Kyriba Receivables Finance

Convertissez vos créances en liquidité. Optimisez votre liquidité.

Le défi du besoin en fonds de roulement

Les factures clients impayées immobilisent de la liquidité qui pourrait financer autrement les opérations, la croissance ou la réduction de la dette. Lorsque le comportement de paiement des acheteurs est imprévisible, les prévisions et la planification du besoin en fonds de roulement se complexifient également.

Kyriba Receivables Finance aide les entreprises à transformer plus rapidement leurs créances éligibles en liquidités via des programmes de financement structurés — affacturage, escompte de factures, financement de portefeuille (pool) ou titrisation — selon la conception du programme et les exigences des financeurs. En convertissant les factures en attente de règlement, les organisations améliorent la prévisibilité de leurs flux de trésorerie, renforcent leur besoin en fonds de roulement et réduisent leur dépendance à des financements de court terme plus coûteux ou moins flexibles.

Pour les banques, Kyriba Receivables Finance constitue un socle numérique pour délivrer des programmes de financement des créances à leurs clients entreprises, afin d'élargir leurs services de BFR (besoin en fonds de roulement), d'approfondir les relations avec les équipes de trésorerie et de bénéficier d'une visibilité accrue sur l'activité des programmes, leur taux d'utilisation et la performance des portefeuilles.

Qu'est-ce que le financement des créances commerciales ?

Le financement des créances commerciales permet à une entreprise d'accéder à la liquidité immobilisée dans ses factures en attente de règlement, plutôt que d'attendre le paiement des clients selon les délais convenus. Selon la structure mise en place, l'entreprise peut emprunter sur ses créances ou les céder à un financeur pour un paiement anticipé, en débloquant généralement, dès le départ, une part significative de la valeur des factures.

Pour les entreprises, cela signifie un accès plus rapide à la liquidité et une moindre dépendance au crédit traditionnel. Pour les banques, c'est un moyen d'aider leurs clients à résoudre un véritable enjeu de liquidité tout en ouvrant la voie à des relations de trésorerie plus étroites et plus stratégiques.

Pourquoi choisir Kyriba Receivables Finance ?

Accélérez vos flux de trésorerie et améliorez votre besoin en fonds de roulement

• Convertissez vos créances éligibles en liquidité pour renforcer votre trésorerie.

• Réduisez le délai entre l'émission des factures et l'encaissement.

• Bénéficiez d'une visibilité claire sur les créances, les financements et les fonds reçus.

• Exploitez le financement des créances commerciales en complément de vos prévisions globales de trésorerie.

Intégration de niveau entreprise et flexibilité des programmes

• Connectez l'ERP, la gestion de trésorerie et les banques pour une exécution fluide.

• Prise en charge de différentes structures (affacturage, escompte de factures, titrisation).

• Gérez les factures, les financements et le reporting au sein d'un même workflow.

• Permettez aux banques de lancer ou d'étendre des offres en marque blanche.

Visibilité, contrôle et aide à la décision

• Suivez l'activité, le crédit, les indicateurs clés de performance (KPI) et la performance des portefeuilles.

• Renforcez la gouvernance grâce à des règles et des workflows configurables.

• Appuyez vos décisions de financement sur des analyses de liquidité et de besoin en fonds de roulement.

• Surveillez l'utilisation, l'activité des clients et l'exposition.

Solution complémentaire : Invoice AI

Invoice AI est un module complémentaire de Kyriba Receivables Finance pour les clients souhaitant aller plus loin grâce à la prédiction des paiements par l'IA et à une analyse au niveau de chaque facture.

Pour les entreprises, Invoice AI aide à anticiper le comportement de paiement des acheteurs, à identifier les tendances de recouvrement et à éclairer les décisions de financement avec plus de confiance. Pour les banques, la solution apporte un niveau supplémentaire d'analyse du comportement des portefeuilles, de la prévisibilité des paiements et de la performance des créances clients, afin de faciliter le suivi des programmes et d'alimenter des échanges client plus pertinents.

Comparez les dates de facturation avec les dates de paiement prévues par l'IA dans Kyriba Receivables Finance.

Kyriba Working Capital : les avantages stratégiques de la plateforme

• Véritable SaaS multi-tenant : Intégration native avec la prévision de trésorerie, les paiements, le rapprochement et la gestion de trésorerie pour une vision unifiée de la liquidité.

• Couverture complète des programmes : Prise en charge du Payables Finance, du Dynamic Discounting, des programmes hybrides et du Receivables Finance, avec des options de financement flexibles.

• Time-to-value accéléré : Mise en œuvre plus rapide via des intégrations ERP préconfigurées, des API ouvertes et des workflows standardisés.

• Large connectivité bancaire: Connectivité fluide et gérée à travers les écosystèmes bancaires, avec maintenance continue des protocoles et des formats.

• Expérience digitale évolutive : Outils complets pour les workflows, les approbations, les notifications, la prise en charge du règlement, les contrôles et les pistes d'audit.

• Analyses intégrées : Informations en temps réel pour suivre l'utilisation, le coût des financements et l'impact sur la trésorerie.

• Évolutivité cloud-native : Mises à jour continues et efficaces, et déploiements rapides multi-entités.

• Analyses enrichies par l'IA : Prédictions fondées sur les données pour anticiper les délais de paiement des acheteurs et améliorer la gestion des créances clients.

La valeur pour les entreprises et les banques

Kyriba Receivables Finance aide les entreprises à accélérer la conversion des créances en liquidité et à renforcer la performance de leur besoin en fonds de roulement. Les équipes finance et trésorerie peuvent convertir leurs créances éligibles en liquidités plus tôt, améliorer la prévisibilité des flux, affiner les données de prévision et piloter leurs programmes de financement des créances avec davantage de visibilité et de contrôle.

Pour les banques, Kyriba Receivables Finance contribue à développer les relations avec les clients entreprises grâce à une offre numérique de financement des créances. Les banques peuvent différencier leurs services de BFR, répondre aux besoins de liquidité de leurs clients, faire évoluer les programmes plus efficacement et ouvrir des échanges plus stratégiques autour de la conversion des créances, du BFR et de la capacité de financement.

En résumé

Kyriba Receivables Finance aide les entreprises à convertir plus rapidement leurs créances en liquidité et les banques à proposer à leurs clients entreprises des programmes de financement des créances évolutifs. Invoice AI est disponible en module complémentaire pour enrichir ces programmes grâce à la prédiction des paiements et à une intelligence au niveau de chaque facture.

Prêts à transformer votre stratégie de gestion du besoin en fonds de roulement ?

Découvrez comment Kyriba Receivables Finance peut aider entreprises et banques à obtenir de meilleurs résultats en BFR tout au long du cycle de conversion de trésorerie.

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