Kyriba Blog

Les pires craintes des CFOs, à la suite de l’effondrement de la Silicon Valley Bank, semblent avoir été atténuées par la prise de contrôle du gouvernement américain sur la banque. Mais ceux qui pensent que la crise est terminée n’ont pas compris la leçon ! Les enjeux sont multiples : Il est critique de maintenir une...

Les retards de paiement des clients peuvent avoir un impact négatif sur la position de trésorerie d’une entreprise, ainsi que sur son fonds de roulement. Lorsque de tels comportements persistent, cela peut mettre en danger l’entreprise et sa santé financière. Le financement des créances est une stratégie utile pour atténuer ce risque. En quoi consiste...

En décidant de financer ses créances, une entreprise reçoit le paiement de ses factures plus tôt par rapport à sa date d’échéance ; lui permettant ainsi d’investir plus rapidement ou de faire face à un défaut de trésorerie. Qu’est-ce que le Receivable Finance ? Cette technique éprouvée gagne en popularité, alors que les taux d’intérêts augmentent et...

Actuellement, si vous travaillez dans le domaine de la trésorerie, il ne se passe probablement pas un jour sans que vous ne voyiez une publication sur les réseaux sociaux ou un article dans une newsletter sur le thème des API bancaires en temps réel. Elles représentent l’avenir de la connectivité bancaire, et changeront la façon...

Une étude récente du cabinet d’études IDC a révélé que 90 % des responsables financiers ont déjà mis en œuvre ou prévoient d’intégrer des API dans l’évolution technologique de leurs solutions financières. Avec les banques internationales qui continuent d’ouvrir leurs plateformes aux clients et aux applications des FinTech, les attentes des directeurs financiers sont élevées....

Une récente enquête Pulse révèle l’ampleur des difficultés et des défis que représente la connectivité pour les sociétés qui gèrent leur propre connectivité. L’enquête menée auprès de 100 responsables informatique a porté sur des questions relatives à la manière dont les entreprises assurent aujourd’hui le support, le partenariat, la livraison et la maintenance des connexions bancaires...

Avec la pandémie de COVID-19, les problèmes d’approvisionnement à l’échelle mondiale et la volatilité générale du marché, les entreprises se concentrent sur l’optimisation du fonds de roulement. Selon un sondage réalisé par Deloitte en février 2022, près de la moitié des responsables financiers considèrent la gestion du fonds de roulement comme une priorité absolue cette année....

Selon l’enquête « Les 3 domaines clés pour lesquels les directeurs financiers appellent les trésoriers à être plus stratégiques » publiée en novembre 2018 par CFO Publishing, le problème de trésorerie qui préoccupe le plus les directeurs financiers est le manque de fiabilité des prévisions et de visibilité sur la trésorerie. Toutes les sociétés parlent d’optimiser les prévisions, mais...

La SIGH est une Entreprise Sociale pour l’Habitat (ESH) localisée dans la région des Hauts-de-France. Ce bailleur social dépend d’Habitat en région ( https://www.habitat-en-region.fr/ ) affiliée à la Caisse d’Epargne. La mission des 370 collaborateurs de la SIGH est de loger 60 000 personnes sur un parc de 28 000 logements. Il y a quelques...

Les API créent plus de valeur pour les finances et la trésorerie grâce à une couverture élargie qui va bien au-delà de la connectivité et des paiements. Le calcul des positions de trésorerie et des prévisions, le trading et la gestion des risques deviennent plus facilement accessibles. Les directeurs financiers et les trésoriers désireux de...

Dans les années 2000, les équipes financières appréciaient la stabilité des employés expérimentés et polyvalents ayant de l’ancienneté. Cette polyvalence, alliée à des formations de base au management, façonnait les futurs responsables. Les employés passaient entre 12 et 18 mois dans un domaine, comme la comptabilité inter-société ou la trésorerie. Ensuite, ils pouvaient évoluer au sein de...

Selon le rapport 2021 AFP® Payments Fraud and Control Survey Report, 90 % des équipes trésorerie considèrent que les fraudes aux paiements ont atteint les mêmes niveaux, voire ont dépassé les niveaux de l’année précédente, année qui avait déjà atteint un record historique en matière de fraude. Les départements de trésorerie et de finances sont souvent...

L’année dernière nous a donné des leçons : un mélange d’optimisme et d’expériences qu’il vaut mieux oublier. Il y a beaucoup à faire, car nous espérons que 2022 sera une année positive. En finances et en technologies, beaucoup de tendances se sont dessinées. Nous pouvons nous en inspirer pour passer une année fructueuse. 1.Monnaies numériques L’année...

Depuis la crise de la COVID 19, la visualisation de l’état des liquidités et des prévisions de trésorerie en temps réel est devenue un enjeu stratégique pour les Directions Financières. La gestion des données temps réel est donc un enjeu clé pour les plateformes Cloud. La standardisation des protocoles de communication entre systèmes via des...

Depuis quelques années, la chaîne d’approvisionnement B2B est sous tension. Le blocage du canal de Suez en mai 2021 a montré à quel point les échanges internationaux peuvent être facilement perturbés : 12 % des échanges internationaux passent par le canal et un accident avec un seul porte-conteneurs suffit à bloquer 9,6 milliards de dollars d’échanges commerciaux par jour....

Les APIs (Application Programing Interface) ne sont pas simplement des composants techniques qui permettent l’échange d’informations entre logiciels différents. Elles sont de véritables « outils à générer de la valeur ajoutée ». En matière de gestion financière, elles sont désormais présentes dans toutes les fonctionnalités et révolutionnent les services aux trésoriers et aux gestionnaires des entreprises.  Les...

Quelle que soit l’entreprise, la première chose à identifier est le paysage de la connectivité et des modes de paiements. Le secteur des paiements propose divers supports (SWIFT, EBIC, BAC, Zengin, etc.) en complément des connexions host-to-host avec les banques. Dans chaque entreprise, il y existe généralement plusieurs connexions à plusieurs supports de paiement, banques...

  The trade financing gap has hit new heights during Covid-19, and SMEs are the hardest hit globally. Kyriba, an enterprise liquidity management platform, has recently launched its Working Capital Solutions, an attempt to close that gap. IBS’s Reporter Gaia Lamperti asked Abhijit Prasad, SVP Working Capital Finance at Kyriba more insights into this new...

La demande de meilleures solutions de connectivité banque-ERP continue de s’accélérer, les directeurs financiers se préparant à l’ère post-pandémie. Selon Gartner, les dépenses en logiciels d’entreprise devraient dépasser 516 milliards de dollars cette année et 571 milliards de dollars en 2022. Grâce aux interfaces de programmation d’applications (API), les directeurs financiers et les DSI peuvent standardiser la...

Avec les perturbations des chaînes d’approvisionnement qui menacent de torpiller la reprise économique mondiale, les entreprises ont tout intérêt à s’intéresser de plus près aux solutions permettant d’optimiser le fonds de roulement. Les taux d’intérêt historiquement bas et les litiges commerciaux en cours n’ont rien fait pour réduire la volatilité du marché ou pour clarifier...

J’ai récemment eu le plaisir de rencontrer (virtuellement) plusieurs directeurs financiers et membres d’équipes trésorerie, notamment lors du FutureCFO Summit à l’occasion duquel j’ai donné une conférence sur les API et la trésorerie en temps réel. Il n’est pas surprenant que la trésorerie des entreprises soit de plus en plus sophistiquée en Asie, les sociétés continuant d’exiger le nec...

Avec les perturbations constantes des chaînes d’approvisionnement qui ont lieu dans le monde, les programmes de Supply Chain Finance (SCF) deviennent de plus en plus attrayants pour les services de trésorerie et de finance avec des besoins de fonds de roulement. Mais comment savoir si une solution de SCF est appropriée à votre organisation ? Et...

Les organisations, petites et grandes, ont subi les conséquences de la pandémie de COVID-19, de la reprise économique chancelante et des perturbations majeures des chaînes d’approvisionnement. Dans beaucoup de secteurs, cette décélération de la croissance inquiète les investisseurs quant à l’avenir proche. Avec une croissance faible à modérée et des pénuries d’approvisionnement dans le monde...

La technologie du deepfake (ou « hypertrucage ») a fait les gros titres ces dernières années en raison de sa capacité à duper le public grâce à des fichiers photo, vidéo et audio falsifiés. L’utilisation d’un tel logiciel, qui peut produire des résultats extrêmement convaincants, devient monnaie courant dans les films hollywoodiens. Toutefois, les progrès récents de...

