformément à la politique de l’université, mais le trésorier adjoint a accepté d’apporter son témoignage de manière anonyme. Le client est une université privée emblématique du Nord-Est des États-Unis qui compte plus de 30 000 étudiants répartis dans une douzaine de grandes villes du monde. Outre une dotation de plusieurs milliards de dollars, l’université est également étroitement associée à un célèbre centre médical. Dans le but d’optimiser son efficacité, l’université doit appliquer les plus hauts standards en matière de sécurité, de conformité et d’efficacité pour gérer au mieux ses flux de trésorerie mondiaux et respecter ses obligations. Dépendance excessive vis-à-vis des processus traditionnels Pour pouvoir continuer à appliquer ces normes élevées, le trésorier adjoint de l’université savait, lors de sa première venue sur le campus, que des changements importants étaient nécessaires. À cette époque, le personnel de trésorerie s’appuyait sur deux outils traditionnels pour dresser un tableau de leur situation de trésorerie quotidienne dans plusieurs banques mondiales : les tableurs et les portails bancaires. Chaque matin, les membres de l’équipe de trésorerie devaient effectuer cette tâche qui prenait plusieurs heures. Non seulement cela était inefficace, mais créait également un risque opérationnel, tel que des erreurs manuelles et un risque lié à la dépendance à un poste clé, où seulement une ou deux personnes pouvaient comprendre le contenu des nombreux tableurs du service. Dans son évaluation initiale des opérations de trésorerie de l’université, le trésorier adjoint souhaitait garder une longueur d’avance sur un autre problème : l’exposition potentielle à des menaces croissantes liées à la fraude et à la cybercriminalité. Lui et l’université avaient pour objectif d’améliorer les contrôles financiers dans toute l’organisation en vue de se prémunir contre la fraude interne et externe, telle que la fraude par e-mail professionnel, l’hameçonnage ou la compromission de comptes bancaires. Enfin, le trésorier adjoint a souhaité améliorer et tester son plan de continuité des activités (PCA), ayant en mémoire les dommages causés par l’ouragan Sandy en 2012 et ainsi le potentiel destructeur des catastrophes naturelles imprévues. Simplification dans le Cloud En tant qu’ancien consultant en gestion, le trésorier adjoint possédait une parfaite connaissance des processus et procédures à suivre, et était conscient de la place importante qu’occupait la technologie dans une entreprise moderne. Mais quelle technologie était en mesure de produire les meilleurs résultats ? Pour lui, seule une solution dans le Cloud simple, facile à utiliser et capable de gérer plusieurs activités à la fois et de l’aider à améliorer l’efficacité et la sécurité de l’entreprise pouvait répondre à ses attentes. Après avoir mené un examen approfondi des appels d’offres et discuté avec ses pairs, le trésorier a choisi Kyriba en raison de son approche simplifiée, de sa capacité à centraliser les opérations à l’échelle mondiale et de l’étendue de ses capacités intégrées, lesquelles peuvent évoluer selon les besoins du service. Il a également apprécié la forte présence de Kyriba sur le marché de l’éducation et le fait qu’on pouvait compter parmi ses clients l’Université Notre- Dame, l’Université Columbia et l’Université Johns Hopkins

L'optimisation du BFR est un objectif stratégique pour les CFOs afin d'offrir le meilleur rapport coût-efficacité. Kyriba délivre deux bénéfices principaux : la capacité d'améliorer le BFR et l'opportunité d'augmenter le résultat net.

L'optimisation du BFR est un objectif stratégique pour les CFOs afin d'offrir le meilleur rapport coût-efficacité. Kyriba délivre deux bénéfices principaux : la capacité d'améliorer le BFR et l'opportunité d'augmenter le résultat net.

ROQUETTE mets en place une solution de gestion de trésorerie pour sécuriser les flux et processus de trésorerie.

Offrir le meilleur de la gestion de trésorerie En 2014, la société ROQUETTE souhaite mettre en place une solution de gestion de trésorerie avec pour objectif principal la sécurisation des flux et des processus de trésorerie : « Notre objectif a été de doter le Groupe d’une solution unique de trésorerie permettant d’avoir une vue globale sur le cash, de sécuriser les paiements et d’harmoniser les processus de gestion de la trésorerie quotidienne », déclare Céline Baudry – Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette. « Lors du choix initial, le modèle SaaS n’était pas un prérequis ; la connectivité bancaire et l’intégration complète étaient une prérogative. Pourtant aujourd’hui il est vécu comme un réel atout indispensable à la continuité de service que l’on se doit d’offrir à nos équipes. Le SaaS est un vrai avantage. Dans le contexte sanitaire actuel, il permet de gérer la trésorerie en télétravail ; c’est un vrai confort et une vraie sécurité pour la continuité de l’activité. De plus, l’application est vraiment facile d’utilisation, le visuel user friendly permet de naviguer aisément au sein des différents modules. » « Notre objectif a été de doter le Groupe d’une solution unique de trésorerie permettant d’avoir une vue globale sur le cash, de sécuriser les paiements et d’harmoniser les processus de gestion de la trésorerie quotidienne. » Céline Baudry, Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette La démarche s’accompagne d’une professionnalisation du service trésorerie sur l’ensemble des entités à travers le monde, comprenant la mise en place d’une solution unique et intégrée mais également d’une réorganisation des équipes : « En filiales les fonctions de trésorerie étaient gérées par les équipes comptables locales via l’utilisation de solutions ebanking. Le déploiement de la solution unique Kyriba a été accompagné d’une refonte de l’organisation Cash Management au sein du Groupe avec la création de hubs de trésorerie régionaux ». Aujourd’hui un nombre limité de personnes pilotent la trésorerie du Groupe Roquette à travers des hubs régionaux. « Nous avons constitué les hubs de trésorerie, standardisé les processus et formé les équipes. Aujourd’hui la gestion de la trésorerie est opérée de façon identique quelle que soit l’entité du Groupe. Cela apporte une sécurisation supplémentaire, la trésorerie d’une entité pouvant être gérée par chacun des hubs régionaux ; c’est l’un des grands avantages de la mise en place de la solution. » La connectivité bancaire - via Swift - a également permis de sécuriser et centraliser les flux pour le Groupe. « La revue de notre pool bancaire et la standardisation du contrat Swift a permis d’accélérer le déploiement de Swift, en commençant par la maison mère puis en déployant sur l’ensemble des entités à l’international. » « En filiales les fonctions de trésorerie étaient gérées par les équipes comptables locales via l’utilisation de solutions ebanking. Le déploiement de la solution unique Kyriba a été accompagné d’une refonte de l’organisation Cash Management au sein du Groupe avec la création de hubs de trésorerie régionaux. » Céline Baudry, Head of Treasury Systems and Processes pour le Groupe Roquette Sécuriser les paiements via une Payment Factory Ce projet a aussi été l’occasion pour la société Roquette de travailler une refonte globale de son pool bancaire afin de renforcer la sécurité des paiements et de mieux servir ses partenaires bancaires historiques. « Nous avons revu notre pool bancaire à l’échelle du Groupe afin de donner plus de side business à nos banques historiques et d’étendre la relation avec les banques capables de nous accompagner à l’international. A l’échelle mondiale, nous avons rationalisé notre pool bancaire et harmonisé les conditions. Les habilitations bancaires ont également été revues et le nombre réduit. » L’ensemble des flux circulent via le protocole Swift. « La règle est très simple, tous les fichiers de paiements, provenant principalement des ERPs, transitent par la plateforme Kyriba pour application des workflows de validation avant transmission en banque pour exécution. Le format majoritairement utilisé est le format XML. Dans un contexte assez hétérogène (multi-ERP, multi-pays, multi-banques), la convergence de l’ensemble des paiements vers une plateforme unique de traitement comme celle de Kyriba a apporté un vrai plus en terme d’harmonisation des processus, de suivi ou encore de traçabilité ». Impacts internes et visibilité organisationnelle Le déploiement de Kyriba a permis de mettre en avant le département trésorerie et ses activités au sein du Groupe : « La ségrégation des activités entre les départements trésorerie et comptabilité est désormais claire. Nous avons beaucoup communiqué en interne sur le métier de la trésorerie et expliqué notre rôle et nos responsabilités. Nous avons également communiqué sur le projet Kyriba, la démarche et les bénéfices attendus. La visibilité en temps réel sur l’ensemble des comptes et des flux nous permet de mener des analyses plus fréquentes et de challenger les chiffres. C’est une vraie valeur ajoutée pour nous et pour la direction, notamment sur les indicateurs clés du Groupe, nous permettant de jouer un rôle de business partner. » Par ailleurs, le département trésorerie accompagne les évolutions du Groupe en cas d’acquisition. « La solution Kyriba, 100% SaaS et complètement intégrée, nous permet d’être extrêmement agiles et de répondre rapidement aux évolutions de périmètre de notre Groupe. Nous sommes capables de prendre rapidement la main sur les opérations de trésorerie des entités nouvellement acquises, permettant une visibilité complète sur le cash disponible et les flux de paiement. » Poursuivre la création de valeur Dans une démarche préventive et d’amélioration continue, la société Roquette a démarré le déploiement des modules Fraude et Business Intelligence. « Dans un premier temps, notre objectif était de déployer la solution Kyriba à travers l’ensemble des entités pour avoir une visibilité quotidienne sur le cash du Groupe et gérer de façon sécuriser les paiements via l’application et la messagerie Swift. Aujourd’hui nous souhaitons aller plus loin dans la création de valeur et travaillons sur le déploiement des modules Fraude et Business Intelligence. Cette démarche et ces extensions de périmètre sont en ligne avec le souhait de la direction générale et la direction financière d’accroître le niveau de sécurité et d’optimiser les flux de communication financière, pour maintenir un niveau de qualité de service de premier plan. »

Crown avait besoin d’une solution sécurisée, évolutive et efficace pour pouvoir proposer un service innovant et professionnel à ses clients, en réduisant les coûts de mobilité mondiale non productifs liés à l’exécution des paiements...

Crown avait besoin d’une solution sécurisée, évolutive et efficace pour pouvoir proposer un service innovant et professionnel à ses clients, en réduisant les coûts de mobilité mondiale non productifs liés à l’exécution des paiements dans le monde entier. Optimisation du processus d’externalisation des paiements internationaux Les solutions externalisées de paiement des frais et de gestion de trésorerie représentent une partie des services de Crown dont la croissance est très rapide. Lorsque Crown World Mobility a proposé ce service pour la première fois, elle exécutait les paiements en grande partie à l’aide de processus manuels basés sur des feuilles de calcul et des systèmes bancaires électroniques en ligne. Ces processus manuels posaient un certain nombre de risques et de problèmes de conformité et n’étaient pas suffisamment évolutifs pour permettre de répondre aux demandes des clients, ni de faire face à la complexité croissante de la gestion des fonds des clients dans plusieurs zones géographiques, devises et produits de paiement. Le choix de la solution qui convient Crown a rencontré des représentants de SWIFT et a participé à un atelier sur la technologie de gestion de la trésorerie. Elle a déterminé que l’équipe de trésorerie et de gestion des paiements avait besoin d’une solution conçue pour répondre aux besoins d’une payment factory, en adéquation avec l’évolution de la fonction. Ainsi, dans le cadre de l’évaluation de plusieurs fournisseurs en matière de sécurité, d’évolutivité et d’efficacité accrue, Crown a également cherché à mettre en oeuvre une solution avec une présence locale à Hong Kong et sans frais techniques importants. La société a estimé que seule Kyriba était à même de répondre à ses besoins, et de lui fournir une véritable solution basée dans le Cloud respectant les exigences de conformité européennes en matière de stockage de données confidentielles. « Kyriba a proposé une assistance supérieure et son approche consultative s’est révélée très utile tout au long du projet pour atteindre les objectifs opérationnels et stratégiques. » Matthew Crockett, Directeur des finances et de la technologie chez Crown World Mobility Concrétisation de la vision et évaluation de la réussite… L’équipe de Crown World Mobility a d’abord effectué une mise en oeuvre pilote pour une seule entité et a depuis lors déployé la solution pour trois autres clients. La réduction du temps et des ressources nécessaires à l’exécution des paiements a été le résultat concret le plus immédiat. Par exemple, le temps nécessaire pour préparer, approuver et transmettre des paiements est passé de 3-4 heures à 20 minutes, et le rapprochement a été réduit de 4 heures par jour à environ 30 minutes. Auparavant, du personnel supplémentaire était nécessaire pour chaque nouveau client, alors qu’aujourd’hui, l’équipe est capable de répondre aux besoins à la fois des clients existants et des nouveaux clients sans avoir à recruter davantage. RÉSULTATS CHIFFRÉS 20% ~ Augmentation globale de la productivité 92% ~ Gain de temps en matière d’exécution des paiements $1,7 million ~ Économies en matière de coûts non productifs pour les clients en 2016 65-95% ~ Économies en matière de frais de paiement 88% ~ Gain de temps en matière de rapprochement des paiements $80k ~ Économies en matière de coûts de paiement pour les clients en 2016 Des progrès notables ont également été accomplis en matière de contrôle. Dans le cadre du projet Kyriba, Crown a mis en place des connexions host-to-host, avec trois banques de paiement, permettant un traitement direct des paiements de la demande initiale à l’envoi sans intervention manuelle. Les contrôles des transactions, tels que l’authentification et l’approbation, ont lieu au sein de Kyriba avant la transmission de l’ordre à la banque, sans que les utilisateurs aient besoin d’accéder directement au système bancaire. Grâce à la sélection automatique et à la mise en place de méthodes de paiement optimales prédéterminées par Kyriba, notamment des virements SEPA et des paiements internationaux ACH, Crown a pu réaliser des économies de plus de 80 000 USD par an pour ses clients, réduisant le coût de certains paiements de 65 à 95 % sans frais de main-d’oeuvre supplémentaires. À l’avenir L’équipe de Crown étudiera comment la solution peut permettre de fournir un plus large éventail de services aux clients, y compris le financement lié aux découverts. Kyriba est une plateforme stratégique et essentielle pour la croissance de l’entreprise ; elle continuera à servir de catalyseur pour optimiser davantage les processus de paiement et de gestion de la trésorerie et pour mieux utiliser les données afin de créer une information décisionnelle plus pointue et instructive.

Le défi Kimberly-Clark L’ancienne approche de Kimberly-Clark pour gérer l’exposition aux devises était très manuelle et manquait de standardisation. Malgré l’utilisation d’un taux de change journalier, de nombreuses entités géraient l’exposition au risque de...

Le défi Kimberly-Clark L’ancienne approche de Kimberly-Clark pour gérer l’exposition aux devises était très manuelle et manquait de standardisation. Malgré l’utilisation d’un taux de change journalier, de nombreuses entités géraient l’exposition au risque de change sur une base mensuelle et en utilisant différents processus et modes de calcul. Ceci entraînait des gains et des pertes de change indésirables dans les autres revenus et dépenses (OI&E). MESURER LE SUCCÈS Standardisation et automatisation de la définition de l’exposition de l’entreprise dans quatre instances de SAP Amélioration du suivi et de la surveillance des programmes de gestion de l’exposition inscrite au bilan des filiales Mise en oeuvre d’une analyse ascendante axée sur les données de l’impact des gains/pertes de change réels par rapport aux prévisions sur les OI&E Identifier la bonne solution Kimberly-Clark a mis en œuvre la solution Kyriba FX Balance Sheet pour saisir automatiquement les données d’exposition de ses différentes instances ERP sur une base quotidienne, ce qui lui a permis de fournir ainsi une image précise, complète et opportune des expositions aux devises de l’entreprise. La nouvelle solution permet à la trésorerie d’effectuer une analyse complète de l’exposition par entité et offre une capacité d’analyse approfondie pour le suivi des changements et des écarts d’un jour à l’autre. À PROPOS DE KIMBERLY-CLARK Kimberly-Clark est une multinationale américaine de produits de soins personnels qui fabrique des produits de consommation vendus dans plus de 175 pays. Les marques du portefeuille de Kimberly-Clark sont notamment Huggies, Kleenex, Scott, Kotex, Cottonelle, Pose, Depend et bien d’autres, et occupent la première ou la deuxième place dans 80 pays.

L’ILG est un leader reconnu sur le marché de l’horlogerie et un acteur établi sur les marchés des lunettes, des bijoux et des articles de maroquinerie de marque. Le fabricant et distributeur suisse a...

