Qu’est-ce qu’une Payment Factory ?

Une Payment Factory – ou hub de paiement – consolide le traitement des ordres de paiements provenant des ERP, des services financiers, de la trésorerie et des services juridiques, des marchés financiers et des équipes décentralisées. Les ordres consolidés deviennent une source d’enregistrement unique pour l’ensemble des paiements tiers. Un hub de paiement convertit également les données de paiement en formats de fichiers spécifiques aux banques. Il est par ailleurs, directement connecté aux banques mondiales. La centralisation alliée à la standardisation des paiements des entreprises permet aux hubs de paiement d’améliorer l’efficacité, de réduire les couts, et de réduire la fraude.

Diagramme explicatif des paiements

 

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Les fonctionnalités clés d’un hub de paiement

Les directeurs financiers, les directeurs des systèmes d’information, les contrôleurs financiers, les directeurs des achats, mais aussi les trésoriers sont de plus en plus préoccupés par les paiements et pour cause : des processus de paiement inefficaces peuvent paralyser les chaînes d’approvisionnement, les flux de trésorerie et la rentabilité. Pour y remédier, les hubs de paiement offrent les solutions suivantes :

Workflows et contrôles standardisés

Les contrôles et le workflow des paiements s’assurent que les activités de paiements manuels sont conformes à la politique en matière de paiements et aux contrôles de paiements standardisés de l’entreprise.

Contrôle des paiements et protection contre la fraude

Le contrôle des paiements et la détection de la fraude en temps réel constituent une ligne de défense contre les paiements non autorisés.

Connectivité bancaire globale

ntégrés avec les banques à l’échelle mondiale, les hubs de paiement offrent des interfaces bancaires prêtes à l’emploi pour les réseaux régionaux et host-to-host.

Bibliothèques préconçues de formats

Les hubs de paiement peuvent répondre aux besoins de nombreuses banques internationales et s’adapter à des milliers de formats différents.

Communication à double sens

La réception des accusés de réception de paiements, le suivi des paiements ainsi que le reporting des relevés bancaires sont communiqués à toutes les parties pour une visibilité sur les paiements et un état de la situation.

Visualisation des données et information décisionnelle

Grâce aux visualisations de données reposant sur l’information décisionnelle, les services chargés des finances et de la trésorerie sont en mesure de comprendre en profondeur les paiements mondiaux tout en ayant accès à des capacités accrues d’analyses.

Les avantages d’un hub de paiement

Les hubs de paiement apportent des avantages variés aux équipes de trésorerie et de la finance, notamment :

Économies de coûts

Les hubs de paiement réduisent le nombre de systèmes devant se connecter à une banque, réduisant ainsi les frais de services bancaires et les coûts logiciels

Responsabilité centrale

L’utilisation d’un unique système pour effectuer la demande, l’initiation, la validation et la transmission de la totalité des paiements se réalise par une unique équipe, ce qui réduit les risques d’erreurs ou de paiements non autorisés

Détection de la fraude

Tous les paiements sortants sont contrôlés en temps réel par rapport à des listes de sanctions externes et à une politique de paiement numérisée, afin de garantir que seuls les paiements autorisés sont envoyés

Visibilité globale

La centralisation des paiements au moyen de hubs de paiement donne une visibilité complète et consolidée sur tous les flux de trésorerie sortants. Cela permet d’optimiser les soldes de trésorerie et de prendre des décisions efficaces en matière d’affectation de la trésorerie et des liquidités

Élimination du recours aux ressources informatiques

Étant hébergés dans le Cloud, les hubs de paiement offrent une connectivité bancaire intégrée avec la prise en charge des formats bancaires, et les services informatiques ne sont pas requis pour concevoir et maintenir des connexions bancaires