Les dirigeants financiers ont de bonnes raisons d’éviter la volatilité des monnaies alternatives, mais leur manque de visibilité sur l’exposition aux devises pourrait les rendre tout autant vulnérables dans leur gestion du risque de change. La montée en flèche du Bitcoin et la chute des valeurs qui s’ensuit devraient être un signal d’alarme pour les...

Les technologies de paiement en temps réel continuent de prendre de l’ampleur tout comme les préoccupations liées au risque accru de fraude aux paiements. Les mécanismes de paiements traditionnels sont actifs le même jour ou sur une période de quelques jours après l’envoi des paiements depuis les plateformes de trésorerie ou ERP. Avec les paiements...

La fraude et les violations des contrôles internes ont un impact significatif sur la santé opérationnelle et financière des organisations de toutes tailles. Les directeurs financiers doivent faire face à ces menaces tandis que les criminels sont de plus en plus nombreux et avertis. La plupart des contrôles à la disposition des directeurs financiers et...

Comment un trésorier peut véritablement apporter de la valeur ajoutée La pandémie a accéléré l’automatisation dans les services de trésorerie et entraîné d’importantes augmentations de la productivité. Mais ce n’est que le début. Le plus grand gain est la valeur que les équipes trésorerie peuvent générer avec les heures de travail libérées par l’automatisation, explique...

L’architecture singulière et consolidée des systèmes cloud pour les ERP et la connectivité nécessaire entre ces systèmes et les banques partenaires sont en cours de redéfinition. Avant l’évolution et la migration des ERP et des premiers systèmes de gestion de trésorerie vers des modèles cloud, l’architecture client-serveur dominante a souvent conduit à la consolidation d’autant...

Tous les jours ou presque de nouvelles fraudes font la une des articles. En parallèle, la prévention ne pour être complète doit devenir une responsabilité partagée par tous les salariés. Pour prévenir la fraude, les entreprises doivent développer une nouvelle culture à travers des formations, des contrôles standardisés, des politiques IT, le tout sur des...

Les investissements technologiques s’accélèrent à nouveau alors que les entreprises sortent des contraintes de la pandémie. Les programmes de financement de la chaîne d’approvisionnement (SCF) qui, comme de nombreux projets, ont été retardés ou suspendus en raison du climat des affaires défavorable créé au cours des 18 derniers mois suscitent un très fort intérêt. Des...

A moins de 6 mois de la transition Libor vers de nouveaux taux sans risque de référence, l’incertitude persiste sur l’indice de référence qui sera adopté par certains pays, comme les Etats-Unis. Alors que les régulateurs restent fermes dans leur recommandation d’utiliser comme taux de référence SONIA au Royaume-Uni ou SOFR aux Etats-Unis pour remplacer...

Les directeurs financiers sont les gardiens de la croissance financière des activités d’une entreprise, et une partie essentielle de ce rôle consiste à établir et à favoriser des relations mutuellement bénéfiques avec les banques et les partenaires de financement. Les relations bancaires reposent sur la fourniture de services, qu’il s’agisse de lignes de crédit, de...

Après avoir quadruplé la limite des paiements ACH effectués le jour même, passant de 25 000 USD à 100 000 USD en 2020, la NACHA a de nouveau pris la très importante décision de décupler le montant des paiements individuels ACH effectués le jour même à 1 million USD à compter du 18 mars 2022. Ce changement de règle s’applique à tous les...

Difficile de comparer et faire des parallèles entre la course de voiliers, et des domaines financiers spécialisés comme la Supply Chain Finance et le Dynamic Discounting. Mais il existe pourtant des similitudes troublantes entre ce sport et la finance, lorsque les deux cherchent à déployer budget et technologie de pointe afin de gagner les quelques points qui feront...

Comment marier l’eau et feu ? Comment optimiser les relations entre l’acheteur et le fournisseur ? Alors que le premier essaie de rallonger au maximum les délais de paiement pour son fonds de roulement, le fournisseur cherche au contraire à être payé le plus rapidement possible… pour la même raison ? Yann Masse, Directeur Commercial Grands Comptes et...

Şişecam est un fabricant de verre multinational basé en Turquie, qui souhaitait centraliser les paiements, obtenir une meilleure visibilité sur les comptes du groupe et réduire les risques de fraude. Barış Gokalp, responsable de la trésorerie chez Şişecam explique le contexte du projet: « lorsque j’ai rejoint Şişecam, tout était très décentralisé. Chaque entité gérait...

Avery Dennison, fabricant mondial d’étiquettes et de badges souhaitait mettre en place une approche globale de la gestion des risques incluant ceux de change ainsi que la centralisation des opérations bancaires internes. Kyriba a suivi un calendrier extrêmement serré pour mettre en œuvre un système qui a pu faire ses preuves pendant la pandémie. Une...

Un réseau de liquidité active (Active Lquidity Network) permet aux entreprises d’éviter une multitude de coûts et de délais en gérant la liquidité de façon globale. Avec 500 banques impliquées et plus de 40 000 formats de paiement développés, c’est déjà une réalité pour plus de 2 000 clients de Kyriba. On me demande souvent ce qu’est un « réseaux de liquidité active ». En fait, c’est le fondement même...

Le numérique transforme le paysage de la finance d’entreprise de manière radicale. Les Directeurs Financiers en font l’expérience quotidienne : les mathématiques financières ne suffisent plus à apprécier la complexité de la fonction ; il faut maîtriser le cloud computing, le machine learning, et la blockchain ; les fintech sont devenues de contreparties de premier plan au même...

La mondialisation est une tendance à l’œuvre depuis de longues années. La plupart des barrières douanières sont tombées et les technologies se sont tellement adaptées qu’on peut affirmer que les biens et les services s’échangent désormais quasiment sans contrainte de frontière.  Mais pour les Directions Financières, trois phénomènes compliquent les choses. D’abord quels que soient les...

Depuis 2008, les banques se sont vues imposer un empilement de réglementations qu’elles ont en grande partie transféré à leurs propres clients. Les directeurs financiers ont ainsi hérité d’un complexe mille-feuilles de conformité très lourd à gérer au quotidien, mais dont les enjeux vont bien au-delà d’une simple contrainte administrative. Le moindre doute sur la...

La crise sanitaire a douloureusement rappelé aux entreprises que l’accès à la liquidité était une question de survie, mais au-delà, elle met en exergue à quel point les transformations à l’œuvre dans l’univers de la Finance d’Entreprise bouleversent sa gestion et nécessitent de nouvelles approches. Les directeurs financiers doivent s’approprier cette nouvelle réalité s’ils veulent...

Arnaud, can you explain what are the current challenges faced by Fashion Cube? Fashion3 has a large portfolio of suppliers based in Inland China, Turkey, Bangladesh, Myanmar and India, managed from Hong Kong. Financial support of these suppliers has always been a key driver to enhance our production chains and support development, employment and investment...

Nous continuons à bénéficier du buzz qui entoure Kyriba Global Summit. Bien que nous nous soyons concentrés sur l’optimisation de l’expérience utilisateurs, en faisant en sorte que toutes les sessions restent concises et qu’il soit possible de se créer un programme personnalisé de trois heures, nous avons en réalité programmé au total 62 sessions présentées en 5 langues...

Après mon blog sur les raisons pour lesquelles j’ai rejoint Kyriba, je suis fier de vous présenter le Kyriba Global Summit, un événement virtuel de trois heures et demie en plusieurs langues qui se déroulera les 10, 11 et 17 novembre. Kyriba Global Summit comprendra des témoignages de responsables de services financiers, trésorerie et IT...

Cash is king. Thomas Butta, Kyriba Chief Marketing Officer Pendant deux décennies, j’ai travaillé avec des éditeurs de logiciels pionniers qui ont challengé tous les acquis : comment les logiciels sont développés, comment les performances de ces logiciels sont contrôlés, comment de nouveaux produits sont imaginés et comment l’expérience client est appréhendée. Le défi a...

Au cours des cinq prochaines années, le domaine des logiciels d’entreprise connaîtra un bouleversement considérable. D’ici la fin de la décennie, la majorité des entreprises exécuteront leur ERP dans le Cloud. La plupart de ces projets présenteront une ampleur internationale et feront face à la complexité des projets d’intégration bancaire mondiaux. Kyriba accompagne les entreprises...

L’économie sort à peine de quarantaine et rien n’est encore joué. Les effets de la crise, plus longs, plus meurtriers, impactent la gestion financière et poussent les entreprises à revoir leurs plans pour assurer leurs opérations voire leur survie. Dans ce contexte d’incertitudes, les solutions Cloud permettant de s’affranchir des dépendances aux systèmes d’information locaux...