L’ILG est un leader reconnu sur le marché de l’horlogerie et un acteur établi sur les marchés des lunettes, des bijoux et des articles de maroquinerie de marque. Le fabricant et distributeur suisse a optimisé sa gestion et ses prévisions de trésorerie en utilisant Kyriba pour obtenir une vue consolidée de ses positions de trésorerie au niveau du groupe. Il a également bénéficié de l’atout majeur de Kyriba, la connectivité bancaire, pour renforcer les contrôles, réduire les risques de fraude et permettre une prise de décision plus stratégique. Le trésorier du groupe ILG, M. Hozefa Kapasi, nous parle de la décision stratégique que représente le choix de Kyriba pour l’ensemble du groupe ILG. « L’idée d’avoir accès à une plateforme stratégique depuis n’importe quel endroit, sans aucun investissement matériel et sans le casse-tête des mises à niveau, a été la clé de notre décision de choisir une solution dans le Cloud. » Hozefa Kapasi, Trésorier du groupe ILG Quels sont les facteurs qui ont initialement motivé le projet de transformation d’International Luxury Group ? En tant qu’organisation mondiale avec un réseau de distribution couvrant 90 pays, nous avions de nombreux canaux dans de multiples zones géographiques, ce qui a conduit à la nécessité d’optimiser la visibilité opérationnelle et financière. En raison de notre modèle d’entreprise, la plupart de nos excédents de trésorerie sont restés inactifs dans un ensemble d’entités, tandis que les engagements financiers externes ont été placés dans un autre ensemble d’entités. Nous avions besoin d’une solution pour nous aider à rapprocher la totalité des entrées et sorties, quel que soit le lieu où elles se produisaient. Pourquoi avez-vous choisi Kyriba, et quand avez-vous commencé à utiliser la plateforme ? Nous avons choisi la solution de gestion de trésorerie de Kyriba en juillet 2015 et l’avons mise en service en moins de trois mois. Non seulement elle a répondu à nos exigences fonctionnelles et budgétaires, mais nous avons établi une relation de travail solide avec l’équipe de Dubaï. La mise en oeuvre s’est déroulée sans problème. Kyriba nous a bien formés et nous avons eu besoin de très peu d’aide technique depuis que nous avons commencé. Lorsque nous avons besoin d’aide, l’équipe du support client s’occupe rapidement de tout problème. La marque Kyriba a une forte réputation par rapport à ses pairs et le fait d’avoir une présence locale avec un bureau à Dubaï était un avantage certain. Pourquoi l’achat d’une solution Cloud était-il une priorité pour l’ILG ? L’idée d’avoir accès à une plateforme stratégique depuis n’importe quel endroit, sans aucun investissement matériel et sans le casse-tête des mises à niveau, a été la clé de notre décision de choisir une solution dans le Cloud. Contrairement au déploiement sur site, à l’exception des frais de mise en oeuvre, vous ne vous engagez pas dans de grosses dépenses initiales sans avoir d’abord constaté les avantages de l’application. Quelle est la portée géographique du déploiement de Kyriba ? Nous avons des banques aux ÉAU, à Hong Kong, en Suisse, en Allemagne et au Royaume-Uni : certaines sont de grandes multinationales et d’autres des banques locales. Nous avons maintenant une meilleure communication, avec des rapports précis et plus pertinents pour la gestion des conventions. Aujourd’hui, nous sommes connectés à neuf banques par l’intermédiaire de Kyriba et nous avons cinq utilisateurs à l’ILG qui créent des positions de trésorerie consolidées, actuelles et futures, à partir de 16 entités dans plusieurs devises, notamment AED, USD, GBP, EUR, CHF, SEK, HKD et CNY. L’utilisation de Kyriba pour consolider les risques liés à notre exposition de change et à notre couverture de change de manière centralisée a un impact direct et positif sur nos résultats. Quels sont les avantages les plus notables liés à l’utilisation d’une solution de gestion de trésorerie ? Nous disposons désormais d’un outil pour gérer les entreprises interdépendantes de manière centralisée. Nous savons où nous allons en termes de génération de liquidités et de BAIIDA, où nos cycles de fonds de roulement doivent être améliorés, et nous sommes informés des liquidités qui sont réellement disponibles. L’avantage est particulièrement notable lorsque nous devons réduire notre endettement sans affecter le besoin en fonds de roulement d’une quelconque filiale. Dans l’ensemble, Kyriba apporte une valeur ajoutée en améliorant l’efficacité opérationnelle et la productivité tout en réduisant les coûts pour augmenter la croissance. À PROPOS DE ILG L’International Luxury Group (ILG) est l’un des leaders mondiaux des accessoires de mode et de style de vie de luxe. Le groupe possède un portefeuille de marques sous licence de renommée internationale réparties dans le monde entier.

La diversification et la décentralisation exposent l’entreprise Synonyme de marques telles que Nissan, Infiniti et Renault, la diversification des activités du groupe au fil des ans s’étend aujourd’hui bien au-delà de l’ensemble du spectre...

La diversification et la décentralisation exposent l’entreprise Synonyme de marques telles que Nissan, Infiniti et Renault, la diversification des activités du groupe au fil des ans s’étend aujourd’hui bien au-delà de l’ensemble du spectre de l’automobile : assemblage et fabrication, vente et distribution, service et entretien, financement et leasing, assurance, éducation et recrutement. La complexité accrue de la gestion de multiples entités mondiales par le biais de partenariats stratégiques dans les domaines des voyages et du tourisme, de l’habillement, de l’énergie et des machines lourdes a conduit non seulement à une croissance rapide, mais également à une exposition importante aux fluctuations des taux de change. « Nous avions besoin d’une solution sécurisée dans le Cloud qui nous permettrait de mieux contrôler nos finances, d’avoir une meilleure visibilité de l’argent liquide et de respecter nos obligations de conformité. » Wan Chun Shong, Trésorier du groupe, Tan Chong Motor Holdings   « La gestion des opérations mondiales peut être une perspective décourageante pour toute équipe de trésorerie », a déclaré Wan Chun Shong, trésorier du groupe TCMH. « L’entreprise opère dans de nombreux pays et à travers plus de 100 filiales différentes, il est donc devenu impossible de maintenir un quelconque niveau de contrôle sur les liquidités du groupe. Nous avons plus de 600 comptes bancaires et avons hérité de neuf systèmes différents. Nous avons dû faire face à des ressources internes mal gérées qui se connectent chaque jour à 15 portails bancaires différents, certains comptes contenant des liquidités dont nous ignorions même l’existence. Ce modèle décentralisé a entraîné un traitement manuel chronophage et source d’erreurs, de sorte que nous avons inévitablement souffert d’une très mauvaise visibilité de l’argent liquide. » Identifier les objectifs et planifier l’exécution En 2016, il a été décidé que les avantages de l’automatisation des opérations de trésorerie et de la mise en oeuvre de processus standardisés faciliteraient la création de nouvelles opportunités et positionneraient la trésorerie comme le moteur stratégique de la croissance. Une évaluation détaillée des besoins de l’entreprise s’en est suivie, mettant l’accent sur une analyse coûts-avantages, suivie d’un examen des fournisseurs de technologie et de leur capacité à répondre aux besoins fonctionnels. Bien qu’il ait été relativement simple d’obtenir l’approbation du conseil d’administration, compte tenu des défis à relever, une analyse de rentabilité complète et une évaluation du marché ont été effectuées, y compris un examen approfondi de la gestion des projets des fournisseurs et des processus de mise en oeuvre. « C’est une erreur courante de se concentrer uniquement sur la question de savoir si un fournisseur peut répondre aux besoins fonctionnels », a déclaré M. Wan. « Chacun a des besoins et des objectifs différents, et aucun système ne peut tous les satisfaire. En réalité, l’un des principaux facteurs de différenciation entre les fournisseurs se situe souvent au niveau de la livraison du logiciel. Il est donc impératif de définir un plan de projet détaillé à l’avance et de s’assurer que vous disposez des ressources et de l’expertise suffisantes de part et d’autre. » À l’issue d’un processus de sélection rigoureux, TCMH a choisi Kyriba pour la gestion de trésorerie, les prévisions de trésorerie, la gestion des risques et la connectivité bancaire en utilisant SWIFT Alliance Lite2 for Business Applications. La combinaison offerte par les solutions de la suite a été jugée la plus adaptée pour numériser la fonction de trésorerie et ajouter une valeur stratégique à l’organisation. « L’entreprise opère dans de nombreux pays et à travers plus de 100 filiales différentes, il est donc devenu impossible de maintenir un quelconque niveau de contrôle sur les liquidités du groupe. » Wan Chun Shong, Trésorier du groupe, Tan Chong Motor Holdings La vision était dans le Cloud « Nous avions besoin d’une solution sécurisée dans le Cloud qui nous permettrait de mieux contrôler nos finances, d’avoir une meilleure visibilité de l’argent liquide et de respecter nos obligations de conformité », a déclaré M. Wan. « Nous avions également besoin d’une connectivité bancaire étendue et de classe mondiale pour optimiser nos opérations de trésorerie dans toute l’ANASE, et après des recherches intensives, nous avons constaté que Kyriba dépassait nos exigences. » Des rapprochements effectués en deux fois moins de temps Aujourd’hui, l’entreprise commence à voir les résultats de l’automatisation de ses processus de trésorerie. TCMH est historiquement une entreprise conservatrice et l’équipe a été lente à s’éloigner de l’héritage manuel des tableurs. Cependant, le gain de temps est déjà incommensurable. Les rapprochements bancaires du matin sont effectués en moins de la moitié des quatre heures qui étaient nécessaires auparavant, et avec moitié moins de personnes. Au moins une semaine par mois est désormais disponible pour se concentrer sur les détails de l’entreprise. Et nous pouvons utiliser le temps gagné et la visibilité accrue, tant sur les données actuelles que sur le prévisionnel, pour prendre des décisions stratégiques plus éclairées et plus pertinentes. La transparence est, quant à elle, nettement améliorée, non seulement en termes de visibilité sur les liquidités, dont la moitié ne reste plus inutilisée, mais aussi en ce qui concerne la disponibilité d’une piste d’audit fiable et la capacité à répondre aux exigences réglementaires. Quelle est la prochaine étape ? Une fois satisfait que la transition vers Kyriba de son équipe soit entièrement achevée, le prochain point à l’ordre du jour pour Wan est celui des paiements. Agissant comme une sorte de banque interne au groupe, Wan a instauré l’utilisation des paiements électroniques en interne, mais l’étendre à l’extérieur sera un grand pas. « La Malaisie est assez en retard en matière de paiements en ligne », explique-t-il, « puisque la plupart des entreprises utilisent encore les chèques. C’est une question que nous devrons vraiment aborder. TCMH est l’une des entreprises phares du pays. Nous sommes considérés comme un exemple pour les autres, et nous devons être à la pointe de la technologie financière. Nous poursuivrons notre partenariat solide avec Kyriba pour nous aider à atteindre l’objectif du gouvernement qui consiste à ce que toutes les entreprises suppriment les chèques d’ici 2020. » À PROPOS DE TAN CHONG MOTOR HOLDINGS Conglomérat et groupe automobile malaisien primé, Tan Chong Motor Holdings Sdn. Bhd (TCMH), a atteint un statut de classe mondiale après 50 ans d’évolution depuis sa création au début des années 1970. Bien que le siège social soit toujours fermement ancré sur son territoire d’origine à Kuala Lumpur, la société compte aujourd’hui plus de 13 000 employés travaillant pour 23 marques mondiales dans 15 pays à travers le monde, avec un chiffre d’affaires annuel dépassant les 4 milliards de dollars.

Graff Diamonds a étendu son réseau de magasins à l’étranger depuis l’ouverture du premier à Monaco en 2000. Elle possède désormais 45 magasins en Europe, en Asie, aux États-Unis et en Afrique du Sud,...

Graff Diamonds a étendu son réseau de magasins à l’étranger depuis l’ouverture du premier à Monaco en 2000. Elle possède désormais 45 magasins en Europe, en Asie, aux États-Unis et en Afrique du Sud, avec 6 équipes financières locales dont la responsabilité principale était à l’origine de valider l’autorisation de vente des fonds. La comptabilité mensuelle a toujours été faite sur la base de la comptabilité de caisse plutôt que de la comptabilité d’exercice, avec trop de banques et des comptes en devises multiples pour chaque entité dans 15 pays différents. Avec la mise en place d’une nouvelle équipe de direction financière en 2013, Graff aspirait à une solide comptabilité d’exercice mensuelle, à une meilleure gestion de la trésorerie, à des contrôles plus stricts et à une meilleure visibilité, tout en étant moins dépendant des tableurs. Lorsqu’il est arrivé en 2013, l’une des premières décisions du directeur financier Andrew Nicholson a été de mettre en oeuvre Kyriba. La plus grande valeur qu’il voit maintenant est l’amélioration de la visibilité et du contrôle. Il nous en dit plus sur les avantages d’un TMS du point de vue des cadres dirigeants. « À partir d’une seule plateforme simple d’utilisation et nécessitant peu de maintenance, nous bénéficions d’une plus grande visibilité sur les positions de trésorerie actuelles et futures, de contrôles solides et notre entreprise a moins recours aux tableurs qui sont l’occasion de nombreuses erreurs. » Andrew Nicholson, VP, Directeur financier de Graff, Graff Diamonds Pourquoi et comment avez-vous choisi Kyriba plutôt que d’autres fournisseurs ? Lorsque j’ai rejoint Graff, j’ai pris la décision presque immédiatement de déployer un TMS. Nous avons entrepris un processus de sélection rigoureux et avons constaté que Kyriba répondait le mieux à nos besoins actuels et futurs sans aucune fonctionnalité supplémentaire inutile. Bien sûr, l’intégration avec notre ERP était cruciale, tout comme la centralisation et la standardisation des liquidités et des paiements, et la capacité de tirer et de suivre les facilités de crédit. En fin de compte, le fait que Kyriba soit une plateforme hébergée sur le web et puisse fournir un accès en temps réel à des rapports bancaires consolidés a été le véritable facteur déterminant dans ma décision. La fonctionnalité de paiement et de connectivité de Kyriba est particulièrement importante. Pouvez-vous expliquer pourquoi ? Nous ne pouvions plus continuer à nous connecter à chacune des plateformes bancaires en ligne pour approuver les paiements. Ce n’était tout simplement plus viable. Après avoir rationalisé nos relations bancaires et sélectionné une banque commerciale locale de premier plan dans chaque pays, il était alors essentiel pour nous que Kyriba puisse offrir un point d’accès unique et consolidé à tous nos comptes bancaires. Nous avions également besoin de pouvoir établir des paiements, de définir différents types de paiement, de recevoir des notifications pour les approbations en attente et nous avions besoin d’un cadre de sécurité robuste avec une authentification à double facteur et une double autorisation. Comment mesurez-vous le succès de vos opérations de trésorerie ? Nous ne mesurons pas officiellement l’efficacité de nos opérations de trésorerie et de financement par rapport à des indicateurs clés de performance. Ce que les propriétaires reconnaissent, c’est qu’avec Kyriba, nous avons partagé la visibilité de données précises provenant de différentes sources dans un format unique. À partir d’une seule plateforme simple d’utilisation et nécessitant peu de maintenance, nous bénéficions d’une plus grande visibilité sur les positions de trésorerie actuelles et futures, de contrôles solides et notre entreprise a moins recours aux tableurs qui sont l’occasion de nombreuses erreurs. En retour, cela a permis d’améliorer l’efficacité opérationnelle, de prendre des décisions stratégiques et mieux informées, et de réaliser des économies, ce qui contribue à la productivité et à la croissance globales de l’entreprise. En tant que directeur financier, quels sont les avantages d’un système de gestion de trésorerie ? Le principal avantage que j’obtiens avec Kyriba est la réduction du risque grâce à une bien meilleure fiabilité de ma trésorerie. Je reçois des données pertinentes à analyser, y compris des rapports standardisés automatiques et des prévisions de trésorerie précises. Je peux également autoriser des transactions à distance. Nous pouvons accéder aux relevés bancaires centralisés en temps réel dès le matin. Enfin, nous pouvons obtenir et analyser des données historiques pour les requêtes bancaires et nous disposons d’un contrôle centralisé et sécurisé des paiements. Quelle est la prochaine étape pour Graff Diamonds et Kyriba ? En fait, nous avons acheté des fonctionnalités supplémentaires que nous n’avons pas encore commencé à utiliser pour la gestion de l’exposition de change et le rapprochement comptable. Je pense que le plan pour 2018 est de se concentrer sur leur déploiement, et nous envisageons également l’adoption du module de détection de la fraude aux paiements récemment publié par Kyriba, qui, étant donné que notre activité est la vente au détail de produits de luxe à forte valeur, est essentielle dans le climat actuel. À PROPOS DE GRAFF DIAMONDS Graff Diamonds a été créé en 1960 par le londonien Laurence Graff, et deux ans plus tard, les premiers magasins de détail ont ouvert à Londres, à une époque où l’industrie de la joaillerie était traditionnellement basée sur le commerce de gros et les ateliers. En 1970, la marque Graff connaissait déjà le succès au niveau international et aujourd’hui, elle est synonyme de diamants les plus fins et les plus rares.

Le défi BASF L’ancien processus de gestion de change de BASF était basé sur une approche régionale et décentralisée du reporting d’exposition et du transfert des risques au siège, ce qui rendait presque impossible...

Le défi BASF L’ancien processus de gestion de change de BASF était basé sur une approche régionale et décentralisée du reporting d’exposition et du transfert des risques au siège, ce qui rendait presque impossible pour la trésorerie de calculer avec précision le risque de change et de l’atténuer dans une perspective mondiale. « Grâce à FiREapps [, une société de Kyriba], nous avons mis en place un outil qui nous a permis d’obtenir une visibilité sur notre risque de change et notre position de change à l’échelle mondiale en appuyant simplement sur un bouton ». Roland Heisecke, Directeur de la gestion des risques de trésorerie, BASF SE Identifier la bonne solution FiREapps, une société de Kyriba, a permis à BASF de mettre en oeuvre un processus de gestion de change rationalisé, automatisé et universel dans chaque région. Un outil de transfert automatisé des risques de change (ART) a également été développé pour analyser les positions de risque de change des filiales de BASF et générer automatiquement des opérations de couverture pour transférer le risque de l’entité au siège. MESURER LE SUCCÈS Réduction significative de l’effort manuel Meilleure transparence : une vue d’ensemble des risques de change mise à jour quotidiennement dans un seul outil L’agrégation des risques de change a réduit les coûts de couverture À PROPOS DE BASF BASF crée de la chimie pour un avenir durable. L’entreprise associe succès économique, protection de l’environnement et responsabilité sociale. Les quelque 114 000 employés du groupe BASF s’efforcent de contribuer au succès de leurs clients dans presque tous les secteurs et dans presque tous les pays du monde. Le portefeuille de BASF est organisé en cinq segments : produits chimiques, produits de performance, matériaux et solutions fonctionnels, solutions agricoles et pétrole et gaz.

Le choix Kyriba En 2010, la société Elis se trouve face à une situation d’urgence : la fin d’ETEBAC, mais surtout un système de gestion qui n’est plus maintenu par SAGE. Très rapidement, Elis...

