AI で資金予測を最適化

手作業や当て推量に頼る予測に悩まされない世界を想像してみてください。その代わりに、リアルタイムのデータと予測アナリティクスを使って、簡単に予測を立てることができるのです。これが現在のトレジャリーオペレーションにおける人工知能 (AI) の可能性です。そしてこれが、資金予測における AI の力なのです。

AI は膨大な財務データをリアルタイムで処理し、キャッシュフローの傾向を予測し、実現可能な提案を行う能力を持っています。こうした能力により、財務部門での業務処理が大きく変わろうとしています。このような進歩により、企業はこれまでにない精度で 不安定な経済動向にも対応し、自社の予測の正確さに確信を持つことができるようになりました。

従来型のキャッシュフロー予測が資金の流動性の停滞を招く

キャッシュフロー予測 はトレジャリーマネジメントの要となるものです。これまで、この作業は過去のデータ、手作業でのデータ入力、複雑な表計算ソフトに大きく依存しており、これによって財務部門は複数の情報源からデータを集約するのに膨大な時間を取られており、それが非効率さや不正確さにつながっていました。 

このような従来の方法では時間がかかりすぎるため、財務部門は常に一歩遅れで対応することになり、市場の変動性が増すにつれ、将来的な成長に悪影響を及ぼす可能性があります。 時代の最前線に立ち続けるためには、より効率的で正確、かつ変化に即した資金予測アプローチが求められます。AI はこれを実現するのに特に適したテクノロジーです。AI をうまく活用することで、組織は不確実な経済状況への対応力を高め、より適切な意思決定を行うことができるようになります。

単純な予測から より広範で計画的な流動性アプローチ (資金の流れを把握する取り組み) へと移行するには、従来のキャッシュフロー予測を、多様なソースからのリアルタイムデータで補完することも必要となります。このような多角的な取り組みにより、組織は真の企業流動性戦略を策定することが可能となり、流動性リスクを理解・管理しながら、財務の安定性とレジリエンス (困難を乗り越え回復する力) を確保することができます。

すべてはデータ戦略から始まる

AI による資金予測 において重要な要素は、 企業がどのようにデータを収集し、保存し、管理し、分析するかを明確にした、強固なデータ戦略を整備することです。

適切なデータ戦略を立てることは、AI とリアルタイムの洞察を資金予測に統合するための不可欠な第一歩であり、業界や競争環境を大きく変える革新的な要素 (ゲームチェンジャー) となります。

リアルタイムでのデータ処理により、財務部門は自社の資金流動性の全体像を把握し、迅速で的確な意思決定を行い、流動性パフォーマンスの最適化をより効果的に進められるようになります。

さらに、資金予測プロセスにリアルタイムデータを導入することで、リスクを軽減することができます。これは最高財務責任者 (CFO) にとっても嬉しい知らせとなることでしょう。シナリオプランニングと感度分析を通じて、企業は経済、環境、顧客行動の変化が自社の財務状況に与える潜在的影響を評価できます。これにより、戦略の適切な調整、リスクヘッジ、そして市場動向の先取りが可能となります。

AI のメリットを最大限に活用するためにすべてのデータソースを連携する

データ戦略を立てたら、次のステップは、すべてのデータソースをデータレイクと呼ばれる単一のソースにつなぐことです。 銀行システム、ERP、各種アプリケーション、およびデータ取引プラットフォーム間のシームレスな統合と通信を実現することで、AI のインテリジェンス機能を効果的に活用するための基盤が整います。このアプローチは各組織に特化したものであり、そのため得られる結果は、組織の特定の状況に高度に適合し、豊富なコンテクスト情報を含んだものとなります。

データレイクがあれば、AI ツールは大規模な統合データを迅速に分析できます。これにより、豊富なコンテクスト情報が得られるため、予測の精度が高まり、財務の安定性と事業のレジリエンスが高まりやすくなります。資金繰り予測と流動性パフォーマンス管理に AI を活用することで、組織は以下のような顕著な成果を達成することができました:

余剰資金を 47% 以上削減し、平均 104 万ドル の資金運用収益を実現

サプライチェーンファイナンスプログラムにより、10 億ドルの収益あたり平均 5,500万ドル のフリーキャッシュフローを創出

BI を活用したエクスポージャー管理により、全体的なリスク影響度を 87% 削減

^{出典: Kyriba による 341 社のバリューエンジニアリング分析}

資金予測における AI 活用の主要事例

資金予測での AI の統合により、基本的なトレジャリーマネジメントを超えた、多様でインパクトのあるソリューションが実現します。AI が大きな変革をもたらしている、主要な応用分野は以下の通りです。

• 予測分析と需要予測: AI は過去のデータを分析し、結果を予測することが得意です。この機能により、企業は将来の財務ニーズにより正確に備えることができ、予測される傾向に合わせて予算とリソースを調整することが可能になります。

• 金融市場予測: AI アルゴリズムは、膨大な量の市場データを精査し、株価、金利、その他の金融指標を予測することに秀でています。このような機能の応用は、資産と負債を効果的に管理するため市場動向の予測が不可欠な財務担当マネージャーにとって、極めて有益です。

• サプライチェーンの最適化: AI はサプライチェーンにおける潜在的なボトルネックを特定し、需要の変動を予測するのに役立ちます。AI はサプライチェーンの状況の変化をより明確に把握させることで、企業の業務最適化、コスト削減、そして全体的な効率性の向上を可能にします

• 顧客行動予測: 顧客の行動を把握し予測することで、よりカスタマイズされたマーケティング戦略と顧客サービスの向上につなげることができます。AI は、過去の購買履歴、市場動向、顧客とのやり取りなどのデータを分析し、企業が顧客のニーズや好みを把握する手助けをします。

このような機能の応用により、キャッシュフロー予測の精度を高め、全体的な財務戦略の範囲が拡大し、内部および外部の変化に対してより強力かつ迅速に対応できるようになります。AI を活用することで、組織は短期的な財務予測能力を向上させるだけでなく、将来的な成功に向けた戦略的計画能力を強化することができます。

AI にできることのほんの一部にしか触れていません

最近のウェビナーでは、Kyriba のソリューションエンジニア、Viena Swierczek とバリューエンジニアの Lisa Husken が、AI、特に資金予測に関連するものが既存のプロセスをどのように改善し、トレジャリーマネジメントにおける画期的なアプローチへの道筋をどのように開くかについて、その要点を説明しました。「AI は既存のプロセスを自動化するだけではありません。」と、バリューエンジニアの Lisa Husken は言います。「これは、財務戦略や財務オペレーションに関する全く新しい考え方を可能にするものなのです。」

「AI が財務分野でできることのほんの一部にしか、私たちはまだ触れていないのです。」と、Viena Swierczek は付け加えました。今後数年間は、AI が私たちの日常的な意思決定プロセスにどれほど深く統合されるかを決定づける、極めて重要な時期となるでしょう。このような先を見据えた点は、財務部門のリーダーたちに対し、直近の業務改善を超えた AI のより広範な可能性を検討するよう促しています。