La spécificité de la crise actuelle oblige les entreprises à penser différemment la relation entre donneurs d’ordre et fournisseur afin de limiter l’impact du ralentissement économique. En complément des actions du gouvernement, plusieurs solutions peuvent apporter un soutien efficace pour préserver les écosystèmes client-fournisseur comme l’affacturage inversé collaboratif. Cette époque de crise met à mal...

Depuis le début de la pandémie, nous constatons que certaines entreprises étaient peu préparées à affronter le choc économique résultant de la pandémie COVID-19. Beaucoup de professionnels de la trésorerie et des finances ont des difficultés pour produire les analyses nécessaires sur la liquidité, le risque financier et le risque opérationnel, alors que pour ceux...

Encore aujourd’hui, les trésoriers doivent planifier leur travail à domicile, que ce soit de façon temporaire ou continue. Tandis que de nombreuses équipes ont déjà atteint un certain degré de maturité pour de courtes interruptions, la crise actuelle peut exiger d’être prêts pour de longues période, ce qui signifie que le plan de continuité des...

Quel que soit le niveau d’incertitude, les entreprises peuvent envisager de mener des actions adaptées aux courbes de l’offre et de la demande, à court et à moyen terme afin de préserver leur chaînes d’approvisionnement. Pour lire la tribune de Kyriba

La pandémie du COVID-19 a posé de nombreux challenges et son impact sur la volatilité des devises fait partie de ceux les plus marquants. Compte tenu du niveau actuel de volatilité, les hypothèses de corrélation ont changé. Les pays qui s’étaient auparavant concentrés sur l’affaiblissement de leur monnaie dans un contexte de guerres commerciales pourraient...

Pour traverser la crise actuelle, les Conseils d’Administration, les Directeurs Financiers et les Trésoriers sont plus étroitement liés que jamais. Alors que la vitesse de l’argent accélère, la liquidité devient un facteur clé pour assurer la navigation quotidienne. Dans ce podcast, Wolfgang Koester, Chief Evangelist de Kyriba revient sur les points suivants : Avec la...

UPSA, laboratoire pharmaceutique « Made in France » depuis 1935, partage son expérience à travers le témoignage de Romain Pastant, Trésorier Group. Comment se passe le télétravail en confinement ? C’est la continuité de nos opérations ! Bien avant la crise sanitaire, nous avions mis en place Kyriba, solution en mode SaaS. Aujourd’hui, c’est simplement la continuité de ce...

La portée et la profondeur de la crise provoquée par la pandémie COVID-19 sont sans précédent : tout est à l’arrêt. L’incertitude que nous vivons est devenue la norme et l’on pourrait dire que l’ampleur de la perturbation est plus profonde et plus forte que tout ce que nous avons connu jusqu’ici. Personne ne peut...

Beaucoup de choses ont changé depuis que nous avons publié le blog « Les incontournables d’une sauvegarde d’activité ». J’ai reçu beaucoup de commentaires positifs et perspicaces sur ce dernier blog, où nous avons parlé de la façon dont les équipes de trésorerie peuvent perfectionner les plans de continuité des activités, examiner l’efficacité avec laquelle...

Les trésoriers sont une fois plus les actifs précieux des directions financières. Votre rôle devient encore plus critique et précieux, mais ce n’est pas la première fois que nous vivons une situation de volatilité et de crise économique. Dans le cadre d’une crise économique latente matérialisée par la volatilité des marchés, le rôle du trésorier...

La question la plus souvent posée par les PDG aux financiers est « avons-nous suffisamment de liquidités? ». C’est une question stratégique en période de crise car c’est par elle qu’une entreprise peut survivre … ou défaillir. Lors d’une crise comme celle que nous traversons, le premier poste impacté est la liquidité court terme, avec...

Kyriba recently held a webinar attended by more than 500 treasury professionals that focused on the critical importance of business continuity planning (BCP) for treasury. One quarter of the audience admitted to not having such a plan in place, while nearly 30 percent said they had a plan in place, but had never tested it, according to webinar polling. Needless to say, audience members were eagerly looking for best practices to make their continuity planning more complete. We also learned from the audience that treasury typically manages their own planning and those plans haven’t changed much despite the movement to the cloud. The cloud offers a very different way of thinking about BCP. The best feature of the cloud is that it takes the entire software solution (and data) off your premises. Data centers used by a cloud treasury provider such as Kyriba reside in different global locations than the company offices, so your treasury system still operates without interruption even if the company offices are disabled or inaccessible. Further, cloud treasury providers maintain their own business continuity plans to ensure the treasury software-as-a-service is always running. They build in redundancy of operations, replicating the entire environment so that all the data, the user interfaces, the bank connections, and the security protocols are all available in the “backup location.” If done well, a treasury team should not be able to tell if they are in the primary environment or in the backup. It is especially important that the security is identical in business continuity mode because if that were not the case, then fraudsters would simply focus their hacking efforts on putting platforms into a backup state where systems could be more easily exploited. The other characteristic of cloud-based treasury systems is that those systems are globally accessible via the cloud. Because of this, the same workflows can be run anywhere in the world by authorized users. If set up correctly, the treasury system will feature standardized templates, processes, and visual workflow maps so that temporary and new employees can be on boarded quickly. This ensures that treasury is run the same way no matter who is performing the tasks. This is especially important for business continuity because part of an effective BCP program is ensuring smooth operations even when treasury personnel in the main office are not available. Whether their location loses power or internet access – or the treasury team’s number came up in Powerball lottery – the reality is that the need for treasury exists whether that team is available or not. The right treasury technology deployment will have standardized workflows that can be managed by anyone that is authorized from anywhere the company operates. And it will be do so because of the cloud accessibility combined with the treasury system being a single repository for all data, documentation and visual workflows. Not All Clouds are Built the Same Treasury systems need to be mobile. This is more than just being available in the cloud, however. Treasury systems need to work whether the user is at home (possibly on a really old desktop with an old internet browser), via a tablet or smartphone, and with low speed web connections (e.g. having to use your iPhone as a hotspot for your laptop to get online). If a treasury system cannot support multiple scenarios, it isn’t going to be a reliable component in your treasury’s business continuity plans. And, unfortunately, there are still treasury systems that are not device independent. Make sure that your business requirements also include testing just how mobile your treasury system actually is. Security is Really, Really Important While we briefly discussed the importance of a vendor maintaining security protocols in both production and BCP mode, the treasury team must have the same consistency in their application security. Presuming treasury’s choice of technology aligned with the organization’s information security policies, there will be certain authentication protocols used to log into the treasury system. They may include multi-factor authentication using hard or soft tokens, IP Filtering, virtual keyboards, and/or single sign on (SSO).

Kyriba recently held a webinar attended by more than 500 treasury professionals that focused on the critical importance of business continuity planning (BCP) for treasury. One quarter of the audience admitted to not having such a plan in place, while nearly 30 percent said they had a plan in place, but had never tested it, according to webinar polling. Needless to say, audience members were eagerly looking for best practices to make their continuity planning more complete. We also learned from the audience that treasury typically manages their own planning and those plans haven’t changed much despite the movement to the cloud. The cloud offers a very different way of thinking about BCP. The best feature of the cloud is that it takes the entire software solution (and data) off your premises. Data centers used by a cloud treasury provider such as Kyriba reside in different global locations than the company offices, so your treasury system still operates without interruption even if the company offices are disabled or inaccessible. Further, cloud treasury providers maintain their own business continuity plans to ensure the treasury software-as-a-service is always running. They build in redundancy of operations, replicating the entire environment so that all the data, the user interfaces, the bank connections, and the security protocols are all available in the “backup location.” If done well, a treasury team should not be able to tell if they are in the primary environment or in the backup. It is especially important that the security is identical in business continuity mode because if that were not the case, then fraudsters would simply focus their hacking efforts on putting platforms into a backup state where systems could be more easily exploited. The other characteristic of cloud-based treasury systems is that those systems are globally accessible via the cloud. Because of this, the same workflows can be run anywhere in the world by authorized users. If set up correctly, the treasury system will feature standardized templates, processes, and visual workflow maps so that temporary and new employees can be on boarded quickly. This ensures that treasury is run the same way no matter who is performing the tasks. This is especially important for business continuity because part of an effective BCP program is ensuring smooth operations even when treasury personnel in the main office are not available. Whether their location loses power or internet access – or the treasury team’s number came up in Powerball lottery – the reality is that the need for treasury exists whether that team is available or not. The right treasury technology deployment will have standardized workflows that can be managed by anyone that is authorized from anywhere the company operates. And it will be do so because of the cloud accessibility combined with the treasury system being a single repository for all data, documentation and visual workflows. Not All Clouds are Built the Same Treasury systems need to be mobile. This is more than just being available in the cloud, however. Treasury systems need to work whether the user is at home (possibly on a really old desktop with an old internet browser), via a tablet or smartphone, and with low speed web connections (e.g. having to use your iPhone as a hotspot for your laptop to get online). If a treasury system cannot support multiple scenarios, it isn’t going to be a reliable component in your treasury’s business continuity plans. And, unfortunately, there are still treasury systems that are not device independent. Make sure that your business requirements also include testing just how mobile your treasury system actually is. Security is Really, Really Important While we briefly discussed the importance of a vendor maintaining security protocols in both production and BCP mode, the treasury team must have the same consistency in their application security. Presuming treasury’s choice of technology aligned with the organization’s information security policies, there will be certain authentication protocols used to log into the treasury system. They may include multi-factor authentication using hard or soft tokens, IP Filtering, virtual keyboards, and/or single sign on (SSO).