Le choix Kyriba En 2010, la société Elis se trouve face à une situation d’urgence : la fin d’ETEBAC, mais surtout un système de gestion qui n’est plus maintenu par SAGE. Très rapidement, Elis lance une consultation et saisit cette opportunité pour repartir d’une page blanche en repensant ses processus de gestion de trésorerie afin de choisir le système adéquat. Elis porte son choix sur la solution Kyriba, notamment pour la rapidité de déploiement d’une solution en mode SaaS – Software as a Service. Par ailleurs, la société Elis conforte son choix Kyriba, première solution pure SaaS, du fait de nombreuses références en Europe et aux Etats-Unis où les standards en termes de sécurité et de compliance sont les plus solides. « Le modèle SaaS n’apporte que des avantages et je n’avais aucun doute en choisissant ce modèle, » déclare Vincent Arnould, Directeur de la trésorerie et contrôle interne chez Elis. Au delà du modèle, Elis a misé sur une solution qui lui permettait de gagner du temps dans son déploiement, notamment en se connectant à de nombreuses banques ; Kyriba travaille avec plus de 300 banques dans le monde. La proximité et la transparence des équipes Kyriba ont finalisé le choix de la solution : « les autres éditeurs nous poussaient à choisir EBICS ; dans notre contexte, cela n’avait pas de sens. Kyriba nous a accompagné pour installer SWIFT en envisageant le déploiement à l’international. » A l’époque, la société Elis préparait une nouvelle solution ERP pour optimiser et unifier ses processus. « Je voulais instaurer la même chose avec la trésorerie : déployer une gestion centralisée de la trésorerie pour l’ensemble des entités. Solution ERP unique, TMS unique ! » « J’utilise mon iPhone ! Cet été, j’ai validé un virement quand j’étais sur la plage. Cela a l’air de rien, mais la réactivité dans ces moments là est indispensable ! » Vincent Arnould, Directeur de la trésorerie et du contrôle interne, Elis Elis et le Cash Pooling Avant la sélection et la remise à plat du service, l’équipe trésorerie ne pouvait pas gérer sa position bancaire consolidée. « Il existait une culture Cash Rich, mais qui n’était pas si riche que cela ! Les entités se préoccupaient peu de savoir où nous en étions vraiment. En cas de liquidités restreintes, le siège réalisait un virement à la Business Unit. » Pour développer une culture de pilotage du cash, Elis a mis en place le Cash Pooling de Kyriba. « Kyriba propose un cash pool réel et non bancaire ! ». La volonté d’Elis est de maîtriser tous les niveaux de cash pool et de la remontée du cash pour bénéficier d’une vision globale des programmes d’équilibrage, en toute autonomie et sans dépendance vis à vis des banques. Dans l’ensemble, le projet Kyriba s’est accompagné d’une volonté d’améliorer la véritable culture du cash et d’optimiser les processus de trésorerie. « Au minimum, nous devons être à 95 % sur la justesse de nos flux ! Petit à petit, nous insufflons une culture de trésorerie et de gestion des liquidités. La solution Kyriba nous aide à mettre en place cette culture. » Kyriba Enterprise et Kyriba Mobile La mise en production de la solution Kyriba a été finalisée fin 2010 avec les fonctionnalités de gestion de Trésorerie, de communication bancaire, et les paiements. Le projet couvre principalement la France, ainsi que la Belgique et le Luxembourg. Les prochains déploiements concernent l’Allemagne, la Suisse, l’Italie, l’Espagne et le Portugal. « Avec Kyriba Enterprise, le tout intégré « trésorerie, communication bancaire, paiement » est une évidence ! Dans le domaine de la trésorerie, les problèmes ne se règlent pas sous 3 semaines mais bien en moins de 3 heures. Plus la solution est intégrée, plus le trésorier est efficace. » Au delà de l’offre traditionnelle, Elis utilise la version mobile de Kyriba pour gagner en productivité. Chez Elis, il est impératif d’avoir un validateur en permanence, soit 24/7. « J’utilise mon iPhone ! C’est un vrai confort pour valider les paiements. Cet été, j’ai validé un virement quand j’étais sur la plage ; c’était très pratique. Mais c’est surtout une solution efficace qui nous permet par exemple de dédouaner des marchandises en validant le paiement fournisseurs. Cela a l’air de rien, mais la réactivité dans ces moments là est indispensable ! » À PROPOS DE ELIS Depuis 50 ans, Elis propose une large gamme de services dans le domaine de la propreté, de l’image, du bien-être et de l’hygiène. ELIS est un groupe multiservices, leader en Europe de la location-entretien de linge et d’habillement professionnel, proposant également des services complémentaires dans les domaines de l’hygiène des sols et des sanitaires, et des boissons. Notre vocation première est de simplifier la vie des entreprises en leur permettant de se concentrer sur leur activité principale. Avec 45 000 collaborateurs répartis dans 28 pays, ELIS a réalisé en 2019 un chiffre d’affaires de 3,3 milliards d’euros. Bénéficiant de plus d’un siècle d’expertise sur ses marchés historiques que sont l’hôtellerie, la restauration et la santé, ELIS livre aujourd’hui plus de 400 000 sociétés de toutes tailles et de tous secteurs grâce à son réseau de 440 centres de services et de production, qui lui garantit une proximité inégalée avec ses clients.

Innovation — Gestion saine de la trésorerie En accord avec l’approche innovante de la société en matière de technologie et afin d’appuyer les défis associés à la gestion de la croissance exponentielle d’un service...

Innovation — Gestion saine de la trésorerie En accord avec l’approche innovante de la société en matière de technologie et afin d’appuyer les défis associés à la gestion de la croissance exponentielle d’un service de musique numérique de renommée mondiale, l’équipe de trésorerie de Spotify a planifié un ambitieux projet de transformation en 2014 centré autour de la plateforme Kyriba. Tout a commencé par un examen et une rationalisation des relations bancaires de la société. La stratégie du visionnaire du projet Johan Bergqvist consistant à sélectionner et à collaborer avec un nombre restreint de banques n’avait rien de conventionnel et a eu des retombées notables d’un point de vue relationnel et temporel. Au lieu d’effectuer un appel d’offre classique de services bancaires, Spotify a, avec le soutien d’un cabinet de conseil externe, procédé à une analyse des données afin d’identifier les banques ayant eu des appels d’offre concluants, dans des domaines pertinents pour Spotify. Ces banques ont été invitées à un atelier collaboratif dans un cadre où elles ont pu en apprendre davantage sur l’entreprise et discuter des exigences stratégiques de Spotify et de la manière dont les banques et leurs produits pourraient répondre à ces besoins. Une fois qu’elles ont pris connaissance des activités et des problèmes de Spotify, les banques ont pu se concentrer sur la manière d’optimiser les processus opérationnels, au lieu de répondre à un questionnaire de cinq pages sur des éléments déjà vérifiés. Une fois la sélection effectuée, Spotify a dû, dès le départ, veiller à maximiser avec la plus grande efficacité la connectivité et l’évolutivité des banques à l’échelle mondiale. Le leadership innovant et stratégique de Bergqvist s’est tourné vers les modèles SaaS pour suivre la croissance rapide de son propre service Saas de musique. Le projet de transformation a ensuite été lancé après la décision de Spotify de rejoindre le réseau SWIFT. « Notre objectif était de créer une trésorerie flexible et axée sur les solutions. Il nous fallait une solution sécurisée, robuste et évolutive, capable de s’intégrer correctement à nos systèmes. Nous avons conclu que Kyriba était le partenaire qui répondait le mieux à nos besoins. » Johan Bergqvist, VP, Corporate Finance & Treasury, Spotify Collaboration — Partager la vision La clé d’un déploiement réussi résidait dans l’approche collaborative d’une équipe dynamique ayant saisi la vision et partageant un objectif commun. Du fait de son ampleur et d’un délai difficile à tenir, la mise en oeuvre du projet s’est déroulée en deux étapes. La première étape, menée par une équipe soudée d’experts en solutions de Kyriba et du consultant externe Covarius (www.covarius.com), s’est concentrée sur la construction de l’architecture de reporting bancaire via le service bureau SWIFT intégré de Kyriba, la mise en place des entités de Spotify pour s’aligner sur les cash pools mis en place au sein du groupe Spotify. L’importation des paiements depuis la solution ERP (Enterprise Resource Planning) principale et l’exportation du grand livre (GL) vers cette dernière, ainsi que les fils d’information et une interface de plate-forme de transaction en ligne, ont été mis en place. Grâce à l’engagement et à l’implication étroite de l’équipe IT de Spotify, les interfaces ont été conçues et construites en un mois, ce qui a permis aux utilisateurs professionnels de se concentrer sur la tâche de paiement de bout en bout et de tester l’importation des relevés avec les banques. Durant les ateliers sur site ayant eu lieu à Stockholm, l’équipe consulting a travaillé en étroite collaboration avec Spotify pour concevoir et tester les workflows basés sur l’automatisation SWIFT pour la définition de la position de trésorerie et le traitement des paiements. Les anciens processus de définition de la position de trésorerie sur tableur ont été mis hors service une fois que les flux bancaires automatisés ont été rapprochés avec le nouveau processus. La séparation des tâches intégrée dans les workflows de validation a été partagée de manière centralisée au sein de Kyriba entre l’équipe de trésorerie et le service comptabilité. Cela a permis d’améliorer la visibilité centrale et la sécurité des paiements, tout en réduisant la dépendance envers les logiciels spécifiques aux banques. Enfin, le workflow de rapprochement pour le jour précédent comprenant la catégorisation de la trésorerie et la mise en correspondance des transactions a permis à Spotify de publier quotidiennement des journaux GL pour toutes les activités bancaires dans le système ERP. Atténuation des risques — Trésorerie et au-delà Parallèlement au déploiement mondial de Kyriba afin de soutenir la vision de Bergqvist d’une payment factory centralisée dans le but d’accroître la sécurité et la visibilité de la trésorerie, la deuxième étape du projet a servi à étendre le périmètre fonctionnel. Afin d’atténuer les défis rencontrés par toute organisation mondiale travaillant dans plusieurs zones géographiques et avec différentes devises, Spotify et un de ses partenaires bancaires ont mis en place une solution de change guidée par un algorithme dans le Cloud qui supprime toute intervention humaine et permet ainsi de se concentrer sur les activités stratégiques et d’analyse. Le service de Trésorerie de Spotify utilise la fonctionnalité de comptabilité de couverture de Kyriba pour s’assurer que les produits dérivés utilisés pour couvrir l’exposition de change sont comptabilisés de manière correcte et efficace. Expansion — Croître de manière déterminée Reflétant les efforts et la vision de son équipe de trésorerie combinée à la mise en oeuvre flexible de Kyriba, Spotify dispose désormais de tous les outils nécessaires pour remplir sa mission dans un environnement en pleine expansion. En améliorant la visibilité grâce à une meilleure gestion de la trésorerie et à de meilleures pratiques comptables, tout en atténuant le risque de fraude et d’erreur humaine grâce à une payment factory centralisée, les contrôles financiers supplémentaires, les workflows standardisés et les pistes d’audit à l’échelle de la trésorerie ont contribué stratégiquement à la prochaine phase de croissance de Spotify et ont permis de réaliser la vision de Bergqvist concernant la mise en place d’une trésorerie de pointe. À PROPOS DE SPOTIFY Désormais disponible sur 61 marchés à travers le monde et offrant ses services à 140 millions d’utilisateurs actifs par mois, dont 60 millions d’abonnés payants, Spotify affirme que son partenariat avec la banque appropriée et une technologie de trésorerie ont permis à ses équipes internes de gagner en efficacité, de collaborer et de faire croître la société. Spotify tire parti des principales fonctionnalités de paiement en espèces et de transactions financières de Kyriba pour améliorer ses opérations de trésorerie centralisées.

Amway est le numéro un mondial de la vente en directe. Elle vend des produits de consommation dans plus de 100 pays et territoires. Principaux défis en matière de paiements La croissance continue et...

Amway est le numéro un mondial de la vente en directe. Elle vend des produits de consommation dans plus de 100 pays et territoires. Principaux défis en matière de paiements La croissance continue et la nature mondiale des activités d’Amway ont présenté de nombreux points positifs, mais ont également créé des défis pour le service de trésorerie. Dans le cadre de ses activités qui s’étendaient sur plus de 80 marchés, Amway avait recours à plus de 200 banques locales pour la gestion de trésorerie ; 50 banques lançaient et transmettaient des paiements. Le maintien de la connectivité bancaire avec les systèmes sources était difficile et l’équipe de trésorerie s’est rendu compte qu’une transformation du processus de paiements internationaux était nécessaire pour s’adapter aux besoins croissants de la société. Voici quelques-uns des principaux défis qui ont conduit l’équipe de trésorerie à cette conclusion : un manque de transparence des paiements internationaux ; des contrôles de paiements non homogènes entre les pays ; un alignement inefficace des paiements sur les opérations de services partagés ; un risque accru de paiements non autorisés et frauduleux ; de nombreuses connexions bancaires nécessaires pour les systèmes sources. Le projet de transformation Au début du projet, Amway a mené une analyse détaillée pour lui permettre de cerner les domaines spécifiques du processus de paiement qui devaient être améliorés. « Nous avons normalisé les processus de paiement mondiaux, autrefois fragmentés, sur plusieurs systèmes ERP, ce qui nous a permis de tirer parti de l’automatisation, de contrôles plus stricts et d’une meilleure visibilité. » Janice Minter, Analyste trésorerie senior, Amway   L’analyse a révélé que l’infrastructure technologique de la société n’était pas en mesure de prendre en charge l’augmentation anticipée du volume de paiements dans le futur, que les processus actuels ne permettaient pas l’accès à distance et la connectivité des paiements et que les paiements étaient lancés au travers d’un nombre trop important de banques et de comptes, ce qui donnait lieu à des frais bancaires inutiles. Pour résoudre ces problèmes, Amway a établi une liste d’objectifs pour le processus de transformation des paiements : mise en oeuvre d’une technologie de hub de paiement unique pour consolider les activités relatives aux paiements dans un seul portail ; gestion automatique des formats de paiement bancaire ; prise en charge de la connectivité SWIFT et sélection de protocoles de connectivité host-to-host pour une sécurité et un cryptage bancaires renforcés ; intégration à la nouvelle solution ERP de la société pour l’intégration numérique des fichiers de paiement approuvés. Mise en place d’un workflow de paiements plus efficace Après l’analyse des besoins, Amway a choisi Kyriba comme système de gestion de trésorerie (TMS) et a élaboré un tout nouveau workflow de paiements mondiaux, y compris une feuille de route technologique qui a souligné la nécessité d’une plate-forme de paiement de premier ordre. Dans le cadre du nouveau workflow, les unités opérationnelles lancent les paiements pour approbation au sein du système ERP. Une fois toutes les approbations accordées, les paiements sont ajoutés au fichier de paiement de l’ERP et envoyés depuis l’un des trois centres régionaux de services financiers partagés au hub de paiement de Kyriba où les formats bancaires appropriés pour chaque banque sont identifiés. Pour faciliter les connexions bancaires compliquées d’Amway aux systèmes sources, un pipeline unique (modèle de paiement standard) a été créé. Aujourd’hui, les systèmes sources d’Amway font appel à ce modèle pour fournir le fichier de paiement à Kyriba, qui ensuite gère les connexions/caractéristiques avec les partenaires bancaires de la société, libérant ainsi les ressources informatiques, qui peuvent se concentrer sur d’autres initiatives commerciales. Une fois que les formats bancaires de chaque banque sont identifiés et joints à chaque paiement, une approbation au niveau de la remise est nécessaire pour que les paiements soient transmis selon le moyen de connectivité choisi par la banque, y compris une solution host-to-host directe pour la transmission par l’intermédiaire du code BIC SWIFT d’Amway. Après réception du fichier de paiement par la banque, les accusés de réception de paiement (ACK et NACK) sont importés dans le tableau de bord des paiements au sein de Kyriba. Le personnel du centre de services exploite ces données pour suivre les paiements en temps réel. Pour clore le workflow, les relevés bancaires du jour précédent sont également transmis à Kyriba et au module de gestion de la trésorerie de l’ERP, ce qui permet un rapprochement automatique des relevés bancaires quotidiens. Enfin, les paiements vérifiés sont traités dans le grand livre. Un programme de paiements primé L’initiative d’Amway visant à transformer sa gestion des paiements mondiaux a été un défi de taille. La centralisation des paiements vers trois centres régionaux de services partagés a constitué un changement important par rapport à l’expertise locale et aux paiements cloisonnés. Les portails et les processus des banques locales ont été remplacés par la technologie de paiement de Kyriba et le nombre de banques utilisées pour les paiements a été réduit de moitié. Amway a pu réaliser des économies et des gains d’efficacité opérationnelle en réorganisant son processus de paiement. En reconnaissance de ses efforts, Amway a remporté le prix « 2019 Silver Alexander Hamilton Award in Working Capital & Payments ». Pour résumer, Amway a réussi à réduire le risque de fraude sur les paiements, à améliorer la productivité, à normaliser les contrôles de paiement et à réduire les besoins en fonds de roulement.

Découvrez le témoignage vidéo de BA&SH

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Interview de Nazli BATUR, Treasury Administrator, et Maxime GOFFINET, - Treasury & Project Finance Officer, sur la gestion de trésorerie et des paiements de Kyriba. Retour d'expérience sur la mise en oeuvre par NX...

Interview de Nazli BATUR, Treasury Administrator, et Maxime GOFFINET, - Treasury & Project Finance Officer, sur la gestion de trésorerie et des paiements de Kyriba. Retour d'expérience sur la mise en oeuvre par NX PARTNERS.

Interview de Pierre LUSTENBERGER, Trésorier groupe chez AKUO Energy, sur son expérience avec Kyriba et OGI.

Interview de Pierre LUSTENBERGER, Trésorier groupe chez AKUO Energy, sur son expérience avec Kyriba et OGI.

Interview de Marie GRIMAULT, Contrôle de gestion chez BAHO, partage son expérience sur l’optimisation du budget de trésorerie et le déploiement du projet avec OGI.

Interview de Marie GRIMAULT, Contrôle de gestion chez BAHO, partage son expérience sur l’optimisation du budget de trésorerie et le déploiement du projet avec OGI.

Sylvie ZEMMES, Group Treasurer chez Alvest, partage son expérience sur le déploiement de la solution de gestion des paiements ; elle y évoque également la collaboration avec le partenaire AirPaje.

Sylvie ZEMMES, Group Treasurer chez Alvest, partage son expérience sur le déploiement de la solution de gestion des paiements ; elle y évoque également la collaboration avec le partenaire AirPaje.

En investissant dans la technologie et notamment sa gestion de trésorerie, la société Health Care Service Corporation a amélioré sa visibilité sur la trésorerie et a réduit son fonds de roulement de 3,95 milliards...

