Kyriba支払不正検知

支払詐欺は、企業にとって引き続き最重要課題の一つです。Trustpairが発表した最新のB2B決済詐欺調査レポートによると、AIによるなりすまし、即時決済、Nacha 2026などの要件により、従来の不正対策が圧迫されています。CFOや財務担当者には、詐欺を完全に阻止するための、より包括的な支払管理機能が明らかに必要です。

Kyriba支払不正検知モジュールは、標準的な支払管理の有効性を拡張し、リアルタイム検知機能により不審な支払を即座に阻止します。業界初となる本モジュールは、カスタマイズ可能なスコアリング、一元化されたアラート、包括的な解決ワークフロー管理、そして詳細を表示可能なKPIダッシュボードによるデータ可視化を提供します。

支払詐欺検知シナリオ

Kyriba支払不正検知の機能により、ユーザーは事前定義された検知ルールを設定し、さらなる注意が必要な不審な支払を識別できます。例えば:

• ブラックリストに登録された国、またはホワイトリストに含まれない国に所在する受取人の銀行口座への送金

• 企業が既知のサプライヤーや事業拠点を持たない国への国際送金

• 組み合わせると、ソフトまたはハードな支払限度額を超える複数の支払

• ERPからインポートされた支払に対する変更

• 既存のベンダーの銀行口座への初回支払

• 支払履歴の金額や日付と一致しない支払

• 複数のベンダーが使用する単一の銀行口座への支払

セットアップ時に、権限を持つユーザーが、完全に解決されるまで銀行への送信を防ぐために採用すべき検知シナリオを決定します。

リアルタイムアラートと通知

Kyribaユーザーは、支払不正検知ダッシュボードをカスタマイズして、すべての不審な支払を表示し、検知ルール、リスクエクスポージャー、インシデント数、不正検知スコアカードなどのKPIに基づいて解決の優先順位を付けることができます。ダッシュボードには詳細表示機能があり、権限を持つユーザーがすべての支払審査において完全な透明性を確保し、未処理のアクションを効率的に解決できます。

支払詐欺防止ワークフロー

本モジュールは、未解決の不審な支払の解決のためのエンドツーエンドのワークフローもサポートしています。KPIダッシュボード内でアラートをカスタマイズすることに加え、ユーザーは検知された各支払をどのように管理すべきかを決定することもできます。例えば、アジア諸国への支払は追跡されますが、銀行への送信は妨げられません。一方、北朝鮮への支払は、さらなる調査が行われるまで即座に停止される場合があります。

解決ワークフロー

• 支払開始者、支払承認者、検知された支払のレビュー担当者間の職務分離

• 支払ルールおよび特定の支払シナリオによるレビュー担当者の指定(例:100万ドルを超える支払は財務担当者にレビューのため送信)

• 特定の検知された支払のレビューに財務部門以外の担当者を割り当てる機能

• 検知された支払の開始者/承認者からアラートを非表示にするオプション

• 指定されたユーザーによって解決されるまで支払を停止するシナリオベースの決定

人工知能の活用

機械学習アルゴリズムが不正検知モジュール内で使用され、支払の異常を特定します。ユーザーの許容範囲に基づいて、送信される支払が過去の支払パターンと比較され、疑わしい支払は詳細なレビューのために隔離されます。

銀行口座検証と制裁リストスクリーニング

Kyribaは、口座所有権の検証と主要な制裁リストに対する1回限りおよび定期的な検証を実施するパートナーと連携しています。どちらも不正検知とコンプライアンス検証の追加レイヤーを提供します。すべての送信支払に対してチェックを実行できます。

レポートと監査証跡

Kyriba支払不正検知モジュールは、検知された支払がシステム内で永続的に追跡され、日次、月次、または年次のレポート作成が可能となる、包括的なKPIレポート機能を提供します。履歴は無期限に保持され、検知および解決されたアクションの監査証跡を含む不審な取引のすべての詳細が、内部および外部の監査レポート用に保持されます。