Bénéficier d’une visibilité et d’un contrôle sur les paiements a longtemps constitué un défi pour les équipes de trésorerie internationales. La performance des programmes de paiement des entreprises ne peut donc que susciter l’intérêt des leaders du secteur. En mai dernier, Amway et Trek Bicycles ont reçu le ‘2019 Silver Alexander Hamilton Award in Working Capital & Payments’. Découvrez dans cet article comment Amway et Trek Bicycles ont révisé leurs programmes de paiement pour améliorer la visibilité, mais également leur permettre de protéger et mobiliser leur trésorerie. Le voyage de la société Amway vers des paiements centralisés Amway, société multinationale commercialisant des produits de bien-être, de beauté et d’entretien domestique, souhaitait rationaliser les traitements hautement décentralisés de ses comptes fournisseurs et les paiements complexes gérés par les unités opérationnelles. L’entreprise, qui recourait à plus de 100 banques, traitait les paiements à l’aide de plusieurs technologies, contrôles et processus d’approbation. Pour remédier à cette situation, l’équipe de trésorerie a voulu implémenter un processus de paiement normalisé, au niveau mondial, et la connectivité directe avec ses banques pour les paiements. Pour cela, elle a déployé Kyriba en tant que solution de gestion de trésorerie (TMS) afin de pouvoir réorganiser ses paiements. Aujourd’hui, le système ERP d’Amway envoie automatiquement les fichiers de paiement vers le hub de paiement de l’un des quatre centres de services partagés régionaux. Le module de paiement Kyriba détermine ensuite le format approprié des fichiers de paiement individuellement au niveau de chaque banque et le mode de connexion préféré. Après leur révision et leur publication, les fichiers de paiement sont ensuite automatiquement transmis à la banque via le hub de paiement. « Pour la grande majorité de nos paiements, nous avons pu éliminer de nombreuses étapes inutiles et chronophages qui entrainaient des retards de paiement dans notre environnement existant. » – Jeff May, ancien superviseur de l’équipe de trésorerie internationale d’Amway La transformation de la trésorerie d’Amway a non seulement permis de standardiser les contrôles et d’améliorer la visibilité des paiements, mais également de générer une réduction de 50 % des paiements bancaires et une économie de plus de 600 heures par mois pour l’équipe. La transition exceptionnelle de l’équipe de trésorerie d’Amway et son engagement à déployer des hubs de paiement pour rationaliser les relations bancaires et augmenter la visibilité de la trésorerie lui a valu le ‘2019 Silver Alexander Hamilton Award in Working Capital & Payments’. Lisez l’article complet de Treasury & Risk sur la centralisation des paiements dans 100 marchés du monde entier > Prévention des tentatives de fraudes au paiement chez Trek Bicycles via Kyriba Trek Bicycles est un fabricant et distributeur de vélos florissant comptant une équipe de trésorerie de quatre personnes devant gérer la trésorerie internationale, les devises, les procédures bancaires, les dettes, les couvertures et l’assurance. Face à l’évolution continue de l’entreprise, l’équipe de trésorerie a observé la multiplication des tentatives de fraude et a souhaité améliorer le service de trésorerie pour y remédier. Pour pouvoir normaliser et automatiser les processus tout en réduisant le volume de trésorerie piégée et en limitant les fraudes, l’entreprise a utilisé Kyriba en tant que TMS. Cela lui a permis d’identifier les fraudes et failles de sécurité précédemment inconnues, notamment la vulnérabilité de certains paiements. Pour résoudre ces problèmes, Trek a décidé d’utiliser le module de Kyriba Payment Fraud afin de privilégier la sécurité pour simplifier la structure de ses opérations bancaires, automatiser ses processus et identifier les possibilités d’amélioration de l’efficacité. « Grâce à la normalisation de nos processus, la simplification de la structure de nos opérations bancaires et l’élimination des accès non requis aux comptes bancaires, nous avons pu rapidement améliorer la situation. »

Les directeurs financiers et les chargés de trésorerie de nos jours dirigent leurs entreprises en surfant sur des vagues économiques turbulentes de plus en plus imprévisibles. Dans ce contexte de volatilité des marchés, les cadres financiers sont appelés à prendre des décisions stratégiques de façon plus rapide et efficace, qui protègent leurs entreprises contre les pertes et qui promeuvent les perspectives de croissance. En conséquence, les solutions en temps réel qui confèrent aux directeurs financiers une visibilité accrue et une connaissance supérieure au titre de leur trésorerie et de leurs liquidités sont de plus en plus prisées. Cependant, de nombreuses entreprises ne disposent pas de solution qui donne vraiment les moyens d’agir aux directeurs financiers.   Voici quatre résultats que les directeurs financiers doivent utiliser pour valider et impulser une véritable transformation de la finance : amélioration de la productivité, qui offre des avantages concurrentiels sur les pairs du secteur ; visibilité en temps réel, y compris les fonctionnalités d’information décisionnelle ; application systématique des contrôles internes ; et la capacité à faire progresser les partenariats commerciaux stratégiques interfonctionnels. Penchons-nous de plus près sur les raisons pour lesquelles ces résultats sont essentiels à l’accélération de la croissance sur un marché instable. Productivité accrue grâce à l’automatisation La productivité ne se résume pas uniquement aux gains de temps grâce à l’automatisation. L’objectif est de transformer le rendement de votre équipe finance en un avantage concurrentiel sur vos pairs du secteur. L’automatisation, la simplification de l’évolutivité lors d’une expansion rapide, la normalisation entre les régions et les équipes à l’échelle internationale, les protocoles de sécurité aux fins de lutte contre la cybercriminalité et de protection des données et le reporting d’audit aux fins d’allègement des fardeaux de conformité constituent les piliers de la productivité. Kyriba compte plusieurs exemples de réussite qui mettent en exergue bon nombre de ces avantages. Lisez un exemple de HCSC. Lecture associée : comment HCSC a-t-elle mis en place une équipe de trésorerie hautement performante ? Outre les études de cas de clients, une analyse commerciale de Kyriba réalisée auprès de 217 entreprises utilisant un TMS a révélé des améliorations notables de la performance, notamment des économies de temps et de coûts. L’étude a révélé que l’automatisation et la normalisation permettaient d’économiser plus de 450 heures par mois, soit l’équivalent de 57 jours de travail interfonctionnels par mois. Vous trouverez ci-dessous une répartition du nombre de jours interfonctionnels économisés par mois, selon l’étude réalisée par l’équipe d’analyse de la valeur de Kyriba : 25 jours pour la gestion et les prévisions de trésorerie ; 16 jours pour la comptabilité des flux et le rapprochement de trésorerie ; et 11 jours pour les opérations de paiement. Économies découlant du déploiement d’un TMS selon The Kyriba Business Value Analysis Study, 2018 (Analyse de valeur commerciale de Kyriba - 2018) : 2,5 millions de dollars - le rendement annuel moyen tout compris tiré du déploiement d’un TMS ; 126 000 de dollars - économies annuelles moyennes sur les frais d’analyse des frais bancaires ; 107 000 de dollars - économies annuelles moyennes sur les opérations de change ; et 745 000 de dollars - l’avantage net annuel moyen lié à l’optimisation des intérêts, tirés d’une réduction de 46 % de la trésorerie inutilisée. La valeur générée par le déploiement d’un TMS est importante et facile à démontrer. Les analystes de la valeur chez Kyriba proposent une analyse de rentabilité et des conseils en affaires aux entreprises qualifiées, qui mettent en évidence les économies et les avantages qu’un TMS peut offrir à votre entreprise. Visibilité en temps réel