En investissant dans la technologie et notamment sa gestion de trésorerie, la société Health Care Service Corporation a amélioré sa visibilité sur la trésorerie et a réduit son fonds de roulement de 3,95 milliards de dollars. Échappant à la corvée des processus manuels, l’équipe de trésorerie a été équipée des outils nécessaires pour fournir une aide à la décision avancée aux clients internes et assurer une consultation financière sur les projets stratégiques. La société Health Care Service Corporation (HCSC) est la quatrième plus grande compagnie d’assurance santé des États-Unis, avec un chiffre d’affaires de 62 milliards de dollars. Société mutualiste, elle compte 16 millions d’assurés, 20 000 employés et plus de 30 filiales actives. L’équipe trésorerie, qui compte 41 personnes, est chargée de gérer 14 relations bancaires et plus de 200 comptes bancaires. Elle supervise également 12 milliards de dollars d’actifs de gestion de trésorerie et d’investissement, ainsi que 120 milliards de dollars de transactions de trésorerie par an. « Créer une vision de l’efficacité de la trésorerie au sein de l’organisation. Il faut trouver les bonnes technologies et les bons partenaires bancaires pour mettre en œuvre les bonnes pratiques. » David Deranek Directeur Opérations de trésorerie d’entreprise, Enterprise Treasury Operations Health Care Service Corporation Trois facteurs de changement La convergence de trois facteurs majeurs au début de cette décennie a donné l’occasion de transformer les opérations de trésorerie de HCSC. Ces facteurs comprenaient 1) l’Affordable Care Act (ACA), la loi américaine sur des soins de santé abordables, qui a eu un impact significatif sur les liquidités et la planification de la société, 2) la volonté de centraliser la trésorerie, en regroupant les fonctions de trésorerie de différentes filiales, et 3) l’exigence pesant sur le service de trésorerie d’agir en tant que conseiller stratégique auprès du directeur financier et d’autres dirigeants. Un examen interne a mis en évidence plusieurs défis culturels et opérationnels qui empêchaient le service trésorerie de HCSC d’avoir un rôle plus stratégique. En voici quelques-uns : Un service en sous-effectif qui doit faire face à une lourde charge de travail Des processus manuels inefficaces pour les fonctions clés La réputation d’être un service toujours occupé, axé sur les processus Résultats chiffrés 3,95 milliards de dollars de réduction du fonds de roulement 100 % de visibilité sur la trésorerie 140 millions de dollars de retour sur les investissements à long terme Transformation axée sur la trésorerie Devant l’exigence d’avoir un rôle plus stratégique, l’équipe trésorerie de HCSC s’est lancée dans un programme de transformation qui avait des objectifs précis. Au départ, elle souhaitait améliorer la visibilité globale sur la trésorerie, renforcer les contrôles et accroître la productivité de l’équipe dans son ensemble. Elle souhaitait également élaborer un plan global de continuité des opérations, ainsi que coordonner toutes les opérations de trésorerie par le biais d’une plateforme centralisée. Pour atteindre ses objectifs, l’équipe avait besoin du soutien d’un système de gestion de trésorerie (TMS) dans le Cloud avec des solutions intégrées sur une plateforme unique. L’équipe trésorerie de HCSC a choisi et mis en œuvre Kyriba, qui pouvait fournir des fonctionnalités Cloud intégrées pour la trésorerie, les prévisions, les paiements et le reporting, soutenues par une connectivité bancaire mondiale solide. Grâce à l’automatisation et à une meilleure aide à la décision, l’équipe trésorerie a pu se concentrer sur les initiatives stratégiques et consulter ses partenaires commerciaux. Réalisation des objectifs stratégiques Depuis qu’elle s’est lancée dans son programme de transformation, avec Kyriba comme catalyseur, l’équipe trésorerie de HCSC a atteint ses objectifs. Elle a atteint une visibilité globale totale, notamment sur la position de trésorerie automatisée, ainsi que le rapprochement, la comptabilité et le reporting. De meilleures prévisions ont permis à l’équipe de réduire les soldes des fonds de roulement de catégorie 1 de 4 milliards à 50 millions de dollars. Grâce à Kyriba, elle peut prendre des décisions d’investissement plus stratégiques plus tôt dans la journée, ce qui se traduit par une augmentation de 5 % des rendements des investissements (les rendements à court terme ont augmenté de 40 millions de dollars, tandis que les rendements à long terme ont augmenté de 140 millions de dollars). HCSC a également réalisé 2,4 millions de dollars d’économies annuelles en frais bancaires, a établi un plan de continuité des opérations sécurisé et a automatisé de nombreuses opérations de trésorerie. Reconnaissance du secteur David Deranek, directeur des opérations de trésorerie chez HCSC, cherche avec son équipe à se lancer dans leurs propres programmes de transformation numérique et à intégrer l’automatisation et l’amélioration continue des processus dans leur culture de gestion de la trésorerie. Il conseille aux autres trésoriers de « créer une vision de l’efficacité de la trésorerie au sein de l’organisation. Il faut trouver les bonnes technologies et les bons partenaires bancaires pour mettre en œuvre les bonnes pratiques. »

Choisir la bonne solution En 2016, la société Recticel se lance dans un vaste processus de sélection auprès d’éditeurs. À la suite de la rédaction d’un RFP – Request For Proposal – complet décrivant...

Choisir la bonne solution En 2016, la société Recticel se lance dans un vaste processus de sélection auprès d’éditeurs. À la suite de la rédaction d’un RFP – Request For Proposal – complet décrivant les processus de travail, les systèmes utilisés et le type de système souhaité capable d’évoluer dans le temps, une première liste de cinq fournisseurs est définie ; au fur et à mesure, deux finalistes rentrent en discussion sur la partie commerciale et les sujets liés à l’implémentation. A ce stade, le modèle SaaS – Software as a Service – n’est pas un point différenciant, même si la direction des systèmes d’information de Recticel était favorbale à la technologie. <p">« L’approche de Kyriba a été proactive avec son partenaire local, NX Partners. Ils ont anticipé les questions, sont allés plus loin dans les démonstrations et dans la recherche de solutions ; ils ont fait preuve de transparence dans la tarification. Tout a été très clair dès le départ et nous n’avons eu aucune surprise ! Le choix d’un partenaire Belge avec la capacité à parler néerlandais a été un avantage certain pour échanger avec les équipes du Shared Services Center. »Ludovic Cambier, Treasury Operations Manager, Recticel Automatiser les tâches, rationaliser les processus La réconciliation journalière réalisée avec l’ancien système prenait beaucoup de temps avec une automatisation d’environ 60% ; les données devaient être extraites d’Isabel avant d’être intégrées dans le système de trésorerie pour une première réconciliation. En choisissant une nouvelle solution, Recticel fait le choix de centraliser tout d’abord les données pour bénéficier d’une vue globale des datas tout en gagnant en rapidité d’exécution, en sécurisant les flux et en réduisant autant que possible les processus manuels. L’intégration des relevés s’est portée sur la mise en place de Swift Alliance Lite2 pour bénéficier d’un seul canal de réception. « Avec Kyriba, nous avons réduit de 50% le temps de réconciliation : les extraits sont automatiquement rentrés dans le système pour l’ensemble des filiales. Pour les tickets de deals de change, les flux sont directement intégrés dans le système ; seule une étape d’approbation du deal est nécessaire, mais à terme le flux miroir sera également automatisé pour réduire à 90% le temps d’intervention manuelle. Seuls quelques points de contrôle seront maintenus. » Désormais, le processus demande seulement un contrôle de routine et une vérification dans le cas de rejets. « La réconciliation est très rapide, et pas seulement pour l’entité de trésorerie ; l’ensemble des entités est réconciliée grâce à une règle puis l’intégration des prévisions à Court Terme pour connaître la position bancaire avant le transfert des comptes maîtres. Cela représente en tout et pour tout une heure ; auparavant il fallait un minimum de 2 heures ! Du temps est donc libéré pour travailler sur les reportings, les analyses, les couvertures de change, le support aux filiales et auprès des services Taxes. » Anticiper et bien se faire accompagner NX Partners accompagne Recticel sur le déploiement de la solution Kyriba. « Avant même notre choix, NX a répondu à toutes nos questions. Les équipes nous ont rassurées et elles se sont montrées très proactives ; elles savent écouter, posent des questions, anticipent les scénarii et surtout elles ont une très bonne compréhension de nos problèmes. » La mise en place des contrats Swift a pris du temps pour des raisons administratives qui sont souvent sous-estimées. « Si les contrats Swift ne sont pas dûment complétés, il n’est pas possible d’accéder à la base test des banques. Pourtant, nous avions reçu notre BIC très rapidement mais par la suite les allers-retours avec les banques ont pris beaucoup de temps. Certaines ont été assez réactives mais ce n’est pas une généralité ! » Dans la mise en place d’un projet de ce type, il est important de prendre en compte l’environnement du projet : que ce soit les partenaires internes mais aussi les partenaires externes. Gérer la conduite du changement Au-delà de la mise en place d’un nouveau système et de nouveaux processus, il est important d’accompagner le changement auprès des équipes ; c’est un facteur de réussite en faisant prendre conscience aux équipes que les méthodes et les habitudes de travail évoluent mais surtout leur expliquer le pourquoi et ce que cela va permettre. « Tout passe par la communication et le partage d’informations ; d’abord avec les responsables de services et ensuite avec les opérationnels – il ne faut oublier personne et surtout les former ! ». L’équipe de management de Recticel a été impliquée avec une volonté forte de réorganiser et d’améliorer les processus pour bénéficier d’informations pertinentes en temps réel. « Nous remettons tout en cause en récrivant les procédures, en modifiant la façon de travailler, en positionnant de nouveaux points de contrôle … ce que nous ne faisions pas auparavant. » Pour les filiales, la solution permet de bénéficier d’informations en temps réel alors qu’auparavant les positions étaient envoyées par email toutes les semaines ou une fois par mois. Désormais, les positions sont disponibles à n’importe quel moment. « C’est une vraie avancée et cela nous permet de prévoir la mise en place d’un cash pooling. » Le déploiement d’un tel projet ne doit pas être sous-estimé et doit prendre en considération les ressources nécessaires : « disposer d’une équipe dédiée est synonyme de réussite ! Sinon, il est impératif d’allouer les ressources et le temps nécessaire. » Prochaines étapes L’équipe trésorerie de Recticel souhaite tout d’abord prendre le temps de stabiliser le système et développer les connections avec les systèmes environnants. À moyen terme, Recticel va mettre en place la solution de Cash Forecasting. À plus long terme, Recticel souhaite implémenter une Payment Factory pour rationaliser les comptes bancaires et utiliser un seul compte pour l’ensemble du groupe. « C’est un projet à plus long terme mais nous sommes confiants car nous avons un outil qui nous permet d’envisager l’avenir sereinement. » NX Partners Les consultants de NX Partners sont contents d’avoir pu travailler ensemble avec les équipes de trésorerie et de Shared Service Center de Recticel. C’était un projet de grande envergure, parfois avec des problématiques. Pourtant les défi s rencontrés ont été chaque fois résolus grâce à la très bonne coopération entre les équipes internes et externes. Le fait d’avoir été géographiquement proche de Recticel a encore contribué à forger une relation de qualité avec ses collaborateurs. NX Partners est un cabinet de consulting indépendant, fondé par des professionnels issus des Big Four. La vocation de l’entreprise est d’accompagner ses clients dans leurs divers projets de gestion financière et de trésorerie. Depuis 2015, NX Partners jouit d’un partenariat privilégié avec Kyriba. Afin de reconnaître ses efforts de développement sur le marché Benelux, Kyriba lui a offert le prix Europe Emerging Partner en automne 2017.

Groupe familial et mondial, entreprise humaine et conquérante, distributeur historique et commerçant nouvelle génération, le groupe français Auchan poursuit son développement international en s’appuyant sur un écosystème de fournisseurs solide. Rencontre avec François VERRODDE,...

Groupe familial et mondial, entreprise humaine et conquérante, distributeur historique et commerçant nouvelle génération, le groupe français Auchan poursuit son développement international en s’appuyant sur un écosystème de fournisseurs solide. Rencontre avec François VERRODDE, directeur Général de la société ASAP, filiale du groupe Auchan, et responsable des programmes de Reverse Factoring du groupe. « Les réactions des fournisseurs qui ont rejoint le programme ont été unanimement positives. Nous avons répondu à leurs attentes en termes de visibilité, simplicité, transparence, indépendance et attractivité. » François Verrodde, CEO of ASAP, Auchan Group Pouvez-vous nous présenter la société ASAP et nous décrire sa mission principale ? La société ASAP (Auchan Supplier Advanced Platform) est une filiale à 100% d’Auchan. Nous avons voulu créer cette entité avec un objectif bien précis : être en mesure de proposer à l’ensemble des entités du groupe Auchan, des programmes de Reverse Factoring au bénéfice de leurs fournisseurs. Nous avons une politique de développement qui s’appuie sur un réseau très dense de fournisseurs locaux, et nous souhaitions mutualiser nos moyens et nos forces pour offrir à ces fournisseurs des programmes adaptés à leur besoins. Notre mission principale est donc d’accompagner la croissance du groupe Auchan et les entités opérationnelles sur ces sujets. Aujourd’hui ASAP suit des programmes de Reverse Factoring pour le compte de 5 entités du groupe (Hypermarchés France, Supermarchés France, Auchan Pologne, Auchan Roumanie, Auchan Portugal) et compte tenu du succès de notre démarche, nous avons l’ambition de rapidement pouvoir servir les autres entités présentes dans les 14 pays où Auchan a décidé d’investir. Quels étaient les motivations et les enjeux qui vous ont amenés à mettre en place un projet de Reverse Factoring au sein du groupe Auchan ? A l’origine, le projet de Reverse Factoring au sein du groupe Auchan a été imaginé comme une réponse à une question récurrente de la part de nos fournisseurs : est-il possible de réduire vos délais de paiement ? Il est évident que la crise des subprimes de 2007 avait fragilisé financièrement un certain nombre de nos fournisseurs, qui cherchaient alors à se faire payer plus rapidement et qui avaient des difficultés à trouver des financements bancaires à des conditions acceptables. Alors que certains fournisseurs rencontraient des problèmes pour honorer les commandes passées par Auchan, il était devenu évident que nous devions rapidement mettre en place un programme de soutien en faveur nos fournisseurs. Nos équipes se sont alors intéressées aux programmes de Reverse Factoring qui offraient tous les avantages attendus : permettre aux fournisseurs d’être payés plus rapidement à des conditions très avantageuses, tout en ne dégradant pas le BFR du groupe Auchan. Ces programmes étaient aussi l’occasion pour nous de moderniser nos moyens de paiements et dans certains pays de passer ainsi de règlements papier à des règlements par virements électroniques pour certaines entités. Ce changement de mode de paiement était aussi une opportunité pour renforcer la sécurité et réduire les coûts. Enfin le dernier point positif, était la capacité à travers ce projet, d’équiper nos entités d’un portail fournisseurs - un extranet - pour communiquer à nos fournisseurs des informations et notamment le statut de leurs factures. Bref, tous les feux étaient au vert pour lancer ce projet en interne et compte tenu du contexte et des enjeux, la direction a très vite validé sa faisabilité. Quelle a été ensuite votre démarche ? Comment s’est déroulé le projet ? Nous avons très rapidement impliqué toutes les équipes concernées par le projet : les achats, la direction informatique, le juridique et bien entendu la direction financière. Il s’agit bien d’un projet d’entreprise en réponse à des enjeux éminemment stratégiques. Il était donc important d’avoir des sponsors forts en interne et une implication de tous. Dès le départ, le projet intégrait la dimension internationale souhaitée. Cette approche a structuré tout le projet et défini des prérequis importants : être multi-législations, multi-langues, multi-banques, multi systèmes d’informations, multi-référentiels, multidevises. Seule une solution indépendante des banques comme celle proposée par Kyriba était alors en mesure d’intégrer nativement toutes ces contraintes. Le choix de la solution a donc été guidé par ces exigences mais aussi par cette volonté que nous avions de proposer une solution moderne, flexible, personnalisable et facile à déployer sur un périmètre géographique large. Ensuite, la mise en œuvre du projet a débuté par une phase pilote impliquant 4 entités du groupe et 3 partenaires bancaires. Nous avons alors validé certaines options prises comme par exemple les modes de financements proposés à nos fournisseurs (Push : sur la base de critères définis par le fournisseur toutes ses factures validées et respectant ces critères sont automatiquement financées - Pool : le fournisseur sélectionne lui-même individuellement les factures qu’il souhaite financer). Nous avons aussi pu tester et valider durant cette phase les packages que nous avions élaborés (package basic qui donne accès aux informations et au paiement sur les factures / package sérénité qui autorise en plus la demande de financement), ainsi que les niveaux de prix proposés. Nous avons activé les moyens de communication nécessaires (site web, campagne d’emailing, présence sur les salons, …) pour enrôler le plus possible de fournisseurs sur la plateforme et monter en puissance. Aujourd’hui nous sommes en production depuis 3 ans et nos objectifs sont atteints et même dépassés ! Nous avons plus de 15.500 fournisseurs sur la plateforme et les demandes de financements ont progressées de + de 47% sur décembre 2016/ décembre2017. Comment se déroule une journée type chez ASAP ? Le quotidien de l’équipe ASAP consiste à être en support des entités opérationnelles. Nous suivons donc l’activité sur la plateforme et communiquons avec les différentes contreparties afin de répondre à leurs interrogations (Entités Auchan, Financiers et banquiers, fournisseurs). Nous nous assurons que les processus et les automatismes se déroulent correctement sur la plateforme et nous faisons aussi l’interface avec les équipes de Kyriba quand cela s’impose. Sinon, quels sont les retours de vos fournisseurs ? Quelles sont leurs principales motivations pour adhérer au programme ? Les retours de la part des fournisseurs qui adhérent au programme sont unanimement positifs. Ils trouvent sur le portail auquel ils ont accès, toutes les informations importantes (statut de leurs factures notamment) et surtout la capacité de financer leurs factures validées en quelques clics et ce, à des conditions très attractives. En un point unique, ils peuvent donc se faire payer rapidement des factures validées par les différentes entités du groupe Auchan avec lesquelles ils travaillent. Leurs attentes en termes de visibilité, simplicité, transparence, autonomie et attractivité sont désormais comblées. Le constat que l’on fait est que les fournisseurs qui ont adhéré au programme n’en sortent pas et qu’ils continuent d’utiliser activement les services mis à leur disposition. Quels sont selon vous, les points de vigilance à avoir sur ce type de projet ? L’un des prérequis de ce type de projet à dimension internationale est de mon point de vue, d’être multi-banques. C’était indispensable pour la réussite de notre projet. La proximité avec les fournisseurs, le niveau de service exigé, la réactivité attendue - et pour Auchan la maitrise du risque de contrepartie - tous ces éléments plaident en faveur d’une approche multi-bancaire. Et même si cela peut prendre plus de temps lors du déploiement, car évidemment il faut connecter l’ensemble des banques sélectionnées à la plateforme Kyriba, ce choix est le plus adapté. L’autre point important qu’il ne faut absolument pas négliger, et lié aux aspects juridiques. Dans notre contexte multi-pays, et donc multi-législations, l’ensemble des impacts juridiques devaient être validés par nos équipes internes, elles-mêmes accompagnées d’un cabinet externe spécialisé dans le domaine des financements internationaux. J’imagine que vous préparez aussi l’avenir. Quelles sont les prochaines étapes autour de ce projet de Reverse Factoring ? L’un des objectifs majeurs pour nous est évidemment de poursuivre le développement de nos programmes de Reverse Factoring et d’accompagner d’autres entités du groupe, proposer nos services à d’autres pays.  Accompagner la croissance du groupe Auchan est notre mission principale et c’est donc tout naturellement que nous allons répondre aux sollicitations des divers pays qui ont des enjeux importants en la matière. Nous avons aussi pour ambition de faire évoluer les outils mis en place, pour apporter aux utilisateurs encore plus de souplesse et de flexibilité, mais aussi pour faciliter la convergence de nos modes de fonctionnement et de nos règles internes. Pour des équipes réduites comme celle d’ASAP, la productivité est clé et nous travaillons donc sur tous les leviers nous permettant de l’accroitre. Enfin le dernier sujet de réflexion que nous avons, c’est comment accélérer la mise en place des financements pour nos fournisseurs ? Cela impose de travailler en amont sur le processus de validation des factures mais aussi sur d’autres approches qui consisteraient à financer non plus à partir de la facture, mais à partir du bon de commande par exemple, ou encore de ne plus faire appel à des financements externes mais utiliser nos propres liquidités (Dynamic Discounting). Bien entendu, nous travaillons sur ces thèmes en étroite collaboration avec notre partenaire Kyriba qui depuis le début de notre projet, a su nous accompagner efficacement et nous proposer des solutions toujours pertinentes

