Kyriba Liquidity Analytics

L’analisi della liquidità (Liquidity Analytics) di Kyriba fa parte della piattaforma completa di reporting basata su SaaS, Kyriba Analytics, la quale offre ai CFO e alla tesoreria la possibilità di identificare la cassa integrata a livello aziendale, insieme ai dati sul debito e sugli investimenti, presentati con una visualizzazione e un’analisi superiori. La gestione della liquidità di tutta l’organizzazione diventa più strategica, profonda e veloce, grazie all’ultima offerta di Kyriba Analytics:

Analisi della posizione finanziaria netta

Per ottenere una comprensione completa della posizione finanziaria di un’azienda, è essenziale analizzare la variazione del debito netto nel tempo. Questa analisi può fornire indicazioni su come è cambiata la liquidità dell’azienda in un determinato periodo e se questi cambiamenti devono destare preoccupazione. L’esame dei prestiti intersocietari tra le società controllate come parte del debito netto consente di analizzare il ruolo della liquidità interna per il gruppo. La suddivisione per valuta aumenta la visibilità delle esposizioni Forex associate prima della copertura. Al fine di contrastare i ritardi nel reporting che si verificano tipicamente con strumenti non integrati e basati su fogli di calcolo, la soluzione di Kyriba riunisce i dati di tesoreria e i registri delle transazioni finanziarie infragiornaliere per calcolare la posizione debitoria netta. Grazie all’utilizzo di queste risorse, Liquidity Analytics offre un quadro aggiornato della situazione finanziaria dell’organizzazione, consentendo al CFO di prendere decisioni informate e di intraprendere azioni appropriate per gestire e ridurre i rischi finanziari.

Costruzione di un solido piano finanziario

Liquidity Analytics consente di ottimizzare il finanziamento dall’evoluzione pianificata del capitale circolante e delle spese in conto capitale. La capacità di prevedere le esigenze di finanziamento dell’azienda in relazione alle sue risorse finanziarie aumenta l’efficacia della pianificazione e della gestione delle operazioni finanziarie dell’azienda. In un contesto economico caratterizzato dall’incertezza, è indispensabile che il CFO elabori piani di emergenza che tengano conto di vari scenari aziendali, sia quelli che anticipano la crescita sia quelli che difendono dalle flessioni.

Liquidity Analytics consente di effettuare stress test sui flussi di cassa in entrata e in uscita, convalidando così la solidità del piano finanziario rispetto alla pressione di un mercato volatile. Grazie a questo strumento, il CFO può garantire che il piano finanziario dell’azienda sia resiliente e in grado di resistere a una serie di potenziali scenari economici.

Controllo della liquidità

I coefficienti di liquidità svolgono un ruolo cruciale nel determinare il rating creditizio di un’azienda e, di conseguenza, il suo costo del debito. Liquidity Analytics fornisce sia le variazioni storiche della liquidità sia la sua evoluzione futura prevista dalla pianificazione finanziaria. L’analisi comprende non solo la cassa e l’equivalente in contanti, ma anche le linee di credito impegnate.

Lo strumento può anche contribuire a mitigare il rischio creditizio esercitando un controllo sull’allocazione del portafoglio di liquidità tra le banche, evitando così una potenziale concentrazione di fondi. Poiché assicura che il portafoglio di liquidità sia diversificato e non concentrato in un unico istituto, questa soluzione aiuta a ridurre il rischio di dipendere eccessivamente da una sola banca, contribuendo così alla stabilità finanziaria dell’azienda.

Analisi della struttura del portafoglio dei debiti

Analisi della struttura del portafoglio dei debiti L’analisi e l’ottimizzazione del portafoglio dei debiti nel tempo sono fondamentali per ridurre al minimo le spese per interessi. Liquidity Analytics amplia l’efficienza del CFO nel calcolare e prevedere l’esposizione alla volatilità dei tassi di interesse. L’analisi What-if sui tassi di interesse futuri, combinata con lo stress test sulla liquidità, fornisce una stima del costo del piano finanziario per ogni scenario. Questa analisi aiuta il CFO a prendere decisioni informate sulle operazioni finanziarie dell’azienda e a garantire che il costo del debito sia ridotto al minimo nel lungo termine.

Piattaforma di reporting Kyriba Analytics per CFO e tesorieri