Les sports, la musique, la diversité et la finance se retrouvent rarement sous le même projecteur, mais un récent sommet sur la trésorerie et les finances à Las Vegas a transformé le paysage de réseautage social et du divertissement. Le Kyriba Live Treasury & Finance Summit s’est tenu au mois de mars, tout comme le March Madness, SXSW et la Journée internationale de la femme et est en train de devenir rapidement un rendez-vous incontournable et une conférence dotée d’un aspect social. Plus de 700 professionnels de la finance, experts en trésorerie et en technologies financières et des chefs d’entreprise se sont réunis à Las Vegas, Nevada pour un sommet de cinq jours, qui a permis d’établir une nouvelle norme pour les événements liés à la trésorerie et à la finance. De toute évidence, ce rendez-vous fut un évènement remarquable et attirera encore plus de participants l’année prochaine. Pourquoi l’événement a-t-il connu un tel succès en 2019 ? Il existe tellement de raisons qu’il nous faut deux blogs pour traiter les faits saillants de l’événement. La première partie de ce blog présente les principaux conférenciers, la soirée de l’évènement « Accelerate », les femmes dans la finance, la salle d’exposition sur l’écosystème, des nouvelles et des récits de l’événement et une galerie photos Facebook pour revivre l’expérience. La deuxième partie sera consacrée à des discussions avec des clients et des entretiens vidéo des participants, à des données de sondage, à des récompenses à des clients et partenaires et plus encore. Keynotes inspirantes La présentation de Jean-Luc Robert, PDG de Kyriba, et de l’auteur futuriste et à succès Daniel Burrus, ainsi que les nombreuses autres tables rondes sur le leadership et les séances de groupe ont apporté une touche exaltante à la conférence. Les pionniers de la trésorerie et de la finance transforment le secteur grâce aux innovations technologiques. Cela n’est guère surprenant, selon Jean-Luc Robert, « l’entreprise a démarré à un moment où un directeur financier n’avait aucune visibilité sur sa trésorerie dans différents pays et nous lui avons proposé une solution de connexion, qui lui a donné la visibilité dont il avait besoin pour fonctionner de manière plus efficace ».   Consultez le programme pour plus de détails sur ces sessions et sur les entreprises participantes. Selon un sondage réalisé auprès des participants évoluant dans un large éventail de secteurs, les trois meilleures sessions du Kyriba Live Treasury & Finance Summit sont What CFOs Expect of Treasury (Ce qu’attendent les directeurs financiers des équipes de la trésorerie) ; Digital Innovation Roadmap for a Modern-Day CFO (Feuille de route d’innovation numérique pour le directeur financier moderne) ; et APIs - The Future of Bank Connectivity (API - l’avenir de la connectivité bancaire).   Les femmes dans la finance Le Kyriba Live Treasury & Finance Summit s’est tenu durant la même semaine que la Journée internationale de la femme (#IWD2019), offrant une vitrine à certaines des femmes les plus brillantes dans le domaine de la trésorerie et de la finance. Parmi elles figurent Kathryn Powers, trésorière mondiale de World Vision, Jennifer Tomaloff, gestionnaire international de trésorerie chez Trek Bicycle Corp., Jennifer Bowerman, chargée de projet chez Amway, Priscila Nagalli, directrice des marchés de la trésorerie et de capitaux chez Actualize Consulting et bien d’autres. Parmi les femmes en finance qui se sont démarquées, notons Jennifer Tomaloff et Jennifer Bowerman, dont le leadership a permis aux équipes de trésorerie de Trek Bicycle Corp. et d’Amway de remporter des prix pour leurs réalisations. Ces récompenses feront l’objet de notre prochain blog : restez à l’écoute ! Cet événement a également attiré un public culturel varié et a vu la participation de hauts dirigeants du monde entier, notamment des États-Unis, du Canada, du Mexique, du Japon, d’Inde, des États Arabes Unis et du Maroc.   Reportage

Dans le contexte économique et géopolitique difficile actuel, les entreprises ont besoin de trésorerie. Elles en ont besoin pour investir dans de nouvelles entreprises, pour innover et pour accélérer leur croissance. Le problème est que, bien que les entreprises puissent souvent disposer de soldes de trésorerie, elles manquent de structures de prévision des flux de trésorerie et de liquidités pour déployer efficacement les liquidités là où elles peuvent être investies de manière efficace aux fins de génération des valeurs nettes supérieures. En effet, selon le Wall Street Journal, à l’échelle mondiale environ 1 500 milliards de dollars appartenant à des entreprises sont bloqués dans leurs bilans et génèrent peu de produits d’intérêts (voire aucun produit d’intérêts), sans parler de leur indisponibilité à des fins d’investissement stratégique. Le défi pour les trésoriers et les directeurs financiers consiste à mobiliser des soldes de trésorerie pour que l’entreprise puisse fonctionner de manière plus efficace et saisir les possibilités commerciales dès qu’elles se présentent. Lecture associée : ebook « Améliorer les prévisions de trésorerie » Il existe trois étapes cruciales pour permettre aux équipes de trésorerie de mobiliser efficacement de la trésorerie : La visibilité de la trésorerie est le point de départ. De nombreuses entreprises ont une visibilité quotidienne sur 80 % de leur trésorerie, ce qui implique que des sommes importantes ne font pas l’objet d’un suivi régulier. Il s’agit d'une opportunité manquée qui peut être facilement résolue grâce à la connectivité bancaire automatisée au sein d’un système de gestion de trésorerie. Le manque de visibilité est également un risque important, car la trésorerie détenue dans d’autres pays est soumise à la volatilité des devises et peut ne pas valoir autant que vous ne l’imaginiez si elle n’est pas couverte. La prévision des flux de trésorerie est la deuxième étape de la mobilité de la trésorerie. Les directeurs financiers et les trésoriers requièrent un aperçu des soldes de trésorerie d’aujourd’hui, mais ils ont tout aussi besoin de certitude pour les semaines et les mois à venir. Les mauvaises prévisions engendrent deux résultats regrettables :Trésorerie inutilisée : comme l’équipe de trésorerie ne peut pas déterminer avec certitude le montant de trésorerie requis, elle a tendance à laisser des soldes compensateurs plus importants que nécessaire sur les comptes Déploiement inefficace : une mauvaise prévision peut induire l’équipe de trésorerie en erreur et l’inciter à mobiliser inutilement de la trésorerie pour financer des déficits qui finissent en excédents ou, pire, la pousser à croire qu’elle dispose des soldes excédentaires (alors qu’elle n’en dispose pas) Une bonne prévision identifiera non seulement l’excédent de trésorerie et les besoins de financement, mais confirmera également les échéances des flux de trésorerie afin que des décisions optimales en matière de prévision des flux de trésorerie et de liquidités puissent être prises. Cela permet de prendre de bonnes décisions et de réduire les risques de liquidité et de change. L’équilibrage de la trésorerie et les opérations bancaires internes sont les dernières étapes clés pour optimiser la mobilité de la trésorerie. L’équilibrage de la trésorerie et les opérations bancaires internes sont des structures communes de gestion de trésorerie permettant le mouvement de la trésorerie dans le pays et au-delà des frontières. De nombreuses entreprises mettent en œuvre une combinaison de pools notionnels et physiques pour s’aligner sur les initiatives fiscales et la conformité réglementaire. L’importance de la mise en place de structures de trésorerie adéquates réside dans l’optimisation de la facilité de transfert de liquidités tout en minimisant les coûts et la complexité de l’exécution de ces mouvements. Voici cinq façons par lesquelles les directeurs financiers peuvent générer de la valeur stratégique lorsque l’équipe de la trésorerie est chargée d’optimiser la gestion de la trésorerie :

Invité sur le plateau de Widoobiz à l’occasion de Vivatech 2019, Serge Masliah présente sa vision de la FinTech française   A l’occasion de Vivatech 2019, Kyriba a été invitée à participer à une émission spéciale sur le thème : « FinTech, nouveaux outils pour faciliter la gestion des entreprises » organisée par Finance Innovation et Widoobiz en présence de : Jenji, première solution pan-européenne de gestion des dépenses professionnelles Ideel, solution de gestion des abonnements personnels Assurup, solution d’assurance dédiée aux start-ups Nous vous invitons à écouter Serge Masliah, Managing Director Southern Europe de Kyriba, qui a répondu aux questions d'Hélène Faucher et co-animé la table ronde en suivant le lien >>   