Lutte contre la fraude - Expérience réelle dans le secteur de la trésorerie Les sociétés sont de plus en plus souvent la cible de tentatives de fraude et les techniques utilisées par les fraudeurs...

Lutte contre la fraude - Expérience réelle dans le secteur de la trésorerie Les sociétés sont de plus en plus souvent la cible de tentatives de fraude et les techniques utilisées par les fraudeurs gagnent en sophistication. Dans l'étude AFP 2016 sur la fraude aux paiements, les statistiques montrent une augmentation des tentatives de fraude concernant les paiements et les escroqueries par adresse email professionnelle (business email compromise, BEC) : 73% des sociétés ont été la cible de fraudes aux paiements en 2015 (ce qui signifie qu'elles ont fait l'objet de tentatives de fraude et/ou de fraudes avérées concernant les paiements)*. 48% des sociétés ont été exposées à la fraude concernant les virements en 2015 - une augmentation considérable comparée au chiffre de 27% de 2014*. L'augmentation générale des activités de fraude aux paiements proviendrait en grande partie des escroqueries par compromission d'email d'entreprise, aussi appelées arnaque au président, lors desquelles les fraudeurs contactent les employés et prétendent en être le directeur général ou financier afin de les convaincre d'effectuer des paiements vers des comptes frauduleux*. Les risques de fraude sont considérables. Cependant, grâce au partage d'exemples concrets de fraudes et de tentatives de fraude, nous espérons que votre société sera à même de réduire et de combattre la fraude. Le cas de tentative de fraude ci-après est partagé par un cadre dirigeant et trésorier du secteur immobilier. Par chance, l'histoire se termine bien, mais elle fournit des informations précieuses pour toutes les équipes des secteurs de la finance et de la trésorerie. Sensibilisation à la fraude et prévention En février 2015, alors que j'étais en vacances, j'ai reçu un appel du trésorier adjoint de notre société. Il me raconte une anecdote intéressante qui s'était produite un matin, pendant mon absence. Il me décrit un email de notre Directeur Général, dans lequel celui-ci exprimait le souhait d'effectuer un virement de 8 millions de dollars, afin de faire l'acquisition d'une société au Royaume-Uni. Etant donné la nature confidentielle de la transaction, le Directeur Général a demandé au trésorier adjoint de ne discuter de ce virement avec personne d'autre. A mesure que mon collègue me racontait cette histoire, mon inquiétude grandissait pour plusieurs raisons. Durant mes neuf ans d'expérience en tant que trésorier de notre entreprise, nous nous sommes employés avec mon équipe à mettre en place des processus de paiement efficaces, réduisant le risque de paiements frauduleux ou inexacts. Ces efforts peuvent être divisés en quatre catégories principales : contrôles internes, technologie de l'information et dissémination, culture d'entreprise et surveillance/conformité. Contrôles internes Nous avons mis en place des directives et procédures spécifiques qui doivent être suivies dans la préparation, l'approbation et l'exécution des paiements électroniques. Ces politiques nécessitent ce qui suit : Séparation des tâches - Chaque paiement doit impliquer au moins trois employés distincts avant son traitement. Un employé demande le paiement, un autre employé le traite et un troisième employé l'approuve ou l'exécute. Formulaires électronique et physique - Le renseignement d'un formulaire physique est obligatoire pour demander un paiement. Celui-ci contient : les informations du compte du fournisseur, une copie d'une facture et la signature originale d'un employé disposant d'une autorisation suffisante pour approuver le paiement. Limites concernant les autorisations de paiement - Une délégation des pouvoirs est en place, attribuant à chaque employé une limite spécifique quant au montant du paiement qu'il peut approuver. Contrôles bancaires - Nous avons assuré que chacun de nos comptes bancaires dispose des contrôles adéquats, incluant, sans toutefois s'y limiter, le paiement positif et le blocage des débit ACH. Technologies de l'information et dissémination L'utilisation de la technologie de l'information au sein de notre société est indispensable, à la fois pour mettre en place des contrôles internes décrits ci-dessus, mais également pour disséminer rapidement les informations, afin d'assurer que les transactions font l'objet d'une large diffusion auprès des services de comptabilités et des autres départements clés. Notre société bénéficie d'une solution de gestion de trésorerie depuis plus de vingt ans. Elle nous permet de définir les exigences qui doivent être satisfaites afin que le paiement soit saisi et exécuté. Nous utilisons actuellement Kyriba pour la gestion de trésorerie. Cette solution nous aide à mettre en oeuvre nos contrôles internes. Le système Kyriba est également configuré de façon à diffuser des rapports importants plusieurs fois par jour, dont une liste des paiements en cours de traitement. Enfin, les droits des utilisateurs de Kyriba sont administrés par les personnes autorisées de notre département informatique. Cela garantit que les employés ont l'accès et le pouvoir qui correspondent à leurs exigences professionnelles. Culture d'entreprise et formation des employés Notre société cherche des employés parfaitement intègres, au caractère exceptionnel. C'est particulièrement important dans le service de trésorerie étant donné l'influence de l'équipe sur le traitement des paiements. Les cadres dirigeants de la société comprennent l'importance des politiques en matière de paiement et soutiennent activement l'application par le service de trésorerie de protocoles de paiement. La société garantit également que le service de trésorerie dispose des ressources dont il a besoin afin de s'acquitter de ses responsabilités. Pour ce qui est de la formation des employés, nous avons créé, avec l'aide de notre service d'audit interne, une politique de traitement des paiements électroniques qui a été diffusée au sein de l'organisation. En coopération avec les services d'audit interne et le département de l'informatique, la société a organisé des séminaires obligatoires sur les fraudes aux paiements et l'étdes des meilleures pratiques de prévention de la fraude. Surveillance et conformité La diffusion quotidienne des rapports permet au service comptabilité de la société de procéder à des rapprochements comptables en temps opportun. Ces rapprochements contribuent au repérage des paiements frauduleux ou inexacts et les empêchent de se produire à l'avenir. Une grande attention est accordée au traitement des paiements lors de nos audits internes et externes. Le service de trésorerie essaye de travailler en liaison étroite avec le service d'audit interne pendant l'année afin de garantir que nous mettons en place les meilleurs protocoles en vue de protéger les intérêts de la société. Pour revenir à ce jour de février, le trésorier adjoint m'a informé qu'il n'a pas traité ce paiement de 8 millions de dollars. Bien que la transaction parût crédible et que l'email imitait avec fidélité le style de notre Directeur Général, il s'agissait en fait d'une tentative de fraude. Alors que le trésorier adjoint réfléchissait à ce qu'il croyait être une demande du Directeur Général, il se rendit compte qu'il ne pouvait agir conformément aux instructions données pour plusieurs raisons. Tout d'abord, un deuxième employé devait être impliqué afin d'entrer le paiement dans le système, alors que le Directeur Général avait exigé la plus grande confidentialité. Deuxièmement, le trésorier adjoint ne disposait pas du pouvoir nécessaire pour exécuter un virement de 8 millions de dollars. Enfin, toute demande de paiement nécessite le renseignement du formulaire d'autorisation de paiement de la société. Seul le Directeur Général dispose du pouvoir d'approuver personnellement ce montant. Lorsque le trésorier adjoint se rendit dans le bureau du Directeur Général afin d'évoquer ces questions, ils prirent tous les deux rapidement conscience qu'il s'agissait d'une tentative de fraude. Heureusement, l'histoire se termine bien, mais j'ai l'intime conviction que l'issue aurait pu être autrement plus dramatique sans les directives et procédures que nous avons mises en place afin d'empêcher de telles tentatives de fraudes aux paiements. À propos de Kyriba Kyriba est le leader mondial en solutions de gestion de trésorerie de nouvelle génération dans le Cloud. Les directeurs et responsables financiers ainsi que les trésoriers s'appuient sur Kyriba pour optimiser leur trésorerie, gérer leurs risques et maximiser l'utilisation de leur capital. Nos solutions SaaS sécurisées et flexibles de gestion de trésorerie, de gestion des risques financiers, de connectivité bancaire et de Supply Chain Finance permettent aux entreprises de renforcer leur croissance, de bénéficier d'informations financières essentielles, de réduire les tentatives de fraude et d'être en conformité. Pour apprendre à être davantage proactif dans votre gestion de la trésorerie et à générer plus de valeur dans vos activités, contactez [email protected] ou visitez Kyriba.fr *Etude AFP 2016 sur la fraude aux paiements - Rapport des résultats de l'enquête, mars 2016 Souscrit par J.P. Morgan. Notes aux pages 6, 7 et 8.

Pourquoi Kyriba ? L'équipe centrale de trésorerie est constituée de trois personnes qui gèrent l'ensemble des entités du groupe. Au sein de chaque entité, un correspondant de l'équipe de trésorerie envoie les prévisions, et...

Pourquoi Kyriba ? L'équipe centrale de trésorerie est constituée de trois personnes qui gèrent l'ensemble des entités du groupe. Au sein de chaque entité, un correspondant de l'équipe de trésorerie envoie les prévisions, et génère les paiements et encaissements directement auprès du groupe. Les campagnes de règlement sont effectuées sur la base d'échéances prédéfinies et élaborées en début d'exercice en fonction du calendrier annuel. AlpitourWorld travaille principalement avec quatre banques internantionales. Un cash pooling automatique a été mis en place avec ces banques sur l'ensemble du périmètre géré. « La solution modulaire et intégrée de Kyriba a facilité la mise en oeuvre de notre gestion des risques. Nous avons pu en quelques jours appliquer et suivre nos activités de gestion du change à travers notre outil ; dans la phase de déploiement initiale, celui-ci était en très grande partie paramétré pour suivre nos liquidités et nos paiements. » Enrico Rao, Trésorier Groupe, AlpitourWorld   En 2006, la solution Kyriba est déployée chez AlpitourWorld afin de centraliser et d'optimiser la trésorerie. L'objectif principal était alors d'avoir la visibilité complète en temps réel sur les liquidités du groupe. Progressivement, l'équipe de trésorerie a pu grâce à la solution Kyriba, automatiser un certain nombre de processus : import et intégration automatique des relevés bancaires, génération automatique des écritures intragroupes et édition des échelles d'intérêts pour la gestion d'un système de cash pooling, export quotidien des écritures comptables vers le système ERP, lui-même centralisé. Les fonctions fournies par l'application Kyriba ont permis de gagner en productivité et ainsi de dégager du temps pour permettre au trésorier d'AlpitourWorld de mettre en place une gestion adaptée de couverture du risque de change. AlpitourWorld a été séduit par l'intégration complète de ces fonctions de change au reste de la plateforme : administration commune, gestion des règlements sur opération de couverture, génération des prévisions liées aux transactions de couverture dans l'espace cash, etc. Bref, de quoi accroître encore la productivité des équipes, et surtout offrir une vision complète de l'activité du service trésorerie à l'équipe de direction. Une gestion des risques financiers proactive AlpitourWorld utilise le module des transactions financières principalement pour gérer et suivre ses risques sur le change (FX - Foreign Exchange) mais aussi la gestion des lignes de crédit et financement bancaire. L'exposition principale du groupe porte sur le Dollar US, mais la société travaille aussi sur d'autres devises comme la Livre Sterling, le Dollar australien, ou encore la Batht thaïlandaise. En raison de son activité, AlpitourWorld couvre deux saisons principales : l'été (de mai à octobre) et l'hiver (de novembre à avril) avec des pointes d'activité constratées qui sont très importantes en été. Il est donc primordial pour le trésorier groupe d'avoir une visibilité sur l'évolution de ses positions afin d'anticiper au maximum et ainsi couvrir ses besoins au plus vite. « Nous avons mis en place un comité de risque qui comprend le trésorier groupe, les directions commerciale, financière et générale. Un budget est défini sur la base de données historiques, les tendances commerciales et les anticipations liées à l'évolution du marché. Le montant annuel de couverture, et son niveau, sont donc définis par le comité ainsi que le choix des instruments de couverture : opération d'achat/vente à terme, Option Plain Vanilla, Collar. Ces instruments sont décris dans une policy interne et approuvés par le conseil d'administration ; la policy ne prévoit pas de montant limite (mais tourne autour de 70%) et la durée est d'environ 12 mois couverts. En effet, les positions prises ne doivents pas s'étaler au-delà d'un maximum de 12 mois ». AlpitourWorld réalise environ 6 à 7 transactions de couverture par semaine. Tous les risques sont gérés par le groupe qui exécute les transactions sur le marché ; ces positions sont valorisées à travers la solution Kyriba ainsique toute la gestion du workflow lié à ces opérations de couverture des risques. En plus du traitement back-office des transactions de couverture et du suivi des positions, la solution de gestion de change de Kyriba permet aussi d'automatiser les traitements suivants : génération des lettres de confirmation, des écritures comptables correspondantes, des alertes sur échéances avec un envoi hebdomadaire par courrier électronique, etc. Par ailleurs, comme toutes les décisions sont prises au niveau de la holding, il est plus simple de miroiter les transactions afin de suivre ces mêmes positions par filiale. La prochaine étape La prochaine étape concerne la gestion des frais bancaires. AlpitourWorld travaille avec six banques : quatre en Italie, une en France et une en Angleterre. La complexité et la diversité des conditions tarifaires appliquées actuellement laissent entrevoir des zones d'optimisation importantes, notamment dans le contrôle de ces conditions. Grâce à la souplesse de paramétrage qu'offre la solution Kyriba, nous allons pouvoir suivre au plus près nos frais bancaires et vraisemblablement faire diminuer ce poste de dépenses. À propos de Kyriba Kyriba est le leader mondial en solutions de gestion de trésorerie de nouvelle génération dans le Cloud. Nous permettons aux Directions Financières et aux équipes Finance d’optimiser leur trésorerie et de minimiser les risques en proposant une solution de gestion entièrement intégrée pour la trésorerie, les paiements, les risques financiers et la Supply Chain Finance. Créée en 2000, la société Kyriba compte aujourd’hui plus de 400 collaborateurs et accompagne plus de 1500 clients dans le monde. En plus de son siège social situé à SNew-York, l’entreprise dispose de bureaux à Dubaï, Hong-Kong, Londres, Paris, Rio de Janeiro, San Diego, Shanghai, Singapour, et Tokyo.

Dassault Systèmes centralise la gestion du cash du groupe grâce à la technologie et l'innovation. Avec la solution Kyriba, Dassault Systèmes mobilise simplement et rapidement tout le cash disponible du groupe pour accompagner sa...

Dassault Systèmes centralise la gestion du cash du groupe grâce à la technologie et l'innovation. Avec la solution Kyriba, Dassault Systèmes mobilise simplement et rapidement tout le cash disponible du groupe pour accompagner sa croissance.

Découvrez quels ont été les avantages pour Acuitis France de s'équiper de Kyriba grâce à son partenaire Avizo. Acuitis France, groupe en forte croissance, a fait le choix de Kyriba pour gérer la trésorerie...

Découvrez quels ont été les avantages pour Acuitis France de s'équiper de Kyriba grâce à son partenaire Avizo. Acuitis France, groupe en forte croissance, a fait le choix de Kyriba pour gérer la trésorerie et ses problématiques futures. Avizo a accompagné la société dans la mise en oeuvre de la gestion de trésorerie et la connexion avec l'ERP du groupe.

