5 pratiques qui transformeront la gestion de trésorerie en 2023

La gestion de trésorerie en 2022 a été marquée par les extrêmes. Avec les fluctuations rapides des taux de change, l’inflation des prix, l’augmentation des taux d’intérêt, les difficultés de prévision de trésorerie émergentes, la peur d’une récession mondiale, etc., les trésoriers entament 2023 avec plein d’incertitudes.

En échangeant avec les clients Kyriba et en examinant les développements de l’année dernière, nous avons établi une liste de cinq pratiques que beaucoup de vos homologues mettent en place pour rendre leur entreprise plus résiliente d’un point de vue financier cette année.

Gestion de trésorerie en temps réel

Avoir une visibilité complète sur les liquidités d’une entreprise peut être fastidieux. La gestion de trésorerie s’appuient souvent sur plusieurs outils et sources de données disparates pour déterminer la position de trésorerie d’une entreprise. Le temps de rassembler ces informations est loin d’être instantané.

La vision en temps réel des liquidités deviendra bientôt un standard dans la gestion de trésorerie, grâce aux API comme la nouvelle solution de trésorerie en temps réel de Kyriba et J.P. Morgan.

Cette API permet aux trésoriers d’avoir une visibilité en temps réel sur la liquidité, les reportings bancaires et les paiements. Avec un accès immédiat aux données, les équipes de trésorerie peuvent prendre des décisions en temps réel sur l’investissement des soldes de trésorerie.

David Miller, vice-président senior et trésorier pour Hunt Companies, a déclaré lors du KyribaLive 2022 qu’il voit les API comme l’avenir de la trésorerie et que les trésoriers doivent adopter « l’approche en temps réel pour tout ».

Client à la fois de Kyriba et de J.P. Morgan, Hunt Companies a déjà commencé à utiliser l’API pour la gestion de trésorerie en temps réel et gagne en efficacité.

Intelligence artificielle

Avec l’intégration croissante de l’IA dans le secteur de la trésorerie, à quel point un logiciel de gestion de trésorerie peut-il devenir « intelligent » en 2023 et dans les années à venir ? Les entreprises qui investissent dans des solutions utilisant cette technologie seront récompensées.

L’IA et le Machine Learning (IA/ML) peuvent fournir aux équipes de trésorerie et de finance des informations et des capacités presque impossibles à obtenir manuellement. Des solutions comme Cash Management AI de Kyriba peuvent apprendre de l’historique du flux de trésorerie d’une entreprise pour faire de meilleures prévisions de flux entrants au fil du temps.

Le Machine Learning est également primordial dans la détection de la fraude aux paiements moderne. Il peut analyser des transactions en fonction des historiques de données de paiements et identifier des anomalies. Les entreprises donnent la priorité aux prévisions et les fraudes ne montrent aucun signe de diminution. L’IA et le ML seront donc très utiles cette année.

Prévisions de trésorerie

Comme nous l’avons mentionné, les prévisions de trésorerie seront essentielles pour la gestion de trésorerie en 2023. Avec la pandémie de COVID-19 et les problèmes qui ont suivi, les organisations changent leur approche des prévisions de trésorerie. Avant la pandémie, les trésoriers effectuaient souvent une seule prévision.

Aujourd’hui, elles en font plusieurs, basées sur des scénarios différents. « Les scénarios de simulation sont devenus de plus en plus importants », a déclaré dernièrement Bob Stark, responsable marketing international de Kyriba, lors d’un webinaire.

Avec les taux d’intérêt qui ne cessent d’augmenter et une récession possible, les entreprises devront mettre à niveau leurs outils de prévision. Ceux utilisés avant la pandémie ne suffisent plus. De nombreux systèmes de gestion de trésorerie ont du mal à gérer plusieurs ensembles de données et scénarios.

Même si Excel peut être plus facile d’utilisation, il est plus propice aux erreurs et ne peut pas être considéré comme une solution viable en ce moment. Les entreprises ont plus de données qu’avant. Elles veulent les utiliser pour prendre des décisions plus éclairées. Seules les API permettent d’y parvenir en temps réel.

Les API peuvent rassembler des ensembles de données de plusieurs sources, comme le logiciel de gestion de trésorerie, l’ERP, les bons de commande et les factures. Elles les fusionnent ensuite dans un système composable. L’unification des données permet de prendre de meilleures décisions, et donc d’améliorer les prévisions.

Prévision de liquidité

La planification des liquidités s’appuie sur les prévisions de trésorerie et s’enrichit de données pour prévoir les liquidités et modéliser l’impact des décisions financières. La gestion de trésorerie peut alors éclairer décisions autour des stratégies d’investissement, d’emprunt et du fonds de roulement.

Cette méthode permet de prévoir la trésorerie disponible et d’établir comment les entreprises peuvent financer des acquisitions et de nouvelles opportunités de croissance.

En 2022, Kyriba a lancé sa nouvelle plateforme de planification de liquidités, qui permet à la gestion de trésorerie d’étendre son champ des prévisions. Elle est, par ailleurs, tout aussi flexible et facile d’utilisation qu’Excel.

Combinée avec le module complémentaire Liquidity Analytics de Kyriba, la plateforme permet aux trésoriers d’étendre leurs capacités de prévisions de trésorerie à la planification des liquidités.

Analyse de la valeur

Enfin, en 2023, pour tout type de transformation numérique, la gestion de trésorerie devra mener une étude de rentabilité solide. Les programmes d’analyse de rentabilité peuvent être très utiles. En identifiant les axes d’amélioration et en suivant les résultats après mise en place, les équipes trésorerie peuvent démontrer à la direction que l’investissement était nécessaire.

Le processus Value Engineering de Kyriba commence par l’étape de découverte de la valeur au cours de laquelle les difficultés et axes d’améliorations sont identifiés. Une fois le système mis en place, l’étape de suivi de valeur commence. C’est là que Kyriba travaille avec le client pour déterminer les critères de réussite et voir si tous les objectifs fixés ont été atteints.

Lors de l’étape finale, réalisation de valeur, Kyriba aide les clients à évaluer la réussite, partage les bonnes pratiques et les avantages, et identifie les opportunités à venir.

Cap sur 2023

Chaque année contient sa part d’incertitudes. 2023 réserve sans aucun doute son lot de surprises et de chocs sur les marchés. Plus les services de trésorerie auront de données à leur disposition (et plus ils disposeront d’une bonne technologie pour y accéder en temps opportun), plus ils seront préparés à relever les défis qui se profilent à l’horizon.

Pour plus d’informations, consultez notre webinaire, 5 pratiques de trésorerie qui vont changer votre année 2023. Bob Stark et Dory Malouf, de Kyriba, vous aident à préparer les défis de l’année 2023.