Fact Sheet

Piattaforma di gestione della liquidità aziendale di Kyriba: Ottimizzare la liquidità, ridurre il rischio, sbloccare la crescita

Business data dashboard analysis by ingenious computer software

La piattaforma di gestione della liquidità aziendale di Kyriba La piattaforma di gestione della liquidità aziendale di Kyriba offre soluzioni per la connettività, i pagamenti, la tesoreria, il rischio e il capitale circolante, garantendo visibilità, controlli, produttività e processi decisionali basati sui dati per i CFO e i loro team. Grazie alla nostra piattaforma aperta di sviluppatori API e al Marketplace, la finanza ha accesso a nuovi prodotti e servizi e alle integrazioni a livello aziendale con banche, ERP, sistemi di terze parti e set di dati interni.

Con Kyriba, i CFO possono vedere, proteggere, far crescere e spostare la liquidità con una velocità, una precisione e un’efficienza senza precedenti.

Piattaforma di gestione della liquidità aziendale

Prodotti

  • Tesoreria e gestione del rischio
  • Connettività
  • Pagamenti
  • Capitale di lavoro

Copertura delle soluzioni

  • Organizzazioni aziendali
  • Aziende di medie dimensioni
  • Settore industriale
  • Organizzazioni nazionali e globali

Open Cloud

  • Portale per sviluppatori
  • Guidato da API
  • Analisi e visualizzazione dei dati
  • Certificazione SOC2/ISO27001

Kyriba combina questi prodotti leader per offrire una piattaforma di Enterprise Liquidity Management comprovata e olistica, con una connettività end-to-end aperta tra i vostri sistemi e partner bancari.

Tesoreria e gestione del rischio

Kyriba fornisce ai CFO e ai tesorieri la visibilità e la reportistica necessarie per ottimizzare i rendimenti di cassa, controllare i conti bancari, guidare la reportistica e la conformità e gestire la liquidità.

Sistema di gestione della tesoreria

Cash Management
La visibilità completa della liquidità, grazie a dashboard flessibili sulla posizione di cassa e a funzionalità di riconciliazione complete, consente di visualizzare facilmente le registrazioni del giorno precedente e quelle giornaliere.

Previsioni di cassa
Kyriba offre ampie opzioni per la modellazione e la misurazione dell’efficacia delle previsioni, in modo che i clienti possano estendere l’accuratezza e l’orizzonte delle loro previsioni di cassa.

Cash Pooling e In-house Banking
I clienti possono gestire pool di contanti nozionali e fisici per offrire posizioni intercompany in tempo reale, calcoli degli interessi e reportistica automatizzata.

Compensazione multilaterale
La compensazione multilaterale calcola le posizioni nette di debito e credito per partecipante, ottimizzando la gestione dell’esposizione e l’integrazione bancaria interna.

Gestione delle relazioni bancarie
La gestione dei conti bancari (BAM), la tracciabilità dei firmatari, la rendicontazione FBAR e l’analisi delle commissioni bancarie consentono un migliore controllo dei conti bancari e una maggiore trasparenza sulle commissioni bancarie.

Transazioni finanziarie
Tracciate completamente le transazioni finanziarie di tesoreria per gli investimenti, il debito e gli strumenti di rischio, grazie alla completa integrazione con i moduli di pagamento, contabilità e previsione di cassa.

Contabilità e conformità
È possibile generare voci di registro per tutti i modelli di cassa e liquidità. Grazie all’integrazione automatica dell’ERP con la contabilità generale, Kyriba offre la riconciliazione banca-libro per far coincidere mensilmente gli effettivi bancari con i saldi contabili caricati.

Gestione del rischio

Gestione dell’esposizione FX
Le analisi approfondite consentono di ottenere visibilità sulle esposizioni valutarie e di valutare, attenuare e comunicare meglio gli impatti valutari sugli utili e sui bilanci.