« C’est ma DSI qui m’a convaincue des bénéfices du modèle SaaS ! J’avais des a priori et la sensation de ne rien maîtriser. Et puis, je ne n’étais pas certaine qu’on s’occuperait de...

« C’est ma DSI qui m’a convaincue des bénéfices du modèle SaaS ! J’avais des a priori et la sensation de ne rien maîtriser. Et puis, je ne n’étais pas certaine qu’on s’occuperait de moi. En fait, c’est tout le contraire, voire mieux ! » Laurence Iwanicki, Responsable Comptable - ORECA Rationaliser sa gestion de trésorerie Utilisateur d’une solution de gestion de trésorerie vieillissante, le groupe ORECA faisait face aux limites du produit. Dans un contexte où les tentatives de fraude sont en augmentation, leurs paiements étaient peu sécurisés, ce qui représentait des menaces importantes pour le  développement ambitieux à l’international. De plus, l’absence d’automatisation et les ressaisies manuelles, synonymes d’erreurs, annonçaient des faiblesses importantes dans l’organisation. Dans ce contexte, la sécurisation des règlements (Cash-In / Cash-Out) avec des workflows de validation et la mise en place de la signature électronique EBICS TS était une nécessité. Plus globalement, la rationalisation de la gestion de trésorerie permettrait à ORECA d’optimiser à hauteur de 30% le temps de saisie des écritures bancaires grâce à l’automatisation du processus, de centraliser à 80% les flux bancaires du groupe à travers une solution unique et la mise en place de la gestion prévisionnelle de trésorerie. Le choix Kyriba Lors de l’appel d’offre, la Direction des Systèmes d’Information d’ORECA a souhaité la mise en place d’une solution 100% SaaS. Du côté des opérationnels, l’équipe souhaitait échanger avec des utilisateurs français pour bien comprendre leur utilisation au quotidien. Enfin, le groupe ORECA voulait un accompagnement par un prestataire de proximité. Le choix de la solution Kyriba a été motivé par la convivialité de l’outil, la couverture fonctionnelle, et le mode SaaS, entièrement validé et sponsorisé par la Direction des Systèmes d’Information. « Sur les solutions que nous avons évalués, Kyriba était la solution la plus complète et la DSI était avec nous ! La DSI souhaitait une solution en mode SaaS car n’étant pas forcément disponible, elle souhaitait que nous soyons autonome. Pour la DSI d’ORECA, le SaaS est l’avenir ! » Laurence Iwanicki, Responsable Comptable - ORECA La solution retenue englobe la récupération automatisée des relevés de compte, l’intégration des écritures bancaires vers la solution ERP du groupe, la gestion sécurisée des paiements par routage et/ou en saisie que ce soit en devise locale ou en devises étrangères. Puis, les workflows de validation ainsi que la signature électronique EBICS TS. Les bénéfices  Le bénéfice principal est celui du temps optimisé permettant à la trésorière de se consacrer à la gestion des tâches à plus haute valeur ajoutée. Grâce à l’automatisation des procédures et la suppression des ressaisies, le temps est utilisé à la gestion de trésorerie ; elle est plus réactive sur les placements de trésorerie, anticipe les paiements fournisseurs, etc. « Je suis passée en mode contrôle, plutôt que saisie ! C’est bien plus intéressant ». Au total, c’est environ 30% de temps gagné. Avec la suppression des fax pour valider les paiements, les contrôles ont été renforcés sur les paiements et la gestion du cash : « Avec le fax, nous étions soumis à des tentatives de fraude très fréquentes ; et, nous passions également beaucoup de temps à vérifier si nos fournisseurs avaient bien été payés. Grâce à la signature électronique, nous vérifions seulement le statut du fichier pour savoir si la personne autorisée à faire le paiement a bien validé le virement ! » Avec l’intégration des écritures au quotidien et la mise en place de la signature électronique, la trésorière est plus sereine ; les activités sont à jour et sécurisées. Mais, elle est surtout capable de répondre en temps réel sur l’état du cash disponible et cela sans erreur ! Plus généralement, la gestion du ‘zéro’ papier pour les signataires avec la possibilité de valider depuis n’importe où dans le monde est un gain important. L’intégration de la gestion du cash, de la communication bancaire et des paiements permet de disposer en temps réel de l’information sur le Cash In et le Cash Out « Tout est automatisé ! Les commerciaux consultent les soldes clients par exemple. Cela donne de la visibilité à l’ensemble de l’entreprise. » La mise en œuvre avec Apsys Midcap, partenaire certifié Kyriba Le choix de la solution Kyriba a eu lieu en juin 2014. Dès Juillet, les équipes Apsys Midcap ont commencé à travailler sur la mise en production de la solution pour deux utilisateurs et trois signataires ; en novembre de la même année, le projet était en production. « Nous souhaitions un Go Live avant le 31 décembre pour éviter la période fiscale. Entre la reprise des données, le paramétrage, et le travail avec les banques, notamment sur les contrats EBICS, nous avons pu démarrer en novembre. Le projet a été bien pensé avec une bonne maîtrise des flux et des schémas, ce qui a permis de faire le démarrage un mois avant la date limite ». Proche géographiquement et réactif, Apsys Midcap a su répondre aux attentes d’ORECA grâce à l’expertise de son équipe et sa disponibilité.  Aujourd’hui, ORECA travaille avec Apsys Midcap sur l’ouverture d’utilisateurs supplémentaires, des formations ou des interventions ponctuelles pour du conseil ou de l’ajustement. Apsys Midcap est un acteur majeur dans l’intégration de solutions de gestion auprès des petites comme des moyennes et grandes entreprises. Certifié depuis 2012, Apsys Midcap est un partenaire privilégié de Kyriba en France. La société accompagne ses clients à chaque étape de leurs projets ; du conseil au déploiement, en passant par la formation jusqu’au support utilisateurs. 3 conseils pour intégrer une solution TMS par ORECA Bien écrire ses processus, notamment les processus de Cash In et de Cash Out. Mais aussi, avoir une idée précise du schéma des paiements fournisseurs, de les comprendre et de les écrire. Plus généralement, il faut anticiper le travail à faire avec les banques sinon le projet peut être retardé. Se donner du temps, car il s’agit d’un investissement important en termes de temps ! Ce n’est pas un projet qui se gère après la journée de travail. Bien communiquer avec sa Direction des Systèmes d’Information et se faire accompagner ; la DSI doit être partie prenante du projet pour accompagner les équipes.

Pourquoi Kyriba ? Suite à la création de la joint-venture en mars 2014, ALVEAN se dote d’une équipe de trésorerie qui a notamment pour objectif de mettre en place une solution de gestion de...

Pourquoi Kyriba ? Suite à la création de la joint-venture en mars 2014, ALVEAN se dote d’une équipe de trésorerie qui a notamment pour objectif de mettre en place une solution de gestion de trésorerie pour la nouvelle société. Dès le départ, le choix se porte sur une solution externe, et non sur la solution de type ‘Host To Host’ utilisée par Cargill. ALVEAN se fait accompagner de PwC  et retient la solution Kyriba : « J’ai tout de suite apprécié le côté User Friendly de la solution ; cela nous évitait d’écrire les procédures pour les utilisateurs. Et surtout, nous devions faire un Go Live en moins de 3 mois, que seule une solution SaaS permettait ». Au delà des bénéfices traditionnels que procurent le modèle SaaS (absence de maintenance et rapidité de la mise en œuvre), la solution de type ‘free asset’ répond parfaitement à la demande d’ALVEAN, société de négoce disposant d’un minimum d’actifs. La Direction des Systèmes d’Information a quant à elle entièrement audité la sécurité du système : « La DSI, qui est très pointilleuse, a revu entièrement l’aspect sécurité, et à validé la solution. Par ailleurs, ils ont été séduits par la démonstration live de la solution ; contrairement aux autres éditeurs qui ont réalisé des démonstrations dans des environnements de tests. Je n’y avait pas prêté attention mais pour le DSI il était important de vérifier la capacité du système et de son fonctionnement dans un vrai environnement » Catherine Da Silva, Trésorière, ALVEAN Enfin, ALVEAN avait besoin d’un éditeur capable d’implémenter la solution en moins de quatre mois. « Nous avons signé en Juillet 2014 et travaillé avec notre principal partenaire bancaire dès fin septembre ; les MT940 fonctionnaient déjà, et nous étions en production le 1er décembre 2014 ! En moins de deux mois et demi, nous réalisions nos paiements depuis Genève. » Des Paiements, des Paiements et des Paiements Dans un premier  temps, le déploiement de la solution Kyriba s’est porté sur les paiements, et notamment les ‘High Value’ paiements. « Nous sommes très proactifs dans la gestion de la trésorerie et des paiements. Les balances sont disponibles dès le matin et nous pouvons prendre des décisions plus rapidement. Le soir, nous générons un zéro balancing et les besoins de financement sont anticipés. » Au total, plus de 26 utilisateurs travaillent sur la solution Kyriba, dont 12 sur le module Kyriba Payment ; les transactions varient entre 8.000 et 10.000 paiements par an, essentiellement des paiements de type ‘High Value’, via le protocole sécurisé SWIFTNet.« Tous les paiements et l’historique sont disponibles dans un système unique ce qui apporte une plus grande visibilité. Nous avons complètement supprimé les paiements par fax et par e-Banking. En termes de bénéfices, l’automatisation sécurisée des processus nous a fait économiser deux temps plein et réduire les coûts liés aux paiements de façon importante. » Enfin, le service Trésorerie qui pousse toujours plus loin l’utilisation de son système a mis en place les paiements par mobile : « Nous utilisons l’application Kyriba Mobile pour iPhone afin de valider des paiements notamment les jours fériés. Si des paiements urgents doivent être validés alors que nous ne sommes pas au bureau, il est toujours possible de le faire à distance. » Trésorerie, le Business Partner Aujourd’hui, le service trésorerie d’ALVEAN se concentre d’avantage sur l’analyse stratégique, la renégociation des tarifs, et le reporting plutôt que le transactionnel. « Nous avons des activités de contrôle et de décision, plutôt que des tâches transactionnelles ; nous connaissons la santé financière de notre entreprise, la maturité des loans, au jour le jour, sans retraitement. L’information est disponible et rapide à obtenir. » L’équipe Trésorerie revendique d’ailleurs sa capacité à pouvoir se projeter et travailler à la stratégie avec les équipes business. « Nous savons exactement où se trouve le cash, et comment il est investi ! Si je dois présenter l’analyse du business à mon CEO, je gagne plusieurs jours de travail grâce au système. Il est plus intéressant de travailler avec les équipes business et participer à la prise de décisions que de passer son temps à récolter les données. » Les équipes ont une meilleure visibilité sur les données de l’entreprise. Très rapidement dans la journée, ils font des prévisions, ils optimisent la trésorerie, bref ils se concentrent sur l’avenir. « Quand je fais mes analyses pour le Board, je gagne un temps énorme. Auparavant, il me fallait environ deux semaines pour récolter les données, les vérifier et les analyser. De nos jours, tout va très vite et c’est pareil en trésorerie. Si vous visez l’excellence, il faut des réponses rapides et exactes. Nous connaissons l’état de la dette et des loans, savons qui rembourser en premier, quelles banques ont les intérêts les plus élevés et qui je dois compenser … Je sais que je suis juste ! » 3 conseils pour réussir son projet de trésorerie par ALVEAN Bien définir les besoins et bénéfices attendus à moyen et long terme, puis les prioriser. Travailler très en amont avec le top management pour identifier leurs attentes. Il est primordial de connaître les besoins de son CFO et de son CEO ; définir ce qu’ils souhaitent voir et comment le voir, puis travailler sur leurs demandes pour les intégrer dès le démarrage du projet. S’entourer des bonnes personnes ! En externe, cela se traduit au niveau de l’éditeur mais aussi des partenaires bancaires. En interne, il est impératif de désigner un interlocuteur qui sera l’interface et le référent du projet. À PROPOS DE ALVEAN ALVEAN est l’un des leaders mondiaux de l’industrie sucrière, spécialisé dans la production, la commercialisation et le négoce du sucre brut et blanc. En combinant des décennies d’expérience, une connaissance approfondie du marché mondial, l’expertise de la négociation et une base d’approvisionnement unique, avec une logistique intégrée, nos employés présents dans 10 pays sont particulièrement bien placés pour offrir le meilleur service à nos clients dans le monde. ALVEAN est une joint-venture, créée en 2014, lorsque les sociétés Cargill et Copersucar ont décidé de combiner leurs activités commerciales mondiales de sucre. Les activités de commerce d’ALVEAN, basées à Genève (Suisse), s’appuient sur un réseau de bureaux répartis à travers le monde, à Bangkok, Bilbao, Delhi, Dubaï, Hong-Kong, Jakarta, Miami, Moscou, Sao Paulo et Shanghai.

Genèse du projet C’est en 2010 que le groupe Auchan décide d’installer son centre de gestion de trésorerie en Belgique. Les communications bancaires avec ses cinq banques françaises, qui étaient jusqu’alors réalisées à partir...

Genèse du projet C’est en 2010 que le groupe Auchan décide d’installer son centre de gestion de trésorerie en Belgique. Les communications bancaires avec ses cinq banques françaises, qui étaient jusqu’alors réalisées à partir du protocole local Etebac, doivent basculer sur un protocole international. Auchan fait donc le choix du service bureau Syntesys pour échanger avec ses banques, via Swiftnet, et du logiciel Swaps en complément. Une fois la mise en place de ce projet terminée, se pose la question de l’évolution de la solution de gestion de trésorerie. En effet, Auchan disposait d’une ancienne solution de gestion de trésorerie en mode licence dont l’arrêt de maintenance avait été annoncé par l’éditeur. Une évolution était donc inéluctable d’autant que la solution en place ne répondait plus aux attentes du groupe. Auchan avait besoin d'un système de gestion de trésorerie flexible, et qui via le web, pouvait facilement être partagé avec des utilisateurs de l’ensemble du groupe. Et c’est Kyriba avec sa solution en mode SaaS qui est retenu. Pourquoi Kyriba ? La solution Kyriba a été choisie en grande partie grâce au modèle proposé, c’est-à-dire une solution 100 % SaaS qui répondait précisément aux attentes d’Auchan. Des attentes fortes en termes d’indépendance vis-à-vis des services informatiques internes, de simplicité et de transparence des mises à jour (surtout sur les formats bancaires et les protocoles de communication) ; et enfin de déploiement aisé de la solution à travers de nombreux pays. Par ailleurs, la démonstration faite par les équipes Kyriba, de l’ensemble des dispositifs mis en place pour assurer les plus hauts niveaux de sécurité à ses clients, n’a pas laissé les équipes techniques d’Auchan insensibles. La solution Kyriba présentait aussi l’avantage d’être une solution complète et intégrée. Afin de bénéficier de cette intégration et de rationaliser son système d’information, Auchan a  basculé l’ensemble de ses communications bancaires du service bureau indépendant de SunGard au service bureau intégré de Kyriba. Ce projet qui incluait une partie administrative, du paramétrage et des tests, s’est déroulé sur une période d’environ 6 mois. Les banques ont basculé d’un système à l’autre progressivement et Kyriba a du faire preuve d’une forte réactivité durant cette période en mettant à jour les ajustements requis sur les formats bancaires. Ce projet a aussi été l’occasion de simplifier les échanges entre les systèmes d’information du groupe et la plateforme de trésorerie et communication bancaire en s’affranchissant notamment du VPN (Virtual Private Network) qui avait été mis en place précédemment. Bref, Auchan dispose désormais d’une solution totalement intégrée et d’un point de contact unique : Kyriba. Le projet de Payment Factory En plus des améliorations classiques en termes d'automatisation, de productivité et de sécurité,  Auchan a aussi pu mettre à disposition de certaines de ses filiales une solution de paiement et progressivement monter une Payment Factory. Ce projet complémentaire s’est construit autour du module Paiement de Kyriba qui a remplacé la solution Swaps dans le système d’information d’Auchan. Plusieurs pays participent aujourd’hui à cette Payment Factory : la France, la Belgique, la Hongrie, le Luxembourg, ainsi que la Pologne, la Roumanie, le  Portugal via le module de Supply Chain Finance. Auchan livre des projets « clé en main » à ses filiales étrangères désireuses d’utiliser une solution de paiement performante pour gérer de façon autonome tout ou partie de leurs paiements tiers.  En plus de la simplicité de déploiement de la solution, les filiales apprécient particulièrement la flexibilité de paramétrage sur les workflows de validation de Kyriba Enterprise. Des workflows qui s’adaptent au contexte de chaque entité et qui bien entendu, intègrent nativement la signature électronique via la clé 3Skeys. L’exigence liée à la sécurité étant toujours omniprésente dans les choix d’Auchan. En faisant le choix de Kyriba, Auchan dispose d’un outil efficace qui a su évoluer, notamment sur le plan de l’interface graphique, pour conquérir les nombreux utilisateurs répartis sur plusieurs pays. Auchan utilise au quotidien les modules de gestion des liquidités, de paiements tiers, de Supply Chain Finance et bien sûr la communication bancaire avec le service bureau intégré. Et même si les équipes d’Auchan regrettent parfois de ne plus avoir de lien direct avec le service bureau – rôle parfaitement assuré par les équipes Kyriba - et souhaiterait encore plus de transparence sur la facturation des communications bancaires (projet en cours), elles sont aujourd’hui pleinement satisfaites du choix de Kyriba. Propos recueillis par Fabienne Fruchart – Directrice Cash Management & Back Office, Auchan Holding À PROPOS DE AUCHAN Entreprise non cotée, associant un actionnariat familial et salarié, Groupe Auchan, désormais renommée Auchan Holding, est organisé en trois entreprises plus autonomes : Auchan Retail, qui réunit, dans tous les pays, les canaux de commerce alimentaires existants (les hypermarchés, la proximité et le e-commerce), Immochan et One Banque Accord. Auchan Holding porte le nom de son métier historique, l’hypermarché, lancé en 1961 par Gérard Mulliez. C’est aujourd’hui une fédération d’entreprises responsables et durablement prospères, qui se développent autour d’une raison d’être commune : « Améliorer le pouvoir d’achat et la qualité de vie du plus grand nombre de clients, avec des collaborateurs responsabilisés, professionnels, passionnés et considérés.». Cette raison d’être s’appuie sur trois valeurs fondamentales : la confiance, le partage et le progrès. Auchan Holding est présent dans 16 pays, compte 337 800 collaborateurs (effectif moyen ETP au 31/12/2015) et a réalisé au 31 décembre 2014 un chiffre d’affaires HT consolidé de 53,4 milliards d’euros.