L’innovation au niveau des banques, des fournisseurs de technologie et des entreprises évoluant dans l’univers du commerce et des créances a renforcé le commerce mondial en dépit de la volatilité géopolitique. L’édition 2019 du Prix international du financement commercial organisée par Trade Finance Global (TFG), un fournisseur de premier plan de solutions de financement alternatif et complexe pour le commerce international, s’adresse à ces entreprises qui ont apporté une contribution remarquable au commerce international. Kyriba a eu l’honneur d’être reconnue pour son innovation dans les solutions de trésorerie et de financement dans le Cloud, notamment l’information décisionnelle, l’optimisation du fonds de roulement, les paiements et plus encore. Les autres entreprises de premier plan qui ont également été reconnues par TFG comprennent Citi, J.P. Morgan, Bank of America, Maersk et bien d’autres. « Nous sommes ravis d’avoir été reconnus comme la « Meilleure plate-forme de gestion de trésorerie » par Trade Finance Global », a déclaré Jean-Luc Robert, PDG de Kyriba. « Nous sommes déterminés à développer notre plate-forme à la pointe du secteur et à accroître la valeur que nous procurons à notre liste de plus en plus longue de clients. Au cours de la dernière année, nous avons investi massivement en Europe, élargi nos équipes de direction et ajouté de nouveaux clients par rapport à l’année précédente. En effet, 2018 a été une année record pour la croissance en Europe », a-t-il déclaré. L’offre de trésorerie et de financement dans le Cloud de Kyriba est privilégiée par les directeurs financiers en quête d’une source d’informations uniques pour aider à accélérer la croissance de leur entreprise. Le joaillier britannique Graff Diamonds a recours à Kyriba pour ses opérations de paiement. Auchan en fait de même pour l’optimisation du fonds de roulement et plusieurs autres font confiance à Kyriba pour les innovations qui ont un impact positif sur leurs résultats nets. En 2018, Kyriba a mis au point la comptabilisation des contrats de location (IFRS 16) et l’information décisionnelle afin que les directeurs financiers puissent mieux comprendre la façon de protéger et de mobiliser leurs actifs afin d’accélérer la croissance de leur entreprise. La société a récemment annoncé qu’elle a franchi la barre de 110 millions de dollars de revenus en 2018. Les Prix de la technologie et de l’innovation ont été décernés comme suit : Innovateur dans le commerce mondial – ICC Banking Commission Meilleure compagnie maritime – A. P. Moller – Maersk Meilleure plate-forme de gestion de trésorerie – Kyriba Meilleur fournisseur de logiciels de financement commercial – HPD LendScape Meilleure société de technologie commerciale – Export Enterprises À l’avenir, la mise au point des technologies novatrices comme des API reliant les entreprises et les banques ou la mise à disposition des solutions pour le besoin en fonds de roulement aux fins de la génération de la valeur pour les banques, les acheteurs et les fournisseurs continueront d’être un moteur de croissance pour le commerce international. Kyriba félicite tous les lauréats de l’édition 2019 du Prix international du financement commercial du TFG.  

Dans quelle mesure les directeurs financiers jouent-ils le rôle de « directeur de la croissance » ? Et quelles sont les conséquences pour les trésoriers d’entreprise ? Un webinaire récent animé par Nilly Essaides, responsable de recherche senior au sein du Hackett Group, et Cheik Daddah, Vice-Président global de l’ingénierie de la valeur chez Kyriba, a été consacré à ce thème et à la contribution que les CFO apportent à une croissance rentable au sein de la société. Favoriser la croissance Les directeurs financiers assument de plus en plus souvent le rôle de conseiller de confiance et de partenaire de la croissance proactif du PDG et du conseil d’administration, notamment au regard de leur capacité à fournir une vision à 360 degrés de la société. En d’autres termes, les directeurs financiers doivent non seulement avoir une idée précise de ce qui est arrivé hier, mais aussi agir de manière proactive en vue de définir la meilleure orientation pour l’entreprise à l’avenir. Revoir Le directeur financier dans le rôle du directeur de la croissance Selon l’enquête du Hackett Group, la croissance organique est la priorité numéro un sur le plan de la stratégie commerciale pour les cadres financiers pour 34 % des personnes interrogées. L’innovation et la réduction des coûts peuvent offrir des occasions intéressantes d’élaborer une structure plus évolutive et flexible pour la croissance. Toutefois, en pratique, il reste souvent des progrès à faire : un sondage réalisé pendant le webinaire a déterminé que seuls 16 % du public considérait son organisation financière comme « très efficace » dans l’aspect stratégique de son rôle. La bonne nouvelle, c’est que la transformation numérique est porteuse d’innombrables opportunités de réduction des coûts. Comme l’a expliqué Nilly Essaides, les chiffres du Hackett Group montrent que, grâce à l’automatisation des processus et aux nouvelles technologies, la majorité des organisations peuvent réduire leurs coûts financiers de 35 %, tandis que pour les organisations financières de classe mondiale une baisse impressionnante de 21 % reste possible. Domaines d’amélioration Le webinaire a permis d’identifier trois domaines principaux dans lesquels les directeurs financiers peuvent contribuer à la croissance de l’entreprise :

L’année 2018 étant derrière nous, la plupart des directeurs financiers consacreront leurs efforts à aider leurs dirigeants à exploiter les possibilités offertes par une économie en plein boom, tout en protégeant également leurs organisations contre le risque d’un ralentissement économique potentiel, la volatilité des changes et des taux et le poids toujours plus important de la réglementation. Dans ce contexte, les directeurs financiers s’attendent à ce que leur service trésorerie les aide dans leur mission en leur apportant des conseils pratiques et stratégiques. Comment est-ce que les directeurs financiers peuvent tirer plus efficacement parti du service trésorerie afin de s’adapter aux circonstances de la nouvelle année ? Selon les prévisions de certains experts, l’incertitude ira grandissante en 2019 en cas de ralentissement économique prolongé. Bien que la fête ne soit pas encore finie pour les entreprises à l’échelle mondiale, les données actuelles annoncent déjà des lendemains qui déchantent. En 2017 et 2018, la croissance mondiale s’est établie à 3,1 %, mais la Banque mondiale prévoit une baisse dans les deux années à venir en raison de la disparition progressive des ressources économiques globales inutilisées et de politiques monétaires des banques centrales plus restrictives, entre autres. En outre, les États-Unis et la Chine s’affrontent dans une guerre commerciale, le PIB européen ralentit, l’impact économique du « Brexit » n’est pas encore connu et les tensions géopolitiques et les sanctions, notamment contre les pays comme l’Iran et les personnes et sociétés en Russie, sont de plus en plus fréquentes. Tout cela présage fortement une période de turbulence à venir. Télécharger l’eBook : Le directeur financier dans le rôle du directeur de la croissance Améliorer la gestion des risques, de la trésorerie et du fonds de roulement Avec un horizon économique global incertain, il apparaît pertinent pour les trésoreries d’entreprise d’adopter une attitude plus stratégique. En effet, l’enquête récente de Kyriba en coopération avec CFO Publishing, « Les 3 domaines clés pour lesquels les directeurs financiers appellent les trésoriers à être plus stratégiques », a montré que les directeurs financiers souhaitent que leurs trésoriers se concentrent davantage sur l’optimisation de la gestion des risques, de la trésorerie et du fonds de roulement. Il n’est pas difficile de comprendre pourquoi. En ce qui concerne la gestion des risques, 42,7 % des personnes interrogées (sur un total de plus de 150 participants) déclarent que leur service de trésorerie doit faire beaucoup mieux qu’à l’heure actuelle du point de vue du soutien apporté aux objectifs commerciaux. Ces résultats sont probablement liés à deux tendances de fond qui renforcent actuellement l’importance de la gestion des risques pour les directeurs financiers. La première de ces tendances, qui concerne les tensions géopolitiques, peut entraîner de la volatilité sur les marchés des changes et des matières premières, ainsi que des fluctuations brutales des flux commerciaux. Pour les sociétés, ces conséquences rendent encore plus indispensables la mise en place de stratégies de couverture visant à atténuer les flottements des devises et des prix. Par ailleurs, les sociétés ont besoin de l’accès aux marchés des capitaux afin d’obtenir les financements compensant un déclin éventuel du volume des transactions. Dans un monde incertain, il est indispensable que les sociétés disposent d’une vision parfaitement claire sur les risques financiers et opérationnels auxquels elles sont confrontées. Cet objectif peut être généralement atteint grâce à des solutions technologiques s’accompagnant d’une connectivité bancaire globale étendue et transparente.   

