Le 5 prassi di tesoreria che cambieranno il 2023

Per i team incaricati della tesoreria, il 2022 è stato un anno pieno di eventi estremi. Con le rapide fluttuazioni dei cambi, l’inflazione dei prezzi, l’aumento dei tassi d’interesse, le nuove sfide di previsioni di cassa, i timori per la recessione globale e altro ancora, i tesorieri si avvicinano al 2023 con molte incertezze.

Parlando con i clienti di Kyriba e analizzando gli sviluppi dell’anno scorso, abbiamo stilato un elenco di cinque prassi chiave che molti colleghi tesorieri stanno mettendo in atto per rendere le proprie organizzazioni più resistenti dal punto di vista finanziario nel nuovo anno.

Tesoreria in tempo reale

Avere una visibilità completa della liquidità dell’organizzazione può essere un compito scoraggiante. I dipartimenti di tesoreria spesso si affidano a una combinazione di strumenti e fonti di dati eterogenei per determinare la posizione di cassa di un’azienda e il tempo necessario per ottenere tali informazioni è tutt’altro che immediato.

La visione in tempo reale della liquidità potrebbe presto diventare lo standard per i dipartimenti di tesoreria, grazie ad API come la nuova soluzione per la tesoreria in tempo reale di Kyriba e J.P. Morgan. Questa API fornisce ai tesorieri la visibilità di cassa, la reportistica bancaria e i pagamenti in tempo reale. Con l’accesso immediato ai dati, i dipartimenti di tesoreria possono prendere decisioni in tempo reale sull’investimento dei saldi di cassa.

David Miller, SVP e tesoriere di Hunt Companies, in occasione del KyribaLive 2022 ha dichiarato di vedere le API come il futuro della tesoreria e che i team incaricati della tesoreria dovrebbero avere “tutto in tempo reale”. Hunt Companies, cliente di Kyriba e di J.P. Morgan, ha già iniziato a utilizzare l’API della tesoreria in tempo reale e ne sta traendo vantaggi in termini di efficienza.

Intelligenza artificiale

Mentre l’intelligenza artificiale (IA) continua a infiltrarsi nel mondo della tesoreria, ci si domanda quanto i software di tesoreria possano diventare “intelligenti” nel 2023 e oltre. Le aziende che investono in soluzioni che utilizzano questa tecnologia saranno probabilmente premiate.

L’intelligenza artificiale e il Machine Learning (IA/ML) possono fornire alla tesoreria e alla finanza approfondimenti e capacità quasi impossibili con i metodi manuali. Soluzioni come la nuova IA di gestione della liquidità di Kyriba sono in grado di apprendere dallo storico del flusso di cassa di un’organizzazione per fare proiezioni migliori nel tempo sui flussi in entrata. Il Machine Learning è essenziale anche nel moderno rilevamento delle frodi nei pagamenti; può esaminare le transazioni rispetto ai dati storici dei pagamenti per identificare le anomalie. Con le aziende che danno priorità alle previsioni e le frodi che non mostrano segni di diminuzione, l’IA/il ML sarà senza dubbio molto utile nel nuovo anno.

Previsioni di cassa

Come già osservato in precedenza, le previsioni di cassa saranno uno dei principali obiettivi dei dipartimenti di tesoreria nel 2023. La pandemia da Covid-19 e le numerose problematiche che ne sono seguite hanno indotto le organizzazioni a cambiare il loro approccio alle previsioni di cassa. Nell’era pre-pandemia, i dipartimenti di tesoreria potevano produrre una sola previsione; ora, invece, producono previsioni multiple basate su diversi potenziali scenari. “Gli scenari What-if (cosa accadrebbe se…) sono diventati sempre più importanti”, ha osservato in un recente webinar Bob Stark, responsabile globale del marketing di Kyriba.

Con il continuo aumento dei tassi d’interesse e con la possibile recessione che si profila, molte organizzazioni dovranno aggiornare le proprie previsioni. Gli strumenti dell’era pre-pandemia non sono più sufficienti. Molti sistemi di gestione della tesoreria hanno difficoltà a gestire più serie di dati e scenari. E anche se Excel è molto più facile da usare, è troppo incline all’errore per essere considerato una soluzione adeguata per affrontare un tale periodo. Le aziende hanno a disposizione più dati che mai e vogliono utilizzarli per prendere decisioni più informate. L’unico modo per farlo in tempo reale sono le API.

Le API possono riunire insiemi di dati provenienti da più fonti, come il TMS, l’ERP, gli ordini di acquisto e le fatture e unirli in un unico sistema componibile. L’unificazione dei dati consente di migliorare il processo decisionale e quindi le previsioni.

Gestione della liquidità

La pianificazione della liquidità si basa sulle previsioni di cassa e le infonde di dati per proiettare la liquidità e modellare l’impatto delle decisioni finanziarie, consentendo alla tesoreria di ottimizzare gli investimenti, i prestiti e la gestione del capitale circolante. Ciò contribuisce a prevedere il flusso di cassa disponibile e a stabilire come le organizzazioni possono finanziare le acquisizioni e le nuove opportunità di crescita.

Nel 2022, Kyriba ha introdotto la nuova piattaforma per la pianificazione della liquidità, che consente alla tesoreria di ampliare gli orizzonti di previsione, pur essendo flessibile e facile da usare come Excel. Inoltre, combinata con il componente aggiuntivo per l’analisi della liquidità (Liquidity Analytics) di Kyriba, la piattaforma consente ai tesorieri di ampliare la portata delle loro capacità delle previsioni di cassa alla pianificazione della liquidità.

Value Engineering

Infine, per realizzare qualsiasi tipo di trasformazione digitale 2023, la tesoreria dovrà costruire un business case robusto. I programmi di Value Engineering possono essere di grande aiuto; identificando le principali opportunità di miglioramento e monitorando i risultati ottenuti dopo l’implementazione, i team incaricati della tesoreria possono dimostrare ai vertici aziendali che l’investimento era necessario.

Il processo di Value Engineering di Kyriba inizia con la fase di “Value Discovery” (scoperta del valore), in cui vengono identificate le sfide chiave e le opportunità di miglioramento. Dopo l’implementazione del sistema, inizia la fase di “Value Monitoring” (monitoraggio del valore); in tale fase Kyriba collabora con il cliente per determinare i criteri di successo e se sono stati raggiunti tutti gli obiettivi consolidati nella fase precedente. Nella fase finale, la “Value Realization” (realizzazione del valore), Kyriba aiuta i clienti a valutare il successo, a documentare le migliori prassi e i benefici e a identificare le opportunità future.

Verso il 2023

Ogni anno è in un certo qual modo imprevedibile e il 2023 avrà sicuramente la sua parte di sorprese e shock di mercato. Ma più dati la tesoreria ha a disposizione, di maggior tecnologia dispone per accedere a tali dati in modo tempestivo e più sarà preparata ad affrontare le sfide che si prospettano.

Per ulteriori approfondimenti, consultare il webinar, Le 5 prassi di tesoreria che cambieranno il 2023. Bob Stark e Dory Malouf di Kyriba aiutano a prepararvi alle sfide che dovrete affrontare nel 2023.