Kyriba Payments Fraud Detection

El fraude en pagos sigue siendo una de las principales preocupaciones para las organizaciones. Según un reciente informe sobre fraude en pagos B2B publicado por Trustpair, la suplantación de identidad impulsada por IA, los pagos instantáneos y requisitos como Nacha 2026 están poniendo bajo presión los controles antifraude tradicionales. Los directores financieros y tesoreros necesitan claramente un conjunto más completo de controles de pago para detener el fraude de forma definitiva.

El módulo Kyriba Payments Fraud Detection amplía la eficacia de los controles de pago estándar e incluye detección en tiempo real para frenar de inmediato los pagos sospechosos. El módulo, pionero en su categoría dentro del sector, incluye scoring personalizado, alertas centralizadas, gestión completa del flujo de trabajo de resolución y visualización de datos a través de un panel de KPI interactivo.

Escenarios de detección de fraude en pagos

Las capacidades de Kyriba Payments Fraud Detection permiten definir reglas de detección predefinidas para identificar pagos sospechosos que requieren mayor atención, como:

• Transferencia a una cuenta bancaria de beneficiario situada en un país de la lista negra o que no figura en la lista blanca

• Pago internacional realizado a un país donde la empresa no tiene proveedores conocidos ni operaciones

• Múltiples pagos que, en combinación, superan un límite de pago flexible o estricto

• Cambios en un pago que se importó desde un ERP

• Primer pago a una cuenta bancaria de un proveedor existente

• Pagos incoherentes con los importes o fechas del historial de pagos

• Pagos a una misma cuenta bancaria utilizada por varios proveedores

Durante la configuración, los usuarios autorizados determinarán qué escenarios de detección deben emplearse para impedir la transmisión al banco hasta su completa resolución.

Alertas y notificaciones en tiempo real

El panel de Kyriba Payments Fraud Detection puede personalizarse para mostrar todos los pagos sospechosos y priorizar su resolución en función de KPI como regla de detección, exposición al riesgo, recuento de incidencias y cuadro de mando de detección de fraude. Los paneles incluyen la capacidad de profundizar en el análisis para que los usuarios autorizados dispongan de total transparencia en todas las revisiones de pagos y puedan resolver las acciones pendientes de forma eficiente.

Flujo de trabajo de prevención de fraude en pagos

El módulo también incorpora un flujo de trabajo integral para la resolución de pagos sospechosos pendientes. Además de personalizar alertas dentro del panel de KPI, también puede determinarse cómo debe gestionarse cada pago detectado. Por ejemplo, se hace seguimiento de los pagos a países de Asia, pero no se impide su transmisión al banco. Un pago a Corea del Norte, por el contrario, puede detenerse al instante hasta realizar una investigación más exhaustiva.

El flujo de trabajo de resolución

• Segregación de funciones entre el iniciador del pago, el aprobador del pago y el revisor de un pago detectado

• Designación de revisor o revisores por regla de pago y escenario de pago específico (p. ej., los pagos superiores a 1 millón de dólares se envían al tesorero para su revisión)

• Posibilidad de asignar a personal ajeno a tesorería la revisión de determinados pagos detectados

• Opción de ocultar alertas a los iniciadores y aprobadores del pago detectado

• Determinación basada en escenarios para detener pagos hasta que sean resueltos por los usuarios designados

Uso de inteligencia artificial

Se utilizan algoritmos de machine learning dentro del módulo Fraud Detection para identificar anomalías en los pagos. En función de las tolerancias del usuario, los pagos salientes se comparan con patrones de pago históricos y los pagos sospechosos se ponen en cuarentena para su revisión en profundidad.

Validación de cuentas bancarias y revisión de sanciones

Kyriba se integra con socios que realizan validaciones puntuales y recurrentes de la titularidad de cuentas y de las principales listas de sanciones. Ambas añaden una capa adicional de detección de fraude y validación del cumplimiento. Pueden realizarse comprobaciones de todos los pagos salientes.

Informes y registros de auditoría

El módulo Kyriba Payments Fraud Detection ofrece informes de KPI completos para que los pagos detectados queden registrados de forma permanente en el sistema para informes diarios, mensuales o anuales. El historial se mantiene de forma indefinida y se conservan todos los detalles de la transacción sospechosa, incluido el registro de auditoría de las acciones detectadas y resueltas, para los informes de auditoría internos y externos.