Valutazioni Mark-to-Market
Kyriba supporta funzionalità di valutazione complete, compreso il rischio di credito e il supporto CVA/DVA, sfruttando i dati di mercato integrati di Kyriba.

Contabilità degli strumenti derivati e di copertura
Le funzionalità di contabilizzazione degli strumenti derivati e di copertura per i programmi di copertura del tasso di cambio e del tasso di interesse offrono un supporto completo per i requisiti FASB, IFRS e GAAP locali.

Contabilità del leasing
I flussi di lavoro intuitivi supportano le norme IFRS16 sulla contabilità dei leasing, compresa la gestione dei leasing, i calcoli e l’integrazione con la contabilità generale.

Gestione del rischio non finanziario
Kyriba offre servizi di rilevamento delle frodi nei pagamenti e di sicurezza avanzata a livello aziendale, che forniscono un valore strategico per l’azienda e la mitigazione del rischio e includono la conformità normativa e il controllo automatizzato della gestione dei conti bancari.

Grafico della gestione del rischio FX

Connettività

L’Enterprise Connectivity-as-a-Service di Kyriba, sviluppato internamente e leader nel settore, offre ai nostri clienti una soluzione di connettività completa per ERP, sistemi finanziari interni e un’ampia selezione globale di oltre 600 connessioni preconfigurate e pre-testate con istituzioni finanziarie di tutto il mondo. La soluzione di Kyriba comprende interfacce di elaborazione delle applicazioni (API) che consentono l’integrazione, i pagamenti e la reportistica in tempo reale. Kyriba offre la più grande rete bancaria globale, connettività multi-ERP, esperienza di pagamenti omni-canale e connessioni in tempo reale utilizzando l’automazione dei processi robotici, l’intelligenza artificiale e la tecnologia del libro mastro distribuito.

Kyriba offre la più grande rete bancaria globale, connettività multi-ERP, esperienza di pagamenti omnichannel e connessioni in tempo reale utilizzando l’apprendimento automatico, l’intelligenza artificiale e soluzioni avanzate con pratiche leader integrate.

Diagramma dei vantaggi della connettività

Caratteristiche e vantaggi principali

  • Connettività out-of-the-box a più ERP (GL, reporting, feed di dati di mercato, soluzioni di capitale circolante come il finanziamento della supply chain)
  • Formati predefiniti per i pagamenti, i report sullo stato dei pagamenti e i report bancari; accesso a nuovi circuiti di pagamento (distributed ledger, pagamenti in tempo reale)
  • Liquidity Data Hub – archivio unico di tutte le transazioni giornaliere in contanti effettuate su qualsiasi conto bancario del cliente
  • Punto centrale dei dati di accesso statici e di sicurezza (supporta le funzionalità SSO) Protocolli regionali e nazionali
  • Protegge i clienti da futuri cambiamenti di connettività e formato
  • Monitoraggio 24/7 delle prestazioni della connettività

Driver di valore per le aziende

  • Pagamenti, reportistica e implementazioni finanziarie più rapide per progetti ERP, di tesoreria e di finanza
  • Facilitazione dell’onboarding di nuove unità aziendali (ad esempio, supporto alle attività di M&A)
  • Consolidamento delle trasmissioni di pagamenti e reportistica tra ERP e banche partner
  • Risparmio sui costi e aumento dell’efficienza
  • Maggiore visibilità dei costi, del rischio di frode nei pagamenti e dell’efficacia della mitigazione
  • Maggiore conformità alle politiche interne
  • 99,9% di up-time, disaster recovery incorporato nella nostra soluzione

Kyriba ha clienti che si collegano direttamente a oltre 1.000 banche in tutto il mondo.

Connessioni dirette da host a host

Kyriba offre connessioni “direct-to-bank” da host a host tramite Secure FTP a centinaia di banche e sta lavorando con alcune delle maggiori banche globali per stabilire una connettività diretta basata su API. Ciò non richiederà servizi o reti intermediarie, per ridurre al minimo i costi delle transazioni e le commissioni bancarie.