L’année 2018 vient de s’achever, et les trésoriers – pour qui l’anticipation est une qualité essentielle au bon exercice de leur métier – se projettent déjà avec passion sur 2019. Il est vrai que l’année qui s’est écoulée a été particulièrement mouvementée sur le plan politique et économique.  Et, alors que l’heure du bilan arrive, de nouvelles perspectives voient le jour. Des perspectives qui laissent entrevoir un rôle nouveau pour les trésoriers au sein des entreprises. Si réinventer le rôle de trésorier n’est pas simple, il s’agit cependant d’un exercice indispensable dans un contexte de mutations permanentes. Voici donc quelques pistes de réflexion,  pour vous aider à transformer (enfin) vos bonnes idées en résolutions et faire de 2019, l’année de vos ambitions retrouvées ! Devenir Business Partner interne et accompagner la transformation digitale de votre société Le rôle de trésorier a déjà beaucoup évolué ces dernières années et son positionnement s’est progressivement renforcé au sein des directions financières. Que ce soit sur la politique de change, l'optimisation des sources de financement, la gestion de la dette ou encore la protection des liquidités, les trésoriers ont su se positionner comme des experts incontournables au service de leur direction et des entités opérationnelles en demande de support sur ces sujets parfois pointus. L’opportunité de consolider cette position, tout en participant pleinement aux projets de transformation digitale auxquels toutes les entreprises doivent faire face,  devient une réalité pour les trésoriers. Car les solutions logicielles sur lesquelles ils s’appuient pour piloter leur activité sont disponibles à partir du Cloud, et sont donc à même de répondre efficacement aux enjeux d’agilité inhérents aux projets de transformation. Ces mêmes solutions sont souvent accessibles à partir d’outils mobiles et apparaissent alors comme une réponse aux nouveaux usages adoptés par les dirigeants pour consulter des données financières ou valider des ordres de paiement, quelle que soit leur localisation. Enfin, ces solutions de nouvelles générations sont aussi capables de communiquer plus simplement et efficacement avec d’autres systèmes, et donc de s’intégrer aussi plus aisément à un système d’information existant via des API’s (Application Programming Interface) par exemple. Bref, il est de votre responsabilité en tant que trésorier Business Partner de déployer les solutions adaptées afin de vous mettre au diapason des enjeux de la révolution numérique que vous êtes en train de vivre, et ce, afin d’éviter de la subir. Mieux exploiter mes données financières pour mieux décider Au cœur des enjeux : la donnée. En effet, les entreprises produisent de plus en plus de données via les divers outils de gestion qu’elles utilisent. Et finalement, une part assez faible de ces données sont réellement exploitées. Or il est indispensable, dans le cadre d’un pilotage de la performance efficace, de bénéficier de l’ensemble des éléments, à même de fournir de l’information. Mieux comprendre, pour mieux décider devient alors le mantra quotidien des responsables financiers qui peuvent désormais s’appuyer sur des solutions intégrées de BI (Business Intelligence). Grâce à ces solutions, transformer les données en informations utiles et pertinentes afin d’analyser l’activité et faciliter les prises de décision, devient un jeu d’enfant. Activer ces solutions de BI (en quelques jours seulement !) va permettre aux responsables financiers de mieux piloter, décider, anticiper, auditer, contrôler et communiquer auprès de leur direction. La maitrise vitale de l’activité et des grands équilibres financiers, est aussi un pilier essentiel du mouvement de transformation digitale que vivent les entreprises, et bien entendu, les trésoriers ont un rôle fondamental à jouer dans la mise en application de ces évolutions. Être le garant de la sécurité de vos données financières et de votre environnement

En tant que « responsables de la croissance » au sein de l’entreprise, les directeurs financiers jouent un rôle essentiel pour mener l’entreprise vers une croissance rentable. Repenser le rôle de la trésorerie au cœur de la croissance rapide est nécessaire pour assurer le succès à l’ère numérique. Ce qui différencie les gagnants des perdants, c’est un système de gestion de la trésorerie qui offre à cette dernière un rôle plus proéminent afin d’accroître l’efficacité opérationnelle et l’efficacité d’exécution dans les unités opérationnelles. La gestion numérique de la trésorerie est une arme stratégique qui libère le potentiel de création de valeur de l’entreprise. Le bon système de gestion de la trésorerie donnera aux trésoriers et à leurs équipes les moyens de s’attaquer aux défis financiers actuels les plus complexes avec des solutions pour la gestion des risques et de la trésorerie, l’amélioration des paiements et l’optimisation du fonds de roulement. Lecture associée : Les avantages d’une solution de gestion de la trésorerie pour le directeur financier de JVCKENWOOD La transformation d’une opération de trésorerie en une fonction stratégique, axée sur les données et basée sur le numérique, doit s’appuyer sur trois piliers fondamentaux : Se protéger contre les pertes Améliorer les contrôles financiers pour éviter les paiements frauduleux, les erreurs humaines et les autres risques opérationnels Réduire le risque financier avec une visibilité centralisée en temps réel sur les prévisions et la gestion de la trésorerie en matière d’exposition de change, en soutenant les programmes de couverture Appliquer systématiquement la comptabilité de caisse et la conformité des processus Générer des opportunités de croissance Améliorer la prise de décision au moyen de prévisions de la trésorerie précises et opportunes Optimiser le fonds de roulement pour augmenter le flux de trésorerie disponible Accroître le revenu de placement et réduire la dette Replacer le capital humain et les liquidités dans des initiatives de croissance plus stratégiques Réduire les coûts par l’automatisation Éliminer les processus demandant de grandes ressources en personnel, y compris : La gestion et les prévisions de trésorerie La comptabilité de caisse et le rapprochement de trésorerie Les flux de traitement des paiements Les rapports de gestion des risques La gestion des relations bancaires La route qui conduira l’entreprise à la croissance rentable passe par la trésorerie. Ce point a été réaffirmé dans un nouveau livre blanc de The Hackett Group intitulé « Le directeur financier dans le rôle du responsable de la croissance », qui aborde la valeur directe et immédiate que la technologie de la trésorerie moderne peut avoir dans l’accélération de la croissance de l’entreprise. Il est clair aujourd’hui que les directeurs financiers doivent permettre à leurs trésoriers de mener la transformation vers la gestion numérique de la trésorerie. Cette transformation est impossible sans un système de gestion de la trésorerie qui facilite la productivité, l’amélioration des contrôles internes et la visibilité fiable et opportune de la trésorerie avec une analyse basée sur des informations décisionnelles permettant des décisions financières mieux informées. L’habilitation des trésoriers par leurs directeurs financiers avec ce niveau de connaissance numérique et ce flux de travail systématique aura des conséquences positives du point de vue des flux de trésorerie et renforcera les marges qui amélioreront les bénéfices des actionnaires ou la valeur nette de l’entreprise.

Selon le nouveau livre blanc, Le directeur financier dans le rôle du responsable de la croissance, qui a été subventionné par Kyriba, « L’un des rôles essentiels du directeur financier consiste à aider la direction à optimiser le déploiement des ressources financières de l’entreprise. Pour s’acquitter de ce mandat, les directeurs financiers doivent avoir une vision claire des actifs monétaires de l’entreprise. »

Note de la rédaction : Pour cet article de notre série de blogs en plusieurs parties présentant les directeurs financiers qui tirent parti de la trésorerie pour entraîner un changement stratégique au sein de leurs organisations, nous nous intéressons à Masatoshi Miyamoto, directeur financier chez JVCKENWOOD Corporation, une multinationale japonaise spécialisée dans l’électronique.

Certains professionnels et entreprises de la finance adoptent rapidement et avec enthousiasme de nouvelles technologies et solutions. Mais pour de nombreuses raisons, d’autres sont découragés par deux obstacles majeurs : les ajustements internes et les changements coûteux.

Une nouvelle étude de Kyriba révèle que les équipes de trésorerie mondiales perdent 5 000 heures par an sur les feuilles de calcul ! Découvrez comment les équipes de trésorerie peuvent se libérer de ce poids.

Lisez le point de vue de Philippe Sanchez, directeur financier chez Exclusive Group, sur l’importance de la visibilité pour une culture de la trésorerie efficace dans notre série de blogs en plusieurs parties sur les directeurs financiers.

Note de la rédaction : Pour cet article de notre série de blogs en plusieurs parties présentant les directeurs financiers qui tirent parti de la trésorerie pour entraîner un changement stratégique au sein de leurs organisations, nous nous intéressons à Douglas Bettinger, directeur financier chez Lam Research, un grand fabricant de puces électroniques.