Le choix Kyriba En 2010, le groupe Salaün réalise une croissance externe très importante avec le rachat de plus de dix sept agences et sociétés d’autocars. Cette croissance s’accompagne par la reprise des services...

Le choix Kyriba En 2010, le groupe Salaün réalise une croissance externe très importante avec le rachat de plus de dix sept agences et sociétés d’autocars. Cette croissance s’accompagne par la reprise des services de trésorerie et des différents partenaires bancaires des sociétés ; en tout, c’est plus de dix solutions disparates qui gèrent les relevés bancaires et réalisent les virements pour les sociétés du groupe. Dans la plupart des cas, les solutions étaient des web banking; c’est à dire des solutions monobanques avec des fonctionnalités très restreintes. «Les solutions en place avaient des fonctionnalités très limitées comme la communication bancaire et les moyens de paiement. Je me suis posé la question de maintenir les web banking mais cela n’était pas très logique ! Dans ce contexte, la mise en place d’un outil commun était évidente.» - Stefan Coursier, ancien directeur des Systèmes d’Information. Au delà des systèmes, chaque équipe travaillait isolément et les informations n’étaient pas rationalisées avec pour conséquence des prévisions de trésorerie approximatives qui ne reflétaient pas la réalité. En 2012, le groupe Salaün accueille un nouveau Directeur Financier, pour restructurer le service Finance, les systèmes d’information ainsi que les achats et le juridique ; ce dernier rejoint le groupe avec une forte culture Cash ! «La culture Cash du nouveau Directeur Financier a facilité la décision de standardiser les processus et les outils. Un audit interne a dans un premier temps favorisé la mise en place d’un Centre de Services Partagés – CSP – dont la priorité était de rationaliser la fonction trésorerie.» Le choix d’investir dans une solution unique et centralisée doit permettre au groupe Salaün de remonter la trésorerie sur la holding, de mieux accompagner les filiales en cash disponibles pour celles qui en ont besoin mais aussi d’anticiper les risques de fraude qui se multiplient. Lors de l’appel d’offres, la technologie SaaS – Software as a Service – a séduit les utilisateurs pour la flexibilité et la facilité d’utilisation. La trésorière a d’ailleurs réalisé les paramétrages elle-même. « La mise en place d’une solution unique et centralisée est un levier important pour renégocier avec les banques. En centralisant des natures de flux avec du volume, j’ai obtenu de meilleures négociations sur les frais bancaires. Aujourd’hui, je gère environ huit filiales avec plus de 50 comptes bancaires. Mon objectif est de passer à 8 banques afin d’optimiser davantage nos relations bancaires. » Lucile Blanvillain, Trésorière Groupe, Le Groupe Salaün Rationaliser ses relations bancaires Grâce à une gestion centralisée de la trésorerie, le groupe réalise des prévisions de trésorerie régulières et fiables. «Nous anticipons les excédents de trésorerie et nos partenaires bancaires bénéficient d’une meilleure visibilité des prévisions à un an.» Par ailleurs, l’activité du groupe nécessitant l’achat de devises, notamment en dollars, le service trésorerie a pu optimiser ses couvertures au niveau groupe. «Auparavant, chaque tour-opérateur réalisait sa propre couverture pour ses propres devises.» Prévisions de trésorerie : disposer d’une vision à 360° Avec la solution Kyriba, le groupe Salaün dispose aujourd’hui d’une prévision pour le groupe et par société. Cette vision a permis de rassurer les partenaires bancaires et le président du groupe : «Partager avec nos partenaires bancaires, six mois à l’avance, nos besoins en cash est réconfortant pour eux ! Et notre Président les réclame tous les jours ! Il suit de près les prévisions à court terme. Il est non seulement rassuré mais surtout il connaît l’atterrissage pour chaque société ; il bénéficie d’informations fiables pour piloter l’entreprise.» Renforcer les contrôles et sécuriser les paiements Avant la mise en place de la solution Kyriba, les virements étaient effectués par le service comptable. «Non seulement, la comptable générait les fichiers mais elle faisait également les virements ! Aujourd’hui, nous avons supprimé les virements papier et mis en place EBICS TS, la signature sécurisée. Au delà des outils pour sécuriser les paiements, le groupe Salaün a également accompagné sa transition et modifié ses processus de validation tout en renfonçant les contrôles ; le service comptable n’est plus le seul à gérer l’ensemble du processus. Le service trésorerie et la direction financière interviennent désormais dans le processus de validation avant de procéder à tous virements,  quels qu’ils soient.» Des bénéficies pour les utilisateurs, la Finance et la Direction En termes de gains, la mise en place d’une solution unique a permis d’automatiser les tâches manuelles à faible valeur ajoutée : «Le service fait la trésorerie le matin, après l’intégration automatique des relevés bancaires ; les risques d’erreurs sont bien moins élevés et le gain de temps très important. Les écritures sont ensuite directement remontées en comptabilité supprimant ainsi les ressaisies ! L’équipe Finance gagne donc beaucoup de temps car les flux sont automatisés. Par ailleurs, les intérêts pour les comptes courants sont maintenant calculés par le service trésorerie; auparavant le service comptable était en charge de cette partie. Dans l’ensemble, les bénéfices sont pour l’équipe Trésorerie mais également l’équipe comptabilité.» Avec la solution Kyriba et l’automatisation des flux, les comptables ont pu se recentrer sur leurs missions tout en bénéficiant de plus de réactivité pour communiquer entre les services et obtenir une plus grande visibilité. Le point de vue de la DSI sur le modèle SaaS Le groupe Salaün a repensé son architecture informatique en 2013 avec la refonte de son système d’information : «Nous sommes passés du monde physique au monde virtuel ! La refonte du système d’information d’une société est un très gros projet. En parallèle, je n’avais pas l’infrastructure pour héberger le système de trésorerie. Avec tous les impératifs du projet SI, cela me convenait très bien de prendre une solution en mode SaaS : l’installation, les mises à jour et la gestion informatique sont faites par l’éditeur, j’adhère complétement à la démarche!» A propos de OGI et de l’intégration de la Solution Depuis 2000, OGI conseille et accompagne avec succès ses clients dans la mise en œuvre de leurs projets informatiques. Avec un parc de plus de 700 clients, OGI met au service des entreprises de toute taille et de tout secteur d’activité son expertise en matière l’implémentation de progiciels de gestion et de construction d’infrastructures système et réseau. Cette double compétence permet aux clients d’OGI de confier l’intégralité de leur système d’information à un interlocuteur unique. Basés à Rennes, Quimper, Paris et Lyon, les consultants d’OGI sont des experts dans leur domaine fonctionnel, notamment sur la gestion de trésorerie. Lors du déploiement du projet Salaün, l’expérience du consultant en charge du dossier a permis de bien appréhender les besoins du client. Il a aussi su conseiller les équipes internes de Salaün grâce à sa maitrise de l’outil. Enfin, il a respecté le planning et le budget validé avec le client lors de la phase d’avant-vente. À PROPOS DU GROUPE SALAÜN C’est en Bretagne qu’est né le groupe Salaün, il y quatre vingt ans. Tour Opérateur, agent de voyages, autocariste et organisateur de voyages «aventures», l’entreprise familiale emploie plus de 700 collaborateurs dans plusieurs pays, tout en conservant son siège dans le Finistère. Spécialistes des circuits dans le monde entier, animées par une passion que leur transmet tout au long de l’année Michel Salaün, petit-fils du fondateur du groupe, les équipes inventent des voyages, en longs et moyens courriers, en autocar haut de gamme, en formule circuits, séjours découvertes ou balnéaires, pour des voyages en groupe ou en individuel. Le groupe rassemble trois sociétés d’autocars, cent agences de voyages en propriété et plus de deux mille cinq cent points de vente qui distribuent les voyages crées par Salaün Evasion.

Comment Kyriba aide au quotidien les équipes Finance de Leader Price ?

Comment Kyriba aide au quotidien les équipes Finance de Leader Price ?

Retour d'expérience en gestion de trésorerie de l'union des coopératives agricoles  Invivo.

Retour d'expérience en gestion de trésorerie de l'union des coopératives agricoles  Invivo.

Interview de la société Eurostar sur l'utilisation du logiciel de gestion de trésorerie Kyriba.

Interview de la société Eurostar sur l'utilisation du logiciel de gestion de trésorerie Kyriba.

Retour d'expérience de la société Sodexo sur les projets de gestion de trésorerie et de la finance avec Kyriba.

Retour d'expérience de la société Sodexo sur les projets de gestion de trésorerie et de la finance avec Kyriba.

Témoignage sur les solutions de financement des fournisseurs du groupe Auchan.

Témoignage sur les solutions de financement des fournisseurs du groupe Auchan.

Une multinationale qui profite véritablement de la technologie SaaS de Kyriba afin de réaliser des avantages significatifs. John Colleemallay - Senior Director, Group Treasury & Financing chez Dassault Systèmes Pouvez-vous décrire les principales caractéristiques du...

Une multinationale qui profite véritablement de la technologie SaaS de Kyriba afin de réaliser des avantages significatifs. John Colleemallay - Senior Director, Group Treasury & Financing chez Dassault Systèmes Pouvez-vous décrire les principales caractéristiques du projet d'automatisation de la trésorerie de Dassault Systèmes et de son implémentation ? Notre projet d’harmonisation de la gestion de la trésorerie a débuté il y a plus de six ans. Son but stratégique fut d’abord de rationaliser et d’harmoniser nos relations bancaires au niveau mondial. Ensuite, l’objectif était de sélectionner une solution logicielle unique de gestion de trésorerie pouvant être facilement implémentée globalement. Nous avons choisi Kyriba comme fournisseur de cette solution. Quelle a été la principale raison du choix de Dassault Systèmes ? La technologie SaaS native de Kyriba était déterminante pour nous ; cette approche représente la voie la plus sécurisée et flexible vers un déploiement et une utilisation efficaces. Quelle est l’étendue géographique de cette implémentation ? Nous avons mis en place ce système afin que nos centres de trésorerie aux États-Unis, en EMEA (Europe, Moyen Orient et Afrique) et en Asie l’utilisent directement. Ensemble, ces centres sont au service de notre réseau commercial international couvrant 140 pays./p> Pouvez-vous décrire votre expérience client ? Dans leurs prestations quotidiennes de services professionnels, d’implémentation et de support, les équipes Kyriba sont à la fois réactives et proactives. Au début, l’équipe était plutôt restreinte. Ses membres étaient très dynamiques et apportaient un service parfaitement adapté aux besoins du client. Aujourd’hui, avec le succès et la croissance de Kyriba, nous espérons qu’ils conserveront la flexibilité et la grande qualité de service qui les distinguent. J’ai souligné ce point important auprès de l’équipe dirigeante de Kyriba ! Pouvez-vous expliquer certains des bénéfices commerciaux clés dont Dassault Systèmes profite avec Kyriba ? Nous avons réalisé un objectif capital en matière de processus de trésorerie à travers la centralisation de la gestion de trésorerie et son implémentation au niveau mondial. Avant, nous avions évalué notre niveau de visibilité de la trésorerie à 66 %, aujourd’hui, ce chiffre est passé à 97 %. Combien de temps a pris la mise en place du projet de visibilité  de la trésorerie ? Nous nous sommes réjouis de constater que la première phase d’implémentation en Europe et aux États-Unis a pris seulement trois mois. Nous avons pu voir que la technologie SaaS de Kyriba permet réellement une implémentation rationalisée des processus commerciaux, tout en gardant un niveau élevé d’assurance qualité. Quel est l’impact de l’augmentation de la visibilité de la trésorerie sur les opérations commerciales et de trésorerie de Dassault Systèmes ? Nous connaissons à présent clairement le montant de la trésorerie disponible. Dassault est une organisation disposant d’importantes liquidités et le haut niveau de visibilité dont nous profitons aujourd’hui nous a permis de centraliser nos investissements de trésorerie ainsi que de fournir rapidement et précisément la liquidité nécessaire pour financer les acquisitions d’entreprise. Souhaitez-vous partager quelques indicateurs clés de performance relatifs à l’optimisation des opérations d’investissement de la trésorerie ? Aujourd’hui notre rendement est 10 fois supérieur à celui des dépôts du marché monétaire au jour le jour et ce, à travers la gestion active du pool centralisé de liquidités excédentaires. Pour vous faire une idée générale, nous atteignons un RSI d’environ 1 % sur notre portefeuille à comparer au taux au jour le jour de 0,1 %, ce qui nous apporte une amélioration significative en matière de produits d’intérêts sur un portefeuille représentant environ 1 milliard d’euros. Pouvez-vous détailler votre politique d’investissement ? Nous cherchons à optimiser notre rendement en investissant avec une échéance maximale d’un an. Nous utilisons des dépôts à terme et des certificats de dépôt et nous travaillons uniquement avec des contreparties de premier ordre, notre politique ne nous autorisant pas un risque en capital supérieur à zéro. Concentrons-nous à présent sur l’aspect technologique et examinons certaines des caractéristiques et bénéfices spécifiques au SaaS qui sont importants pour vous. Nous sommes pleinement satisfaits du niveau de protection des données offert par la solution Kyriba. La base de données est sécurisée et chiffrée. Dassault Systèmes est bien sûr une société de technologie et pour Kyriba, une partie du processus de mise en service comprenait un essai réalisé par notre équipe du service informatique. Le système a passé nos tests d’intrusion avec succès, confirmant ainsi son haut niveau de solidité et de sécurité. L’architecture SaaS du système permet la mise en place très rapide des améliorations et mises à jour, ce qui assure, par exemple, que les ressources techniques disponibles soient suffisantes pour les opérations de trésorerie. Notre SLA inclut une garantie de disponibilité de ressources. Un autre avantage lié au système SaaS est que nos activités de trésorerie ne dépendent pas de notre service informatique en interne, ce qui améliore l’efficacité opérationnelle. Pouvez-vous décrire votre expérience du processus de mise à jour de Kyriba ? Ce processus a été amélioré et rationalisé ; le fournisseur a communiqué des résultats de contrôle qualité satisfaisants pour la fonctionnalité actualisée. Kyriba consulte ses clients afin de discuter des nouvelles versions et est à l’écoute de leurs besoins avant la finalisation de la planification et du calendrier des mises à jour. Cette flexibilité signifie que les mises à jour évitent les pics d’activité de trésorerie anticipés. À propos de Dassault Systèmes : Dassault Systèmes (www.3ds.com), “The 3DEXPERIENCE Company”, propose aux entreprises comme aux particuliers des univers virtuels où imaginer des innovations durables. Ses solutions leader au niveau mondial transforment la façon dont les produits sont conçus, fabriqués et pris en charge. Les solutions collaboratives de Dassault Systèmes favorisent l’innovation sociale et élargissent les possibilités afin que le monde virtuel puisse améliorer le monde dans lequel nous vivons. Le groupe apporte de la valeur ajoutée à plus de 190 000 clients de toute taille et de tout secteur et ce, dans plus de 140 pays. À propos de John Colleemallay : John COLLEMALLAY a 19 ans d’expérience dans la trésorerie, l’investissement et la gestion du risque. Il est actuellement le Directeur principal, trésorerie et financement du groupe de Dassault Systèmes, qu’il a rejoint il y a 6 ans. Auparavant, John était le trésorier du premier groupe français du secteur de l’édition, Editis. Avant cela, il était également trésorier au sein du groupe Rémy Cointreau, une société leader dans le secteur des Boissons)