Le connessioni host-to-host sono spesso utilizzate per rapporti bancari ad alto volume in combinazione con altri metodi di connettività per ridurre al minimo i costi di connettività e aumentare la velocità e la sicurezza.

Connettività e integrazione API aperte

Più che una semplice connettività bancaria, la nostra piattaforma Open API consente alla vostra organizzazione di accedere a nuovi prodotti e servizi, in tempo reale.

Un’unica API collega i clienti ai nostri 1.000 connettori bancari pre-sviluppati e a 50.000 scenari di formato di pagamento.

La nostra soluzione è già pronta e non richiede sviluppo personalizzato, codifica o implementazione di progetti speciali.

Protocolli regionali e nazionali

Molti Paesi richiedono spesso l’uso di reti regionali che supportano i collegamenti con i partner bancari locali. Kyriba si collega a molte di queste reti speciali, regionali o specifiche per ogni paese:

  • Zengin e Anser in Giappone
  • EBICS in Francia e Germania
  • BACS e Faster Payments (compresa l’opzione Direct Corporate Access) nel Regno Unito
  • CBI in Italia
  • EDITRAN in Spagna

Connettività rapida

SWIFT è il gold standard quando si tratta di collegarsi a un gran numero di banche in tutto il mondo.

Ufficio servizi SWIFT
Lo SWIFT Service Bureau di Kyriba offre ai clienti il proprio BIC SWIFT, completamente gestito da Kyriba, che include l’iscrizione a SWIFT e consente volumi illimitati di pagamenti e rendiconti. Sfruttando la messaggistica MQ per una maggiore velocità di trasmissione, è specializzato per volumi di connettività più elevati e per coloro che desiderano un servizio SWIFTNet completamente gestito, compreso il monitoraggio completo della connettività bancaria end-to-end.

Operazioni e sicurezza SaaS globale

  • Modalità operativa SaaS su base protetta 24/7
  • Interfaccia utente disponibile in 14 lingue
  • Servizi di continuità operativa (con SLA del 99,9% di uptime)
  • Obiettivi di punto e di tempo per il disaster recovery (RPO / RTO)
  • Aggiornamenti senza soluzione di continuità
  • Processo di sicurezza best in class

Pagamenti

Kyriba offre una soluzione di pagamento globale e in tempo reale attraverso soluzioni hub di pagamento multi-banca preconnesse, insieme al rilevamento istantaneo delle frodi per i processi di pagamento aziendali, compresi i pagamenti di tesoreria o ad hoc.

Diagramma esplicativo della rete dei pagamenti

Grazie alla completa sicurezza e alla separazione dei compiti, Kyriba offre controlli standardizzati sui pagamenti insieme al rilevamento delle frodi in tempo reale e allo screening dei pagamenti in base alla lista delle sanzioni.

Pagamenti Treasury 
I pagamenti automatizzati consentono ai team di avviare, approvare e trasmettere i pagamenti della tesoreria in conformità con le politiche di pagamento dell’organizzazione. Con Kyriba, la tesoreria può standardizzare il controllo dei pagamenti per aumentare la resilienza contro le frodi e la criminalità informatica.

Hub dei pagamenti
Kyriba offre un hub di pagamento completo per l’avvio, la gestione e la consegna dei pagamenti di fornitori e aziende ai canali di pagamento bancari e non bancari. Gli oltre 45.000 scenari di formato di pagamento di Kyriba offrono la connettività ERP-banca più completa, eliminando la necessità di gestire internamente i protocolli bancari e la trasformazione dei formati.

Connettività dei pagamenti
Kyriba supporta diversi canali di connettività, tra cui SWIFTNet, Open API, host-to-host e reti nazionali, in modo che i clienti possano massimizzare l’automazione, garantire la sicurezza dei pagamenti e minimizzare i costi totali. Kyriba offre il maggior numero di opzioni di connettività a livello globale.