Note de la rédaction : Aujourd’hui, nous lançons le premier article d’une série d’articles de blog en plusieurs parties présentant les directeurs financiers qui tirent parti de la trésorerie pour entraîner un changement stratégique au sein de leurs organisations.

Graff Diamonds, société fondée en 1960 par le londonien Laurence Graff, s’est beaucoup développée et est devenue une référence en matière de diamants rares et précieux. En 2018, elle possède plus de 45 boutiques à son nom en Europe, en Asie, en Afrique du Sud et aux États-Unis. Pour gérer le succès financier de l’entreprise, Graff Diamonds a également agrandi et localisé ses équipes financières. Cependant, un manque grandissant d’efficacité opérationnelle et le souhait d’une meilleure aide à la décision ont conduit Graff Diamonds à choisir les solutions financières modernes de Kyriba. Le directeur financier Andrew Nicholson a entrepris la transformation des flux de travail manuels inefficaces de l’entreprise au moyen d’une solution financière afin d’améliorer l’aide à la décision grâce à une comptabilité mensuelle basée sur l’exercice, une gestion de la trésorerie améliorée, des contrôles renforcés et une visibilité globale de la trésorerie moins dépendante des feuilles de calcul. Avant le lancement de la nouvelle solution financière dans le Cloud, la comptabilité mensuelle était toujours effectuée selon la comptabilité de caisse plutôt que d’exercice, ce qui était une tâche complexe en raison du rapprochement de nombreuses banques et devises pour chaque entité dans 15 pays différents. Découvrez comment le programme Reverse Factoring de Pimkie lui a permis d’améliorer son fonds de roulement.     « Le principal avantage que j’obtiens grâce à Kyriba est la réduction du risque grâce à une bien meilleure fiabilité de ma trésorerie, a déclaré Andrew Nicholson. Je reçois des données pertinentes à analyser, y compris des rapports standards automatisés et des prévisions de trésorerie précises. » Les résultats de la nouvelle solution ont offert à Andrew Nicholson et à l’équipe chargée de la trésorerie de Graff Diamonds la possibilité de prendre des décisions stratégiques mieux informées et de réduire davantage les coûts, ce qui a en retour bénéficié à l’équipe de trésorerie et amélioré la croissance de l’entreprise. Pour lire l’interview complète d’Andrew Nicholson, directeur financier chez Graff Diamonds, consultez Soixante secondes avec Graff Diamonds.

Lors de notre récent webinaire avec CFO Research, l’accent a été mis sur la perception du rôle des futurs directeurs financiers. Lisez notre article pour connaître les conclusions détaillées sur ce que le conseil d’administration attend des directeurs financiers.

La protection contre la cybercriminalité et la fraude aux paiements constitue une priorité majeure pour les directeurs financiers. Pourtant, des cas de fraude importants ont déjà frappé des banques et des entreprises partout dans le monde. Lisez notre analyse pour obtenir les bonnes pratiques permettant de limiter, entre autres, la fraude aux paiements.

Les responsables financiers des sociétés internationales recueillent des données pour étayer leurs plans de croissance en dépit des défis connus et grandissants qui émergent. Il est temps pour les cadres financiers de permettre pleinement l’exécution de ces plans, car l’avenir de leur entreprise en dépend véritablement. Les indicateurs sont au vert, pour l’instant. Nous sommes euphoriques grâce à une économie américaine renforcée, une baisse du chômage et des taxes, et des progrès réalisés dans la lutte contre le terrorisme. On prévoit une augmentation des bénéfices des entreprises en raison de la baisse des taxes et nous nous demandons avec béatitude ce que nous devons faire avec le rapatriement du capital. Avec l’argent excédentaire, nous pourrions mettre un peu de côté pour un bonus ponctuel, peut-être déposer plus sur le plan d'épargne-retraite des employés, renouveler l’équipement ou racheter des parts... Il est amusant d’envisager ces projets et d’en discuter. Lecture complémentaire : Rapatriement de capital : la barre est désormais fixée Le revers de la médaille, c’est que le succès dont nous jouissons s’accompagne de risques politiques plus élevés, qui ont augmenté de manière sans précédent aux niveaux des entreprises et des pays. Les problèmes suivants sont réellement susceptibles de menacer les entreprises dans différents secteurs et pays : Les déficits croissants. Nous évoluons dans un milieu vulnérable aux déficits croissants générés par les programmes sociaux et la baisse des taxes. La discontinuité démographique est réelle et ne cesse d’augmenter aux États-Unis et dans d’autres pays développés. Le soutien des personnes âgées et des personnes inaptes au travail est un problème politique majeur, car l’Amérique n’a pas de théories politiques ou économiques capables de résoudre cette question. Le terrorisme. Au-delà de nos frontières, la récente défaite de l’État islamique (EI) implique que des centaines, voire des milliers de combattants de l’EI se dispersent dans le monde entier. Les conséquences sont graves pour les entreprises qui font déjà face aux menaces du groupe et de ses partisans. Le rejet des gouvernements. Dans des pays comme l’Inde, lieu de délocalisation établi, et le Kenya, une destination émergente, comme dans beaucoup d’autres, les conditions de vie des travailleurs peuvent être difficiles. Les entreprises font face au risque croissant de troubles et d’atteintes à leur réputation. Dans le même temps, les mouvements populistes gagnent du terrain dans le monde, avec pour conséquence l’annulation des contrats commerciaux par les gouvernements. Les conflits commerciaux. L’affaiblissement continu de l’UE, l’OTAN et l’ONU n’améliore guère la stabilité. Les conflits commerciaux continuent de déstabiliser les régions. Les crises de migrants et le terrorisme nourrissent plus que jamais le populisme réactionnaire et favorisent la violence d’extrême-droite. Il est temps de se préparer à un avenir aux défis multiples Le moment est propice, les fonds sont disponibles et les entreprises ont une fenêtre d’action. Il est temps d’investir pour s’assurer l’accès à des informations sur demande fiables et globales afin de prendre des décisions éclairées pour développer son entreprise, pas seulement dans les meilleures conditions, mais également dans les situations les plus complexes. Le célèbre homme d’affaires et auteur Larry Bossidy a très bien exprimé cette idée : « Dans son sens le plus fondamental, l’exécution est une manière systématique d’exposer la réalité et d’agir en conséquence. » Existe-t-il meilleure réalité que le capital ? Je ne le crois pas. C’est la mesure que nous comprenons tous et qui est le moteur de valeur de toute entreprise. La situation financière d’une entreprise ne ment jamais. À mon avis, c’est l’indicateur principal, et qui plus est, votre département financier peut vous dire en quelques minutes quand des développements importants se produisent n’importe où dans le monde et s’ils nécessitent une attention immédiate, par exemple : vous avez franchi une étape dans un projet, car vous avez configuré le paiement d’un fournisseur, un client de grande valeur a reçu et payé un produit ou un service, un plan de restructuration a pris fin avec le paiement programmé des indemnités de départ et les montants de paiement ont dépassé les prévisions ou ne les ont pas atteintes. Je pourrais continuer ainsi. Dans l’environnement actuel, la trésorerie est devenue le point de mire.

Bien que l’économie mondiale connaisse actuellement une période florissante, la récente volatilité des valeurs boursières au niveau mondial est un indicateur de changement. La Banque mondiale a prévu une croissance de 3,1 % pour 2018, qui bénéficiera aux entreprises.

L’écrasante majorité des cadres financiers (94 %) pense que les conseils d’administration voient leurs directeurs financiers comme des partenaires commerciaux stratégiques essentiels, selon une étude menée l’an dernier par CFO Research pour le compte de Kyriba.

Des prévisions de trésorerie correctes et une bonne gestion de la trésorerie sont essentielles à toutes les organisations pour un certain nombre de raisons, notamment pour gérer efficacement les liquidités et les risques.

L’analyse de rentabilité continue de Kyriba révèle que les directeurs financiers qui investissent dans un système de gestion de la trésorerie dans le Cloud peuvent attendre un fort RSI en seulement un an. Comment ? Lisez l’étude complète ici.

Aujourd’hui, les directeurs financiers dépendent plus de la fonction stratégique des trésoriers que les années passées. La raison pour laquelle le rôle des trésoriers s’aligne de plus en plus sur la mission des directeurs financiers s’explique directement par la capacité du trésorier à générer à de faibles...

Le directeur financier joue un rôle crucial en soutenant le directeur général sur le plan stratégique. Mais quel est le meilleur atout qu’un directeur financier stratégique peut offrir à son directeur ou sa directrice ? Découvrez-le !