ALDES s’équipe de Kyriba en mars 2012 suite à une refonte de ses opérations de trésorerie menée avec la société UTSIT. Ne disposant pas d’une visibilité globale de son cash, du fait de l’utilisation de solutions disparates dans le groupe, l’équipe trésorerie n’arrivait pas à consolider les informations de trésorerie ni à piloter la dette. Le changement de protocoles est une excellente opportunité pour faire un état des lieux et remettre à plat les processus. ALDES revoit donc sa façon de travailler, cartographie son réseau bancaire, rationalise ses relations bancaires, pour accompagner effi cacement les fi liales avec la mise en place d’un outil unique. L’objectif est de disposer à la fois d’une visibilité globale du cash et contrôler les opérations pour parer les tentatives de fraude. Par ailleurs, l’uniformisation des systèmes d’information est globale afi n que l’ensemble des collaborateurs communique avec les mêmes outils où qu’ils soient dans le monde. “Chez ALDES, lorsque une solution est déployée, c’est la même pour toutes les filiales. Si la Direction décide de déployer SAP dans une filiale, nous arrivons avec Kyriba“. « L’intérêt du tout intégré: trésorerie, paiement, communication bancaire? Tous les matins, j’ouvre une application: en deux clics, j’accède aux relevés de compte dans le monde; encore deux clics pour les soldes globaux; deux de plus et je vois tous les paiements. Pour résumer, je pilote l’ensemble des opérations dans le monde avec un mot de passe et six clics de souris! » Séverine Bienfait, Responsable Trésorerie et Comptabilité Fournisseurs, Aldes L’atout principal de Kyriba a été de proposer un contrat unique pour la solution de gestion de trésorerie et la communication bancaire. Le gain de temps et la souplesse du contrat unique ont rassuré l’équipe en place. D’autre part, la réputation de Kyriba et les nombreuses références dans la région lyonnaise ont joué un rôle important dans la décision. Enfi n, la couverture fonctionnelle en termes de gestion de trésorerie, de fi nancement, de paiement et de communication bancaire intégrée répondait parfaitement au besoin de l’entreprise. La connectivité bancaire Souhaitant équiper ses fi liales, ALDES a regardé les diverses options. Mais en interrogeant des trésoriers sur leurs diverses expériences, ALDES décide d’investiguer aussi sur les coûts. En effet, si chacun s’accorde à dire que SwifNet est une solution onéreuse, personne n’est vraiment capable d’estimer les coûts de mise en oeuvre de SwiftNet et ceux liés aux opérations. Une analyse fi ne montrera très rapidement que SwiftNet présente plusieurs atouts: non seulement les coûts sont 3 à 4 fois moins onéreux, mais le déploiement est plus rentable et plus simple. “Tout le monde me disait que Swift était cher! Mais personne ne savait me donner les informations. Au final et après analyse, les coûts sont bien plus intéressants; il faut arrêter dire Swifnet c’est cher!”. En rationalisant ses processus et ses outils, ALDES a fait le choix de supprimer les web banking présents dans les fi liales; une fi liale pouvait utiliser jusqu’à trois web banking! Aujourd’hui, les fi liales saisissent leurs prévisions dans Kyriba et délivrent au siège une position consolidée, quotidienne, en temps réel. Au niveau de l’équipe Corporate, la visibilité obtenue permet de dire si la société est en cash positif ou en cash négatif. La dette est donc pilotée par le service trésorerie, qui peut, si besoin, tirer sur la ligne de crédit à moyen terme. Auparavant, les cash “calls” donnaient une visibilité approximative des prévisions limitant l’optimisation et les prises de décisions. “Aujourd’hui, je n’attends plus le bilan trimestriel ou semestriel pour connaître notre position. Tous les matins, je suis capable d’optimiser et de rationaliser les demandes de crédit des filiales grâce aux remontées du cash. Je suis plus proactive car j’ai une visibilité au quotidien. Nous voyons les soldes des filiales, les prévisions en temps réel et cela nous permet d’anticiper et de prendre des décisions rapidement. Nous avons l’impression d’être sorti du brouillard!”. Gérer les tentatives de fraude “Règlements fournisseurs, salaires… tous les paiements passent par Kyriba! Que ce soit pour le siège ou les filiales, nous avons tout automatisé”. Des workflows de validation ont été mis en place pour sécuriser les transactions et lutter contre les tentatives de fraude: le Directeur de la fi liale s’engage sur sa dépense; la trésorerie réalise un contrôle de cohérence; un membre du CODIR valide. Tous les paiements sont analysés dans Kyriba à travers un processus complet et intégré. Des contrôles sont également réalisés via le picking “Nous avons mis en place, dans Kyriba, une validation avec une signature bancaire par le Directeur de la filiale; une deuxième validation par la trésorerie; enfin une troisième validation par le Directeur Financier ou un membre du Comité de Direction. Cela nous a permis de sécuriser les transactions à tous les niveaux”. Les rôles ont été compartimentés afi n de sécuriser chaque transaction. Par ailleurs, le groupe ALDES a travaillé sur la sécurité avec la Direction Financière et l’équipe informatique: chaque processus interne a été repensé puis retranscris dans Kyriba; que ce soit les workflows, les droits d’administration, les rôles des utilisateurs, etc. La culture cash La culture cash, initiée par le Directeur Financier, a été renforcée avec la mise en place d’une gestion de trésorerie centralisée. “Aujourd’hui, la culture cash est diffusée à tous les niveaux: du Directeur Financier jusqu’au Président en passant par les filiales. Ils veulent connaître la position consolidée pour chaque filiale et pour l’ensemble du groupe. Auparavant, ils ne disposaient que d’une situation semestrielle lors de la publication des comptes”. L’équipe trésorerie a automatisé ses opérations, elle a désormais une vision “risque” dans la prise de décisions avec ses partenaires internes “Nos opérations sont plus sécurisées et nos données sont indéniablement plus fiables ; les paiements et les virements sont automatisés. Mais la vraie nouveauté, c’est que nous travaillons davantage avec les filiales. Le projet est une réussite mais le vrai gain se mesure sur l’humain! Nous pouvons désormais anticiper les besoins des filiales et donc les aider en prenant de bonnes décisions”. Pour ALDES, les gains sont doubles: ils concernent la multiplication des contrôles et la sensibilisation des Directeurs des fi liales; plus impliqués, ils sont désormais très regardants sur les mouvements et les opérations. Se connecter à Kyriba est un réfl exe quotidien! A propos de ALDES ALDES conçoit, fabrique et commercialise des solutions performantes, répondant aux besoins de qualité d’air, de confort thermique et de maîtrise énergétique des bâtiments. Les solutions ALDES répondent à la double ambition d’apporter aux occupants une qualité d’air, un confort thermique et une sécurité optimum, tout en maîtrisant durablement la consommation énergétique des bâtiments. Anticipant à la fois les exigences des consommateurs en matière de confort et les évolutions des règlementations en matière d’impact énergétique, le Groupe ALDES fonde sa stratégie et sa croissance sur sa capacité à offrir des solutions globales, innovantes et performantes.

« Avant Kyriba, il fallait 5 jours pour établir une position de trésorerie consolidée. Aujourd’hui tout est disponible en temps réel. » Jean-Claude Poupard, Directeur de la Trésorerie du Groupe, Europcar Le choix Kyriba En 2010, Europcar se...

« Avant Kyriba, il fallait 5 jours pour établir une position de trésorerie consolidée. Aujourd’hui tout est disponible en temps réel. » Jean-Claude Poupard, Directeur de la Trésorerie du Groupe, Europcar Le choix Kyriba En 2010, Europcar se met à la recherche d’un fournisseur capable de l’accompagner dans la centralisation de sa trésorerie et d’une solution pour sécuriser les liquidités : « Avant Kyriba, il n’y avait aucune instantanéité ; il fallait 5 jours pour établir une position de trésorerie consolidée. Aujourd’hui tout est disponible en temps réel », déclare Jean-Claude Poupard, Directeur de la Trésorerie du Groupe Europcar. Dès le lancement de la consultation, Europcar a une vision claire de ses objectifs, à savoir la centralisation de sa trésorerie, avec la gestion du cash et du financement, et l’abandon définitif des feuilles de calcul. La nouvelle solution doit être commune à l’ensemble des filiales d’Europcar (Allemagne, Belgique, Italie, Espagne, Portugal, Grande Bretagne, Australie et Nouvelle Zélande). « Améliorer, sécuriser et harmoniser nos processus en fournissant une solution de trésorerie centralisée à nos équipes dans l’ensemble des pays étaient notre priorité ». Europcar décide aussi de faire un choix technologique en choisissant une solution SaaS – Software as a Service. « Le SaaS nous a séduit pour plusieurs raisons : son accessibilité, son hébergement décentralisé, et la mutualisation de la solution ». Kyriba délivre à l’ensemble de ses clients une solution unique, une information en temps réel, et un environnement international. Pour Europcar, la solution doit également répondre à des utilisateurs qui parlent le même langage mais pas la même langue : « l’aspect multi-langues était essentiel pour favoriser l’appropriation de la solution par les équipes. Il fallait que chaque pays puisse utiliser la solution dans sa propre langue ». La solution a été déployée en France en moins de deux mois. « Les équipes de Kyriba ont eu une approche très pédagogique. Notre objectif était de pouvoir déployer nous-mêmes la solution dans nos pays afin d’être autonomes. De plus, il était important que nous formions nos collègues afin de faciliter les échanges, améliorer les processus locaux et aussi assurer le SAV en cas de problèmes ». Kyriba Enterprise et la centralisation de la trésorerie « Avec Kyriba, nous avons amélioré la visibilité et le contrôle sur le cash. La conséquence est très simple, en mobilisant le cash disponible à l’intérieur du groupe, nous avons réduit les charges financières ! Aujourd’hui, le cash des sociétés excédentaires est entièrement recyclé pour financer les sociétés qui en ont besoin ». Avec Kyriba, la prévision de trésorerie est instantanée, la communication bancaire monitorée et les flux de paiement automatisés. « Nous souhaitions vraiment une instance unique de trésorerie, connectée à notre ERP comptable qui est unique pour le groupe. Nous n’avons plus besoin d’envoyer les fichiers par email, ni d’utiliser de webbankings locaux, nous gérons tout dans Kyriba. C’est un gain en termes de sécurité et de flexibilité ». Europcar a privilégié l’utilisation du cash pooling Kyriba plutôt qu’un ZBA bancaire : « Un ZBA bancaire est intéressant si vous n’avez pas de logiciel en gestion de trésorerie ou s’il est insuffisant ; dans le cas contraire, le ZBA bancaire a moins de sens et est générateur de frais élevés ». Europcar et le déploiement à l’international « Nous avons rencontré chacune de nos 7 filiales en amont du projet pour identifier leurs besoins et partager avec eux les bénéfices de la solution proposée par Kyriba. Ensuite, nous avons regardé comment chaque filiale gérait son cash et les conditions associées comparées aux conditions qu’offraient la centrale de trésorerie ». Si la formation et la pédagogie ont été importantes, le changement d’état d’esprit et de mode de travail l’ont été davantage pour une adhésion au projet. « Nous avons mis en place des workshops pour présenter la solution Kyriba aux futurs utilisateurs afin qu’ils s’approprient l’outil. Nous étions dans une démarche de partage. Il ne faut pas minorer l’aspect humain, c’est la clé pour réussir un tel projet ». À propos de Kyriba Kyriba est le leader mondial en solutions de gestion de trésorerie de nouvelle génération dans le Cloud. Nous permettons aux Directions Financières et aux équipes Finance d’optimiser leur trésorerie en proposant une solution entièrement intégrée du cash, de la liquidité, des paiements, des risques financiers et de la Supply Chain Finance à travers une plateforme conviviale, évolutive et sécurisée. Avec un taux de fidélisation de plus de 98%, Kyriba accompagne plus de 800 entreprises dans le monde. Pour plus d’information sur comment devenir un partenaire stratégique au sein de votre organisation, contactez [email protected] ou visitez www.kyriba.fr. À PROPOS D’EUROPCAR Europcar est l’un des principaux acteurs de la mobilité en Europe. Présent dans plus de 130 pays, le groupe met à la disposition de ses clients l’un des plus grands réseaux de location de véhicules tant à travers son réseau en direct qu’à travers ses franchisés et ses partenaires. Le groupe Europcar opère, à travers le monde, ses propres marques Europcar® et InterRent, sa marque low cost, et opère également les marques National et Alamo, sur la zone EMEA (Europe, Afrique, Moyen Orient). L’intérêt des clients est au coeur de la mission du groupe et vient nourrir l’innovation et le développement des services de l’entreprise. Tous les collaborateurs du groupe sont engagés dans la satisfaction des clients. Europcar est un acteur engagé de la responsabilité sociétale et environnementale. En 2012, et pour la 4ème année consécutive, Europcar a remporté le World Travel Award récompensant l’entreprise la plus verte du secteur des transports (« World’s Leading Green Transport Solution Company »). Pour la première fois en 2012 le prix du « Tourisme européen responsable » lui a également été attribué. Europcar est détenu par Eurazeo, une des premières sociétés d’investissement côtées en Europe.

Retour d'expérience dans l'aérospatial d'Arianespace sur le choix et de l'utilisation de la solution Kyriba, solution de gestion de trésorerie, de change et de fraudes.

« Le bénéfice considérable est la gestion de la fraude. En contrôlant et sécurisant nos virements, sur des montants très élevés et répartis dans toute l’Europe, nous avons indéniablement gagné en sécurité. » Bernard Gall - Trésorier-Adjoint chez, Arianespace Gestion de trésorerie, change et fraudes, le choix Kyriba De par sa taille, avec un peu plus de 300 salariés, Arianespace est une PME. Mais dans son fonctionnement, la société ressemble à un grand groupe notamment avec un chiffre d’affaires de plus de 1 milliard d’euros. « Arianespace est une société qui finance l’industrialisation et commercialise les lancements de satellites en s’appuyant sur un réseau industriel très important. D’un point de vue financier, les volumes sont faibles mais les sommes échangées sont considérables ». Société gérée en « bon père de famille, dynamique, entreprenant et créatif ! », Arianespace n’a pas de dette mais doit faire face à une contrainte de placement de sa trésorerie et de gestion des taux de change. Suite au passage à l’Euro, Arianespace souhaitait améliorer sa communication bancaire : « Nous savions que de nouvelles contraintes techniques comme Swift, la fin d’ETEBAC, ou encore le SEPA allaient émerger suite à la création de l’Euro. Par ailleurs, il fallait sécuriser notre système de gestion. On ne peut plus faire un virement sans le contrôler et le sécuriser ! » Au-delà des évolutions techniques du métier du trésorier, le manque de pérennité, la capacité d’évolution de la solution en place (solution développée en interne) et le temps passé pour la maintenir était trop important : « Il s’agit d’un outil performant pour faire fonctionner une trésorerie avec une position de trésorerie, des rendements sur titres, des calculs d’achats ou ventes à terme, etc. Mais économiquement parlant, cela n’était pas rentable et surtout, ce n’était pas mon métier de maintenir le système. Le SaaS m’est donc apparu comme une évidence, ça allait marcher ! » Pour Arianespace, le principal danger était aussi de ne plus avoir la capacité à communiquer avec ses banques et très rapidement, l’équipe a anticipé ce risque : « Mon idée était d’avoir une solution avec une communication bancaire intégrée pour nous faire évoluer vers les standards internationaux et nous éviter à l’avenir de lourds investissements ». Le choix Kyriba est ainsi entériné dès 2006 pour un déploiement courant 2007. Arianespace et la sécurité Avec la mise en place de Kyriba, Arianespace supprime définitivement l’utilisation des chèques et du papier pour passer aux virements électroniques. Auparavant, la société gérait environ une centaine de chèque par mois et une trentaine de virement bancaire ; avec toujours un doute sur la remise en banque - ou pas - du virement auprès de la banque du destinataire. Finalement, beaucoup de temps passés sur les traitements et une exposition aux tentatives de fraude très élevée. « La fin de l’utilisation des chèques a sonné comme un renouveau de la trésorerie ! » Mais le bénéfice le plus important a été la sécurité des données en général et la sécurisation des virements en particulier, notamment pour des montants très élevés. Si le volume des transactions est faible en revanche la valeur des opérations est importante : « Dans notre cas, il est difficile d’évaluer les gains fi nanciers de la mise en place d’une solution comme Kyriba car nous concernant, les volumes restent faibles. Par contre, le bénéfi ce considérable est la gestion de la fraude. En contrôlant et sécurisant nos virements, sur des montants très élevés et répartis dans toute l’Europe, nous avons indéniablement gagné en sécurité. Sans cela nous aurions toujours des doutes sur la sécurité des échanges ». Trésorier = Business Partner L’équipe Trésorerie d’Arianespace a été très visionnaire. En effet au milieu des années 2000, le SaaS n’est pas encore connu et les réticences des directions des systèmes d’information sont très importantes. A cette époque également, la gestion des tentatives de fraude est un point que l’équipe souhaite déjà anticiper. Et puis, plus généralement, l’objectif était de recentrer l’équipe trésorerie sur son coeur de métier. « Il était important de sortir le service de sa tour d’ivoire et de la repositionner en acteur transverse avec une portée stratégique. Nous avons dû expliquer ce qui allait se passer, comment les équipes allaient désormais travailler et surtout en quoi cela allait les aider et non pas remettre en question leur poste ». Passé la réticence au changement, auquel toutes les entreprises sont confrontées, les utilisateurs ont très rapidement compris les bénéfices d’une telle solution : « Ils appuient sur un bouton et les fichiers sont générés. Plus généralement, ils ont recentré leurs activités sur leur métier et sont très autonomes ». Au-delà des utilisateurs, c’est l’équipe de direction qui a tiré avantage d’une telle solution : « J’ai beaucoup insisté sur le fait que nous allions réduire nos commissions bancaires. Mais le vrai retour sur investissement, je l’ai uniquement vendu sur la sécurité. Bien qu’Arianespace soit une PME, nous fonctionnons comme un grand groupe et toute la structure doit être sécurisée ». Aujourd’hui, Arianespace gère ses prévisions à deux ans et maîtrise ses investissements sur les OPCVM et aux autre produits à plus long terme. « Nous maitrisons nos risques et nos contraintes fiscales. Maintenant, j’aspire à être un partenaire sur les prochaines évolutions afin de mettre en place des outils encore plus intelligents ». À propos de Kyriba Kyriba est le leader mondial en solutions de gestion de trésorerie de nouvelle génération dans le Cloud. Nous permettons aux Directions Financières et aux équipes Finance d’optimiser leur trésorerie en proposant une solution entièrement intégrée du cash, de la liquidité, des paiements, des risques financiers et de la Supply Chain Finance à travers une plateforme conviviale, évolutive et sécurisée. Avec un taux de fidélisation de plus de 98%, Kyriba accompagne plus de 800 entreprises dans le monde. Pour plus d’information sur comment devenir un partenaire stratégique au sein de votre organisation, contactez [email protected] ou visitez www.kyriba.fr À PROPOS D’ARIANESPACE Arianespace a été créée en 1980 comme la première société commerciale de lancement de satellites au monde. Ses actionnaires sont le CNES, Astrium et l’ensemble des industriels européens de l’espace, représentant au total 10 Etats européens. Au 1er janvier 2013, la société comptait 315 collaborateurs, répartis entre l’établissement d’Evry où se trouve son siège social, l’établissement de Guyane au Centre Spatial Guyanais (CSG) d’où sont lancés Ariane 5, Soyuz et Vega, et les implantations à Washington DC, Singapour et Tokyo. En 2012, sept lancements d’Ariane 5, deux lancements de Soyuz au CSG et un lancement de Vega ont généré un chiffre d’affaires de 1 329 Mc, en augmentation de plus de 30% par rapport à 2011, pour un résultat équilibré. Depuis sa création, Arianespace a signé des contrats avec 85 clients et a effectué 215 lancements d’Ariane, qui ont mis en orbite plus de la moitié des satellites commerciaux actuellement en service dans le monde, 31 lancements de Soyuz (5 au CSG et 26 à Baikonur avec sa filiale euro-russe Starsem) et 2 lancements de Vega.

Interview de l'équipe trésorerie et finance de la société Boiron sur l'utilisation de Kyriba.

Interview de l'équipe trésorerie et finance de la société Boiron sur l'utilisation de Kyriba.