Rilevamento delle frodi nei pagamenti
Il modulo di rilevamento delle frodi di Kyriba offre la possibilità di rilevare e prevenire in tempo reale, sulla base di uno scenario, le attività di pagamento sospette, per garantire che le politiche e le procedure di pagamento digitalizzate vengano applicate in ogni momento.

Capitale circolante

Kyriba offre una soluzione tecnologica di prim’ordine, fornendo ai CFO strumenti e programmi per incrementare il flusso di cassa libero e migliorare i risultati finanziari con soluzioni di finanziamento per pagamenti anticipati che supportano l’estensione dei termini dei debiti o un migliore ritorno sulla liquidità.

Capitale circolante – Oltre la tecnologia
Kyriba va oltre la tecnologia nel fornire un servizio completo di offerta di capitale circolante leader di mercato. Sia attraverso la nostra approfondita analisi del capitale circolante che getta le basi quantitative per la soluzione di capitale circolante, sia attraverso la progettazione di programmi personalizzati in cui definiamo i KPI del programma e lavoriamo per ottenere un programma che soddisfi tutte le esigenze delle parti interessate, comprese le strategie di finanziamento.

Supporto alla funzione di approvvigionamento
Il team Working Capital di Kyriba supporta la vostra funzione di approvvigionamento, dotando i vostri team degli strumenti necessari per raggiungere il successo e, infine, utilizzando la nostra pluripremiata soluzione di onboarding dei fornitori insieme al nostro team internazionale e multilingue di onboarding dei fornitori, per garantire la realizzazione della vostra strategia di programma.

Kyriba offre una soluzione all-in-one per il capitale circolante e i pagamenti attraverso la nostra Enterprise Liquidity Network. Ora l’operatività per gli ordini di acquisto e le fatture può essere fornita in un’unica piattaforma globale.

Panoramica sul Working Capital

Come soluzione indipendente dalle banche, Kyriba vi offre la possibilità di sfruttare tecnologie e servizi all’avanguardia per accedere alla liquidità di SCF nei modi più efficienti e flessibili per raggiungere gli obiettivi del vostro programma:

Controllo e proprietà – In qualità di proprietari del vostro programma, il nostro modello di finanziamento mette i nostri partner in controllo.

Rapporto con la banca – È possibile selezionare e premiare più banche di relazioni chiave.

Il rischio – Eliminare il rischio di banca unica e diversificare le fonti di finanziamento

Prezzi – La natura competitiva della nostra soluzione aperta spinge la concorrenza bancaria a praticare sempre i prezzi migliori.

Kyriba non è un finanziatore – Non siamo vincolati ad alcun processo specifico di rischio di credito o di politica di onboarding dei fornitori.

Icona Finanza della catena di approvvigionamento

Finanza della catena di approvvigionamento

La supply chain finance offre ai fornitori una soluzione completa di reverse factoring per estendere il DPO (giorni di debito insoluto) con una completa integrazione tra l’acquirente, il fornitore e il partner di finanziamento.

La piattaforma di supply chain finance di Kyriba è ideale per le organizzazioni che desiderano estendere i termini dei loro debiti per migliorare le prestazioni del flusso di cassa.

Icona Sconti Dinamici

Sconto dinamico
I programmi di sconto dinamico sono più adatti alle organizzazioni che dispongono di liquidità in eccesso e che cercano un’alternativa agli investimenti a breve termine e a basso rendimento per ottenere rendimenti privi di rischio sulla liquidità. Con Kyriba, gli acquirenti possono strutturare programmi di pagamento anticipato in cambio di sconti calcolati dinamicamente.

Icona Finanziamento dei crediti

Finanziamento dei crediti
La soluzione Receivables Finance di Kyriba accelera il pagamento dei crediti per immettere rapidamente liquidità nell’azienda, dove necessario, offrendo ai CFO un nuovo strumento per ottimizzare il capitale circolante e rafforzare il bilancio. L’integrazione perfetta con l’intera piattaforma semplifica la gestione della liquidità e la stabilità del capitale circolante.